证券从业资格考试金融市场基础知识(习题卷17)

试卷科目：证券从业资格考试金融市场基础知识证券从业资格考试金融市场基础知识(习题卷17)PAGE"pagenumber"pagenumber/SECTIONPAGES"numberofpages"numberofpages证券从业资格考试金融市场基础知识第1部分：单项选择题，共100题，每题只有一个正确答案,多选或少选均不得分。[单选题]1.股票属于以下（）类型的证券。A)物权证券B)债权证券C)证权证券D)权证证券答案:C解析:区分证权证券和权证证券的概念，证权证券是指证券是权利的一种物化的外在形式，是权利的载体，权利是已经存在的，股票是以股份存在为条件的，是证权证券。[单选题]2.（）是指证券公司向客户出借资金供其买入证券或者出借证券供其卖出，并收取担保物的经营活动。A)证券公司中介介绍业务B)证券自营业务C)股指期货业务D)融资融券业务答案:D解析:融资融券业务是指证券公司向客户出借资金供其买人证券或者出借证券供其卖出，并收取担保物的经营活动。[单选题]3.下列关于证券经纪业务的说法中，不正确的是()。A)经纪业务中的委托单，性质上相当于委托合同B)经纪委托关系的建立表现为开户和委托两个环节C)经纪关系的建立就形成了实质上的委托关系D)经纪关系的建立确立了投资者和证券公司直接的代理关系答案:C解析:经纪关系的建立只是确立了投资者和证券公司直接的代理关系，还没有形成实质上的委托关系。故C项说法错误。[单选题]4.证券市场监管的（）原则要求证券市场具有充分的透明度。A)诚实信用B)公正C)公平D)公开答案:D解析:公开原则要求证券市场具有充分的透明度，要实现市场信息的公开化。[单选题]5.在证券分析中，对（）因素的分析被称为基本面分析。①宏观经济和证券市场运行状况②行业前景③政治及其他不可抗力④公司经营状况A)①②③B)②③④C)①③④D)①②④答案:D解析:考查影响股价变动的基本因素。宏观经济和证券市场运行状况、行业前景以及公司经营状况是影响投资者对将来股价预期，从而影响当前买卖决策并最终导致当前股价变化的最主要原因。[单选题]6.按照基础（）是否参与存托凭证的发行，美国存托凭证可分为无担保的存托凭证和有担保的存托凭证。A)证券发行人B)保荐代表人C)证券托管人D)证券投资人答案:A解析:按照基础证券发行人是否参与存托凭证的发行，美国存托凭证可分为无担保的存托凭证和有担保的存托凭证。1．无担保的存托凭证无担保的存托凭证由一家或多家银行根据市场的需求发行，基础证券发行人不参与，存券协议只规定存券银行与存托凭证持有者之间的权利义务关系。无担保的存托凭证目前已很少应用。2．有担保的存托凭证有担保的存托凭证由基础证券发行人的承销商委托一家存券银行发行。承销商、存券银行和托管银行三方签署存券协议。协议内容包括存托凭证与基础证券的关系，存托凭证持有者的权利，存托凭证的转让、清偿、红利或利息的支付以及协议三方的权利义务等。采用有担保的存托凭证，发行公司可以自由选择存券银行。[单选题]7.避险性资金流动或资本外逃又被称为（）。A)贸易资金的流动B)套利性资金的流动C)保值性资金的流动D)投机性资金的流动答案:C解析:本题主要考查保值性资金的流动。[单选题]8.通过基金销售人员从业考试即()一科的，可直接获得基金销售人员从业考试成绩合格证。A)《证券市场基础知识》B)《证券投资基金》C)《证券交易》D)《证券投资基金销售基础知识》答案:D解析:通过基金销售人员从业考试即《证券投资基金销售基础知识》一科的，可直接获得基金销售人员从业考试成绩合格证。[单选题]9.下列不属于基金管理人职责的是()。A)办理基金备案手续B)综合管理不同基金财产，无须分账管理C)按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益D)进行基金会计核算并编制基金财务会计报告答案:B解析:我国《证券投资基金法》规定：?