银行自测题库资金题库

资金营运部题库一、单选各项投资事前要有（），事中要严格（），事后要做好（）。C审查，调查，风险监测审查，风险监测，调查调查，审查，风险监测调查，风险监测，审查各农商行要按照流动性管理的业务定位，加强资金投向管理，原则上应投资国债、省级地方政府债、金融债、同业存单等资产，投资综合久期要控制在（）年以内。BTOC\o"1-5"\h\z35710监管评级二级（含）以上的法人机构资金营运杠杆倍数不得高于（）倍，其他机构不得高于（）倍。A1.8、1.41.4、1.81.6、1.41.4、1.6投资决策委员会设主任和副主任各一名，主任由行长担任，副主任由分管资金业务的高管人员担任，成员由资金业务、财务会计、风险管理、合规等部门负责人和资金业务部门风险管理人员等组成。投资决策委员会会议参加成员不得少于全体成员的（）审议事项须经实际参加人员三分之二以上（含）成员同意后方可通过。A三分之二四分之三五分之三五分之四资金业务分级授权审批评估核定、资金业务突发应急演练、审计部门对资金业务内控制度执行情况、业务开展情况和风险状况进行一次专项审计均需按（）开展。DTOC\o"1-5"\h\z月季半年年监管评级为三级的农村商业银行，不可以开办以下（）业务。A资管计划AA+信用债债券买入返售非保本理财“三无”理财产品提指无真实投资、（）、无充分信息披露。B无产品评估无测算依据无风险报告无底层资产《山东省农村信用社货币市场业务授权管理办法（试行）》规定，授权分为基本授权和特别授权两种方式。货币市场业务基本授权的有效期原则上为（）。特别授权根据具体情况确定有效期，原则上不超过（）。A一年；一年半年；半年一年；半年半年；一年货币市场业务的初始授权人和最高决策机构是法人机构（）。B理事长理（董）事会部门负责人业务发起人按照《商业银行大额风险暴露管理办法》（中国银行保险监督管理委员会令2018年第1号），各农村商业银行对单一同业客户的风险暴露不得超过一级资本净额的（）%。BTOC\o"1-5"\h\z15253550农村商业银行办理以下业务，可暂不受授信约束的不包括（）。A投资国家债券、央行票据、政策性银行的次级债券投资省（自治区、直辖市）以及计划单列市人民政府发行的债券以风险权重为零的资产为质物进行信用风险缓释的买入返售业务省内农村商业银行与省联社之间开展的资金调剂业务对非同业单一客户的授信额度不得超过本行一级资本净额的（）%，对一组非同业关联客户的授信额度不得超过本行一级资本净额的20%。B10152025内部账务核对时，风险控制员（）根据前后台相关资料对银行间市场业务明细及余额进行核对，注明对账结果，与前、后台共同签章确认后，送前台交易员定期归档。A按月按季每半年每年资金营运部门根据理（董）事会审议通过的年度经营计划和投资方案，制定年度内阶段性投资计划，原则上（）作为一个阶段。B一个月一个季度半年一年同业借款业务最长期限不得超过（）年，其他同业融资业务最长期限不得超过（）年，业务到期后不得展期。A三、一三、二一、一二、一同业业务是指中华人民共和国境内依法设立的金融机构之间开展的以投融资为核心的各项业务，主要业务类型包括：同业拆借、同业存款、同业借款、同业代付、（）等同业融资业务和同业投资业务。C同业存单理财投资买入返售（卖出回购）资管计划下列不属于特定目的载体投资的是（）。D商业银行理财产品证券投资基金管理产品信托投资计划质押式回购（）是指逆回购方按照协议约定先买入金融资产，再按约定价格于到期日将该项金融资产返售的资金融通行为。A买入返售卖出回购拆入拆出大额风险暴露是指商业银行对单一客户或一组关联客户超过其（）的风险暴露。A一级资本净额2.5%一级资本净额5%一级资本净额50%一级资本净额30%商业银行对非同业单一客户的贷款余额不得超过资本净额的10%,对非同业单一客户的风险暴露不得超过一级资本净额的（）。A15%20%25%35%商业银行对同业单一客户或集团客户的风险暴露不得超过一级资本净额的（）。A25%30%40%50%商业银行对一组非同业关联客户的风险暴露不得超过一级资本净额的（）。