2021基金从业资格考试科目一题库及答案5

2021基金从业资格考试科目一题库及

答案5

考号姓名分数

一、单选题（每题1分，共100分）

1、下列说法中，错误的是（）。

A.合规管理部门要保持行使权力的独立性，因此要与其他部门之间保持绝对的独立

B.管理人要将合规考核工资和高管人竞聘考核相结合

C.合规文化建设要充分发挥人的主观能动性,将合规理念贯穿到每一业务操作环节和所办理的每

笔业务做到全自参与，各负其责

D.公司领导是合规管理制度的制定者和传达者，应当明确合规文化建设的重要性

答案为A

【解析】合规管理部在一定程度上要保持行使权力的独立性，但并不是说与其他部门之间保持绝

对的独立，A错误。

2、根据投资对象的不同，证券投资基金的划分类别不包括（）。

A.股票基金

B.债券基金

C.混合基金

D.平衡型基金

答案为D,解析：根据投资对象可以将基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金

等

3、为确保基金销售（）的贯彻实施，基金管理人在选择基金代销机构时，应当对基金代销机构

进行审慎调查。

A.合法性

B.公正性

C.公平性

D.适用性

答案：D

解析：基金销售的适用性要求基金管理人和基金代销机构相互进行审慎调查。

4、目前，各国投资者教育机构在制定投资者教育策略时，都首先致力于（）。

A、普及金融市场知识

B、宣传证券市场知识

C、普及证券市场知识和宣传证券市场法规

D、普及金融市场知识和宣传金融市场知识

答案为C【解析】本题考查投资者教育的内容。目前，各国投资者教育机构在制定投资者教育策

略时.，都首先致力于普及证券市场知识和宣传证券市场法规。

5、根据《基金销售办法》，申请基金销售业务资格应当具备的基本条件不包括（）。

A.财务状况良好，运作规范稳定

B.有与基金销售业务相适应的营业场所；安全防范设施和其他设施

C.净资本等财务风险监控指标符合中国证监会的有关规定

D.制定了完善的资金清算流程，符合对基金销售结算资金管理的有关要求

答案：C

解析：考查基金销售机构资格条件的基本规定。

6、某公募基金管理公司的从业人员甲发现基金经理乙的父亲丙在进行证券投资，但基金经理并

未向公司申报登记。甲立即向公司报告了此事。甲的行为体现了基金职业道德的（）方面的要求。

A.守法合规

B.诚实守信

C.忠诚尽责

D.客户至上

答案为A

【解析】公募基金的基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员，其本人、配偶、

利害关系人进行证券投资，应当事先向基金管理人申报，并不得与基金份额持有人发生利益冲突。

基金经理乙的父亲丙进行证券投资，乙没有向所在公司事先申报，违法了守法合规职业道德规范

要求。

7、下列哪一项不属于普通基金净值公告包括的内容（）

A.基金份额平均净值

B.基金资产净值

C.基金份额净值

D.基金份额累计净值

答案：A

解析：普通基金净值公告主要包括基金资产净值、基金份额净值和基金份额累计净值。

8、（）年，首例“证券投资基金从业人员利用未公开信息交易行为”被发现。

A.2005

B.2006

C.2007

D.2008

答案：C

解析：2007年，首例“证券投资基金从业人员利用未公开信息交易行为”被发现。

9、在基金整个运作过程中，起核心作用的是（）。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金份额持有人

D.监管机构

答案：A

解析：基金管理人在基金运作中具有核心作用.

