往届“支付清算杯”考试题库大全-下（判断题汇总）

PAGEPAGE1往届“支付清算杯”考试题库大全-下（判断题汇总）判断题1.代理机构应按照中国人民银行规定为被代理机构开立人民币专用银行结算账户，用于办理电子商业汇票业务。A、正确B、错误答案：B2.按照《部分支付业务统计指标口径》规定，银行卡在用发卡数量是指所有实体卡片均统计在内，如主卡和副卡均有实体卡片，则均应计入银行卡数量。A、正确B、错误答案：A3.境内外币支付系统间连参与者应设置A类用户和B类用户，在为行内系统发起行或接收行办理业务时使用A类用户，在办理总行机构自身业务时使用B类用户。A、正确B、错误答案：B4.对于房地产业外商投资企业办理外商直接投资人民币资本金汇入业务时，银行还需登陆人民银行网站，验证该企业是否通过人民银行备案。A、正确B、错误答案：B5.贷记卡持卡人支取现金、准贷记卡透支，不享受免息还款期和最低还款额待遇，应当支付现金交易额或透支额自银行记账日起，按规定利率计算的透支利息。A、正确B、错误答案：A6.汇兑结算方式只供单位的各种款项的结算使用。A、正确B、错误答案：B7.大额支付系统接收“大额延迟结算支付申请报文”后，冻结相应清算账户资金，并将报文转发至发起清算行。A、正确B、错误答案：B8.电子商业汇票系统参与者必须妥善保管包含私钥的最终用户证书以及私钥保护密码。如发现包括私钥的最终用户证书文件、USBKey丢失或被非法复制，以及私钥保护密码丢失，应当及时报告数字证书认证管理机构。A、正确B、错误答案：B9.银行可以向Ⅱ类户发放本银行贷款资金，Ⅱ类户可透支还款。A、正确B、错误答案：B10.自2018年1月22日起，大额支付系统业务截止时间（清算窗口开启时间）由每个法定工作日17:00调整为17:30。A、正确B、错误答案：B11.信用卡预借现金提取，是指持卡人通过自动柜员机（ATM）等自助机具，以现钞形式获得信用卡预借现金额度内资金。A、正确B、错误答案：B12.跨国公司国内资金主账户涉及外债资金收付的，资金净融入金额（即外债余额）不得超过经备案的境外放款集中额度；涉及境外放款资金收付的，资金净融出金额（即境外放款余额）不得超过经备案的外债集中额度。A、正确B、错误答案：B13.境外投资者办理外商直接投资人民币结算业务，可按照有关银行结算账户管理规定，申请开立境外机构人民币银行结算账户，该账户不得办理现金收付业务。A、正确B、错误答案：A14.对于没有独立账户，仅作为依托特定实体卡存在的附属账户或映射账户（如云闪付设备卡），其产生的业务量计入与其关联的银行卡业务量。A、正确B、错误答案：A15.票据当事人通过电子商业汇票系统作出行为申请，行为接收方未签收且未驳回的，票据当事人可撤销该行为申请。电子商业汇票系统为行为接收方的，票据当事人不得撤销。A、正确B、错误答案：A16.实时代收付业务的回执在当日未返回的，或批量代收付业务的回执在到期日未返回的，小额支付系统在次日日切后自动撤销该业务。A、正确B、错误答案：B17.个人通过采用数字证书或电子签名等安全可靠验证方式登录电子渠道开立Ⅱ、Ⅲ类户时，如绑定本人本银行Ⅰ类银行结算账户（以下简称Ⅰ类户）或者信用卡账户开立的，且确认个人身份资料或信息未发生变化的，开立Ⅱ、Ⅲ类户时无需个人填写身份信息、出示身份证件等。A、正确B、错误答案：A18.根据《人民银行南京分行支付系统参与者考核评价办法》规定，小额支付系统：主要对查复、退回申请应答、止付申请应答和业务回执情况进行打分。对查复率或回执率不到100%的参与者，按计算公式（1－查复率或回执率）×600或0.5×未及时查复笔数或未及时回执的笔数计算并取低值作为扣分；对退回申请或止付申请未按规定应答的，每一笔扣0.5分。A、正确B、错误答案：A19.网上支付跨行清算系统对通过净贷记限额检查的支付业务进行实时轧差，对未通过净贷记限额检查的支付业务做拒绝处理。A、正确B、错误答案：B20.其他指标统计中，商业汇票贴现业务存量和转贴现业务存量应统计银行买入商业汇票的累计存量。A、正确B、错误答案：B21.企业申请开立基本存款账户的，银行应当向企业开户经办人核实企业开户意愿，并留存相关工作记录。A、正确B、错误答案：B22.其他指标统计中，贷记转账和直接借记的区别是业务发起方是付款方还是收款方。付款方发起的业务为直接借记，收款方发起的业务为贷记转账。A、正确B、错误答案：B23.根据《关于加强票据业务监管促进票据市场健康发展的通知》规定，银行不得利用贴现资金借新还旧，调节信贷质量指标，掩盖流动性风险。A、正确B、错误答案：B24.根据《依托小额支付系统办理银行本票业务处理办法》规定，银行本票可以用于转账，注明“现金”字样的银行本票可以用于支取现金。A、正确B、错误答案：A25.开证行或保兑行对第二受益人提交的单据可以索款金额与单价的减少，投保比例的增加，以及受益人名称与原国内信用证规定的受益人名称不同而作为不符交单予以拒付。A、正确B、错误答案：B26.2017版外国人永久居留身份证参照第二代居民身份证标准设计制作，内嵌非接触式集成电路芯片，芯片同时存入持证人个人资料和证件签发管理信息，可以使用第二代居民身份证阅读机具读取。A、正确B、错误答案：A27.自2019年4月1日起，银行应当在营业网点和柜台醒目位置张贴防范电信网络新型违法犯罪提示，并提醒客户阅知。A、正确B、错误答案：A28.金融机构、特定非金融机构的境外分支机构和附属机构按照驻在国家(地区)法律规定和监管要求，对涉及恐怖活动的资产采取冻结措施的，应当将相关情况及时报告公安机关和国家安全机关。A、正确B、错误答案：B解析：金融机构、特定非金融机构的境外分支机构和附属机构按照驻在国家(地区)法律规定和监管要求，对涉及恐怖活动的资产采取冻结措施的，应当将相关情况及时报告金融机构、特定非金融机构总部。29.银行在联网核查公民身份信息系统运行时间以外办理Ⅱ、Ⅲ类户开户业务的，银行可以通过公安部认可的其他查询渠道联网核查开户申请人身份。A、正确B、错误答案：A30.对于黑名单中的单位以及相关个人担任法定代表人或负责人的单位，收单机构不得将其拓展为特约商户，已经拓展为特约商户的，应当自其被列入黑名单之日起5日内予以清退。A、正确B、错误答案：B解析：对于黑名单中的单位以及相关个人担任法定代表人或负责人的单位，收单机构不得将其拓展为特约商户，已经拓展为特约商户的，应当自其被列入黑名单之日起10日内予以清退。31.代理付款行办理银行本票业务时，由于小额支付系统故障无法确定业务终结的，应做退票处理，将银行本票凭证连同退票理由书一并退交持票人。A、正确B、错误答案：B32.借记支付业务由付款行发起，经发起清算行发送大额支付系统，大额支付系统完成资金清算后，将支付业务信息经接收清算行转发收款行。A、正确B、错误答案：B33.根据《联网核查公民身份信息系统操作规程（试行）》规定，人民银行分支机构可以查询和下载公安部门对本单位、辖内人民银行分支机构以及辖区内所有银行机构反馈的疑义信息的核实情况。A、正确B、错误答案：A34.具有法人资格的市场参与者应当以法人名义开立票据托管账户，经法人授权的分支机构应当以分支机构名义开立票据托管账户，非法人市场参与者应当以非法人市场参与者名义开立票据托管账户。A、正确B、错误答案：B35.必须与开户银行核对银行结算账户存款余额，交回各种重要空白票据及结算凭证和开户登记证，银行核对无误后方可办理销户手续。存款人未按规定交回各种重要空白票据及结算凭证的，应出具有关证明，造成损失的，由其自行承担。A、正确B、错误答案：A36.对代理办理银行卡的，发卡银行应按照银行账户实名制审核有关规定，对被代理人进行身份审核、识别和留存信息，并核实代理行为是否符合被代理人本人真实意愿。A、正确B、错误答案：B解析：对代理办理银行卡的，发卡银行应按照银行账户实名制审核有关规定，对代理人和被代理人进行身份审核、识别和留存信息，并核实代理行为是否符合被代理人本人真实意愿。37.银行为企业开立基本存款账户、临时存款账户后应当立即至迟于次日将开户信息通过账户管理系统向当地人民银行分支机构备案，并在2个工作日内将开户资料复印件或影像报送当地人民银行分支机构。