非同业关联客户包括非同业集团客户、经济依存客户。A20%30%40%50%根据《商业银行流动性风险管理办法》有关规定，下列不属于资产规模小于2000亿元人民币的商业银行应当持续达到的最低监管标准的是（）。C优质流动性资产充足率流动性比例净稳定资金比例流动性匹配率优质流动性资产充足率监管指标旨在确保商业银行保持充足的、无变现障碍的优质流动性资产，在压力情况下，银行可通过变现这些资产来满足未来（）天内的流动性需求。CTOC\o"1-5"\h\z10153060流动性比例的最低监管标准为不低于（）。B200%25%100%50%商业银行对国债、政金债债券的风险权重为（）。A0%20%25%100%目前，山东省内农商行存放省联社清算备付金的风险权重为（）。A0%20%25%100%金融机构进入同业拆借市场必须经（）批准，从事同业拆借交易接受中国人民银行的监督和检查。C银监会交易商协会中国人民银行国务院存款类金融机构（不含开发性银行与政策性银行）自营债券正回购资金余额或逆回购资金余额超过其上季度末净资产的（），债券市场参与者应及时向相关金融监管部门报告。2018年12月29日前未完成整改的，不得新开展各类债券交易。B60%80%100%120%债券交易参与者应严格遵守债券市场账户管理有关规定，（）。B可以出借自己的债券账户，不得借用他人债券账户进行债券交易不得出借自己的债券账户，不得借用他人债券账户进行债券交易不得出借自己的债券账户，可以借用他人债券账户进行债券交易可以出借自己的债券账户，可以借用他人债券账户进行债券交易未取得交易员资格的人员，（）。D可以从事银行间本币市场交易及相关业务可以登录使用交易系统不得从事银行间本币市场交易及相关业务，但可以登录使用交易系统不得从事银行间本币市场交易及相关业务或登录使用交易系统交易员资格实行年检制度。年检由交易中心统一组织实施，每（）开展一次。C半年一年两年三年常备借贷便利是指人民银行为促进货币市场平稳运行，引导地方法人金融机构加强流动性管理，自觉遵守宏观审慎管理政策，以（）向地方法人金融机构提供短期流动性支持的再贷款。A质押方式短期借款中长期借款长期借款根据全国银行间同业拆借中心债券交易流通规则，单笔回购交易金额（当日相同对手方、相同期限的交易合并计算）超过（）的或其他债券交易单笔金额（当日相同对手方、相同标的的交易合并计算）超过2亿元的，应在交易达成后五个工作日内向交易中心报告交易原因、定价依据和可能的影响。A10亿元30亿元20亿元50亿元（）为同业存单提供发行、交易和信息服务，并接受中国人民银行监管。A全国银行间同业拆借中心上海清算所中央国债公司理财登记中心以下关于匿名点击成交业务，说法正确的是（）。C因匿名点击成交业务质押券为政策性银行债、国债，不需要在交易系统进行授信设置。按照时间优先、价格优先原则自动匹配成交匿名点击成交业务可进行盘前交易。以上都正确以下关于匿名回购业务，说法正确的是（）。D匿名回购业务的交易清算速度为T+0或T+1匿名回购业务的盘前交易时段为8：40-8：50C.连续交易时段为9：00-11：00、13：30-16：20D.结算方式为券款对付（DVP）中期债券是指偿还期限在（）年以上、10年以下（含）以下的债券。ATOC\o"1-5"\h\z1357以下关于中标方式，说法正确的是（ ）。C统一价位中标又称美国式中标荷兰式中标又称多重价位中标混合式中标分为利率招标和价格招标两种情形都不正确根据中国人民银行的规定，任何一家市场参与者在进行买断式回购交易时单只债券的待返售债券余额应小于该只债券流通量的（）。A20%30%40%50%债券交易流通期间，单个投资者持有量超过该期债券发行量的（）%时，交易中心根据债券登记托管结算机构提供的信息向全市场披露。CTOC\o"1-5"\h\z10203050发行人应于每年首期同业存单发行前，向（）登记当年发行备案额度。当年发行备案额度应与发行人向人民银行备案的年度发行计划保持一致。A同业拆借中心中债上清算交易商协会同业存单登记托管机构为（ ）。