2022年证券从业资格考试《证券市场基本法律法规》模拟试题（四）及答案解析

2022年证券从业资格考试《证券市场基本法律法规》

模拟试题（四）及答案解析

（总分：100,考试时间:90分钟）

1、选择题

1.任何单位或个人“以持有证券公司股东的股权或者其他方式”，实际控制证券公司

（）以上股权的，应当事先告知证券公司，由证券公司报国务院证券监督管理机构批准。

A5%

B10%

C3%

D1%

【正确答案】A

【答案解析】无

2.在融资租赁中，出租人为承租人购买设备所垫付的资金，要从承租人那里通过

的方式全部收回。

A贷款

B租金

C分红

D股权

【正确答案】B

【答案解析】在融资租赁中，出租人为承租人购买设备所垫付的资金，要从承租人那

里通过租金的方式全部收回。

3.下列选项中，属于欺诈发行股票、债券犯罪侵犯客体的是（）□

I.国家对证券市场的管理制度；

II.股东的合法权益；

III.债权人的合法权益；

IV.公众的合法权益。

AILIII,IV

BkILIII

CkIkIV

DI、II、III、IV

【正确答案】D

【答案解析】欺诈发行股票、债券犯罪侵犯的客体是复杂客体，即国家对证券市场的管

理制度以及投资者（即股东、债权人和公众）的合法权益。

4.在一般国家，社保基金分为两个层次：其一是国家以社会保障税形式征收的其二是由

企业定期向员工支付并委托基金公司管理的O（）

A社会保险基金；企业年金

B全国性基金；企业年金

C社会保障基金；社会保险基金

D全国性基金；社会保险基金

【正确答案】B

【答案解析】［解析］在一般国家，社保基金分为以社会保障税等形式征收的全国性基

金和由企业定期向员工支付并委托基金公司管理的企业年金。全国性社会保障基金主要用于

支付失业救济和退休金，对资金的安全性和流动性要求非常高，主要投向国债市场。而由企

业控制的企业年金，资金运作周期长，对账户资产增值有较高要求，对投资范围限制不多。

C项是我国的社保基金的组成内容。

5.下列关于金融市场的说法，错误的是o

A金融市场以其信号系统和调控机制引导着经济资源的优化配置

B完善的法规制度是金融市场顺利运行的保障

C先进的交易手段是金融市场顺利运行的保障

D金融市场的各种运行机制中，风险管理机制是最主要的机制

【正确答案】D

【答案解析】金融市场包含金融资产交易过程中所产生的各种运行机制，其中最主要

的是价格机制，它是金融市场运行的重要基础，完善的法规制度、先进的交易手段则是其顺

利进行的可靠保证。

6.对设立证券公司的行政审批，证券监督管理机构应当自受理之日起（）个月内作出。

A.1

B.3

C.6

D.9

【正确答案】C

【答案解析】［解析］证券监督管理机构应当自受理证券公司设立申请之日起6个月内，

依照法定条件和法定程序并根据审慎监管原则进行审查，作出批准或者不予批准的书面决

定，并通知申请人；不予批准的，应当说明理由。

7.关于证券公司股东出资的规定，以下说法错误的有（）。

I.证券公司股东只能用货币出资

II.证券公司的债权人可以将其债权转为证券公司股权

III.证券公司股东的货币财产出资总额不得超过证券公司注册资本的30%

IV.证券公司股东的出资可以聘请不具有证券相关业务资格的会计师事务所验资

Al、III,IV

BLIkIlkIV

CLIkIV

DLIII

【正确答案】A

【答案解析】无

8.通常情况下，股票分割会使股票价格（）0

A下跌

B上涨

C没变化

D无法判断

【正确答案】B

【答案解析】［解析］股票分割是将1股股票均等地拆成若干股，给投资者带来的虽不

是现实的利益，但投资者持有的股票数增加了，给投资者带来了今后可多分股息和获得更高

收益的希望，故往往会刺激股价上涨。

9.按照（）分类，可以将基金分为：成长型、收入型和平衡型。

A投资标的不同

B投资目标不同

C组织形式不同

D交易方式不同

【正确答案】B

【答案解析】［解析］按照不同分类依据可以将基金分为以下不同的类型：①按照投资

标的划分，可分为国债基金、股票基金、货币市场基金等；②按照组织形式的不同，可分为

契约型基金和公司型基金：③按照是否可自由赎回和基金规模是否固定，可分为封闭型基金

和开放型基金；④按投资目标不同，可分为成长型基金、收入型基金和平衡型基金。

10.符合条件的资金融入方以所持有的股票或其他证券质押，向符合条件的资金融出方

融入资金，并约定在未来返还资金、解除质押的交易属于（）。

A股票抵押回购

B股票质押回购

C股票约定回购

D股票报价回购

【正确答案】B

【答案解析】股票质押回购是指符合条件的资金融入方以所持有的股票或其他证券质

押，向符合条件的资金融出方融入资金，并约定在未来返还资金、解除质押的交易。

11.下列关证券交易所的交易规则的说法，正确的是（）。

A证券交易所参与集中交易的，必须是证券交易所的会员

B证券服务机构可以公布证券交易即时行情

C投资者可以口头或者书面与证券公司签订证券交易委托协议，委托该证券公司代其

