2024年中级经济师考试《金融专业知识与实务》模拟真题二

2024年中级经济师考试《金融专业知识与实务》模拟真题二1.【单选题】国际收支逆差时，紧缩的货币政策会使价格下跌，从而(（江南博哥）)。A.出口减少，进口增加B.刺激出口和进口C.限制出口和进口D.刺激出口，限制进口正确答案：D参考解析：本题考查货币政策产生的价格效应。实施紧缩的货币政策导致价格下跌，从而刺激出口，限制进口。

2.【单选题】布雷顿森林体系所实行的汇率制度属于()。A.可调整的无明确汇率波动幅度限制的固定汇率制B.人为的不可调整的固定汇率制C.自发的不可调整的固定汇率制D.可调整的有明确汇率波动幅度限制的固定汇率制度正确答案：D参考解析：本题考查布雷顿森林体系的内容。国际货币体系大致经历了国际金本位制、布雷顿森林体系和牙买加体系。其中，布雷顿森林体系实行“双挂钩”的固定汇率制度：①美元同黄金挂钩，在其他各国中央银行以持有的美元向美国兑换黄金时，美国保证按照该法定含金量兑换；②其他各国的货币与美元挂钩，人为规定本国货币与美元的法定平价，市场汇率围绕法定平价在上下各1％的幅度内波动，实行可调整的有明确汇率波动幅度限制的固定汇率制度。

3.【单选题】1996年，我国实现了人民币()。A.经常项目可兑换B.资本项目可兑换C.完全可兑换D.金融账户可兑换正确答案：A参考解析：本题考查我国外汇管理体制的知识。1996年，我国实现了人民币经常项目可兑换。4.【单选题】（）不赎回卖出的基金份额。A.开放式基金B.封闭式基金C.交易所交易基金D.对冲基金正确答案：B参考解析：从基金的运作方式来看，根据基金份额是否可增加或减少，可分为开放式基金和封闭式基金。开放式基金设立后，投资者可以在开放期内随时申购或赎回基金份额，因此基金规模不固定。封闭式基金不赎回卖出的基金份额，投资者必须在证券交易所像卖出股票那样卖出基金份额，且基金份额数量一般是固定的。B项正确。5.【单选题】债券的市场价格与到期收益率成（）变化关系。A.正向B.反向C.同比例D.无关正确答案：B参考解析：债券的市场价格越高，到期收益率越低；反之，债券的到期收益率越高，其市场价格就越低。债券的市场价格与到期收益率成反向变化关系。市场利率上升时，到期收益率低于市场利率的债券将会被抛售，从而导致债券价格下降，直到其到期收益率等于市场利率。这就是债券的价格随市场利率的上升而下降的原因。6.【单选题】直接融资领域中金融机构的主要任务是充当投资者和筹资者之间的（）。A.经纪人B.操作人C.监督人D.管理人正确答案：A参考解析：直接融资领域中金融机构的主要任务是充当投资者和筹资者之间的经纪人，即代理买卖证券，有时金融机构本身也参加证券交易，如证券公司。7.【单选题】假定现金漏损率为0．38，法定存款准备金率为0．18，超额存款准备金率为0，若增加基础货币投放100亿美元，则货币供给增加（）亿美元。A.363B.246C.767D.179正确答案：B参考解析：本题考查货币乘数。货币乘数=(1+现金漏损率)／(法定存款准备金率+超额存款准备金率+现金漏损率)，Ms=(1+c)／(r+e+c)XMB=(1+0．38)／(0．18+0+0．38)×100≈246(亿美元)。8.【单选题】下列货币政策工具中，调控作用最猛烈、央行具有完全自主权的政策工具是（）。A.存款准备金政策B.公开市场操作C.再贷款政策D.再贴现政策正确答案：A参考解析：存款准备金政策的优点包括：①中央银行具有完全的自主权，在货币政策工具中最易实施；②对货币供应量的作用迅速，一旦确定，各商业银行及其他金融机构必须立即执行；③对松紧信用较公平，一旦变动，能同时影响所有的金融机构。9.【单选题】金融监管的基本原则不包括（）。A.依法监管原则B.统一监管原则C.安全稳健与经营效率结合原则D.适度竞争原则正确答案：B参考解析：金融监管的基本原则(六项)如下：①监管主体独立性原则(基本前提)；②依法监管原则；③外部监管与自律并重原则；④安全稳健与经营效率结合原则；⑤适度竞争原则；⑥统一性原则。统一性原则指金融监管要做到使微观金融和宏观金融相统一，使国内金融和国际金融相统一。10.【单选题】下列属于避税港型离岸金融中心特点的是（）。A.交易的货币币种是不包括市场所在国货币的其他货币B.欧洲货币业务包括市场所在国货币的非居民之间的交易C.资金流动几乎不受任何限制，且免征有关税收D.对经营离岸业务没有严格的申请程序正确答案：C参考解析：避税港型中心的特点：①资金流动几乎不受任何限制，且免征有关税收；②资金源于非居民，也运用于非居民；③市场上几乎没有实际的交易，而只是起着其他金融中心资金交易的记账和转账作用，所以又称为走账型或簿记型中心。11.【单选题】某银行以900元的价格购入5年期的票面额为1000元的债券，票面收益率为10％，银行持有1年到期偿还，那么持有期收益率为（）。A.3．3％B.22．22％C.3．7％D.10％正确答案：B参考解析：本题考查持有期收益率的计算。