2021年新入行大学生反洗钱业务知识测试题【附答案】

2021年新入行大学生反洗钱业务知识测试题【附答案】一、单选题30分（共15题，每题2分）1、以下哪项不属于对低风险客户可酌情采取的措施。（）[单选题]*A、适当延长客户身份资料的更新周期B、在建立业务关系后再核实客户实际受益人或实际控制人的身份C、在风险可控情况下，允许工作人员合理推测交易目的和交易性质，而无需收集相关证据材料D、无需审核客户身份资料(正确答案)2、客户洗钱风险评估的过程中，对于风险控制效果影响力越大的基本要素及其风险子项，其赋值越（）。[单选题]*A、低B、高(正确答案)C、复杂D、单一3、高风险客户必须在（）完成定期重检。[单选题]*A、半年(正确答案)B、一年C、两年D、一个季度4、对于新建立业务关系客户，分类机构在与客户建立业务关系后的（）个工作日内完成对相关客户的风险评估及客户分类。。[单选题]*A、3B、5C、7D、10(正确答案)5、洗钱风险分值反映客户洗钱风险的大小，分值越大，风险越（）。[单选题]*A、大(正确答案)B、小C、分散D、可控6、依据客户风险评估得分，建行将客户洗钱风险程度分为（）个等级。[单选题]*A、3B、5(正确答案)C、7D、107、金融机构应当按照下列期限保存客户身份资料,自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（）。[单选题]*A、5年(正确答案)B、15年C、20年D、308、识别公司类客户受益所有人时，执股（）及以上的自然人须全部进行识别登记。[单选题]*A、10%B、25%(正确答案)C、50%D、75%9、一般尽职调查要求的回复时效为（）个工作日。[单选题]*A、2(正确答案)B、3C、5D、7天10、金融机构应当勤勉尽责,建立健全和执行客户身份识别制度,遵循（）的原则,了解客户及其交易目的和交易性质,了解实际控制客户的自然和交易的实际受益人。[单选题]*A、了解你的客户(正确答案)B、客户至上C、控制风险D、盈利最大化11、客户身份识别的概念包括（）。[单选题]*A、了解你的客户B、了解客户交易的目的和意图C、了解客户的实际控制人及交易的实际受益人D、以上全是(正确答案)12、在进行自然人客户身份识别时，18周岁中国居民应提供的有效证件为（）。[单选题]*A、户口簿B、学生证C、身份证(正确答案)D、中国护照13、针对前期提交的可疑交易报告，金融机构必须在（）个月内提交一次接续报告。[单选题]*A、1B、2C、3(正确答案)D、614、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令[2016]第3号），下列情况不应作为大额交易进行报告的是（）[单选题]*A、小红与A公司当日累积人民币25万元跨境划转B、A公司与B公司人民币600万元款项转账C、小强办理6万元现金汇款D、小强与A公司当日累积人民币45万元境内款项划转。(正确答案)15、对未在我行开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币（）万元以上或者外币等值1000美元以上。[单选题]*A、1000B、2000C、10000(正确答案)D、50000二、多选题60分（共15题，每题4分）1、反洗钱保密信息包括（）。*A、反洗钱黑名单、客户洗钱风险等级(正确答案)B、涉制裁国家客户信息(正确答案)C、可疑交易报告(正确答案)D、司法查冻扣、反洗钱行政调查和案件协查(正确答案)2、执行尽职调查可采取以下哪些方式（）？*A、核实信息(正确答案)B、客户回访(正确答案)C、实地查访(正确答案)D、补充证明材料(正确答案)3、金融机构反洗钱工作的三大义务是（）*A、客户身份识别(正确答案)B、开立账户C、大额及可疑交易报告(正确答案)D、客户资料及交易记录保存(正确答案)4、客户出现如下（）情形时，各级机构应及时终止业务关系：*A、证件过期(正确答案)B、虚假证件(正确答案)C、冒名开户(正确答案)D、经评估超出本机构风险管理能力，存在较大合规风险的(正确答案)5、中国建设银行客户身份识别基本分类包括：（）。*A、一般客户身份识别(正确答案)B、特定类型客户身份识别(正确答案)C、高风险客户身份识别D、加强客户身份识别(正确答案)6、中国人民银行下发《关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》（银发〔2017〕235号）规定义务机构应当登记客户受益所有人的哪些内容：（）