买卖证券

D因突发事件而影响证券交易的正常进行时，证券交易所可以决定临时停市

【正确答案】A

【答案解析】无

12.下列说法正确的是（）。

A.积极成长型基金不包括在成长型基金中

B.投入型基金主要投资于可带来现金收入的有价证券，以获取未来的最大收入为目的

C.成长型基金是基金中最常见的一种，追求基金资产的长期增值。投资于信誉度较高、

有长期成长前景或长期盈余的公司的股票

D.平衡型基金的投资目标是既要获得当期收入，又要追求长期增值。通常是把资金集

中投资于股票和债券，以保证资金的安全性和盈利性

【正确答案】C

【答案解析】［解析］A项在成长型基金中，包括更为进取的基金，即积极成长型基金；

B项收入型基金：主要投资于可带来现金收入的有价证券，以获取当期的最大收入为目的；

D项平衡型基金将资产分别投资于两种不同特性的证券上，并在以取得收入为目的的债券及

优先股和以资本增值为目的的普通股之间进行平衡，其通常把资金'分散”投资于股票和债

券,而不是“集中”投资。

13.（）是证券市场上最重要的中介机构。

A会计师事务所

B证券公司

C资产评估事务所

D投资咨询公司

【正确答案】B

【答案解析】［解析］证券中介机构包括证券经营机构和证券服务机构两类：前者指专

营证券业务的金融机构，即证券公司，是证券市场上最重要的中介机构；后者指为证券市场

提供相关服务业务的法人机构，包括ACD三项。

14.有权决定有关董事、监事的报酬事项的机构是（）。

A.董事会B.监事会C.全体员工D.股东大会

【正确答案】D

【答案解析】无

15.证券投资顾问服务与发布证券研究报告的区别主要体现在（）。

I.市场影响

II.服务方式

III.服务对象

IV.服务内容

ALIkIlkIV

BILIII.IV

CLIkIV

DkIII

【正确答案】A

【答案解析】无

16.可转换债券实际上是一种普通股票的（）。

A.长期看涨期权

B.长期看跌期权

C.短期看涨期权

D.短期看跌期权

【正确答案】A

【答案解析】［解析］可转换债券是指其持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将

之转换成一定数量的另一种证券的证券。可转换债券通常是转换成普通股票，当股票价格上

涨时，可转换债券的持有人行使转换权比较有利。因此，可转换债券实质上嵌入了普通股票

的长期看涨期权。

17.《融资融券交易风险揭示书》中向客户提示的风险包括（）。

1.政策风险

II.市场风险

III.系统风险

IV.违约风险

AILIII,IV

BLIV

Cl、II、III、IV

DLIkIII

【正确答案】C

【答案解析】融资融券交易具有普通证券交易所具有的政策风险、市场风险、违约风险、

证券公司业务资格合法性风险、系统风险等各种风险，以及其特有的投资风险放大等风险。

18.对基金投资进行限制的主要目的包括（）o

A运用基金操纵市场

B引导基金消除市场系统风险

C引导基金集中投资，降低风险

D发挥基金引导市场的积极作用

【正确答案】D

【答案解析】［解析］对基金投资进行限制的主要目的包括：①引导基金分散投资，降

低风险；②避免基金操纵市场；③发挥基金引导市场的积极作用。市场系统风险是客观存在

的，对基金投资进行限制不能达到消除的程度，也不是限制的主要目的。

19.企业改组为拟上市股份有限公司，发起人出资设立公司，由（）出其验资报告。

A评估师事务所

B保荐机构

C会计师事务所

D律师事务所

【正确答案】C

【答案解析】无

20.根据我国《公司法》的规定，有限责任公司经营规模较大的，设立监事会，其成员（）。

A必须多于5人

B不得少于5人

C必须多于3人

D不得少于3人

【正确答案】D

【答案解析】［解析］根据《公司法》第五十二条规定，有限责任公司设监事会，其成

员不得少于三人；股东人数较少或者规模较小的有限责任公司，可以设一至二名监事，不设

监事会。

21.设立有限责任公司，应当具备的条件不包括o

A有公司住所，股东符合法定人数

B股东共同制定公司章程

C有符合公司章程规定的全体股东认缴的出资额

D有符合公司章程规定的全体发起人认购的股本总额或者募集的实收股本总额

【正确答案】D

【答案解析】根据《中华人民共和国公司法》第二十三条的规定，设立有限责任公司

应当具备下列条件：股东符合法定人数；有符合公司章程规定的全体股东认缴的出资额；股

东共同制定公司章程；有公司名称，建立符合有限责任公司要求的组织机构；有公司住所。

选项D是设立股份有限公司应当具备的条件。

22.公司经营对象、经营方法、经营渠道等必须符合法律规定体现的公司经营原则是

()。

A合法经营原则

B依法接受国家宏观调控原则

C自负盈亏原则

D自主经营原则

【正确答案】A

【答案解析】合法经营原则要求公司的所有经营活动必须在法律规定的范围内进行，具

有合法性，包括经营对象、经营方法、经营渠道等必须是符合法律规定的。

