公积金贷款业务指南(对外)及公开阅读WBSA业务手册

PAGEPAGE1东莞市住房公积金贷款业务指南东莞市住房公积金管理中心说明贷款申请人及抵押房屋的产权共有人须到我中心贷款管理科或办事处填写有关表格，并签名及摁手印。业务指南内的相关表格可到我中心网站下载。提供的复印件规格为A4，第二代身份证件需复印正反面，结婚证复印包括要有登记机关盖公章及有照片的那页。购买的商品房是否确权，可到东莞市房产管理局公众信息网查询（网址：，表格下载→房产交易→已确权楼盘）。申请组合贷款的，其中办理商业贷款所需要的资料和可贷款额度由住房公积金贷款受委托银行决定。如有疑问，可到我中心贷款管理科或常平、塘厦、虎门三个办事处咨询（贷款管理科电话：22337076，地址：东莞市东城区罗沙路岗贝路口银盈楼6楼；常平办事处电话：81178992，地址：东莞市常平镇新市一街128号建行常平新市分理处内；塘厦办事处电话：82772882，地址：东莞市塘厦镇花园街16号建行塘厦支行内；虎门办事处电话：85168102，地址：东莞市虎门镇港口路银丰大厦建行虎门支行内）我中心的网站：。业务指南内的做法最终以东莞市住房公积金管理中心的有关规定为准。目录1、住房公积金贷款的定义2、住房公积金贷款的用途3、住房公积金贷款的种类4、贷款申请人及抵押房屋的产权共有人的条件5、再次申请住房公积金贷款的条件6、贷款划入的账户要求7、住房公积金贷款利率8、住房公积金贷款年限及额度9、每月还款额与申请人家庭月收入的要求10、申请贷款所需资料11、申请人及抵押房屋的产权共有人的身份证件、婚姻证明材料要求12、贷款流程13、《准予贷款通知书》的期限14、已与公积金中心签订委托贷款协议的银行15、受理申请人自办住房公积金贷款的银行16、出具住房公积金贷款利息支出凭证应提交的资料17、附表一、住房公积金贷款的定义住房公积金贷款是东莞市住房公积金管理中心（以下简称公积金中心）运用归集的住房公积金委托指定银行向参加缴存住房公积金的个人，在本市购买（一手未确权商品房、已确权商品房、二手房）、建造、翻建、大修自住住房及装修自住商品房（已付清房款且是毛坯房）时发放的专项政策性住房贷款。在广州、佛山、珠海、惠州、江门、中山、肇庆7市正常缴存住房公积金的职工，凭缴存地住房公积金管理中心出具的《住房公积金缴存和贷款情况证明》及近1年住房公积金缴存明细，可到我市申请住房公积金贷款，相关政策按照我市现行贷款规定执行。公积金中心在办理贷款过程中，不收任何费用，也不代收任何费用。二、住房公积金贷款的用途(一)购买一手未确权商品房：是指向有房地产开发资格的企业购买经有关部门批准进行预售、未确权的成套商品住房。(二)购买已确权商品房：是指向有房地产开发资格的企业购买经市房管部门确权的且经有关部门批准进行销售的成套商品住房。(三)购买二手房：是指个人之间或向企业购买住房。(四)装修自住商品房：是指对已付清房款且是毛坯房的自住商品房进行装修。(五)建造自住住房：是指经市有关建设、规划部门批准自行建造住房。(六)翻建自住住房：是指经市有关建设、规划部门批准对住房全部拆除，另行设计，重新建造住房。(七)大修自住住房：是指对自住住房需要改动或折换住房部分主体构件，但不需全部拆除的维修。(八)在广州、中山等7市缴存住房公积金申请贷款：是指在广州、佛山、珠海、惠州、江门、中山、肇庆7市正常缴存住房公积金的个人，在我市购买自住房可在我市申请住房公积金贷款。三、住房公积金贷款的种类(一)公积金贷款：缴存住房公积金的个人仅申请住房公积金贷款；(二)组合贷款：缴存住房公积金的个人申请住房公积金贷款仍不足以支付购买住房所需费用时，购房者同时向住房公积金贷款受委托银行申请个人住房贷款(即商业贷款)，住房公积金贷款和商业贷款构成组合贷款，抵押物是所购买的住房。四、贷款申请人及抵押房屋的产权共有人的条件(一)申请人及抵押房屋的产权共有人须年满18周岁，有完全民事行为能力的自然人；(二)申请人属购房的，需与售房单位（或个人）签订购房合同或协议；(三)申请人在本市逐月足额缴存住房公积金满6个月以上，且没有欠缴、被封存等情况；(四)符合《东莞市企业人才迁户暂行规定》条件中的企业人才，在办理缴存住房公积金后的次月，可申请住房公积金贷款；(五)在广州、佛山、珠海、惠州、江门、中山、肇庆7市正常缴存住房公积金的职工，可到我市申请住房公积金贷款，相关政策按照我市现行贷款规定执行。五、再次申请住房公积金贷款的条件必须自上一次申请的住房公积金贷款还清之日起满12个月后才能再次申请我市住房公积金贷款。六、贷款划入的账户要求申请人所贷的款项必须划入以出卖方名义开的银行账户内，不得划入申请人的个人账户（建造、翻建、大修自住住房及装修自住商品房除外）。七、住房公积金贷款利率贷款利率按照中国人民银行公布的利率执行。目前贷款利率（年利率）是：1—5年为3.33%，6年以上（含6年）为3.87%。八、住房公积金贷款年限及额度住房公积金贷款年限一般最长不超过20年，且不得超过申请人法定退休年龄后5年，装修贷款年限最长不超过10年。住房（指成套住房，包括独立厅、房间、厨房和卫生间，下同）每平方米单价(按建筑面积计，下同)低于4000元（含4000元），或低于5000元（不含5000元）且住房建筑面积不大于90平方米（含90平方米）的，贷款最长年限为30年。住房公积金贷款额度占房价比例和贷款年限应根据《关于调整住房公积金贷款额度占房价比例和贷款年限问题的通知》（东公积金通[20**]6号）的要求。目前我市住房公积金贷款额度占房价比例和贷款年限分如下几档：（一）住房每平方米单价低于4000元（含4000元），或低于5000元（不含5000元）且住房建筑面积不大于90平方米（含90平方米）的，贷款额度占房价比例不超过80%，贷款最长年限为30年。（二）住房每平方米单价在5000元（含5000元）至5500元（不含5500元）之间的，贷款额度占房价比例不超过70%，贷款最长年限为20年。（三）住房每平方米单价在5500元（含5500元）至6000元（不含6000元）之间的，贷款额度占房价比例不超过60%，贷款最长年限为20年。（四）住房每平方米单价在6000元（含6000元）以上的，贷款额度占房价比例不超过50%，贷款最长年限为20年。贷款额度要大于或等于5万元，上限金额为46万元；装修贷款额度最高为15万元，且贷款额度不超过申请人所购房价值的30%。申请住房公积金贷款不足以支付购买住房所需费用时，购房者可同时向住房公积金贷款受委托银行申请商业贷款，即申请组合贷款（住房公积金贷款＋商业贷款）：总楼价=首期+住房公积金贷款额+商业贷款额。组合贷款中住房公积金贷款额度和商业贷款额度之和不得超过申请人所购房价值的70%。申请人购买已确权商品房或二手房申请贷款额度最高不得超过《东莞市房地产交易登记证明书》或《商品房买卖合同》所标注的交易价格的70%（除第(一)点外），或经中介机构评估出具所购买房屋价值的《评估报告书》的60%，两者采取就低不就高原则。《东莞市房地产交易登记证明书》所标注的交易价格自发出之日起1年内有效或《商品房买卖合同》所标注的交易价格在备案登记时间1年内有效，否则应提交房屋《评估报告书》。九、每月还款额与申请人家庭月收入的要求申请人家庭月收入指申请人与其配偶的月收入之和，没配偶的只计算申请人的月收入。（一）每月还款额计算公式：每月还款额＝贷款本金×月利率×（1＋月利率）还款月数（1＋月利率）还款月数－1申请人也可参照“1万元供款表”进行粗略计算。