基金管理人应当履行下列职责：①依法募集基金，办理或者委托经国务院证券监督管理机构认定的其他机构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜;②办理基金备案手续;③对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资;④按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益;⑤进行基金会计核算并编制基金财务会计报告;⑥编制中期和年度基金报告;⑦计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格;⑧办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项;⑨召集基金份额持有人[单选题]10.债券票面利率也称()。A)单利B)名义利率C)实际利率D)市场利率答案:B解析:债券的票面利率，也称名义利率，是债券年利息与债券票面价值的比率。[单选题]11.证券金融公司可以发行公司债券，也可以向股东或者其他特定投资者借入次级债。证券金融公司借入次级债，应当事先向（）报告。A)证券监督管理委员会B)中国证监会C)中国证券业协会D)司法部答案:B解析:证券金融公司可以发行公司债券，也可以向股东或者其他特定投资者借入次级债。证券金融公司借入次级债，应当事先向中国证监会报告。[单选题]12.在计算沪深300指数时，采用分级靠档的方法，已知自由流通比例为大于40小于等于50时的加权比例为50％，自由流通比例为大于50小于等于60时的加权比例为60％，股票A的A股总股本为8000万元，非自由流通股本为4500万元，则计算出的加权股本应为（）万元。A)4800B)4200C)4000D)3600答案:C解析:股票A的A股总股本为8000万元，非自由流通股本为4500万元，自由流通量为3500万元，自由流通比例为43．8％，加权比例为50％，加权股本为8000×50％=4000万元。[单选题]13.托管银行在符合、审查基金资产净值、基金份额申购和赎回价格之前，应认真审阅估值原则和程序，当对估值原则或程序有异议时，托管银行有义务要求（）做出合理解释，通过积极商讨达成一致意见。A)基金持有人B)基金管理人C)基金托管人D)基金投资者答案:B解析:托管银行有义务要求基金管理公司作出合理解释，通过积极商讨达成一致意见。[单选题]14.系统风险又被称为()。Ⅰ.可分散风险Ⅱ.不可分散风险Ⅲ.不可回避风险Ⅳ.可回避风险A)Ⅰ.ⅣB)Ⅱ.ⅢC)Ⅰ.ⅡD)Ⅲ.Ⅳ答案:B解析:系统风险是指由子多种因素的影响和变化，导致投资者风险，从増大而给投资者芾来损失的可能性。系统风险又被称为?不可分散风险?或?不可回避风险?。[单选题]15.证券自营业务原始凭证以及有关业务文件、资料、账册、报表和其他必要的材料应至少妥善保管()年。A)5B)10C)20D)30答案:C解析:证券自营业务原始凭证以及有关业务文件、资料、账册、报表和其他必要的材料应至少妥善保管20年。[单选题]16.股票发行之前，发行人必须按法定程序向监管部门提交有关信息，申请注册，并对信息的完整性、真实性负责的市场主导型股票发行制度是()。A)保荐制B)注册制C)核准制D)审批制答案:B解析:注册制度实质上是一种发行公司的财务公开制度，是指发行人在发行证券之前，必须按照法律向主管机关申请注册的制度。[单选题]17.首次公开发行是指拟上市公司首次面向（）募集资金并上市的行为。①不特定的社会公众投资者②特定的社会公众投资者③公开发行债券④公开发行股票A)①③B)②③C)①④D)②④答案:C解析:首次公开发行股票。首次公开发行是指拟上市公司首次面向不特定的社会公众投资者公开发行股票募集资金并上市的行为。[单选题]18.下列选项中，标志着股票市场正式运作开始的事件是（）。A)1922年，国务院证券管理委员会和中国监督管理委员会的成立B)资本市场的初步建立C)2004年，中国银行业监督委员会的成立D)上海证券交易所和深圳证券交易所的开业答案:D解析:1990年12月，上海证券交易所和深圳证券交易所先后开业，标志着股票市场正式运作的开始。[单选题]19.我国证券公司的业务范围包括()。Ⅰ.证券经纪Ⅱ.证券承销与保荐Ⅲ.证券投资咨询Ⅳ.证券自营A)ⅡⅢB)ⅠⅡⅣC)ⅡⅢⅣD)ⅠⅡⅢⅣ答案:D解析:[单选题]20.不得再次公开发行公司债券的情形有()Ⅰ.对已公开发行的公司债券或其他债务有违约或延迟支付本息的事实，且仍处于继续状态的Ⅱ.公司股东大会决议不得公开发行公司债券的Ⅲ.前一次公开发行的公司债券尚未募足的Ⅳ.