10、下列关于基金投资人风险承受能力调查和评价的表述，错误的是（）。

A、对基金投资人进行风险承受能力调查，可以采用问卷等方式进行

B、基金销售机构应当定期或不定期地提示基金投资人重新接受风险承受能力调查

C、基金投资人放弃接受调查的，基金销售机构可以不进行调查

D、基金销售机构调查和评价基金投资人的风险承受能力的方法及其说明，应当通过适当途径向

基金投资人公开

答案为C【解析】本题考查基金投资人风险承受能力调查和评价。基金投资人放弃接受调查的，

基金销售机构应当通过其他合理的规则或方法评价该基金投资人的风险承受能力。

11、指数型股票基金的主要投资对象为（

A.指数所包含的成份股票）。

B.所有上市流通的股票

C.己发行但未上市的股票

D.指数成份股及一定比例的债券

答案：A,解析：指数型基金采用被动式投资策略跟踪某一标的市场指数。

12、下列关于巨额赎回的处理的说法错误的是

A.接受全额赎回

B.部分延期赎回

C.当发生巨额赎回及部分延期赎回时，基金管理人应立即向证监会备案，并在3个工作日内在至

少一种证监会指定的信息披露媒体公告，并说明有关处理方法

D.对于超过10%部分赎回申请延迟至下一开放日办理，享有赎回优先权，以下一个开放日的基金

份额净值为基准计算赎回金额

【答案】D

13、根据中国证券投资基金业协会的统计数据，截至2015年3月底，我国境内共有基金管理公

司（）家。

A.65

B.78

C.96

D.101

答案：C

解析：根据中国证券投资基金业协会的统计数据，截至2015年3月底，我国境内共有基金管理

公司96家。

14、以下属于基金管理公司资产管理业务的是

A.集合资产管理计划、定向资产管理计划

B.单一资金信托、集合资金信托

C.公募基金和各类非公募资产管理计划

D.私募证券投资基金、私募股权投资基金、创业投资基金等

答案为C

【解析】基金管理公司及子公司业务包括公募基金和各类非公募资产管理计划；私募机构业务包

括私募证券投资基金、私募股权投资基金、创业投资基金等；信托公司业务包括单一资金信托、

集合资金信托；证券资产管理公司业务包括集合资产管理计划、定向资产管理计划。

15、基金会计核算中，承担复核责任的是（）。

A.基金托管人

B.基金管理公司

C.会计师事务所

D.证券投资基金

答案为A,解析：基金会计核算中，承担复核责任的是基金托管人。

16、票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等是金融市场按照（）分类的。

A.交易工具的期限

B.交割期限

C.市场性质

D.交易标的物

答案为D

【解析】金融市场按照不同的交易标的物分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、

黄金市场等。

17、以下关于股票基金说法正确的是（）。

A.股票基金的价格在每一交易日内始终处于变动之中

B.股票基金份额净值不会由于买卖基金数量或申购、赎回数量的多少而受到影响

C.投资股票基金时，可以对基金份额净值高低的合理性进行评判

D.股票基金减少了基金经理投资的委托代理风险

答案：B

解析：股票价格在每一交易日内始终处于变动之中，股票基金的价格每一交易日只有1个价格;