计算公式为：每月还款额＝贷款本金×1万元月供款额100001万元供款表年限个人住房公积金贷款个人住房商业性贷款月利率‰年利率%月供款额月利率‰年利率%月供款额12.7753.33848.44094.4255.31857.496122.7753.33431.27334.55.4440.507532.7753.33292.26874.55.4301.508242.7753.33222.80484.85.76233.751552.7753.33181.15714.85.76192.21463.2253.87155.86024.955.94165.445873.2253.87136.09054.955.94145.798183.2253.87121.28894.955.94131.122393.2253.87109.79954.955.94119.761103.2253.87100.62854.955.94110.7194113.2253.8793.14354.955.94103.3647123.2253.8786.9234.955.9497.2748133.2253.8781.67514.955.9492.1576143.2253.8777.19144.955.9487.8043153.2253.8773.3194.955.9484.0619163.2253.8769.94324.955.9480.8155173.2253.8766.97634.955.9477.9774183.2253.8764.35014.955.9475.4791193.2253.8762.01084.955.9473.2669203.2253.8759.91524.955.9471.2974213.2253.8758.02864.955.9469.5357223.2253.8756.32224.955.9467.9533233.2253.8754.77274.955.9466.5265243.2253.8753.36034.955.9465.2355253.2253.8752.06854.955.9464.0639263.2253.8750.88344.955.9462.9975273.2253.8749.7934.955.9462.0245283.2253.8748.78724.955.9461.1346293.2253.8747.85714.955.9460.3189303.2253.8746.99514.955.9459.5698本表仅作为月供款额计算参考，以最新公布为准。（二）月收入的推算方式：1、用个人缴存的住房公积金推算月收入。月收入＝当月住房公积金缴存额（个人+单位）个人缴存住房公积金的比例+单位缴存住房公积金的比例申请人与其配偶都有缴存住房公积金的，各自计算出月收入后累加，每月还款额不得高于申请人家庭月收入的70%。2、用所在工作单位出具的《收入证明》推算月收入。（1）申请人及其配偶均提供所在工作单位出具的《收入证明》，每月还款额不得高于申请人家庭月收入的50%。（2）申请人及其配偶，一方以（一）方式推算月收入，另一方以（二）方式推算月收入，每月还款额不得高于（一）方式的70%与（二）方式的50%之和。申请人及其配偶可自由选择推算的方式。装修自住商品房申请公积金贷款的，每月还款额不得高于申请人家庭月收入的55%。公积金中心网站提供更快捷的贷款计算器（如下图），可到网站查询。十、申请贷款所需资料(一)购买一手未确权商品房申请贷款的，须提供如下资料：1．申请人、抵押房屋的产权共有人分别填写好的《东莞市住房公积金贷款申请表》、《抵押房屋的产权共有人同意房产抵押声明》原件；2．申请人及抵押房屋的产权共有人的身份证件、婚姻证明材料原件及复印件；3．申请人及其配偶分别填写好的《授权书》（个人信用信息查询）原件；4．房款首期付款发票或收据（首期款须等于房价与贷款额的差额）原件及复印件；5．网上买卖合同签约的，提供《商品房买卖合同》（买方存合同）及《商品房合同备案登记证明书》（经市房管部门备案）原件及复印件；非网上买卖合同签约的，只需提供《商品房买卖合同》（经市房管部门备案的买方存合同）原件及复印件。(二)购买已确权商品房申请贷款１．未办理《房地产权证》的，须提供如下资料：(1)申请人、抵押房屋的产权共有人分别填写好的《东莞市住房公积金贷款申请表》、《抵押房屋的产权共有人同意房产抵押声明》原件；(2)申请人及抵押房屋的产权共有人的身份证件、婚姻证明材料原件及复印件；(3)申请人及其配偶分别填写好的《授权书》（个人信用信息查询）原件；(4)房款首期付款发票或收据（首期款须等于房价与贷款额的差额）原件及复印件；(5)网上买卖合同签约的，提供《商品房买卖合同》（买方存合同）及《商品房合同备案登记证明书》（经市房管部门备案）原件及复印件；非网上买卖合同签约的，只需提供《商品房买卖合同》（经市房管部门备案的买方存合同）原件及复印件；(6)未付清房款证明原件；(7)所购买房屋价值的评估报告（《商品房买卖合同》备案登记时间超过1年的）原件。２．已办理《房地产权证》的，须提供如下资料：(1)申请人、抵押房屋的产权共有人分别填写好的《东莞市住房公积金贷款申请表》、《抵押房屋的产权共有人同意房产抵押声明》原件；(2)申请人及抵押房屋的产权共有人的身份证件、婚姻证明材料原件及复印件；(3)申请人及其配偶分别填写好的《授权书》（个人信用信息查询）原件；(4)房款首期付款发票（或收据）（首期款须等于房价与贷款额的差额）及契税完税证明、地税发票原件及复印件；(5)购买房屋的《房地产权证》、《东莞市房地产交易登记证明书》原件及复印件；(6)未付清房款证明原件；(7)所购买房屋价值的评估报告（《东莞市房地产交易登记证明书》发出超过1年的）原件。(三)购买二手房申请贷款的，须提供如下资料：１．申请人、抵押房屋的产权共有人分别填写好的《东莞市住房公积金贷款申请表》、《抵押房屋的产权共有人同意房产抵押声明》原件；２．申请人及抵押房屋的产权共有人的身份证件、婚姻证明材料原件及复印件；３．申请人及其配偶分别填写好的《授权书》（个人信用信息查询）原件；4．房款首期付款发票或收据（首期款须等于房价与贷款额的差额）及契税完税证明、地税发票原件及复印件；5．购买房屋的《房地产权证》、《东莞市房地产交易登记证明书》原件及复印件；6．《二手房买卖双方说明》原件；7．所购买房屋价值的评估报告（《东莞市房地产交易登记证明书》发出超过1年的）原件；8．出卖方身份证件、个人活期储蓄存折原件及复印件。(四)装修自住商品房申请贷款的，须提供如下资料：１．申请人、抵押房屋的产权共有人分别填写好的《东莞市住房公积金贷款申请表》、《抵押房屋的产权共有人同意房产抵押声明》原件；２．申请人及抵押房屋的产权共有人的身份证件、婚姻证明材料原件及复印件；３．申请人及其配偶分别填写好的《授权书》（个人信用信息查询）原件；4．网上买卖合同签约的提供《商品房买卖合同》（买方存合同）及《商品房合同备案登记证明书》（经市房管部门备案）原件及复印件，非网上买卖合同签约的只需提供《商品房买卖合同》（经市房管部门备案的买方存合同）原件及复印件；已办理《房地产权证》的，提供需装修的房屋的《房地产权证》、《东莞市房地产交易登记证明书》原件及复印件；5．契税完税证明、地税发票原件及复印件（已办理《房地产权证》的）；6．住房装修合同及工程预算表原件；7．所购买房屋价值的评估报告原件（已办理《房地产权证》的，《东莞市房地产交易登记证明书》发出超过1年的需评估；已确权的商品房，《商品房买卖合同》备案登记时间超过1年的需评估）；8．申请人个人活期储蓄存折原件及复印件。(五)建造、翻建自住住房申请贷款的，须提供如下证明资料：1．申请人、抵押房屋的产权共有人分别填写好的《东莞市住房公积金贷款申请表》、《抵押房屋的产权共有人同意房产抵押声明》原件；2．申请人及抵押房屋的产权共有人的身份证件、婚姻证明材料原件及复印件；3．申请人及其配偶分别填写好的《授权书》（个人信用信息查询）原件；4．《建设用地规划许可证》（市城建规划部门出具）原件及复印件；5．《建设工程规划许可证》（市城建规划部门出具）原件及复印件；6．《国有土地使用证》原件及复印件；7．设定抵押房屋的《房地产权证》、《集体土地使用证》（或《国有土地使用证》）及房屋价值的评估报告原件及复印件；8．