2024年其他财经考试-基金从业笔试历年真题荟萃含答案

2024年其他财经考试-基金从业笔试历年真题荟萃含答案（图片大小可自由调整）第1卷一.参考题库(共30题)1.下列不属于远期合约缺点的是（）。A、不利于市场信息的披露，不能行成统一的市场价格B、远期合约市场效率偏低C、远期合约违约风险比较高D、远期合约相对比较灵活2.深圳证券交易所的权益类证券大宗交易、债券大宗交易（除公司债券外），协议平台的成交确认时间为每个交易日（）。A、9：15—11：30B、15：00—15：30C、13：O0—15：00D、14：30—15：303.投资基金的募集机构在投资冷静期届满后向投资人进行投资，回访的人员可以为（）。 Ⅰ.基金清算的人员 Ⅱ.基金投后管理的人员 Ⅲ.基金销售推荐业务的人员 Ⅳ.投资者管理的客服人员A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ4.股份有限公司的股东以其（）为限对公司承担责任。A、所持股份B、出资额C、净资产D、所有者权益5.基金管理人、基金托管人依照（）的约定，履行受托职责。A、《公司法》和《证券法》B、《证券投资基金法》和基金合同C、《证券法》和基金合同D、基金合同和基金托管协议6.从内部控制的目标来看，内部控制系统必须与（）相联系。答案区域A、经济市场的发展与完善B、法律法规的颁布及实施C、确保信息收集、处理和报告正确性的控制D、公司规章制度的制定与实施7.以下不属于基本的衍生工具的是（）。A、远期合约B、期货合约C、互换合约D、结构化金融衍生工具8.债券的价格与利率呈（）变动关系。A、正向B、反向C、无影响D、不确定9.基金信息披露制度中，（）属于部门规章性文件。A、《证券投资基金法》B、《证券投资基金信息披露管理办法》C、《证券投资基金信息披露内容与格式准则》D、《证券交易所业务规章》10.假设企业年初存货是20000元，年末存货是5000元，那么年均存货是（）元。A、7000B、25000C、12500D、350011.1981年以来，我国发行的国债品种有（）。A、国库券B、财政债券C、国家重点建设债券D、保值公债12.（）是指在目标市场中寻找有基金投资需求、有投资能力、有一定的风险承受能力、有可能购买或者再次购买基金的客户。A、明确目标客户市场B、市场细分C、客户寻找D、客户介绍13.信息披露义务人管理信息披露事务，违反《私募投资基金信息披露管理办法（试行）》的规定，中国基金业协会可以要求其限期改正，以下不正确的是（）A、信息披露义务人应当建立健全信息披露管理制度，指定专人负责管理信息披露事务，并按要求在私募基金登记备案系统中上传信息披露相关制度文件B、信息披露事务管理制度应当包括的事项C、信息披露义务人应当妥善保管私募基金信息披露的相关文件资料，保存期限自基金清算终止之日起不得少于10年D、已按规定披露了信息14.下列不属于最常用的VaR估算方法的是（）。A、参数法B、久期分析法C、蒙特卡洛模拟法D、历史模拟法15.下列关于零息债券的表述中，错误的是（）。A、零息债券到期日支付的面值和发行时价格的差额即为投资者的收益B、零息债券有固定到期日C、零息债券折价发行D、零息债券在存续期内按期向债券持有人支付利息16.基金份额上市交易后，有下列（）情形之一的，由证券交易所终止其上市交易，并报国务院证券监督管理机构备案。A、基金合同期限届满B、基金份额持有人大会决定提前终止上市交易C、基金合同约定的其他情形D、基金合同没有约定的或者基金份额上市交易规则规定的终止上市交易的其他情形17.基金风险揭示中属于“流动性风险”的是（）。A、“本基金存续期内，投资者可能面临资金不能退出的风险”B、“基金管理人不保证基金财产不受损失，也不保证一定盈利以及最低收益”C、“在某些情况下，被投资公司的重组计划及经营业务改进存在高度不确定性，无法确保本基金将能成功确定及执行有关重组计划及改进措施”D、“基金管理人依据基金合同约定管理和运用基金财产所产生的风险，由基金全体投资者承担”18.证券交易所通过连续（）方式形成证券交易价格。A、拍卖B、协商C、公开招标D、公开竞价19.下列不属于促销策略的是（）。A、派发各种宣传资料B、基金产品推介会C、费率打折D、设计费用优惠政策20.开放式基金成立初期，可以在基金契约和招募说明书中规定的期限内只接受申购，不办理赎回，但该期限最长不得超过（）个月。A、1B、2C、3D、421.基金管理人的合规管理对公司的决策系统、执行系统进行（）的合规监控。