改变公开发行公司债券所募资金用途的A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、ⅣD)Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ答案:D解析:不得再次公开发行公司债券的情形有：(1)对已公开发行的公司债券或其他债务有违约或延迟支付本息的事实，且仍处于继续状态的(2)前一次公开发行的公司债券尚未募足的(3)改变公开发行公司债券所募资金用途的[单选题]21.美国的公司投资者所得优先股股利中有()可以免缴所得税，所以在美国绝大多数的优先股都为公司投资者持有。A)50%B)70%C)80%D)100%答案:B解析:美国的公司投资者所得优先股股利中有70%可以免缴所得税，所以在美国绝大多数的优先股都为公司投资者持有。[单选题]22.银行间债券市场发展现状表现在以下（）方面。①市场规模快速扩大，直接融资比例不断上升②市场成员不断扩容，参与主体日渐多元③市场功能逐步显现，兼具投资和流动性管理功能④发行主体以国有企业为主，其他主体积极参与⑤投资者结构持续优化，市场风险不断分散⑥与国际市场相比较，市场流动性仍然较低A)①②④⑤B)①③④⑤⑥C)①②④⑤D)①②③④⑤⑥答案:D解析:银行间债券市场发展现状。[单选题]23.按联结的基础产品分类，结构化金融衍生产品可分为()。Ⅰ.股权联结型产品Ⅱ.收益保证型产品Ⅲ.基于期权的结构化产品Ⅳ.汇率联结型产品A)ⅠⅡB)ⅠⅣC)ⅢⅣD)ⅠⅡⅢⅣ答案:B解析:[单选题]24.（），是指将整个金融机构或资产组合置于某一特定压力情景之下，然后测试该金融机构或资产组合在这些关键市场变量突变的压力下的表现状况，以考虑它们是否能经受得起这种市场的突变。A)风险对冲B)风险规避C)风险补偿D)压力测试答案:D解析:压力测试，是指将整个金融机构或资产组合置于某一特定压力情景之下，然后测试该金融机构或资产组合在这些关键市场变量突变的压力下的表现状况，以考虑它们是否能经受得起这种市场的突变。[单选题]25.基金资产估值需要考虑以下（）因素。①估值频率②交易价格的公允性③估值方法的一致性④估值方法的公开性A)①②③④B)①②④C)①③④D)②③④答案:C解析:考查基金资产估值需要考虑的因素。[单选题]26.申请在创业板上市的发行人，其在股票首次公开发行后的股本总额应当不少于()万元。A)5000B)2000C)1000D)3000答案:D解析:[单选题]27.根据证监会的规定,可以接受证券公司提供Ⅰ.B业务的期货公司有()。Ⅰ.证券公司全资拥有的期货公司Ⅱ.证券公司控股的期货公司Ⅲ.与证券公司被同一机构控制的期货公司Ⅳ.与证券公司无业务往来的公司A)Ⅰ.Ⅱ.ⅣB)Ⅱ.Ⅲ.ⅣC)Ⅰ.Ⅱ.ⅢD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案:C解析:证券公司只能接受其全资拥有或控股的、或者被同一机构控制的期货公司的委托从事介绍业务,不能接受其他期货公司的委托从事介绍业务。[单选题]28.与金融现货交易相比，金融期货的特征具体表现在（）①交易对象不同②交易目的不同③交易价格的含义不同④交易方式不同A)①②③④B)②③④C)①②③D)①③④答案:A解析:与金融现货交易相比，金融期货的特征具体表现在以下几个方面：（1）交易对象不同（2）交易目的不同（3）交易价格的含义不同（4）交易方式不同（5）结算方式不同[单选题]29.在基本分析法中对宏观经济的分析，主要探讨各经济指标和经济政策对股票价格的影响，这些经济指标分为（）①先行性指标②同步性指标③滞后性指标④技术性指标A)①②③B)②③④C)①②④D)①③④答案:A解析:宏观经济分析主要探讨各经济指标和经济政策对股票价格的影响。经济指标分为三类：第一，先行性指标第二，同步性指标第三，滞后性指标[单选题]30.无限售条件股份，是指流通转让不受限制的股份。具体包括（）。Ⅰ．境内上市人民币普通股，即A股，含公开发行时向公司职工配售的公司职工股Ⅱ．境内上市外资股，即B股Ⅲ．境外上市外资股，即在境外证券市场上市的普通股，如H股Ⅳ．其他A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:D解析:无限售条件股份，是指流通转让不受限制的股份。具体包括：（1）境内上市人民币普通股，即A股，含公开发行时向公司职工配售的公司职工股；（2）境内上市外资股，即B股；（3）境外上市外资股，即在境外证券市场上市的普通股，如H股；（4）其他。