申请人个人活期储蓄存折原件及复印件。(六)大修自住住房申请贷款的，须提供如下证明资料：１．申请人、抵押房屋的产权共有人分别填写好的《东莞市住房公积金贷款申请表》、《抵押房屋的产权共有人同意房产抵押声明》原件；２．申请人及抵押房屋的产权共有人的身份证件、婚姻证明材料原件及复印件；３．申请人及其配偶分别填写好的《授权书》（个人信用信息查询）原件；4．《房屋安全鉴定报告书》（由市房屋安全鉴定机构出具，鉴定报告认定房屋属危房）原件及复印件；5．设定抵押房屋的《房地产权证》、《集体土地使用证》（或《国有土地使用证》）及房屋价值的评估报告原件及复印件；6．申请人个人活期储蓄存折原件及复印件。(七)在广州、佛山等7市缴存住房公积金在我市申请贷款的，须提供如下证明资料：在广州、佛山、珠海、惠州、江门、中山、肇庆7市正常缴存住房公积金的个人，凭填写好的《同意暂停提取住房公积金承诺书》、缴存地住房公积金管理中心出具的《住房公积金缴存和贷款情况证明》及近1年住房公积金缴存明细到我市申请住房公积金贷款，相关政策按照我市现行贷款规定执行。十一、申请人及抵押房屋的产权共有人的身份证件、婚姻证明材料要求(一)申请人(一)申请人已婚的１．申请人及其配偶、抵押房屋的产权共有人身份证件；２．申请人结婚证、抵押房屋的产权共有人结婚证或户口本。(二)申请人未婚的(三)申请人离异的(四)申请人丧偶的１．申请人、抵押房屋的产权共有人身份证件；２．申请人户口本、抵押房屋的产权共有人结婚证或户口本。１．申请人、抵押房屋的产权共有人身份证件；２．申请人离婚证及法院调解书（或法院判决书）、抵押房屋的产权共有人结婚证或户口本。１．申请人、抵押房屋的产权共有人身份证件；２．申请人结婚证（或户口本）及配偶死亡证明、抵押房屋的产权共有人结婚证或户口本。如证件遗失等特殊情况，提供公安机关出具的证明。十二、贷款流程（一）到公积金中心贷款管理科及常平、塘厦、虎门办事处申请申请人提出申请申请人提出申请公积金中心贷款管理科或塘厦、常平、虎门办事处受理并出具贷款资料收件清单贷款审批出具准予贷款通知书不符合贷款条件的，通知申请人不准予贷款，并退还相关资料给申请人申请人凭本人身份证件、贷款资料收件清单领取准予贷款通知书与受委托银行签订借款合同需提供如下资料：1、准予贷款通知书原件；2、商品房买卖合同、商品房合同备案登记证明书或房地产权证、房地产交易登记证明书原件及复印件；3、申请人及抵押房屋的产权共有人的身份证件、婚姻证明材料原件及复印件；4、用于还款的经办银行的活期储蓄存折原件及复印件。送有关资料到房管部门办理抵押登记抵押登记完成后受委托银行发放贷款受委托银行退回借款合同给借款人借款人按借款合同约定时间按时还款（二）到住房公积金贷款受委托银行申请申请人提出申请申请人提出申请各住房公积金贷款受委托银行受理受委托银行见证申请人申请资料并送公积金中心贷款管理科或塘厦、常平、虎门办事处贷款审批出具准予贷款通知书受委托银行凭贷款资料收件清单领取准予贷款通知书及相关资料受委托银行通知申请人签订借款合同受委托银行收到退还的贷款资料后，及时通知申请人不准予贷款并退还相关资料给申请人需提供如下资料：1、准予贷款通知书原件；2、商品房买卖合同、商品房合同备案登记证明书或房地产权证、房地产交易登记证明书原件及复印件；3、申请人及抵押房屋的产权共有人的身份证件、婚姻证明材料原件及复印件；4、用于还款的经办银行的活期储蓄存折原件及复印件。送有关资料到房管部门办理抵押登记抵押登记抵押登记完成后受委托银行发放贷款受委托银行退回借款合同给借款人借款人按借款合同约定时间按时还款不符合贷款条件的，通知受委托银行不准予贷款申请人名单，并退还相关资料给受委托银行（三）委托律师事务所代办申请申请人提出申请律师事务所代办商品房买卖合同备案登记或房地产权证申请人提出申请律师事务所代办商品房买卖合同备案登记或房地产权证律师事务所将申请人申请资料送公积金中心贷款管理科或塘厦、常平、虎门办事处贷款审批出具准予贷款通知书律师事务所领取准予贷款通知书律师事务所送相关资料到受委托银行不符合贷款条件的，通知律师事务所不准予贷款的申请人名单，并退还相关资料给律师事务所律师事务所收到退还的贷款资料后，及时通知申请人不准予贷款并退还相关资料给申请人送有关资料到房管部门办理抵押登记律师事务所将办好抵押登记的借款合同及其他资料送交受委托银行受委托银行银行发放贷款律师事务所退回借款合同给借款人借款人按借款合同约定时间按时还款十三、《准予贷款通知书》的期限经公积金中心审批同意，发出《准予贷款通知书》，申请人应在30天内携带《准予贷款通知书》及相关资料到住房公积金贷款受委托银行签订《住房公积金借款合同》，否则申请人须携带身份证件及《准予贷款通知书》到公积金中心贷款管理科办理延期手续。十四、已与公积金中心签订委托贷款协议的银行目前已与公积金中心签订委托贷款协议的银行有：（一）中国建设银行股份有限公司东莞市分行；（二）中国银行股份有限公司东莞分行；（三）中国农业银行股份有限公司东莞分行；（四）中国工商银行股份有限公司东莞分行；（五）交通银行股份有限公司东莞分行；（六）招商银行股份有限公司东莞分行；（七）东莞银行股份有限公司；（八）中信银行股份有限公司东莞分行；（九）东莞农村商业银行股份有限公司；（十）广东发展银行股份有限公司东莞分行；（十一）中国民生银行股份有限公司东莞支行。十五、受理申请人自办住房公积金贷款的银行除直接到公积金中心贷款管理科及塘厦、常平、虎门办事处申请外，目前东莞市受理申请人自办住房公积金贷款的银行有：中国建设银行股份有限公司东莞市分行各支行（查询电话：95533）、中国农业银行股份有限公司东莞分行各支行（查询电话：95599）、广东发展银行股份有限公司东莞分行各支行（查询电话：95508）。十六、出具住房公积金贷款利息支出凭证应提交的资料（一）出具住房公积金贷款利息支出凭证须借款人本人申请，并提交如下资料：1．申请人有效身份证件原件及复印件一份；2．住房公积金借款合同原件；3．结清证明（由住房公积金贷款受委托银行出具）原件及复印件一份；4．住房公积金贷款利息支出明细表原件（由住房公积金贷款受委托银行出具）。（二）办理时限1、向公积金中心贷款管理科提交申请的，一般受理当日即可出具凭证，特殊情况的，自受理之日起两个工作日内出具凭证并通知申请人。2、向塘厦、常平、虎门办事处提交申请的，自受理之日起七个工作日内出具凭证并通知申请人。（三）办理流程本人携带相关资料提出申请本人携带相关资料提出申请塘厦、常平、虎门办事处受理公积金中心贷款管理科受理贷款管理科审核有关资料后，打印利息支出凭证并加盖公积金中心公章贷款管理科通知申请人领取办事处通知申请人领取办事处审核有关资料后，打印利息支出凭证，送公积金中心加盖公章十七、附表1、《收入证明》2、《东莞市住房公积金贷款申请表》3、《抵押房屋的产权共有人同意房产抵押声明》4、《授权书》（个人信用信息查询）5、《二手房买卖双方说明》6、《同意暂停提取住房公积金承诺书》20**年全国高考模拟参考部分WBSA业务手册（20**年）目录0、导读 4一．介绍篇 41、WBSA介绍 42、向大学生介绍WBSA 53、向高校介绍WBSA 54、向经理人介绍WBSA 65、向企业介绍WBSA 66、向IT界介绍WBSA 67、向政府及社会各界介绍WBSA 7二．WBSA商务策划师认证流程 78．招生简章 79．全程认证费用 810．填写报名表 811．提供学习材料 812．咨询流程 913．申请人提供策案原始文件 914．理论指导 915．示范文件指导 916．提交报审材料 1017．向策划师演示策案 1018．办理认证申请手续 1019．颁发证书 1020．办理正版软件手续 1021．交代注册与技术升级政策 10三．WBSA助理商务策划师认证流程 1122．招生简章 1123．填写报名表 1124．提供学习材料 1225．面授培训标准 1226．导师指导标准 1227．