基金法律法规及答案

2/2基金法律法规总分：100分 考试时间：90分钟注意事项：考试过程中如遇问题请及时向监考老师反馈。各科的选择题和非选择题都必须在专用的“答题卡”指定的区域内作答，在试卷或草稿纸上作答的，答题一律无效考试结束，不得将试卷、答题卡或草稿纸带出考场。一、单项选择题（每小题2分，共100分）1、在本国募集资金并投资于本国证券市场的证券投资基金是()。 A、在岸基金 B、离岸基金 C、公募基金 D、私募基金【答案】A2、关于基金职业道德规范中，对基金从业人员专业审慎的基本要求，以下错误的是（）。 A、持续学习 B、持证上岗 C、审慎开展执业活动 D、具有本科以上学历【答案】D3、基金管理人内部控制的基本目标是（）。 A、确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整 B、实现公司的持续、稳定、健康发展 C、基金及其管理人的财务信息真实、完整 D、防范和化解经营风险【答案】C4、下列关于欧式期权和美式期权的表述中，不正确的是()。 A、欧式期权指期权的买方只有在期权到期日才能执行期权，美式期权允许期权买方在期权到期前的任何时间执行期权 B、世界范围内，在交易所进行交易的多数期权均为欧式期权，而在大部分场外交易中广泛采用的则是美式期权 C、对期权买方来说，很明显美式期权的条件比欧式期权更为有利 D、对期权卖出者来说，美式期权显然比欧式期权使他承担着更大的风险【答案】B5、下列关于基金业绩评价的目的的说法，错误的是（）。 A、有助于帮助基金公司更好地量化分析基金经理的业绩水平 B、投资者可以决定一个基金经理是否需要被替换 C、为投资目标匹配、投资计划实施与内部绩效考核提供参考 D、投资者可以辨识具有投资管理能力的基金经理【答案】B6、下列不属于ETF申购赎回现金替代类型的是（）。 A、选择现金替代 B、必须现金替代 C、禁止现金替代 D、可以现金替代【答案】A7、（）是指针对个人投资者所进行的有目的、有计划、有组织地传播有关投资知识，传授有关投资经验，培养有关投资技能，倡导理性的投资观念，提示相关的投资风险，告知投资者的权利和保护途径，提高投资者素质(并最终起到保护投资者利益的作用)的一项系统的社会活动。 A、投资者保护 B、投资者服务 C、基金公司宣传 D、基金公司风险提示【答案】A8、投资者张三通过ABC证券公司购买股票，成交额为5000元，其中经手费为5元，印花税6元，经管费为0.5元，证管费为0.3元。该投资者应交的费用为（）元。 A、5011.8 B、5005.8 C、5000 D、5005【答案】B9、下列不可以进行上市交易的是()。 A、深A股标的的股票型分级基金的母基金份额 B、沪A股标的的股票型分级基金的母基金份额 C、债券型分级基金的A类份额 D、债券型分级基金的B类份额【答案】A10、远期利率和即期利率的区别在于（）。 A、付息频率不同 B、计息期限不同 C、计息方式不同 D、计息日起点不同【答案】D11、对在6个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代销机构，该公司或机构在分发或公布基金宣传推介材料前，将基金宣传推介材料自报送中国证监会之日起（）日后，若符合相关规定，方可使用。 A、5 B、10 C、15 D、20【答案】B12、产品审批委员会所议事项包括()。Ⅰ．讨论、制定公司产品战略Ⅱ．审核具体产品方案，评估产品运作风险Ⅲ．根据销售适用性原则，确定发行产品的风险等级Ⅳ．决定公司的投资决策程序及权限设置原则 A、Ⅰ、Ⅱ B、Ⅲ、Ⅳ C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C13、基金宣传推介材料的报送备案的内容不包括()。 A、材料报送人的身份证复印件及户籍资料 B、基金宣传推介材料的形式和用途说明 C、基金管理公司督察长出具的合规意见书 D、基金宣传推介材料【答案】A14、关于债券和债券基金的说法，不正确的是（）。 