银行招考专业综合知识：银行招考专业综合知识学习资料（题库版）

银行招考专业综合知识：银行招考专业综合知识学习资料（题库版）1、单选

案件会给各级银行业负责同志及员工造成巨大伤害，其危害性绝不容（）。A、小看B、轻视C、蔑视D、忽视正确答案：B2、多选

银行业金融机构案防情（江南博哥）况统计表l－1（季报）中，“银企对账情况”需统计的项目有（）A、上上季应对账户数B、上季应对账户数C、超过半年未能有效对账户数D、超过一年未能有效对账户数正确答案：A,C3、单选

银行业金融机构案防评估工作监管评价综合评分在70分以下的为（）A、红牌B、黄牌C、蓝牌D、绿牌正确答案：A4、多选

以下关于案防监管评价结果的说法，正确的是（）。A、评为“绿牌”的，可以在监管评级原有基础上酌情调高一个评级细项B、评为“黄牌”的，应当给予警告C、评为“红牌”的，可以在监管评级原有级次基础上下调一个评级细项D、评为“黄牌”的，还可以约谈法人机构主要负责人正确答案：A,B,C5、单选

违规举报是指对违反监管部门及银行业金融机构内部制度规定的业务操作和管理行为，向（）进行检举。A、主任B、行长C、本级和上级机构D、监察部正确答案：C6、判断题

对案件发生负有管理、领导责任的人员是指不履行或未有效履行管理职责，导致有关环节内部控制失效，致使案件发生的银行业金融机构法人或分支机构的负责人或部门负责人.正确答案：对7、单选

各银行业金融机构应加强与公检法机关及劳务公司的联系，及时获取相关处罚信息，并按（）报送。A、日B、月C、季D、年正确答案：B8、单选

因违规被处理及责任追究人数，包括受处理的直接经办人员和被责任追究的（）人数。A、经办人员B、复核人员C、授权人员D、相关管理人员正确答案：D9、单选

涉及多类银行业金融机构的案件，由（）牵头组成由机构监管部门参加的督查组。A、银监会相关机关B、银监会机关相关机构C、银监会机关相关机构监管部门D、银监会案件稽查部门正确答案：D10、多选

银监会或其派出机构实施行政处罚，有下列情形之一的，由上级机关或监察部门责令改正，可以对直接负责的主管人员和其他直接责任人员依法给予行政处分（）A、没有法定的行政处罚依据的。B、擅自改变行政处罚种类、幅度的。C、违反法定的行政处罚程序的。D、对其他情况复杂或重大违法行为作出行政处罚决定的。正确答案：A,B,C11、单选

农村合作金融机构应设立独立的合规风险管理部门，原则上应配备至少（）名专职合规管理人员。A.1B.2C.3D.5正确答案：C12、单选

《银行业金融机构案件处臵工作规程》规定，银行业金融机构发生案件后，应当根据案件的性质和金额组成由相应层级的管理人员负责的（）。A.专案组B.调查组C.检查组D.督查组正确答案：A13、单选

对于《银行业金融机构案防情况统计表》，各银监局在属地机构报送截止日后（）个工作日内转报银监会案件稽查局。A、10个工作日B、7个工作日C、5个工作日D、2个工作日正确答案：D14、单选

银行业金融机构从业人员或客户遭受人身伤害类案件。在银行业金融机构营业场所和办公场所内，针对银行业金融机构从业人员或客户的人身安全实施暴力行为，应当由公安机关立案侦查的刑事犯罪案件纳入（）进行统计。A、第一类案件。B、第二类案件。C、第三类案件。D、以上均不是。正确答案：C15、判断题