B中债上清算交易商协会全国银行间同业拆借中心（）是指债券交易达成后，在债券交易双方指定的结算日，债券和资金同步进行交收并互为条件的一种结算方式。A券款对付见券付款见款付券纯券过户同业存单发行人应于每年首期同业存单发行前（）个工作日，通过中国货币网披露该年度的发行计划。在该年度内若发行计划发生重大或实质性变化的，发行人应及时重新披露更新后的发行计划。BTOC\o"1-5"\h\z2357若出现债券交易结算失败的情况，该笔债券交易的参与双方应当于（）向债券登记托管结算机构提交加盖机构公章的书面说明，并抄送中国银行间市场交易商协会、全国银行间同业拆借中心。A结算日次日结算日当天结算日两天内结算日一天内法人机构存放省联社定期约期存款业务成交金额起点为（）万元。DTOC\o"1-5"\h\z5000300020001000《山东省农村信用社存放同业资金管理办法》规定，办理现金领缴业务的存放同业款项利率不得低于人民银行超额准备金存款利率，其他存放同业款项利率不得低于（）。D市场平均利率当日同业报价最高利率Shibor利率省联社公布的同档次系统内上存资金利率下列债券不属于利率债的是（）。A铁道债国债地方政府债政策性金融债下列投资债券中不含税收优惠的（）。A18国开0413附息国债1518山东债0718铁道07关于山东省政府今年发行的政府债的利息收入增值税率描述正确的是（）。D增值税率为10%增值税率为15%增值税率为25%增值税率为0以下证券，不在中央国债登记结算有限责任公司托管的有（）。D国债金融债券企业债券同业存单政府债券、金融债券和公司债券，是按债券的（）分类。D付息方式债券形态发行额度发行主体公司债券的利率比相同期限政府债券的利率高，这是对（）的补偿。A信用风险通货膨胀风险政策风险利率风险目前银行间债券质押式回购采用的结算方式是（）。A券款对付见券付款见款付券纯券过户商业银行次级债券是指商业银行发行的、本金和利息的清偿顺序列于商业银行其他负债（）、（）商业银行股权资本的债券。A之后，先于之前，先于之后，后于之前，后于资本补充债券存续期间，发行人应按（）披露信息。B月季度半年年农商银行开展同业投资业务，需分别指定专人负责（），（），（）。A投前调查，风险审查，投后管理合规调查，风险审查，投后监督投前调查，风险审查，投后监督投前调查，合规审查，投后管理线下业务合同须经（）的人员审查，并出具审查意见书。C合规部门具有法律执业资格合规部门或具有法律执业资格律师事务所债券投资组合综合久期不得超过（）年。单只债券剩余期限不得超过（）年。BTOC\o"1-5"\h\z5,55，1010,510,10同业存单投后管理主要监测发行人（）以及（）。A评级变化，有无负面舆情后续发行同类产品价格，市场收益率评级变化，后续发行同类产品价格评级变化，后续发行同业存单规模农商银行在对拟投资理财产品进行投前调查时，应根据发行人提供的理财产品登记编码，在（）查询产品的信息是否与销售文本上载明的一致。B中国外汇交易中心网站中国理财网中央结算公司网站上清所网站持债综合久期超过（）年的机构，不得新增长期限债券，逐步缩短久期BTOC\o"1-5"\h\z4567回购资金余额突破上季度末净资产（）报告比例的机构，要持续压降资产规模。C60%70%80%90%各农商银行要进一步优化资产负债期限结构，加强日常监测预警，建立应急预案和演练机制，每（）度开展压力测试，切实守住风险底线。BTOC\o"1-5"\h\z月季半年年同业存单期限不超过（），可按固定利率或浮动利率计息，并参考同期限上海银行间同业拆借利率定价。B6个月TOC\o"1-5"\h\z1年2年3年各法人机构要建立同业业务内部控制和风险防控体系，按（）度制定同业业务经营计划和投融资方案。TOC\o"1-5"\h\z月季半年年农村商业银行资金业务系统的系统管理员由（）负责人担任，负责一般用户的新增、基本信息修改、机构账户设置、流程节点设置等参数维护。B资金管理部门风险管理部门授信管理部门财务管理部门《山东省农村商业银行资金业务授信管理指导意见》中对同业单一客户或集团客户的授信额度不得超过本行（）的（）。