股票基金份额净值由其持有的证券价格复合而成，因此不可以对基金份额净值高低的合理性进行

评判，从风险来源看，股票基金增加了基金经理投资的委托代理两险。

18、相关法律法规明确要求在基金管理公司治理中，公司、股东、董事、管理层、员工要遵守的

原则包括（）。

I.基金份额持有人利益优先原则

H.公司独立运作原则

III.制衡原则

IV.公司的统一性和完整性原则

A、I、II、III

B、I、IH、IV

c、n、m、N

D、I、n、HI、N

答案为D【解析】本题考查治理结构。相关法律法规明确要求在基金管理公司治理中，公司、

股东、董事、管理层、员工要遵守以下十大原则：（1）基金份额持有人利益优先原则。（2）公司

独立运作原则。（3）制衡原则。（4）公司的统一性和完整性原则。（5）股东诚信与合作原则。（6）

公平对待原则。（7）业务与信息隔离原则。（8）经营运作公开、透明原则。（9）长效激励约束原

则。（10）人员敬业原则。

19、某投资者通过场外（某银行）投资10万元申购某上市开放式基金，假设基金管理人规定的

申购费率为1.5乐则该投资者的净申购金额为（）元。

A、98552.22

B、98522.17

C、96787.22

D、96119.22

答案为B【解析】本题考查开放式基金申购费用及申购份额的计算。净申购金额=申购费用/（1+

申购费率）=100000/（1+1.5%）=98522.17（元）。

20、（）按照《证券投资上市规则》，对在交易所上市的基金（含ETF）的信息披露行为进行监管。

A.证券交易所

B.中国证监会

C.中国证监会各地方监管局

D.基金托管人

【答案】A

21、下列不属于基金售后服务的是

A.协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务

B.提醒客户及时核对交易确认

C.向客户介绍客户服务、信息查询等的办法和路径

I）.定期提供产品净值信息

答案为A,解析：售后服务主要包括：提醒客户及时核对交易确认；向客户介绍客户服务、信息

查询等的办法和路径；定期提供产品净值信息；基金公司、基金产品发动变化时及时通知客户。

22、能够进行实时套利交易的基金是（）。

A.保本基金

B.LOF

C.伞形基金

D.ETF

答案为D,解析：ETF是能够进行实时套利交易的基金。

23、根据《基金管理公司风险管理指引（试行）》，销售合规性风险管理主要措施不包括（）。

A.对宣传推介材料进行合规性审核

B.对销售协议的签订进行合规审核，对销售机构签约前进行审慎调查，严格选择合作的基金销售

机构

C.建立有效的投资流程和投资授权制度

D.加强销售行为的规范和监督，防止延时交易、商业贿赂、误导、欺诈和不公平对待投资者等违

法违规行为的发生

答案为C

【解析】C属于投资合规性风险的管理措施。

24、基金销售机构的准入条件不包括（）。

A.财务状良好，运作规范稳定

B.有办理基金发售、申购和赎回等业务的技术设施

C.制定了完善的资金清算流程

D.有符合法律法规要求的反洗钱内部控制制度

答案：B

解析：B选项应该是:有安全、高效的办理基金发售、申购和赎回等业务的技术设施。

25、下列说法错误的是（）。

A.投资人交纳认购的基金份额的款项时，基金合同成立

B.基金管理人依法向中国证监会办理基金备案手续，基金合同生效

C.基金募集期限届满，不能满足法律规定的条件，无法办理基金备案手续，基金合同不生效

D.基金募集失败，基金管理人不需要承担因募集行为而产生的债务和费用，由投资人自己承担

答案为D,解析：基金募集失败，基金管理人应当承担下列责任：①以其固有财产承担因募集行

为而产生的债务和费用；②在募集期限届满后30日内返还投资人已交纳的款项，并加计银行同

期存款利息。

26、基金监管（），是指基金监管具体对象的范围，既包括基金市场活动的主体也包括基金市场

主体的活动。

A.目标

B.体制

C.内容

D.方式

答案为C

【解析】基金监管活动的要素主要包括目标、体制、内容和方式等。基金监管内容，是指基金监

管具体对象的范围，既包括基金市场活动的主体也包括基金市场主体的活动；基金监管目标，是

指基金监管活动所要达到的目的和效果；基金监管体制，是指基金监管活动主体及其职权的制度

体系；基金监管方式，是指基金监管所采用的方法和形式，也称基金监管的手段和措施。

27、基金经营机构的客户交易记录自交易记账当年计起至少保存()年。

A.3

B.5

C.10

D.15

答案为B,解析：基金经营机构的客户交易记录自交易记账当年计起至少保存5年。基金销售机

构的客户交易记录自交易记账当年计起至少保存15年。

28、设立基金管理公司，拟任高级管理人员、专业人员不少于()人，并应当取得基金从业资格。

A、10

B、15

C,20

D、50

答案为B【解析】本题考查设立管理公开募集基金的基金管理公司应具备的条件。设立基金管理

公司，应当有符合法律、行政法规和中国证监会规定的拟任高级管理人员以及从事研究、投资、

估值、营销等业务的人员，拟任高级管理人员、业务人员不少于15人，并应当取得基金从业资

格。

29、ETF基金T日现金差额相关内容应在()的申购、赎回清单中公告。

A.T+1日

B.T-1日

C.Ta

D.T+2日

答案为A,解析：T日现金差额在T+1日的申购、赎回清单中公告

30、经过十多年的努力，目前我国已经形成了一套完善的基金信息披露规范体系，其中以（）为

原则指导。

A.《证券投资基金信息披露管理办法》

