监保专业考试题库

监保专业考试题库

一、单项选择题

I、安全保卫工作应贯彻：（C）

A谁主管谁负责的方针

R实行分级管理一把手负责的方针

G预防为主单位负责突出重点保障安全

2银行营业场所营业柜台一般不设置通勤门，因特殊

情况必须设置的，应安装（D）。

A坚固的防盗门B普通联动门

G带推拉观察窗的坚固防盗门

D防尾随、双重式、全封闭的联动

3,《山东省农村信用社安全保卫工作操作规程》中“处

置暴力侵害的原则”规定：犯罪分子在柜台外实施抢劫，根

据犯罪分子所持凶器，按照“（D）”原则，灵活处置，充

分利用防护设施保护自己。

A机智灵活R因地制宜

G确保安全D先周旋、后藏身、再报警

4消防工作贯彻（D）的方针

A预防为主R防消结合G责任到人

D预防为主、防消结合

工在预防诈骗的操作规程中，要坚持“谁主管、谁负

责”和“谁办理、谁负责”的原则，严格落实（B）制度。

A钱、帐分管

BE，押、证、机分管

G重要空白凭证的保管、领发、使用销号

D主管授权

6营业期间接受安全检查时，必须有本单位领导或保卫

部门负责人陪同，查验（D）,确认无误后方可进入。

A检查证、身份证B检查证、介绍信

G介绍信、身份证D检查证、介绍信和身份证

7、营业期间发现可疑人员持大量假票据、假钞或冒取

他人存款时，应（D）o

A立即报警

R持防卫器械抓获可疑人员

G及时报告单位领导

D边稳住嫌疑人，边及时报告单位领导或保卫部门人

员，必要时可按动“UCT联网报警器报警

&营业室外发生意外情况，临柜人员（C）o

A在确保安全的情况下，可以出去观察

B可以离岗观察

G要坚守岗位，不得随意外出

A营业场所岗位工作人员对（A）负责。

A本岗位安全B本营业场所安全

G其业务操作口本日帐务

ia营业网点对防抢劫、防盗窃、防诈骗、防挤兑等

突发事件，应制定切实可行的（A）。

A应急预案B预案处置G报案措施D应急

报警

11、明知是毒品犯罪、走私犯罪等的违法所得及其收益,

为掩饰、隐瞒其来源和性质，通过存入金融机构、投资等手

段使非法所得收入合法化的行为，称之为（C）。

A贪污罪B受贿罪G洗钱罪D逃汇罪

12押运车达到营业室，应由（B）以上营业室人员

手持自卫器械出营业室接包。

A1名R2名G3名D4名

13.执行押运任务前要严守秘密，不得向外人泄漏有关

押运（D。

A时间R路线G车辆

D时间、地点、数量、路线、人员、车型等情况

14护送款箱入库时，先（C）,后开库门入库存放。

A察看是否安全B检查周围是否有可疑人员

G关闭通往金库的第一道门D开启报警器

15.营业前，营业人员要在运钞车到达前，检查营业场

所内外有无不安全迹象，报警器、（D）是否处于正常工

作状态。

A通勤门B防卫器械G灭火器D电视监控系

统

16营业网点营业期间必须2人以上临柜，（D）。

A严禁嬉笑打闹，干与业务无关的事

R老客户可以让其进入柜台内办理业务

G实行柜员制的可以短时间的一人值班

D时刻保持高度警惕

17、对灭火器的设置地点主要要求有（A）,便于取

用，不影响安全疏散等。

A位置明显R位置隐蔽Q便于报警D开启

方便

1&农村信用社（支行）营业场所内不得放置（B。

A灭火器B、发电用汽油C、炊水机D、

个人雨具

营业场外或周边发生异常情况，一般不应采取何种

措施（D。

A采用向保卫部门或单位领导求助

B向公安局报警中心报警

G向联防单位求助

D由营业人员主动快速出去处理

2Q早上，押运小组使用运钞车将款箱送到网点并办妥

移交手续后，武装押运员判断可以上车的情形是（D）o

A随车出纳已上车B网点接箱人员已离开车体

G驾驶员已发动汽车D网点接箱人员进入营业室内

21、每天第一个到达营业网点的营业人员，应（C）o

A先行打开大门，再等其他人员到达；

R三名以上营业员到达后才能打开

G待第二名营业员到达后方可开启大门

D待网点全部人员到齐后打开方可打开

22开启营业室大门、卷闸门，并反琐固定，将卷闸门

（A）0

A挂钩置于柜台内R挂钩置于柜台外

G挂钩置于营业室门后D挂钩置于随手可取之

处

23.遇安防工程施工人员到本营业场内作业，在首次施

工时，在让施工人员进入前，应先对如下内容核对正确后再

放入。（6

A身份证、施工单位介绍信、施工单位领导

B身份证、施工单位介绍信、本社发行）负责人陪同

G身份证和本联社介绍信

D有本联社领导陪同

24营业网点的通勤门钥匙，应放在（D）。

A营业室门外

R站在营业室外的人可以摸得到的柜台内侧

G营业大厅内外都显眼的位置

D隐蔽、安全的地方

2\变更经济业务事实、虚假核算、虚列收入和费用的,

或虚列、截留、私分手续费的，给予有关责任人警告至记过

处分；情节严重或造成严重后果的给予（@

A记大过至撤职B记大过至开除

C记过至记大过D降级至留用察看

26柜员制网点的柜员为本人办理业务的，应给予（0

A警告B记过C经济处罚D开除

27,盗用、挪用库款、金银和有价单证的，给予有关责

任人（D处分。

A降级R撤职G留用察看D开除

2&利用工作便利盗取或故意骗取客户银行卡密码，盗

取或协助他人盗取客户银行卡资金的，给予有关责任人

（D）处分。

A降级R撤职G留用察看D开除

29.信访从来访人数上分包括个体访、群体访和集体访,

群体访人数为（0

A2人R3人G5人D10人

3Q发生诈骗案件，涉案金额在一万元以下的案件属

于较大突发事件。（B

A50万元B100万元G200万元D500万元

31、《山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法》