23.下列不属于内幕信息的是（）o

A公司债务担保的重大变更

B公司分配股利或者增资计划

C公司营业用主要资产的抵押、出售或者报废一次达到该资产的20%

D公司的董事、监事、高级管理人员的行为可能依法承担重大损害赔偿责任

【正确答案】C

【答案解析】［解析］公司营业用主要资产的抵押、出售或者报废一次达到该资产的30%

的尚未公开的信息属于内幕信息。

24.证券（）方式是指证券公司代发行人发售证券，在承销期结束时，将未售出的证券全

部退还给发行人。

A代销

B推销

C包销

D直销

【正确答案】A

【答案解析】［解析］证券承销业务采取代销或者包销方式：前者是指证券公司代发行

人发售证券，在承销期结束时，将未售出的证券全部退还给发行人的承销方式；后者是指证

券公司将发行人的证券按照协议全部购入或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购

入的承销方式。

25.为经营规模较大的有限责任公司的常设监督机关。

A股东会

B董事会

C监事会

D工会

【正确答案】C

【答案解析】股东会是有限责任公司的权力机关。董事会是有限责任公司的业务执行

机关，享有业务执行权和日常经营的决策权。监事会为经营规模较大的有限责任公司的常设

监督机关，专司监督职能。

26.期货交易所负责人应由（）聘任。

A国务院期货监督管理机构

B财政部

C期货交易所

D期货业协会

【正确答案】A

【答案解析】根据《期货交易管理条例》的规定，期货交易所不以营利为目的，按

照其章程的规定实行自律管理。期货交易所以其全部财产承担民事责任。期货交易所的负

责人由国务院期货监督管理机构任免。期货交易所的管理办法由国务院期货监督管理机构

制定。

27.中央银行充当商业银行和其他金融机构的最后贷款人，体现了中央银行职

能。

A银行的银行

B发行的银行

C政府的银行

D市场的银行

【正确答案】A

【答案解析】银行的银行职能是指中央银行充当商业银行和其他金融机构的最后贷款

人。这一职能体现了中央银行是特殊金融机构的性质，是中央银行作为金融体系核心的基本

条件。

28.发出收购要约的收购人在收购要约期限届满，不按照约定支付收购价款或者购买预

收股份的，自该事实发生之日起（）年内不得收购上市公司，中国证监会不受理收购

人及其关联方提交的申报文件。

A1

B2

C3

D5

【正确答案】C

【答案解析】发出收购要约的收购人在收购要约期限届满，不按照约定支付收购价款或

者购买预收股份的，自该事实发生之日起3年内不得收购上市公司，中国证监会不受理收

购人及其关联方提交的申报文件。

29.从行为主体的角度，可以将虚假陈述的行为分为（）。

I.行业的虚假陈述II.自然人的虚假陈述

Ill.法人的虚假陈述IV.公司的虚假陈述

AILIII

Bill,IV

CLIlkIV

DkIII

【正确答案】A

【答案解析】虚假陈述的行为从行为主体的角度可以分为自然人的虚假陈述和法人的虚

假陈述等。

30.收购人未按照《证券法》规定履行上市公司发出收购要约等义务的，可采取的措施

有（）。

I.责令改正，给予警告；

II.对收购人处以10万元以上30万元元以下的罚款；

III.收购人对其收购不得行使表决权；

IV.对直接负责的主管人员处以3万元以上30万元以下的罚款。

ALIkIV

BLIkIlkIV

CIIKIV

DI、IkIII

【正确答案】A

【答案解析】根据《证券法》第213条的规定，收购人未按照本法规定履行上市公司

收购的公告、发出收购要约等义务的，责令改正，给予警告，并处以10万元以上30万元以

下的罚款；在改正前，收购人对其收购或者通过协议、其他安排与他人共同收购的股份不得

行使表决权。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以3万元以上30

万元以下的罚款。

31.根据证券法的规定，收购要约的期限届满，收购人持有的被收购公司的股份数达到

该公司已发行的股份总数的（）以上的，该上市公司的股票应当在证券交易所终止上

市交易。

A35%

B50%

C75%

D90%

【正确答案】C

【答案解析】根据《中华人民共和国证券法》的规定，收购要约的期限届满，收购人持

有的被收购公司的股份数达到该公司已发行的股份总数的75%以上的，该上市公司的股票

应当在证券交易所终止上市交易。

32.发行人不得有在最近（）个月内未经法定机关核准，擅自公开或者变相公开

发行过证券。

A6

B12

C18

D36

【正确答案】D

【答案解析】发行人不得有在最近36个月内未经法定机关核准，擅自公开或者变

相公开发行过证券。

33.《中华人民共和国公司法》规定，全体股东的货币出资金额不得低于有限责任公司

注册资本的（）。

A60%

B50%

C40%

D30%

【正确答案】D

【答案解析】《中华人民共和国公司法》规定，全体股东的货币出资金额不得低于有限