A、正确B、错误答案：B38.按照《人行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》规定，银行、从事网络支付的支付机构应当根据有关要求，按时完成本单位核心系统的开发和改造工作，在2016年11月30日前全部接入电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台。A、正确B、错误答案：B39.周边国家从事边境贸易的企业应当按照相关规定，开立境外机构人民币银行结算账户，账户收支范围按照《境外机构人民币银行结算账户管理办法》和《关于境外机构人民币银行结算账户开立和使用有关问题的通知》的规定执行。A、正确B、错误答案：A40.境外投资者人民币前期费用专用存款账户和人民币再投资专用存款账户存放的人民币资金应当在符合国家有关部门批准的经营范围内使用，不得用于投资有价证券和金融衍生品，不得用于委托贷款，不得购买理财产品、非自用房产。A、正确B、错误答案：B41.保证增信行或者贴现人承担偿付责任时，应当委托承兑人开户行代其发送指令划付资金至持票人资金账户。A、正确B、错误答案：B42.电子商业汇票票据信息接收和存储业务是指电子商业汇票系统接收系统参与者发来的票据当事人的各类行为申请和回复，并将其存储在系统内的业务。A、正确B、错误答案：A43.电子商业汇票系统运行维护部门工作人员应履行保密职责，不得擅自查询、对外泄露相关信息，违反规定的，承担相应的民事责任。A、正确B、错误答案：B44.参与者通过网上支付跨行清算系统办理业务免费。A、正确B、错误答案：B45.大额支付系统设置清算窗口时间，用于处理弥补清算账户头寸不足的支付业务，以及中国人民银行规定的其他业务。清算窗口的开启和关闭时间由中国人民银行规定，并可根据管理需要进行调整。A、正确B、错误答案：A46.在不能签发本票的银行开户的申请人需要使用本票，应将款项转交附近能够签发本票的银行办理。A、正确B、错误答案：A47.一个境外投资者在境内只能开立一个人民币前期费用专用存款账户，账户名称为存款人名称加“前期费用”字样。A、正确B、错误答案：A48.票据成交单、票据交易主协议、补充协议（若有）及票面复印件构成交易双方完整的交易合同。A、正确B、错误答案：B49.注资（预注资）是指境内CIPS直接参与者在营业准备阶段（夜间处理阶段前）的规定时间内，通过大额支付系统向自身或委托方的CIPS账户注入运营机构要求的最高限额。A、正确B、错误答案：B50.借记卡在自动柜员机取款的交易上限由现行每卡每日累计5000元提高至5万元。各银行可在5万元的限度内综合考虑客户需要、服务能力和安全控制水平等因素，确定本行每卡单笔和每日累计提现金额。A、正确B、错误答案：B51.发卡银行应在单位结算卡卡面适当位置加印发卡银行标识代码。A、正确B、错误答案：B52.中国人民银行工作人员无理由拒绝受理接入机构接入、变更与退出申请的，由中国人民银行视情况予以通报。A、正确B、错误答案：B53.支票影像业务中，退票理由为“支票必须记载的事项不全”的退票代码是“RJ22”。A、正确B、错误答案：A54.国内信用证通知行指应开证行的要求向申请人通知信用证的银行。A、正确B、错误答案：B55.发卡银行应建立其品牌单位结算卡的业务运行、差错处理、数据统计等专项业务规则和风险监测防控体系，协助成员机构规范开展单位结算卡业务。A、正确B、错误答案：B56.根据《联网核查公民身份信息系统操作规程（试行）》规定，人民银行分支机构可查询和下载本单位、辖内人民银行分支机构以及辖区内所有银行机构的核查日志。A、正确B、错误答案：A57.国内信用证保兑行对以其为议付行的议付信用证加具保兑，在受益人请求议付时，须承担对受益人相符交单的议付责任。A、正确B、错误答案：A58.银行、支付机构应建立特约商户风险评级制度，综合考虑特约商户的区域和行业特征、经营规模、财务和资信状况等因素，对特约商户进行风险评级。A、正确B、错误答案：A59.贷记卡透支按月记收复利，准贷记卡透支按日计收复利，透支利率为日利率万分之五，并根据中国人民银行的此项利率调整而调整。A、正确B、错误答案：B60.任何一期未按信用证规定期限装运或提供的，信用证对该期及以后各期均告失效。A、正确B、错误答案：A61.借记卡不具备透支功能。A、正确B、错误答案：A62.对于黑名单中的单位以及相关个人担任法定代表人或负责人的单位，收单机构不得将其拓展为特约商户，已经拓展为特约商户的，应当自其被列入黑名单之日起5日内予以清退。A、正确B、错误答案：B63.《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》所称账户加总余额仅指账户持有人在同一金融机构所持有的全部金融账户余额或者资产的价值之和。A、正确B、错误答案：B64.根据《电子商业汇票业务管理办法》规定，票据在提示付款期后，不得进行转让背书。A、正确B、错误答案：A65.2017版外国人永久居留身份证背面防伪标识中的专色荧光绿油墨在紫外灯下可见绿色长城图案。A、正确B、错误答案：B66.银行和支付机构可以通过人工识别、第二代居民身份证阅读机具机读等方式识别港澳台居民居住证。A、正确B、错误答案：A67.票据经承兑人付款确认且未保证增信即交易的，应当由承兑人付款；若承兑人未付款，应当由贴现人先行偿付。A、正确B、错误答案：A68.根据《境内外币支付系统业务处理规定（试行）》规定，外币清算处理中心对参与者、特许参与者、代理结算银行的报文进行数字签名核验失败的，应及时查明原因并重新发送相关报文。A、正确B、错误答案：B69.集中代收付业务，实时业务要求付款清算行和收款清算行在约定时限内完成资金收付。A、正确B、错误答案：B70.银行通过电子渠道非面对面为个人开立Ⅲ类户，应当向绑定账户开户行验证Ⅲ类户与绑定账户为同一人开立且绑定账户为Ⅰ类户或者信用卡账户。A、正确B、错误答案：B71.单位公务卡统一采用符合PBOC3.0标准的纯磁条卡。A、正确B、错误答案：B72.跨国公司国内资金主账户可以是人民币账户，开户数量不予限制，但应符合审慎监管要求。A、正确B、错误答案：B73.大额支付系统的参与者是指直接接入大额支付系统办理业务的机构。A、正确B、错误答案：B74.银行应积极应对境外非政府组织代表机构证照变化对客户身份基本信息登记以及开户证明文件审核工作的影响，发现或者有合理理由怀疑客户与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，应当提交公安部门处理。A、正确B、错误答案：B75.全国性社会组织完成登记验资后办理临时存款账户销户的，应出具民政部《关于注销临时存款账户的通知》、拟任法定代表人身份证件，提交所有捐资人签字或签章确认的退款申请。A、正确B、错误答案：B76.银行应当建立和完善企业银行结算账户行为监测和交易监测方案，加强企业银行结算账户开立、变更、撤销等行为监测和账户交易监测，并按规定提交可疑交易报告。A、正确B、错误答案：A77.银行、支付机构应根据《条码支付安全技术规范（试行）》关于风险防范能力的分级，对个人客户的条码支付业务进行限额管理，风险防范能力达到C级，即采用不足两类要素对交易进行验证的，同一客户单个银行账户或所有支付账户单日累计交易金额应不超过2000元。A、正确B、错误答案：B78.银行通过电子渠道非面对面为个人办理Ⅱ、Ⅲ类户姓名、居民身份证号码变更，且绑定账户为他行账户的，应当按照新开户要求重新验证信息，并采取措施核实个人变更信息的真实意愿。A、正确B、错误答案：B79.银行、支付机构应按照中国人民银行相关规定强化支付敏感信息内控管理和安全防护，强化动态条码保护机制，通过支付标记化技术应用等手段，从源头控制信息泄露和欺诈交易风险。A、正确B、错误答案：B80.承兑人或者出票人付款后，票据保管人应当参照会计档案保管要求对票据进行保管。A、正确B、错误答案：A81.境外机构申请开立银行结算账户应当填写“开立单位银行结算账户申请书”。其中，“电话”、“地址”、“邮政编码”均应填写境外机构境内的联系电话、地址和邮政编码。