规定，离岗清收的期限一般不超过____个月。（B）

A3B6C9D12

32.2009年银监会关于农村中小金融机构案件防控治理

的工作目标是：0

A强化、B完善、C提升、D规范

33.2010年银监会关于农村中小金融机构案件防控治理

的工作目标是：（&

A强化、B完善、C提升、可范

34.2011年银监会关于农村中小金融机构案件防控治理

的工作目标是：（0

A强化、B完善、C提升、范

35.发生关联交易金额在（）万元以上，或关联交

易比例变动超过2施，要在5个工作日内向人民银行报告。

（D

A20万元B50万元C100万元D200万元

36.下列哪项不属于破坏金融管理秩序的犯罪（。

A金融票证罪

B非法吸收公众存款罪

C贷款诈骗罪

D吸收客户资金不入账罪

37.银行案件风险属于（A）的范畴，是银行工作人员

发生违法违规违纪案件或内外勾结及外部侵害案件造成银

行资金财产损失和声誉损失的风险。

A操作风险B管理风险C银行风险

38.为深入开展银行业案件治理，遏制案件高发势头，

从（A）年开始，中国银监会在全国范围内开展了银行业

案件专项治理活动，督促银行业金融机构采取有效措施，防

范操作风险和案件风险。

A2005B2006C2007D2008

39.中小金融机构应按照（6规定要求，逐步完善信息

披露制度以及相应的工作机制，保证信息披露的真实性和有

效性。

A《商业银行内部控制指引》

B《商业银行信息披露办法》

C《中华人民共和国商业银行法》

D《银行业金融机构内部审计指引》

40.纳入案件责任追究的责任人员中间接责任人，指（D

A直接实施违法行为的人员

B从业人员独立实施或共同实施，或与外部人员合伙实

施的涉嫌违法犯罪人

C因不履行自己的职责，对案件发生起直接作用的人员

D在其职责范围内，不履行或者不正确履行自己的职

责，未能有效制约或防范案件的发生，对案件造成的风险或

者不良后果负间接责任的中小金融机构从业人员。

41.操作风险中的风险因素主要存在于银行的（0之中,

且几乎涵盖了银行的所有业务活动。

A管理B规章制度C业务操作D人员

42.在中小金融机构，（B部门一般不直接负责或参与

其他部门的操作风险管理，但应定期检查评估本行的操作风

险管理体系运行情况，监督操作风险管理政策的执行情况，

并向董事会报告操作风险管理体系运行效果的评估情况。

A合规B稽核C人事D信贷

43.O是现代经济的核心。

A市场B金融C政治D企业

44突发事件涉及公共利益，即对公共财产或福利、公

共安全、公共秩序产生影响。指的是突发事件的哪个特征（D

A突发性B危害的延展性

C处置的紧迫性D公共性

45.突发事件发生后，事态的变化、发展趋势以及事件

影响的深度和广度不能事先描述和确定，是难以预测的。指

的是突发事件的哪个特征（A

A变化发展的不确定性

B公共性

C危害的延展性

D处置的紧迫性

46.发生突发事件后，事件发生的机构应以最快的方式

向上级报告，并在规定时间内报送书面报告，同时进入（6

状态。

A逐级上报B紧急应对C事件调查D责任追究

47.突发事件书面报告的报送由各级中小金融机构（D

签发。

A分管部门B分管负责人C稽核部门D负责人

48.突发事件应坚持（0原则，无特殊情况不得越级报

送。

A口头报送B书面报送

C逐级报送D市级以上部门报送

49.在突发事件事中追查中，对金融挤兑事件，应积极

协调（B,密切关注参与挤兑人数、资产负债、资金头寸等

变化。

A公安部门B人民银行C当地政府D监管部门

50.银行借款人或交易对手无法按照协议条款偿还债务

的可能性，是银行风险的哪类风险？（目

A信用风险B市场风险

C操作风险D流动性风险

51.因市场价格（利率、汇率、股票价格和商品价格）

的不利变动使银行表内和表外业务发生损失的风险，是银行

风险的哪类风险？（。

A操作风险B流动性风险

C市场风险D法律风险

52.由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系

统及外部事件导致损失的风险，是银行风险的哪类风险？

（B

A流动性风险B操作风险

C声誉风险D国家风险

53.银行无力为增加资产和偿还到期债务提供融资或变

现资产而造成损失或资不抵债的风险，是银行风险的哪类风

险？(A

A流动性风险B声誉风险

C操作风险D市场风险

54.由银行经营、管理及其他行为或外部事件导致利益

相关方对银行的负面评价，从而导致其客户群缩小、发生昂

贵的诉讼或使其收益下降、形象声誉受损的风险。是银行风

险的哪类风险？(0

A流动性风险B操作风险

C声誉风险D国家风险

55.银行因违反法律或法律不完善、不明确情况下发生

交易行为，导致银行不能履行合同、发生诉讼或其他法律纠

纷，对银行造成不利影响和损失的可能性。是银行风险的哪

类风险？(D

A操作风险B流动性风险

C信用风险D法律风险

56.银行案件主要是指(。

A火灾事故B重大责任事故C金融犯罪案件

57.(0,是银行业从业人员从业的基本前提。

A学历B证书C具备岗位所需专业知识和技能

58.银行业是一个高度依赖负债经营的行业，（6是银

行的生命线。

A信贷B声誉C信用D员工

59.（。年2月，中国银行业协会制定并通过了《银行

从业人员职业操守加

A2005B2006C2007D2008

60.中小金融机构“一把手”作为案件防控治理的（B

责任人。

A分管B第一C重要

61.为有效控制和防范员工不良行为可能诱发的案件和

风险，建立重点员工关注档案，进行（0管理。

A随时B重点C跟踪

