2022-2023年中级经济师之中级经济师金融专业模拟题库及答案

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单选题（共200题）

1、货币均衡分析通常采用IS-LM-BP模型，该模型中IS曲线上的点

所对应的均衡是（）o

A.产品市场均衡

B.劳动力市场均衡网校

C.国际收支均衡

D.货币市场均衡

【答案】A

2、反映银行资本金与风险权重资产的比例关系为（）o

A.资本充足率指标

B,风险权重资产比例指标

C.经营收益率比例指标

D.资产盈利比例指标

【答案】A

3、假定甲国在2008年时的货币流通情况完全符合费雪方程式的特

点，此时甲国国内货币流通量为200元亿元，商品和服务交易价值

总额为800亿元，由于受2008年金融危机的影响，甲国政府针对国

内经济出现的问题采取了一系列措施，如提高失业津贴、增加农副

产品价格补贴、增加政府提供的公共产品和服务、加大基础设施投

资和技术改造投资等，使得政府支出超过政府收入，缺口为500亿

元。该国政府通过发行500亿元债券并由中央银行购买债券的方式

来弥补财政赤字，假设当年该国银行体系的存款准备金率为10%,

现金漏损率为20%。

A.物价是原来的10倍

B.物价水平保持不变

C.物价是原来的一半

D.物价是原来的4倍

【答案】A

4、（三）2014年4月，中国证券监督管理委员会发布了《关于修改

证券发行与承销管理办法的决定》。2015年6月，KH股份有限公司

在主板市场首发新版，有ZY国际证券有限责任公司担任保荐人。本

次公开发行新股4560万股，回拨机制启动前，网下初始发行数量为

3192万股，占本次发行总数的70%,网上初始发行数量为1368万股,

占本次发行总股数的30%。本次公开发行采用网下向符合条件的投

资者询价配售和网上按市值申购定价发行相结合的方式。发行人和

保荐人根据网下投资者的报价情况，对所有报价按照申报价格由高

到低的顺序进行排序，并且根据修订后的《证券发行与承销管理办

法》对网下的特定投资者进行优先配售。最终本次发行价格为

13.62元，对应市盈利率为22.98倍。

A.固定价格方式

B.簿记方式

C.竞价方式

D.结合了簿记方式和竞价方式两者特征的询价制

【答案】D

5、为规避信贷规模控制、存贷比等监管要求，近年来我国商业银行

贷款的“表外化”趋势明显。从金融创新的角度看，我国商业银行

的这一趋势属于()。

A.金融工具创新

B.金融制度创新

C.金融业务创新

D.金融政策创新

【答案】C

6、下列银行业监管内容中，属于市场准入监管的是()。

A.审批业务范围

B.监管资产安全性

C.监管内控有效性

D.监管流动适度性

【答案】A

7、如果市场投资组合的实际收益率比预期收益率大3%,13=2,则

证券i的实际收益率比预期收益率大()。

A.1.5%

B.6%

C.1%

D.9%

【答案】B

8、下列变量中，属于中央银行货币政策中介目标的是()。

A.超额准备金

B.货币供应量

C.法定存款准备金

D.国际收支

【答案】B

9、某商业银行于2013年8月开展了如下业务：

A.为发电厂提供咨询服务收取服务费10万元

B.吸收各种存款2000万元

C.承诺当年11月向发电厂放款100万元

D.向光明设备厂投资人股50万元

【答案】D

10、基金的规模在发行前已确定，在发行完毕后的规定期限内，其

份额固定不变。这种基金是指（）o

A.封闭式基金

B.开放式基金

C.契约型基金

D.公司型基金

【答案】A

11、早在2003年9月，我国对金融控股集团的监管就采取（）制度。

A.中央银行监管

B.主监管

C.统一监管

D.集体监管

【答案】B

12、我国某企业在并购美国本土的某公司时，美国政府以该并购会

危及美国国家安全为由而倍加阻挠，迫使该企业最终不得不放弃该

项并购，则该企业承受了（）。

A.市场风险

B.国家风险

C.法律风险

D.操作风险

【答案】B

13、证券市场效率程度最高的市场是（）。

A.弱式有效市场

B.半强式有效市场

C.强式有效市场

D.任何有效市场，

【答案】C

14、根据我国货币统计口径划分标准，下列货币构成中，属于M2与

M3差异项的是（）.

A.单位定期存款

B.通货

C.储蓄存款

D.商业票据

【答案】D

15、货币政策诸目标之间呈一致性关系的是（）。

A.物价稳定与经济增长

B.经济增长与充分就业

C.充分就业与国际收支平衡

D.物价稳定与充分就业

【答案】B

16、管制制度作为一种公共产品，只能由代表社会利益的政府来供

给和安排，目的在于促进一般社会福利，该观点源于金融监管理论

中的（）。

A.经济监管论

B.公共利益论

C.社会选择论

D.特殊利益论

【答案】C

17、如果一国出现了短期利率、资产价格的急剧、短暂、超周期的

恶化，则说明该国出现了（）。

A.货币危机

B.银行危机

C.外债危机

D.系统性金融危机

【答案】D

18、《巴塞尔协议III》要求，资本充足率加资本缓冲比率在2019年

以前从8%逐步升至（）。

A.8.5%

B.9%

C.9.5%

D.10.5%

【答案】D

19、凯恩斯认为，“流动性陷阱”发生后，货币需求曲线的形状是

()

A.一条向上倾斜的直线

B.一条平行于纵轴的直线

C.一条平行于横轴的直线

上一条向下倾斜的直线

【答案】C

20、某证券的B值是1.5,同期市场上投资组合的实际收益率比预

期收益率高10%,则该证券的实际收益率比预期收益率高()o

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

【答案】C

21、商业银行作为金融中介机构，其经营对象是()。

A.货币和信用

B.控制与管理

C.财务与管理

D.控制和风险

【答案】A

22、从财务管理方面来讲，证券必须具备的两个最基本的特征是

()。

A.法律特征与经济特征

B.法律特征与书面特征

C.经济特征与书面特征

D.经济特征与权益特征

【答案】B

23、当一国出现国际收支逆差进而导致外汇储备不足时，该国可以

采取紧缩性货币政策进行调节。这是因为，紧缩性货币政策可以同

时导致()，从而使国际收支逆差减少，乃至恢复均衡。

A.有支付能力的进口需求减少，国外资本因利率提高而流入

B.有支付能力的进口需求增多，国外资本因利率提高而流入

C.有支付能力的进口需求增多，国内资本因利率下降而流出

D.有支付能力的进口需求减少，国外资本因利率下降而不再流入

【答案】A

24、作为一种重要的财产管理制度，信托成立的基础是（)o

A.资产

B.财产

C.收益

D.信任

【答案】D

25、狭义的金融市场有效性是指金融市场（）的有效性。

A.定价

B.活动

C.分配

D.机制

【答案】A

26、材料题

A.大于1.2

B.等于1.2

C.小于1.2

D.不能确定

【答案】A

27、根据《商业银行风险监管核心指标》，不良资产率是我国衡量商

业银行资产安全性的指标，它是指()。

A.不良信用资产与信用资产总额之比

B.不良资产与风险加权资产总额之比

C.不良贷款与资产总额之比

D.不良贷款与风险资产总额之比

【答案】A

28、信托公司如果不能按期开业，可以()