年利息=1000×10％=100(元)，卖出价格－买入价格=1000－900=100(元)，持有期收益率=(100+100)÷900=22．22％。12.【单选题】我国负责制定和实施人民币汇率政策的机构是（）。A.中国银行业协会B.国家外汇管理局C.中国人民银行D.中国证券监督管理委员会正确答案：C参考解析：本题考查中国人民银行的职责。中国人民银行的职责之一为：负责制定和实施人民币汇率政策，推动人民币跨境使用和国际使用，维护国际收支平衡，实施外汇管理，负责国际国内金融市场跟踪监测和风险预警，监测和管理跨境资本流动，持有、管理和经营国家外汇储备和黄金储备。13.【单选题】下列选项中，满足合格投资者的基本条件的是（）。A.赵先生具有3年投资经历．且家庭金融净资产为400万元B.钱先生家庭金融资产为600万元C.孙先生近5年本人年均收入为30万元D.甲投资机构最近半年净资产为2000万元正确答案：A参考解析：本题考查商业银行理财产品。合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承受能力，投资于单只理财产品不低于一定金额且符合下列条件的自然人、法人或者依法成立的其他组织：(1)具有2年以上投资经历，且满足家庭金融净资产不低于300万元，或者家庭金融资产不低于500万元，或者近3年本人年均收入不低于40万元；(2)最近1年末净资产不低于1000万元的法人或者依法成立的其他组织；(3)其他情形。14.【单选题】下列中央银行的操作中，能够使其资产增加的是（）。A.投放货币B.卖出国债C.卖出外汇D.买入国债正确答案：D参考解析：本题考查中央银行的资产负债表。当中央银行买入国债、发放贴现贷款或买人外汇时，其资产会相应增加：反之则相反。15.【单选题】在中央银行的职能中，“政府的银行”的职能主要是指（）。A.垄断发行货币，调节货币供应量B.经理或代理国库C.集中保管存款准备金，充当最后贷款人D.实施货币政策．制定金融法规正确答案：B参考解析：本题考查中央银行的职能。中央银行是政府的银行，其职能包括：经理或代理国库；代理政府金融事务；代表政府参加国际金融活动，进行金融事务的协调、磋商等；充当政府金融政策顾问：为政府提供资金融通，以弥补政府在特定时间内的收支差额；作为国家的最高金融管理机构，执行金融行政管理职能；保管外汇和黄金储备。16.【单选题】以下属于证券投资基金业务的是（）。A.资产保管与核算B.基金的投资管理C.基金资金清算D.专业理财业务正确答案：B参考解析：本题考查证券投资基金业务。证券投资基金业务主要包括基金募集与销售、基金的投资管理和基金运营服务。17.【单选题】两家或更多的银行由某一个人或某一集团通过购买多数股票的形式，形成联合经营的银行组织制度称为（）制度。A.持股公司B.连锁银行C.分支银行D.单一银行正确答案：B参考解析：本题考查商业银行组织制度。连锁银行制度又称为联合银行制度，指两家或更多的银行由某一个人或某一集团通过购买多数股票的形式，形成联合经营的组织制度。18.【单选题】具有规模效益高、竞争力强，但会加速银行的垄断与集中等特点的商业银行组织制度是（）制度。A.单一银行B.持股公司C.连锁银行D.分支银行正确答案：D参考解析：本题考查商业银行分支银行制度的特点。分支银行制度作为商业银行的一种组织形式，优点主要表现在：规模效益高、竞争力强、易于监管；缺点主要表现在：加速银行的垄断与集中、管理难度大。19.【单选题】当未来需要买入现货资产，担心未来价格上涨增加购买成本时，可以（）。A.买入看涨期权B.卖出看跌期权C.卖出看涨期权D.买入看跌期权正确答案：A参考解析：本题考查利用期权为现货资产套期保值。当未来需要买入现货资产，担心未来价格上涨增加购买成本时，可以买入看涨期权进行套期保值。20.【单选题】与负债管理理论相比，商业银行资产管理理论的主要不足是（）。A.过于关注效益性B.过于偏重流动性C.过于强调经营者的进取精神D.在安全性方面没有突破性进展正确答案：B参考解析：本题考查资产管理理论。资产管理理论过于偏重安全性与流动性，不利于鼓励银行家的进取精神，在效益方面没有突破性进展。21.【单选题】融资租赁的基本功能是（）。A.融资与投资B.产品促销与资产管理C.信用与贸易D.借贷和抵押正确答案：A参考解析：本题考查租赁的功能。租赁的功能包括：(1)融资与投资是融资租赁的基本功能；(2)产品促销与资产管理是融资租赁的扩展功能。22.【单选题】在国际储备管理中，力求降低软币的比重，提高硬币的比重，是着眼于（）。A.国际储备总量的适度B.国际储备资产结构的优化C.外汇储备资产结构的优化D.外汇储备货币结构的优化正确答案：D参考解析：本题考查国际储备的结构管理。外汇储备货币结构的优化，为了追求安全性，需要将外汇储备的货币结构与未来外汇支出的货币结构相匹配，从而在未来的外汇支出中，将不同储备货币之间的兑换降低到最低程度；为了追求盈利性，需要尽量提高储备货币中硬币的比重，降低储备货币中软币的比重。