责任公司注册资本的30%。

34.因资产或指数价格的不利变动而带来损失的可能性，这是金融衍生工具的（）。

A信用风险

B市场风险

C法律风险

D结算风险

【正确答案】B

【答案解析】［解析］A项信用风险是指交易中对方违约，没有履行所作承诺造成损失的

可能性；C项法律风险是指因合约不符合所在国法律，无法履行或合约条款遗漏及模糊导致

损失的可能性；。项结算风险是指因交易对手无法按时付款或交割而带来损失的可能性。

35.下列法律法规中，涉及证券经纪业务的有（）。

I.《证券投资基金法》；

II.《证券法》；

III.《关于加强证券经纪业务管理的规定》；

IV.《证券公司监督管理条例》。

AILIII,IV

BLHLIV

CLIkIII

DI、II、IlkIV

【正确答案】D

【答案解析】题中法律均涉及证券经纪业务。

36.证券公司应加强证券发行中的定价和配售等关键环节的决策管理，建立完善的

()评估与处理机制，通过事先评估、制定风险处置预案、建立奖惩机制等措施，有

效控制包销风险。

A操作风险

B信用风险

C承销风险

D道德风险

【正确答案】C

【答案解析】无

37.以下不属于证券投资的系统风险的是()。

A本币汇率贬值

B行业普遍经营不景气

C通货膨胀率逐年提高

D发生金融危机

【正确答案】B

【答案解析】［解析］系统风险来自企业外部，而B项行业普遍经营不景气为经营风险，

属于证券投资的非系统性风险，可以分散。

38.首次公开发行股票的发行人和主承销商应当在发行和承销过程中公开披露的信息包

括（）。

I.网上申购前披露每位网下投资者的详细报价情况；

II.招股意向书刊登首日在发行公告中披露发行定价方式；

III.在发行结果公告中披露获配机构投资者名称；

IV.招股意向书刊登首日在发行公告中披露发行定价程序。

Al、III,IV

BILIII,IV

CI、II、III、IV

DLIkIV

【正确答案】C

【答案解析】题中四项内容均属于首次公开发行股票的发行人和主承销商应当在发行和

承销过程中公开披露的信息。

39.关于上市公司收购的方式，下列说法错误的是（）。

A投资者可以采取协议收购的方式收购上市公司

B投资者可以采取要约收购的方式收购上市公司

C投资者可以采取其他合法方式收购上市公司

D投资者可以采取竞价收购的方式收购上市公司

【正确答案】D

【答案解析】无

40.对于管理人与托管人之间的关系，下列说法正确的是（）。

A.管理人与托管人的关系是所有者与经营者的关系

B.两者在财务上、人事上应该完全独立，法律地位上统一

C.基金管理人对基金持有人负责，基金托管人不对基金持有人负责

D.对基金管理人而言，处理有关证券、现金收付的具体事务交由基金托管人办理，自

己就可以专心从事资产的运用和投资决策

【正确答案】D

【答案解析】［解析］A项基金管理人与托管人的关系是相互制衡的关系；B项两者在财

务上、人事上、法律地位上应该完全独立；C项基金管理人和基金托管人均对基金持有人负

责。

41.期货公司为其股东、实际控制人或者其他关联人提供融资，或者对外担保的，责令

改正，给予警告，没收违法所得，并处违法所得1倍以上3倍以下的罚款；没有违法所得

或者违法所得不满（）的，并处10万元以上30万元以下的罚款；情节严重的，责

令停业整顿或者吊销期货业务许可证。

A10万元

B1万元

C3万元

D5万元

【正确答案】A

【答案解析】根据《条例》第六十六条规定，期货公司有下列行为之一的，责令改正，

给予警告，没收违法所得，并处违法所得1倍以上3倍以下的罚款；没有违法所得或者违

法所得不满10万元的，并处10万元以上30万元以下的罚款；情节严重的，责令停业整

顿或者吊销期货业务许可证：

(1)接受不符合规定条件的单值或者个人委托的；

(2)允许客户在保证金不足的情况下进行期货交易的；

(3)未经批准，擅自办理《条例》第十九条所列事项的；

(4)违反规定从事与期货业务无关的活动的；

(5)从事或者变相从事期货自营业务的；

(6)为其股东、实际控制人或者其他关联人提供融资，或者对外担保的；

(7)违反国务院期货监督管理机构有关保证金安全存管监控规定的；

(8)不按照规定向国务院期货监督管理机构履行报告义务或者报送有关文件、资料的；

(9)交易软件、结算软件不符合期货公司审慎经营和风险管理以及国务院期货监督管理

机构有关保证金安全存管监控规定的要求的；

(10)不按照规定提取、管理和使用风险准备金的；

(11)伪造、涂改或者不按照规定保存期货交易、结算、交割资料的；

(12)任用不具备资格的期货从业人员的；

(13)伪造、变造、出租、出借、买卖期货业务许可证或者经营许可证的；

(14)进行混码交易的；

(15)拒绝或者妨碍国务院期货监督管理机构监督检查的；

(16)违反国务院期货监督管理机构规定的其他行为。

期货公司有上述所列行为之一的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警