A、正确B、错误答案：B82.电子商业汇票签发、承兑、质押、保证、贴现等信息应当通过电子商业汇票系统同步传送至票据市场基础设施。A、正确B、错误答案：A83.在“支付账户交易明细查询”报文（报文类型编码A00301）中，当“明细查询操作的传入参数”<DataType>=01时，支付机构依据传入的银行卡号，查询该银行卡号所绑定的支付账户交易明细并反馈，当<DataType>=02时，支付机构依据传入的支付账号，查询该账号下所有账户交易明细并反馈。A、正确B、错误答案：B解析：在“支付账户交易明细查询”报文（报文类型编码A00301）中，当“明细查询操作的传入参数”<DataType>=01时，支付机构依据传入的支付账号，查询该账号下所有账户交易明细并反馈，当<DataType>=02时，支付机构依据传入的银行卡号，查询该银行卡号所绑定的支付账户交易明细并反馈。84.参与者应在其清算账户存有足够资金，用于本机构及其他参与者支付业务的资金清算。A、正确B、错误答案：B85.人民银行省级分支机构对接受举报和执法检查中，发现金融机构存在纸票登记不规范、内部电票系统功能不符合跨行业务要求等违规行为的，应依法严肃查处并督促其及时整改。A、正确B、错误答案：A86.按照《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》规定，账户持有人不应包括代理人、名义持有人、授权签字人等为他人利益而持有账户的个人。A、正确B、错误答案：B87.银行应加强承兑保证金管理，保证金账户应独立设置，不得与银行其他资金合并存放。A、正确B、错误答案：A88.境外投资者以人民币并购境内企业设立外商投资企业的，境外投资者应当按照《人民币银行结算账户管理办法》等银行结算账户管理规定，申请开立人民币并购专用存款账户，专门用于存放境外投资者汇入的人民币并购资金，该账户不得办理现金收付业务。A、正确B、错误答案：B89.机构声明文件应由机构授权人签署，未与开户申请书合并的，还应加盖机构公章。确无机构公章的，其声明文件签章应为账户有权签字人的签章。A、正确B、错误答案：B90.中国人民银行可以根据业务管理和风险防范的需要，对小额支付系统办理的借记支付业务金额上限进行设定和调整。A、正确B、错误答案：B91.银行和支付机构不得将特约商户黑名单中的单位拓展为特约商户。A、正确B、错误答案：A92.根据《华东三省一市银行汇票结算办法》规定，持票人超过提示付款期限提示付款的，代理付款行不予受理。提示付款日期以持票人向代理付款行提交票据的日期为准。A、正确B、错误答案：A93.除支付工资以及企业用作差旅费、零星采购、零星开支等用途的备用金等以外，外商投资企业人民币资本金专用存款账户和人民币境外借款一般存款账户资金不可划转至境内同名人民币存款账户。A、正确B、错误答案：A94.境内依法设立的企业法人、非法人企业、个体工商户（以下统称企业）在银行办理基本存款账户、临时存款账户业务（含企业在取消账户许可前已开立基本存款账户、临时存款账户的变更和撤销业务），由核准制改为备案制，人民银行不再核发开户许可证。A、正确B、错误答案：A95.中国人民银行启用的2010版本票印制标准的调整，所有票据小写金额栏分隔线由实线改为虚线。A、正确B、错误答案：A96.收单机构应当对聚合支付服务商进行全面尽职调查并审慎选择合作机构，通过限制并采取有效措施防止业务转让或转包。A、正确B、错误答案：B97.综合前置子系统的接入机构与所在地人民银行分支机构的账务核对应当于次日内完成。A、正确B、错误答案：B98.收单机构应当建立并完善受理终端管理制度，明确受理终端选型、采购、布放、密钥管理、参数设置、程序灌装、日常维护、交易监测和巡检等各环节管理措施。A、正确B、错误答案：A99.个人账户尽职调查中，对于信用卡账户等激活前状态为不收不付的账户，银行应在激活前获取账户持有人的有效身份证件。A、正确B、错误答案：B100.境外投资者以人民币向境内外商投资企业的中方股东支付股权转让对价款的，中方股东应当按照《人民币银行结算账户管理办法》等银行结算账户管理规定，申请开立人民币股权转让专用存款账户，专门用于存放境外投资者汇入的人民币股权转让对价款，该账户不得办理现金收付业务。A、正确B、错误答案：A101.上海票据交易所强制系统参与者退出电子商业汇票系统或限制其部分功能的，应向退出系统参与者送达书面通知。A、正确B、错误答案：B102.RA的管理员、录入操作员、审核操作员、系统参与者的数字证书存放在USBKey中。A、正确B、错误答案：B103.信用证业务的各方当事人应当遵守中华人民共和国的法律、法规以及本办法的规定，遵守互利互惠原则，认真履行义务，不得利用信用证进行欺诈等违法犯罪活动，不得损害合作双方利益。A、正确B、错误答案：B104.人民银行应严格按照银行卡业务相关监管规定，进一步完善信用卡交易业务规则和技术标准。A、正确B、错误答案：B105.根据《关于加强票据业务监管促进票据市场健康发展的通知》规定，转贴现、买入返售（卖出回购）的交易双方应在协议约定的营业场所内逐张办理票据审验和交接，禁止离行办理纸质票据业务。A、正确B、错误答案：B106.个人外币卡账户的资金以其个人持有的外币现钞存入或从其外汇账户（含外钞账户）转账存入。该账户的转账及存款均按国家外汇管理局《个人外汇管理办法》办理。个人外币卡在境内不得提取外币现钞。A、正确B、错误答案：B107.《人民银行南京分行支付系统参与者考核评价办法》的考核方式采取百分制。对违反《中国人民银行支付系统参与者监督管理办法》规定的支付系统参与者、管理者和运行者按考核评价标准扣除相应的分值。A、正确B、错误答案：B108.条码支付业务包括付款扫码和收款扫码。付款扫码是指收款人通过移动终端识读付款人展示的条码完成支付的行为。收款扫码是指付款人通过识读收款人移动终端展示的条码完成支付的行为。A、正确B、错误答案：B109.根据《依托小额支付系统办理银行本票业务处理办法》规定，代理付款行应按照本办法的规定审核银行本票，确保银行本票的真实性及票面信息的合规性、完整性。代理付款行未按规定审查银行本票，造成出票银行错付款项的，应承担相应的赔偿责任。A、正确B、错误答案：B110.企业银行结算账户发生突发事件，Ⅰ类、Ⅱ类、Ⅲ类事件均由人民银行省级分支机构启动应急预案。A、正确B、错误答案：B111.因不可抗力造成小额支付系统无法正常运行的，有关当事人均有及时排除障碍和采取补救措施的义务，但不承担赔付责任。A、正确B、错误答案：A112.根据《关于加强票据业务监管促进票据市场健康发展的通知》规定，银行应于2016年12月31日前，在全系统开展票据业务风险排查，对存在的风险隐患，立即采取有效措施堵塞漏洞。重点排查与交易对手名单之外机构开展交易的行为和不按规定进行会计核算的行为。A、正确B、错误答案：B113.伪造空白信用卡五张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条第一款第四项规定的“伪造信用卡”，以伪造金融票证罪定罪处罚。A、正确B、错误答案：B解析：伪造空白信用卡十张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条第一款第四项规定的“伪造信用卡”，以伪造金融票证罪定罪处罚。114.接入机构提供虚假申请资料，采取欺骗手段接入综合前置子系统的，中国人民银行或其分支机构视其情节给予通报；情节严重的，可以暂停为其办理综合前置子系统业务。A、正确B、错误答案：B115.中国支付清算协会对大额支付系统实行统一管理。A、正确B、错误答案：B116.根据《人民银行南京分行支付系统参与者考核评价办法》规定，参与者须按规定向人民银行报送材料的，向人民银行报送的材料内容中有明显差错的，每发生一处扣1分。A、正确B、错误答案：A117.预警信息分为系统运行异常信息和外部事件信息。外部事件信息是指可能影响电子商业汇票系统正常运行的自然灾害、事故灾难、突发公共卫生事件、突发社会安全事件等信息。A、正确B、错误答案：A118.