2024年银行考试-银行法律法规笔试历年真题荟萃含答案

2024年银行考试-银行法律法规笔试历年真题荟萃含答案（图片大小可自由调整）第1卷一.参考题库(共30题)1.为完成政策性业务考核目标，甲金融资产管理公司与社会投资者合作组建合资公司，约定将部分接收的不良资产委托给合资公司管理处置，并向合资公司派驻编制内人员，人员工资由合资公司承担。（）2.按照《消费金融公司试点管理办法》规定，消费金融公司对（）负有保密义务，不得随意对外泄露。A、业务规模B、财务状况C、风险状况D、借款人个人信息3.按照《企业集团财务公司风险监管指标考核暂行办法》规定，财务公司不良资产率不应高于（）。A、2%B、3%C、4%D、5%4.按照《信托公司受托境外理财业务管理暂行办法》规定，信托公司向中国银监会申请开办受托境外理财业务资格，以下不属于应当提交的材料的是（）。A、由信托公司法定代表人签署的申请书B、开办受托境外理财业务人员和部门的情况介绍C、信托财产运用方案以及信息披露及风险管理报告格式D、信托公司开办受托境外理财业务的可行性报告5.依照《中资商业银行专营机构监管指引》规定，中资商业银行包括国有商业银行、股份制商业银行。以下选项中不属于国有商业银行的是（）。A、中国工商银行B、中国农业银行C、交通银行D、国家开发银行6.开发银行应当遵循风险管理实质性原则，充分考虑金融业务和金融风险的相关性，合理确定并表管理范围，通过并表管理对银行及附属机构的公司治理、资本和财务等进行全面持续的管控，有效识别、计量、监测和控制总体风险。（）7.依照《银行卡业务管理办法》规定，储值卡是发卡银行根据持卡人要求将其资金转至卡内储存，交易时直接从卡内扣款的预付钱包式借记卡。（）8.担任企业集团财务公司总经理、副总经理，应具备本科以上（包括本科）学历，金融从业6年以上，或从事财务或资金管理工作（）年以上（其中金融从业3年以上）。A、5B、6C、9D、109.依据《中国银监会非银行金融机构行政许可事项实施办法（2015年6号令）》规定，消费金融公司主要出资人可以在消费金融公司章程中约定，在消费金融公司出现支付困难时，给予流动性支持；当经营失败导致损失侵蚀资本时，及时补足资本金。（）10.依据《中国银监会非银行金融机构行政许可事项实施办法（2015年6号令）》规定，对于资质良好但成立未满3年的金融租赁公司，可由具有担保能力的担保人提供担保。（）11.依据《中国银监会非银行金融机构行政许可事项实施办法（2015年6号令）》规定，设立企业集团财务公司法人机构应当具各以下条件：（）A、确属集中管理企业集团资金的需要，经合理预测能够达到一定的业务规模B、注册资本为一次性实缴货币资本，最低限额为2亿元人民币或等值的可自由兑换货币C、有符合任职资格条件的董事、高级管理人员，并且在风险管理、资金管理、信贷管理、结算等关键岗位上至少各有1名具有3年以上相关金融从业经验的人员D、财务公司从业人员中从事金融或财务工作3年以上的人员应当不低于总人数的三分之二、5年以上的人员应当不低于总人数的三分之一12.中国银监会关于印发中资商业银行专营机构监管指引的通知，指引所称专营机构是指中资商业银行针对本-行某一特定领域业务所设立的.有别于传统分支行的机构，下述哪条不是属于指引所规定的同时具备特征（）。A、针对某一业务单元或服务对象设立B、独立面向社会公众或交易对手开展经营活动C、经总行授权，在人力资源管理.业务考核.经营资源调配.风险管理与内部控制等方面独立于本-行经营部门或当地分支行D、有独立的法人13.按照《消费金融公司试点管理办法》规定，金融机构作为消费金融公司主要出资人，最近1年年末总资产不低于800亿元人民币或等值的可自由兑换货币（合并会计报表口径）。（）14.按照《商业银行并购贷款风险管理指引》管理规定，商业银行在并购贷款的不良贷款额或不良率上升时应加强对以下内容的报告、检查和评估（）。