B一级资本净额，2.5%一级资本净额，25%一级资本，2.5%一级资本，25%《山东省农村商业银行资金业务授信管理指导意见》指出，对于按规定将资产管理产品或资产证券化产品本身作为交易对手的，投资的名义金额不得超过本行一级资本净额的（）%。CTOC\o"1-5"\h\z5101520《山东省农村商业银行资金业务授信管理指导意见》规定，以债券、存单为标的的买入返售业务交易对手为（）。B交易商协会会员机构银行间市场成员机构中央结算公司开户机构上清所开户机构《山东省农村商业银行资金业务授信管理指导意见》规定，（）负责对资金业务部门提交的授信资料进行审查并提出意见。D资金业务部门办公室法务部门风险管理部门《山东省农村商业银行资金业务授信管理指导意见》规定，在授信有效期内，申请调增交易对手授信额度的，须说明理由，填写《调增授信额度备案表》，事后（）内报省联社备案。B2日2个工作日5日5个工作日《山东省农村商业银行资金业务授信管理指导意见》规定，对需要增加交易对手的，按照授信审批流程办理，填写《同业客户授信审批表》，事后（）内报省联社备案。B2日2个工作日5日5个工作日《关于规范二级资本债券发行和投资行为的通知》规定，农商银行不得（）或（）自己发行的二级资本债。C销售，变相销售承销，变相承销认购，变相认购投资，变相买卖《山东省农村商业银行同业投资业务管理指导意见》要求，农村商业银行应建立实施（）制度。B投资调查委员会投资决策委员会风险控制委员会业务审批委员会《山东省农村商业银行同业投资业务管理指导意见》规定，农村商业银行开展同业投资业务，不得接受任何直接或间接、显性或隐性的（）、（）等代为承担风险的承诺。C保证，回购保证，回售担保，回购担保，回售《山东省农村商业银行同业投资业务管理指导意见》规定，线下业务合同签订除有特别规定外，通过协商不能解决的争议事项，原则上应向（）所在地人民法院提起诉讼。A投资人发行人委外机构投顾机构《山东省农村商业银行同业投资业务管理指导意见》规定，线下业务合同签订时应实行（）核签，并留存影像资料。B单人实地双人实地双人线上三人实地股权及股权投资基金属于（）。D金融衍生品或结构性产品理财直接融资工具非标准化债权类资产权益类资产商业银行对代销理财产品进行风险评估时，若风险评级结果与合作机构不一致的，应当采用（）的评级结果。C商业银行合作机构较咼风险等级较低风险等级银行业金融机构对理财产品销售录音录像资料至少保留到产品终止日或合同关系解除日起（）。A6个月9个月1年2年对于资金来源于自身的资产管理计划，银行业金融要切实承担起（）。C业务经营的主体责任资金划拨的主体责任风险管控的主体责任资金管理的主体责任商业银行发行公募理财产品，单一投资者销售起点金额不得低于（）人民币。C1元1000元10000元50000元对于有确定到期日，且自产品成立日至终止日期间，理财产品份额总额固定不变，投资者不得进行认购或者赎回的理财产品是指（）。C公募理财产品私募理财产品封闭式理财产品开放式理财产品商业银行发行公募理财产品的，应当在理财产品销售前（）日，在全国银行业理财信息登记系统进行登记。DTOC\o"1-5"\h\z23510商业银行发行私募理财产品的，应当在理财产品销售前（）日，在全国银行业理财信息登记系统进行登记。ATOC\o"1-5"\h\z23510商业银行应在理财产品终止后（）日内完成终止登记。C23510理财产品风险评级结果应当以风险等级体现，由低到咼至少包括（）级，并可以根据实际情况进一步细分。TOC\o"1-5"\h\z二三四五农村商业银行确保理财销售人员具备必要的专业知识、从业经验和业务能力，每年培训不得少于（）个小时。BTOC\o"1-5"\h\z15202530新的资管新规中规定，银行保本理财属于（）业务，过渡期内（）资管新规规范的资产管理范畴。A表内、不属于表外、不属于表内、属于表外、属于理财业务决策委员会主任主持会议，主任不能主持的，可委托副主任主持。审议事项须经委员会全体成员（）（含）人员同意后方可通过。C三分之一二分之一三分之二四分之三理财计划具有明确的目标客户，对此理解错误的是（）。