A.申请延期1次,延长期限不得超过3个月

B.申请延期1次,延长期限不得超过6个月

C.申请延期2次,延长期限不得超过3个月

D.申请延期2次,延长期限不得超过6个月

【答案】A

29、假定M

A.25.6

B.67.0

C.72.5

D.98.1

【答案】A

30、商业银行的经营是其对所开展的各种业务活动的（）。

A.组织和营销

B.调整和监督

C.组织和控制

D.控制和监督

【答案】A

31、我国外汇储备总量在2011年3月底就已经突破3万亿美元。主

流观点认为我国外汇储备总量已经过多。为遏制外汇储备过快增长,

我国可以采取的措施是（）。

A.实行外汇储备货币多元化

B.实行持有的国外债券多元化

C.实行外汇储备资产结构的优化

D.鼓励民间持有外汇

【答案】D

32、中央银行再贴现政策的缺点是（）。

A.作用猛烈，缺乏弹性

B.政策效果很大程度受超额准备金的影响

C.主动权在商业银行，而不在中央银行

D.从政策实施到影响最终目标，时滞较长

【答案】C

33、如果某次IPO定价采取荷兰式拍卖方式，竞价中有效价位为a,

最高价位为b,则该新股发行价格是()。

A.有效价位a和最高价位b的加权平均值

B.有效价位a

C.有效价位a和最高价位b的算数平均值

D.最高价位b

【答案】B

34、国际金融及其管理2015年年末，某国未清偿外债的余额为

2000亿美元.其中1年及1年以下短期债务为400亿美元。当年该

国需要还本付息的外债总额为500亿美元：该国2015年国民生产总

值为8000亿美元，国内生产总值为10000亿美元，货物出口总额为

1600亿美元，服务出口总额为900亿美元。

A.20%

B.25%

C.80%

D.125%

【答案】B

35、某公司拟发行票面金额为10000美元、年贴现率为6先期限为

60天的商业票据，该商业票据的发行价格应是（）美元。

A.9900

B.10000

C.36000

D.6000

【答案】A

36、在我国货币层次划分中，M0通常是指（）0

A.企业单位的活期存款

B.流通中的现金

C.居民储蓄存款

D.银行全部存款

【答案】B

37、中央银行直接进入一级市场购买国库券的行为，从其职能上看

属于（）。

A.对政府融通资金

B.代理国库

C.充当最后贷款人

D.调节国际收支

【答案】A

38、收购黄金、外汇是中央银行的基本业务。如果黄金收购量大于

销售量，基础货币量()o

A.增加

B.减少

C.不变

D.不确定

【答案】A

39、常用于银行间外汇市场上的外汇交易形式是()交易。

A.即期外汇

B.远期外汇

C.掉期

D.回购

【答案】C

40、2016年底，A银行资产规模为600亿元，负债规模为700亿元,

房地产贷款是该银行业务重要组成部分。资产平均到期日为300天,

负债平均到期日为360天。

A.过度

B.不足

C.合适

D.不确定

【答案】B

41、货币供应量作为货币政策中介指标的主要不足是（）。

A.内生性太强

B.可测性欠佳

C.相关性欠强

D.可控性欠佳

【答案】C

42、认为监管是政府对公众要求纠正某些社会个体和社会组织的不

公正、不公平和无效率的一种回应，这种观点来自（）。

A.公共利益论

B.特殊利益论

C.社会选择论

D.经济监管论

【答案】A

43、（四）因业务发展需要，我国的A公司总部以融资租赁的方式购

置一批市场设备。目前，有甲、乙两家金融租赁公司向A提供了融

资租赁方案，具体操作分别为：甲租赁公司向A公司指定的设备供

应商购买设备，租赁给A公司使用，租赁期限3年。在租赁期内，A

公司按季向甲租赁公司支付租金。租金期满后，A公司向甲租赁公

司支付约定的名义货价，甲租赁公司将该批设备的所有权转移给A

公司。

A.直接租赁

B.回租

C.联合租赁

D.委托租赁

【答案】B

44、戈德史密斯提出了衡量一国金融发展水平的相关指标—金融

相关比率，即某一时点上现存()之比。

A.社会信用总额与国民收入

B.实物资产总额与对外净资产

C.金融资产总额与国民财富

D.货币总额与国民生产总值

【答案】C

45、如果某次IPO定价采取荷兰式拍卖方式，竞价中有效价位为a,

最高价位为b,则该新股发行价格是()。

A.有效价位a和最高价位b的加权平均值

B.有效价位a

C.有效价位a和最高价位b的算数平均值

D.最高价位b

【答案】B

46、G公司是天然气生产企业。新冠疫情开始以后，投资者小李认

为北半球的暖冬，加上天然气供过于求，又受到疫情影响，工业用

气需求会下滑，因此不看好2020年天然气价格，认为G公司股票价

格剧变的可能性很大。该股票的现行市场价格为每股90美元。小李

同时购买了到期期限为6个月、执行价格为95美元的一个看涨期权

和一个看跌期权来进行套利。看涨期权成本为8美元，看跌期权成

本为1。美元。

A.-22

B.7

C.-7

D.22

【答案】B

47、下列职责中，属于中国证监会职责的是（）.