A、债券基金分配的收益有升有降，不如债券的利息固定 B、债券基金收益率较债券难计算、预测 C、由于增添了不确定性，债券基金的信用风险比债券投资的风险大 D、债券基金没有确定的到期日【答案】C15、与其他金融工具相比较，投资基金是一种（）。 A、债权凭证 B、收益凭证 C、信用凭证 D、受益凭证【答案】D16、ETF实行()的交易制度。 A、一级市场上进行交易 B、二级市场上进行交易 C、一级市场与二级市场并存 D、无市场限制【答案】C17、关于基金销售机构建立的客户投诉处理体系，以下表述错误的是（）。 A、评估客户投诉风险，采取适当措施，及时妥善处理客户投诉 B、准确记录客户投诉的内容，为保护客户的隐私，投诉电话不得录音 C、设立独立的客户投诉受理和处理协调部门或者岗位 D、根据投资者的合理意见改进工作，完善内控制度，如有需要应立即向所在机构报告【答案】B18、基金销售机构在制定产品策略和促销策略时，应严格遵守监管部门在基金销售费用、基金销售宣传推介等方面的规定，体现了基金营销的（）。 A、规范性 B、服务性 C、适用性 D、持续性【答案】A19、根据()不同，可以将基金分为增长型(成长型)基金、收入型基金和平衡型基金。 A、运作方式 B、法律形式 C、资金募集方式 D、投资目标【答案】D20、下列债券基金中，仅能投资于固定收益类金融工具，不能投资于股票市场的是（）。 A、一级债基 B、二级债基 C、标准债券型基金 D、普通债券型基金【答案】C21、为便于查明事实、获取和保全证据，《证券投资基金法》赋予中国证监会的职权不包括（）。 A、进入涉嫌违法行为发生场所调查取证 B、查阅、复制与被调查事件有关的财产权登记、通信记录 C、对可能被转移、隐匿或者毁损的文件和资料，可以予以封存 D、冻结当事人和与被调查事件有关的单位和个人的资金账户、证券账户和银行账户【答案】D22、基金投资跟踪与评价的核心是（）。 A、回访投资者，解答投资者的疑问 B、重点关注基金销售业务中的异常交易行为 C、对基金销售业务以及人际关系的维护 D、建立应急处理措施的管理制度【答案】C23、基金托管协议是明确()在基金财产保管、投资运作、净值计算等事宜中的权利、义务及职责，确保基金财产的安全，保护基金份额持有人的合法权益。 A、基金管理人和基金份额持有人 B、基金托管人和基金份额持有人 C、基金管理人和注册登记机构 D、基金管理人和基金托管人【答案】D24、基金销售渠道审慎调查的内容包括（）。Ⅰ基金代销机构对基金管理人的审慎调查Ⅱ基金管理人对基金代销机构的审慎调查Ⅲ基金托管人对基金代理机构的审慎调查Ⅳ基金代理机构对基金托管人的审慎调查 A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B、Ⅰ、Ⅱ C、Ⅲ、Ⅳ D、Ⅰ、Ⅲ【答案】B25、下列权证不是按行权时间分类的是（）。 A、备兑权证 B、欧式权证 C、百慕大式权证 D、美式权证【答案】A26、中国证监会领导干部离职后（）年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职。 A、1 B、2 C、3 D、5【答案】C27、以下不属于基金的隐性成本的是（）。 A、过户费 B、对冲费用 C、买卖差价 D、市场冲击【答案】A28、下列说法错误的是()。 A、LOF申购、赎回的是基金份额与现金的对价 B、ETF的申购、赎回通过交易所进行 C、ETF在申购、赎回上没有特别要求 D、ETF通常采用完全被动式管理方法，以拟合某一指数为目标【答案】C29、以下关于有效市场的说法，错误的是（）。 A、弱有效市场，认为股价已反映了全部能从市场交易数据中得到的信息 B、半强有效市场，认为股价已反映了所有公开的信息 C、强有效市场，指股价已反映了全部与公司有关的信息，包括所有公开信息及内部信息 D、有效市场分为二种不同类型，即强有效市场和弱有效市场【答案】D30、传统的销售理论中的4Ps是指（）。 A、产品、数量、价格、渠道 B、数量、价格、渠道、促销 C、产品、价格、渠道、促销 D、价格、渠道、总额、促销【答案】C31、QDII基金不能（）。