A、并购贷款担保的方式、构成和覆盖贷款本息的情况B、针对不良贷款所采取的清收和保全措施C、处置质押股权的情况D、并购贷款的呆账核销情况15.依照《中资商业银行专营机构监管指引》规定，专营机构参照中资商业银行一级分行管理，其一级分中心参照二级分行管理，以下层级机构参照支行管理。（）16.《中国银监会关于中国邮政储蓄银行开办有关授信业务的批复》（银监发〔2007〕533号）中，中国邮政储蓄银行可以开办的授信业务中还暂不包括信用证担保业务。（）17.信托公司高级管理层应当根据公司经营活动需要，建立健全以（）等为主要内容的内部控制机制，并报中国银监会或其派出机构备案。A、投资决策系统B、内部规章制度C、经营风险控制系统D、业务审批及操作系统18.按照《中国银监会信托公司行政许可事项实施办法》规定，申请信托公司高级管理人员任职资格，应当符合以下条件正确的是（）。A、担任信息总监（首席信息官），应当具备本科以上学历，从事信息科技工作5年以上B、担任财务总监（首席财务官）、总会计师、总审计师（总稽核），应当具备本科以上学历，从事财务、会计或审计工作5年以上C、担任风险总监（首席风险官），应当具备本科以上学历，从事金融机构风险管理工作3年以上，或从事其他金融工作5年以上D、担任总经理（首席执行官、总裁）、副总经理（副总裁），应当具备本科以上学历，从事信托业务5年以上，或从事其他金融工作8年以上19.信托存续期间，信托登记信息发生重大变动的，信托机构应当在相关事项发生变动之日起七个工作日内就变动事项申请办理信托产品及其受益权变更登记（简称信托变更登记）。（）20.W信托公司设立的某结构化集合资金信托计划用于向A公司发放流动资金贷款，甲为该信托计划的劣后受益人，甲可以将享有的信托受益权在风险或收益确定后向第三方转让。（）21.下列可以不进行五级分类的是（）。A、贷款B、贴现C、担保D、委托贷款22.按照《商业银行并购贷款风险管理指引》管理规定，商业银行如已聘请第三方中介机构，可以不用具有与本-行并购贷款业务规模和复杂程度相适应的熟悉并购相关法律、财务、行业等知识的专业人员。（）23.按照《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定，商业银行开办信用卡发卡业务应当满足以下基本条件：具备办理零售业务的良好基础，最近（）年个人存贷款业务规模和业务结构稳定。A、3B、5C、8D、1024.依照《中国银监会关于印发信托公司参与股指期货交易业务指引的通知》规定，因证券期货市场波动、信托规模变动等信托公司之外的原因致使股指期货投资比例不符合规定的，在该情形发生之日起（）个工作日内，信托公司应当向银监会或属地银监局报告，并应当在（）个工作日内调整完毕。（）A、2，10B、5，10C、7，15D、7，2025.按照《信托公司治理指引》规定，信托公司股东应当作出以下承诺（）。A、入股有利于信托公司的持续、稳健发展B、持股未满三年不转让所持股份，但上市信托公司除外C、不质押所持有的信托公司股权D、不以所持有的信托公司股权设立信托26.财务公司发行金融债券，应具备以下条件（）。A、具有良好的公司治理结构B、设立一年以上，经营状况良好C、近3年无重大违法违规纪录D、无到期不能支付债务27.银监会制定《中国银监会关于鼓励和引导民间资本参与农村信用社产权改革工作的通知》是为了认真贯彻落实（）关于鼓励、引导和扩大民间资本进入金融业的要求。A、党中央B、国务院C、发改委D、人民银行28.根据《村镇银行组建审批工作指引》规定，下面哪项工作不属于村镇银行筹建阶段准备工作：（）A、签订发起人（出资人）协议书B、验资C、预先核准名称D、起草章程草案及各项规章制度29.