姓名

地址*A、姓名(正确答案)B、地址(正确答案)C、身份证或者身份证证明文件的种类(正确答案)D、号码和有效期限(正确答案)7、金融机构报送可疑交易报告的工作标准包括：（）*A、合理怀疑(正确答案)B、标准自定(正确答案)C、审慎的人工分析(正确答案)D、接续报告(正确答案)8、我行规定的客户身份识别工作应当遵循的主要原则有：（）*A、勤勉尽责(正确答案)B、风险为本(正确答案)C、审慎均衡(正确答案)D、普惠金融(正确答案)9、核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，对于高风险客户、高风险账户持有人，应了解哪些方面的信息？（）*A、了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人(正确答案)B、资金来源(正确答案)C、资金用途(正确答案)D、经济状况或者经营状况(正确答案)10、客户洗钱风险分类管理目标有哪些？（）*A、全面、真实、动态地掌握本机构客户洗钱风险程度(正确答案)B、对所有客户采取不变的识别程序C、提前预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险(正确答案)D、为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据(正确答案)11、客户出现如下任一情形时，各级机构应中止业务关系（）*A、客户先前提交的身份证件、证明文件已过有效期，客户在合理期限内未更新且未提出合理理由；(正确答案)B、客户先前所提供的身份资料、信息无法满足变化后的反洗钱监管要求。(正确答案)C、采取有效措施仍无法进行客户身份识别。(正确答案)12、根据中国人民银行《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》，洗钱风险评估指标体系包括以下（）要素：*A、客户特性风险(正确答案)B、地域风险(正确答案)C、业务（含金融产品、金融服务）(正确答案)D、行业（含职业）风险(正确答案)13、清单监测系统中的清单类型主要包含（），由各业务条线根据风险控制需要，结合内控合规意见，选择本条线执行筛查的清单。*A、制裁名单(正确答案)B、涉恐名单(正确答案)C、通缉名单(正确答案)D、外国政要人物（PEP）名单(正确答案)14、关于金融机构反洗钱培训对象说法以下正确的是？（）*A、培训对象应包括高级管理层(正确答案)B、只有反洗钱岗位的人员才需要培训C、反洗钱操作人员才应接受培训，高级管理层不接触具体业务不需要培训D、反洗钱培训应针对不同对象提供分层次的培训(正确答案)E、培训的对象是金融机构的全体人员(正确答案)15、商业银行为客户提供哪种服务时，应当识别客户身份，并核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？（）*A、为不在本机构开户的客户提供2万的票据兑付(正确答案)B、为不在本机构开户的客户将100美元现钞结汇C、为不在本机构开户的客户现金汇款5万元(正确答案)D、为本机构存量客户提取现金2万元三、判断题（共10题，每题1分）1、根据《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》（银发[2017]235号文），公司的受益所有人应当按照以下标准依次判定：直接或者间接拥有超过30%公司股权或者表决权的自然人；通过人事、财务等其他方式对公司进行控制的自然人；公司的高级管理人员。[判断题]*对错(正确答案)2、金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，金额小的话，没必要提交可疑交易报告。[判断题]*对错(正确答案)3、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应中止为客户办理业务。[判断题]*对(正确答案)错4、义务机构根据非自然人客户填写的资料直接确认其受益所有人，无需再进行核验。[判断题]*对错(正确答案)5、客户身份识别所要求的客户身份基本信息、资料和交易记录，应以电子方式保存在新一代组件中。[判断题]*对(正确答案)错6、在为已建立业务关系的客户开户时，可不再重复留存客户的身份资料或信息，但应确保已保存的客户身份资料、信息符合《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。[判断题]*对(正确答案)错7、银行委托其他银行或银行以外的第三方识别客户身份的，建行可不承担第三方未履行客户身份识别义务的责任。