村镇银行暂行管理规定模版

第页共页村镇银行暂行管理规定模版《村镇银行暂行管理规定》第一章总则第一条为规范村镇银行的经营行为，保护存款人的合法权益，促进村镇金融事业健康发展，根据《农村信用社法》等相关法律法规，制定本规定。第二条本规定适用于村镇银行的设立、运营和监督管理等方面。第三条村镇银行是具有金融业务经营资质，以服务村民农民为宗旨，以吸收储蓄、发放贷款、提供支付结算等金融业务为主要经营内容的金融机构。第二章设立第四条村镇银行的设立必须符合国家有关法律法规，经省级金融机构监管部门批准并报国务院银行业监督管理机构备案。第五条村镇银行的设立应当具备以下条件：（一）符合金融机构设立资格条件；（二）具有持续稳定的组织形式和良好的经营状况；（三）具备适当的经营规模和地区上的市场需求；（四）具备相应的管理制度和内部控制体系。第六条村镇银行的设立程序：（一）设立申请：申请设立村镇银行的组织应向省级金融机构监管部门递交申请书，提供相关材料及信息。（二）资质审查：省级金融机构监管部门对申请村镇银行的组织进行资质审查，包括审查组织形式、经营情况、管理制度等。（三）备案审查：通过资质审查的组织向国务院银行业监督管理机构递交备案申请，并提供有关资料。（四）备案批准：国务院银行业监督管理机构对备案申请进行审查，并作出备案批准或者不予备案的决定。（五）发证登记：省级金融机构监管部门在接到备案批准决定后，向申请村镇银行的组织颁发村镇银行业务经营许可证书，并完成登记手续。第三章经营第七条村镇银行的经营范围包括但不限于以下业务：（一）吸收储蓄；（二）发放贷款、提供担保；（三）开立账户，提供支付结算服务；（四）买卖国债、企业债券等债券；（五）经营外汇业务。第八条村镇银行的资本金应符合国家的有关规定，确保经营的安全性和稳定性。第九条村镇银行在经营过程中应遵守国家有关货币金融政策，不得违法乱纪，不得做出危害金融安全的行为。第十条村镇银行应建立健全风险管理制度，包括但不限于信用风险、市场风险、操作风险等，提高风险防控能力，保护存款人的合法权益。第十一条村镇银行应当加强内部控制，建立健全风险防控、内部审计、合规管理等机制。第十二条村镇银行应按照国家有关规定对客户的身份进行认定，确保客户身份的真实性。第四章监督第十三条对村镇银行的监督管理，由国务院银行业监督管理机构负责，并委托省级金融机构监管部门具体执行。第十四条监督部门有权对村镇银行进行监督检查，包括但不限于检查经营状况、内部控制制度是否符合要求等。第十五条监督部门有权要求村镇银行提供相关信息和报表，对村镇银行的经营行为进行监督和评估。第十六条监督部门发现村镇银行存在违规、违法行为时，有权责令其改正，并根据情节轻重采取相应的处罚措施。第十七条存款人对村镇银行的违法、违规行为有权向监督部门投诉，并要求监督部门依法处理。第五章法律责任第十八条村镇银行及其工作人员违法、违规行为的责任由相关部门依法追究，涉及刑事犯罪的移交公安机关追究刑事责任。第十九条存款人因村镇银行违法、违规行为遭受损失，有权向有关部门请求赔偿，并有权利诉诸法律途径维护自身的合法权益。第六章附则第二十条本规定自公布之日起施行，之前制定的相关规定均失效。第二十一条村镇银行如需对本规定进行修改，应按照规定的程序向监督部门提出申请，并经过相关程序后方可生效。第二十二条对于不遵守本规定的村镇银行，监督部门有权依法采取措施进行处罚，包括但不