62.（4文化是银行企业文化的核心构成要素。

A合规B内控C服务

63.银行业从业人员应当保守所在机构的（6,保护客

户信息和隐私，这是银行从业人员应尽的义务和责任。

A名称B商业秘密C人员情况

64（B指银行对宏观、微观环境中潜伏的各种可能给

银行带来损失的因素进行系统归类分析，从而识别出风险因

素的操作过程。

A风险评估B风险识别C风险管理D风险处理

65.（0是指在取得风险评估结果的基础上，研究该风

险的性质、分析该风险的影响、寻求风险对策的行为。

A风险识别B风险处理

C风险评估D风险评价与决策

66.对接待的群众来访，应根据来访的不同情况，当场

或在收到来访事项之日起—日内确定是否受理，并及时告

知来访人。（B

A10日B15日C7日D30日

67.来访人对答复意见不服的，可以自收到答复意见之

日起日内向原承办单位的上一级管理组织申请复查。

（A）

A30日B15日C10日D7日

68.发生诈骗案件，涉案金额在万元以下的案件属

于较大突发事件。（B

A50万元B100万元C200万元D500万元

69.收取贷款、利息不入账的，给予有关责任人（D

A经济处罚B警告至记过

C记大过至留用察看D记大过至开除

70.“双线问责”是对经营管理条线问责的同时，还要

对问责？（C）

A经营管理层

B高管人员

C稽核监督条线

D案件防控人员

72群众来访时，由信访工作人员及时将来访人引导至

群众来访接待场所。多人来访的，引导来访人选定—人以

下（含）代表参与接谈。（C）

A10B3C5D7

73.商业银行的组织形式、组织机构适用（0的规定。

A《中华人民共和国商业银行法》

R《中华人民共和国中国人民银行法》

G《中华人民共和国公司法》

D《中华人民共和国合同法》

74购买伪造、变造的人民币，但尚未构成犯罪的，应

如何处置？（D

A依法追究刑事责任。

R没收违法所得，并处5万元罚款

G不进行追究

D由公安机关处十五日以下拘留、1万元以下罚款。

75.对个人明知是洗钱犯罪的上游犯罪，仍然帮助其提

供资金帐户，但情节一般的，应如何处理？（B

A处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分

之五以上百分之二十以下的罚金。

B处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或单处洗钱数

额百分之五以上百分之二十以下罚金。

G没收违法所得，并处五年以上有期徒刑。

D处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。

76.发生诈骗案件，涉案金额在万元以下的案件属

于较大突发事件。（B

A50万元B100万元C200万元D500万元

77.收取贷款、利息不入账的，给予有关责任人（D

A经济处罚B警告至记过

C记大过至留用察看D记大过至开除

78.辖内高级管理人员在未办理离岗请假手续的情况

下，无故离开岗位（）个工作日以上为高级管理人员重

大事项。（H

A3B5C7D10

79.连续旷工超过（）天，解除劳动合同。（C）

A5B7C15D30

80.标的在（）万元以上的重大涉诉和纠纷情况属

于经营管理重大事项。（D）

A100B200C500D1000

81.商业行贿金额在）元以下的，一般认定为不

正当交易行为。（D）

A1000B2000C5000D10000

82.商业受贿金额在（）元以下的，一般认定为不正

当交易行为。（C）

A1000B2000C5000D10000

83.违反枪支管理规定，造成枪支弹药被盗、丢失，发

生涉枪案件或事故的，给予直接责任人员（）或开除处

分。（0

A撤职B记大过C留用查看D记过

84枪支、弹药必须分开存放，（）人以上分管。（A

A2E3C4

85.发生I级突发事件，县级联社应在基本弄清事件情

况一小时内向办事处、市联社报告。（A）

A1小时B2小时G3小时D5小时

86.变更经济业务事实、虚假核算、虚列收入和费用的,

或虚列、截留、私分手续费的，给予有关责任人警告至记过

处分；情节严重或造成严重后果的给予（@

A记大过至撤职B记大过至开除

C记过至记大过D降级至留用察看

87.发生n级突发事件,县级联社应在弄清事件情况0

小时内向办事处报告。（B

A1B2C5D8

88.发生DI级突发事件，县级联社应在弄清事件情况（）

小时内向办事处报告。（B

A2B4C5D8

89.县级联社负责较大突发事件（）的应急处置，

视具体情况启动县级突发应急处置预案，开展处置工作。（0

AIBnCfflDIV

90.100人（含）以上聚众到省联社或各级农村信用社

上访、请愿、静坐、冲击事件属于（）级突发事件。（火

AIBnCfflDIV

91.因自然灾害及其他不可抗力的因素造成经济损失

（）万元以上，属于特别重大突发事件（I级）？（D

A100B200C500D1000

92.信访人超过（）人（含），且情绪过激的情况下，经

突发事件领导小组批准，可以启动信访突发事件应急预案。

（B

A5B10C20D100

93.受记大过处分，处分期限为（）个月？（C）

A6B9C12D24

94.受留用查看处分，处分期限为（）？（C）

A9个月B1年C2年D5年

95.发放冒名贷款的，给予直接责任人（）处分。（D

A记大过B记过C留用查看D开除

96.在不良资产交接过程中，接收未进行责任追究的新

增不良贷款的，给予（）处分。（A）

A警告B记过C记大过D开除

97.无故拒绝受理本网点已开办相关业务的，给予有关

责任人（）处分。（B