告，并处1万元以上5万元以下的罚款；情节严重的，暂停或者撤销期货从业人员资格。

42.《证券法》规定，证券交易所可以根据需要对出现重大异常交易情况的证券账户

（）o

A停止清算

B限制交易

C强制销户

D停止交易

【正确答案】B

【答案解析】无

43.下列属于资本流出的是o

A外国对本国负债减少

B本国对外国的债务增加

C本国对外国的债务减少

D本国在外国的资产减少

【正确答案】C

【答案解析】资本流出是指本国资本流到外国，即本国资本输出。主要表现为:（1）

外国在本国的资产减少。（2）外国对本国债务增加。（3）本国对外国的债务减少。（4）本国在外

国的资产增加。A、B、D项都属于资本流入。

44.证券市场的层次结构是（）。

A一种按证券进入市场的顺序而形成的结构关系

B依有价证券所代表的权利性质不同而形成的结构关系

C按交易活动是否在固定场所进行而形成的结构关系

D依有价证券的品种而形成的结构关系

【正确答案】A

【答案解析】［解析］B项描述的为有价证券的分类方式；C项描述的为交易场所机构；

D项描述的为品种结构。

45.()指通过招标方式确定债券承销商和发行条件的发行方式。

A.定向发行B.承购包销C.招标发行D.上网发行

【正确答案】C

【答案解析】无

46.关于期货交易，下列说法正确的是()。

I、期货交易是在集中的交易所市场以公开竞价方式进行的标准化合约交易

II、期货合约可以不进行实物交收

Ilk期货合约可以进行反向交易、平仓了结

IV、期货合约交易双方并不知道交易对手的情况

AIKIII,IV

BLII

CLIlkIV

DI、IkHLIV

【正确答案】D

【答案解析】期货交易实行保证金交易制度、当日无负债结算制度、强行平仓制度、涨

跌停板制度、强制减仓制度、大户报告制度、套期保值交易管理制度等。

1.保证金交易制度

任何期货投资者必须按照其所买卖的期货合约价值的一定比例缴纳资金用于结算和保

证履行。期货交易所向会员收取的保证金，用于担保合约的履行和会员的交易结算，不得

挪作他用。

2.当日无负债结算制度

每一交易日闭市后，期货交易所对期货公司会员，期货公司会员对其客户的盈亏、保证

金、税款、手续费等款项进行结算。

3.强行平仓制度

对期货投资者存在违规超仓、末按规定及时追加交易保证金等违规行为或者交易所规定

的其他情形的，期货交易所可以采取强行平仓措施。

4.涨跌停板制度

涨跌停板的幅度由期货交易所设定，期货交易所可以根据市场风险状况调整涨跌停板幅

度。

5.强制减仓制度

期货交易出现同方向连续单边市等可能引发市场发生重大风险状况的情形，期货交易所

可以采取强制减仓措施。

6.大户报告制度

期货投资者持有某品种合约的数量达到交易所规定的持仓报告标准时，应当按规定向交

易所报告其资金、持仓量等情况。

47.根据《证券法》，下列不属于证券市场内幕信息的是（）。

A上市公司收购的有关方案

B公司营业用主要资产的抵押、出售或者报废一次超过该资产的百分之十，但未达到该

资产的百分之三十

C公司股权结构的重大变化

D公司的重大投资行为和重大购置财产的决定

【正确答案】B

【答案解析】无

48.关于影响认股权证价值高低的因素，下列说法不正确的是（）。

A.市价高于认购价格越多，认股权证的价值越大

B.认股权证的剩余有效期间越长，认股权证的价值就越大

C.认股权证的换股比例越高，价值越大

D.认股价格越高，认股权证的价值就越大

【正确答案】D

【答案解析】［解析］各种因素与认股权证价值高低的关系如表5-1所示。

表5-1认股权各种影响因素与价值高低的关系

影响因素

对认股权证价值的影响

浮通股的市价市价高于认购价格越多，认股权证的价值越大

剩余有效期间认股权证的剥余有效期间越长，认股权证的价值就越大

换股比例认股权证的换股比例越高，价值越大

认股价格认股价格越低，认股权征的价值就越大

49.虽不是公司的股东，但通过投资关系、协议或者其他安排，能够实际支配公司行

为的人称为0

A名誉董事

B职业经理人

C独立董事

D实际控制人

【正确答案】D

【答案解析】实际控制人是指虽不是公司的股东，但通过投资关系、协议或者其他安

排，能够实际支配公司行为的人。

50.如果某可转换债券面额为2000元，转换价格为40元，当股票的市价为74元时，

则该债券当前的转换价值为（）元。

A.2400B.3400C.3700D.3900

【正确答案】C

【答案解析】［解析］该债券的转换比例=2000/40=50,所以其转换价值=50*

74=3700（元）。

2、组合型选择题

51.证券服务机构是指依法设立的从事证券服务业务的（）。

A.法人机构

B.行业组织

C.事业单位

D.非法人机构

【正确答案】A

【答案解析】无

52.对证券投资咨询人员执业行为的总体要求不包括（）。

A完整、客观、准确的运用有关信息、资料

B规范在传播媒体上发表投资咨询文章、报告、意见