B.《证券投资基金信息披露内容与格式准则》

C.《证券投资基金信息披露编报规则》

D.《证券投资基金信息披露XBRL标引规范》

答案：A

解析：以《证券投资基金信息披露管理办法》为原则指导。

31、下列不符合基金销售费用规范的是（）。

A.基金管理人可以视情况对不同投资人适用不同费率

B.基金管理人应在每季度的监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况以及

从管理费中支付的客户维护费总额

C.基金管理人应在基金年度报告中披露从基金财产中计提的管理费

D.基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用

答案为A

【解析】A项说法错误，基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售

费用；未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率。

32、2016年7月，将到期的“13华通路桥CP001”短期融资券的发行企业发布声明，因公司实

际控制人的个人问题导致企业兑付资金延误，无法按时偿还大约4.3亿元的本息资金。这个例子

所反映的主要风险是（）。

A.信用风险

B.经济周期性波动风险

C.合规风险

D,利率风险

答案为A

【解析】信用风险是指由于债券发行人出现拒绝支付利息或到期时拒绝支付本息，或由于债券发

行人信用质量降低导致债券价格下跌，以及因交易对手违约而产生的风险。

33、岗位职责主要解决的是不相容职务的分离，在设置岗位时不考虑到（）。

A.授权岗位和执行岗位的分离

B.执行岗位和审核岗位的分离

C.授权岗位和审核岗位的分离

D.保管岗位和记账岗位的分离

答案：C

解析：岗位职责主要解决的是不相容职务的分离，在设置岗位时必须考虑到授权岗位和执行岗位

的分离；执行岗位和审核岗位的分离；保管岗位和记账岗位的分离等

34、股债平衡型混合基金的股票与债券的配置

比例较为均衡，大约在()左右。

A.20%-40%

B.40%-60%

C.50%-70%

D.60%-80%

【答案】B

35、为单一客户办理特定资产管理业务的，客户委托的初始投资不得低于()万元人民币。

A、1000

B、2000

C、3000

D、5000

答案是C【解析】本题考查各类资产管理业务简介。特定资产管理业务，为单一客户办理特定资

产管理业务的，客户委托的初始投资不得低于3000万元人民币，中国证监会另有规定的除外。

36、基金管理人和基金托管人加入协会的，为

A.联席会员

B.特别会员

C.临时会员

D.普通会员

答案：D

解析“基金管理人和基金托管人加入协会的，为普通会员；基金服务机构加入协会的，为联席会

员；证券期货交易所、登记结算机构、直属公司、地方基金业协会及其他资产管理先关机构加入

协会的，为特别会员。

37、()是调整基金从业人员与投资人之间关系的道德规范。

A.专业审慎

B.客户至上

C.诚实守信

D.守法合规

答案：B

解析“客户至上是调整基金从业人员与投资人之间关系的道德规范。

38、基金行业自律管理的方式不包括O。

A.通过制定切实可行的工作计•划；大力开展基金业宣传活动，树立行业形象，正确引导社会公众

对基金市场的认识

B.建立行业教育培训体系，全面提高基金从业人员素质

C.加大研究力度，对关系基金业发展的重点、难点、热点问题进行深入研究，促进基金业的健康

发展

D.通过督察长进行定期检查

答案：D

解析：考察基金行业自律管理的方式。

39、基金高管人员要维护其所管理基金的合法利益，所以他们应当要坚持()原则。

A.基金份额持有人利益优先

B.基金管理公司利益优先

C.风险最小化

D.利润最大化

答案：A

解析“需要保证基金行业高级管理人员在公司运作和投资管理的决策与决策执行过程中，始终以

基金份额持有人的利益最大化为唯一目标。

40、QDII基金投资金融衍生品，在基金合同、招募说明书中不需说明的是0。

A:拟采取的组合避险

B:投资预期收益

C:拟投资的衍生品种及其基本特性

D:有效管理策略及采取的方式、频率

答案为B,解析：QDII基金投资金融衍生产品，应在基金合同、招募说明书中详细说明拟投资的

衍生品种及其基本特性、拟采取的组合避险、有效管理策略及采取的方式、频率。

41、从业务功能的角度，一般基金管理公司内部设置的专业委员会不包括（）。

A.投资决策委员会

B.产品审批委员会

C.运营估值委员会

D.客户服务委员会

答案为D

【解析】从业务功能的角度，一般基金管理公司内部设有四大专业委员会：投资决策委员会、产

品审批委员会、风险控制委员会和运营估值委员会。

42、下列关于基金从业人员职业技能的重要性，说法不正确的是（）。

A.基金经理运作基金的能力，往往直接关系到客户的收益

B.负有监督职责的基金从业人员对相关法律法规的理解水平,往往决定了能否及时发现并制止违

法违规行为

C.基金销售人员的专业知识如何，往往决定了是否能将特定的基金销售给适合的投资者

D.为了锻炼自己的能力，基金从业人员可以从事自己从未接触的领域

答案为D

【解析】D选项，基金从业人员必须具备能够胜任专业工作的职业技能，并审慎开展相关活动；

基金经理运作基金的能力，往往直接关系到客户的收益；负有监督职责的基金从业人员对相关法

律法规的理解水平，往往决定了能否及时发现并制止违法违规行为；基金销售人员的专业知识如

何，往往决定了是否能将特定的基金销售给适合的投资者。