对银行业金融机构投资总额真实性检查时，如果被查单位提供了资产负债表、业务状况变动情况表和投资总账，可以不调阅明细分户账。正确答案：错16、多选

案件涉及金额以（）确认金额为准。A、银监局B、公安局C、司法机关D、金融机构正确答案：B,C17、单选

（）通过召开银行业金融机构案件防控工作联席会议的方式，形成部门间的协调机制。A、银监会B、银监局C、银行业金融机构D、银监会相关机关正确答案：D18、判断题

目前，我行暂不接受客户通过网络渠道申请信用卡。正确答案：错19、判断题

银行业金融机构可以采用离岗休假、代班检查或离岗审计等方式来代替轮岗制度的落实。正确答案：错20、判断题

一般而言，成长型基金的风险大、收益高；收入型基金的风险小、收益较低；平衡型基金的风险、收益则介于成长型基金与收入型基金之间。正确答案：对21、判断题

自有房产客户，以房改房、经济适用房、自建房可以作为有效财力证明申请我行信用卡.正确答案：错22、单选

银监会机构监管部门、属地银监局应当在每年（）前完成《银行业金融机构案防工作监督评价报告》，并抄送银行业案件稽查局。A、1月底B、2月底C、3月底D、4月底正确答案：C23、多选

下列属于可以免于问责的情形有（）A、案发前已发现相关环节内部控制问题并及时提示风险、提出整改要求，或主动反映、举报案件线索的；B、在集体决策的违法违规行为中明确表达不同意意见且有记录的；C、自查发现、主动揭露案件的；D、受他人恶意欺诈实施违法违规行为，且事后及时报告并积极采取补救措施的。正确答案：A,B24、单选

根据《落实案件防控工作有关要求的通知》，银监会就银行业金融机构2012年（）工作在重要岗位员工轮岗、对账及内部审计三方面提出了要求。A、重要岗位员工轮岗B、对账C、内部审计D、案件防控正确答案：D25、单选

银监会及其派出机构对银行业金融机构年度案防工作开展情况进行评价，是指（）。A、监管评价B、自我评估C、案防评估D、评估流程正确答案：A26、多选

案件分类中第二类及第三类案件中“其他违法违规行为”中的“法”、“规”指除刑法以外的包括以下内容（）。A、法律法规B、监管规章及规范性文件C、自律性组织制定的有关准则D、银行业金融机构制定的适用于自身业务活动行为准则正确答案：A,B,C,D27、单选

银行业金融机构案防评估工作监管评价综合评分在70分（含）以上85分以下的为（）。A、红牌B、黄牌C、蓝牌D、绿牌正确答案：B28、单选

银行业金融机构应当设立（）名合规总监负责本机构合规及案防工作。A、1名B、1名以上C、2名D、2名以上正确答案：A29、单选

在报送案件确认信息时，“当期挽回损失金额”=（）。A、“涉案金额”-“违规金额”B、“风险金额”-“违规金额”C、“涉案金额”-“风险金额”D、“违规金额”-“风险金额”正确答案：C30、多选

填报《银行业金融机构案防情况统计表》时，对于委派会计（投权经理）总数：截至报告期末在职委派会计（授权经理）人数合计，不含以下几类人员（）A、离岗不离职B、1年以上外派C、借调入人员D、劳务派遣人员正确答案：A,B,C31、多选

下列哪些信息属于案件风险信息（）范畴。A、银行业金融机构员工可能涉及案件但尚未确认的情况B、收到重大案件举报线索C、媒体披露或在社会某一范围内传播的案件线索D、其它由于人为侵害可能导致银行或客户资金（资产）风险或损失的情况正确答案：A,B,C,D32、单选

银行业金融机构对其年度案防工作整体开展情况进行评估是指（）A、监管评价B、自我评估C、案防评估D、评估流程正确答案：B33、单选

从业人员应当学法、懂法、守法，保守国家秘密和商业秘密，尊重和保护知识产权。自觉维护（）安全。A、国家利益和金融B、金融安全C、国家利益D、银行业务正确答案：A34、多选

在机构日常经营、管理活动中发现存疑且必须被机构密切关注或监视的账户有以下几类（）A、连续两个对账周期对账失败的账户B、短期内频繁收付的大额存款、整收零付或零收整付且金额大致相当的账户C、账户所有者与无业务往来者之间划转大额款项的账户D、长期未发生业务又突然发生大额资金收付的账户E、未经银行营销主动开立并立即收付大额款项的存款账户正确答案：A,B,C,D,E35、多选

银监会及其派出机构应当成立评价小组，负责银行业金融机构案防评价工作，评价小组成员为（）A、机构监管部门B、案防部门C、法律部门D、机构负责人正确答案：A,B,C36、单选