A经济处罚B警告至记大过

C记大过至开除D留用察看

98.大库钥匙、自助设备钥匙未坚持平行交接的，给予

有关责任人经济处罚，情节严重或造成严重后果的，给予（）

处分。（B）

A警告至记过B警告至记大过

C记大过至开除D留用察看

99.运钞车搭乘无关人员、装载无关物品或做与押运无

关事情的，给予有关责任人（）处分；情节严重的，给

予记过至撤职处分；造成严重后果的，给予留用察看至开除

处分。（B）

A经济处罚B警告C记过D批评教育

100.视频监控日常管理中，故意关闭监控设施的，给予

有关责任人（A）处分。

A经济处罚B警告C记过D批评教育

二、多项选择题

1、营业网点内人员，在营业期间出现下列情况，应提

高警惕（ABCD）。

A有戴口罩、墨镜等不露真面目人员出现在营业大厅

B有人进入营业室后关闭大门

G有人偷窥客户开户信息

D有人持大铁锤、刀具、枪支等攻击性器具进入营业

大厅

2《山东省农村信用社关于员工经商办企业行为专项治

理工作方案》中明确专项治理的范围为（ABCEE）。

A员工利用独资或合股、兼职取酬、搭干股分红等方

式经商办企业的。

R员工从事其他营利性经营和有偿中介活动的。

G员工采取超权限、跨区域、顶冒名、自批自贷等形

式违规发放贷款供家属、亲友经商办企业使用的。

D员工向配偶、子女及亲友发放信用贷款或发放担保

贷款的条件优于其他贷款人同类条件的。

E员工利用职权、影响和关系为其家属、亲友所办的

企业谋取利益的。

X纪律处分包括（阳、降级、撤职、留用查看、开

除。

A通报批评R警告G记过D记大过

4营业人员在营业前需做好以下工作：（ABC）

A检查营业场所内外有无不安全迹象

B检查自卫器械是否到位，取用是否顺手

G检查报警器、电视监控设备是否处于正常工作状态

D检查大宗现金、有价证券及重要凭证是否及时入库

入柜

5、营业和值班期间，营业人员不准接受他人馈赠的

(ABCD)等物品，以防不测。

A药物R香烟G食品D饮料E®纸

6营业期间，营业人员临时走出营业室，以下说法正

确的是(田。

A时间很短，可以不关门

B应注意观察有无可疑人员或异常情况

G为了进出方便，随身携带营业室钥匙

D要随手关门

7、运钞车到达网点后，其停放应遵循的原则是

(AB)0

A应停靠在电视监控视线内

B有院落的，应院内停车

G营业室至大厅有通勤门的，应在大厅前停车

D监控视线外做业

&犯罪分子在柜台外实施暴力持枪抢劫时，营业人员

应按照下列程序与犯罪分子斗智斗勇：(CD)

A拉响报警器，保护现金，利用狼牙棒与歹徒搏斗，

向公安报警

R拉响报警器，利用枪支保护自己，保护现金，组织

人员与歹徒搏斗

G先与歹徒周旋，看准时机隐身保护自己，拉响报警

器并向公安110报警等待外援

D先周旋，后隐身，再报警，充分利用柜台组织反击

等待外援，保护好现场

9营业期间，营业人员出入（①）时，必须在确

认安全的情况下即开即锁。

A守库室门R金库门G通勤门D后门

10.下面那些属于营业期间的操作规程：（AR）

A营业网点必须坚持2人以上临柜，时刻保持高度警

惕。

B检查自卫器械是否到位，取用是否顺手。

G大宗现金、有价证券及重要凭证要及时入库入柜（保

险柜），不得置于桌面上，临柜人员不得保管、使用他人印

早。

D柜台内禁止非营业人员进入，营业人员出入通勤门、

后门时，必须在确认安全的情况下即开即锁

11、以下属于突发事件的是（BCD）。

A网点内某柜柜员因家里有事提前办理交接班

B遭遇持枪抢劫

G营业期间网点发生火灾

D营业场外或周边地区发生异常情况

12、严格“四门落锁”制度，通常所说的四门指

（AM）o

A通勤门B边后门G金库门

D守库室门E院大门R营业室门

13.营业期间，发生火灾，营业人员应（ABC）0

A切断电源，向119报警

B保护和转移现金、帐册、重要凭证

G使用消防栓、灭火器灭火

D拒绝消防人员进入营业场内救火

14每天早上营业网点的大门开启后，网点人员进入网

点内时应（曲）。

A将防入侵报警系统撤防

B随手关闭“通勤门”

G开启防入侵报警系统

D锁定营业网点的大门或防拉装置

运钞车到达前，营业人员要检查营业场所内外有无

不安全迹象，（BC）是否处于正常工作状态，自卫器械

是否到位，取用是否顺手。

A计算机R报警器

G电视监控系统D枪支

16营业室外不论发生何种情况，临柜人员都要坚守工

作岗位，不得随意外出，必要时先将阿锁好，提高警惕，

严防有人趁机作案。

A现金B重要物品C账簿D印签

H下面那些属于营业终了的操作规程：（AJD）

A开启联网报警器。

B检查自卫器械是否到位，取用是否顺手。

G护送款箱包入库时，先关闭通往金库的第一道门，

后开库门入库存放。

D在柜台内办理交接手续，然后由2名营业人员手持

自卫器械，将款箱包护送到运钞车上。

1&营业期间，营业网点如遭遇持刀抢劫，且歹徒已闯

入营业室内，营业人员应（BC）o

A隐蔽于柜台下

R立即报警

G使用自卫武器及一切可利用办公用具投入自卫

D若歹徒未遂逃跑，应及时追捕

19.下列关于经济处罚程序的有关规定中，哪些正确？

A会计部门应当将罚款纳入“营业外”收入科目专户

管理；

R安全保卫部门在安全保卫检查中，可以直接进行经

济处罚；

G受处罚的员工应当在接到罚款单后15日内将罚款交

会计部门；

D各项业务检查中发现违规违纪行为需要进行经济处

罚的，由稽核部门审查处理。

2Q下列哪些行为给予有关责任人开除处分？（匐

A盗用、挪用库款、金银和有价单证的；

R重要空白凭证核算、保管、使用及作废未按规定处

理的;