准考制与提交作业标准 1328．准考作业审查表 1329．办理准考手续 1330．全国通考时间安排 1331．考试形式 1332．办理认证申请手续 1433．颁发证书 1434．办理正版软件手续 1435．交代注册与技术升级政策 14四．WBSA企划员认证流程 1436．招生简章 1438．填写报名表 1539．提供学习材料 1540．面授培训标准 1641．导师指导标准 1642．准考制与提交作业标准 1643．准考作业审查表 1744．办理准考手续 1745．全国通考时间安排 1746．考试形式 1747．办理认证申请手续 1848．颁发证书 1849．办理正版软件手续 1850．交代注册与技术升级政策 18五．“国际创新型企业”达标内训与咨询 1850．咨询简章 1851．总裁脑图整理 1952．导师指导制认证业务（见相关资料） 1953．贯彻性内训 1954．个人版软件配备 2055．个人版软件示范文件配备 2056．企业版软件配备 20六．申请兼职研究员 2157．研究员资格 2158．研究员申请与审批 2159．研究员管理 2160．总裁脑图整理与出版业务 2161．导师指导业务 2262．企业内训业务 2263．企业咨询业务 2264．研究生指导业务 22七．研究生教育 2365．招生简章 2366．全程费用 2367．填写报名表 2368．办理入学手续 2369．提供学习材料 2470．科研标准 2471．导师指导标准 2472．开题报告标准 2473．毕业论文标准 2474、论文盲审 2575．论文答辩 2576．办理研究生证书与举办毕业典礼 25八、OK软件地区总代理招商 2577．招商通函 250、导读只想取证，不想取胜，别选WBSA。WBSA人以高超技术取胜。只想做策划，不想经营策划，这不是WBSA的主意。WBSA人已经将策划变成所有领导者都应拥有的核心技能和竞争武器。至于认证难度，探讨“严进宽出”或是“宽进严出”已经没有意义，WBSA人“只进不出”！这里不只是“黄浦军校”，更是“将帅帷幄”——率领知识经济社会向知本经济社会挺进。塑造第一代总裁，挖掘第二代总裁，培养第三代总裁，储备企业外的总裁，这就是WBSA的使命。两个入口任选：在当地培训基地机构报名，在培训基地接受面授；在中国总部报名，在当地接受导师指导，两者可任选其一。通晓理论熟练技术——完成考前准考作业——参加全国统考——获得双语证书——享受终身服务——拾机兼职创收——蓄势知本创业。这就是WBSA人的生涯发展普遍规律。学习起来简单，品味起来复杂，使用起来入神，经营起来得心应手，这就是WBSA八年来致力于技术化、本土化、人性化的科技成就。衡量WBSA的学费贵贱已经没有意义，因为在这里发生的学费已经不再列入你的日常费用，它是生涯投资。那种从生存、到安全、到归属、到尊重、到人生价值实现，那种从十五治学、到三十而立、到四十不惑、到五十知天命、到六十耳顺、到七十从心所欲、到八十可圣的立体产出型人生项目。探讨WBSA属于文科还是属于理科已经没有意义，她是商务策划师与企划工程师的技能集成体。探讨学习WBSA能带来多少先进感已经没有意义，不学WBSA会迅速感到落后，网上、校园、人脉，普及之路已经无所不通；孩子与家长、老师与学生、老板与经理、老人与青年……，沟通之路已经无所不畅。孩子，不上大学不行。成人，不修WBSA也不行。少有所成，老有所为，尽可指望WBSA。WBSA，早学早会，早入早惠，早用早慧！一．介绍篇1、WBSA介绍WBSA（WorldBusinessStrategistAssociation）即世界商务策划师联合会。她是世界上唯一面向全球发展的以商务策划师认证为核心事业的国际社团。WBSA成立于1998年的香港，后迁址新加坡，是经新加坡共和国政府批准设立的国际行会。认证技术研发中心注册于中国香港。WBSA是以商务策划师认证为核心业务，以挖掘、培养、服务、发展商务策划人才为宗旨，以推动国际创新型企业达标升级为目标，以构建知本经济社会为理想的全球性公益性组织。WBSA于1999年特许中国开展业务，开创了中国商务策划行业化成长与职业化发展的新纪元。WBSA以其全球绝对领先的策划科学技术体系，先后推动了国家人事部系统、国家劳动和社会保障部、商务部系统等创立了商务策划师职业标准，推动了国家教育部设立了“商务策划管理”专业。2005年，WBSA缔造了企划技术标准，使全球智慧一体化成为现实可能。借助这一划时代的科研成果，WBSA果敢地抛弃了传统的、落后的认证模式，提出了“认证是服务的开始”的崭新理念，使商务策划走出了传统的策划行业小圈子，开始成为塑造现代总裁、挖掘潜在总裁和培养未来总裁的核心技能，从此，获得WBSA证书的人才，将投身于“经验产业”与“创意经济”的伟大变革，将与其服务的企业家一道，成为提升中国知本经济综合国力的领导者和主力军。截止2006年底，北美、南美、西欧、北欧、澳洲、东南亚数十个国家和地区的企业引入了WBSA的脑图技术，全国有10000多人获得了WBSA证书。自20**年起，WBSA中国业务全面升级，十大培训基地建设、百大企业示范、千所大学普及、万名策划师升级，利用5年左右的时间，全力推动“十百千万”工程。在全国各个城镇设置研究员，采取“导师指导制”，以“师傅带徒弟”的推广方式，继续快速深化认证咨询业务。在全国各大中心城市设置软件代理商，使广大“威客”网民和导入电子商务的企业先行分享WBSA技术成果。随着“带港作业”新功能软件问世，创新型企业配套操作软件的陆续开发，前沿阵地的诸项准备工作已经完成，WBSA人将采取“求真务实、立体推进”的总方针，牢记“香港宣言”的主旨，沿着“一深三高”（深入市场，走高科技、高服务、高品质的发展道路）的发展路线，去迎接知本经济的美好明天。WBSA国际行会执照下载处2、向大学生介绍WBSA塑造第一代总裁，挖掘第二代总裁，培养第三代总裁，这就是WBSA的使命。领略国际企业总裁的大脑深处风采，谛听中国当代总裁的财富心声，与诸葛亮同谋，与比尔.盖茨同行，WBSA认证就是在大学生中挖掘培养未来企业总裁。要想策划世界，首先策划好自己。理想就业是所有大学生最重要的功课。利用WBSA技术，运筹网络于校园之中，结识总裁于千里之外，你能深刻解读总裁的决策思维脑图，甚至理解程度超过总裁的贴身下属。利用WBSA理论和其他策划师经验，选择您衷情的行业、企业、总裁，嫁接总裁脑图，开展嫁接创意，将创意作为最强有力的《自荐书》，实现惊人的时空跨越，让总裁来找你，抢在毕业之前体面地解决就业问题。随势而为，多储备几个理想就业机会点，未出校门，即可打造出绝对自信。该做主时就做主，把策划就业作为自己的第一个重大成功经验，在WBSA提供的终身职业技术服务支持下，你将成功助成功，怀着总裁般的绝技，逐步把自己修炼成真正的总裁。传统的培训是一次性的，WBSA的服务是一生的。用学习的一小步，去换取人生的一大步。3、向高校介绍WBSAWBSA理论是国家教育部新设的“商务策划管理”专业的重要学科依据。2004年，WBSA出版了60多万字的《现代商务策划原理与企划技术应用》，美国科特勒大师、新加坡王贤仁专家、世界策联主席史宪文教授、教育部总督学顾问陶西平会长、国家人事部全国人才流动中心陈军副主任以及来自100多所大学的教师倾注了大量心血……，2006年春天，“商务策划管理”正式登上了教育部的专业设置目录。策划思维是基础课，企划思维是专业基础课，企划技术应用是专业课，远程就业策划是实习课，这就是WBSA的学科体系，是现代专业设置的典范。为本专科教学配套的《现代商务策划管理教程》于2006年出版，全国1300多所大学均引进了该教材。由于把“就业”当成课程实习任务，甚至是论文内容，所以，校方敢于承诺100%就业，招生不成问题。由于WBSA教材能够满足从选修课到学分课再到专业系统课的升级，所以，院系便于进行教学发展规划。由于WBSA配备了大量的教辅材料，教师可以生动地、轻松地组织教学。