43、基金份额登记具有确定和变更（）及其权利的法律效力，是保障基金份额持有人合法权益的

重要环节。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金注册登记机构

D.基金份额持有人

答案为D,解析：基金份额登记具有确定和变更基金份额持有人及其权利的法律效力，是保障基

金份额持有人合法权益的重要环节。

44、ETF建仓阶段是指基金合同生效后，基金管理人逐步调整实际组合直至达到跟踪指数要求的

过程。ETF建仓期不超过（）个月。

A.1

B.3

C.5

D.7

【答案】B

45、关于基金宣传推介材料登载过往业绩的，下列说法

错误的是（）。

A.基金合同生效6个月以上但不满1年的，应当登载从合同生效之日起计算的业绩

B.基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载自合同生效当：年开始所有完整会计年度的

业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩

C.基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完整

会计年度的业绩

D.业绩登载期间基金合同中投资目标、投资范围和投资策略发生改变的，不需特别说明

【答案】D

46、基金评价机构从事公开募集基金评价业务并以公开形式发布基金评价结果的，应当向（）申

请注册。

A、中国证监会

B、中国证监会派出机构

C、基金管理人

D、基金业协会

答案为D【解析】本题考查基金评价机构。基金评价机构从事公开募集基金评价业务并以公开形

式发布基金评价结果的，应当向基金业协会申请注册。

47、中国证监会领导干部离职后（）年内，一般工作人员离职（）年内，不得到与原工作业务直

接相关的机构任职。

A.2；1

B.3；2

C.5；3

D.3；1

答案为B,解析：中国证监会领导干部离职后3年内，一般工作人员离职2年内，不得到与原工

作业务直接相关的机构任职。

48、对于基金销售渠道审慎调查的说法，正确的是（）。

A.基金代销机构对基金管理人的审慎调查

B.基金管理人对基金代销机构的审慎调查

C.基金管理人和基金代销机构相互进行审慎调查

D.以上都正确

答案为D,解析：基金销售渠道审慎调查包括基金代销机构对基金管理人的审慎调查，也包括基

金管理人对基金代销机构的审慎调查，基金销售的适用性要求基金管理人和基金代销机构相互进

行审慎调查。

49、经中国人民银行总行批准，于1993年8月在上海证券交易所挂牌交易的我国第一只投资基

金是（）。

A.淄博基金

B.基金开元

C.基金金泰

D.安泰基金

答案：A

解析：淄博基金于1993年8月在上海证券交易所挂牌交易所最早挂牌上市。

50、对公募基金信息披露的要求，说法错误的是（）。

A、应保证所披露信息的真实性、准确性和完整性

B、应保证投资人能够有效按照基金合同的约定复制公开披露的信息资料

C、应保证投资人实时了解基金投资组合的信息

D、应确保予以披露的基金信息在中国证监会规定时间内披露

答案为C【解析】本题考查对公开募集基金信息披露的监管。基金管理人、基金托管人和其他

基金信息披露义务人应当依法披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性和完整性。基

金信息披露义务人应当确保应予披露的基金信息在中国证监会规定的时间内披露，并保证投资人

能够按照基金合同约定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。

51、基金管理人的基金宣传推介材料应当自向公众分发或发布之日起（）个工作日内报主要经营

活动所在地中国证监会派出机构备案。

A.3

B.10

C.5

D.20

答案：c

解析:基金管理人的基金宣传推介材料应当自向公众分发或发布之日起5个工作人内报主要经营

活动所在地中国证监会派出机构备案。

52、()是指基金从业人员不但要遵守国家法律、行政法规和部门规章，还应当遵守与基金业相

关的自律规则及其所属机构的各种管理规范，并配合基金监管机构的监管。

A.诚实守信

B.忠诚尽责

C.守法合规

D.专业审慎

答案：C

解析：守法合规是指基金从业人员不但要遵守国家法律、行政法规和部门规章，还应当遵守与基

金业相关的自律规则及其所属机构的各种管理规范，并配合基金监管机构的监管。

53、()是基金管理人违反相关法律法规和公司内部规章，违反公平交易原则，利用不同身份账

户进行非法资金转移，受到相关处罚和损失的风险。

A、信息披露合规性风险

B、销售合规性风险

C、反洗钱合规性风险

D、投资合规性风险

答案为C【解析】本题考查合规风险。反洗钱合规性风险是基金管理人违反相关法律法规和公司

内部规章，违反公平交易原则，利用不同身份账户进行非法资金转移，受到相关处罚和损失的风

险。

54、基金信息披露的()原则要求公开披露的信息易为一般公众投资者所获取。

A、规范性

B、易解性

C、易得性

D、真实性

答案为C【解析】本题考查信息披露的原则。基金信息披露的易得性原则要求公开披露的信息易

为一般公众投资者所获取。

55、一般来说，基金管理人的合规审核的程序不包括()。

A、制定合规审核机制

B、合规审核处罚

C、合规审核调查

D、合规审核评价

答案为B【解析】本题考查合规审核。一般来说，基金管理人的合规审核包含以下程序：（1）制