A.制定网络借贷信息中介机构业务活动的监管制度

B.对票据市场、黄金市场进行监督管理

C.审批资产评估机构及其成员从事证券期货中介业务的资格

D.协助境内企业直接或间接到境外发行股票

【答案】C

48、金融机构发挥（）职能，大大减少了现金的使用，节约了社

会流通费用，加速了结算过程和货币资本周转，促进了社会再生产

的扩大。

A.信用中介

B.金融服务

C.支付中介

D.创造信用工具

【答案】C

49、用来衡量外债总量是否适度的债务率指标等于（）。

A.当年未清偿外债余额/当年国民生产总值xlOO%

B.当年未清偿外债余额/当年货物服务出口总额xlOO%

C.当年外债还本付息总额/当年货物服务出口总额x100%

D.当年外债还本付息总额/当年国民生产总值xlOO%

【答案】B

50、金融市场按交易性质划分为（）o

A.货币市场、资本市场、外汇市场、衍生品市场、保险市场和黄金

市场

B.直接金融市场和间接金融市场

C.发行市场和流通市场

D.传统金融市场和金融衍生品市场

【答案】C

51、受国际金融危机冲击以及经济周期变化的双重影响，我国的物

价在过去两年多的时间军.经历了较大的起伏。2007年CPI上涨

4.8%,2008年上涨5.9%,2009年上半年下降1.1%。以下是2008年

以来有关物价指数的月度同比数据：

A.温和式

B.爬行式

C.隐蔽型

D.公开型

【答案】A

52、关于期权交易双方损失与获利机会的说法，正确的是()。

A.买方和卖方的获利机会都是无限的

B.买方的损失是有限的，卖方的获利机会是无限的

C.买方的获利机会是无限的，卖方的损失是无限的

D.买方和卖方的损失都是有限的

【答案】C

53、2019年底，国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目。Y

证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票

(5000万股且含有老股转让计划)，然后分销给其他投资者。Y证券

公司承担销售和价格的全部风险。M公司股票的定价方案是根据有

效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序，选

取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5

元/股的价格出售给其他投资者。Y证券公司本次承销活动非常顺利,

短时间内所承销股票全部售出。M公司股票流通一段时间后，股价

跌至4元/股且交易不活跃，活跃交易市场，Y证券公司买入500万

股M公司股票。

A.尽力推销

B.直销

C.余额包销

D.包销

【答案】D

54、2012年上半年我国货币政策操作如下：

A.抑制通货膨胀

B.增加就业

C.平衡国际收支

D.促进经济增长

【答案】D

55、投资基金的特点不包括（）。

A.规模经营

B.集中投资

C.专家管理

D.服务专业化

【答案】B

56、不构成我国政策性金融机构资金来源的是（）。

A.财政拨款

B.金融债券

C.开户企业存款

D.社会公众存款

【答案】D

57、（）是指以追求稳定的经常性收人为基本目标的基金，主要

以大盘蓝筹股、公司债、政府债券等稳定收益证券为投资对象。

A.收入型基金

B.增长型基金

C.开放式基金

D.平衡型基金

【答案】A

58、在金融衍生品工具中，远期合同的最大功能是（）。

A.价格发现

B.提高效率

C.转嫁风险

D.增加盈利

【答案】C

59、假设交易主体甲参与金融衍生品市场活动的主要目的是为了促

成交易、收取佣金，则此时甲扮演的角色是（）

A.经纪人

B.投机者

C.套期保值者

D.套利者

【答案】A

60、材料题

A.10%

B.50%

C.0.1%

D.0.2%

【答案】C

61、狭义的货币不包括（）o

A.纸币

B.硬币

C.定期存款

D.活期存款

【答案】C

62、通过商业银行的参与.主要在货币市场上间接实现资金融通的

活动.资金关系是借贷而不是买卖的融资方式是()o

A.直接融资

B.间接融资

C.项目融资

D.长期融资

【答案】B

63、一国之所以要对国际收支逆差进行调节，是因为国际收支逆差

会导致()。

A.外汇汇率下跌

B.通货紧缩

C.本币汇率上升

D.通货膨胀

【答案】B

64、期权与其他衍生金融工具的主要区别在于交易风险在买卖双方

之间的分布（）o

A.确定性

B.不确定性

C.对称性

D.非对称性

【答案】D

65、G公司是天然气生产企业，新冠疫情开始以后，投资者小李认

为北半球的暖冬，加上天然气供过于求又受到疫情影响，工业用气

需求会下滑，因此不看好2020年天然气价格，认为G公司股票价格

剧变的可能性很大。该股票的现行市场价格为每股90美元。小李同

时购买了到期期限为6个月、执行价格为95美元的一个看涨期权和

一个看跌期权来进行套利。看涨期权成本为8美元，看跌期权成本

为1。美元。

A.-22

B.7

C.-7

D.22

【答案】B

66、利息是（）的价格。

A.货币资本

B.外来资本

C.借贷资本

D.银行存款

【答案】C

67、当一国出现国际收支逆差进而导致外汇储备不足时，该国可以

采取紧缩性货币政策进行调节。这是因为，紧缩性货币政策可以同

时导致()，从而使国际收支逆差减少，乃至恢复均衡。

A.有支付能力的进口需求减少，国外资本因利率提高而流入

B.有支付能力的进口需求增多，国外资本因利率提高而流入

C.有支付能力的进口需求增多，国内资本因利率下降而流出

D.有支付能力的进口需求减少，国外资本因利率下降而不再流入

【答案】A

68、巴塞尔协议III要求商业银行设立流动杠杆比率，该指标要求为

()o

A.30%

B.25%

C.50%

D.100%

【答案】D

69、材料题

A.4

B.5

C.8

D.20

【答案】c

70、如果某证券是无风险的，则其风险系数0一定为（）。

A.10

B.1

C.-1

D.0

【答案】D

71、全面解释利率期限结构的理论是（）o

A.预期理论

B.分割市场理论

C.流动性溢价理论

D.流动性偏好理论

【答案】C

72、金本位制下，（）是决定两国货币汇率的基础。

A.货币含金量

B.铸币平价

C.中心汇率

D.货币实际购买力

【答案】B

73、关于期权交易双方损失与获利机会的说法，正确的是()。

A.买方和卖方的获利机会都是无限的

B.买方的损失是有限的，卖方的获利机会是无限的

C.买方的获利机会是无限的，卖方的损失是无限的

D.买方和卖方的损失都是有限的

【答案】C

74、假定我国流通中的现金为5万亿元，单位活期存款为40万亿元,

则我国的狭义货币供应量为()万亿元。

A.8

B.35

C.45

D.200

【答案】C

75、宏观调控是国家运用宏观经济政策对宏观经济运行进行的调节

和干预。其中，金融宏观调控是指（）的运用。

A.收入政策

B.货币政策

C.财政政策

D.产业政策

【答案】B

76、投资银行进行股票承销时，在不同的承销方式中承担着不同的

责任和风险。在以下承销方式中，投资银行与发行人之间纯粹是代

理关系，投资银行为推销证券而收取代理手续费的是（）o

A.包销

B.尽力推销

C.混合推销

D.余额包销

【答案】B

77、申请设立信托公司，要求注册资本最低限额为（）人民币或

等值的可自由兑换货币。

A.1亿元

B.2亿元

C.3亿元

D.5亿元

【答案】C

78、据统计，2011年我国国内生产总值为74970亿美元；2011年我

国货物和服务出口总额为20867亿美元，经常账户收支顺差为2017

亿美元，资本和金融账户收支顺差为2211亿美元，国际储备资产增

加3878亿美元：2011年年底未清偿外债余额为5489亿美元。

A.7.3%

B.9.6%

C.26.3%

D.42.1%

【答案】C

79、张先生需要借款10000元，借款期限为2年，当前市场年利率

为6%o他向银行进行咨询，A银行给予张先生单利计算的借款条件；

B银行给予张先生按年复利利的借款条件；（：银行给予张先生按半年

计算复利的借款条件。

A.1000

B.1200

C.1400

D.1500

【答案】B

80、在通货膨胀时期，中央银行可以采取的办法是（）0

A.降低再贴现率

B.降低法定存款准备金率

C.提高法定存款准备金率

D.降低利率

【答案】C

81、关于弗里德曼货币需求函数的描述，正确的是（）o

A.恒常收入与货币需求呈反比