由于策划课程的特点，加上WBSA宽广的科研平台，教师将便利地将教学与承担横向科研课题高度地融为一体，自自然然地走向社会实践。教师使用的教材、研究生使用的教材、大学本专科生使用的教材成龙配套。各个大学的管理学院、商学院、MBA教学中心、图书馆都摆放着WBSA的学生版教材，试用便当。现代教育要讲求综合教学效益，WBSA的国际学科高度，本土化的教学服务广度，当是所有对己、对校、对学生负责任的老师的最爱。4、向经理人介绍WBSA塑造第一代总裁，挖掘第二代总裁，培养第三代总裁，这就是WBSA的使命。从员工到经理是一大跨越，从经理到高管是一大跨越，从高管到总裁又是一大跨越。一个员工要想在不远的将来成为总裁，就必须首先象总裁那样思维，在第一代总裁的带领下，实现高效率的接力，实现高质量的接班。实现这个理想的关键是要经常把工作做到点子上。“点子”在哪里？WBSA的企划技术，将为你找到切入工作的点子，激发出与别人嫁接的点子，使自己的脑图潜能不断发扬光大。司机不再是一个职业，而是每个人都应具有的生存技能。策划不再是一个职业，而是每个经理人都应具备的常用发展技能。学WBSA策划理论，她可以时刻帮助你克服“亚聪明”；练WBSA企划技术，她可以时刻帮助你借助全球智慧，时刻帮助你管理别人的聪明。有了智力资源，就自然拥有人力资源，有了人力资源，就会自然拥有一切其他资源。找一个支点，让地球撬起你。选学策划，一定要与国际技术潮流为伍，一定要与操作工具为伴，选择认证的关键在于证书的背后蕴涵着的含金量。用具高级，人自高级。5、向企业介绍WBSA企业发展需要三力传递：策划决策力、沟通贯彻力、团队执行力。什么是“国际创新型企业”的首要标准？企业每次决策都最大限度地发挥全员智力资源的潜力。WBSA从脑图技术出发，使用《智力贡献报表》，将高效率地完成企业全员智慧的集成。从此，员工下班后都要思考老板最头疼的大大小小问题。策划决策力就此解决。什么是“国际创新型企业”的首要特征？企业每个员工都能站在上级领导的立场上、胸怀全局从事各自岗位工作。WBSA从脑图技术出发，使用《决策协同值报表》，将使企业不间断地保持上下同心状态。从此，每个员工都和总裁在思维平台上零距离。沟通贯彻力就此解决。什么是“国际创新型企业”的首要成就？无论领导在或不在，全员都相互支持地开展各自岗位工作。WBSA从脑图技术出发，使用《交叉排队报表》，将使员工们形成不得不相互支持的工作状态。从此，员工们都将对方视为领导，民主与集中浑然一体。团队执行力就此解决。“一图三表”就是WBSA奉献给企业界的“国际创新型企业”全套解决方案。在“国际创新型企业”达标后，企业才能找到学习型组织的真感觉，才能体会出不树自立的企业文化。上述所有的理想，仅仅通过WBSA研究员的一次贯彻性内训即可立竿见影。6、向IT界介绍WBSA从博客到威客，从威客到欧客，这是网上社会的必然演化之路。通过网络，向全球招标购买解决方案，向全球投标出售解决方案，这是第三代网上社会的主流行为。可是，你那复杂的需求怎能对卖主说清？你那高超而紧缺的经验怎么能准确地找到买主？WBSA的脑图技术就是思想与经验的输入法，就是供求双方自1998年WBSA“香港宣言”以来约定的招标书和投标书的书写标准、阐述规范。大学在普及、软件业在普及、策划界在普及、全球企业界在普及。巨大的市场规模，巨大的技术再造空间，作为平均退休年龄只有32岁的IT工程师，及早过渡到这个永远不退休、越老越值钱的欧客技术平台，这才是硬道理。用设计一个模块的收入，获取WBSA认证的技术价值，把握一生的机会，自立门户，抢占网上社会的高地……。7、向政府及社会各界介绍WBSA在倡导和谐社会的今天，国家和城市发展经济的首选绿色推动力是创新与创意。WBSA抓住了知识经济中的知本——创意，使用全新的软件技术，以一种十分简易的操作模式，使知识公民都能够自由地驾御集成创新、自主创新、引进消化再创新。一张光盘，内存着未来世界的密码，只需要WBSA奉献一场充满快乐的讲座，即可启动总裁们的和谐思维，又结识高超而简捷的创意操作系统，智力资源刷新，人力资源自升值，一个企业自然会找到活力的源泉，一个城市的经济自然会多快好省地发展。号称聪明的中华民族，只有把国民创意潜能发挥到下一代的互联网上，知识经济和信息经济的世界高地就必将属于中国。WBSA已经掌握了强国利民的一把钥匙，并愿为全国各地各行各业复制配制，真诚邀请大家共同开启未来之门，诚请社会各界有识之士明察、严判、广播。二．WBSA商务策划师认证流程8．招生简章塑造第一代总裁，挖掘第二代总裁，培养第三代总裁，储备企业外的总裁，这就是WBSA的使命。WBSA——世界商务策划师联合会1998年成立，总部在新加坡，事业在全世界。在中国，WBSA是策划科学与策划师职业的鼻祖，许多后来者模仿其外型，但没有任何流派能得到其科技本质。获得WBSA认证的预期价值，可以用马斯洛理论来概括介绍：马斯洛说，人往高处走：生存——安全——归属——尊重——实现！最好的生存方式是：我的资产就是头脑，只要我思想、我表达，财富就会再来！WBSA能把你的一次成功经验化作永恒的知识生产线，只要你追求，它就会自动生产出价值。最好的安全保障是：掌握一门独到的技术，与自己的经验融合，这门技术就变成了自己的独有本领，只要你的电脑与企业的电脑连上，这个小世界就无法离开你。WBSA用你的经验教会你应用全球通用的企划软件，获证就意味着你已经技术独立！最好的归属是：与聪明人为盟友，通过互通有无，共同缔造一个智慧高地，成为“紫领”（智慧紫光）一族。WBSA利用数据库技术，使获证策划师能方便地享受“全球智慧一体化”的利益。最好的尊重是：成为“革命”导师，受到广泛信赖和依赖。WBSA是一个开放的体系，采取“师傅带徒弟”的现代私塾方式，开展“导师指导制”，你将利用WBSA提供的平台，在指导学员认证过程中，在普及现代企划技术的漫长历程中，将自己的经验传授给弟子，使自己的思想生命得以延续。最好的人生价值实现方式是：用自己的头脑、带动别人的头脑、借助全球的头脑，成就自己的事业。企业家的财富不在多少，而在于来路。WBSA提供的“国际创新型企业”全套解决方案，使治理企业主要靠人力资源中的智力资源，老板变成“校长”，总裁变成“导师”，一切都通过电脑牵动人脑来实现。WBSA认证分三级：初级为“企划员”，中级为“助理商务策划师”，高级为“商务策划师”。创新型企业总裁和具有一定实践基础的策划与企划职业高管人才适合申请WBSA商务策划师认证。WBSA商务策划师认证采取“直接报审制”。获得认证的依据是策划案和商理。您只要向WBSA各地任何培训基地机构，或向WBSA任何一位“研究员”提交策划案简述材料，指导教师会免费评估您获得认证的可能性，若获得初步认可，您就可以进入令人激动的思想再造历程。若抓得紧，积极配合，一个月内即可完成学习、经验再造、技术操作过程，两个月即可有望获得WBSA证书。一个策划人的现代化，一个老板用智慧替代大量资金投入，一个经理人用技术和技能来提升自己的就业档次……，从尚未获得证书的时刻起，理想就与现实接轨了。广阔的兼职就业与知本创业的WBSA平台正在等待着你的到来。一万多名您的同盟军正在等待着您的加盟。9．全程认证费用培训基地认证费用由机构自行确定（指导费为3300元），其中认证费（3600元）全国统一。“导师指导制”下的各项费用全国统一，按下表执行。类别标准（元）内容交纳日期报名费360含教材费、课件费。报名时导师指导费1600策案经验再造、教材理论答疑、策案理论再造、策案技术再造。确定指导教师时。评审费1300总部专家组对申报策案进行评审。含国内初审和终审、国际复审。向总部提交报审材料时。终审第一次未通过者，可申请再次终审，自第一次申请终审日起，申请权两年内有效，在有效期内再次申请，不另收取评审费。上述三项小计3260放弃继续申请者，上述三项费用不退还。认证费3600含证书费、网络公告费、软件费、技术服务费等。通过国内终审后合计6860元向申请人或所在单位开具的发票或收据一律为“咨询费”。