[单选题]31.深圳证券交易所开盘集合竞价时间为（）。A)9：15-9：25B)9:15-9:30C)9：20-9：30D)9：15-9：35答案:A解析:深圳证券交易所开盘集合竞价时间为9:15-9:25。[单选题]32.关于股票风险性的叙述，正确的是（）。Ⅰ.投资者在买入股票时，对其未来收益会有一个预期，但真正实现的收益可能会高于或低于原先的预期Ⅱ．股票风险的内涵是股票投资收益的不确定性Ⅲ．风险也就是损失，高风险的股票会给投资者带来较大损失Ⅳ．如果要引导投资者投资风险较高的股票，就必须提供更高的预期收益A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案:D解析:本题考查股票的风险性。风险不等于损失，高风险的股票可能给投资者带来较大损失，也可能带来较大的预期收益。所以选项Ⅲ错误。[单选题]33.股票的账面价值又被称为（）。①面值②股票净值③每股净资产④内在价值A)①②B)③④C)②③D)②④答案:C解析:股票的账面价值又被称为股票净值或每股净资产[单选题]34.租赁是转移对资产的()。Ⅰ所有权Ⅱ占有权Ⅲ使用权Ⅳ收益权A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、ⅣD)Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ答案:B解析:租赁是转移对资产的占有权、使用权、收益权。[单选题]35.经常采用的货币政策中介目标不包括（）。A)银行信贷规模B)货币供应量C)长期利率D)银行准备金答案:D解析:经常采用的货币政策中介目标包括银行信贷规模、货币供应量、长期利率。银行准备金是操作目标。[单选题]36.2016年3月5日，某年息8%，每年付息1次，面值为100元的国债，上次付息日为2015年12月31日。则按实际天数计算的累计利息为（）元。A)1.05B)1.40C)1.51D)2.00答案:B解析:债券利息的计算。累计天数（算头不算尾）=31天（1月）+29天（2月）+4天（3月）=64天。累计利息=100x8%x（64/365）=1.40（元）。[单选题]37.关于金融期权的说法正确的是()。Ⅰ.利用金融期权进行套期保值，可通过执行金融期权来避免损失，又可通过放弃期权来保护利益Ⅱ.利用金融期权进行套期保值，在避免价格不利变动造成损失的同时，也必须放弃价格有利变动可能获得的利益Ⅲ.金融期权交易双方必须保有一定的流动性较高的资产，以备不时之需Ⅳ.金融期权交易中，只有期权出售者才需开立保证金账户A)Ⅰ、Ⅲ、ⅣB)Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、ⅣD)Ⅱ、Ⅲ答案:C解析:[单选题]38.所交易金融资产到期期限在1年以内的金融市场，是（）。A)资本市场B)货币市场C)债务市场D)权益市场答案:B解析:本题主要考查货币市场的概念。[单选题]39.信用违约互换CDS的交易风险来自()这几个方面。I具有较高的杠杆性II特定信用工具可能同时在多起交易中被当作CDS的参考，有可能极大地放大风险敞口总额III危机期间，每起信用事件的发生都会引起市场参与者的相互猜疑IV投行从业人员道德风险A)I、II、IIIB)I、II、III、IVC)II、III、IVD)I、III、IV答案:A解析:CDS交易的危险来自三个方面：(1)具有较高的杠杆性。(2)由于信用保护的买方并不需要真正持有作为参考的信用工具(常见的有按揭贷款、按揭支持证券、各国国债及公司债券或者债券组合、债券指数)，因此，特定信用工具可能同时在多起交易中被当作CDS的参考，有可能极大地放大风险敞口总额，在发生危机时，市场往往恐慌性地高估涉险金额。(3)由于场外市场缺乏充分的信息披露和监管，交易者并不清楚自己的交易对手卷入了多少此类交易，因此，在危机期间，每起信用事件的发生都会引起市场参与者的相互猜疑，担心自己的交易对手因此倒下从而使自己的敞口头寸失去着落。[单选题]40.（2020年真题）下列关于金融市场功能的说法，正确的是（）A)金融资产有社会价值，其价值是对未来现金流的要求权B)金融市场具有将有形资产产生的风险在资金供求双方之间重新配置的功能C)花费一定的时间来定位交易对手一般视为显性成本D)金融市场通过金融资产交易实现货币资金在供给者和需求者之间的转移，促进虚拟资本形成答案:B解析:金融资产有经济价值，其价值是对未来现金流的要求权。