23.【单选题】普通利率互换可以由（）组合复制。A.国债和金融机构债B.金融机构债和企业债C.固定利率债券和浮动利率债券D.商业银行债和央行票据正确答案：C参考解析：本题考查金融互换。普通利率互换可以由一组远期利率协议复制，也可以由固定利率债券和浮动利率债券的组合复制，因此利率互换的价值等于债券组合的价值，可以运用债券组合对互换进行定价。24.【单选题】在我国申请设立金融租赁公司，须有符合任职资格条件的董事、高级管理人员，并且从业人员中具有金融或融资租赁工作经历3年以上的人员应当不低于总人数的（）。A.20％B.30％C.40％D.50％正确答案：D参考解析：本题考查金融租赁公司的设立形式、条件和程序。在我国申请设立金融租赁公司，须有符合任职资格条件的董事、高级管理人员，并且从业人员中具有金融或融资租赁工作经历3年以上的人员应当不低于总人数的50％。25.【单选题】由商业银行转化为中央银行的是（）。A.美联储B.英格兰银行C.日本银行D.中国人民银行正确答案：B参考解析：如英国中央银行一一英格兰银行最初于1694年由威廉·佩特森等创办，是世界上第一家典型的股份制商业银行，后逐渐放弃商业银行业务，成为中央银行，1946年由英国工党政府收归国有。26.【单选题】下列关于公司型基金的说法，错误的是（）。A.公司型基金是依据基金合同设立的基金B.基金投资者是基金公司的股东C.基金投资者享有股东权D.基金投资者按所持有的股份承担有限责任正确答案：A参考解析：本题考查公司型基金的特点：公司型基金依据基金管理公司章程设立，基金投资者是基金公司的股东，享有股东权，按所持有的股份承担有限责任，分享投资收益。公司型基金公司设有董事会，代表投资者的利益行使职权。契约型基金是依据基金合同设立的基金，所以，本题选A。27.【单选题】（）是以吸收存款、发放贷款、办理结算和金融服务为主要业务，以盈利为经营目标的金融企业。A.商业银行B.储蓄银行C.信用合作社D.政策性银行正确答案：A参考解析：本题考查商业银行的概念。商业银行是以吸收存款、发放贷款、办理结算和金融服务为主要业务，以盈利为经营目标的金融企业。28.【单选题】实际收益率的计算公式为（）。A.实际收益率=名义收益率+通货膨胀率B.实际收益率=名义收益率-通货膨胀率C.实际收益率=本期收益率+通货膨胀率D.实际收益率=本期收益率-通货膨胀率正确答案：B参考解析：本题考查实际收益率的计算公式。实际收益率=名义收益率一通货膨胀率。29.【单选题】某投资人存入银行1000元，一年期利率是4％，每半年结算一次利息，按复利计算，则该笔存款一年后税前所得利息为（）元。A.40．2B.40．4C.80．3D.81．6正确答案：B参考解析：本题考查复利利息的计算。半年利率=4％／2=2％；1000×(1+2％)2－1000=40．4(元)。30.【单选题】假设张某在银行存款，三年后欲收到300元本息，年利率为8％，如果按一季度计息一次，则其现在要在银行存入（）元。A.236．55B.235．98C.217．20D.241．96正确答案：A参考解析：本题考查一年多次付息方式下的现值计算公式。PV=An/（1+r/m）nm=300/（1+8%/4）3×4=236．55(元)。式中，An表示第n年末的现金流量，n表示时间，m为年计息次数，r为贴现率(年利率)。31.【单选题】假设小张以100元的价格买入债券面值为100元、期限为5年、票面利率为5％、每年付息一次的债券，并在持有满一年后以101元的价格卖出，则该小张的持有期收益率是（）。A.1％B.4％C.5％D.6％正确答案：D参考解析：本题考查持有期收益率的计算公式。票面收益C=100×5％=5(元)。债券卖出价Pn=101元，债券买入价P0=100元，持有期间T=1年。所以，r=（Pn-P0+C）/P0=（101-100+5）/100=6%，r为持有期收益率，C为债券票面收益(年利息)，Pn为债券的卖出价格,P0为债券的买入价格。32.【单选题】金融衍生品市场上有不同类型的交易主体，如果某主体利用两个不同黄金期货市场的价格差异，同时在这两个市场上贱买贵卖黄金期货，以获得无风险收益，则该主体属于（）。A.套期保值者B.套利者C.投机者D.经纪人正确答案：B参考解析：本题考查考生对套利者概念的理解。套利者是利用不同市场的价格差异。同时在两个或两个以上市场进行衍生品交易，以获取无风险收益。33.【单选题】投资者可以在开放期内随时申购或赎回基金份额的是（）。A.开放式基金B.封闭式基金C.交易所交易基金D.对冲基金正确答案：A参考解析：本题考查证券投资基金的类型。开放式基金设立后，投资者可以在开放期内随时申购或赎回基金份额，因此基金规模不固定。34.【单选题】由投资者买卖已发行的债券形成的市场是（）。A.发行市场B.二级市场C.初级市场D.