按照《农村中小金融机构案件责任追究指导意见》规定，对因故意、过失或不尽职导致发生重大案件的直接责任人员，在核清违法违规事实后，按规定程序，一律解除劳动合同；涉嫌违法犯罪的，无论金额大小，（）。A、一律降级B、一律撤职C、一律留用察看D、一律开除30.根据《关于金融助推脱贫攻坚的实施意见》，金融机构要精准对接以下几个方面：（）A、贫困地区发展规划B、特色产业金融服务需求C、贫困人口就业就学金融服务需求D、易地扶贫搬迁金融服务需求第1卷参考答案一.参考题库1.参考答案:错误2.参考答案:D3.参考答案:C4.参考答案:C5.参考答案:D6.参考答案:正确7.参考答案:正确8.参考答案:D9.参考答案:正确10.参考答案:正确11.参考答案:A,C,D12.参考答案:D13.参考答案:错误14.参考答案:A,B,C,D15.参考答案:正确16.参考答案:错误17.参考答案:A,B,C,D18.参考答案:D19.参考答案:错误20.参考答案:错误21.参考答案:D22.参考答案:错误23.参考答案:A24.参考答案:A25.参考答案:A,B,C,D26.参考答案:A,B,C,D27.参考答案:B28.参考答案:B,D29.参考答案:D30.参考答案:A,B,C,D第2卷一.参考题库(共30题)1.农村商业银行未能按期开业的，申请人应在开业期限届满前1个月向决定机关提交开业延期报告。开业延期不得超过一次，开业延期的最长期限为（）。A、3个月B、6个月C、8个月D、1年2.财务公司违反审慎经营原则，其行为严重危及该财务公司的稳健运行、损害存款人和其他客户合法权益，银监会因采取下列哪些措施（）。A、责令暂停部分业务B、停止批准开办新业务C、限制分配红利和其他收入D、限制资产转让3.并购重组高风险农村信用社组建农村商业银行的，单个境内非金融机构及其关联方合计投资入股比例一般不超过农村商业银行股本总额的（）。A、2%B、5%C、10%D、20%4.根据《金融资产管理公司内部控制办法》规定，资产公司应按照专人管理、相互制约、合规审批、严格登记的原则，加强对（）等的管理。A、合同B、文本C、票据D、印章5.按照《商业银行并购贷款风险管理指引》管理规定，商业银行在贷款存续期间，应加强贷后检查，及时跟踪并购实施情况，定期评估并购双方未来现金流的可预测性和稳定性，定期评估借款人的还款计划与还款来源是否匹配。（）6.依据《中国银监会非银行金融机构行政许可事项实施办法（2015年6号令）》规定，境外金融机构作为金融资产管理公司的战略投资者，应当具备以下条件：（）A、最近1个会计年度末总资产原则上不少于100亿美元B、银监会认可的国际评级机构最近2年对其长期信用评级为良好C、商业银行资本充足率应当达到其注册地银行业资本充足率平均水平且不低于10.5％，非银行金融机构资本总额不低于加权风险资产总额的10％D、最近2个会计年度连续盈利7.根据《中国银监会办公厅关于加强商业银行典当机构贷款业务管理的通知》规定，某商业银行支行拟与典当行进行合作，以下做法正确的是（）。A、位于A省B市的某支行拟对位于B省C市的典当公司进行授信，典当公司提供股权质押担保，向典当公司发放贷款B、与典当行合作中，该支行认为需要做好贷款“三查”制度，做好贷前调查评估，深入了解典当机构合规经营状况C、该支行通过查询走访典当公司各级主管部门和工商税务部门，及时获取该典当机构经营行为评价信息和监管信息8.按照《邮政储蓄银行代理营业机构管理办法（修订）》规定，代理营业机构终止营业（被依法撤销除外）应符合以下条件：（）A、已配备符合监管要求的负责人和专职银行从业人员B、拟终止营业的代理营业机构所在县（区）最近3年未发生挤兑事件C、不造成金融服务空白D、银监会规定的其他审慎性条件9.按照《信托公司受托境外理财业务管理暂行办法》规定，信托公司向国家外汇局或所在地外汇局申请投资付汇额度时需持有申请书和下列（）文件。