涉非涉稳风险专项排查方案

涉非涉稳风险专项排查方案目录contents引言涉非涉稳风险专项排查方法排查重点领域风险应对措施排查工作安排监督与评估CHAPTER01引言随着经济全球化和金融自由化的发展，涉非涉稳风险逐渐成为影响国家经济安全和社会稳定的重要因素。为了有效防范和化解涉非涉稳风险，制定专项排查方案至关重要。背景本方案旨在通过系统性的排查，全面识别、评估和控制涉非涉稳风险，确保国家经济安全和社会稳定，维护人民群众的切身利益。目的背景和目的涉非涉稳风险是指涉及非法金融活动和金融市场不稳定的风险因素，包括但不限于非法集资、高利贷、金融诈骗等。风险定义指未经批准从事金融业务或违反金融监管规定的风险行为，如非法吸收公众存款、非法集资等。非法金融活动风险指由于金融市场机制不完善、信息不对称等原因导致的市场波动、资金流动风险等。金融市场不稳定风险指涉非涉稳风险可能引发的社会问题，如群体性事件、社会恐慌等。社会稳定风险风险定义与分类CHAPTER02涉非涉稳风险专项排查方法数据筛选对收集到的数据进行筛选，排除无效、过时和重复的数据，确保数据的准确性和可靠性。数据分析运用统计分析、机器学习等方法，对筛选后的数据进行深入分析，挖掘潜在的风险点。数据来源通过收集政府部门、金融机构、行业协会等公开或非公开的数据，以及第三方研究机构的数据，进行综合分析。数据收集与分析03风险应对根据风险评估结果，制定相应的风险应对措施，包括预防、控制和化解等措施。01现场调查组织专业人员对目标区域或企业进行实地调查，了解实际情况，核实数据信息的真实性。02风险评估根据现场调查结果，结合数据分析的结果，对涉非涉稳风险进行评估，确定风险等级和影响程度。现场排查与评估涉非涉稳风险较小，影响程度较低，可采取一般性监管措施。低风险中风险高风险涉非涉稳风险较大，影响程度较高，需采取重点监管措施。涉非涉稳风险极大，影响程度非常高，需采取紧急处置措施。030201风险等级划分CHAPTER03排查重点领域非法集资金融诈骗高利贷洗钱金融领域01020304重点排查是否存在未经批准的非法集资活动，如未经批准的P2P网络借贷、私募基金等。关注是否存在利用虚假信息、虚构项目等手段进行金融诈骗的行为。排查是否存在超出法律规定的过高利率的贷款行为。检查金融机构是否履行反洗钱义务，防止非法资金流入。关注是否存在房地产市场过热、房价非理性上涨的现象。房地产市场过热排查房地产开发企业是否存在违规销售、捂盘惜售等行为。违规销售评估金融机构对房地产抵押贷款的风险控制情况。房地产抵押贷款风险检查房地产中介机构是否存在违规操作，如虚假宣传、阴阳合同等。房地产中介违规房地产市场劳动就业检查用人单位是否依法签订劳动合同，保障劳动者权益。排查是否存在工资拖欠、欠缴社保等问题。关注用人单位是否提供符合规定的劳动安全保障措施。评估劳动争议调解和仲裁机制的有效性。劳动合同风险工资拖欠劳动安全劳动争议处理关注是否存在过高的学费负担，影响家庭经济困难学生的入学。学费负担检查地区间、城乡间教育资源配置的均衡性。教育资源不均衡评估教师队伍的整体素质和稳定性。教师队伍建设检查是否存在违规办学、乱收费等教育乱象。教育乱象治理教育领域关注医疗费用负担是否合理，防止因病致贫现象。医疗费用负担医疗服务质量药品价格监管公共卫生安全评估医疗机构的服务质量、医疗技术水平等。检查药品价格是否合理，防止价格虚高。关注突发公共卫生事件的应急处置能力。医疗卫生CHAPTER04风险应对措施制定涉非涉稳风险专项排查方案根据实际情况制定具体的排查方案，明确排查范围、排查重点和排查方法。完善相关法律法规对涉及非金融和金融稳定的相关法律法规进行修订和完善，明确监管职责和法律责任。政策与法规制定风险预警与监控建立风险预警机制通过收集相关信息，运用大数据、人工智能等技术手段，对涉非涉稳风险进行实时监测和预警。定期风险评估定期对涉非涉稳风险进行全面评估，了解风险状况和趋势，为决策提供依据。针对不同类型的涉非涉稳风险，制定相应的处置预案，明确处置流程和责任主体。一旦发现涉非涉稳风险事件，迅速启动处置预案，采取有效措施化解风险。风险处置与化解及时处置风险事件制定风险处置预案加强风险防范意识通过宣传教育等方式，提高全社会对涉非涉稳风险的认知和防范意识。开展风险教育活动组织开展各类风险教育活动，引导公众正确认识和应对涉非涉稳风险。风险防范与教育CHAPTER05排查工作安排负责统筹协调整个排查工作，确保工作有序进行。组长负责具体执行排查任务，包括资料收集、现场勘查、风险评估等。成员工作小组组建第一阶段制定排查计划和方案（1周）第二阶段开展排查工作（2周）第三阶段汇总分析排查结果（1周）第四阶段制定整改措施（1周）时间安排与进度确保工作小组具备足够的人力资源，能够高效完成排查任务。人员提供必要的物资保障，如交通工具、通讯设备等。物资确保有足够的资金支持，用于支付排查工作的各项费用。资金资源调配与保障CHAPTER06监督与评估建立信息共享机制加强各部门之间的信息沟通，及时掌握排查进展情况，确保信息传递的准确性和及时性。制定监督检查制度对排查工作进行定期或不定期的检查，确保排查工作的质量和效果。设立专项排查工作小组负责制定排查计划、组织协调和监督检查，确保排查工作的顺利进行。监督机制建立定期评估对排查工作进行定期评估，总结排查成果和经验，分析存在的问题和不足，提出改进措施。反馈机制建立有效的反馈机制，及时收集和处理排查过程中发现的问题和隐患，确保问题得到及时解决和整改。定期评估与反馈123针对排查过程中发现的问题和隐患，制定切实可行的整改措施，明确责任部门和整改期限。制定整改