T-ZAFT 4001.1-2023 金融科技人才职业能力建设与评估指引（金融服务类人才）

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03.060学兔兔ｗｗｗ．ｂｚｆｘｗ．ｃｏｍ标准下载CCS

11

T/ZAFT

4001.1—2023金融科技人才职业能力建设与评估指引（金融服务类人才）Guidelines

for

Professional

Capacity

Building

and

Assessment

of

FinTech

Talents(Financial

Talent

Track)2023–

11

–

22

发布 2023

浙江数字金融科技联合会 发

布学兔兔ｗｗｗ．ｂｚｆｘｗ．ｃｏｍ标准下载T/ZAFT

4001.12023学兔兔ｗｗｗ．ｂｚｆｘｗ．ｃｏｍ标准下载

II

III

7.1

7.2

7.3

7.4

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4001.12023学兔兔ｗｗｗ．ｂｚｆｘｗ．ｃｏｍ标准下载本文件按照GB/T

II学兔兔ｗｗｗ．ｂｚｆｘｗ．ｃｏｍ标准下载T/ZAFT

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GB/T

31168—2014

JR/T

0193—2020

JR/T

0201—2020

JR/T

3.1

technology;

FinTech

0201—2020，3.1]3.2

FinTech

talents3.3

big

data

3.4

mining学兔兔ｗｗｗ．ｂｚｆｘｗ．ｃｏｍ标准下载T/ZAFT

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3.5

cross-border

payment3.6

wealth

management

3.7

0201—2020，3.1]3.8

3.9

artificial

intelligence

3.10

blockchain

0193—2020，3.1]3.11

internet

of

things;

IoT

人才等级等级要求

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4001.12023学兔兔ｗｗｗ．ｂｚｆｘｗ．ｃｏｍ标准下载3.12

information

3.135G

generation

mobile

technology

表1

表1

能力维度能力要求能力要素人才分类能力画像岗位职责金融服务技术研发合规管理开展与金融科技相关的战略布局、业务规划、运营管理、产品服务研发、渠道拓展、理论研究、产业政策制定、行业标开展与金融科技相关的技术研发应用、基础设施建设、信息与数据保护、系统开发及测试运维、理论研究、前沿技术探开展与金融科技相关的日常监督管理、风控体系建设、企业内部控制、合规监管审查、理论研究、法律规章制定、风险表3

表3

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4001.12023ｗｗ．ｂｗｚｆｘｗ学兔兔．ｃｏｍ标准下载类金：相对以合规管理能力底色，以金融服务力与技术研发能力增色表2

表2

能力需求一级（通识等级）二级（进阶等级）三级（专业等级）理解以下相关知识掌握一级及以下相关知识之一知识之一1、经济融学基础识，2、金融技基础知，包1、金融技业务创知识统金融业数字化转型以及其他2、金融技发展趋知识括全球金融科技发展趋势的核场景和用户需求等方面的发展3、金融技合规管知识括全球各国及重要国际组织金国重点金融科技政策的历史沿融领域科技伦理治理的典型问1、金融技在科创融场应用保险等方面的综合应用知2、金融技在跨境付场反逃税措施等方面的综合应用3、金融技在供应金融4、金融技在绿色融场机构环境信息披露等方面的综表4

表4

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4001.12023．ｃｏｍ标．ｂｗｗｗ兔学兔ｚｆｘｗ准下载T/ZAFT

4001.12023

7.1.1.1

能力需求一级（通识等级）二级（进阶等级）三级（专业等级）理解以下相关知识掌握一级及以下相关知识之一知识之一1、计算基础知识包括2、程序计基础知，包1、数据术知识，括数3、人工能技术知，包工智能、机器学习等的工作原4、区块技术知识包括5、物联技术知识包括6、信息全技术知，包7、其他沿技术知，包1、重点融场景的术研2、其他融场景的术研ｏｍ标．ｃｘｗ准．ｂｗｗｗ兔学兔ｚｆ下载T/ZAFT

4001.12023ｏｍ标．ｃｘｗ准．ｂｗｗｗ兔学兔ｚｆ下载5、金融技在财富理场6、金融技在保险务场7、金融技在其他融场7.1.1.2

表5

表5

能力需求一级（通识等级）二级（进阶等级）三级（专业等级）掌握以下相关技能之一掌握一级及以下相关技能之一1、金融势分析基技能括了解世界各国经济金融发展2、金融务运营基技能金融产品服务营销的基本规律3、金融险管理基技能括熟悉金融行业中的主要风险类型以及风险评估的主要方法在他人指导下或独立就应对金1、金融技业务开技能括熟悉境内外新兴金融科技业了解普惠金融领域业务及相关2、金融技发展研技能括熟悉全球金融科技发展现状区的金融科技发展特色与政策展趋势及政策走向进行研判和3、金融技治理与管技包括具备对金融领域科技伦理悉境内外金融科技业务的监管1、科创融场景的融科践证明取得较好的经济效益或2、跨境付场景的融科践证明取得较好的经济效益或3、供应金融场景金融能带领团队提供该领域综合商4、绿色融场景的融科ｏｍ标准学兔兔ｗｗｗ．ｂｚｆｘｗ．ｃ下载T/ZAFT