Ⅰ购买不动产Ⅱ购买房地产抵押按揭Ⅲ购买贵重金属或代表贵重金属的凭证Ⅳ购买实物商品 A、Ⅰ、Ⅱ B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D32、价值型股票基金的投资风险____成长型股票基金，其回报____成长型股票基金。() A、大于；小于 B、小于；大于 C、大于；大于 D、小于；小于【答案】D33、下列关于期货合约的说法中，错误的是（）。 A、沪深300指数期货有利于降低投资者的操作成本，提高资产配置效率 B、有些金融期货合约的标的资产不方便或不可能进行有形交割，只能以现金结算 C、在交易期货合约时，可以不以交易单位的整数倍进行买卖 D、按照实物商品的种类不同，商品期货可分为农产品期货、金属期货与能源期货三种【答案】C34、基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应当把（）的产品卖给风险承受能力低的基金投资人。 A、高风险 B、中等风险 C、低风险 D、较高风险【答案】C35、当QDII基金发生变更境外托管人、变更投资顾问、投资顾问主要负责人变动、涉及境外诉讼等重大事件时，应在事件发生后及时披露临时公告，并在更新的()中予以说明。 A、基金合同 B、年度报告 C、季度报告 D、招募书【答案】D36、过滤法则是美国学者亚历山大于()提出的一种检验证券市场是否达到弱式有效的方法。 A、1953年 B、1961年 C、1968年 D、1993年【答案】B37、下列关于期末可供分配利润的说法正确的是（）。 A、指期末可供基金进行利润分配的金额 B、为期末资产负债表中未分配利润与未分配利润中已实现部分的孰高数 C、如果期末未分配利润的未实现部分为正数，则期末可供分配利润的金额为期末未分配利润(已实现部分扣减未实现部分) D、如果期末未分配利润的未实现部分为负数，则期末可供分配利润的金额为期末未分配利润的已实现部分【答案】A38、金融市场和金融服务机构作为现代金融体系的两大运作载体，通过（）在金融市场的活动，以各种金融工具将资金的供给者和资金的需求者连接起来，从而达到货币资金的有效配置。 A、企业 B、非金融机构 C、居民 D、金融服务机构【答案】D39、基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据销售机构销售基金的保有量提取一定比例的（），用以向基金销售机构支付客户服务及销售活动中产生的相关费用。 A、附加服务费 B、员工奖励费 C、客户维护费 D、其他费用【答案】C40、基金销售机构应当建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证基金销售适用性的实施，这属于基金销售适用性的（）原则。 A、基金份额持有人利益优先 B、全面性 C、客观性 D、及时性【答案】C41、关于公募基金基金份额持有人大会可行使的职权，以下表述错误的是（）。 A、决定基金合同的延期 B、决定更换基金中介机构 C、决定更换基金托管人 D、决定更换基金管理人【答案】B42、()是指运用特定的方法对基金的投资收益和风险或者基金管理人的管理能力进行综合性分析，并使用具有特定含义的符号、数字或者文字展示分析的结果。 A、评级 B、评奖 C、单一指标排名 D、多项指标排名【答案】A43、以下哪一个选项不是根据发行主体分类的债券种类（）。 A、公司债券 B、利率债券 C、政府债券 D、金融债券【答案】B44、不属于内在价值估值检验模型的是（）。 A、股利贴现模型 B、票据贴现模型 C、自由现金流量贴现模型 D、经济附加值模型【答案】B45、从运作模式而言，基金中基金产品不包括()。 A、主动管理主动型FOF B、内部管理内部型FOF C、主动管理被动型FOF D、被动管理被动型FOF【答案】B46、基金托管人的职责主要体现在()、基金资金清算、会计复核以及对基金投资运作的监督等方面。 A、基金资产保管 B、基金的募集 C、基金的投资管理 D、基金份额的登记【答案】A47、下列不属于收益率曲线基本类型的是（）。 A、上升收益率曲线 B、反转收益率曲线 C、水平收益率曲线 D、垂直收益率曲线