B.财富结构与货币需求呈反比

C.货币需求量与货币的预期收益率呈正比

D.随机因素与货币需求呈反比

【答案】C

82、中国人民银行负责（）防范和应急处置。

A.银行风险

B.信用风险

C.非系统性金融风险

D.系统性金融风险

【答案】D

83、根据我国2007年7月3日实行的《商业银行内部控制指引》,

我国商业银行在内部控制中应贯彻的审慎性原则是指()。

A.效益优先

B.内控优先

C.发展优先

D.创新优先

【答案】B

84、商业银行最主要的资金是()o

A.资本金

B.中央银行借款

C.发行金融债券

D.存款负债来源

【答案】D

85、一国之所以要对国际收支逆差进行调节，是因为国际收支逆差

会导致()。

A.外汇汇率下跌

B.通货紧缩

C.本币汇率上升

D.通货膨胀

【答案】B

86、在一国出现国际收支逆差时，该国之所以可以采用本币贬值的

汇率政策进行调节，是因为本币贬值可以使以外币标价的本国出口

价格下降，而以本币标价的本国进口价格上涨，从而刺激出口，限

制进口，最终有助于国际收支回复的平衡，这种效应表明，本币贬

值的汇率政策主要用来调节逆差国家国际收支的（）。

A.经常项目收支

B.资本项目收支

C.金融项目收支

D.错误与遗漏项目收支

【答案】A

87、材料题

A.充分就业

B.经济增长

C.国际收支平衡

D.稳定物价

【答案】D

88、金本位制下汇率的标准是（）。

A.铸币平价

B.黄金输出点

C.黄金输入点

D.黄金输送点

【答案】A

89、某商业银行于2013年8月开展了如下业务：

A.为发电厂提供咨询服务收取服务费10万元

B.吸收各种存款2000万元

C.承诺当年11月向发电厂放款100万元

D.向光明设备厂投资人股50万元

【答案】D

90、下列商业银行组织机构制度中，最有利于防止银行集中和垄断

的是()。

A.持股公司

B.单一银行

C.连锁银行

D.分支银行

【答案】B

91、如果某次IP0定价采取荷兰式拍卖方式，竞价中有效价位为a,

最高价位为b,则该新股发行价格是()。

A.有效价位a和最高价位b的加权平均值

B.有效价位a

c.有效价位a和最高价位b的算数平均值

D.最高价位b

【答案】B

92、2003年，我国在经济快速发展的同时，也出现了投资增长加速

（尤其一些地区房地产投资过大），货币信贷增长过快现象，形成煤、

电、油、运等供应紧张，物价增长加快的趋势。对此，中国人民银

行采取了一系列货币政策措施加以调控，并已取得良好成效。根据

上述材料，回答下列问题：2003年4月，中国人民银行开始发行央

行票据，此举是为了（）基础货币。

A.发行

B.投放

C.平衡

D.收回

【答案】D

93、下列金融工具中，属于衍生金融工具的是（）。

A.开放式金融

B.商业票据

C.封闭式金融

D.股指期货

【答案】D

94、金融市场按交易性质划分为（）。

A.货币市场、资本市场、外汇市场、衍生品市场、保险市场和黄金

市场

B.直接金融市场和间接金融市场

C.发行市场和流通市场

D.传统金融市场和金融衍生品市场

【答案】C

95、根据我国《证券发行与承销管理办法》，股份有限公司首次公开

发行股票，可以通过向询价对象询价的方式确定股票发行价格。下

列机构中，不属于询价对象的是（）。

A.证券投资基金管理公司和证券公司

B.金融租赁公司和商业银行

C.财务公司和保险机构投资者

D.信托投资公司和合格境外机构投资者

【答案】B

96、一来说，通货膨胀的主要受害群体是（）。

A.专门的投机商

B.债务人

C.从事商业活动的雇主

D.依靠固定薪金维持生活的职员

【答案】D

97、利润分配的时候，按照税后利润的（）提取法定盈余公积

金。

A.5%

B.8%

C.10%

D.15%

【答案】C

98、常用于银行间外汇市场上的外汇交易形式是（）交易。

A.即期外汇

B.远期外汇

C.掉期

D.回购

【答案】C

99、关于证券账户开立的说法，正确的是（）。

A.按照开户人的不同，开立的账户可以分为个人账户、法人账户和

机构账户

B.个人投资者可以凭本人身份证开立多个账户

C.法人投资者可以与个人开立联合账户

D.投资银行开展证券自营业务必须以本公司名义开立自营账户

【答案】D

100、1999年7月以后，根据《中华人民共和国证券法》，目前我国

的经纪类证券公司能从事的证券业务是（）。

A.承销

B.发行

C.自营买卖

D.交易中介

【答案】D

10k金融调控是国家对宏观经济运行进行干预的组成部分，市场经

济体制下金融调控的主要类型是（）o

A.计划调控与行政调控

B.计划调控与政策调控

C.行政调控与法律调控

D.政策调控与法律调控

【答案】D

102、（）股份相对固定，一不向投资者增发新股或赎回旧股。

A.公司型基金

B.契约型基金

C.封闭型基金

D.开放型基金

【答案】C

103、下列关于金融宏观调控机制中第二阶段的说法中，正确的是

（）o

A.调控主体为中央银行

B.货币政策工具为再贴现率等

C.变换中介为商业银行

D.调控客体为企业与居民

【答案】C

104、关于分级理财产品的说法，错误的是（）

A.承担不同风险的投资者可以获得不同的收益

B.根据投资者不同的风险偏好对理财产品收益权进行分层配置

C.按照分层配置中的优先与劣后安排进行分层配置

D.为增加投资收益，分级理财产品可以投资非标准化债权资产

【答案】D

105、我国的金融资产管理公司是（）。

A.银行类金融机构

B.金融管理机构

C.行政机构

D.非银行类金融机构

【答案】D

106、根据《商业银行风险监管核心指标（试行）》核心负债比例是

核心负债与总负债之比，不应低于（）o

A.25%

B.35%

C.50%

D.60%

【答案】D

107、（）是指有关主体（主要是跨国公司）在因合并财务报表而

引致的不同货币的相互折算中，因汇率在一定时间内发生意外变动,

而蒙受账面经济损失的可能性。

A.交易风险

B.折算风险

C.经济风险

D.投资风险

【答案】B

108、下表为某商业银行2013年12月31日的资本充足率情况表：

A.24000

B.26000

C.32000

D.41000

【答案】B

109、如果股票市场是弱势有效的，则股价反应了（）。

A.全部公开信息

B.全部内幕信息

C.全部历史信息

D.部分内幕信息

【答案】C

110、货币政策诸目标之间呈一致性关系的是（）。

A.物价稳定与经济增长

B.经济增长与充分就业

C.充分就业与国际收支平衡

D.物价稳定与充分就业

【答案】B

111、在总需求不变的情况下，一部分需求转移到其他部门，而劳动

力和生产要素却不能及时转移，由此引发的通货膨胀属于0导致的

通货膨胀。

A.需求拉上

B.成本推进

C.供求混合作用

D.经济结构变化

【答案】D

112、中国香港特别行政区，中央银行的职能由香港金融管理局和若

干商业银行共同执？

A.跨国的中央银行制度

B.准中央银行制度

C.一元式中央银行制度

D.二元式中央银行制度

【答案】B

113、流动性最大的金融资产是（）。

A.政府债券

B.企业债券

C.货币

D.企业股票

【答案】C

114、我国人民币汇率形成机制要逐步实现（）项目可兑换。

A.经常

B.特别

C.资本

D.所有

【答案】C

115、社会的货币化程度，是指（）。

A.金融资产总额与实物资产总额的比重

B.GNP中货币交易总值所占的比例

C.一定时期内社会金融活动总量与经济活动总量的比值

D.各经济部门拥有的金融资产与负债的总额

【答案】B

116、在商业银行资本管理中，反映银行实际拥有的资本水平的资本

是（）。

A.风险资本

B.监管资本

C.经济资本

D.账面资本

【答案】D

117、关于利率期限结构预期理论的说法，错误的是（）o

A.长期利率波动高于短期利率波动

B.如果短期利率较低，收益率曲线倾向于向上倾斜

C.随着时问的推移，不同期限债券的利率具有同向运动的趋势

D.长期债券的利率等于一定时期内人们所预期的短期利率的平均值

【答案】A

118、（）是商业银行不同于其他任何金融机构的最为独特的功

能。

A.宏观调控

B.不以盈利为目的

C.存款创造

D.信用创造

【答案】C

119、下表为某商业银行2013年12月31日的资本充足率情况表：

A.资本

B.资产

C.利润

D.成本

【答案】A

120、以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发