金融市场具有将有形资产产生的风险在资金供求双方之间重新配置的功能。花费一定的时间来定位交易对手则为隐性成本。金融市场通过金融资产交易实现货币资金在供给者和需求者之间的转移，促进有形资本形成。[单选题]41.对不存在活跃市场的投资品种进行基金资产估值，说法正确的是（）。Ⅰ．应釆取在当前情况下适用并且可利用数据和其他信息支持的估值技术确定公允价值Ⅱ．在估值日有报价的，除会计准则规定的例外情况外，应将该报价不加调整地应用于该资产或负债的公允价值计量Ⅲ．估值日无报价且最近交易日后未发生影响公允价值计量的重大事件的，应采用最近交易日的报价确定公允价值Ⅳ．采用估值技术确定公允价值时，应优先使用可观察输入值，只有在无法取得相关资产或负债可观察输入值或取得不切实可行的情况下，才可以使用不可观察输入值A)Ⅰ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、ⅢC)Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅲ答案:A解析:对不存在活跃市场的投资品种，应釆取在当前情况下适用并且可利用数据和其他信息支持的估值技术确定公允价值。采用估值技术确定公允价值时，应优先使用可观察输入值，只有在无法取得相关资产或负债可观察输入值或取得不切实可行的情况下，才可以使用不可观察输入值。[单选题]42.未来收益有可能受金融变量变动影响的那部分资产组合的资金头寸被称为()。A)风险期望B)风险头寸C)风险暴露D)风险预算答案:C解析:未来收益有可能受金融变量变动影响的那部分资产组合的资金头寸被称为风险暴露。[单选题]43.基金的募集期限自基金份额发售日开始计算，募集期限不得超过（）。A)1个月B)2个月C)3个月D)5个月答案:C解析:考查基金募集的期限限制。基金的募集期限自基金份额发售日开始计算，募集期限不得超过3个月。[单选题]44.下列属于信用风险评估方法的是（）。①专家系统②5Cs③信用打分模型④信用评级A)①②③B)①③④C)②③④D)①②③④答案:A解析:考查信用风险评估方法。[单选题]45.收入政策目标包括（）①收入总量目标②收入功能目标③收入效率目标④收入结构目标A)①②B)②③C)③④D)①④答案:D解析:收入政策目标包括收入总量目标和收入结构目标。[单选题]46.中央银行与政府的关系主要体现在列于负债方的接受政府等机构的存款，列于资产方的通过持有政府债券融资给政府和为国家外汇储备、黄金等项目，主要描述的是中央银行的（）职能。A)银行的银行B)发行的银行C)政府的银行D)管理的银行答案:C解析:作为?政府的银行?，中央银行与政府的关系主要体现在列于负债方的接受政府等机构的存款和列于资产方的通过持有政府债券融资给政府和为国家外汇储备、黄金等项目。[单选题]47.反映某个行业在遭遇重大政治、经济或自然环境变化打击时业绩稳定性的指标是（）。A)行业竞争结构B)行业可持续性C)抗外部冲击的能力D)政府关系答案:C解析:考查行业分析因素中的抗外部冲击的能力。[单选题]48.下列有关T章程的表述，正确的是()。Ⅰ.国际市场上的转持服务提供商在2008年修订了行业自律标准-T章程，规定了业绩报告的规范，并被业界普遍接受Ⅱ.T-Charter作为纲领性文件，规定了转持也五的基本原则，T-Standard作为具体标准，对转持业务的具体操作过程进行规范Ⅲ.T章程是为促进转持管理业务健康发展，由转持管理人自愿遵从的行为规范Ⅳ.T章程具备强制性，并且具备合同性质A)Ⅰ.Ⅱ.ⅣB)Ⅰ.Ⅲ.ⅣC)Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ答案:D解析:T章程不具备强制性，也不具备合同性质，只是促进转持管理业务健康发展，由转持管理人自愿遵从的行为规范。[单选题]49.保险公司计人附属资本的次级债金额不得超过净资产的（）A)30%B)40%C)50%D)60%答案:C解析:保险公司计人附属资本的次级债金额不得超过净资产的50%。[单选题]50.无记名股票发行时一般留有存根联，它在形式上分为两部分：一部分是股票的主体;另一部分是()，用于进行股息结算和行使增资权利。