《银行从业》考试用书个人理财教材附录二

附录二中国银行业从业人员资格认证考试个人理财科目考试大纲第1章银行个人理财业务概述1银行个人理财业务的概念和分类1.1个人理财概述1.1.2银行个人理财业务概念1.1. 3银行个人理财业务分类1-2银行个人理财业务发展和现状1-2. 1国外发展和现状2. 2国内银行个人理财业务发展和现状1-3银行个人理财业务的影响因素1-3.1宏观影响因素1-3.2微观影响因素1-3.3其他影响因素4银行个人理财业务的定位第2章银行个人理财理论与实务基础1银行个人理财业务理论基础2.1.1生命周期理论2.1.2货币的时间价值2.1.3投资理论2.1.4资产配置原理2.1.5投资策略与投资组合的选择2银行理财业务实务基础2.2. 1理财业务的客户准人2.2.2客户理财价值观2.3客户风险属性2.4客户风险评估第3章金融市场和其他投资市场1金融市场概述2金融市场的功能和分类2. 1金融市场功能2.2金融市场分类3. 3金融市场的发展3.3. 1国际金融市场的发展3.3.2中国金融市场的发展3. 4货币市场4.1货币市场概述3.4.2货币市场的组成3.4.3货币市场在个人理财中的运用3. 5资本市场3.5.1股票市场3.5. 2债券市场3. 6金融衍生品市场3.6. 1市场概述6.2金融衍生品6.3金融衍生品市场在个人理财中的运用3. 7外汇市场7.1外汇市场概述3. 7.2外汇市场的分类3.7. 3外汇市场在个人理财中的运用3. 8保险市场3.&1保险市场概述3. &2保险市场的主要产品3.& 3保险市场在个人理财中的运用3. 9黄金及其他投资市场3.9.1黄金市场及产品9. 2房地产市场3. 9.3收藏品市场第4章银行理财产品1银行理财产品市场发展2银行理财产品要素4.2.1产品开发主体信息4,2. 2产品目标客户信息2. 3产品特征信息3银行理财产品介绍4.3.1货币型理财产品4.3.2债券型理财产品4.3.3股票类理财产品4.3.4信贷资产类理财产品4.3.5组合投资类理财产品4.3.6结构性理财产品3.7QDn基金挂钩类理财产品3. 8另类理财产品4银行理财产品发展趋势第5章银行代理理财产品1银行代理理财产品的概念2银行代理理财产品销售基本原则3基金3.1基金的概念和特点3.2基金的分类3.3特殊类型基金3.4银行代销流程5.3.5基金的流动性及收益情况3.6基金的风险5.4保险5.4.1银行代理保险概述5. 4.2银行代理保险产品5.4.3保险产品的风险5.5国债55.1银行代理国债的概念、种类5.5. 2国债的流动性及收益情况5.5.3国债的风险5.6信托5.6.1银行代理信托类产品的概念6.2信托类产品的流动性及收益情况5.6.3信托产品风险5.7黄金5.7.1银行代理黄金业务种类5.7.2业务流程7.3黄金的流动性、收益情况及风险点第6章理财顾问服务1理财顾问服务概述1.1理财顾问服务概念6.1.2理财顾问服务流程6.1.3理财顾问服务特点6.2客户分析2.1收集客户信息2.2客户财务分析6.2.3客户风险特征和理财特性分析6.2.4客户理财需求和目标分析6.3财务规划6.3.1现金、消费及债务管理6.3.2保险规划6.3.3税收规划3.4人生事件规划3.5投资规划第7章个人理财业务相关法律法规1个人理财业务活动涉及的相关法律7.1.1《中华人民共和国民法通则》7.1.2《中华人民共和国合同法》7.1.3《中华人民共和国商业银行法》1.4《中华人民共和国银行业监督管理法》7.1.5《中华人民共和国证券法》7.1.6《中华人民共和国证券投资基金法》7.1.7《中华人民共和国保险法》7.1.8《中华人民共和国信托法》7.1.9《中华人民共和国个人所得税法》7.1.10《中华人民共和国物权法》7.2个人理财业务活动涉及的相关行