G以伪造、变造的货币换取真币的；

D擅自印刷重要空白凭证。

21、省联社对违规违纪人员的处理原则是（ABC）。

A人人平等R以事实为依据

G惩处与教育结合D从重从严

22因违规违纪行为致使发生重特大案件或重大责任

事故的，给予直接责任人开除处分，给予相关责任人（8）

处分。

A记大过R降级Q撤职

D留用察看E开除

23.贷款发放中有下列（ABCD）行为之一的，给予有

关责任人警告至记大过处分；情节严重的，给予降级至开除

处分。

A未按审批意见办理贷款业务的；

R贷款资料不齐全，手续不规范，导致重大信贷资金

风险或造成损失的；

G以贷收息的；

D未办妥抵押登记或质押止付发放贷款的。

24风险分类过程中，弄虚作假，调整贷款、资产分类

结果的，可以给予有关责任人（细0处分。

A警告B记过G记大过D降级

25.侵占、截留、转移收入，进行账外经营，或以其他

方式私设“小金库”的，给予有关责任人（BOD）处分。

A降级B撤职G留用察看D开除

26营业期间有下列（ABC［田）行为之一的，给予有关

责任人罚款处理；情节较重的，给予纪律处分。

A未按规定关窗、闭门、落锁以及切断有关电源的；

R未将技防设施置于全面布防状态的；

G“四门”（通勤门、营业室后门、大门和守库室门）

未按规定及时关闭反锁以及钥匙无专人管理或管理不规范

的；

D营业室内一人临柜或无人临柜的；

E允许外部人员或无关人员进入营业室柜台内的。

27、有以下（ABCCE）行为之一的，给予有关责任人留

用察看或开除处分。

A参与伪造、变造金融票证的；

B参与非法集资的；

G参与诈骗农村信用社或其他金融机构贷款或者其他

资金的；

D利用职务之便为诈骗分子提供便利的；

E采用私自刻制或盗用印章和客户预留印鉴、伪造或

盗用公文、模仿签字笔迹等手段，进行非法活动的。

2&下列事件哪些属于重大突发事件？（BCD

A重大涉诉情况；

R因发生故障、受人为攻击或遭人为破坏，造成农村

信用社支付系统瘫痪；

G有可能进省、进京的群体上访事件；

D绑架农村信用社高级管理人员的案件。

29突发事件报告的主要内容包括(ABCD

A事件涉及的机构名称、地点、时间；

B事件发生的原因、性质、类型、等级、可能涉及的

金额及人数、危害程度、影响范围及事件发生后的稳定情况;

G事态发展趋势、可能造成的损失、已经采取及拟进

一步采取的应对措施；

D其他与事件有关的内容。

3d下列内容哪些不符合营业网点技防设施的要求？

(A0

A所有营业网点都必须装备消防和应急、防盗报警设

备之中的一种，并与公安机关110联网；

B对实行柜员制的柜面工作情况要连续录像，对非柜

员的窗口可以不录像；

G闭路电视监控系统应有不间断电源和连续工作24小

时以上的备用电源；

D随车应配备无线通讯设备、报警装置、GPS卫星定位

系统；车内应配备手提式灭火器。

31.以下哪些方面属于商业银行操作风险管理体系的基

本要素？(ABCD

A高级管理层的职责

R适当的组织架构

C计提操作风险所需资本的规定

D董事会的监督控制

32.《山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法》

中组织处理包括哪些内容？（幽

A离岗清收

B免职

C开除

D解聘专业技术职务

33.《山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法》

中规定，违规违纪行为其他处理包括以下哪些内容？（AKD

A组织处理

B解除劳动合同

C批评教育

D退回派遣单位

34受哪些处分的，解除处分不视为对原职务、原工资

档次和原专业技术职务的恢复？（AD

A撤职

B记大过

C降级

D留用察看

35.对处分决定不服的员工申请复议应具备哪些条件？

(ABQ

A有明确的做出处分决定的单位；

B必须在规定的时间内提起申诉；

G有具体的诉求请求和事实依据；

D本人如果不愿意出面，可以由直系亲属代为提起

36.下列事件哪些属于重大突发事件？(BCD

A重大涉诉情况；

B因发生故障、受人为攻击或遭人为破坏，造成农村信

用社支付系统瘫痪；

G有可能进省、进京的群体上访事件；

D绑架农村信用社高级管理人员的案件；

37.下列内容哪些不符合营业网点技防设施的要求？

(AS

A所有营业网点都必须装备消防和应急、防盗报警设备

之中的一种，并与公安机关110联网。

B对实行柜员制的柜面工作情况要连续录像，对非柜员

的窗口可以不录像。

G闭路电视监控系统应有不间断电源和连续工作24小

时以上的备用电源。

D随车应配备无线通讯设备、报警装置、CJS卫星定位

系统；车内应配备手提式灭火器。

38.有哪些情形可以对责任人从轻、减轻或免予处分？

(ABCE)