一级市场正确答案：B参考解析：本题考查金融市场的类型。流通市场又称二级市场，是指对已经发行的证券或票据等金融工具进行转让交易的市场。35.【单选题】金融机构按（）可以划分为存款类金融机构、契约型储蓄机构和投资性中介机构。A.融资方式不同B.职能作用不同C.业务特征不同D.资金来源方式不同正确答案：D参考解析：本题考查金融机构的分类。金融机构按资金来源方式不同可以分为存款类金融机构、契约型储蓄机构和投资性中介机构。36.【单选题】金融机构通过一定的技术手段和设计流程，为客户之间完成货币收付或清偿因交易引起的债权债务关系提供服务，实现货币资金转移，体现了金融机构的（）职能。A.促进资金融通B.便利支付结算C.降低交易成本D.减少信息成本正确答案：B参考解析：本题考查金融机构的职能。便利支付结算：金融机构通过一定的技术手段和设计流程，为客户之间完成货币收付或清偿因交易引起的债权债务关系提供服务，实现货币资金转移。37.【单选题】根据《中华人民共和国证券法》的规定，我国对证券公司实行分类管理，其中，经纪类证券公司能从事的证券业务是（）。A.承销B.发行C.自营买卖D.交易中介正确答案：D参考解析：本题考查经纪类证券公司所能从事的证券业务。经纪类证券公司只能从事证券经纪类业务，即它只能充当证券交易的中介，不得从事证券的承销和自营买卖业务。38.【单选题】根据《商业银行理财业务监督管理办法》，购买私募理财产品的合格法人投资者最近一年末净资产不得低于（）。A.100万元B.500万元C.800万元D.1000万元正确答案：D参考解析：本题考查理财产品的类型。根据募集方式不同，理财产品分为公募理财产品和私募理财产品。私募理财产品是指商业银行面向合格投资者非公开发行的理财产品。购买私募理财产品的合格法人投资者最近一年末净资产不得低于1000万元人民币。39.【单选题】（）是指商业银行通过各种监控技术，动态捕捉风险指标的异常变动，判断其是否已达到引起关注的水平和已超过阈值。A.风险识别B.风险计量C.风险监测D.风险控制正确答案：C参考解析：本题考查风险监测的概念。风险监测是指商业银行通过各种监控技术，动态捕捉风险指标的异常变动，判断其是否已达到引起关注的水平和已超过阈值。40.【单选题】商业银行抵御风险的最终防线是要保持充足的（）。A.盈余公积金B.自有资本C.法定存款准备金D.超额存款准备金正确答案：B参考解析：本题考查商业银行的风险预防。风险预防措施包括：充足的自有资本和适当的准备金。商业银行抵御风险的最终防线是保持充足的自有资本。41.【单选题】证券公司以客户拥有的证券作为抵押借钱给客户买股票，这体现的证券公司功能是（）。A.期限中介功能B.信息中介功能C.流动性中介功能D.风险中介功能正确答案：C参考解析：本题考查证券公司的功能。在保证金交易中，证券公司可以以客户的证券作为抵押，贷款给客户购进股票。通过这些方式，证券公司为金融市场的交易者提供了流动性中介。42.【单选题】在基金管理公司专户业务中，集合资产管理计划的建仓期自产品成立之日起不得超过（）个月。A.3B.9C.6D.12正确答案：C参考解析：本题考查基金管理公司专户业务。集合资产管理计划的建仓期自产品成立之日起不得超过6个月。43.【单选题】集合资产管理计划的投资者人数不少于（）。A.2B.3C.5D.7正确答案：A参考解析：本题考查集合资产管理计划。集合资产管理计划的投资者人数不少于2人，不得超过200人。44.【单选题】根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产（）以上投资于股票的为股票基金。A.40％B.50％C.80％D.70％正确答案：C参考解析：本题考查基金的类别。股票基金是指以股票为主要投资对象的基金。根据中国证监会对基金类别的分类标准。基金资产80％以上投资于股票的为股票基金。45.【单选题】融资租赁企业按照“风险资产不得超过净资产总额的（）”的要求进行风险管理，在实际运作中，这个指标通常由出资人按照市场风险来考虑和确定。A.1倍B.3倍C.5倍D.10倍正确答案：D参考解析：本题考查金融租赁公司与融资租赁公司的区别。金融租赁公司按照金融机构的资本充足率进行风险控制，资本净额与风险加权资产的比例不得低于国务院银行业监督管理机构的最低监管要求。融资租赁企业按照“风险资产不得超过净资产总额的10倍”的要求进行风险管理，在实际运作中，这个指标通常由出资人按照市场风险来考虑和确定。46.【单选题】对于看跌期权来说，内在价值相当于（）。A.标的资产现价B.执行价格C.标的资产现价与执行价格的差D.执行价格与标的资产现价的差正确答案：D参考解析：本题考查金融期权的价值结构。对于看涨期权来说，内在价值相当于标的资产现价与执行价格的差；而对于看跌期权来说，内在价值相当于执行价格与标的资产现价的差。47.【单选题】根据《商业银行操作风险管理指引》，不属于操作风险管理体系基本要素的是（）。A.监事会的监督控制B.