4001.12023ｏｍ标准学兔兔ｗｗｗ．ｂｚｆｘｗ．ｃ下载

a)

学历学位：宜重点评估已获得的学历水平，包括研究生、本科或大专学历。在校大学生（尤其b)

专业领域：宜重点评估金融科技相关方向的专业学历或学位（含应届）数量和相关性。7.2

7.2.1.1

表6

表6

能力需求一级（通识等级）二级（进阶等级）三级（专业等级）掌握以下相关技能掌握一级及以下相关技能技能之一采集和清洗，对数据集进行概SQL等其中至少一门编程语言。少一项技术的基本原理和技术1、重点融场景的术研2、其他融科技场的技表7

表7

ｏｍ标．ｃｘｗｚｆ．ｂｗｗ学兔兔ｗ准下载T/ZAFT

4001.12023ｏｍ标．ｃｘｗｚｆ．ｂｗｗ学兔兔ｗ准下载证明取得较好的经济效益或社5、财富理场景的融科管理再到洗钱检测的全流程处6、保险服场景的金科技大数据优化多层次精细化定价证明取得较好的经济效益或社7、其他融场景的融科7.2.1.2

能力需求一级（通识等级）二级（进阶等级）三级（专业等级）具备以下相关素质3、安全可靠。提升新产品、新服务的可靠性、可控性，避免新技术应用带来的隐私侵犯、数据泄露、能力需求一级（通识等级）二级（进阶等级）三级（专业等级）具备以下相关素质具备一级及以下相关素质具备强烈的责任心和良好的沟ｘｗ．ｃｏｍ标ｗ学兔兔ｗｗ．ｂｚｆ准下载d)

T/ZAFT

ｘｗ．ｃｏｍ标ｗ学兔兔ｗｗ．ｂｚｆ准下载d)

a)

工作经验：宜重点评估工作与金融科技的相关性及相对应的工作时间、职级等。对于具有博士b)

项目经历：宜重点评估参与金融科技领域项目或课题的级别、数量和参与程度。c)

产品服务：宜重点评估主持或参与金融科技产品服务开发或者认证的级别、数量和参与程度。e）论文标准：宜重点评估金融科技领域论文或标准的级别、数量和作者顺序。f)

教材专著：宜重点评估撰写或参与金融科技相关领域专著或教材的级别、数量和参与程度。7.3

7.3.1.1

表8

表8

7.3.1.2

表9

表9

能力需求一级（通识等级）二级（进阶等级）三级（专业等级）具备以下相关素质能力需求一级（通识等级）二级（进阶等级）三级（专业等级）具备以下相关贡献具备以下相关贡献成果转化为专利软著、商业模成果转化为专利软著、商业模兔ｗｗｗ学兔．ｂｚｆｘｗ．ｃｏｍ标准下载T/ZAFT

4001.12023兔ｗｗｗ学兔．ｂｚｆｘｗ．ｃｏｍ标准下载7.3.1.3

a)

组织协调：宜重点评估团队管理、会议组织等相关经历的丰富程度，包括但不限于直接领导和b)

伦理道德：宜重点评估职业伦理与合规道德的日常维护程度，包括但不限于参加职业伦理与合7.4

7.4.1.1

7.4.1.2

10能力需求一级（通识等级）二级（进阶等级）三级（专业等级）具备以下相关贡献具备以下相关贡献证明取得较好的经济效益或社学兔兔ｗｗｗ．ｂｚｆｘｗ．ｃｏｍ标准下载T/ZAFT

4001.12023学兔兔ｗｗｗ．ｂｚｆｘｗ．ｃｏｍ标准下载

a)

b)

荣誉奖项：宜重点评估所具有的金融科技相关领域的荣誉及头衔级别和数量。荣誉及头衔级别c)

社会影响：宜重点评估在金融科技领域的社会影响力水平，包括但不限于在金融科技相关国家11ｗｗｗ学兔兔．ｂｚｆｘｗ．ｃｏｍ标准下载T/ZAFT

4001.12023ｗｗｗ学兔兔．ｂｚｆｘｗ．ｃｏｍ标准下载 [1]

27203—2016

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0193—2020

[12]

02162021

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0238.3—2021

[14]

ISO

Quality

management

Guidelines

for

competence

management

and

peopledevelopment[15]

TS

17027:2014

Conformity

assessment

Vocabulary

related

to

competence

ofpersons

used

for

of

persons[16]

19896-1：2018

[BS]IT

security

techniques

Competence

forinfo