行A股的发行公告。中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币

普通股（A股）的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2009627

号文核准。本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。本次发行

采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进

行，其中网下初始发行规模不超过48亿股，约占本次发行数量的

40%；网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。对网下

发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人

通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区

间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格。

网上申购对象是持有上交所股票账户卡的自然人、法人及其他机构。

各地投资者可在指定的时间内通过与上交所联网的各证券交易网点,

以发行价格区间上限和符合本公告规定的有效申购数量进行申购委

托，并足额缴付申购款。股份有限公司首次公开发行股票时，通常

由投资银行充当金融中介，因此，中国国际金融公司是此次股票发

行的（）O

A.做市商

B.承销商

C.交易商

D.经纪商

【答案】B

121、根据2013年春季广交会传出的信息，我国很多从事加工贸易

的企业在人民币对外币持续升值的情况下，不敢接来自外商的长期

订单。这是因为，如果接下外商的订单，当未来对外商交货并结汇

时，如果人民币对外币升值，我国企业在将收入的外币兑换为人民

币时，兑换到的人民币金额会减少。这种情形属于我国企业承受的

Oo

A.利率风险

B.汇率风险

C.投资风险

D.操作风险

【答案】B

122、在完全市场经济条件下，货币均衡最主要的实现机制是（）o

A.中央银彳丁调控机制

B.货币供给机制

C.自动恢复机制

D.利率机制

【答案】D

123、金融机构通过负债业务和资产业务，为资金供求双方提供服务,

这一操作体现出金融机构（）的职能。

A.资金融通职能

B.支付结算职能

C.降低交易成本职能

D.减少信息成本职能网校

【答案】A

124、金融租赁公司不担风险的融资租赁业务是（）。

A.联合租赁

B.委托租赁

C.杠杆租赁

D.转租赁

【答案】B

125、随着市场的发展，融资租赁的功能在不断增加，但其最基本的

功能始终是（）

A.产品促销

B.风险分散

C.资产管理

D.融资投资

【答案】D

126、某商业银行于2013年8月开展了如下业务：

A.200

B.180

C.160

D.130

【答案】D

127、

128、某年2月起，为弥补流动性缺口，保持流动性合理适度，中国

人民银行多次降准与降息。

A.抑制通货膨胀

B.增加就业

C.平衡国际收支

D.促进经济增长

【答案】D

129、下列金融市场类型中，属于长期资金市场的是（）0

A.公债市场

B.同业拆借市场

C.本票市场

D.回购协议市场

【答案】A

130、根据2013年春季广交会传出的信息，我国很多从事加工贸易

的企业在人民币对外币持续升值的情况下，不敢接来自外商的长期

订单。这是因为，如果接下外商的订单，当未来对外商交货并结汇

时，如果人民币对外币升值，我国企业在将收入的外币兑换为人民

币时，兑换到的人民币金额会减少。这种情形属于我国企业承受的

0o

A.利率风险

B.汇率风险

C.投资风险

D.操作风险

【答案】B

131、中央银行的组织形式不包括（）。

A.准中央银行制度

B.二元式中央银行制度

C.分支中央银行制度

在一元式中央银行制度

【答案】C

132、2007年，中国人民银行加大了宏观金融调控的力度，灵活运

用货币政策工具：第一，运用公开市场操作，2007年累计发行央行

票据4.07万亿，其中对商业银行定向发行的3年期央行票据5550

亿；第二，适时运用存款准备金率工具，年内共上调人民币存款准

备金率10次；第三，年内6次上调金融机构人民币存贷款基准利率。

A.上升

B.下降

C.波动增大

D.不变

【答案】B

133、金融制度的创新是指()。

A.与国际惯例接轨

B.混业经营到分业经营的转变

C.金融体系与金融结构的新变化

D.商业银行与非银行金融机构分类管理

【答案】C

134、某机构投资者与某证券公司签订了证券交易委托代理协议.按

照证券交易品种开立了股票交易账户，并且也开立了用于证券交易

资金清算的专用资金账户。

A.集合竞价

B.连续竞价

C.投标竞价

D.招标竞价

【答案】B

135、在金融衍生品工具中，远期合同的最大功能是（）。

A.价格发现

B.提高效率

C.转嫁风险

D.增加盈利

【答案】C

136、由于股票市场低迷，在某次发行中股票未被全部售出。承销商

在发行结束后将未售出的股票退还给了发行人。这表明此次股票发

行选择的承销方式是（）o

A.全额包销

B.尽力推销

C.余额包销

D.混合推销

【答案】B

137、以下不属于中央银行投放基础货币的渠道的是（）。

A.对商业银行等金融机构的再贷款

B.商业银行在中央银行的存款

C.收购金、银、外汇等储备资产投放的货币

D.购买政府部门的债券

【答案】B

138、某商业银行于2013年8月开展了如下业务：

A.购进长海机器厂企业债券500万元

B.发行面向居民为主的金融债券500万元

C.受供电局委托收取居民用电费60万元

D.向光明设备厂贷款120万元

【答案】D

139、在市场经济条件下，银行机构承担全部风险和亏损的保证是

()o

A.资本

B.资产

C.负债

D.存款

【答案】A

140、中国人民银行在某一时期采取以下货币政策措施：买入商业银

行持有的国债300亿元；购回400亿元商业银行持有的到期央行票

据。假定此时商业银行的法定存款准备金率为12%,超额准备金率

为3%,现金漏损率为5%o

A.增加3675亿元

B.减少3675亿元

C.增加3875亿元

D.减少3875亿元

【答案】A

141、中央银行的组织形式不包括（）。

A.准中央银行制度

B.二元式中央银行制度

C.分支中央银行制度

D.一元式中央银行制度

【答案】C

142、设某地区某个时间流通中的通货为1500亿元，中央银行的法

定存款准备金率为7%,商业银行的存款准备金为500亿元，存款货

币总量为4000亿元。根据以上材料，回答下列问题：该地区当时的

货币供应量为（）亿元。

A.3000

B.4500

C.5500

D.6000

【答案】C

143、在上市公司以增发新股融资时，现有股东按目前持有股份比例

优先认购后，如果股份尚有剩余，承销商将买进剩余股票，再转售

给其他投资者，则该新股发行的承销方式()。

A.全额包销

B.尽力推销

C.余额包销

D.混合推销

【答案】C

144、转贴现是()的行为。

A.企业和商业银行之间

B.企业和中央银行之间

C.商业银行和商业银行之间

D.商业银行和中央银行之间

【答案】C

145、根据《巴塞尔协议》的规定，以下属于商业银行核心资本的是

()。

A.未分配股利的累积永久优先股

B.法定可转换债券

C.损失准备

D.未分配利润

【答案】D

146、根据麦金农提出的金融深化与经济增长模型，对储蓄与投资决

策具有首要影响的要素是（）。

A.储蓄利率

B.货币供给条件

C.名义货币需求

D.实际货币需求

【答案】B

147、某公司进入金融衍生品市场进行交易，如果目的是为了减少未

来的不确定性，降低风险，则该公司属于（）o

A.套期保值者

B.套利者

C.投机者

D.经纪人

【答案】A

148、根据国家外汇管理局公布的《2010年中国国际收支报告》，

2010年我国货物贸易顺差2542亿美元，服务贸易逆差221亿美元,

收入项目顺差304亿美元，经常转移项目顺差429亿美元，资本项

目顺差46亿美元，直接投资顺差1249亿美元，证券投资顺差240

亿关元，其他投资顺差724亿美元，净错误与遗漏一597亿美元。

A.顺差2625

B.顺差3054

C.逆差221

D.逆差597

【答案】B

149、2019年末，我国某金融租赁公司的净资本额为60亿元。该公

司若通过同业拆借市场融入资金,其最高拆.