C引用有关信息、资料时严格保密，不得注明出处和著作权人

D谨慎、诚实、勤勉尽责

【正确答案】C

【答案解析】无

53.下列属于货币政策手段的是。

A调节税率

B发行国债

C再贴现政策

D增加财政支出

【正确答案】C

【答案解析】货币政策是政府重要的宏观经济政策，中央银行通常采用存款准备金制

度、再贴现政策、公开市场业务等货币政策手段调控货币供应量，从而实现发展经济、稳定

货币等政策目标。选项A、B、D是财政政策手段。

54.下列选项中，属于证券从业人员禁止的行为的是（）。

A接受客户委托，按规定的标准收取各项费用

B接受投资人或客户的委托，提供证券投资咨询服务公开发行股票数量少于4亿

C以获取利益为目的，利用职务之便从事证券买卖活动

D举办有关证券投资咨询的讲座、报告会、分析会

【正确答案】C

【答案解析】［解析］证券从业人员以获取投机利益为目的，利用职务之便从事证券买

卖活动，会侵害投资者的合法权益，助长证券市场投机风气，可能引发证券行情的不正常波

动，因此是被禁止的。

55.证券发行人是指为筹措资金而发行债券和股票的（）。

A.政府、金融机构、公司企业B.金融机构、公司企业、个人

C.财政部、中央银行、公司企业D.政府、公司企业、个人

【正确答案】A

【答案解析】［解析］证券发行人主要包括：公司（企业）、政府和政府机构、金融机构。

随着国家干预经济理论的兴起，政府（中央政府和地方政府）和中央政府直属机构已成为证券

发行的重要主体之一，但政府发行证券的品种仅限于债券。金融机构作为证券市场的发行主

体，既发行债券，也发行股票。

56.证券公司经营证券经纪、证券投资咨询、与证券交易以及投资活动有关的财务顾问

业务，注册资本最低限额为人民币（）万元。

A.2000B.3000C.4000D.5000

【正确答案】D

【答案解析】无

57.申请证券、期货投资咨询从业资格的机构，应当提交的文件包括（）。

I.中国证监会统一印制的申请表；

II.企业法人营业执照；

III.公司章程；

IV.开展投资咨询业务的方式和内部管理规章制度。

AkIII,IV

BILIlkIV

CkIkHLIV

DI、II、IV

【正确答案】C

【答案解析】除了题干所述四类文件外，申请证券、期货投资咨询从业资格的机构，应

当提交的文件还包括：机构高级管理人员和从事证券、期货投资咨询业务人员名单及其学

历、工作经历和从业资格证书；业务场所使用证明文件、机构通讯地址、电话和传真机号码；

由注册会计师提供的验资报告；中国证监会要求提供的其他文件。

58.技术性停牌和临时停市（）。

A.由国务院决定，证监会执行

B.由国务院证券监督管理机构决定，证券交易所执行

C.由证监会决定，并报告当地地方政府

D.由证券交易所决定，并报告国务院证券监督管理机构

【正确答案】D

【答案解析】［解析］证券交易所对证券交易实行实时监控，并有权在证券市场出现异

常情形时采取临时停市措施或对出现重大异常情况的账户限制交易。证券交易所采取技术性

停牌或者决定临时停市，必须及时报告国务院证券监督管理机构。

59.下列各项属于托管费的来源的是（）。

A.股息

B.利息

C.基金资产

D.投资者缴纳

【正确答案】C

【答案解析】［解析］托管费从基金资产中提取，费率也会因基金种类不同而异。

60.证券账户管理包括（）o

I.证券账户的开立；

II.证券账户挂失补办；

III.证券账户注册资料查询与变更；

IV.证券账户合并与注销。

AkIkIII

BLILHLIV

CIKHLIV

DLHLIV

【正确答案】B

【答案解析】证券账户管理包括证券账户的开立、证券账户挂失补办、证券账户注册资

料查询与变更、证券账户合并与注销、非交易过户等。

61.下列关于中小企业板指数描述，正确的是（）。

A中小企业板指数属于成分指数类

B中小板指数以最新股票发行量为权重

C中小企业板指数以全部在中小企业板上市后并正常交易的股票为样本

D中小板指数以第100只中小企业板股票上市交易的日期为基日，设定基点为100点

【正确答案】C

【答案解析】［解析］A项中小企业板指数属于综合指数类；B项中小板指数以最新自由

流通股本数为权重；D项中小板指数以第50只中小企业板股票上市交易的日期2005年6

月7日为基日，设定基点为1000点，以2005年11月30日收市价计算确定发布点位，于

2005年12月1日起正式对外发布。

62.根据信息公开的对象不同，虚假陈述的行为可分为（）o

A一级市场中的虚假陈述和二级市场中的虚假陈述

B针对公众的虚假陈述和针对证券监督管理机构的虚假陈述

C自然人的虚假陈述和法人的虚假陈述

D针对公众的虚假陈述和针对法人的虚假陈述

【正确答案】B

【答案解析】根据信息公开的对象不同，虚假陈述的行为可以分为针对公众的虚假陈述

和针对证券监督管理机构的虚假陈述。

63.证券公司的自营业务决策机构原则上应当按照（）设立。

A“股东会一投资决策机构一自营业务部门”的三级体制