已获得WBSA企划员或助理策划师者，各项费用均按80%收取。10．填写报名表报名表下载处11．提供学习材料《现代商务策划管理教程》或《现代策划简易教程》，供申请人通读，掌握WBSA理论体系。《现代商务策划原理与企划技术应用》，供申请人深造备用。《商务策划》光盘，供申请人概要了解WBSA知识核心内容。WBSA理论模型，OK文件格式，供申请人将理论与技术结合起来学习。12．咨询流程向WBSA各地任何培训基地，当地没有培训基地的，可向WBSA总部任何一位本地有认证指导资格的“研究员”提交策划案简述。指导教师会免费评估您获得认证的可能性，为您认证决策创造条件。获得初步认可后，填写申请表，支付有关费用，领取有关教材与辅导资料，按自己的习惯书写策划案，提交给指导教师。指导教师向您提供具有借鉴价值的策划案，对您提出再造策划案的意见与建议。根据您的策划案再造文件，指导教师指出须重点学习的理论部分。暗合相关理论模型，您第二次再造自己的策划案，并按指导教师提供的商理规范，开发一条商理。指导教师把您的策划案和商理上载到软件上，发给您，供您了解软件的意义和熟悉软件的操作要领。指导教师将您的策划案和商理进行评分，将评审表和策划案、商理上报WBSA中国总部。WBSA中国总部将采取盲审方式，交多位专家审查，通过后报国际总部复审，再通过后，委托指导教师向您发送认证通知书。您交纳认证费用，邮寄出照片等相关资料，可望在一个月左右获得由世界商务策划师联合会颁发的中英文证书以及徽章等配件。指导导师向您颁发证书，并向您交代获取正版软件的方法，交代延续权益的享用方式方法等。13．申请人提供策案原始文件申请人提交的策划案应是一个完整的决策方案，并得到实施（含正在实施或实施完毕）。申请人提交的商理最好是从策划案中总结出来的，便于掌握实践经验与理论提升之间的关系。申请人按自己的习惯提交策划案和商理，不限制书写格式和篇幅。但要求：电子版、尽量不含图表（用叙述语代替）。欢迎申请人按标准格式书写，更欢迎申请人使用OK文件格式书写，这样将大大地加快认证效率。OK文件格式下载处14．理论指导指导教师根据申请人提交的报审材料，找到与策划案经验模型相似的理论模型，提示申请人如何理论结合实际经验地研读。尝试暗合理论，规范自己的经验。指导教师应不断地督促申请人研读教材，主动地矫正申请人阅读方法。指导教师应围绕教材局部内容研发一些实务性题目，向申请人提问。指导教师需解答申请人提出的问题。遇到难点问题，指导教师应及时向总部专家咨询。15．示范文件指导指导教师应根据申请人提交的报审材料，在总部示范文件库中，找到与其策划案相似的其他策划师经验模型，提示申请人如何用自己的经验来消化吸收别人的经验。指出软件中“带港作业”功能的应用方法。16．提交报审材料申请人提供给指导教师的最终报审文件须包括：软件识别的OK文件格式、软件自动成案的Word文档格式。OK文件格式下载处指导教师向WBSA中国总部认证办转交文件时，应附加评审表。评审表下载处17．向策划师演示策案至迟，总部评审通过后，指导教师应参照总部评审表的评价，利用软件，向申请人演示策案，指出改进方向，继续学习的方向，使申请人体会“获证是学习的开始”的道理。演示流程必须包括：将申请人的文件重新上载到软件上、尝试子环开发、脑图展示、主观测评、带港作业、理论模型查询等等。介绍软件的发展规划，尤其介绍“国际创新型企业”达标软件的主要功能。18．办理认证申请手续邮寄至总部：二寸彩色免冠近照2张、身份证复印件1份、最高学历复印件一份、个人简历一份（200字以内，电子版）、认证过程感想或心得一篇（300字左右，电子版）。交纳认证费。19．颁发证书由培训基地机构负责人或指导教师向申请人颁发证书。颁发证书时应邀请其他同学组成适宜的颁证仪式。合影（发至中国总部）。证书样本下载处20．办理正版软件手续在向策划师颁发证书后，指导教师须指导策划师向总部发函，办理正版软件登记手续。对于策划师来说，所谓“正版软件”，其功能就是原来的练习版软件，所不同的在于内容提供，正版软件持有者将获得定期支持的示范文件。示范文件越多，“带港作业”查询结果就越丰富，软件的借鉴功能就越强大。软件功能下载处21．交代注册与技术升级政策WBSA适时实行注册制度，未来的注册制度主要条款如下：每个策划师每年均须向总部提供一条策划案和一条商理，否则，在其注册表中注明“本年度未注册升级”。总部将停止向该策划师提供升级文件。没有条件提供策案者，可交纳一定额度的注册费，继续享受技术升级待遇。实行注册制的目的在于督促策划师进步，以免因个人退步而影响WBSA品牌价值。此外，以自己成果换取别人成果，也符合“知识共建共享”的总原则。三．WBSA助理商务策划师认证流程22．招生简章塑造第一代总裁，挖掘第二代总裁，培养第三代总裁，储备企业外的总裁，这就是WBSA的使命。WBSA——世界商务策划师联合会1998年成立，总部在新加坡，事业在全世界。在中国，WBSA是策划科学与策划师职业的鼻祖，许多后来者模仿其外型，但没有任何流派能得到其科技本质。获得WBSA认证的预期价值，可以从“三十而立”说起。三十左右岁，职业不确定，职业积累风险自然很大；而过于确定，则职业机会风险也很大。追求太低，心不甘，追求过高，遇到挫折的可能性很大。升职过晚，恐怕难以起来，升职过早，根底不牢……。你需要掌握一门技术，它应当是你从事任何企业工作的核心工具，使职业风险降低到最低点；你应当把追求本身当乐趣，成功则获得经验，失败则获得教训，你使用一种技术，把经验和教训都能转化为可兑现为金钱的财产，实现零挫折；你应当掌握一种技术，上与总裁保持思想零距离，下与第一线职员心心相系，升职晚些，不会有别人阻挡，升职早些，基层经验也可以后补。认证WBSA是年轻人“三十而立”的最佳解决方案。在工业经济社会，策划师是一个职业；在知识经济社会，策划师技术不再是个别人的专利，而是每个职业者都应具备的基本技能。只有WBSA，通过技术配备，把策划技能落实在了操作上。在企业里，每个成员都在策划。您在WBSA这里不仅学到了地道的全球领先的策划理论，而且还能继续进步，凭借软件技术和网络环境，一步过渡到“管理策划”的高度，从此，您的最突出的优势就是：能把聪明人和决策人都管理起来！统计全球五百大企业，打工者演变成老板，70年代出身销售职业的居多，80年代出身财务职业的居多，90年代出身技术背景的居多，21世纪出身决策管理和知识管理的居多，这是大势所趋。WBSA为21世纪潜在总裁量身定做，以策划为学科根据，专门致力于决策管理和知识管理的技术研发与应用普及。WBSA助理商务策划师的认证对象为：职业经理人、已经具有一定经验基础的大学生。学习渠道有两种：培训基地机构提供的面授培训、研究员提供的导师指导咨询。学员可以到WBSA培训基地参加学习，参加全国统考。本地没有培训基地的，也可以直接在总部报名，领取备考材料，在本地接受研究员指导后参加全国统考。培训基地面授的培训费标准由机构根据当地、当期成本自行确定。导师指导制咨询费标准由总部全国统一定价。考试费与认证费标准全国统一。全国每年举办两次统考，学员须在统考日前一个月取得准考资格，学员须完成准考作业方能取得准考资格。考试分两科，商务策划原理与商务策划实务，每科三小时答题时间。获证只是短暂的培训与咨询的结束，却是漫长的分享服务的开始。在“全球智慧一体化”的网络平台上，在知本创业的独享市场里，三十而立的杰出智士，紧密地团结在WBSA旗下，共同领衔主持一场创意经济的伟大变革。23．填写报名表报名表下载处24．提供学习材料《现代商务策划管理教程》或《现代策划简易教程》，供申请人通读，掌握WBSA理论体系。《现代商务策划原理与企划技术应用》，供申请人深造备用。《半小时策划开门》等光盘资料。WBSA理论模型，OK文件格式，供申请人将理论与技术结合起来学习。25．面授培训标准各个面授培训基地灵活设置培训内容和班级活动。但至少包括如下教学内容：《现代商务策划管理教程》或《现代策划简易教程》中的“人本线”全部知识点；“资本线”上的全部知识点。