定合规审核机制；（2）合规审核调查；（3）合规审核评价。

56、基金业协会的权力机构为（）。

A.股东大会

B.董事会

C.监事会

D.会员大会

答案为D,解析：基金业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会。

57、基金交易应实行（），基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易。

A.集中交易制度

B.投资决策授权制度

C.审查制度

D.投资对象备选库制度

答案为A,解析:基金交易应实行集中交易制度,基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直

接进行交易。

58、下列不属于基金客户服务原则的是（）。

A.客户至上原则

B.安全第一原则

C.专业规范原则

D.依法监管原则

答案为D,解析：基金客户服务原则包括：客户至上原则、有效沟通原则、安全第一原则和专业

规范原则。

59、售中服务的内容不包括（）。

A、协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果

B、推介符合适用性原则的基金

C、介绍基金产品

D、介绍证券市场基础知识、基金基础知识，普及基金相关法律知识

答案为D【解析】本题考查基金客户服务的内容。售中服务主要包括：协助客户完成风险承受能

力测试并细致解释测试结果；推介符合适用性原则的基金；介绍基金产品；协助客户办理开立账

户、申购、赎回、资料变更等基金业务。

60、在基金公司的具体机构设置中，风险控制委员会会议分为定期会议和临时会议。定期会议可

以（）召开一次。

A、每月

B、每季

C、每半年

D、每年

答案为A【解析】本题考查具体机构设置。风险控制委员会会议分为定期会议和临时会议。定

期会议可以每月召开一次；对于突发事件，经委员会成员提议可以召开临时会议。

61、货币市场基金的赎回资金划付较快一些，一般（）日即可从基金的银行存款账户划出，最快

可在划出当日到达投资者资金

账户。

A.T

B.T+1

C.T+2

D.T+3

答案为B,解析：货币市场基金的赎回资金划付较快一些，一般T+1日即可从基金的银行存款账

户划出，最快可在划出当日到达投资者资金账户。

62、目前我国公募证券投资基金全部是（），而美国的绝大多数证券投资基金则是（）。

A.公司型基金；契约型基金

B.契约型基金；公司型基金

C.契约型基金；封闭式基金

D.公司型基金；开放式基金

答案为B,解析：目前我国公募证券投资基金全部是契约型基金，而美国的绝大多数证券投资基

金则是公司型基金。

63、按照投资对象不同，可将基金分为

A.契约性基金、公司型基金

B.股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金

C.股票基金、债券基金

D.成长型基金、收入型基金

答案：B

解析：按照投资对象不同，可将基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金混合基金；依据法

律形式不同，可以将基金分为契约型基金；公司型基金；依据投资对象的不同，可以将基金分为

股票基金，债券基金、货币市场基金、混合基金等；根据投资目标的不同，可以将基金分为增长

型基金、收入型基金和平衡型基金。

64、ETF申购、赎回清单公告内容不包括（）。

A.最小申购

B.赎回单位所应的组合证券内各成分证券数据

C.现金替代

D.基金份额总值

答案：D

解析：考察ETF申购、赎回清单的内容。T日申购、赎回清单公告内容包括最小申购、赎回单位

所对应的组合证券内各成分证券数据、现金替代。T日预估现金部分、T-1日现金差额、基金份

额净值及其他相关内容。

65、根据《证券投资基金法》规定，基金管理人、基金托管人在管理、运用基金财产，从事证券

投资基金活动，应该遵循自愿、公平、诚信的原则不包括（）。

A.公平

B.公正

C.自愿

D.诚实信用

答案为B,解析：根据《证券投资基金法》规定，基金管理人、基金托管人在管理、运用基金财

产，从事证券投资基金活动，应该遵循自愿、公平、诚信的原则。

66、（）是基金管理人体现合规理念、培育合规文化、实现合规目标的纲领性、指导性的文件，

对基金管理人开展合规工作提出了原则性要求。

A.合规政策

B.合规文化

C.合规审核

D.合规培训

答案：A

解析：本题考查合规政策的概念

67、基金管理公司应在QDH基金的招募说明书中披露境外投资顾问和境外托管人的信息不包括

（）＜,

A.境外托管人托管资产规模

B.境外投资顾问主要负责人家庭背景

C.境外投资顾问成立时间

D.境外托管人办公地址

答案为B

【解析】境外投资顾问主要负责人家庭背景属于和基金投资无关的信息。

68、一国的证券基金组织在他国发售证券基金份额，并将募集的资金投资于本国或第三国证券市

场的证券投资基金是（）。

A.全球基金

B.国际基金

C.离岸基金

D.在岸基金

答案：C

解析•：本题考查离岸基金的概念。

69、监管机构的设置及其监管职权的取得，必须有法律依据；监管职权的行使，必须依据法律程

序；对违法行为的制裁，必须依据法律的明确规定，秉公执法，不偏不倚，该监管原则是（）。

A、公开、公平、公正监管原则

B、审慎监管原则

C、适度监管原则

D、依法监管原则

答案为D【解析】木题考查依法监管原则。所谓依法监管原则，是指监管机构的设置及其监管职