B“董事会一投资决策机构一自营业务部门”的三级体制

C“董事会一投资决策机构”的二级体制

D“投资决策机构一自营业务部门”的二级体制

【正确答案】B

【答案解析】自营业务决策机构原则上应当按照董事会一投资决策机构一自营业务部门

的三级体制设立。

（1）董事会是自营业务的最高决策机构，在严格遵守监管法规中关于自营业务规模等风

险控制指标规定基础上，根据公司资产、负债、损益和资本充足等情况确定自营业务规模、

可承受的风险限额.等，并以董事会决议的形式进行落实，自营业务具体投资运作管理由

董事会授权公司投资决策机构决定。

(2)投资决策机构是自营业务投资运作的最高管理机构，负责确定具体的资产配置策略、

投资事项和投资品种等。

(3)自营业务部门为自营业务的执行机构，应在投资决策机构作出的决策范围内，根据

授权负责具体投资项目的决策和执行工作。

自营业务的管理和操作由证券公司自营业务部门专职负责，非自营业务部门和分支机构

不得以任何形式开展自营业务。自营业务中涉及自营规模、风险限额、资产配置、业务授

权等方面的重大决策应当经过集体决策并采取书面形式，由相关人员签字确认后存档。

64.股票的理论价格用公式表示正确的是()。

A预期股息/必要收益率

B预期股息/定期存款利息率

C预期股息/无风险利率

D每股净资产/无风险利率

【正确答案】A

【答案解析】［解析］股票的理论价格就是以一定的必要收益率计算出来的未来收入的

现值，用公式表示为：股票价格=预期股息/必要收益率。

65.证券公司向证券金融公司缴存保证金，采取设立____的方式。

A信贷

B储蓄

C股票

D信托

【正确答案】D

【答案解析】证券公司向证券金融公司缴存保证金，采取设立信托的方式。

66.证券公司应当建立融资融券业务的决策与授权体系，该体系原则上按照（）的架构设

立和运行。

A.董事会——业务决策机构——业务执行部门——分支机构

B.业务决策机构——业务执行部门——分支机构——董事会

C.业务决策机构——董事会——业务执行部门——分支机构

D.业务决策机构——业务执行部门——董事会——分支机构

【正确答案】A

【答案解析】无

67.担任因违法被吊销营业执照、责令关闭的公司、企业的法定代表人，并负有个人

责任的，自该公司、企业被吊销营业执照之日起未逾年，不得担任公司的董事、监事、

高级管理人员。

A3

B4

C5

D6

【正确答案】A

【答案解析】《中华人民共和国公司法》第一百四十七条规定，担任因违法被吊销营

业执照、责令关闭的公司、企业的法定代表人，并负有个人责任的，自该公司、企业被吊销

营业执照之日起未逾3年，不得担任公司的董事、监事、高级管理人员。

68.参加证券业从业人员资格考试的人员，应当年满（）周岁。

A16

B18

C20

D24

【正确答案】B

【答案解析】《证券业从业人员资格管理办法》第七条规定，参加资格考试的人员，

应当年满18周岁，具有高中以上文化程度和完全民事行为能力。

69.认股权证只有一种标的物时，其价值为（）。

A与期权的计算方法一致

B认购每一种标的物的权利价值的加权平均数

C认购的标的物中最低标的物的价格

D认购每一种标的物的权利价值的总和

【正确答案】A

【答案解析】［解析］备兑凭证的计算方法与期权是一致的，在标的物只有一种证券时，

二者计算方法完全相同；在标的物为多个证券时，其价值为认购每一种标的物的权利价值的

总和。

70.债券按附新股认股权和债券本身能否分开来划分，可分为（）。

A.可分离型与非分离型B.独立性与分离型

C.可分型与不可分型D.独立性与非独立性

【正确答案】A

【答案解析】［解析］按附新股认股权和债券能否分开来划分，债券可分为：①可分离

型，即可分离交易的附认股权证公司债券，其债券与认股权可以分开，可独立转让；②非分

离型，即不能把认股权从债券上分离，认股权不能成为独立买卖对象的债券。

71.有限责任公司成立后，应当向股东签发出资证明书，出资证明书由____盖章。

A公司

B全体董事

C公司登记机关

D工商行政管理局

【正确答案】A

【答案解析】有限责任公司成立后，应当向股东签发出资证明书，出资证明书由公司

盖章。

72.下列不属于有限责任公司董事会职权的是o

A决定公司内部管理机构的设置

B制订公司增加或者减少注册资本以及发行公司债券的方案

C决定公司经营方针和投资计划

D决定聘任或者解聘公司经理及其报酬事项

【正确答案】C

【答案解析】依据《中华人民共和国公司法》第四十七条的规定，董事会对股东会负

责，行使下列职权：召集股东会会议，并向股东会报告工作；执行股东会的决议；决定公司

的经营计划和投资方案；制订公司的年度财务预算方案、决算方案；制订公司的利润分配方

案和弥补亏损方案；制订公司增加或者减少注册资本以及发行公司债券的方案；制订、分立、

解散或者变更公司形式的方案；决定公司内部管理机构的设置；决定聘任或者解聘公司经理

及其报酬事项，并根据经理的提名决定聘任或者解聘公司副经理、财务负责人及其报酬事项;