根据《人民银行南京分行支付系统参与者考核评价办法》规定，参与者行内业务系统不完善，无法满足人民银行支付清算系统的功能要求，下属营业网点的支付系统业务不能正确办理的，有一项扣10分。A、正确B、错误答案：A119.江苏省内中国人民银行支付系统的直接参与者因本参与者系统例行维护需要临时退出登录小额支付系统、网上支付跨行清算系统和全国支票影像交换系统的,应当提前3个工作日报中国人民银行南京分行或者其分支机构备案。A、正确B、错误答案：B120.对资信良好的企业申请电票承兑的，金融机构可通过审查合同、发票等材料的影印件，对电票的债权债务关系进行离线审核。A、正确B、错误答案：B121.信用卡预借现金充值，是指持卡人将信用卡预借现金额度内资金划转到他人或本人在非银行支付机构开立的支付账户。A、正确B、错误答案：B122.华东三省一市银行汇票的实际结算金额不得更改，更改实际结算金额的银行汇票无效。A、正确B、错误答案：A123.电子商业汇票系统运行时间由中国人民银行统一规定。A、正确B、错误答案：B124.金融机构应当妥善保管《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》执行过程中收集的资料，保存期限为自报送期末起至少三年。A、正确B、错误答案：B125.银行、支付机构应持续完善客户服务体系，及时受理和解决条码支付业务中的客户咨询、查询和投诉等问题，自觉维护客户的合法权益。A、正确B、错误答案：A126.外商投资企业境外人民币借款转增资本的，相应的借款不再计入外商投资企业境外借款总规模。A、正确B、错误答案：A127.军人开立的军人工资卡辅卡银行账户按照I类户管理。A、正确B、错误答案：A128.外商投资性公司、外商投资创业投资企业、外商股权投资企业和以投资为主要业务的外商投资合伙企业在境内依法以人民币开展投资业务的，其所投资企业应当按照银行结算账户管理规定，申请开立人民币再投资专用存款账户，专门用于存放人民币注册资本或出资资金并办理相关资金结算业务，该账户不得办理现金收付业务。A、正确B、错误答案：B129.票据市场参与者是指可以从事票据交易的市场主体，其中法人类参与者主要包括政策性银行、商业银行及其授权的分支机构，农村信用社、企业集团财务公司、信托公司、证券公司、基金管理公司、期货公司、保险公司等经金融监督管理部门许可的金融机构。A、正确B、错误答案：A130.集中代收付中心与小额支付系统单次中断超过10小时，中国人民银行南京分行应约见其负责人谈话，要求其就有关问题作出说明或限期整改。A、正确B、错误答案：B131.客户利用电子支付方式从事违反国家法律法规活动的，银行应按照有权部门的要求停止为其办理电子支付业务。A、正确B、错误答案：A132.《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》所称非居民金融账户是指在我国境内的金融机构开立或者保有的、由非居民或者有非居民控制人的消极非金融机构持有的金融账户。A、正确B、错误答案：A133.境外机构申请开立银行结算账户时，境外机构有中国人民银行核发的特殊机构代码的，应当将特殊机构代码作为组织机构代码进行填写。A、正确B、错误答案：B134.转贴现是指买入方将未到期的已贴现票据向卖出方转让的交易行为。A、正确B、错误答案：B135.账户持有人同时构成中国税收居民和其他国家（地区）税收居民的，金融机构可以按照《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》规定收集并报送其账户信息，也可以由其他国家（地区）处理。A、正确B、错误答案：B136.信用证有效地点指信用证规定的单据提交地点，即开证行、保兑行（转让行、议付行）所在地。如信用证规定有效地点为保兑行（转让行、议付行）所在地，则开证行所在地也视为信用证有效地点。A、正确B、错误答案：A137.未以直联方式接入小额支付系统的出票银行，应选择一家以直联方式参加小额支付系统的银行机构作为代理清算行，并与代理清算行签订书面代理清算协议，明确双方的权利与义务。未以直联方式接入小额支付系统的出票银行签发银行本票时，应在银行本票票据号码下方记载代理清算行的银行机构代码。A、正确B、错误答案：A138.在并购和股权转让行为完成后，人民币并购专用存款账户和人民币股权转让专用存款账户存放的资金可依法使用，账户的境内使用信息需报人民币跨境收付信息管理系统。A、正确B、错误答案：B139.系统年终时，境内外币支付系统参与者、特许参与者、代理结算银行和外币清算处理中心的相关业务处理流程和方法与系统月终处理相同。A、正确B、错误答案：B140.发卡机构不得将持卡人信用卡预借现金额度内资金划转至其他信用卡，以及非持卡人的银行结算账户或支付账户。A、正确B、错误答案：A141.每个法定工作日8:30之前，各直接参与者可自愿登录大额支付系统办理业务。接收清算行对于每个法定工作日8:30之前通过大额支付系统接收的业务，具备入账条件的应于当日12:00前处理。A、正确B、错误答案：B142.银行、支付机构与外包服务机构开展条码支付业务合作的，应明确外包服务机构定位，加强管理，防范业务风险。A、正确B、错误答案：A143.银行应对已开立的境外机构银行结算账户实行年检制度。A、正确B、错误答案：A144.对于连续2个月内未发生交易的受理终端或收款码，收单机构应当重新核实特约商户身份，无法核实的应当停止为其提供收款服务。A、正确B、错误答案：B解析：对于连续3个月内未发生交易的受理终端或收款码，收单机构应当重新核实特约商户身份，无法核实的应当停止为其提供收款服务。145.每个预算单位的只能持一张单位公务卡，其账户信用总额度，试点期间总额度上限暂定为50万元人民币。超过50万元人民币总额上限的，应经人民银行核准。核准结果应提供给发卡银行。A、正确B、错误答案：B146.对电子商务企业申请电票承兑的，金融机构可通过审查电子订单或电子发票的方式，对电票的真实交易关系进行离线审核。A、正确B、错误答案：B147.Ⅱ类户非绑定账户转入资金、存入现金日累计限额合计为5000元，年累计限额合计为10万元。A、正确B、错误答案：B148.支票影像业务中，退票理由为“超过提示付款期”的退票代码是“RJ35”。A、正确B、错误答案：B149.境外投资者开立人民币再投资专用存款账户，账户名称为存款人名称加“人民币再投资”字样。A、正确B、错误答案：B150.中国人民银行及其分支机构根据管理需要，对直接参与者清算账户实行贷记控制时，除错账冲正外，其他借记该清算账户的支付业务均不能被清算。A、正确B、错误答案：B151.银行、支付机构应向中国人民银行、中国支付清算协会报送其条码支付特约商户风险信息。A、正确B、错误答案：B152.付款行对已纳入轧差的普通贷记业务、定期贷记业务和已纳入轧差的借记业务回执需要退回的，应当通过小额支付系统发出退回申请。收款行收到退回申请，收款行未借记收款人账户的，立即办理退回；已借记收款人账户的，不得办理退回，应当通知付款行由付款人与收款人自行协商解决。A、正确B、错误答案：B153.存量个人低净值账户是指截至2017年6月30日账户加总余额不超过相当于一百万美元的账户。A、正确B、错误答案：A154.国内信用证记载条款未约定信用证项下相关费用承担方时，由业务委托人或受益人承担相应费用。A、正确B、错误答案：B155.《单位公务卡管理办法（试行）》所称单位公务卡，是指预算单位指定工作人员持有，仅用于财务报销，以预算单位指定工作人员为还款责任主体的信用卡。A、正确B、错误答案：B156.接入机构的分支机构申请退出综合前置子系统的，应当向其法人所在地中国人民银行分支机构提交书面申请。A、正确B、错误答案：B157.纸质票据贴现后，其保管人可以向贴现人发起付款确认。A、正确B、错误答案：B158.其他指标统计中，贷记转账和直接借记统计范围是除票据、银行卡、托收承付和国内信用证之外的业务。A、正确B、错误答案：A159.中国人民银行省级分支机构受理银行业金融机构申请加入网上支付跨行清算系统申报材料后，应在5个工作日内完成初审。同意加入的，形成初审意见报送中国人民银行总行业务管理部门。