C开发理财计划这类产品需基于对特定客户群体的需求特征的研究分析。理财计划用来投资与管理客户的资金。为了银行的利益，从业人员在销售理财计划时可以向客户承诺理财计划的收益。理财资金到期后要向投资者支付到期收益。商业银行应当定期或不定期地通过（）方式对客户进行风险承受能力持续评估。D商业银行任一网点商业银行开户网点商业银行开办的电子银行渠道以上均可客户在做交易前要进行风险评估校验，如果风评已经到期，则需要重新进行风评，风险评估的有效期为（）年。B半年TOC\o"1-5"\h\z1年2年3年商业银行只能向投资者销售风险等级（）其风险承受能力等级的理财产品，并在销售文件中明确提示产品适合销售的投资者范围，在销售系统中设置销售限制措施。C低于等于低于或等于高于根据资管新规要求，资产管理业务是金融机构的（）业务。D资产类负债类损益类表外金融机构开展资产管理业务时，不得承诺（）。C保本保收益保本保收益以上均不对面向不特定社会公众公开发行的资产管理产品为（）。C个人资管产品同业资管产品公募资管产品私募资管产品固定收益类产品投资于存款、债券等债权类资产的比例不低于（）。CTOC\o"1-5"\h\z0.60.70.80.9二、多选存量委外业务风险化解是当前资金业务规范的重点和难点。关于委外业务风险化解，以下说法正确的有（）。ABC无论自营资金还是理财资金开展的资管业务，都要做到只减不增，逐步降低规模集合资管计划，到期要坚决退出，不得续作严禁从一个专户退出，又用另一个专户接管续作要尽最大可能减少和避免损失，非保本理财产品可以不兑付严格落实同业业务不出省的要求，线下同业业务，包括（）等，均不得出省。存量线下省外投资，原则上收回不得再投。ABD存放同业理财产品投资同业存放资管投资省银监局要求，不能仅以监管评级作为业务开展的依据，要对农商行（）等高管层进行业务能力评估。ABCD董事长行长监事长分管行长对（）等重大事项，要于2个工作日内通过业务运行管理平台逐级上报省联社资金中心。ABCD所持有的信用债到期不能兑付本息发行主体或者关联企业发生违约发行人告知或经分析预测债券到期不能偿还本息上市债券被停牌或估值下调10%及以上发生以下情形之一（），将从严追究相关人员责任。ABCD重大事项不及时上报风险监测不及时或监测发现风险苗头未及时处置、导致最终出现损失的2017年5月1日后办理违规业务的违反规定要求投资造成重大资金损失的,不论任何原因投资决策委员会设主任和副主任各一名，主任由行长担任，副主任由分管资金业务的高管人员担任，成员由（）等部门负责人和资金业务部门风险管理人员等组成。ABCD资金业务财务会计风险管理合规山东省农村商业银行资金业务管理暂行规定中的投资限制包括（）。ABCD不得投资纳入信用债券黑名单的债券不得运用自营资金和理财资金直接或间接投资衍生品、权益类资产及非自身发起劣后级资产（已取得金融机构衍生品交易资格及已开办高资产净值客户理财业务的机构除外）不得办理多层嵌套、底层资产不清的业务。同业投资业务不得进行多层嵌套，严控理财资金嵌套投资不得将资金投向国家法律、政策规定的限制性行业和领域资金业务（）、受到市场主管部门处罚、从业人员被司法机关调查、被依法采取强制措施或其他形成重大损失和风险的事项，要及时向省联社报告。BCD限额指标违约事件流动性风险单项投资大额浮亏农村商业银行审计部门每年至少对资金业务（）进行一次专项审计。ABC内控制度执行情况业务开展情况风险状况人员情况农商行开展资金业务要坚持（）的原则。ABCD依法合规恪守信用防范风险注重业务实质“八条禁令”中违规盲目决策的表现有（）。ABCD将投资决策权和自身风险管理职责转交给“通道”机构、管理人或投资顾问逆程序决策超授权审批授意、指使、强令他人违规办理业务“八条禁令”规定签订合同和协议时（）。ABCD业务合同要经合规部门或具有法律执业资格人员审查执行双人面签禁止违规接受或提供“抽屉协议”、“阴阳合同”禁止私盖公章、交易对手加盖“萝卜章”“八条禁令”禁止利益输送，以下（）行为属于利益输送。