高级管理层的职责C.适当的组织架构D.操作风险管理政策、方法和程序正确答案：A参考解析：本题考查操作风险的管理。中国银行业监督管理委员会2007年印发的《商业银行操作风险管理指引》中要求，操作风险管理体系至少应包括以下基本要素：董事会的监督控制，高级管理层的职责，适当的组织架构，操作风险管理政策、方法和程序以及计提操作风险所需资本的规定。48.【单选题】认为当利率极低时，人们的货币需求量无限大，任何新增的货币都会被人们持有，此观点的代表人物是（）。A.费雪B.马歇尔C.凯恩斯D.弗里德曼正确答案：C参考解析：本题考查凯恩斯的货币需求函数。凯恩斯认为，在利率极低时，人们的货币需求量无限大，人们宁愿持有货币而不再储蓄，这种情况被称为“流动性偏好陷阱”。49.【单选题】一国在二级银行体制下，基础货币100亿元，原始存款300亿元，货币乘数为5，则该国货币供应量等于（）。A.200亿元B.300亿元C.500亿元D.600亿元正确答案：C参考解析：本题考查货币供应量的计算。Ms=基础货币×货币乘数=MB×m=100×5=500(亿元)。50.【单选题】LM曲线左侧的点，代表（）。A.超额产品供给B.超额货币需求C.超额产品需求D.超额货币供给正确答案：D参考解析：本题考查LM曲线与货币均衡。如果经济活动处于LM曲线的左边区域，表示货币供给大于货币需求，存在过度的货币供应。51.【单选题】证券公司增加注册资本且股权结构发生重大调整、减少注册资本，变更持有（）以上股权的股东、实际控制人，应当依法报中国证监会批准。A.3％B.5％C.8％D.10％正确答案：B参考解析：本题考查证券公司的股权管理。证券公司增加注册资本且股权结构发生重大调整、减少注册资本，变更持有5％以上股权的股东、实际控制人．应当依法报中国证监会批准。52.【单选题】关于国际收支不均衡调节必要性，下列说法中错误的是（）。A.国际收支不均衡的调节是保增长的要求B.国际收支不均衡的调节是稳定物价的要求C.国际收支不均衡的调节是稳定汇率的要求D.国际收支不均衡的调节是保有适量外汇储备的要求正确答案：A参考解析：本题国际收支不均衡的调节的必要性。国际收支不均衡的调节的必要性：(1)国际收支不均衡的调节是稳定物价的要求；(2)国际收支不均衡的调节是稳定汇率的要求；(3)国际收支不均衡的调节是保有适量外汇储备的要求。53.【单选题】一国实现资本项目可兑换所需的条件不包括（）。A.稳定的宏观经济环境B.稳健的金融体系C.弹性的汇率制度D.本币为国际储备货币正确答案：D参考解析：本题考查资本项目可兑换。一国实现资本项目可兑换需要一定的条件：(1)稳定的宏观经济环境；(2)稳健的金融体系；(3)弹性的汇率制度。54.【单选题】某美式看跌期权标的资产现价为70美元，期权的执行价格为65美元，则期权费的合理范围在()美元。A.0～65B.0～62C.5～65D.3～65正确答案：A参考解析：美式看跌期权价格的取值应大于期权执行价格与现价之差和零之间的较大值，小于执行价格。因此，本题期权费应在0~65美元。55.【单选题】某商业银行结合设定的各种可能情景的发生概率，研究分析多种因素同时作用对其资产负债管理可能产生的影响，这种分析方法是()。A.缺口分析B.久期分析C.情景模拟D.流动性压力测试正确答案：C参考解析：情景模拟是指商业银行结合设定的各种可能情景的发生概率，研究多种因素同时作用可能产生的影响。56.【单选题】根据我国商业银行的贷款五级分类，下列不属于不良贷款的是()。A.关注类贷款B.次级类贷款C.损失类贷款D.可疑类贷款正确答案：A参考解析：目前采用的贷款五级分类方法，是根据风险发生的可能性，将贷款划分为正常、关注、次级、可疑、损失五个等级。不良贷款是五级分类的后三类，即次级类贷款、可疑类贷款和损失类贷款。57.【单选题】如果一国出现国际收支逆差，该国外汇供不应求，则该国本币兑换外汇的汇率变动将表现为()。A.外汇汇率下跌B.外汇汇率上涨C.本币汇率上涨D.本币法定升值正确答案：B参考解析：国际收支逆差，外汇供不应求，则外汇汇率上涨，本币贬值。58.【单选题】根据我国《证券公司监督管理条例》，关于证券公司市场准入条件的说法错误的是(  )。A.证券公司股东的出资应是货币或经营中必需的非货币财产B.入股股东被判处刑罚执行完毕未逾3年者不得成为证券公司的实际控制人C.单位或个人可以委托他人或接受他人委托，持有证券公司股权D.证券公司高级管理人员应有3名以上具有在证券业担任高级管理人员满2年的经历正确答案：C参考解析：单位或个人不得委托他人或接受他人委托，持有证券公司股权。C错误。59.【单选题】目前，银行业监管机构对市场运营的银行业非现场监管基础指标主要包括风险水平、(  )和风险抵补三个层次。。A.风险约束B.风险分散C.风险转移D.风险迁徙正确答案：D参考解析：目前银行业监管机构对市场运营的银行业非现场监管基础指标主要包括"风险水平""风险迁徙""风险抵补"三个层次，和"流动性风险""市场风险""信用风险""盈利性""资本充足""准备合充足程度"六个方面。