A、中国银监会的业务资格批准文件B、托管协议草案C、拟与委托人签订的信托文件草稿D、国家外汇局要求的其他文件10.（）与银行信贷、保险一并称为现代金融业的三大支柱。A、金融信托业B、金融租赁业C、证券业D、信用合作11.按照《消费金融公司试点管理办法》规定，非金融企业作为消费金融公司主要出资人，应当具备的基本条件中不正确的是（）。A、最近1年营业收入不低于100亿元人民币或等值的可自由兑换货币（合并会计报表口径）B、最近1年年末净资产不低于资产总额的30%C、财务状况良好，最近2个会计年度盈利（合并会计报告口径）D、信誉良好，最近2年内无重大违法违规经营记录12.信托机构发现信托登记信息错误需要更正的，应当在发现之日起十个工作日内申请办理信托产品及其受益权更正登记（简称信托更正登记）。申请办理信托更正登记的，应当提交下列文件：（）A、信托更正登记申请书B、加盖公章的信托文件样本C、证明发生需要更正事实的文件D、法律、行政法规、国务院银行业监督管理机构要求的其他文件13.商业银行经营担保类和承诺类业务可以采用收取保证金等方式降低风险。（）14.政策性银行对于政策性业务，应当突出对依法合规、履职尽责、服务国家战略成效的考核；对于自营性业务，应当突出对（）的考核。A、风险管理B、合规经营C、可持续发展能力D、保本微利15.依据《中国银监会非银行金融机构行政许可事项实施办法（2015年6号令）》规定，金融租赁公司境外专业子公司变更名称，由专业子公司向银监分局或所在地银监局提出申请，银监分局或银监局受理、审查并决定。（）16.依据《中国银监会非银行金融机构行政许可事项实施办法（2015年6号令）》规定，一家企业集团设立的财务公司不能超过三家。（）17.依照《中资商业银行专营机构监管指引》规定，专营机构的风险管理与内部控制应纳入（）统一的管控体系。A、全行B、中国人民银行C、中国银监会D、分行18.根据《财政部关于金融资产管理公司商业化转型财务管理有关问题的通知》规定，财政部将加强对资产公司商业化转型期间财务管理的指导，重点进行绩效考核并建立以创造价值为核心的激励约束机制。（）19.按照《消费金融公司试点管理办法》规定，银行业监督管理机构可以委托会计师事务所对消费金融公司的下列事项进行审计（）。A、经营状况B、财务状况C、人事安排D、内控执行20.按照《中华人民共和国外资银行管理条例》规定，申请设立外国银行代表处，报送拟设代表处所在地的银行业监督管理机构申请书、可行性研究报告等资料，凡用外文书写的，除（）外，应当附有中文译本。A、申请书B、可行性研究报告C、年报D、法定验资机构出具的验资证明21.按照《消费金融公司试点管理办法》规定，消费金融公司可以将与贷款决策和风险控制核心技术密切相关的业务外包。（）22.按照《中国银监会办公厅关于调整信托公司受托境外理财业务境外投资范围的通知》规定，单个受托境外理财信托计划或产品中投资期货支付的初始保证金、投资期权支付或收取的期权费、投资柜台交易衍生品支付的初始费用的总额不得高于该计划或产品资产净值的（）。A、10%B、15%C、20%D、25%23.开办AA+级债券投资，以票据为标的的资产回购、非保本浮动收益性理财产品，需具有（）年以上资金业务工作经验的业务人员。A、1B、2C、3D、424.信托公司管理、运用信托财产时，可以依照信托文件的规定，采取出租、出售、贷款、投资、同业拆放等方式进行。（）25.按照《中国银监会信托公司行政许可事项实施办法》规定，以下事项须经银监会及其派出机构行政许可（）。A、变更名称B、变更住所C、变更组织形式D、变更股权或调整股权结构26.依据《中国银监会关于鼓励和引导民间资本参与农村信用社产权改革工作的通知》的规定，进一步提高并购方的持股比例，对并购五A级机构的，单