银监会监管的银行业金融机构法人总部信息，需向（）报送。A、银监会B、银行业协会C、所在地银监会派出机构D、上级金融机构正确答案：A37、多选

对账工作是及时发现问题，防止案件风险扩大的有效手段，各机构要充分认识对账工作的重要性，通过（）等多种方式确保对账成功，切实保证客户和银行的资金资产安全。A、制度保证B、科技手段C、流程管控D、法律约束正确答案：A,B,C,D38、单选

银行业监督管理机构及其工作人员应当保守工作秘密，不得向（）之外的第三人泄露与移送工作有关的任何信息。A、银行业务人员B、银监会工作人员C、参与移送涉嫌犯罪案件工作D、金融办公室正确答案：C39、判断题

POS分期以一个账单周期为一期，分期期数为3的倍数；分为3期、6期、9期、12期、18期、24期、36期.正确答案：错40、多选

确保对账工作有效落实。各机构要采取多种措施确保对账工作按照制度规范和要求有效落实；切实解决（）的问题，充分发挥对账工作在防范案件风险中的作用。A、不按时对账B、不配合对账C、其他原因导致对账工作不能落实D、及时对帐正确答案：A,B,C41、单选

五大类评估项目单项最高分值（）。A、等于100乘以权重系数。B、等于100除以权重系数。C、等于100乘以案件率。D、等于100除以案件率。正确答案：A42、单选

发生案件后，要积极地追索损失、保护（）。A、利益B、权利C、隐私D、权益正确答案：D43、单选

银行业金融机构工作人员有下列那种行为，依照《中国银监会移送涉嫌犯罪案件工作规定》向公安机关、人民检察院移送（）A、利用职务上的便利索取、收受贿赂或者违反国家规定收受各种名义的回扣、手续费的；B、利用职务上的便利贪污、侵占、挪用本机构或者亲属资金的C、玩忽职守的D、泄露在任职期间知悉的国家秘密、商业秘密和个人信息的正确答案：A44、多选

银行业金融机构案防情况统计表l－1（季报）中，“轮岗情况”需统计的项目有（）A、柜员轮岗年限B、委派会计轮岗年限C、基层营业机构负责人轮岗年限D、监察部负责人轮岗年限正确答案：A,B,C45、判断题

如果衍生工具合约不是明确地指出是用作对表内银行账户的资产/负债进行套期，都应分类为银行账户。正确答案：错46、填空题

银行业金融机构应当按照（）的原则，由（）发起制定业务制度和办法。正确答案：分工负责；具体业务部门47、多选

举报包括（）提供违规线索的举报。A、上级行B、内部C、外部D、下级行正确答案：B,C48、多选

在银行业金融机构案防工作自我评估中，其一级分行具体负责（）。A、整个银行业金融机构自我评估工作B、本级机构自我评估工作C、下级分支机构自我评估工作D、以上都是正确答案：B,C49、判断题

委托持股指委托资产管理公司实施阶段性债转股的投资。正确答案：对50、单选

银监会对商业银行有关操作风险管理的检查评估包括：商业银行灾难恢复和业务连续方案的质量和（）；A、有效性B、全面性C、特殊性D、以上全有正确答案：B51、多选

《银行业金融机构案防情况统计表》的数据单位包括（）A、年B、人C、户D、件E、万元正确答案：A,B,C,D,E52、单选

同一存款户在本年不同次检查中发现问题，按（）统计问题户数。A、一个帐户B、检查次数C、发现问题的次数D、时间正确答案：C53、多选

电子信息表须通过金融机构“非1104”报表报送渠道下载、报送，具体操作方式是（）A、登陆金融机构数据采集系统，在“资源下载”中下载《银行业金融机构从业人员处罚信息登记表》及填写说明B、在银监会数据采集系统客户端“文件管理”模块中，对填写后的信息表进行“非1104文件打包”，生成可上报的ZIP文件包C、打开金融机构数据采集系统中的“监管文件”模块，在“数据上报”中选择“银行业机构从业人员处罚信息登记表“和期数时间，将ZIP文件包上报正确答案：A,B,C54、单选