A、重点、静态B、重点、动态C、全程、静态D、全程、动态22.合伙型基金的普通合伙人通常情况下为公司法人，如果普通合伙人同时担任基金管理人，其收入大致包括（）。 Ⅰ．按投资额分得股息红利 Ⅱ．股权转让所得 Ⅲ．基金的管理费和业绩报酬 Ⅳ．基金的托管费用A、Ⅰ、ⅡB、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ23.关于已获利息倍数的说法错误的是（）。A、已获利息倍数不仅反映了获利能力而且反映了获利能力对偿还到期债务的保证程度B、已获利息倍数等于税前利润与利息支出的比率C、已获利息倍数是衡量企业长期偿债能力的指标D、在进行已获利息倍数指标的同行业比较分析时，从稳健的角度出发应以本企业该指标最低的年度数据作为分析依据24.在期权到期日，股票价格高于行权价格，则权证持有人最可能的选择是（）。 1.行使看涨期权；2.放弃看涨期权；3.行使看跌期权；4.放弃看跌期权A、2、3B、1、3C、1、2、3、4D、1、425.在进行投资决策业务控制时，应建立（），在设定的风险权限额度内进行投资决策。A、投资决策授权制度B、业务交流制度C、投资风险评估与管理制度D、实质性审查制度26.我国对于非公开募集基金的监管的重点集中的在（）环节。A、募集B、备案C、托管D、信息披露27.公司发行的由第三者作为还本付息担保人的债券是（）。A、可转债B、抵押证券C、担保证券D、金融债券28.（）是指截至某一特定时点，投资人已从基金获得的分配金额加上资产净值（NAV）与投资人已向基金缴款金额总和的比率，体现了投资人的账面回报水平。A、内部收益率B、已分配收益倍数C、总收益倍数D、净值增长率29.根据《合伙企业法》，合伙企业名称中应当标明“（）”字样。A、基金B、特殊合伙C、普通合伙D、有限合伙30.衡量企业最大化股东财富能力的比率是（）A、净资产收益率B、资产收益率C、资产负债率D、销售利润率第1卷参考答案一.参考题库1.参考答案:D2.参考答案:B3.参考答案:B4.参考答案:A5.参考答案:B6.参考答案:C7.参考答案:D8.参考答案:B9.参考答案:B10.参考答案:C11.参考答案:A,B,C,D12.参考答案:C13.参考答案:D14.参考答案:B15.参考答案:D16.参考答案:A17.参考答案:A18.参考答案:D19.参考答案:D20.参考答案:C21.参考答案:D22.参考答案:C23.参考答案:B24.参考答案:D25.参考答案:C26.参考答案:A27.参考答案:C28.参考答案:C29.参考答案:C30.参考答案:A第2卷一.参考题库(共30题)1.股票基金管理人会密切关注行业和个股的基本面变化，构建股票投资组合，这种操作主要是为了降低（）。A、信用风险B、系统性风险C、市场风险D、流动性风险2.成立股份公司的主要内容包括（）。 Ⅰ．确定成立途径 Ⅱ．制订改制方案 Ⅲ．聘请验资、资产评估、审计等中介机构 Ⅳ．召开创立大会A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ3.非公开募集基金募集完毕，基金管理人应当向（）备案。A、基金行业协会B、证券业协会C、中国证券监督管理委员会D、国务院证券监督管理机构4.下列说法中错误的是（）。A、对中小投资者来说，储蓄或购买债券较为稳妥，但收益率较低B、投资基金作为一种面向中小投资者设计的间接投资工具，为投资者提供了有效参与证券市场的投资渠道C、证券投资基金将中小投资者的闲散资金汇集起来投资于证券市场，缩小了直接融资的比例D、证券投资基金业的发展有利于优化金融结构，促进经济增长5.当境内托管人委托境外托管人负责境外业务托管时，下列不符合境外托管资格规定的是（）A、在中国大陆以外的国家或地区设立，受当地政府、金融或证券监管机构的监管B、最近一个会计年度托管资产规模1500亿美元C、最近一个会计年度实收资本30亿美元D、最近2年没有受到监管机构的重大处罚6.下列说法不正确的是（）。A、基金资产估值的责任人是基金管理人B、基金托管人对基金管理人的估值结果负有复核责任C、在进行基金估值和份额净值计价时，基金管理公司应该制定基金估值和份额净值D、基金托管人在复核、审查基金资产净值以及基金份额申购、赎回之前，不必审阅基金管理公司采用的估值原则和程序7.（）是指公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理控制成本达到最佳的内部控制效果。A、成本效益原则B、有效性原则C、独立性原则D、相互制约原则8.