A.60亿元

B.30亿元

C.42亿元

D.90亿元

【答案】A

150、我国某商业银行的信贷人员在收受某房地产开发商的贿赂以后,

向该房地产开发商提供的假借款人发放了购买该房地产开发商的商

品房的按揭贷款，则该商业银行承受了（）。

A.信用风险

B.法律风险

C.流动性风险

D.操作风险

【答案】B

151、如果某公司的股票0系数为1.4,市场组合的收益率为6%,无

风险收益率为2%,则该公司股票的预期收益率是()。

A.2.8%

B.5.6%

C.7.6%

D.8.4%

【答案】C

152、某机构投资者计划进行为期3年的投资，预计第3年收回的现

金流为100万元，如果按复利每年计息一次，年利率4%,则第3

年收回的现金流现值为()万元。

A.112

B.89.29

C.88.90

D.88

【答案】C

153、治理通货紧缩，凯恩斯主义认为刺激经济的有效手段是实行

()o

A.国际收支逆差政策

B.增加收入政策

C.赤字财政政策

D,收入指数化政策

【答案】C

154、金融衍生工具的价值主要依据原生金融工具的()确定。

A.票面价格

B.当前价格

C.预期价格

D.现期收益

【答案】C

155、资本金是金融机构抵御风险和吸收损失的保障，《巴塞尔协议》

对于银行业的监管以()为核心。

A.不良贷款率

B.资产利润率

C.资本利润率

D.资本充足率

【答案】D

156、凯恩斯认为，货币需求量受未来利率不确定性的影响，因此,

货币政策应采取()。

A.单一规则

B.泰勒法则

C.相机行事

D.蛇形浮动

【答案】C

157、在描述金融深化与经济增长关系的托宾模型中，货币对经济运

行的影响，主要是通过对()的影响，进而对人们的消费或储蓄行为

的影响实现的。

A.可支配收入

B.国内生产总值

C.国民生产总值

D.税前利润

【答案】A

158、金融监管不力是当前国际金融危机爆发和蔓延的重要根源之一。

危机发生后国际社会强烈呼吁强化金融监管，改革国际金融秩序。

2009年6月17日，美国奥巴马政府公布金融监管改革计划，构建

新的监管体制框架：成立金融服务管理理事会(FS0C),负责宏观审

慎监管，♦强化美联储的监管权力，由美联储对一级金融控股公司进

行并表监管；在财政部设立全国保险办公室(0NI),弥补保险业监管

在联邦层面的真空；取消证券交易委员会对投资银行的监管，并将

监管权力转移至美联储。证券交易委员会和商品期货交易委员会专

注于市场监管和投资者保护；成立消费者金融保护局，以此来加强

对消费者的金融保护。奥巴马政府的改革计划一经推出，便引起激

烈的争论和多方面的批评。奥巴马希望国会在年底前通过该计划，

但能否如其所愿，仍有待观察。除美国外，实行此种监管体制的国

家还有()。

A.英国

B.日本

C.瑞典

D.香港

【答案】D

159、材料题

A.10%

B.50%

C.0.1%

D.0.2%

【答案】B

160、若公开发行股数在()股以上的，参与初步询价的询价对

象应不少于50家。

A.1亿

B.4亿

C.5000万

D.50亿

【答案】B

161、从通货膨胀的成因来看，"太多的货币追逐太少的商品”属于

()导致的通货膨胀。

A.需求拉上

B.成本推进

C.供求混合作用

D.结构失衡

【答案】A

162、如果我国在巴黎发行一笔美元债券，则该笔交易属于()