中国人民银行总行业务管理部门收到中国人民银行省级分支机构上报的初审意见后，会同中国人民银行总行技术管理部门和工程实施部门审核确认。A、正确B、错误答案：B160.根据《依托小额支付系统办理银行本票业务处理办法》规定，银行本票的大、小写金额必须同时记载。小写金额应使用压数机压印记载在“人民币（大写）”栏右端。A、正确B、错误答案：B161.根据《人民银行南京分行支付系统参与者考核评价办法》规定，没有制定支付系统维护管理规章、日常检查规程和应急处置预案等制度的，每一项扣2分。A、正确B、错误答案：B162.Ⅲ类户可以办理限额消费和缴费、限额向非绑定账户转出资金业务。经银行柜面、自助设备加以银行工作人员现场面对面确认身份的，Ⅲ类户还可以办理非绑定账户资金存取业务。A、正确B、错误答案：B163.对于Ⅱ类户，银行可按规定对存款人身份信息进行进一步核验后，将其转为Ⅰ类户。A、正确B、错误答案：A164.按照《人行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》规定，个人银行账户非柜面转账单日累计金额分别超过30万元的，银行应当进行大额交易提醒，个人确认后方可转账。A、正确B、错误答案：A165.综合前置子系统运行在非营业阶段，接入机构只能办理弥补头寸的自助转账业务、账务核对和查询业务。A、正确B、错误答案：B166.金融机构对新开机构账户识别为消极非金融机构的，应当依据开户资料识别其控制人，并且获取机构授权人或者控制人签署的声明文件，识别控制人是否为非居民个人。A、正确B、错误答案：B167.境外投资者以人民币资金并购境内企业设立外商投资企业或收购外商投资企业中方股权，中方股东为境内自然人的，中方股东可以按照《人民币银行结算账户管理办法》等银行结算账户管理规定申请开立个人人民币银行结算账户，专门用于存放境外投资者汇入的人民币并购款或股权转让款。A、正确B、错误答案：A168.银行与申请人在国内信用证开证前应签订明确双方权利义务的协议。开证行可要求申请人交存一定数额的保证金，并可根据申请人资金实力情况要求其提供抵押、质押、保证等合法有效的担保。A、正确B、错误答案：B169.贴现银行收到付款人开户行或承兑银行退回的委托收款凭证、汇票和拒绝付款理由书或付款人未付票款通知书后，追索票款时，对申请贴现的持票人在本行开户的，可从其账户收取。贴现申请人未在本行开立账户的，对已贴现的汇票金额的收取，应按照《票据法》的规定向贴现申请人或其他前手进行追索。A、正确B、错误答案：A170.票据交易包括转贴现、再贴现、质押式回购和买断式回购等。A、正确B、错误答案：B171.国家税务总局提供的核验信息包括账户名称、账号、预留身份证件号码，开户银行反馈的信息包括申请核验的账户状态和账户类型。A、正确B、错误答案：A172.集中代收付中心应根据集中代收付业务的各项规则、委托协议和代收付协议等规定，对委托人发起的业务信息进行安全性和合规性检查，并集中核验后向小额支付系统发起集中代收付业务。A、正确B、错误答案：A173.中国人民银行支付系统参与者系统与支付系统之间的安全保密机制出现问题并造成严重影响，中国人民银行应要求其退出支付系统。A、正确B、错误答案：B174.境外投资者以人民币向境内外商投资企业的中方股东支付股权转让对价款的，各中方股东凭商务主管部门颁发的股权变更批准文件开立人民币股权转让专用存款账户。各中方股东凭同一批准文件可以开立多个人民币股权转让专用存款账户，账户名称为存款人名称加“股权转让”字样。A、正确B、错误答案：B175.国内信用证受益人指接受信用证并享有信用证权益的当事人，一般为货物购买方或服务接受方。A、正确B、错误答案：B176.单一前置机运行维护部门负责与电子商业汇票系统相关网络的运行、维护和管理。A、正确B、错误答案：B177.根据《联网核查公民身份信息系统操作规程（试行）》规定，接口方式操作员和链接方式操作员只具有直接登录方式操作员中一级操作员的可选权限。A、正确B、错误答案：A178.根据《依托小额支付系统办理银行本票业务处理办法》规定，代理付款行拒绝受理银行本票时，应向持票人出具退票理由书。代理付款行应将银行本票凭证连同退票理由书一并退交持票人。A、正确B、错误答案：B179.特约商户或外包服务机构发生风险事件的，相关收单机构应按照中国人民银行有关工作要求，根据风险事件性质、等级等因素采取相应风险控制措施。A、正确B、错误答案：B180.票据交易应当通过票据市场基础设施进行并生成成交单。成交单应当对交易日期、交易类型、交易品种、交易利率等要素做出明确约定。A、正确B、错误答案：B181.接入机构由间连接入方式变更为直连接入方式的，应当于直连接口开发和行内系统改造完成前，参加中国人民银行组织的联调测试和技术验收。A、正确B、错误答案：B182.境外机构依法办理人民币资金收付，可以申请在银行开立银行结算账户，用于依法开展的各项人民币业务。A、正确B、错误答案：B183.金融机构需加总的账户限于通过计算机系统中客户号、纳税人识别号等关键数据项能够识别的所有金融账户。A、正确B、错误答案：A184.银行和支付机构应当加强账户交易活动监测，对开户之日起6个月内无交易记录的账户，银行应当暂停其所有业务，待重新核实身份后，可以恢复其业务。A、正确B、错误答案：B185.受理转贴现业务时，拟贴入银行必须确认交易对手已记载背书，禁止无背书买卖票据；已贴入银行必须于转贴现业务次日在本手背书的被背书人栏记载本机构名称，保障自身票据权利。A、正确B、错误答案：B186.《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》所称非居民是指中国税收居民以外的个人和企业（包括其他组织）以及在证券市场上市交易的公司及其关联机构，但不包括政府机构、国际组织、中央银行、金融机构。A、正确B、错误答案：B187.金融机构认为机构授权人签署的声明文件存在不合理信息时，应当要求账户持有人提供有效的声明文件。不提供有效声明文件的，取消该机构开户资格。A、正确B、错误答案：B188.对声明不具有税收居民身份的合伙企业等机构，银行应要求其根据实际管理机构所在地信息，提供声明文件。A、正确B、错误答案：A189.非法从事资金支付结算业务或者非法买卖外汇，构成非法经营罪，同时又构成刑法第一百二十条之一规定的帮助恐怖活动罪或者第一百九十一条规定的洗钱罪的，依照处罚较重的规定定罪处罚。A、正确B、错误答案：A190.金融机构需变更接入方式的，原则上由法人向上海票据交易所提出申请，按照加入系统的程序办理。A、正确B、错误答案：A191.银行和外币清算机构需加入外币支付系统的，应按规定以书面形式向中国人民银行业务管理部门申报行名、地址等信息。A、正确B、错误答案：B192.大额支付系统接收的小额支付系统、网上支付跨行清算系统和同城清算系统轧差净额业务，必须在下一个工作日12:00前完成资金清算。A、正确B、错误答案：B193.大额支付系统对于清算账户头寸不足清算的业务，按照接收时间顺次排列等待清算。A、正确B、错误答案：B194.质押式回购是指逆回购方在将票据出质给正回购方融入资金的同时，双方约定在未来某一日期由逆回购方按约定金额向正回购方返还资金、正回购方向逆回购方返还原出质票据的交易行为。A、正确B、错误答案：B195.中国人民银行南京分行按季度对监督管理对象支付系统运行及清算纪律执行情况进行汇总和考评并通报，及时指出存在问题，提出有关要求。A、正确B、错误答案：A196.严格规范同业账户管理，开户银行必须通过小额支付系统向存款银行一级法人进行核实。A、正确B、错误答案：B197.单位公务卡由预算单位承担还款责任。A、正确B、错误答案：A198.人民银行总行和省级分支机构建立对金融机构电票业务推广情况的考核评价机制，按年度进行考核督促，对年度考核中未达标的金融机构，予以警告并处罚。A、正确B、错误答案：B199.对存在法定代表人或者负责人对单位经营规模及业务背景等情况不清楚、注册地和经营地均在异地等异常情况的单位，银行和支付机构应当加强对单位开户意愿的核查。原则上开户初期不开通非柜面业务，待后续了解后再审慎开通。