制定公司的基本管理制度；规定的其他职权。C选项是股东大会的职权。

73.下列属于间接融资手段的是o

A普通股

B优先股

C债券

D贷款

【正确答案】D

【答案解析】在市场经济条件下，资金需求者筹集外部资金主要通过两条途径：向银

行借款和发行证券，即间接融资和直接融资。间接融资的融资手段是申请贷款，而直接融资

的融资手段是发行股票或债券等。故选D。

74.银行提供的货币和贷款会通过数次存款、贷款等活动产生出数倍于它的存款，即

通常所说的O

A储备存款

B风险存款

C超额存款

D派生存款

【正确答案】D

【答案解析】银行提供的货币和贷款会通过数次存款、贷款等活动产生出数倍于它的

存款，即通常所说的派生存款。

75.《中华人民共和国公司法》规定，有限责任公司经营规模较大的，设立监事会，其

成员（）。

A必须多于2人

B不得少于2人

C必须多于3人

D不得少于3人

【正确答案】D

【答案解析】《中华人民共和国公司法》规定，有限责任公司设监事会，其成员不得少

于3人；股东人数较少或者规模较小的有限责任公司，可以设1至2名监事.不设监事会。

76.证券公司发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或

者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，不论所涉资金金额或者资产价值

大小，应当向（）提交可疑交易报告。

A中国反洗钱监测分析中心

B中国证监会

C当地证监局

D中国证券业协会

【正确答案】A

【答案解析】证券公司应当制定本公司的交易监测标准，并对其有效性负责。变易监测

标准包括但不限于客户的身份、行为，交易的资金来源、金额、频率、流向、性质等存在

异常的情形。

证券公司发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试

图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，不论所涉资金金额或者资产价值大小，

应当向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告。

77.某认股权证的市价为3.50元，每手认股权证为100张，某投资者一共购买500股

普通股股票，每股普通股的认股价是5.70元，那么其行使价格为（）元。

A6.40

B7.20

C8.70

D9.20

【正确答案】A

【答案解析】［解析］根据以认股权证换取普通股的成本价的计算公式可知：行使价格=

认股权证的市价x每手认股权证的数目+每手认股权证可换的普通股数目+认股价=3.50x100

+500+5.70=6.40（元）。

78.公司作出分立决议后不按规定通知或者公告债权人的，责令改正，对公司处以

万元以上万元以下的罚款。

A1;10

B3;10

C5;20

D5;50

【正确答案】A

【答案解析】公司应当自作出分立决议之日起10日内通知债权人，并于30日内在报

纸上公告。不按规定通知或者公告债权人的，责令改正，对公司处以1万元以上10万元以

下的罚款。

79.为证券交易提供净额结算服务时，证券登记结算公司结算参与人应该遵照的原则是

()o

A即时交付

B集中交付

C货银对付

D分批交付

【正确答案】C

【答案解析】［解析］证券登记结算公司为证券交易提供净额结算服务时，结算参与人

应该按照货银对付的原则，足额交付证券和资金，并提供交收担保。

80.()是证券经纪商的收入来源。

A买卖价差

B佣金

C股利和利息

D手续费

【正确答案】B

【答案解析】［解析］证券经纪业务是指证券公司接受客户委托代客户买卖有价证券的

行为，在经纪业务中，证券经纪商可以获得佣金收入。

81.保荐机构应当于每年4月份向()报送年度执业报告。

A中国证券业协会

B证券交易所

C中国证监会

D证券公司

【正确答案】C

【答案解析】保荐机构应当于每年4月份向中国证监会报送年度执业报告。

82.证券公司应当遵守法律、行政法规和国务院证券监督管理机构的规定，审慎经营，

履行对客户的（）义务。

A诚实

B诚信

C法律保护

D规范

【正确答案】B

【答案解析】［解析］《证券公司监督管理条例》第二条规定，证券公司应当遵守法律、

行政法规和国务院证券监督管理机构的规定，审慎经营，履行对客户的诚信义务。

83.证券公司融资融券的业务决策机构的职责有（）。

I.负责制定融资融券业务操作流程；

II.选择可从事融资融券业务的分支机构；

III,确定对单一客户和单一证券的授信额度、融资融券的期限和利率；

IV.确定客户可融资买入和融券卖出的证券种类。

AILIII,IV

BkIlkIV

CLILIII

DI、IKIII.IV

【正确答案】D

【答案解析】证券公司融资融券的业务决策机构由相关高级管理人员及部门负责人组

成，负责制定融资融券业务操作流程、选择可从事融资融券业务的分支机构，确定对单一客

户和单一证券的授信额度、融资融券的期限和利率（费率）、保证金比例和最低维持担保比

例、可充抵保证金的证券种类及折算率、客户可融资买入和融券卖出的证券种类。

84.证券市场的层次结构是（）。

A.一种按证券进入市场的顺序而形成的结构关系

B.依有价证券所代表的权利性质不同而形成的结构关系

C.按交易活动是否在固定场所进行而形成的结构关系

D.依有价证券的品种而形成的结构关系

【正确答案】A

【答案解析】［解析］B项描述的为有价证券的分类方式；C项描述的为交易场所机构；

D项描述的为品种结构。

85.下列关于发行附认股权证的公司债券不利影响的说法，正确的是（）。

A相对于普通可转债，发行人一直都有偿还本息的义务

B如果债券附带欧式权证，会给发行人的资金规划带来一定的不利影响

C一次发行，二次融资

D无赎回和强制转股条款，从而在发行人股票价格高涨或者市场利率大幅降低时，发行

人不需要承担一定的机会成本

【正确答案】A

【答案解析】［解析］B项如果债券附带美式权证，会给发行人的资金规划带来一定的不

利影响；(：项属于发行附认股权证的公司债券对发行人的有利影响；D项发行人需要承担一

定的机会成本。

86.()年12月21日，内地第一只房地产投资信托基金(REITs)——广州越秀房地产投资

信托基金正式在香港交易所上市交易。

A.2007

B.2006

C.2005

D.2004

【正确答案】C

【答案解析】无

87.通过证券交易所的证券交易，投资者持有或者通过协议、其他安排与他人共同持有

一个上市公司已发行的股份达到时，应当在该事实发生之日起日内，向国务院

证券监督管理机构、证券交易所作出书面报告，通知该上市公司，并予公告。()

A5%;3

B10%;3

C5%;5

D10%;5

【正确答案】A

【答案解析】［解析］《证券法》第八十六条规定，通过证券交易所的证券交易，投资

者持有或者通过协议、其他安排与他人共同持有一个上市公司已发行的股份达到百分之五

时，应当在该事实发生之日起三日内，向国务院证券监督管理机构、证券交易所作出书面报

告，通知该上市公司，并予公告；在上述期限内，不得再行买卖该上市公司的股票。

88.以具有代办股份转让主办券商业务资格的证券公司为核心，为非上市股份有限公司

提供规范股份转让服务的股份转让平台指的是（）。

A一板

B二板

C场外交易市场

D代办股份转让系统

【正确答案】D

【答案解析】［解析］代办股份转让系统简称三板，是指以具有代办股份转让主办券商

业务资格的证券公司为核心，为非上市股份有限公司提供规范股份转让服务的股份转让平

台。

89.基金分为契约型基金和公司型基金的划分依据是（）。

A.组织形式B.投资目标C.风险水平D.投资标的

【正确答案】A

【答案解析】［解析］证券投资基金的分类包括：①按基金的组织形式不同，可分为契

约型基金和公司型基金；②按基金是否可自由赎回和基金规模是否固定，可分为封闭式基金

和开放式基金；③按投资标的不同，可分为国债基金、股票基金、货币市场基金等；④按投

资目标不同，可分为成长型基金、收入型基金和平衡型基金。

90.下列关于执业营销人员不为原聘用机构聘用的说法，正确的是（）。

A原聘用机构需10日内报告中国证券业协会，由协会办理变更该人员执业注册登记

B新聘用机构须30日内重新进行该人员