二风险管理术语和定义课件

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风险管理基础概念•

风险类型•

风险管理策略•

风险管理工具和技术•

风险管理组织与文化•

风险管理未来发展风险定义风险定义：风险是指在某一特定环境下，在某一特定时间段内，某种损失发生的可能性。风险由风险因素、风险事故和损失三者构成的统一体，相互作用，相互影响。风险具有客观性、普遍性、必然性、可识别性、可控性、损失性、不确定性和社会性的特性。风险识别风险识别是对企业、家庭或个人面临的各种风险进行系统的、连续的识别。风险识别是风险管理的基础，目的是要管理和控制各种风险源，减少风险发生的频率和减少风险损失。风险识别的方法包括风险调查、专家咨询、财务分析、流程图和核对表等。风险评估风险评估是对识别出的风险进行量化和定性评估，确定风险的大小、发生的可能性和对组织的影响程度。风险评估的目的是为了帮助组织了解和确定哪些风险是对组织最重要的，从而优先处理这些风险。风险评估的方法包括概率-影响矩阵、敏感性分析、决策树分析等。风险控制风险控制是对已经识别的风险进行管理和控制的过程，目的是减少风险发生的频率和减少风险损失。风险控制的方法包括预防措施、应急措施和恢复措施等。风险控制的效果取决于组织的风险容忍度、风险管理能力和控制措施的有效性等因素。市场风险总结词详细描述信用风险总结词信用风险是指借款人或债务人因违约或不履行债务而导致的损失。详细描述信用风险通常与金融交易和贷款活动相关，例如向企业或个人发放的贷款或购买的债券。金融机构需要建立信用评估机制和风险管理措施，以降低信用风险敞口。操作风险总结词详细描述流动性风险总结词详细描述法律风险总结词法律风险是指因违反法律法规、监管要求或合同条款而导致的损失。详细描述法律风险通常与金融机构的业务活动和合规管理有关，例如违反反洗钱法规、知识产权侵权或合同违约等。金融机构需要建立法律合规机制和风险管理措施，以确保遵守法律法规和监管要求。风险规避总结词详细描述总结词详细描述风险承担总结词风险承担是一种被动或主动的风险应对策略，其中组织选择不采取措施来避免、减少或转移风险，而是选择承担风险的可能后果。详细描述风险承担通常适用于那些无法避免或转移的风险，或者在权衡潜在利益和成本后认为承担风险更为合适的情况。总结词风险承担需要组织具备足够的资源、能力和灵活性来应对潜在的损失，并能够快速适应和恢复。详细描述在选择风险承担策略时，组织需要考虑其对财务状况、战略目标和社会责任的影响。风险转移总结词详细描述总结词详细描述风险转移是一种常见的风险管理策略，通过将风险转移到其他实体或组织来降低自身风险敞口。风险转移可以通过购买保险、外包业务活动、签订合同等方式实现，将潜在损失的责任和风险转移给第三方。风险转移可以降低组织的财务风险和运营风险，但也可能带来其他潜在的问题和成本。在选择风险转移策略时，组织需要考虑其与第三方之间的关系、合同条款和条件以及潜在的法律责任。风险对冲详细描述详细描述DCB总结词总结词A风险地图总结词详细描述VaR模型总结词详细描述VaR模型是一种用于测量和监控金融风险VaR模型通过统计方法计算出在一定置信水平下，某一金融资产或投资组合在未来特定时间段内的最大可能损失。它可以帮助金融机构评估和管理市场风险、信用风险等，确保其业务在正常波动下不会遭受重大损失。的量化工具。VS压力测试总结词详细描述情景分析总结词详细描述风险管理组织结构集中式风险管理组织矩阵式风险管理组织将风险管理职能集中于一个部门，负责制定风险管理策略、监控风险敞口和协调风险管理活动。结合集中式和分散式风险管理组织的优点，通过跨部门的风险管理团队来协调和整合风险管理活动。分散式风险管理组织每个业务部门或分支机构独立负责其风险识别、评估和控制，总部主要负责制定风险管理政策和提供指导。风险管理职能分工010203风险识别与评估风险控制与缓释风险报告与监控风险管理文化培育树立风险管理意识建立风险管理行为规范鼓励风险管理创新与改进大数据在风险管理中的应用风险识别与评估风险监控与