60.【单选题】()是现代商业银行管理的基础和核心。A.资产管理B.负债管理C.资产负债管理D.风险管理正确答案：C参考解析：资产负债管理是现代商业银行管理的基础和核心，其产生和发展是随着西方商业银行的出现而不断推进，该理论始终围绕商业银行的三大经营目标(安全性、流动性和效益性)展开。61.【多选题】基金托管人的职责包括（）。A.办理基金备案手续B.安全保管基金财产C.按照规定召集基金份额持有人大会D.按照规定监督基金管理人的投资运作E.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户正确答案：B,C,D,E参考解析：本题考查基金托管人的职责。基金托管人的职责包括：(1)安全保管基金财产；(2)按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户；(3)对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立；(4)保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；(5)按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；(6)办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；(7)对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见；(8)复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格；(9)按照规定召集基金份额持有人大会；(10)按照规定监督基金管理人的投资运作；(11)国务院证券监督管理机构规定的其他职责。选项A属于基金管理人的职责，所以不选。62.【多选题】市场风险的评估方法有（）。A.标准化法B.概率法C.风险价值法D.内部测量法E.灵敏度法正确答案：B,C,E参考解析：本题考查市场风险的评估方法。市场风险的评估方法有：风险累积与聚集法、概率法、灵敏度法、波动性法、风险价值法、极限测试法和情景分析。63.【多选题】根据凯恩斯的流动性偏好理论，人们持有货币的动机有（）。A.交易动机B.成就动机C.预防动机D.交往动机E.投机动机正确答案：A,C,E参考解析：本题考查货币需求理论。在货币需求理论中，凯恩斯认为，人们的货币需求往往是由交易动机、预防动机和投机动机三种动机决定的。64.【多选题】在商业银行信用风险管理中，需要构建的管理机制包括（）。A.审贷分离机制B.集中分散机制C.授权管理机制D.额度管理机制E.贷后问责机制正确答案：A,C,D参考解析：本题考查商业银行信用风险管理机制。对商业银行而言，信用风险的管理机制主要有：审贷分离机制、授权管理机制、额度管理机制。‘65.【多选题】能引起本币升值的因素有（）。A.国际收支顺差B.相对通货紧缩C.相对通货膨胀D.国际收支逆差E.市场预期货币升值正确答案：A,B,E参考解析：本题考查引起货币升值的因素。国际收支顺差，则外汇供过于求，外汇汇率下跌，而本币升值，选项A正确。提高本国利率水平，则会限制资本流出，刺激资本流入，从而导致国际收支顺差，造成人民币升值；如果一国物价水平与其他国家的物价水平相比相对下跌，即该国相对通货紧缩，则该国货币对其他国家货币升值。因此B正确。如果人们预期未来本币升值，就会在外汇市场上抢购本币，导致本币现在的实际升值。因此E正确。66.【多选题】按照金融期权标的物的不同，金融期权可以分为（）。A.货币期权B.利率期权C.股指期权D.商品期权E.能源期权正确答案：A,B,C参考解析：本题考查金融期权。按照金融期权标的物的不同，金融期权可以分为货币期权、利率期权和股指期权等。67.【多选题】金融工程相比传统风险管理的优势在于（）。A.更高的准确性和时效性B.综合性C.低成本D.灵活性E.延展性正确答案：A,C,D参考解析：本题考查金融工程的优势。金融工程相比传统风险管理的优势：(1)更高的准确性和时效性；(2)低成本；(3)灵活性。68.【多选题】金融产品定价的基本假设包括（）。A.允许现货卖空行为B.不考虑对手违约风险C.市场存在摩擦D.可以买卖任意数量的资产E.市场参与者能以相同的无风险利率借人和贷出资金正确答案：A,B,D,E参考解析：本题考查金融产品定价的基本假设。金融产品定价的基本假设包括：(1)市场不存在摩擦，即没有交易费用和税收。(2)市场参与者能以相同的无风险利率借入和贷出资金。(3)不考虑对手违约风险。(4)允许现货卖空行为。(5)市场不存在套利机会，算出的理论价格就是无套利均衡价格。(6)可以买卖任意数量的资产。69.