A、正确B、错误答案：A200.跨国公司国内资金主账户允许日间透支，但不允许隔夜透支，透支资金只能用于对外支付，收到资金后应优先偿还透支款。A、正确B、错误答案：B201.中国支付清算协会应当充分发挥行业自律作用，动态调整支付结算违法违规行为重要举报事项，将扰乱市场秩序、侵害消费者合法权益等行为纳入重要举报事项范畴，进一步加大自律惩戒力度。A、正确B、错误答案：A202.信用卡预借现金业务，持卡人通过ATM等自助机具办理现金提取，每卡每日累计不得超过人民币2万元。A、正确B、错误答案：B203.银行业金融机构应对开户证明文件的真实性、完整性、合规性进行审核，按照《人民币银行结算账户管理办法》等相关账户制度规定，为社会组织开立临时存款账户。A、正确B、错误答案：A204.收单机构、清算机构应当强化收单业务风险管理，持续监测和分析交易金额、笔数、类型、时间、频率和收款方、付款方等特征，完善可疑交易监测模型。A、正确B、错误答案：A205.对发现存在非居民标识的存量个人账户，金融机构可以通过现有客户资料确认账户持有人为非居民个人的，应当收集并记录报送所需信息。A、正确B、错误答案：A206.票据权利人应当采取切实措施保证纸质票据不被挪用、污损、涂改和灭失，并承担因保管不善引发的相关法律责任。A、正确B、错误答案：B207.企业只能在银行开立一个基本存款账户，不得开立两个（不含）以上基本存款账户。A、正确B、错误答案：B208.中国人民银行省级分支机构应组织对银行业金融机构申请加入网上支付跨行清算系统准备工作进行验收，验收内容包括软、硬件环境和接口软件开发等，验收合格后应出具验收报告。A、正确B、错误答案：A209.银行和支付机构应当建立涉案账户查询、止付、冻结5×24小时紧急联系人机制，设置AB角，并于2019年4月1日前将紧急联系人姓名、联系方式等信息报送法人所在地公安机关。A、正确B、错误答案：B解析：银行和支付机构应当建立涉案账户查询、止付、冻结7×24小时紧急联系人机制，设置AB角，并于2019年4月1日前将紧急联系人姓名、联系方式等信息报送法人所在地公安机关。210.单一前置机运行维护部门在非系统运营时间进行系统维护或应急演练，应提前10个工作日向上海票据交易所报备。A、正确B、错误答案：B211.有关单位和部门应在电子商业汇票系统危机发生后至迟1小时内将有关情况报告上海票据交易所领导小组办公室。A、正确B、错误答案：B212.“信用卡内存款余额、透支额度”，以信用卡被伪造后发卡行记录的最高存款余额、可透支额度计算。A、正确B、错误答案：A213.大额支付系统的参与者和运行者因工作差错延误大额支付业务的处理，影响客户和其他参与者资金使用的，可按中国人民银行规定的金融机构人民币同档次存款基准利率计付赔偿金。A、正确B、错误答案：B214.对于现金价值保险合同或者年金合同，金融机构知道或者应当知道获得死亡保险金的受益人为非居民个人的，应当将其账户视为非居民账户管理。A、正确B、错误答案：A215.银行与其他机构合作开展电子支付业务的，其合作机构的资质要求应符合有关法规制度的规定，银行要根据合作共赢的原则，签订书面协议并建立相应的监督机制。A、正确B、错误答案：B216.对依据法律法规和相关监管规定免于办理工商注册登记的实体特约商户(小微商户)，收单机构不得为其开通受理终端磁条交易功能。A、正确B、错误答案：A217.银行通过电子渠道非面对面为个人办理Ⅱ、Ⅲ类户的姓名、居民身份证号码、手机号码、绑定账户变更业务时，应当按照新开户要求重新验证信息，并采取措施核实个人变更信息的真实意愿。A、正确B、错误答案：A218.国内信用证开证行、保兑行负有对议付行符合《国内信用证结算办法》的议付行为的偿付责任，该偿付责任受开证行、保兑行对受益人付款责任的其约束。A、正确B、错误答案：B219.中国人民银行支付系统参与者一年内因清算账户余额不足导致在清算窗口预定关闭时仍有大额支付系统排队业务累计超过2次，或导致支付系统清算窗口延迟关闭，中国人民银行应要求其退出支付系统。A、正确B、错误答案：B220.外商投资企业境外人民币借款按照余额计算总规模。A、正确B、错误答案：B221.银行不得通过Ⅱ类户和Ⅲ类户为存款人提供存取现金服务，不得为Ⅱ类户和Ⅲ类户发放实体介质。A、正确B、错误答案：A222.人民银行省级分支机构收到特许机构申请开通综合前置子系统自助转账功能的书面申请，应当于收到书面申请之日起10个工作日内完成审核，审核无误后，将审查意见和申请材料上报中国人民银行总行批复。A、正确B、错误答案：A223.直连接入电票系统的金融机构提供电票代理接入服务时，应对被代理机构基本信息及身份的真实性进行审核，且须通过小额支付系统向被代理机构进行核实确认（查询报文内容至少包括申请人全称、法定代表人姓名、营业执照编号、金融许可证编号、查询事项等），被代理机构应给予同意接入或不同意接入的明确答复。A、正确B、错误答案：B224.对于轧差成功的代收付业务，收付款行应及时将资金记入收付款人账户。A、正确B、错误答案：B225.单位银行结算账户的存款人只能在银行开立一个基本存款账户。A、正确B、错误答案：A226.银行得知存款人因被撤并、解散、宣告破产或关闭的和注销、被吊销营业执照或因迁址需要变更开户银行的情况，存款人超过规定期限未主动办理撤销银行结算账户手续的，银行有权停止其银行结算账户的对外支付。A、正确B、错误答案：B227.对企业名称、法定代表人或者单位负责人变更的，账户管理系统重新生成基本存款账户编号，银行应当打印《基本存款账户信息》并交付企业。A、正确B、错误答案：A228.根据《人民银行南京分行支付系统参与者考核评价办法》规定，对psas和行名行号管理等系统用户名、UKEY或密码管理不当，需分行重置的，每发生一次扣2分。A、正确B、错误答案：B229.Ⅱ类户购买投资理财产品是指购买银行自营的金融产品。A、正确B、错误答案：B230.国家税务总局提供的要素均核验通过且账户状态正常，银行反馈业务状态“PR05”，并附账户状态应答代码“ASXX”。其中“账户状态为已开户，且为Ⅱ类账”的“账户状态应答代码”为AS07。A、正确B、错误答案：B231.银行为军人开立的军人保障卡银行账户、为退役士兵开立的退役金专用卡银行账户，应当作为个人Ⅰ类银行结算账户管理。A、正确B、错误答案：B232.国内信用证申请人指申请开立信用证的当事人，一般为货物销售方或服务提供方。A、正确B、错误答案：B233.按照《人行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》规定，银行为个人办理非柜面转账业务，单日累计金额超过5万元的，应当采用数字证书或者电子签名等安全可靠的支付指令验证方式。A、正确B、错误答案：B234.金融机构汇总报送境内分支机构非居民账户信息中涉及金额的，应当按原币种报送并且标注原币种名称。A、正确B、错误答案：A235.通过境外机构账户与境外、境内之间发生的人民币资金收支，以及由此产生的账户余额变动，均应当按照有关规定办理国际收支统计申报。A、正确B、错误答案：A236.按照《人行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》规定，银行和支付机构应当对存在法定代表人或者负责人对单位经营规模及业务背景等情况不清楚、注册地和经营地均在异地等异常情况的单位，加强对单位合法性的核查。A、正确B、错误答案：B237.银行不得为未完成验资手续的人民币资本金专用存款账户办理人民币资金对外支付业务。A、正确B、错误答案：A238.电子商业汇票系统运行岗位管理中，系统参与者管理岗负责系统参与者加入、变更、退出和承接等相关设置；处理组织机构代码异常；协调新增系统参与者；及时通知系统参与者系统运行调整事项。A、正确B、错误答案：A239.个体工商户凭营业执照以字号或经营者姓名开立的银行结算账户纳入单位银行结算账户管理。A、正确B、错误答案：A240.受理买入返售业务时，拟买入返售银行必须确认交易对手是前手票据背书记载的被背书人。A、正确B、错误答案：B241.