市场的范畴。

A.欧洲债券

B.外国债券

C.扬基债券

D.武士债券

【答案】A

163、关于预期理论对利率的期限结构解释的说法，正确的是（）。

A.随着时间的推移、不同到期期限的债券利率有反向运动的趋势

B.如果短期利率较低，收益率曲线倾向于向下倾斜

C.随着时间的推移，不同到期期限的债券利率有同向运动的趋势

D.如果短期利率较高，收益率曲线倾向于向上倾斜

【答案】C

164、如果我国允许国内企业为支付商品或劳务进口而自由地将人民

币兑换为外币，则说明人民币实现了（）。

A.自由兑换

B.完全可兑换

C.资本项目可兑换

D.经常项目可兑换

【答案】D

165、在通货膨胀时期，中央银行可以采取的办法是（）o

A.降低再贴现率

B.降低法定存款准备金率

C.提高法定存款准备金率

D.降低利率

【答案】C

166、凯恩斯认为，由交易动机和预防动机引起的货币需求主要取决

于()。

A.利率

B.收入

C.资本边际效率

D.劳动边际效率

【答案】B

167、标的资产现价高于执行价的看涨期权为()。

A.平价期权

B.实值期权

C.虚值期权

D.无法判断

【答案】B

168、2020年6月18日，为有效调节市场流动性，维护手度末、半

年末流动性的合理适度。中国人民银行通过公开市场业务操作，以

利率招标方式开展了期限为500亿元。期限为7天的逆回购操作，

中标利车为22%,与前次操作时持平，同时还开展了规模为700亿

元、期限为14天的逆回购操作，中标利率为2.35%.,较有次操作

时下降20个基点。此外，当日市场上有800亿元的逆回购到期。

A.回收400亿

B.回收1200亿

C.净投放400亿

D.净投放1200亿

【答案】C

169、根据购买力平价理论，决定汇率长期趋势的主导因素是

()o

A.国际收支

B.国内外通货膨胀率差异

C.利率

D.总供给与总需求

【答案】B

170、材料题

A.一货币政策工具

B.选择性货币政策工具

C.直接信用控制的货币政策工具

D.间接信用控制的货币政策工具

【答案】B

171、在金融宏观调控机制的构成要素中，变换中介是()。

A.商业银行

B.中央银行

C.企业

D.居民户

【答案】A

172、当未来需要卖出现货资产，担心未来价格下跌降低资产收益时,

可以（）o

A.买入看涨期权

B.卖出看跌期权

C.卖出看涨期权

D.买入看跌期权

【答案】D

173、中央银行进行公开市场业务操作的工具主要是（）。

A.大额可转让存款单

B.银行承兑汇票

C.金融债券

D.国库券

【答案】D

174、全国统一的银行间同业拆借市场正式建立于（）。

A.1993年7月1日

B.1996年1月3日

C.2002年9月4日

D.2000年2月9日

【答案】B

175、从通货膨胀的程度来看，物价上涨幅度最小的是()通货膨胀。

A.温和式

B.爬行式

C.奔腾式

D.恶性

【答案】B

176、根据我国货币统计口径划分标准，下列货币构成中，属于M3

与M2差异项的是()。

A.单位定期存款

B.通货

C.储蓄存款

D.商业票据

【答案】D

177、2019年底，国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目。Y

证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票

（5000万股且含有老股转让计划），然后分销给其他投资者。Y证券

公司承担销售和价格的全部风险。M公司股票的定价方案是根据有

效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序，选

取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5

元/股的价格出售给其他投资者。Y证券公司本次承销活动非常顺利,

短时间内所承销股票全部售出。M公司股票流通一段时间后，股价

跌至4元/股且交易不活跃，活跃交易市场,Y证券公司买入500万

股M公司股票。

A.尽力推销

B.直销

C.余额包销

D.包销

【答案】D

178、关于牙买加协议内容的说法，错误的是（）。

A.国际货币基金组织各成员国的基金份额被压缩

B.特别提款权作用进一步增强

C.国际货币基金组织各成员国可以自主决定汇率制度

D.国际货币基金组织成员没有以黄金清偿债务义务

【答案】A

179、2008年受美国次贷危机的影响，蹒跚前行的全球经济引发了

人们对通货紧缩的担忧，由次贷危机引发的大范围的金融危机，已

经危害到各个经济领域，制造、加工等实体经济也受到很大损害。

世界市场的萎缩，中国传统的出口产品一下子就失去了市场，大量

的产能过剩，人员失业、市场出现了疲软状况。

A.松的货币政策和松的财政政策

B.松的货币政策和紧的财政政策

C.紧的货币政策和松的财政政策

D.紧的货币政策和紧的财政政策

【答案】A

180、为逐步尝试性能更好地货币政策中介目标，我国在2010年中

央经济工作会议上首次提出“社会融资总规模”概念。此概念是指

一定时期内0。

A.实体经济从金融体系获得的新增全部资金总额

B.实体经济从金融体系获得的信贷总额

C.金融体系从实体经济获得的全部存款总额

D.金融体系从实体经济获得的全部资金总额

【答案】A

181、下列关于证券经纪业务的说法中.正确的是（）o

A.证券经纪商遵照客户委托指令进行证券买卖，并承担价格风险

B.证券账户中的股票账户仅可以用于买卖股票，不能买卖债券和基

金

C.在交易委托中，与限价委托相比，市价委托的优点是保证及时成

交

D.投资银行通过现金账户从事信用经纪业务

【答案】C

182、根据国家外汇管理局公布的《2010年中国国际收支报告》，

2010年我国货物贸易顺差2542亿美元，服务贸易逆差221亿美元,

收入项目顺差304亿美元，经常转移项目顺差429亿美元，资本项