【多选题】下列关于通货膨胀概念的说法中，正确的有（）。A.通货膨胀所指的物价上涨必须超过一定的幅度B.通货膨胀所指的物价上涨是全部物品及劳务的加权平均价格的上涨C.通货膨胀所指的物价上涨是季节性或自然灾害等原因引起的物价上涨D.通货膨胀所指的物价上涨是一定时间内的持续上涨E.一般说来．物价水平上涨的幅度在2％以内都不被叫作通货膨胀正确答案：A,B,D,E参考解析：本题考查通货膨胀定义的相关知识。选项C应该是通货膨胀所指的一般物价水平上涨，是一定时间内的持续的上涨，而不是一次性的、暂时性的上涨。季节性原因或自然灾害等引起的物价上涨和经济萧条后恢复时期的商品价格正常上涨都不能称为通货膨胀。70.【多选题】关于蒙代尔一弗莱明模型的分析，正确的有（）。A.财政政策在浮动汇率制下对刺激经济效果甚微或毫无效果B.财政政策在固定汇率制下对刺激经济效果显著C.货币政策在浮动汇率制下对刺激经济效果显著D.货币政策在固定汇率制下对刺激经济毫无效果E.财政政策在浮动汇率制下对刺激经济效果显著正确答案：A,B,C,D参考解析：本题考查蒙代尔一弗莱明模型。蒙代尔一弗莱明模型的基本结论：货币政策和财政政策影响总收入的效力取决于汇率制度。货币政策在固定汇率制下对刺激经济毫无效果，在浮动汇率制下则效果显著；财政政策在固定汇率制下对刺激经济效果显著，在浮动汇率制下则效果甚微或毫无效果。71.【多选题】下列经济因素中，能够引发成本推进型通货膨胀的有（）。A.垄断企业为获取利润人为提高产品价格B.工资增长率超过生产率增长率C.部门之间相互攀比抬升价格D.过多的货币追求过少的产品E.环境污染造成原材料价格上升正确答案：A,B,E参考解析：本题考查成本推进型通货膨胀的成因。选项D属于需求拉动型通货膨胀的成因：选项C属于经济结构变化。72.【多选题】根据差额产生的原因，国际收支不均衡分为（）。A.偶然性不均衡B.结构性不均衡C.货币性不均衡D.周期性不均衡E.综合性不均衡正确答案：A,B,C,D参考解析：本题考查国际收支不均衡的类型。根据差额产生的原因划分，国际收支不均衡分为偶然性不均衡、收入性不均衡、货币性不均衡、周期性不均衡与结构性不均衡。73.【多选题】融资租赁合同中，出租人的义务包括()。A.及时支付货款B.收取货款C.购买租赁物D.租赁期满取得租赁物的所有权E.对租赁标的物及供货方的选择权正确答案：A,C参考解析：融资租赁合同中，出租人的权利与义务包括：①购买租赁物的义务；②在租期内享有租赁物的所有权；③按合同规定收取租金的权利；④合同期满，若承租人不续租或留购，有收回租赁资产的权利；⑤根据租赁合同及时支付货款；⑥保证租期内承租人对租赁物的充分使用权。74.【多选题】商业银行中间业务的特点不包括()。A.以接受客户委托为前提B.以收取服务费、赚取差价的方式获得收益C.运用银行自有资金D.种类多、范围广E.承担市场风险正确答案：C,E参考解析：商业银行的中间业务不运用或不直接运用银行自有资金，不承担或不直接承担市场风险。75.【多选题】从2015年起，国家外汇管理局按季对外公布我国全口径外债数据。这里的全口径外债包括()。A.以外币表示的对外债务B.以黄金表示的外债C.以一篮子货币表示的外债D.以人民币形式存在的外债E.以普通提款权形式存在的外债正确答案：A,D参考解析：全口径外债包括以外币表示的对外债务和直接以人民币形式存在的外债。76.【多选题】金融工具的性质包括()。A.期限性B.周期性C.流动性D.风险性E.收益性正确答案：A,C,D,E参考解析：金融工具的性质包括期限性、流动性、收益性和风险性。77.【多选题】下列金融机构中，由中国证券监督管理委员会负责监督管理的有()。A.保险公司B.证券期货经营机构C.期货结算机构D.信用合作社E.证券投资基金管理公司正确答案：B,C,E参考解析：依据有关法律法规，中国证券监督管理委员会在对证券市场实施监督管理中履行下列职责：监管证券期货经营机构、证券投资基金管理公司、证券登记结算公司、期货结算机构、证券期货投资咨询机构、证券资信评级机构，审批基金托管机构的资格并监管其基金托管业务，制定有关机构高级管理人员任职资格的管理办法并组织实施，指导中国证券业、期货业协会开展证券期货从业人员资格管理工作。78.【多选题】根据我国法律法规，基金资产托管业务主要包括()。A.资产保管B.资金清算C.资产核算D.投资运作监督E.收益分配正确答案：A,B,C,D参考解析：基金资产托管业务主要包括资产保管、资金清算、资产核算、投资运作监督。79.【多选题】以下选项中，()不是银行的中间业务。A.吸收存款B.发放贷款C.提供咨询D.代理买卖债券E.支付结算业务正确答案：A,B参考解析：中间业务是指不构成银行表内资产、表内负债，形成银行非利息收入的业务，包括收取服务费或代客买卖差价业务，如理财业务、咨询顾问、基金和债券的代理买卖、代客买卖资金产品、代理收费、托管、支付结算等业务。80.【多选题】全面风险管理的架构包括()等维度。