A)股息票B)红利票C)利息票D)收益票答案:A解析:无记名股票发行时一般留有存根联，它在形式上分为两部分：一部分是股票的主体，记载了有关公司的事项，如公司名称、股票所代表的股数等;另一部分是股息票，用于进行股息结算和行使增资权利。[单选题]51.股票价格指数的投资功能包括()。Ⅰ作为指数化投资工具的基础Ⅱ描述股票市场趋势，反映国民经济发展状况Ⅲ作为金融衍生工具的投资标的，从而派生出新的投资工具Ⅳ提供客观衡量投资者投资收益和风险的基准A)Ⅰ、ⅢB)Ⅱ、ⅢC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案:A解析:股票价格指数的投资功能具体包括两个方面：①作为指数化投资工具的基础;②作为金融衍生工具的投资标的，从而派生出新的投资工具。Ⅱ、Ⅳ项属于股票价格指数的基准功能。[单选题]52.财政部于1998年8月18日向四大国有商业银行定向发行的记账式附息国债属于()。A)国家重点建设债券B)财政债券C)长期建设国债D)特别国债答案:D解析:为了增加国有商业银行的资本金，经第八届全国人大常委会第30次会议审议通过，并经国务院批准，财政部于1998年8月18日发行了2700亿元特别国债。该国债为记账式附息国债，期限为30年，年利率为7、2%，向四大国有商业银行定向发行700亿元特别国债，所筹资金专项用于拨补四大国有商业银行资本金。[单选题]53.（2019年真题）中国人民银行行使国家中央银行职能，包括（）。Ⅰ、维护支付、清算系统的正常运行Ⅱ、发行人民币Ⅲ、制定和执行货币政策Ⅳ、监督管理黄金市场A)Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、ⅢC)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅳ答案:C解析:中国人民银行是我国的中央银行，也是国务院组成部门之一，主要负责制定和执行货币政策，维护金融稳定，同时承担一定的金融服务职能，其职责包括：（1）发布与履行其职责有关的命令和规章；（2）依法制定和执行货币政策；（3）发行人民币，管理人民币流通；（4）监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场；（5）实施外汇管理，监督管理银行间外汇市场；（6）监督管理黄金市场；（7）持有、管理、经营国家外汇储备、黄金储备；（8）经理国库；（9）维护支付、清算系统的正常运行；（10）指导、部署金融业反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测；（11）负责金融业的统计、调查、分析和预测；（12）作为国家的中央银行，从事有关的国际金融活动；（13）国务院规定的其他职责。[单选题]54.有限售条件股份包括（）。①国家持股②外资持股③国有法人持股④其他内资持股A)②④B)①③④C)①②③D)①②③④答案:D解析:考查有限售条件股份具体包括的内容。[单选题]55.按照我国证券交易所对有涨跌幅限制证券的交易的有效竞价范围的规定，基金在一个交易日的交易价格相对于上一个交易日收盘价格的涨跌幅度不得超过()。A)[15%]B)[10%]C)[5%]D)[30%]答案:B解析:基金在一个交易日的交易价格相对于上一个交易日收盘价格的涨跌幅度不得超过10%。[单选题]56.下面关于公司债券的说法正确的是（）。①非公开发行公司债券必须进行信用评级②对公司债券发行没有强制性担保要求③非公开发行公司债券是否进行信用评级由发行人确定④非公开发行公司债券，募集资金用于约定的用途A)①④B)①③④C)②③④D)②④答案:C解析:考查公司债券的相关内容。[单选题]57.挂牌股票采取做市转让方式的，须有（）家以上从事做市业务的主板券商为其提供做市服务。A)1B)2C)3D)5答案:B解析:挂牌股票采取做市转让方式的，须有2家以上从事做市业务的主板券商为其提供做市服务。[单选题]58.由姜洋在中国金融衍生品论坛上提出的（）路径的形成，本质上是因为当商品经济发展到一定阶段，随着总量的扩大，不确定性和风险因素都在增多，必然产生衍生品的客观需求。A)?商品?到?商品衍生品?B)?商品衍生品?到?商品?C)?商品?到?商品衍生品?再到?金融衍生品?D)?商品?到?金融衍生品?再到?商品衍生品?答案:C解析:本题考查对?商品??商品衍生品?及?金融衍生品?的形成理解。?商品?到?商品衍生品?再到?金融衍生品?