ABC通过交易以及其他非法或不适当的途径向个人或第三方进行利益输送利用工作上的便利索取、收受贿赂违反国家规定收受各种名义的回扣、手续费在向客户、其他机构等第三方提供服务时违反本机构利益有下列行为之一的，给予有关责任人经济处罚；情节较重的，给予警告或记过处分的有（）。ABCD资金业务操作人员未按规定取得从业资格证书的未按要求制定资金业务制度、办法、操作规程等制度，或内控制度违反监管、行业管理规定的未成立投资决策委员会（或指定相应委员会），或委员会职责权限不清、未按规定运作的未对交易对手授信或授信不符合规定的下列行为之一的，给予有关责任人经济处罚；情节较重的，给予警告或记过处分（）。ABCD一人同时具有资金业务前台交易系统、后台簿记系统用户的业务系统用户账号、密码、数字证书、电子密押器等管理不符合规定的资金业务系统机构、用户管理、系统安全设置、参数设置等不符合规定的应纳入资金业务系统的业务未在系统操作的下列行为之一的，给予有关责任人警告或记过处分；情节严重或造成严重后果的，给予记大过至开除处分有（）。ABCD未按监管部门规定申请业务资格、违规增加业务种类的违反监管和行业管理部门规定，擅自扩大业务准入品种的违反监管和行业管理部门限额指标管理规定的变相突破业务种类、业务准入品种管理规定或虚假调节限额指标或违反监管规定“空转套利”的有下列行为之一的，给予有关责任人警告或记过处分；情节严重或造成资金损失的，给予记大过至开除处分有（）。ABCD未实行交易对手名单制管理，或与不符合规定的交易对手办理业务的风险审查人员、业务审批人员未对业务的合规性、风险性进行尽职审查的；未经审批办理或逆程序办理业务的超授权、授信办理业务或化整为零逃避审查办理业务的交易、风控、审批、结算等不相容业务环节由同一人办理的以下被列入银行业市场乱象重点整治范围的违规行为有（）。ABCD违规通过与银行、证券、保险、信托、基金等机构合作，隐匿资金来源和底层资产，未按照“穿透式”和“实质重于形式”原则进行风险管理并足额计提资本及拨备，或未将最终债务人纳入统一授信和集中度风险管控同业业务接受或提供了直接或间接、显性或隐性的第三方金融机构信用担保，或违规签订“抽屉协议”“阴阳合同”、兜底承诺以信贷资产或资管产品为基础资产，通过特定目的载体以打包、分层、份额化销售等方式，在银行间市场、证券交易所市场以外的场所发行类资产证券化产品，实现资产非洁净出表并减少资本计提在授信条件、业务审批、合作机构资质、交易对手选择、采购或外包业务招投标等环节设租寻租接受或提供直接或间接、显性或隐性的第三方金融机构信用担保，或违规签订()等属于违规开展同业业务。ABC“抽屉协议”“阴阳合同”兜底承诺保本协议商业银行不得以()为基础资产通过特定目的载体以打包、分层、份额化销售等方式，在银行间市场、证券交易所市场以外的场所发行类资产证券化产品，实现资产非洁净出表并减少资本计提等。AB信贷资产资管产品债券同业存单同业投资业务方面的不当交易包括：()。ABCD多层嵌套难以穿透到基础资产未进行严格的风险审查和资金投向合规性审查未足额计量资本和拨备未对应最终债务人的统一授信管理和集中度管控同业融资业务方面的不当交易是指()等行为。ABC买入返售业务项下金融资产不符合规定卖出回购方存在将业务项下的金融资产转出资产负债表卖出回购业务项下金融资产不符合规定买入返售方存在将业务项下的金融资产转出资产负债表商业银行对下列交易主体的风险暴露不受《商业银行大额风险暴露管理办法》约束的是()。BCD地方政府我国中央政府和中国人民银行评级AA-(含)以上的国家或地区的中央政府和中央银行；国际清算银行及国际货币基金组织优质流动性资产充足率监管指标旨在确保商业银行保持充足的、无变现障碍的优质流动性资产，在压力情况下，银行可通过变现这些资产来满足未来30天内的流动性需求。包括()ABCD准备金国债央票政策性金融债下列债权风险权重为 20%的有( )。BCD国债铁道债地方政府债对我国其它商业银行原始期限三个月以内(含)债权债权核心一级资本包括()。ABCD实收资本或普通股资本公积和盈余公积未分配利润和少数股东资本可计入部分一般风险准备全国统一的同业拆借网络包括( )。