小额贷款公司出纳岗位职责

小额贷款公司出纳岗位职责1、贯彻国家票据法和有关结算制度及国家税务法规。按照《内部会计控制规范-货币资金》规定做好公司现金收、付和库存保管，短少现金自行赔偿。2、认真执行公司各项规章制度和工作程序，服从部门主管的监督检查，保质保量按时完成工作任务。3、负责货币资金的登记与管理。4、严格审核外单位交来的各种支票、汇票、承兑等银行票据，及时转交指定人员（记帐员）送交银行，做到当日票据当日送交银行，不得积压和拖延。5、严格审核各外单位交来的缴款凭单(网银收入资金的须上网核对后登记)，鉴别现金真伪无误，当面点清，准确收回各类款项。为使收付工作准确，收付款必需要客户出示贷款卡、业务联，认真核对客户号、合同号并对每一笔入帐打印（内部调帐无需打印），打印单据交相关部门（业务联交客户）。发放贷款必需上网查询信贷管理系统，有无核准记录。新客户发给贷款卡，如老客户贷款卡遗失需提示向信贷员说明由贷款经办人申请补给。单据打印项目须填写:往来单位、经手人、附加说明必填合同号以备还贷查询，向借款人说明还款必须携带贷款卡、业务联（客户联），特别是循环贷款客户。由于款项往来行别不同,为公司也要为客户考虑以节省费用为原则.（1）、为节省财务开支及减轻借款人的负担,行与行的划款费用以不出费用、少出费用、高效方便为原则。（2）、14点以前现金尽量不予以安排。（3）、首先了解清楚借款人银行开户行，尽量与本公司可划款行对应,无对应帐户尽量想办法让借款人到对应行开户.（4）、借款人既无对应帐户或不可能到对应行开户，财务尽可能派公司人员以开本票形式把本公司贷款转入借款人帐户。（5）、借款人为赶时间以付现金形式（划款费），财务可以跨行形式划款（6）、还款人还款尽量鼓励借款人对应本公司基本帐户开户行（工行）。6、按规定管理公司各部门备用金，办理其他各部门备用金领用与报销事项。7、建立健全出纳各种账目，及时序时输入现金日记账、银行存款日记账，每日及时核对各银行资金到帐情况(信用社帐户)，不得出现本公司帐户透支情况，否则将由其承担银行罚金。8、随时掌握备用金余额、银行存款余额，每日业务终了，必须结出现金日记账余额并与库存现金核对无误，做到日清月结。定期核对现金日记账、各银行存款日记账与总账，账款相符，如有短缺，责任自负。逐日向公司领导和财务室准确无误反映资金运用结存情况。9、严格执行《现金管理条例》，个人保管箱留存现金限额(壹万元以下),不坐支现金，不得以白条抵库或挪用,下班前10分钟须由记帐员、档案管理员三者清点签字入库。、10、严格执行从银行提取现金的审批程序，上班第一件事填好现金取款单据，交由专人（驾驶员及指定人员）办理，确保人身和财产安全。11、做好与银行账簿的核对工作，编制“银行存款余额调节表”，调节后的银行明细账与银行对账单余额要保持一致,每日做好电子备份并交财务主管一份.12、严格审核付款凭证和审批手续，及时准确无误地办理各种应付、应收款项。13、及时掌握有关银行票据的管理规定，正确运用并负责培训、指导业务人员及相关事宜。14、正确运用会计科目，要做到原始凭证齐全有效，记账凭证与原始凭证事项一致准确无误。15、审核外单位交来的增值税发票。16、及时上报购买财务会计专用物品。17、配合主管做好各种账务处理。18、妥善保管有关印章、票据和发票，保证库存现金及有价证券等的安全与完整无缺19、积极参加培训活动，努力钻研本职工作，主动提出合理化