目顺差46亿美元，直接投资顺差1249亿美元，证券投资顺差240

亿关元，其他投资顺差724亿美元，净错误与遗漏一597亿美元。

A.顺差2625

B.顺差3054

C.逆差221

D.逆差597

【答案】B

183、下列关于金融期权投资风险的说法，正确的是（）o

A.买方和卖方的获利机会都是无限的

B.买方的损失是有限的，卖方的获利机会是无限的

C.买方的获利机会是无限的，卖方的损失是无限的

D.买方和卖方的损失都是有限的

【答案】C

184、根据我国《证券公司监督管理条例》，关于证券公司市场准入

条件的说法，错误的是（）。

A.证券公司股东的出资应是货币或经营中必须的非货币资产

B.入股股东被判处刑罚执行完毕未逾3年着不得成为证券公司实际

控制人

C.单位或个人可以委托他人或接受他人委托，持有证券公司股权

D.证券公司高级管理人员应有3名以上具有在证券业担任高级管理

人员满2年的经历

【答案】C

185、现代金融机构体系以（）为中心。

A.商业银行

B.投资银行

C.金融监管机构

D.中央银行

【答案】D

186、中央银行对市场进行政策调节时，效果最为强烈的金融工具是

（）o

A.法定存款准备金率

B.再贴现率

C.银行再贷款率

D.存款利息率

【答案】A

187、假定某商业银行原始存款增加1000万元,法定存款准备金率为

20%,超额存款准备金率为2%,现金漏损率为5%o则该商业银行的派

生存款总额应为（）

A.4000

B.4546

C.5000

D.3704

【答案】D

188、中央银行再贴现政策的缺点是（）o

A.作用猛烈，缺乏弹性

B.政策效果很大程度受超额准备金的影响

C.主动权在商业银行，而不在中央银行

D.从政策实施到影响最终目标，时滞较长

【答案】C

189、G公司是天然气生产企业。新冠疫情开始以后，投资者小李认

为北半球的暖冬，加上天然气供过于求，又受到疫情影响，工业用

气需求会下滑，因此不看好2020年天然气价格，认为G公司股票价

格剧变的可能性很大。该股票的现行市场价格为每股90美元。小李

同时购买了到期期限为6个月、执行价格为95美元的一个看涨期权

和一个看跌期权来进行套利。看涨期权成本为8美元，看跌期权成

本为1。美元。

A.2

B.3

C.-3

D.-2

【答案】A

190、某机构投资者与某证券公司签订了证券交易委托代理协议.按

照证券交易品种开立了股票交易账户，并且也开立了用于证券交易

资金清算的专用资金账户。

A.承销商

B.交易商

C.经纪商

D.做市商

【答案】C

191、标的资产现价高于执行价的看涨期权为（）。

A.平价期权

B.实值期权

C.虚值期权

D.无法判断

【答案】B

192、麦金农和肖将金融抑制描述为（）。

A.金融市场的取缔

B.金融结构的失衡

C.利率和汇率等金融价格的扭曲

D.对贷款的超额

【答案】C

193、在弗里德曼货币需求函数模型中，影响实际货币需求的机会成

本变量是（）

A.非人力财富占总财富比例

B.资本品的转手量

C.恒久性收入

D.股票的预期收益率

【答案】D

194、金融机构通过负债业务和资产业务，为资金供求双方提供服务,

这一操作体现出金融机构的职能……()

A.资金融通职能

B.支付结算职能

C.降低交易成本职能

D.减少信息成本职能

【答案】A

195、在1999年以来我国投资银行业的规范发展阶段，中国证券监

督管理委员会通过综合治理，确立和完善了以()为核心的风险监控

和预警制度。

A.净资产

B.净资本

C.总资产

D.总资本

【答案】B

196、不构成我国政策性金融机构资金来源的是()。

A.财政拨款

B.金融债券

C.开户企业存款

D.社会公众存款

【答案】D

197、在为治理通货膨胀而采取的紧缩性财政政策中，政府可以削减

转移性支出。下列支出中，属于转移性支出的是（）。

A.政府投资、行政事业费

B.福利支出、行政事业费

C.福利支出、财政补贴

D.政府投资、财政补贴

【答案】C

198、关于金融租赁公司设立条件，下列描述中不正确的是（）0

A.建立了与业务经营和监管要求相适应的信息科技架构

B.注册资本为一次性实缴货币资本，最低限额为1亿元人民币或等

值的可自由兑换货币

C.有符合任职资格条件的董事、高级管理人员，并且从业人员中具

有金融或融资租赁工作经历3年以上的人员应当不低于总人数的40%

D.建立了有效的公司治理、内部控制和风险管理体系

【答案】C

199、“4R”营销组合策略最大的特点是（）。

A.以竞争为导向

B.以产品为导向

C.以价格为导向

D.以渠道为导向

【答案】A

200、材料题

A.全面的可自由兑换

B.不能自由兑换

C.经常项目下的自由兑换

D.资本项目下的自由兑换

【答案】C

多选题（共100题）

1、根据资产定价理论中的有效市场理论，资本市场可以划分为弱式

有效市场、半强式有效市场和强式有效市场。其中，半强式有效市

场的信息集包括（）。

A.内幕消息

B.历史价格信息

C.公司红利政策信息

D.公司公告

E.公司财务报告信息

【答案】BCD

2、下列选项属于中央银行投放基础货币的主要渠道的有（）o

A.实施从紧的货币政策

B.对商业银行等金融机构的再贷款

C.购买政府部门(财政部)的债券

D.降低法定存款准备金率

E.收购金、银、外汇等储备资产投放的货币

【答案】BC

3、在国际货币体系中，现行牙买加体系的内容有0。

A.国际间资本的自由流动

B.浮动汇率制合法化

C.黄金非货币化

D.大特别提款权的作用

E.大对发展中国家的融资

【答案】BCD

4、金融风险管理的流程包括()。

A.风险识别

B.风险评估

C.风险转移

D.风险控制

E.风险监控

【答案】ABD

5、根据有关规定，目前中国人民银行履行的职责有0。

A.防范、化解系统性金融风险

B.经