路径的形成，本质上是因为当商品经济发展到一定阶段，随着总量的扩大，不确定性和风险因素都在增多，必然产生衍生品的客观需求。[单选题]59.一行三会构成了中国金融业()的格局。A)同业监管B)混业监管C)分业监管D)多重监管答案:C解析:2003年4月28日银监会正式挂牌运作，标志着中国金融业目前形成了证监会、银监会、保监会?三驾马车?式垂直的分业监管体制，自此?一行三会?的监管架构正式形成。[单选题]60.申请证券评级业务许可的资信评级机构，应具有中国法人资格，实收资本与净资产均不少于人民币()万元。A)1000B)2000C)3000D)5000答案:B解析:[单选题]61.我国银行间市场的债券结算采用实时（），统一通过中央国债登记结算有限责任公司的中央债券综合业务系统完成。A)全额逐笔结算机制B)差额逐笔结算机制C)净额结算机制D)差额结算机制答案:A解析:考查银行间市场的债券结算形式。[单选题]62.党的十八大以来，我国金融体系不断完善，改革开放的进一步深化提高了金融体系的整体水平，表现在（）。①基本金融制度逐步健全②?四梁八柱?开始搭建③人民币国际化和金融业双向开放促进了金融体系不断完善④金融机构和市场结构优化A)①②B)②③C)②③④D)①③④答案:D解析:改革开放的进一步深化提高了金融体系的整体水平。一是基本金融制度逐步完善，股市、债券、衍生品和各类金融市场基础设施等?四梁八柱?搭建完成，市场容量位列世界前茅。二是人民币国际化和金融业双向开放促进了金融体系不断完善，此外，改革开放还促进了金融机构和市场的结构优化。②?四梁八柱?开始搭建表述不对。.[单选题]63.下列不属于中国证券业协会自律管理职责的是()。A)组织证券从业人员水平考试B)推动行业开展投资者教育，组织制作投资者教育产品，普及证券知识C)推动行业诚信建设，开展行业诚信评价D)负责证券业从业人员资格考试、执业注册答案:D解析:根据2011年6月24日中国证券业协会第5次会员大会审议通过的《中国证券业协会章程》，协会依据行业规范发展的需要，行使下列自律管理职责：①推动行业诚信建设，开展行业诚信评价，实施诚信引导与激励，开展行业诚信教育，督促和检查会员依法履行公告义务。②组织证券从业人员水平考试。③推动行业开展投资者教育，组织制作投资者教育产品，普及证券知识。④推动会员信息化建设和信息安全保障能力的提高，经政府有关部门批准，开展行业科学技术奖励，组织制订行业技术标准和指引。⑤组织开展证券业国际交流与合作，代表中国证券业加入相关国际组织，推动相关资质互认。⑥其他涉及自律、服务、传导的职责。[单选题]64.独立衍生工具包括()。Ⅰ.结构化金融衍生工具Ⅱ.期货合约Ⅲ.期权合约Ⅳ.互换交易合约A)Ⅱ.Ⅲ.ⅣB)Ⅰ.Ⅱ.ⅢC)Ⅰ.Ⅱ.ⅣD)Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ答案:A解析:独立衍生工具是指本身即为独立存在的金融合约，例如期权合约、期货合约或者互换交易合约等等。[单选题]65.通过向社会公开发行一种凭证来筹集资金，并将资金用于证券投资的集合投资制度指的是()。A)股票B)债券C)投资基金D)公开市场业务答案:C解析:投资基金是一种利益共享、风险共担的集合投资制度，即通过向社会公开发行一种凭证来筹集资金，并将资金用于证券投资。[单选题]66.下列说法中正确的是（）。A)客户一旦下达委托就不得撤销B)证券营业部申报竞价成交后也可以全部撤销C)客户变更委托，操作员操作后无须告知客户执行结果D)在一些情况下客户可以直接将撤单信息通过电脑终端输入证券交易所交易系统办理撤单答案:D解析:在委托未成交之前，客户可以变更和撤销委托；证券营业部申报竞价成交后，成交部分不得撤销；客户变更或撤销委托，场内交易员操作确认后，需立即告知客户执行结果；在采用客户或者证券经纪商营业部业务员直接申报情况下，客户或证券经纪商营业部业务员可以直接将撤单信息通过电脑终端输入证券交易所交易系统办理撤单。[单选题]67.上海证券交易所的运作系统不包括()。A)综合协议交易平台B)集中竞价交易系统C)大宗交易系统D)固定收益证券综合电子平台答案:A解析:[单选题]68.商业银行次级定期债务的募集方式为（）。A)公开募集B)定向募集C)公开募集或定向募集D)专门募集答案:B解析:商业银行次级债务。商业银行次级定期债务的募集方式为定向募集，其目标债权人为企业法人。