合规总监岗位变动要按照监管管辖事前向（）报告。A.股东大会B.董事会C.专门委员会D.银监会或其派出机构正确答案：D55、判断题

龙卡信用卡是我行发行的龙卡系列产品之一，双币种信用卡有人民币和美元两个账户，在境内外都可以使用，持卡人在信用额度内可以“先消费、后还款”，消费交易享有最长50天的免息待遇，是一张真正的国际标准信用卡.正确答案：对56、多选

根据从业人员（含劳务派遣人员）受到以下（）处罚情况时，需填报《银行业金融机构从业人员处罚信息登记表》。A、刑事处罚B、行政处罚C、党纪处分D、内部处分情况、处分撤销情况E、外部处罚情况正确答案：A,B,C,D,E57、单选

对于前一个对账期内未能实现有效对账的账户，在下一个对账期内必须实现有效对账，即保证对公账户最少每（）有效对账一次。A、半年B、一年C、三个月D、一个月正确答案：A58、单选

银行业金融机构案防工作自我评估应当由（）负责。A、银行业金融机构总行（部）B、银行业金融机构各一级分行C、银行业金融机构各二级分行D、由银行业金融机构各分支机构自行组织正确答案：A59、多选

要规范案件处置，一旦发生案件，要（）。A、如实反映案件B、深刻反省原因C、及时开展整改D、严肃进行问责正确答案：A,B,C,D60、单选

从业人员应自觉抵制并积极向有关部门（）商业欺诈、非法集资、高利贷和黄、赌、毒活动。A、举报B、投诉C、反映D、起诉正确答案：A61、判断题

银行业金融机构应当建立健全科学的绩效考核和激励约束机制，强化员工参与案防工作的激励引导，依法保护举报人的合法权益.正确答案：错62、多选

中华人民共和国境内设立的（）、外国银行分行以及经国务院银行业监督管理机构批准设立的其他金融机构案件问责工作参照适用《银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法》。A、金融资产管理公司B、信托公司C、企业集团财务公司D、金融租赁公司正确答案：A,B,C,D63、单选

高级管理层应当有效管理本机构案件风险，（）是案防制度制定和执行的第一责任人。A、分管行长（或分管总经理）B、一线员工C、行长（或总经理等）D、内控人员正确答案：C64、多选

办理柜台开户、变更、挂失等业务方面，不得存在以下行为（）A、受理企业账户开户、更换或挂失补办印鉴、法定代表人变更时，部核对企业证明文件原件，部核查单位法定代表人、授权经办人身份。B、受理个人账户开户（卡）申请或开通网银时，不按规定核实申请人意愿和身份信息。C、代客户申请、启用、操作网上银行、手机银行、电话银行业务。D、获取客户密码，泄露、擅自修改客户信息。正确答案：A,B65、填空题

银行业金融机构应当采取（）、（）等方式开展检查，合理设定突击检查频率、覆盖范围、延伸要求、工作方式及工作质量评价标准，加强对基层网点和一线柜台的突击检查。正确答案：整体移位；突击检查66、单选

监管评价等级：评价结果按百分制计算，综合评分（）为“黄牌”。A.75分（含）以上90分以下B.75分（含）以上85分以下C.70分（含）以上85分以下D.70分（含）以上80分以下正确答案：C67、多选

各机构要充分认识重要岗位员工轮岗在（）中发挥的重大作用，要认真组织实施重要岗位员工轮岗工作，并将轮岗工作落实情况列入经营考核之中。A、加强内部控制B、防范操作风险C、内审稽核D、道德风险正确答案：A,B,D68、单选

银行业金融机构案件问责工作应当接受（）的监督和指导。A、银行业监督管理机构B、上级单位C、当地公安机关D、地方政府正确答案：A69、单选

银行业金融机构基层营业机构负责人轮岗期限最长不超过（）年，轮岗同时必须实施离任审计。A.1B.2C.3D.5正确答案：C70、多选

各机构应在本机构有关重要岗位员工轮岗制度中对（）进行明确和详细规定。A、重要岗位B、轮岗年限C、轮岗方式D、轮岗薪酬正确答案：A,B,C71、多选

违规人数不统计（）。A、没有履行管理责任B、违反业务操作C、党纪违规D、政纪违规正确答案：C,D72、问答题

简述银行业金融机构案防工作中所述的案件定义。正确答案：本办法所称案件是指银行业金融机构从业人员独立实施或参与实施的，或外部人员实施的，侵犯银行业金融机构或客户资金或其他财产权益的，涉嫌触犯刑法，已由公安、司法机关立案侦查或按规定应当移送公安、司法机关立案查处的刑事案件。73、单选