A.企业战略B.企业目标C.风险管理的要素D.企业层级E.企业文化正确答案：B,C,D参考解析：全面风险管理的架构包括三个维度，即企业目标、风险管理的要素以及企业层级。材料题根据以下材料，回答81-84题A金融租赁公司为一规模中等的租赁公司，其从业人员1000人，注册资本30亿元人民币，资本净额10亿元人民币，在行业内享有较高的声誉。但受市场及经济环境影响，该公司在发展中也面临着融资受限、资金供应紧张、盈利能力不足和内部风险控制缺失等一系列问题。目前，公司正在积极探索出路，希望尽快解决所面临的问题。查看材料81.【案例分析题】从性质上看，该金融租赁公司属于()。A.存款类金融机构B.非银行金融机构C.政策性金融机构D.银行业金融机构正确答案：B参考解析：金融租赁公司是以经营融资租赁业务为主的非银行金融机构。查看材料82.【案例分析题】为解决面临的问题，推动公司持续性健康发展，该金融租赁公司可以采取的措施是()。A.发行债券筹措资金B.吸收银行股东存款C.建立风险管理体系D.获取财务杠杆收益正确答案：A,C,D参考解析：金融租赁公司只可吸收非银行股东3个月(含)以上定期存款，选项B错误。查看材料83.【案例分析题】根据我国《金融租赁公司管理办法》，该公司从业人员中具有金融或融资租赁工作经历3年以上的人员应不少于(  )人。A.600B.300C.500D.800正确答案：C参考解析：根据《金融租赁公司管理办法》，从业人员中具有金融或融资租赁工作经历3年以上的人员应不少于总人数的50％。因此，该公司相应人数不应少于500人。查看材料84.【案例分析题】该公司可通过同业拆借融入资金的最高限额是(  )亿元：A.5B.10C.20D.15正确答案：B参考解析：金融租赁公司同业拆入资金余额不得高于公司的资本净额。材料题根据下面资料，回答85-88题A公司是餐饮行业，新冠疫情开始以后，投资者小李认为因疫情防控影响，不看好未来餐饮行业的发展，认为G公司股票价格剧变的可能性很大。该股票的现行市场价格为每股90元人民币。小李同时购买了到期期限为6个月，执行价格为95元的一个看涨期权和一个看跌期权来进行套利。看涨期权成本为8元，看跌期权成本为10元。根据以上资料。回答下列问题：查看材料85.【案例分析题】如果到期股票价格并未发生变化，则小李的盈利为（）元。A.18B.13C.-18D.-13正确答案：D参考解析：本题考查期权的计算。初始投资成本是8+10=18(元)，看涨期权到期价值为0(不行权)，看跌期权到期价值为5元(行权)，则投资者的盈利=－18+5=－13(元)，即亏损13元。查看材料86.【案例分析题】如果到期时股票价格为120元，小李的盈利为（）元。A.7B.22C.-7D.-22正确答案：A参考解析：本题考查期权的计算。若股票价格为120元，则看跌期权不行权，亏损10元，看涨期权行权，盈利120－95－8=17(元)，所以共盈利17－10=7(元)。查看材料87.【案例分析题】如果到期时股票价格为75元，则小李的盈利为（）元。A.2B.3C.-2D.-3正确答案：A参考解析：本题考查期权的计算。若股票价格为75元，则看涨期权不行权，亏损8元，看跌期权行权，盈利95－75－10=10(元)，所以共盈利10－8=2(元)。查看材料88.【案例分析题】如果某时点小李达到盈亏平衡，此时股票的价格可能是（）元。A.77B.100C.65D.113正确答案：A,D参考解析：本题考查看涨期权和看跌期权的套利。初始投资的成本是8+10=18(元)，投资者通过看涨或看跌期权实现18元的盈利即可达到盈利平衡。95+18=113(元)，或95－18=77(元)。即实现看涨期权或看跌期权的盈利，弥补初始投资的成本18元，可实现盈亏平衡。背景材料材料题根据下面资料，回答89-92题2012--2013年中国人民银行继续实施稳健的货币政策，2012年两次下调存款准备金率各0．5个百分点，灵活开展公开市场双向操作，两次下调存贷款基准利率，发挥差别准备金动态调整机制的逆周期调节作用，促进货币信贷合理适度增长。2012年全年CPI涨幅为2．6％。2013年全年，中国经济平稳增长，消费价格涨幅和就业基本稳定，CPI同比涨2．6％，完成“3．5％左右”这一年初设定的控制目标。根据以上材料回答下列问题：查看材料89.【案例分析题】央行下调存款准备金率会导致（）。A.增加货币供应量B.减少货币供应量C.扩大总需求D.减少总需求正确答案：A,C参考解析：本题考查宽松的货币政策。下调准备金率属于宽松的货币政策。宽松的货币政策即中央银行通过降低利率，扩大信贷，增加货币供给．从而增加投资，扩大总需求，刺激经济增长。查看材料90.【案例分析题】存款准备金率是三大货币政策工具之一，其作用于经济的途径有（）。A.借款成本效果B.对超额准备金的影响C.对货币乘数的影响D.宣示效果正确答案：B,C,D参考解析：本题考查存款准备金政策。选项A属于再贴现政策