ABC全国银行间同业拆借中心的电子交易系统中国人民银行分支机构的拆借备案系统中国人民银行认可的其他交易系统全国债券托管结算系统在严格执行交易对手白名单准入基础上，农商行要严格按照穿透原则将各项资金业务纳入统一授信管理，合理确定()，授信期内任意时点不得突破。ABCD直接父易对手基础资产债务人地区及行业的综合授信分项业务授信限额。开展常备借贷便利规定，合格的质押品包括()。ABCD记账式国债、中央银行票据国家开发银行及政策性金融债、中央政府代发的地方政府债同业存单、主体信用评级AAA且债券信用评级AA的企业债券和中期票据主体信用评级为AAA,债项评级为A-1的短期融资券和超短期融资券农村合作金融机构投资信托和理财产品应比照授信业务实行全流程管理,包括()。ABD履行尽职调查开展风险评估严格授信强化风险监测、预警和后评价同业银行结算账户按照用途分为()类。AB结算性投融资性一般专用投融资性同业银行结算账户是指用于()等融资和投资业务的账户。BCD结算性存款买入返售(卖出回购)同业投资同业存款以自有或同业资金投资非标资产的,原则上应满足监管评级在二级(含)以上且资产规模在()亿(含)以上,业务规模不得超过本行同业负债( )%。BDTOC\o"1-5"\h\z1002002030对确实无法穿透的()，应全部视为一个匿名客户,将投资余额合计视为对匿名客户的风险暴露，且原则上不得超过机构一级资本净额的15%ABCD非保本理财产品集合信托产品公募证券投资基金委外的特定目的载体投资“三农”专项金融债，是指商业银行按照《全国银行间债券市场金融债券发行管理办法》发行，募集资金专项用于发放涉农贷款的金融债券。申请发行“三农”专项金融债，应当符合以下条件()。ABC全国银行间债券市场金融债券发行管理办法》规定的条件具有健全的风险管理体系和良好的信贷文化最近两年涉农贷款年度增速高于全部贷款平均增速或增量高于上年同期水平最近两个年度监管评级均为3级及以上高风险债券包括但不限于( )ABCD信用评级在投资级别以下债券结构复杂或杠杆率较高发行人经营杠杆率过高有关发行人的经营状况和财务状况等信息披露不够充分、完整、及时风险管理部门、投资经营部门及其他相关部门应根据各自的职责权限参照贷款贷后管理模式，定期对债券发行人()等进行跟踪评估。根据评估结果及时调整发行人信用级别及投资额度，并采取适当的风险管控措施。ABCD资金运用信用状况经营状况外部经济环境商业银行应重视债券投资业务对流动性风险管理的影响，在债券（）等方面进行合理配置，尤其要充分重视债券投资在极端情形下可能无法变现的风险。ACD投资发行人流动性期限利率类型银行间债券市场长期债券信用等级划分为若干级，符号表示分别为（）。ABCAAA、AA、ABBB、BB、BCCC、CC、CDDD、DD、D银行间债券市场短期债券信用等级划分为若干级，符号表示分别为（）。ABCDA-l、A-2、A-3TOC\o"1-5"\h\zBCD匿名回购业务品种包括（ ）。ABC隔夜14天21天6个月关于农村中小金融机构非标准化债权投资，下列说法正确的是（）。AC以自有或同业资金投资非标资产的,要严格投资风险审查与资金投向合规性审查不得投资省内公用事业、房地产（保障房除外）和“两高一剩”行业项目或产品非标资产标的不得包含交易所发行的高风险私募债可投资带回购条款的股权性融资项目或产品以下关于银监会对银行业风险防控的指导，说法正确的是（）。BC银行业金融机构要加强负债稳定性管理，确保负债总量适度、来源稳定、结构单一、期限匹配；坚持“穿透管理”和“实质重于形式”的原则，将债券投资纳入统一授信。规范开展债券回购和质押融资，严格控制交易杠杆比率，不得违规放大投资杠杆。以上说法都正确债券发行方式包括（）。ABC招标发行协议定向发行簿记建档余额包销以下关于金融债券存续期内信息披露，说法正确的是（）。AC每年4月30日前，披露上一年度财务报告。每年3月31日前，披露上一年度财务报告。每年7月31日前，披露债券跟踪信用评级报告。每年6月30日前，披露债券跟踪信用评级报告。