银监会及其派出机构作出罚款、没收违法所得处罚决定的，当事人应当自收到《行政处罚决定书》之日起（）内将罚款、违法所得划缴银监会指定的罚款代收机构的专用账户。A、3日B、10日C、15日D、30日正确答案：C74、单选

银行业金融机构应当建立健全科学的绩效考核和（）机制，确保业务发展与内部控制、风险管理能力相匹配，规范各级机构及其员工行为，防止因考核激励机制不科学诱发员工违法违规行为。A、违规管理B、信访举报C、风险管控D、激励约束正确答案：D75、判断题

监管机构规定银行集团在整个集团内尽可能使用同一审计机构和会计日期。正确答案：错76、多选

银行业金融机构案防工作自我评估工作方案（）A、明确职责分工B、规范评估流程C、合理分配资源D、建立必要的监督、检查和保障机制正确答案：A,B,C,D77、多选

各银行业金融机构应建立和完善从业人员处罚信息管理机制，保证及时准确登记、报送信息，不得（）。A、迟报B、瞒报C、漏报D、错报正确答案：A,B78、单选

网上银行诈骗、电话银行诈骗、电信诈骗、盗刷银行卡及

POS机套现等案件。外部人员实施的网上银行诈骗、电话银行诈骗、电信诈骗、盗刷银行卡及POS机套现等案件，经公安机关立案后，除有证据证明银行业金融机构及其从业人员存在违法违规行为的以外，纳入（）进行统计，按月报送案件数据。A、第一类案件。B、第二类案件。C、第三类案件。D、以上均不是。正确答案：C79、多选

根据银监会提出的《关于加强案件防控，落实轮岗、对账及内审有关要求的工作意见》，应将案件风险的审计作为一项重要风险融入（）以及其他日常监督活动中。A、信贷业务审计B、会计业务审计C、重要岗位人员履职审计D、出纳业务审计正确答案：A,B,C,D80、多选

对案件发生负有监督责任的人员是指不履行或未有效履行监督、检查职责，应当发现而未能及时（）案件及风险的人员。A、发现B、处置C、控制D、报告正确答案：A,D81、判断题

未设董事会的银行业金融机构，应当由经营决策机构履行董事会的有关案防工作职责.正确答案：对82、多选

银监局应当将银行业金融机构的（）报送银监会案件督查牵头部门，同时抄送其它有关部门。A、案件审结报告B、整改方案C、责任人追究意见D、整改措施正确答案：A,B,C83、单选

（）是案防工作第一责任主体，应当按照本办法要求，建立与本机构风险管理、资产规模和业务复杂程度相适应的案防管理体系，有效监测、预警和处置案件风险。A、银行业金融机构B、行长C、董事会D、董事长正确答案：A84、多选

案件风险作为一项重要内容纳入各营业机构每年的风险评估，重点对（）的操作规范和业务程序进行评估。A、高风险网点B、高风险业务C、高风险环节D、高风险岗位正确答案：A,B,C,D85、单选

根据责任认定情况，发生涉案金额等值人民币一百万元（含）以上案件的，银行业金融机构应当给予案发层级机构主要负责人（）（含）以上处分.A、警告B、记过C、记大过D、撤职正确答案：C86、判断题

境内个人个人年度总额内的结汇和购汇，凭本人有效身份证件在银行办理。正确答案：对87、单选

银行业金融机构案防工作自我评估的原则是（）A、统一管理，分级实施B、统一组织、统一实施C、分级管理，分级实施D、统一组织、分级实施正确答案：D88、单选

违规造成损失金额，可用货币计量的当期记账损失金额，含被（）金额。A、上级行内审检查处罚B、市行内审检查处罚C、外部监管机构处罚D、部门检查处罚正确答