中国人民银行南京分行营业管理部、江苏省各市中心支行（统称中国人民银行南京分行分支机构）负责对辖区内支付系统参与者进行监督管理。A、正确B、错误答案：A242.支票影像业务中，退票理由为“远期支票”的退票代码是“RJ28”。A、正确B、错误答案：B243.单位结算卡是指由发卡银行向单位客户发行的、与单位银行结算账户相关联，主要具备账户查询、转账汇款、现金存取、消费等功能的支付结算工具。A、正确B、错误答案：A244.境内成员企业归集至主办企业的外商直接投资项下外汇资金（包括外汇资本金、资产变现账户资金和境内再投资账户资金），以及主办企业在经备案的集中额度内融入的外债资金和收回的境外放款本息，在国内资金主账户内可以按照意愿结汇方式或支付结汇方式办理结汇手续，并遵守现行“资本项目—结汇待支付账户”和资金用途等方面的规定。A、正确B、错误答案：A245.电子商业汇票系统仅提供票据当事人的电子商业汇票支付信用信息，不对其进行信用评价或评级。A、正确B、错误答案：A246.网上支付跨行清算系统在日切后进入次日暂停业务处理，内部轧账。A、正确B、错误答案：B247.银行向客户推荐使用支付密码办理支票业务时，应当遵循客户自愿原则。A、正确B、错误答案：A248.根据《华东三省一市银行汇票结算办法》规定，填明“现金”字样的银行汇票可以用于支取现金，不可以用于转账。A、正确B、错误答案：B249.国内信用证（简称信用证），是指银行（包括政策性银行、商业银行、农村合作银行、村镇银行和农村信用社）依照申请人的申请开立的、以合同约定予以付款的承诺，是以人民币计价、不可撤销的光单信用证。A、正确B、错误答案：B250.纸质票据票面信息与登记信息不一致的，以纸质票据票面信息为准。A、正确B、错误答案：A251.银行和支付机构可以通过人工识别、外国人永久居留身份证阅读机具机读等方式识别外国人永久居留身份证。A、正确B、错误答案：B252.大额支付系统的参与者和运行者的工作人员在办理大额支付业务中玩忽职守，或出现重大失误，造成资金损失的，应当受到惩戒；有涉嫌伪造、篡改大额支付业务盗用资金等犯罪行为的，移送司法机关依法追究刑事责任。A、正确B、错误答案：A253.客户可以在其已开立的银行结算账户中指定办理电子支付业务的账户。该账户不可用于办理其他支付结算业务。A、正确B、错误答案：B254.承担资产评估、验资、验证、会计、审计、法律服务等职责的中介组织或其人员，为信用卡申请人提供虚假的财产状况、收入、职务等资信证明材料，应当追究刑事责任的，依照刑法第二百二十九条的规定，分别以提供虚假证明文件罪和出具证明文件重大失实罪定罪处罚。A、正确B、错误答案：A255.税收居民国（地区）不实施金融账户涉税信息自动交换标准的投资机构以及政府机构或者履行公共服务职能的机构均属于消极非金融机构。A、正确B、错误答案：B256.《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》所称非居民是指中国税收居民以外的个人和企业（包括其他组织），包括政府机构、国际组织、中央银行、金融机构或者在证券市场上市交易的公司及其关联机构。A、正确B、错误答案：B257.根据《依托小额支付系统办理银行本票业务处理办法》规定，代理付款行拒绝受理银行本票时，应向持票人出具退票理由书。代理付款行应将银行本票凭证连同退票理由书一并退交持票人。A、正确B、错误答案：B258.集中代收付业务的委托人仅限于公用事业类和公益类机构。A、正确B、错误答案：A259.银行应针对不同的业务处理渠道，对存款人办理的非柜面业务进行限额管理。A、正确B、错误答案：B260.发起行对发起的支付业务需要退回的，应通过大额支付系统发送退回请求。接收行收到发起行的退回请求，对未贷记收款人账户的，立即办理退回；已贷记收款人账户的，应通知发起行由发起人与收款人协商解决。A、正确B、错误答案：A261.华东三省一市银行汇票的汇票金额以大写中文字符和阿拉伯数码同时记载，两者必须一致。不一致的，代理付款行不予受理。A、正确B、错误答案：B262.金融机构对新开个人账户开展尽职调查时，识别为非居民个人的，应当收集并记录报送所需信息。A、正确B、错误答案：A263.一般存款账户是存款人的主办账户。存款人日常经营活动的资金收付及其工资、奖金和现金的支取，应通过该账户办理。A、正确B、错误答案：B264.境外机构人民币银行结算账户内的资金不可购汇汇出。A、正确B、错误答案：B265.有人民币同业银行结算账户开户银行应当严格执行久悬管理制度，不管什么情况开户银行必须坚决撤销久悬账户。A、正确B、错误答案：B266.特许机构可以通过综合前置子系统办理自助交存款业务。A、正确B、错误答案：B267.个人凭有效身份证件通过银行业金融机构柜面只能开立Ⅱ、Ⅲ类户。A、正确B、错误答案：B268.银行通过电子渠道非面对面为个人办理Ⅱ、Ⅲ类户销户时，绑定账户已销户的，个人可按照银行新开户要求重新验证个人身份信息后绑定新的账户，将Ⅱ、Ⅲ类户资金转回新绑定账户后再办理销户。A、正确B、错误答案：A269.国内信用证开证申请人申请开立信用证，须提交其与申请人签订的贸易合同。A、正确B、错误答案：B270.根据《人民银行南京分行支付系统参与者考核评价办法》规定，退出支付系统后3个工作日内未办理应用程序、密押设备、数字证书等移交和注销的,每发生一项扣5分。A、正确B、错误答案：A271.小额支付系统贷记业务以业务包为轧差依据，借记业务以回执包中同意付款的业务为轧差依据。A、正确B、错误答案：A272.付款人及其代理付款人重大过失付款的，出票人应当承担连带责任。A、正确B、错误答案：B273.根据《人民银行南京分行支付系统参与者考核评价办法》规定，存在重大风险隐患，影响支付系统安全运行的，每发生一次扣20分。A、正确B、错误答案：B274.银行、支付机构应当结合小微商户风险等级动态调整交易卡种、交易限额、交易发起方式、结算周期等，强化对小微商户的交易监测。A、正确B、错误答案：B275.银行机构在办理应进行联网核查的银行业务时，因网络故障等原因不能正常进行联网核查的，应立即停止相关业务，启动联网核查应急机制，确保联网核查和各项应进行联网核查的银行业务的正常、合规开展。A、正确B、错误答案：B276.最迟货物装运日或服务提供日不得晚于信用证有效期。信用证未作规定的，有效期视为最迟货物装运日或服务提供日。A、正确B、错误答案：A277.中国人民银行支付系统参与者因清算账户余额不足导致支付系统清算窗口开启,且未按要求完成整改，中国人民银行及其分支机构应对其采取清算账户余额控制、暂停新增间接参与者、暂停业务权限或转为间接参与者等措施。A、正确B、错误答案：A278.储值卡是发卡银行根据持卡人要求将其资金转至卡内储存，交易时直接从卡内扣款的预付钱包式借记卡。A、正确B、错误答案：A279.小额支付系统付款行收到实时借记业务后应立即完成行内业务处理，并通过小额支付系统向收款行返回回执信息。收款行在90秒内未收到回执信息的，可通过小额支付系统发起冲正指令，撤销未纳入轧差的业务。实时借记业务未在次日返回回执信息或冲正的，小额支付系统在日切时对该业务作拒绝处理，并通知付款行。A、正确B、错误答案：B280.支付业务在大额支付系统完成受理后即具有最终性。A、正确B、错误答案：B281.使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额在五千元以上不满五万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”。A、正确B、错误答案：A282.根据《依托小额支付系统办理银行本票业务处理办法》规定，银行未按本办法规定及时将款项解付给持票人，延压客户资金的，且情节严重的，中国人民银行有权责令其停止通过小额支付系统办理银行本票业务。A、正确B、错误答案：A283.全国性社会组织发起人因登记验资申请开立临时存款账户，由人民银行签发《关于开立临时存款账户的通知》,其中应明确社会组织名称、拟任法定代表人、捐资人、捐资金额，并加盖社会组织登记专用章。A、正确B、错误答案：B284.储蓄账户仅限于办理现金存取业务，不得办理转账结算。