期权合约中约定的价格被称（）。A、交割价格B、执行价格C、远期价格D、约定价格9.定期报告由（）组成。 Ⅰ.每日公布单位净值公告 Ⅱ.季度投资组合公告 Ⅲ.中期报告 Ⅳ.年度报告A、Ⅰ.Ⅱ.ⅢB、Ⅰ.Ⅲ.ⅣC、Ⅱ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ10.办理登记时虚报注册资本的，责令改正，以虚报注册资本金额（）的罚款。A、5%以下B、5%以上15%以下C、15%以上D、20%11.中国证券投资基金业的发展向规范运作转变的标志是（）。A、1999年3月29日，国务院转发了中国证监会制定的《原有投资基金清理规范方案》B、1999年12月30日，10家基金管理公司和5大商业银行的基金托管部共同制定《证券投资基金行业公约》C、2001年9月，我国第一只开放式基金诞生D、2002年2月，《证券投资基金管理公司内部控制指导意见》正式出台12.李先生将其资金分别投向A、B、C三只股票，其占总资金的百分比分别为40%、40%、20%；股票A的期望收益率为rA=14%，股票B的期望收益率为rB=20%；股票C的期望收益率为rC=8%；则该股票组合的期望收益率为（）。A、15.0%B、15.2%C、15.3%D、15.4%13.基金管理公司应该在每周的（）公告上周结束时的资产净值。A、星期一B、星期二C、星期五D、星期三14.从事股权投资基金募集业务的人员，应当具有基金从业资格，需遵守法律、行政法规和（）的自律规则，恪守职业道德和行为规范。A、中国证券业协会B、中国期货业协会C、中国证券投资基金业协会D、中国证监会15.（）指资金需求方在出售证券的同时与证券的购买方约定在一定期限后按约定价格购回所卖证券的交易行为。A、风险并购B、回购协议C、兼并收购D、短期融资16.根据现行上市规则，我国创业板上市要求主要包括（）。 Ⅰ、发行人是依法设立且持续经营3年以上的股份有限公司 Ⅱ、最近两年连续盈利，最近两年净利润累计不少于1000万元；或者最近一年盈利，最近一年营业收入不少于5000万元。净利润以扣除非经常性损益前后孰低者为计算依据 Ⅲ、最近一期期末净资产不少于2000万元，且不存在未弥补亏损 Ⅳ、发行后股本总额不少于5000万元A、Ⅰ.Ⅱ.ⅣB、Ⅱ.Ⅲ.ⅣC、Ⅰ.Ⅱ.ⅢD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ17.下列各项关于具体投资品种的估值方法表述错误的是（）。A、交易所上市的有价证券以其估值日正在证券交易所挂牌的市价进行估值B、交易所上市交易的债券按第三方估值机构提供的当日估值净值估值C、在交易所上市交易的可转换债券按当日收盘价作为估值全价D、对交易所上市的私募债券参考市场上公司债的收益率进行估值18.成长型股票的特征不包括（）。A、收益增长速度快B、未来发展潜力大C、市盈率较低D、风险较高19.投资决策委员会的组成中一般不包括（）。A、公司总经理B、分管投资的副总经理C、分管投资的总经理D、研究部经理20.关于买断式回购，以下说法不正确的是（）。A、在买断式回购期内，该债券归逆回购方所有，逆回购方可以使用该笔债券B、回购期间回购债券如发生利息支付，则所支付利息归债券持有人所有C、目前买断式回购的期限最长不得超过91天，具体期限由交易双方确定D、买断式回购的资金融出方不可以获得回购期间债券的所有权和使用权21.两资产之间收益的相关系数为-0.5，那么二者是（）关系。A、正相关B、负相关C、零相关D、不相关22.下列关于交易指令在基金公司执行情况的说法正确的是（）。A、基金经理可以随意通过交易系统下达交易指令B、基金经理负责审核投资指令的合法合规性C、交易员接到交易指令时，必须立刻进行交易D、交易员必须公平、公正地执行交易23.“四位一体”的监管格局不包括（）。A、以政府监管为核心B、以行业自律为纽带C、以社会监督为补充D、以科学技术为基础24.净资产定价法的说法错误的是（）。A、PB是市净率倍数估值时的一个参照指标B、BV是账面总资产C、公式为P=BV*PBD、净资产定价法用PB表示25.1879年，英国公布（），基金脱离了原来的契约形态，发展成为股份有限公司的组织形式。A、《股份有限公司法》B、《投资基金管理办法》C、《证券法》D、《公司法》26.我国基金业正处在发展壮大的初期，基金监管应遵循（）原则，以避免出现大起大落的情形，影响基金业的正常发展。A、连续性B、有效性C、审慎性D、公平性27.关于股票基金的持股集中度