A过失或初次违规违纪且情节轻微的；

B认识问题态度较好，主动说明违规违纪问题的；

C主动检举他人违法或严重违规违纪问题，经查证属实

的；

D主动赔偿因违规违纪所造成的经济损失的；

39.有哪些情形，应当从重或加重处分？（皿）

A故意违规违纪且情节严重的；

B授意、指使、强令、胁迫他人违规违纪；

C屡次发生同质同类违规违纪行为，屡查屡犯、屡教不

改的；

D有两种以上违规违纪行为的。

40.信访事项应当在受理之日起多长时间内办结？经批

准可以延长不超过多长时间？（0

A60日、60日B30日、30日

G60日、30日D30日、60日

41.银行风险的主要特征：（AKI㈤

A客观性B隐蔽性C加速性D可控性E扩

散性

42.银行面临的风险主要包括哪些方面：（ABO㈤

A市场风险B信用风险C操作风险D流动性风

险耳去律风险

43.操作风险主要分为以下几大类型：（ABOQ

A人员风险B流程风险CIT系统及技术风险D

外部事件风险

44银行业金融机构发生以下重大事项之一的，应当于

事项发生之时起2小时内向人民银行报告。（ABCD

A发生抢劫、盗窃、诈骗等恶性案件。

B发生金额超过100元的挪用资金、违规经营等案件。

C发生高级管理人员涉案、失踪等非正常事件。

D发生挤兑或其他群体性事件。

44风险的基本构成要素（ABCD

A风险因素B风险事件C风险结果

45.银行风险的主要特征（AH*

A客观性B隐蔽性C扩散性

D加速性E可控性

46.银行应着力建设支持全面风险管理的“五大体系”:

（ABCW

A风险管理组织体系

B风险管理岗位职责体系

C业务和管理流程体系

D风险管理工具体系

E风险考评奖罚体系

47.银行的三大主要风险（ABQ

A操作风险B信用风险C市场风险D管理风险

48.操作风险主要特征（ABO㈤

A内生性B具体性C多样性

D不对称性E分散性

49.风险评估的要素主要包括：（AKD

A内部操作风险损失数据

B外部数据

C银行业务环境

D内部控制因素

5Q下列属于金融诈骗的犯罪有（ABCD0

A票据诈骗罪

B金融凭证诈骗罪

C信用证诈骗罪

D有价证券诈骗罪

E信用卡诈骗罪

51.下列属于破坏金融管理秩序的犯罪有（ABCD

A伪造、变造金融票证罪

B妨害信用卡管理罪

C违法发放贷款罪

D违规出具金融票证罪

52.下列是银行案件风险成因的有（ABO㈤

A案防思想认识不充分，对案防重视不够

B公司（法人）治理不完善，监督约束缺失

c制度流程不健全，执行力不足

D责任追究不到位，惩戒警示作用不足

E选人机制不科学，重要岗位用人失察

53.银行案件风险防控措施（ABC出

A完善公司（法人）治理机制

B加强内部控制体系建设

C培育良好的企业文化、风险文化、合规文化

D强化科技系统技防功能

E增强稽核和业务检查的有效性

54在操作风险七种类型中，有两大类可直接导致银行

案件，即（）和（）。（田

A客户、产品和业务操作风险

B内部欺诈

C业务中断和系统失败

D外部欺诈

55.农村中小金融机构案件防控工作规划中提出的分阶

段三步走目标是：（AHD）

A规范B强化C改进D提升

56.根据中小金融机构案件责任追究原则，案件责任追

究应当遵循以下基本要求：（AKD

A教育惩罚相结合

B依据要充分

C处理要公平

D处理轻重要适度

57.案件责任追究的有关要求包括（ABQ

A一案四问责B双线问责C上追两级

58.从轻、减轻追究相关人员责任的情况：（ABO㈤

A案发前发现内控中存在问题并及时提示风险、提出整

改要求，或曾主动反映、举报案件线索的。

B案发后及时主动追缴资金和积极赔偿损失的，根据挽

回损失程度相应减轻有关人员责任。

C在暴力胁迫情况下行为失当，事后积极补救的。

D通过加大案件治理、完善流程操作、改进业务管理、

加强稽核检查及采取得当措施自查发现、主动揭露和暴露案

件的。

E有重大立功表现和其他可从轻、减轻处罚情节的。

59.从重追究相关人员责任的情况：（ABO㈤

A发生案件后，不采取积极措施挽回影响和损失，或隐

瞒事实真相，隐匿、伪造、篡改、毁灭证据和妨碍、干扰、

阻挠、抗拒调查和处理的。

B机构屡屡发生同质同类案件。

C决策、指使、授意、教唆或胁迫他人实施违法违规行

为的。

D对发生的案件苗头、违法违规事实或重大线索不及时

报告、制止、整理、纠正、处理，或故意包庇隐瞒的。

E案件引发支付风险或群体性事件，造成的社会影响特

别恶劣、后果特别严重的。

60.银行业重大突发事件包含以下事项：（ABO㈤

A盗窃、出场、泄露或丢失涉密资料，可能影响金融稳

定，造成经济秩序混乱的事件。

B抢劫银行业金融机构或运钞车、盗窃银行业金融机构

现金30万元以上的案件，诈骗银行业金融机构或其他涉案

金额1000万元以上的案件。

C群众到银监会系统或银行业金融机构上访、请愿、静

坐、示威、甚至冲击、围攻的事件。

D金融挤兑事件。

E造成银监会系统直接经济损失100万元以上、银行业

金融机构直接经济损失1000万元以上的事故、自然灾害。

61.突发事件的特征（ABO㈤

A突发性B危害的延展性C公共性

D处置的紧迫性E变化发展的不确定性

62突发事件处置的基本原则（ABC坨

A以人为本、全员参与

B依法规范、预防为主

C统一领导、分级负责

D系统联动、资源整合

E快速反应、合理应对

63.2006年8月，中国银监会召开第九次会议，提出了

强化内控管理制度的“十个联动建设”，包括（细物

A一线业务的卡、证、章管理和基层机构行政章的管理

联动。

B重要岗位的强制性休假与岗位审计紧密衔接联动。

C激励基层员工署名揭发坏人坏事与对员工保护制度

的配套建设联动。

D案件查处和相应信息披露的制度配套建设联动。

E完善审计体制，充实审计队伍，提升工作质效与加强

对审计问责制度建设的配套和联动。

64.为从根本上防控风险，2005年4月银行业案件专项

治理工作第五次会议，提出了建立案件综合治理长效机制的

“十项措施”，内容包括以下：（细（现

A加强银行业金融机构信息科技系统建设监管，提高信

息科技水平。

B完善相关法律法规，加大对银行业犯罪的打击力度。

C实行重大案件责任追究制度，切实落实各级领导责

任。

D提高银行业金融机构处置突发事件的能力，努力控制

和减少案件损害程度。

E完善不良资产处置办法，做好资产管理公司案件治理

工作。

F.加强任职履职管理，对高管人员实行动态监管。

65.银监会提出农村中小金融机构案件防控治理工作的

目标：2009年至2011年，经过三年努力，使农村中小金融

机构（ABC田

A案件风险管理意识普遍增强，制度流程基本完善

B内控管理明显进步，风险管理水平持续提高

C案件防控长效机制有效建立

D主要案件防控指标力争达到国内银行业平均水平

E案件数量和百万元以案件数量逐年下降

66.所谓长效机制，指工作系统中各子系统、各项工作

之间长期有效的相互影响、相互作用的过程和方式。具有的

三个特点：（AD

A规范性B有效性C稳定性D长期性

67.纳入案件责任追究的责任人员中直接责任人，指

（BQ

A对案件造成的风险或不良后果负间接责任的人员

B从业人员独立实施或共同实施，或与外部人员合伙实

施侵犯本机构或本机构客户资金、财产、权益行为的涉嫌违

法犯罪人

C因故意或过失，不履行或不正确履行自己的职责，对

形成案件风险、引发不良后果起直接作用的违纪违规人员。

D案件防控第一责任人、机构经营管理责任人、其他间

接责任人

68中小金融机构合规文化建设的必要性（ABQ

A合规文化建设是落实科学发展观的重要保障

B合规文化建设是确保银行业稳健运行的内在要求

C合规文化建设有利于提高制度执行力

69.操作风险主要来源于（ABCD

A内部程序B人员C系统D外部事件

70.在我国银行管理实践中，操作风险分四类，其中外

部事件风险包括（ABCD

A犯罪B法律纠纷C灾害D政治事件

71.突发事件应急预案内容中应急保障，包括：（ABQ汨

A人力资源保障

B安全保障

C通信保障

D交通保障

E技术保障

72.应急预案包括（）预案和（）预案。（闻

A总体B年度C季度D分专业

73.对突发事件现场调查，主要查清以下几个方面的问

题：（ABQ

A突发事件（案件）事实

B当事人及相关责任人的基本情况

C要注意搜集证据材料，做好总结分析工作

74各级各单位对领导批示交办的、上级部门交办的、

重大突发，以及其他自行交办的重要信访事项，有如下情形,

应及时督察督办，并提出改进建议。(ABCD

A未按规定报告信访事项受理情况和反馈信访事项办

理结果的。

B不执行信访处理意见的。

C未按规定程序办理信访事项的。

D对信访事项推诿、敷衍、拖延、弄虚作假的。

75.对哪些信访事项，可联合组成工作组进行督查。

(ABQ

A涉及多个部门的

B政策性强的

C重大、紧急、复杂的

76.对下列哪些情况，可以对下级单位领导约谈督查？

(AI)

A群众意见较大的

B涉及多个部门的

C处理意见不当的

D使用依据不准的

77.信访督查督办方式包括：(MD

A电话督办B发函督办

C派人督查D约见督查

78.在信访调查中，出现下列哪些情况，上一级信访部

门可派人督查或与所属机构联合调查？(BOQ

A来访人携带危险品。

B反映带倾向性、苗头性的问题。

C对下一时期来访人集中反映某地区、某方面的问题

D反映所属机构涉及政治、经济、社会和农村信用社改

革、发展、稳定等方面的重要情况。

79.下列关于经济处罚程序的有关规定中，哪些正确？

(AH)

A会计部门应当将罚款纳入“营业外”收入科目专户管

理。

B安全保卫部门在安全保卫检查中，可以直接进行经济

处罚。

G受处罚的员工应当在接到罚款单后15日内将罚款交

会计部门。

D各项业务检查中发现违规违纪行为需要进行经济处罚

的，由稽核部门审查处理。

80.下列内容哪些不符合营业网点技防设施的要求？

A所有营业网点都必须装备消防和应急、防盗报警设备

之中的一种，并与公安机关110联网。

B对实行柜员制的柜面工作情况要连续录像，对非柜员

的窗口可以不录像。

G闭路电视监控系统应有不间断电源和连续工作24小

时以上的备用电源。

D随车应配备无线通讯设备、报警装置、CPS卫星定位

系统；车内应配备手提式灭火器。

81.下列哪些行为给予有关责任人开除处分？g

A盗用、挪用库款、金银和有价单证的；

B重要空白凭证核算、保管、使用及作废未按规定处理

的；

G以伪造、变造的货币换取真币的；

D擅自印刷重要空白凭证。

82.下列哪些条款属于信访部门的职责？(AJ)

A对重要信访投诉进行核查或参与核查。

R承办上级机关或其他部门交办的所以信访事项。

G建立健全信访工作制度，建立信访档案资料库。

D协调处理农村信用社的重大、紧急信访事项。

83.农村合作金融机构高级管理人员重大事项包括:

(ABCE)

A辖内各级高级管理人员因叛逃、出走、非正常死亡、

辞职、被撤职

B辖内各级高级管理人员在未办理离岗请假手续的情

况下，无故离开岗位3个工作日以上

C辖内各级高级管理人员因意外伤害、疾病、学习等

原因造成岗位空缺1个月以上

D辖内各级高级管理人员违反有关法律法规或内部管

理规定，受到纪律处分

84.农村合作金融机构经营管理及其他重大事项包

括：（ABCDEF）

A重大关联性交易

B遗失重要空白凭证和账薄，可能或已经造成资金风

险

C标的在1000万元人民币及以上的重大涉诉和纠纷情

况

D资产、负债或表外业务发生1000万元人民币及以上

大额经营损失

E新发生或新发现的1000万元以上违规担保、违规贴

现、违规拆借、违规吸储和放贷等违规经营行为

F.辖内一个或多个营业网点中断营业或者未经规定程

序批准歇业1个营业日以上的.

