《外汇与外汇汇率》课件

《外汇与外汇汇率》ppt课件外汇的基本概念外汇汇率的表示方法外汇汇率的决定因素外汇市场的交易机制外汇风险及其管理外汇市场的监管与政策contents目录01外汇的基本概念外汇是指外国货币或以外国货币表示的、能用来清算国际收支差额的资产。外汇不仅指外国钞票和硬币，还包括以外币计价的支票、汇票、股票以及债权等资产。其本质特征是用于国际间结算的支付手段。外汇的定义定义解析外汇指在国内外汇市场买卖，可兑换成其他国家货币的外汇。自由兑换外汇又称“双边外汇”，指记账在双方指定银行账户上的外汇，不能兑换成其他国家货币，主要用于国际间非贸易支付及借贷。记账外汇外汇的种类中央银行商业银行非银行金融机构企业与个人外汇市场的参与者01020304作为国家金融管理和监督机关，通过参与外汇市场进行汇率干预，以维持汇率稳定。外汇市场的中介机构，为客户提供各种外汇交易服务，同时进行外汇买卖以获取收益。包括投资银行、证券公司等，参与外汇市场进行套利、投机等活动。参与外汇市场主要是为了满足贸易、投资及旅游等实际需求。02外汇汇率的表示方法总结词直接标价法是一种以一定单位的外国货币为标准，来计算折合成多少单位的本国货币的标价方法。详细描述在直接标价法下，外国货币的数额固定不变，本国货币的数额则随着外国货币或本国货币币值的变化而改变。例如，如果1美元=6.5人民币，那么在直接标价法下，人民币的数额会随着美元价值的变动而变动。直接标价法总结词间接标价法是一种以一定单位的本国货币为标准，来计算折合成多少单位的外国货币的标价方法。详细描述在间接标价法下，本国货币的数额固定不变，外国货币的数额则随着本国货币或外国货币币值的变化而改变。例如，如果1英镑=1.5美元，那么在间接标价法下，美元的数额会随着英镑价值的变动而变动。间接标价法美元标价法是一种以一定单位的美元为标准，来计算折合成多少单位的其他国家货币的标价方法。总结词在美元标价法下，美元的数额固定不变，其他国家货币的数额则随着美元或该国货币币值的变化而改变。例如，如果1欧元=0.8美元，那么在美元标价法下，美元的数额会随着欧元价值的变动而变动。详细描述美元标价法03外汇汇率的决定因素供求关系是影响外汇汇率的重要因素之一。当一国货币的供给增加时，外汇汇率通常会下跌；当一国货币的需求增加时，外汇汇率则会上浮。供求关系的变化会影响外汇市场的走势，进而影响外汇汇率的变动。例如，当一国经济表现良好时，投资者对该国货币的需求会增加，导致外汇汇率上升。供求关系货币政策货币政策是影响外汇汇率的重要因素之一。当一国央行采取扩张性货币政策时，货币供应量会增加，导致本国货币贬值，从而影响外汇汇率。相反，当一国央行采取紧缩性货币政策时，货币供应量会减少，导致本国货币升值，从而影响外汇汇率。财政政策也是影响外汇汇率的重要因素之一。当一国政府采取扩张性财政政策时，支出增加会导致货币供应量增加，进而导致外汇汇率下跌。相反，当一国政府采取紧缩性财政政策时，支出减少会导致货币供应量减少，进而导致外汇汇率上涨。财政政策国际收支是影响外汇汇率的重要因素之一。当一国的出口额大于进口额时，国际收支为顺差，外汇汇率会上涨；当一国的进口额大于出口额时，国际收支为逆差，外汇汇率会下跌。国际收支的变化会影响外汇市场的供求关系，进而影响外汇汇率的变动。例如，当一国出现贸易逆差时，该国央行可能会采取措施干预外汇市场，以稳定汇率。国际收支04外汇市场的交易机制即期外汇交易是指买卖双方在成交后的两个工作日内完成交割的外汇交易。定义特点影响因素交易方式相对简单，风险较低，是外汇市场的主要交易方式之一。汇率、利率、经济数据等。030201即期外汇交易远期外汇交易是指买卖双方事先约定在未来某一日期按照约定的汇率进行交割的外汇交易。定义具有固定交割日期和汇率的特点，可以规避汇率风险。特点国际经济形势、货币政策等。影响因素远期外汇交易外汇掉期交易是指买卖双方在约定的期限内，交换不同币种的两个不同利息的交易。定义可以满足不同货币融资的需求，规避汇率风险。特点利率差异、汇率波动等。影响因素外汇掉期交易05外汇风险及其管理

汇率风险定义汇率风险是指因汇率变动导致企业以外币计价的资产和负债的价值发生变化，从而给企业带来财务损失的可能性。类型包括交易风险、折算风险和经营风险。管理方法包括使用金融衍生工具、调整外币资产和负债的匹配、建立外汇储备等。利率风险是指因利率变动导致企业以固定利率计价的资产和负债的价值发生变化，从而给企业带来财务损失的可能性。定义包括重新定价风险、基差风险和收益率曲线风险。类型包括使用金融衍生工具、固定利率和浮动利率的匹配、建立利率对冲策略等。管理方法利率风险类型包括内部欺诈、外部欺诈、客户和供应商风险、执行和交割风险等。定义操作风险是指因企业内部流程、人为错误或系统故障等原因导致企业遭受财务损失或声誉损失的可能性。管理方法包括建立完善的内部控制体系、加强员工培训和教育、定期进行风险评估和审计等。操作风险06外汇市场的监管与政策总结词外汇管制是指政府对外汇市场的交易活动进行的限制和监管，旨在稳定汇率和减少外汇投机的风险。详细描述外汇管制通常包括对进出口贸易、投资、借贷等活动的外汇支付限制，以及对外汇交易的监管和审批。这些措施可以防止资本外流和过度依赖外部融资，从而保护国内经济和金融稳定。外汇管制资本管制总结词资本管制是指政府对资本流动的限制措施，以防止资本外逃和过度投机。详细描述资本管制通常包括对资本流入和流出的限制，以及对跨境支付的监管。这些措施可以确保国家经济安全，并减少外部冲击对国内经济的影响。国际货币基金组织（IMF）是国际金融机构之一，旨在促进国际货币合作、稳定汇率和解决国际收支问题。总结词