权的取得，必须有法律依据；监管职权的行使，必须依据法律程序，既不能超越法律的授权滥用

权力，也不能怠于行使法定的职责；对违法行为的制裁，必须依据法律的明确规定，秉公执法,

不偏不倚。

70、下列不属于我国基金信息披露制度体系的是（）。

A.基金信息披露的地方政策

B.基金信息披露的国家法律

C.基金信息披露的规范性文件

D.基金信息披露自律性规则

答案为A

【解析】我国的基金信息披露制度体系可分为国家法律、部门规章、规范性文件与自律性规则四

个层次。

71、QDH基金的净值在估值日后（）工作日内披露。

A、1~2个

B、1〜3个

C、3〜5个

D、2〜5个

答案为A【解析】本题考查QD11基金的信息披露。基金的净值在估值日后1~2个工作日内披露。

72、以下不属于基金宣传推介材料的是（）。

A、公开出版资料

B、销售人员私自印刷的宣传单

C、电视、电影、广播、互联网资料

D、海报、户外广告

答案为B【解析】本题考查宣传推介材料的范围。基金宣传推介材料包括：（1）公开出版资料。

（2）宣传单、手册、信函、传真、非指定信息披露媒体上刊发的与基金销售相关的公告等面向

公众的宣传资料。（3）海报、户外广告。（4）电视、电影、广播、互联网资料、公共网站链接广

告、短信及其他音像、通信资料。（5）通过报眼及报花广告、公共网站链接广告、传真、短信、

非指定信息披露媒体上刊发的与基金分红、销售相关的公告等可以使公众普遍获得的、带有广告

性质的基金销售信息。（6）中国证监会规定的其他材料。基金销售人员分发或公布的基金宣传推

介材料应为基金管理公司或基金代销机构统一制作的材料，所以B选项错误。

73、下列不属于系列基金的优势的是（）。

A.强大的扩张功能

B.简化管理

C.降低成本

D.既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所进行基金份额交易和基金份额

申购或赎回

答案为D,解析：从基金公司经营管理的角度看，采取伞形结构比单一结构具有优势，表现在以

下两方面：①简化管理；降低成本；②强大的扩张功能。

74、在我国，证券投资基金的会计年度为

()«

A.公历每年1月1日至12月31日

B.阴历每年1月1日至12月31日

C.公历每年6月1日至5月31日

D.阴历每年1月1日至12月31日

【答案】A

75、基金募集失败，基金管理人应当在基金募集期限届满后()口内返还投资人已交纳的款项,

并加计银行同期存款利息。

A.10

B.20

C.30

D.60

答案为C,解析：基金募集失败，基金管理人应当在基金募集期限届满后30日内返还投资人已

交纳的款项，并加计银行同期存款利息。

76、()又称长期金融市场，是指以期限在一年以上的有价证券为交易工具进行长期资金交易的

市场。

A.货币市场B.股票市场C.债券市场D.资本市场

【答案】D

77、基金年度报告中的投资组合报告应披露的信息不包括()。

A.期末基金资产组合

B.期末按市值占基金资产净值比例大小排列的所有股票明细

C.报告期内股票投资组合的重大变动

D.期末按市值占基金资产净值比例大小排列的前.10名债券明细

答案:D

解析：应为一期末按市值占基金资产净值比例大小排列的前5名债券明细-。

78、开放式基金赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的()，并应当归入基金财产。

A、10%

B、15%

C、20%

D、25%

答案为D【解析】木题考查开放式基金赎回费用。开放式基金赎回费在扣除手续费后，余额不得

低于赎回费总额的25乐并应当归入基金财产。

79、下列选项中不属于我国基金份额持有人享有的权利的是（）。

A.按照规定要求召开基金份额持有人大会

B.参与分配清算后的剩余基金财产

C.依法转让或者申请赎回持有的基金份额

D.查阅或者复制未公开披露的基金信息资料

答案：D

解析：基金份额持有人享有的权利之一是查阅或者复制公开披露的基金信息资料。

80、销售机构进行市场细分后，必须有足够的业务量，以保证销售机构在扣除经营成本和营销费

用后，现在或未来能够获取一定的利润。这属于市场细分（）的要求。

A.利润原则

B.识别原则

C.可测原则

D.易入原则

答案为A

【解析】利润原则是指销售机构进行市场细分后，必须有足够的业务量，以保证销售机构在扣除

经营成本和营销费用后，在现在或未来能够获得一定的利润。

81、下列选项属于基金销售人员禁止性规范的是（）。A.不得进行虚假或误导性陈述，或者出现

重大遗漏B.适当夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来

业绩

C.基金销售人员应向投资者表明，所推介基金的过往

业绩并不预示其未来表现，同一基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成所推介基金业绩表现

的保证

D.基金销售人员应当引导投资者到经监管部门核准的

合法渠道办理业务手续，不得接受投资者的现金，不得以个人名义接受投资者的款项

【答案】B

82、保本基金的（）是风险投资可承受的最高损失限额。

A.投资组合现时净值

B.最低目标值

C.价值底线

D.安全垫

答案:D

解析•：安全垫是风险投资可承受的最高损失限额。

83、以下选项中关于基金宣传推介材料宣传语不属于

①中禁止使用的是（）。①在缺乏足够证据支持的情况下，不得使用“位居前列”“首只”“最大”