85.案件责任追究应当遵循以下哪些基本要求？（MD

A依据要充分

B教育惩罚相结合

C处理要公平

D处理轻重要适度

86.自助设备管理中，主要包括以下风险点：（细①

A现金管理B自助设备管理卡C密码既匙

87.金库管理的风险点主要集中在以下几方面：（AI）

A密码钥匙B现金C入库物品D人员

8&营业场所安全的风险点主要集中在以下几方面：

（ABCE）

图肖防B监控设备C防尾随联动门可警设备

89,下列哪些常规检查每天必须进行：（AKD

A营业室窗户防护装置是否异常

B视频监控是否正常

C自助设备是否张贴异物

D营业大厅内是否有可疑人物活动

90.款项交接过程中，应遵守下列哪些规定：（BCD

A资金接口保持畅通B运钞车必须在监控范围内停靠

C送款时严禁车等人可款时可以车等款

91.下列哪些是银行业从业人员必须遵守的职业操守：

（ABCW

A合法守规B专业胜任C抵制违规D公平竞争E

勤勉尽职

92农村信用社的安全防范设施主要包括哪些？（ABOO

A闭路电视监控系统，柜员制闭路电视监控系统，无

线通讯及GPS卫星定位系统.

B消防系统和报警系统；

G具有防弹、防破坏功能的专用运钞车及护卫车。

D防卫防护器械等技术防范设施。

93.日常安全检查的内容有哪些？（幽

A岗位工作人员防范意识和执行规章制度、操作规程

情况；

R安全管理措施落实情况；

CE仄押、证使用及保管情况；

D安全防范设施建设情况；

94《商业银行市场风险管理指引》中规定的市场风险

可以分为（ABCD。

A利率风险B汇率风险G股票价格风险D商品

价格风险

95.下列说法正确的是（ABCD

A任何单位和个人不得打击报复来访人。

B反映接访单位情况及所属机构的重大、紧急来访事

项，由接访单位直接组织人员进行调查。

C对来访反映内容涉及2个或2个以上部门或单位的事

项，由信访部门确定或报请有关领导明确主办单位和协办单

位办理。

D对已经通过诉讼途径解决的来访事项，报批阅存，不

再组织调查。

96.各级各单位对领导批示交办的、上级部门交办的、

重大突发，以及其他自行交办的重要信访事项，有如下情形,

应及时督察督办，并提出改进建议。(ABCD

A未按规定报告信访事项受理情况和反馈信访事项办

理结果的。

B不执行信访处理意见的。

C未按规定程序办理信访事项的。

D对信访事项推诿、敷衍、拖延、弄虚作假的。

97.对哪些信访事项，可联合组成工作组进行督查。

(ABQ

A涉及多个部门的

B政策性强的

C重大、紧急、复杂的

98.在信访调查中，出现下列哪些情况，上一级信访部

门可派人督查或与所属机构联合调查？(BCD

A来访人携带危险品。

B反映带倾向性、苗头性的问题。

C对下一时期来访人集中反映某地区、某方面的问题

D反映所属机构涉及政治、经济、社会和农村信用社改

革、发展、稳定等方面的重要情况。

99.中国人民银行及其分支机构从事反洗钱工作的人员

有下列哪些行为之一的，依法给予行政处分。（AKD

A违反规定进行检查、调查或者采取临时冻结措施的;

R泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私

的；

G违反规定对有关机构和人员实施行政处罚的；

D其他不依法履行职责的行为。

100.下列哪些项目属于银监会案件防范“十三条”内容:

（ABCI）

A坚持相关的行务管理公开制度。

B严格规范重要岗位和敏感缓解工作人员八小时内外

的行为，建立相应的行为失范监察制度。

G切实加强稽核建设。

D加强未达帐项和差错处理的环节控制，记帐和对帐

岗分开。

三、判断题

1、营业期间大宗现金、有价证券及重要凭证不能置于

桌面上，要及时锁入抽屉或款箱内。（X）

2营业终了，营业人员要做到帐、款、章、印等入箱

加锁，并在柜台外持箱等候，办理交接手续。（X）

3,监控录像资料应保存1个月。（X）

4犯罪分子作案未遂逃跑，营业场所工作人员应立即

追赶，及时抓获犯罪分子。（X）

，营业终了，设金库的营业场所，要将现金、有价证

券、印鉴、密押、重要凭证清查无误后随款箱（包）入库，

切断电源（特殊设备除外），处理好火源，开启联网报警系

统，关闭营业室门、窗。（J）

6营业场所下班后，私人现金可放在单位保险柜、抽

屉内。（X）

7.下班后，联社（合行）自行押运的营业场所，进行

款箱交接时，必须确认来人、车辆后，在营业室内办理交接

手续，并实行2人（含2人）以上持械护送款箱（包）到运

钞车。（V）

&农村信用社及其员工存在收受款物行为，金额在

5000元以下的，一般认定为不正当交易行为。（J）

9.为了提高运钞车的利用效率，某联社在运送款箱（包）

时顺便进行票据交换。（义）

10.安全检查人员因特殊原因，未带齐合乎规定的手续

时，被查单位在问清原因后可以放入进行检查。（X）

11、特殊紧急情况下，夜间可入库检查。（J）

球运钞车到达第二个营业网点接款箱时,为确保安全,

运钞车押运人员应到营业室内接款箱。伙）

H营业场所的现金柜台，不要紧靠与外界相通的后侧

门或通勤门。（J）

U《山东省农村信用社员工违规违章行为处理暂行办

法》规定对违规违章事实发生的负有责任的制约岗位、监督

岗位等，实行连带责任追究制。