有责任指导学员在统考前一个半月完成准考作业，并获得总部复审通过。培训时间不少于80学时。面授费用标准由机构确定，学员报名前确知，发生纠纷，由学员和面授机构自行解决。学员向总部投诉机构，总部查实后，将处罚甚至取消机构，但不介入解决学员与机构双方的矛盾。学员所交纳的费用为：机构收取的培训相关费用（含报名费、教材费、培训费等）+总部收取的考试费+总部收取的认证费。考试费在通过准考审查后交纳，认证费在考试通过后交纳。现行的考试费标准为300元；认证费为850元。补考考试费减半（无论单科或双科）。企划员参加助理策划师考试，各项费用均按80%收取。26．导师指导标准在没有设立培训基地的城市，总部指定研究员提供“导师指导”服务。学员直接向总部报名，交纳咨询费用，取得接受咨询的资格。本地有两名以上研究员者，学员须确定指导教师。一旦确定了指导教师，除非极特殊情况，否则不准更换指导教师。指导教师在业余时间提供咨询，咨询时间和地点由指导教师自行安排，但至少每周有一次。指导教师的咨询内容至少包括如下四项：回答学员提出问题（限于教材内容）；指导学员操作软件，有责任指导学员在统考前一个半月完成准考作业，并获得总部复审通过。根据总部提供的辅导材料，进行考前辅导。讲述自己的策划案和商理，使学员掌握具体的策划实战技巧。“导师指导制”下的取费标准全国统一，由学员直接汇给总部。学员交纳的全部费用=咨询费2350元（报名时交纳）+考试费300元（考前半月交纳）+认证费850元（考试通过后交纳）=3500元补考考试费减半（无论单科或双科）。企划员参加助理策划师考试，各项费用均按80%收取。全国统一帐号为：户名：大连卧龙商务策划管理咨询有限公司开户行：中国银行大连星海湾支行帐号：401608561908091向学员或所在单位开具的发票或收据一律为“咨询费”。27．准考制与提交作业标准准考作业示范文件下载处28．准考作业审查表考生在提交作业前应自审，培训基地机构或指导教师应初步审查，并将初审结果传送总部，总部将使用此表复审。60分为及格分数线，超过60分（含60分）者方可获得准考资格。初审失误率超过20%的培训基地机构或指导教师将被取消执业资格。“初审失误”是指初审为及格以上分数，但总部复审为及格以下分数。准考作业审查表下载处29．办理准考手续考生须在考前两个月向所在机构或指导教师递交准考作业；机构或指导教师须在考前一个半月前完成准考作业批改，并发送给总部认证办；总部认证办须在考前一个月前完成准考作业的复审，并回复给机构或指导教师。准考作业合格的考生，在考前半个月前交纳考试费用，总部核发准考通知书。考前15日未通过准考关的考生，可在下次考试前按上述程序办理准考手续。30．全国通考时间安排WBSA助理商务策划师全国统考原则上每年举办两次，4月份和10月份。具体时间安排，在考前三个月以上发布。培训基地机构一次性招生在100人以上，可向总部申请单独加考。31．考试形式全国统考主要采取电子化形式。“原理”与“实务”两个考试科目，答卷时间均为3小时，一般地，“原理”在上午，“实务”在下午。总部制作统一的试卷电子文档，设置密码，在考前两天以上发给培训基地机构或指导教师；培训基地机构或指导教师在考前一天以上将考卷电子文档发给考生。在考试规定的开始时刻，总部在官方网站公布打开试卷的密码，同时转发邮件给各地机构或指导教师。直接在总部报名的考生，总部还将直接把试卷与密码抄送给考生邮箱。培训基地机构一次参考的考生量超过100人者，可申请书面试卷，总部将单独印制准考证和试卷。申请书面试卷的机构须在考前两个月向总部预申请，在考前一个月确定试卷量。评卷工作三级进行：培训基地或指导教师预审，中国总部复审，国际总部抽查。“原理”考卷按标准答案评分；“实务”考卷按评分标准（评分表）评分。两张卷满分均为100分，两个科目均超过60分者，具备认证申请资格。预审失误率超过20%的培训基地机构或指导教师将被取消执业资格。所谓“预审失误”是指预审成绩及格，而总部复审成绩不及格。答卷时间超时者，考卷作废。两名以上考生主观命题答卷雷同者，永久性取消其参考资格，并向社会公告，情节严重者，将追究其法律责任。“实务”考卷评分表下载处统考样题下载处32．办理认证申请手续邮寄至总部：二寸彩色免冠近照2张、身份证复印件1份、最高学历复印件一份、个人简历一份（200字以内，电子版）、认证过程感想或心得一篇（300字左右，电子版）。交纳认证费。33．颁发证书由培训基地机构负责人或指导教师向申请人颁发《WBSA助理商务策划师（水平）》证书。颁发证书时应邀请其他同学组成适宜的颁证仪式。合影（发至中国总部）。证书样本下载处34．办理正版软件手续在向助理策划师颁发证书后，指导教师须指导助理策划师向总部发函，办理正版软件登记手续。对于助理策划师来说，所谓“正版软件”，其功能就是原来的练习版软件，所不同的在于内容提供，正版软件持有者将获得定期示范文件的支持。示范文件越多，“带港作业”查询结果就越丰富，软件的借鉴功能就越强大。软件功能下载处35．交代注册与技术升级政策WBSA适时实行注册制度，未来的注册制度主要条款如下：每个助理策划师每年均须向总部提供一条总裁脑图整理及其嫁接创意，否则，在其注册表中注明“本年度未注册升级”。总部将停止向该策划师提供升级文件。没有条件提供策案者，可交纳一定额度的注册费，继续享受技术升级待遇。实行注册制的目的在于督促策划师进步，以免因个人退步而影响WBSA品牌价值。此外，以自己成果换取别人成果，也符合“知识共建共享”的总原则。四．WBSA企划员认证流程36．招生简章1898年中国有件大事——成立北京大学，百年后，1998年世界有件大事——成立世界策联（WBSA）；1905年物理科学有件大事——爱因斯坦发表了相对论，预示着人类将进入量子时代，百年后，2005年策划科技有件大事——WBSA发布了现代企划技术标准，“决策脑图”、“欧客”、“OK量”、“协同值”、“认同率”等划时代的概念预示着人类将进入知本经济时代。塑造第一代总裁，挖掘第二代总裁，培养第三代总裁，储备企业外的总裁，这就是WBSA的使命。老字号≈可靠；国际化≈先进；产业链≈前途。WBSA=可靠的、先进的、富有前途的一技之长=大学生职业生涯的全套解决方案：我的大学档次太低，怎么办？找没有大学文凭的总裁，掌握中国绝大多数资本的老板多没有耀眼的文凭。专业不对口，怎么办？绝大多数总裁都是跨行业取得了成功！我是否去报考研究生？研究好生活的人自然才是“研究生”。走向社会第一步，如何快速提升自己的职位？直接成为总裁的心腹。我如何进入总裁的办公室？取决于你能否事先打开他的心扉。我没有经验怎么办？学来一套经，经过了总裁的心里验证，这就是最好的经验。我写什么样的文章能直接得到总裁的青睐？总裁有三个酷爱着的“孩子”：老大叫脑图，老二叫客户，老三叫利润。我如何在毕业之前解决就业问题？把选职业、选城市、选企业、选总裁、画脑图、谈图论聘，作为你自学课程、业务爱好、毕业论文的基础。“一图分架南北，天堑变通途”，你认同总裁头头是道，总裁认同你则真真切切，只要认同，低学历=潜力，不对口=多才，没经验=新潮。当你自自然然地发信给远方总裁——“这是您的脑图”、“这是您的竞争对手脑图”、“这是您的客户脑图”、“这是您挖掘下属智慧的技术”、“这是让您的下属夜晚也为企业上心的技术”……，在这一刻，你的自信、你的本领、你的学问、你的就业、你的认证——你的辉煌人生开始谱写伟大的开篇。什么是真正的自信？我看自己都上瘾！什么是真正的本领？我凭借书本就能领导你！什么是真正的学问？我学的东西你问不倒我！什么是真正的就业？从事不迁就的事业！什么是真正的认证？认同与证明——让总裁认同你的理论，让企业证明你的技术。一门毕业前都能解决理想就业问题的技术，在工作中其价值将会放大无数倍！参加WBSA认证学习的渠道有两种：培训基地面授、研究员导师指导。学员可以到WBSA培训基地参加学习，参加全国统考。