“最好”“最强”“唯一”等表述；②不得使用“坐享财富增长”“安心享受成长"''尽享牛市”等

易使基金投资人忽视风险的表述；③不得使用“欲购从速”“申购良机”等片面强调集中营销时

间限制的表述；④不得使用“净值归一”等误导基金投资人的表述

A.业绩稳健B业绩优良

C.名列前茅D.规范管理

【答案】D

84、以下关于公司型基金的表述，正确的是（）。

A.相比于契约型基金，公司型基金投资者的权利要小一些

B.基金是独立的法人机构

C.主要依据基金合同运营基金

D.投资者享有直接管理基金的权利

答案为B,解析：与公司型基金的股东大会相比，契约型基金持有人大会赋予基金持有者的权利

相对较小。公司型基金依据基金公司章程设立，基金投资者是基金公司的股东，享有股东权，按

所持有的股份承担有限责任，分享投资收益。虽然公司型基金在形式上类似于一般股份公司，但

不同于一般股份公司的是，它委托基金管理公司作为专业的财务顾问来经营与管理基金资产。

85、基金是一种（）投资工具，所筹集的资金主要投向（）等金融工具或产品。

A.直接；虚拟市场

B.间接；衍生产品

C.直接；债券

D.间接：有价证券

答案为D

【解析】股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域。基金是一种间接投资工具，

所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品。

86、当发生巨额赎回及部分延期赎回时，基金管理人应立即向中国证监会备案，在()个工作日

内在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告，并说明有关处理方法。

A.1

B.3

C.5

D.10

答案为B,解析：当发生巨额赎回及部分延期赎回时，基金管理人应立即向中国证监会备案，在

3个工作日内在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告，并说明有关处理方法。

87、开放式基金的认购采取()的方式，即投资者在办理认购时，认购申请上不是直接填写需要

认购多少金额的基金份额，而是填写需要认购多少金额的基金份额。

A.金额认购

B.份额认购

C.差额认购

D.一篮子股票认购

答案：A

解析•：开放式基金的认购采取金额认购的方式，即投资者在办理认购时，不是直接以认购数量提

出申请，而是以金额申请。

88、禁止现金替代是指在申购和赎回基金份额时，该成分证券不允许使用现金作为替代；可以现

金替代的证券一般是由于停牌等原因导致投资者无法在申购时买入的证券;必须现金替代的证券

一般是由于标的指数调整，即将被剔除的成分证券。这种说法()。

A.错误B.正确

C.部分正确D.部分错误

【答案】B

89、下列属于债权类金融资产的是()。

A、债券

B、股票

C、期货

D、基金

答案为A【解析】本题考查金融资产。债权类金融资产以票据、债券等契约型投资工具为主，股

权类金融资产以各类股票为主。

90、基金管理公司或基金代销机构使用基金宣传推介材料出现违规的情形，对直接负责的基金管

理公司或基金代销机构高级管理人员和其他直接责任人员采取的监管措施不包括（）。

A、开除职务

B、监管谈话

C、出具警示函

D、记入诚信档案

答案为A【解析】本题考查宣传推介材料违规的情形。对直接负责的基金管理公司或基金代箱

机构高级管理人员和其他直接责任人员，采取监管谈话、出具警示函、记入诚信档案、暂停履行

职务、认定为不适宜担任相关职务者等行政监管措施，或建议公司或机构免除有关高管人员的职

务。

91、（）是一切基金监管活动的出发点。

A.基金监管的目标

B.基金监管的原则

C.基金监管的手段

D.保护投资者利益

答案：A

解析：基金监管的目标是一切基金监管活动的出发点。

92、基金份额持有人自行召集持有人大会时，应至少提前（）日公告持有人大会的召开时间、会

议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。

A.15B.30

C.45D.10

答案为B

【解析】基金份额持有人自行召集持有人大会时，应至少提前30日公告持有人大会的召开时间、

会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。

93、下列不属于ETF联接基金特征的选项是（）。

A.联接基金提供了银行渠道申购ET