以下关于债券借贷说法正确的是（ ）。AC最长不得超过365天首期和到期均采用DVP结算债券借贷的期限由借贷双方协商确定以上都不正确下列关于债券市场结算业务，说法正确的是（）。BC现券交易采用全价交易。远期交易实行净价交易，全价结算。质押式回购是我国债券交易结算的主流品种之一。以上说法均不正确固定利率同业存单期限原则上不超过1年，可以有（）期限。BCD1个月、2个月3个月6个月9个月和1年中国共产党山东省农村信用社联合社第一次代表大会上的报告指出，新增业务主要投向（），存量业务尽快向优质流动性资产调整，同业存放资金不得出省，严格控制投资品种，严格控制投资期限。ABC利率债同业存单存放同业理财产品以下哪些非保本投资业务到期必须退出。（）BC资管计划专户系统外非保本理财集合产品货币基金三、判断各行资金业务要逐步回归到流动性管理的业务定位，不得以资金业务作为增加收入的主要来源，不得过度激励资金业务从业人员。（V）重大事项上报不及时、被省联社监测后并下发提示，以及风险监测不及时或监测发现风险苗头未及时处置、导致最终出现损失的，将从严追究相关人员责任。（V）《山东省农村商业银行资金业务管理暂行规定》不适用于理财资金投资业务。（X）农村商业银行要对自营业务制定债券投资占比、信用债投资占比、交易账户投资余额占比、理财投资占比、非标债权资产占比、单一受托人受托资产占比等限额，并参照制定理财投资业务相关限额。（V）自营资金营运杠杆倍数限额指标为;监管评级二级（含）以上的机构W1.8倍，其他机构＜1.3倍。（X）资金业务操作人员应取得相应市场主管部门颁发的证书，并获得省联社从业资格认证。（V）资金业务档案保管期限不少于业务到期后10年。（V）农村商业银行应建立资金业务从业人员学习培训制度和后备人才库，加强业务培训和职业道德教育，保证从业人员具备必要的专业资格、业务知识和市场研判能力。（V）禁止逆程序决策、超授权审批，禁止授意、指使、强令、胁迫他人违规办理业务。（V）“八条禁令”要求严格落实穿透管理，禁止同业投资业务多层嵌套，严控理财业务嵌套投资，禁止通过委外业务进一步加杠杆、加久期、加风险。（V）161.签订的业务合同存在重大瑕疵或无效，或与交易对手签订抽屉协议、改变业务性质的，给予有关责任人经济处罚或记过处分；情节严重或造成严重后果的，给予有关责任人记大过至开除处分。（X）《中国银监会关于进一步深化整治银行业市场乱象的通知》规定，商业银行不得以信贷资产或资管产品为基础资产，通过特定目的载体以打包、分层、份额化销售等方式，在银行间市场、证券交易所市场以外的场所发行类资产证券化产品，实现资产非洁净出表并减少资本计提等。（V）利用本行自有资金购买本行发行的理财产品，本行信贷资金为本行理财产品提供融资或担保；违规开展理财业务属于违规开展理财业务。（V）同业投资和理财投资的违规行为：接受和提供第三方担保及“兜底”承诺，违规签订“抽屉协议”“阴阳合同”；通过发放自营贷款承接存在偿还风险的同业投资和理财投资业务；信贷资金违规为理财产品提供融资和担保；理财资金违规用于本行自营业务。(v)同业存单“空转”包括通过大量发行同业存单，甚至通过自发自购、同业存单互换等方式来进行同业理财投资、委外投资、债市投资，导致期限错配，加剧流动性风险隐患；延长资金链条，使得资金空转套利，脱实向虚。(v)借道相关附属机构，利用内部交易转移资产，调节业务规模以及不良拨备、资本等监管指标的情况属于关联套利。(v)监管套利是银行业金融机构通过违反监管制度或监管指标要求来获取收益的套利行为。(v)借道其他银行、信托、证券等同业机构向关联方间接提供授信资金，规避向已发生授信损失的关联方授信属于关联套利。(v)四不当是指“不当创新、不当交易、不当激励、不当收费”。(v)根据银监会大额风险暴露管理要求，应严格控制对省外机构、出现负面舆情以及经营情况不明金融机构的同业授信。(v)授信有效期原则上为1年，授信额度在有效期内不可以循环使用。(X)农村商业银行应合理设定交易对手的单项业务品种风险限额，各业务品种的最高风险限额合计可以超过授信额度，但各单项业务品种用信