本地没有培训基地的，也可以直接在总部报名，领取备考材料，在本地接受研究员指导后参加全国统考。培训基地面授的培训费标准由机构根据当地、当期成本自行确定。导师指导制咨询费标准由总部全国统一定价。考试费与认证费标准全国统一。全国每年举办三次统考，学员须在统考日前一个月取得准考资格，学员须完成准考作业方能取得准考资格。考试答题时间为三小时，电子邮件传递考题与答卷，满分100分，60分以上者有资格申请WBSA企划员认证。趁年轻，容易学会；趁在校，容易学深；趁方兴，容易把握机会。把拥有力量的故事讲给自己听，那才是真正的尽兴。把拥有优势的故事讲给父母听，那才是真正的尽孝。把拥有未来的故事讲给祖国听，那才是真正的尽忠。38．填写报名表报名表下载处39．提供学习材料《现代商务策划管理教程》或《现代策划简易教程》，供学员通读，掌握WBSA理论体系。《现代商务策划原理与企划技术应用》，供学员深造备用。《半小时策划开门》等光盘资料。WBSA理论模型，OK文件格式，供学员将理论与技术结合起来学习。40．面授培训标准各个面授培训基地灵活设置培训内容和班级活动。但至少包括如下教学内容：《现代商务策划管理教程》或《现代策划简易教程》中的“人本线”全部知识点；“资本线”上的五大策划领域母环知识点。有责任指导学员在统考前一个半月完成准考作业，并获得总部复审通过。授课时间至少60学时。面授费用标准由机构确定，学员报名前确知，发生纠纷，由学员和面授机构自行解决。学员向总部投诉机构，总部查实后，将处罚甚至取消机构，但不介入解决学员与机构双方的矛盾。学员所交纳的费用为：机构收取的培训相关费用（含报名费、教材费、培训费等）+总部收取的考试费+总部收取的认证费。考试费在通过准考审查后、统考前交纳，认证费在考试通过后交纳。面授培训基地培训费指导价为：1500元（具体由机构确定）。现行的考试费标准为50元；认证费为210元。补考考试费减半。41．导师指导标准在没有设立培训基地的城市，总部指定研究员提供“导师指导”服务。学员直接向总部报名，交纳咨询费用，取得接受咨询的资格。本地有两名以上研究员者，学员须确定指导教师。一旦确定了指导教师，除非极特殊情况，否则不准更换指导教师。指导教师在业余时间提供咨询，咨询时间和地点由指导教师自行安排，但至少每两周有一次。指导教师的咨询内容至少包括如下四项：回答学员提出问题（限于教材内容）；指导学员操作软件，有责任指导学员在统考前一个半月完成准考作业，并获得总部复审通过。根据总部提供的辅导材料，进行考前辅导。讲述自己的策划案和商理，使学员掌握具体的策划实战技巧。“导师指导制”下的取费标准全国统一，由学员直接汇给总部。学员交纳的全部费用=咨询费1200元（报名时交纳）+考试费50元（考前半月交纳）+认证费210元（考试通过后交纳）=1460元补考考试费减半。全国统一帐号为：户名：大连卧龙商务策划管理咨询有限公司开户行：中国银行大连星海湾支行帐号：401608561908091向学员或所在单位开具的发票或收据一律为“咨询费”。42．准考制与提交作业标准准考作业示范文件下载处43．准考作业审查表考生在提交作业前应自审，培训基地机构或指导教师应初步审查，并将初审结果传送总部，总部将使用此表复审。60分为及格分数线，超过60分（含60分）者方可获得准考资格。初审失误率超过20%的培训基地机构或指导教师将被取消执业资格。所谓“初审失误”是指初审成绩及格，而总部复审成绩不及格。准考作业审查表下载处44．办理准考手续考生须在考前两个月向所在机构或指导教师递交准考作业；机构或指导教师须在考前一个半月前完成准考作业批改，并发送给总部认证办；总部认证办须在考前一个月前完成准考作业的复审，并回复给机构或指导教师。准考作业合格考生，在考前半个月前交纳考试费用，总部核发准考通知书。考前15日未通过准考关的考生，可在下次考试前按上述程序办理准考手续。45．全国通考时间安排WBSA企划员全国统考原则上每年举办三次，3月份、6月份、11月份。具体时间安排，在考前三个月以上发布。培训基地机构一次性招生在100人以上，可向总部申请单独加考。46．考试形式全国统考主要采取电子化形式。答卷时间均为3小时。总部制作统一的试卷电子文档，设置密码，在考前两天以上发给培训基地机构或指导教师；培训基地机构或指导教师在考前一天以上将考卷电子文档发给考生。在考试规定的开始时刻，总部在官方网站公布打开试卷的密码，同时转发邮件给各地机构或指导教师。直接在总部报名的考生，总部还将直接把试卷与密码抄送给考生邮箱。培训基地机构一次参考的考生量超过100人者，可申请书面试卷，总部将单独印制准考证和试卷。申请书面试卷的机构须在考前两个月向总部预申请，在考前一个月确定试卷量。评卷工作两级进行：培训基地或指导教师预审，中国总部复审。答卷时间超时者，考卷作废。两名以上考生主观命题答卷雷同者，永久性取消其参考资格，并向社会公告，情节严重者，将追究其法律责任。预审失误率超过20%的培训基地机构或指导教师将被取消执业资格。所谓“预审失误”是指预审成绩及格，而总部复审成绩不及格。成绩超过60分者，具备认证申请资格。统考样题下载处47．办理认证申请手续邮寄至总部：二寸彩色免冠近照2张、身份证复印件1份、个人简历一份（200字以内）、认证学习过程感想或心得一篇（300字左右）。交纳认证费。48．颁发证书由培训基地机构负责人或指导教师向申请人颁发《WBSA企划员（水平）》证书。颁发证书时应邀请其他同学组成适宜的颁证仪式。合影（发至中国总部）。证书样本下载处49．办理正版软件手续在向企划员颁发证书后，指导教师须指导企划员向总部发函，办理正版软件登记手续。对于企划员来说，所谓“正版软件”，其功能就是原来的练习版软件，所不同的在于内容提供，正版软件持有者将获得定期示范文件的支持。示范文件越多，“带港作业”查询结果就越丰富，软件的借鉴功能就越强大。软件功能下载处50．交代注册与技术升级政策WBSA适时实行注册制度，未来的注册制度主要条款如下：每个企划员每年均须向总部提供一条总裁脑图整理案，否则，在其注册表中注明“本年度未注册升级”。总部将停止向该策划师提供升级文件。没有条件提供策案者，可交纳一定额度的注册费，继续享受技术升级待遇。实行注册制的目的在于督促策划师进步，以免因个人退步而影响WBSA品牌价值。此外，以自己成果换取别人成果，也符合“知识共建共享”的总原则。五．“国际创新型企业”达标内训与咨询50．咨询简章解放思想、实事求是、与时俱进、和谐社会，一切来源于“全员智慧一体化”。智慧里面出效益，知本才是硬道理，脑图就是第一生产力。WBSA从克服人群“亚聪明”状态出发，采用全球首创的WBSA智慧输入法脑图技术，将知本作为影子企业，使企业的未来远景始终反射在现实之中，并转换成“国际创新型企业”标准，为知本经济时代的企业上进提供了锐利的理论武器。所谓“国际创新型企业”是在WBSA知本经济范畴内的概念，其标准为：企业每次决策都最大限度地发挥了全员智力资源的潜力；其最显著的特征为：企业每个员工都能站在上级领导的立场上、胸怀全局从事岗位工作。企业达标后的首要成就为：无论领导在或不在，全员都相互支持地开展各自岗位工作。从基本理论到操作技术，是通往可行性的第一次飞跃；从操作技术到岗位落实，是通往可行性的第二次飞跃。“国际创新型企业”达标可通过“一图三表”来实施。“一图”为《决策脑图系统》，“三表”分别为：《智力贡献报表》、《决策协同值报表》、《交叉排队报表》。WBSA研究员承担着“国际创新型企业”达标内训与咨询工作，企业根据自身情况，可分阶段地邀请WBSA研究员开展咨询服务。“国际创新型企业”达标原理下载处51．总裁脑图整理搜索企业总裁网上近期发表的、体现决策思维的、较为表述完整的文章、讲话、专访等，使用OK软件，分析并展示其脑图，并根据WBSA理论对其脑图进行总体评价。研究员可以自行整理，也可以将学员的准考作业资料利用起来，形成：“准考作业、脑图分析、内训联络、咨询延续、学员实习”五位一体式的业务链