A、正确B、错误答案：A285.按照《中国人民银行关于落实个人银行账户分类管理制度的通知》规定，对未按照规定验证绑定账户信息的Ⅱ、Ⅲ类户，银行自2017年4月1日起暂停业务办理。A、正确B、错误答案：A286.银行、支付机构提供收款扫码服务的，应使用动态条码，设置条码有效期、使用次数等方式，防止条码被重复使用导致重复扣款，确保条码真实有效。A、正确B、错误答案：A287.信用证受益人在任何情况下，不得利用银行之间或申请人与开证行之间的契约关系。A、正确B、错误答案：A288.金融机构在计算账户加总余额时，账户币种为非美元的，应当按照计算日上日中国人民银行公布的外汇中间价折合为美元计算。A、正确B、错误答案：B289.延迟结算业务资金清算前，发起清算行可申请将全部或部分资金退回，接收清算行也可主动退回全部或部分资金。A、正确B、错误答案：A290.境内外币支付系统间连参与者在首次创建用户时，应使用外币清算处理中心为其预设的系统管理员创建系统管理员和业务主管，并使用外币清算处理中心为其预设的业务主管对其创建的系统管理员和业务主管进行审核和授权。间连参与者可使用已经审核和授权的系统管理员创建新的用户，并可使用已经审核和授权的业务主管对新创建的用户进行审核和授权。A、正确B、错误答案：A291.按照《部分支付业务统计指标口径》规定，对于不配发实体卡片的独立账户（如Ⅱ、Ⅲ类银行账户）银行卡在用发卡数量的统计，无论有无卡BIN号的均统计在内，计入银行卡按介质分类中的“其他”类别。A、正确B、错误答案：B292.票据市场参与者是指可以从事票据交易的市场主体，其中非法人类参与者主要包括证券投资基金、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、住房公积金、社会保障基金、企业年金、养老基金等。A、正确B、错误答案：A293.各金融机构应结合本机构实际和本通知要求，制定本机构推广电票应用的细化措施和推进时间表，于每年1月10日前向人民银行报送上一年度电票业务推进情况。A、正确B、错误答案：B294.中国人民银行、境外机构开户行建立境外机构人民币银行结算账户信息共享机制。A、正确B、错误答案：B295.接入机构申请退出综合前置子系统的，如果是代理机构或被代理机构申请退出的，应当先提交退出申请，再解除所有代理关系，并附代理关系确认书。A、正确B、错误答案：B296.电子商业汇票交付收款人后，应由付款人承兑。A、正确B、错误答案：B297.银企直联业务量计入网上支付业务量。银企直联业务既包括商业银行与企业客户直联，也包括其他银行、非银行支付机构等与企业客户直连。A、正确B、错误答案：B298.依托小额支付系统办理银行本票业务是指代理付款行与出票银行依托小额支付系统实现银行本票资金清算的业务。A、正确B、错误答案：B299.银行可以通过柜面或者电子渠道为个人办理Ⅱ、Ⅲ类户销户业务。A、正确B、错误答案：A300.江苏省内中国人民银行支付系统的参与者业务系统遭遇计算机病毒侵害，导致支付业务不能正常进行的，应当立即报告中国人民银行南京分行营业管理部，并及时报告应急处置进展情况，在恢复正常后1个工作日内提交完整书面报告。A、正确B、错误答案：B301.鼓励发卡机构通过员工赔偿和计提风险补偿基金等方式，依法对持卡人损失予以合理补偿，切实保障持卡人合法权益。A、正确B、错误答案：B302.对于已在本银行开户的存款人再次提出开立同一种类银行账户申请的，银行应拒绝受理。A、正确B、错误答案：B303.根据刑法第一百七十七条之一第一款规定，使用虚假的身份证明骗领信用卡十张以上的，应当认定为“数量较大”。A、正确B、错误答案：B解析：根据刑法第一百七十七条之一第一款规定，使用虚假的身份证明骗领信用卡十张以上的，应当认定为“数量巨大”。304.银行、支付机构应根据条码支付的真实场景，按规定正确选用交易类型，准确标识交易信息并完整发送，确保交易信息的完整性、真实性和有效性。A、正确B、错误答案：B305.中国人民银行支付系统清算总中心、清算中心和直接参与者应当合理设置支付系统运行管理岗位，并配备充足人员，确保支付系统安全稳定运行。A、正确B、错误答案：A306.通过网上银行和手机银行等电子渠道开立Ⅱ类户的，银行应通过绑定开户申请人的同名Ⅰ类户（以下简称绑定账户，信用卡除外），作为核验开户申请人身份信息的手段之一，确认绑定账户的所有人是开户申请人本人，绑定账户的开户银行名称和账号与开户申请人提供的信息一致。A、正确B、错误答案：A307.中国人民银行支付系统参与者系统与支付系统之间的安全保密机制出现问题并造成严重影响，中国人民银行应要求其退出支付系统。A、正确B、错误答案：B308.银行、支付机构应建立条码支付交易风险监测体系，及时发现可疑交易，并采取延迟资金结算、阻断交易、联系客户核实交易等方式防范交易风险。A、正确B、错误答案：B309.银行机构在办理应进行联网核查的银行业务时，需当场为客户办结的，应当场联网核查相关个人的公民身份信息；不需当场办结的，应在办结相关业务后联网核查相关个人的公民身份信息。A、正确B、错误答案：B310.收单机构为特约商户安装可移动的银行卡、条码支付受理终端时，应当结合商户经营地址限定受理终端的使用地域范围。A、正确B、错误答案：A311.电子商业汇票系统运行岗位管理中，业务操作岗和系统参与者管理岗可兼任，但不得与其他岗位兼任。A、正确B、错误答案：B312.中国人民银行统一确定普通借记业务和定期借记业务的借记回执信息返回最后时间。收款人未指定返回时间的，收款行应当填写中国人民银行规定的返回最长时间。A、正确B、错误答案：B313.其他电子支付业务包括数字电视支付等未纳入网上支付、移动支付、电话支付、POS、ATM等渠道的业务。各银行统计其他支付业务量的口径有变动时，应提前报人民银行各分支机构备案。A、正确B、错误答案：B314.综合前置子系统运行在日间阶段，接入机构可以办理各类业务。A、正确B、错误答案：A315.对于金融机构的严重违规行为，有关金融主管部门依据相关法律、法规进行处罚，涉嫌犯罪的，移送司法机关进行处理。A、正确B、错误答案：B316.中国人民银行南京分行负责指导其分支机构开展监督管理，并对指定参与者进行监督管理。A、正确B、错误答案：A317.非法从事资金支付结算业务或者非法买卖外汇，非法经营数额在二千五百万元以上的，应当认定为非法经营行为“情节特别严重”。A、正确B、错误答案：A318.对于是否属于有效催收，应当根据发卡银行提供的电话录音、信息送达记录、信函送达回执、电子邮件送达记录、持卡人或者其家属签字以及其他催收原始证据材料作出判断。A、正确B、错误答案：A319.代理机构应当定期向上海票据交易所报告电子商业汇票业务代理情况，包括代理机构和被代理机构的机构信息、被代理机构开展电子商业汇票业务的情况等。A、正确B、错误答案：B320.被强制退出电子商业汇票系统的系统参与者，自退出之日起5年内不得申请加入电子商业汇票系统。A、正确B、错误答案：B321.发卡银行应当认真审查信用卡申请人的资金状况，根据申请人的资金状况确定有效担保及担保方式。A、正确B、错误答案：B322.外商投资企业向其境外股东、集团内关联企业和境外金融机构的人民币借款和外汇借款合并计算总规模。国家有关部门的批准或备案文件以外币计价的，人民币与外币的折算汇率为借款合同生效日上日中国人民银行授权公布的人民币汇率中间价。A、正确B、错误答案：B323.持卡人发生变更，单位应注销原持卡人卡片，按照标准申卡流程重新指定新持卡人，办理和使用单位公务卡。A、正确B、错误答案：A324.银行应当建立企业银行结算账户监督检查制度。上级行至少每季度对下级行企业银行结算账户内控制度执行、业务办理、风险管理等情况开展一次监督检查。A、正确B、错误答案：B325.小额支付系统每日汇总当日已清算且清算日期与轧差日期不一致的轧差净额信息，发送大额支付系统调整直接参与者的应收或应付利息。A、正确B、错误答案：B326.账户加总余额是指账户持有人在同一金融机构及其关联机构所持有的全部金融账户余额之和。A、正确B、错误答案：B327.证券投资基金管理公司、私募基金管理公司、