[单选题]69.可以通过综合协议交易平台进行的交易有()。Ⅰ.权益类证券大宗交易Ⅱ.债券大宗交易Ⅲ.专项资产管理计划收益权份额协议交易Ⅳ.公司债券交易A)ⅢⅣB)ⅠⅢⅣC)ⅡⅢⅣD)ⅠⅡⅢⅣ答案:D解析:[单选题]70.信用违约风险面临如下()几类风险。Ⅰ.定价风险Ⅱ.交易对手风险Ⅲ.流动性风险Ⅳ.法律风险A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:D解析:信用违约风险面临定价风险、交易对手风险、流动性风险、法律风险、操作风险等几类风险。[单选题]71.《证券法》规定的注册资本最低限额的标准有()。Ⅰ.5000万元Ⅱ.2亿元Ⅲ.1亿元Ⅳ.5亿元A)ⅠⅡⅣB)ⅠⅢⅣC)ⅡⅢⅣD)ⅠⅡⅢⅣ答案:B解析:[单选题]72.下列选项中，属于点击成交交易方式报价方法的是（）。A)意向报价B)限价报价C)双向报价D)对话报价答案:B解析:现券交易可采用询价交易方式和点击成交交易方式。询价交易方式下可用意向报价、双向报价（仅适用资产支持证券）和对话报价；点击成交交易方式下可用做市报价、点击成交报价和限价报价。[单选题]73.中国证监会按照()授权和依照相关法律法规对证券市场进行集中、统一监管。A)全国人大B)国务院C)全国人大常务委员会D)中国人民银行答案:B解析:中国证券监督管理委员会简称?中国证监会?，是国务院直属机构，是全国证券期货市场的主管部门，按照国务院授权履行行政管理职能，依照法律、法规对全国证券、期货业进行集中统一监管，维护证券市场秩序，保障其合法运行。[单选题]74.根据基础资产划分，常见的金融远期合约包括（）。①股权类资产的远期合约②债权类资产的远期合约③远期利率协议④远期汇率协议A)①②B)②③④C)③④D)①②③④答案:D解析:考查金融远期合约相关知识。[单选题]75.专业人员从事证券业务的资格条件之一是：参加资格考试的人员，应当年满18周岁，具有()以上文化程度和完全民事行为能力。A)初中B)高中C)专科D)本科答案:B解析:专业人员从事证券业务的资格条件之一是：参加资格考试的人员，应当年满18周岁，具有高中以上文化程度和完全民事行为能力。[单选题]76.与欧洲债券相比，外国债券具有的特点是（）。Ⅰ．一般由发行地所在国的证券公司、金融机构承销Ⅱ．受发行地所在国有关法规的管制和约束Ⅲ．必须经官方主管机构批准Ⅳ．受发行地所在国的税法管制A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:D解析:欧洲债券和外国债券在很多方面有一定的差异。例如在发行方式方面，外国债券一般由发行地所在国的证券公司、金融机构承销。在发行法律方面，外国债券受发行地所在国有关法规的管制和约束，并且必须经官方主管机构批准。在发行纳税方面，外国债券受发行地所在国的税法管制。[单选题]77.某上市公司通过公开发行股票进行融资的方式属于()。A)直接融资B)间接融资C)吸收投资D)民间借款答案:A解析:直接融资亦称直接金融，是指没有金融中介机构介入的资金融通方式。上市公司通过公开发行股票融资的方式属于直接融资。[单选题]78.常见的直接融资方式有（）。①银行信用融资②商业信用融资③股票市场融资④风险投资融资A)①②③B)①②④C)②③④D)①③④答案:C解析:直接融资方式主要包括股票市场融资、债券市场融资、风险投资融资、商业信用融资、民间借贷等。[单选题]79.关于证券融资的说法错误的是()Ⅰ.证券融资是一种间接融资Ⅱ.证券融资是一种强市场性的金融活动Ⅲ.证券融资是在证券中介服务体系支持下完成的Ⅳ.证券融资是一种短期融资A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:B解析:证券市场融资活动的特征：(1)证券融资是一种直接融资(2)证券融资是一种强市场性的金融活动(3)证券融资是在证券中介服务体系支持下完成的(4)证券融资是一种长期融资[单选题]80.中国证券业协会的诚信信息来源有()。Ⅰ.中国证监会及其派出机构传送的文件Ⅱ.中国证券业协会与上海、深圳证券交易所、地方证券业协会建立的信息交换渠道Ⅲ.有关媒体，经证实后予以记录Ⅳ.投诉，经核实后予以记录A)ⅠⅡB)ⅠⅢⅣC)ⅡⅢⅣD)ⅠⅡⅢⅣ答案:D解析:[单选题]81.金融期货与金融期权的不同之处包括()。Ⅰ.履约保证不同Ⅱ.交易者权利与义务的对称性不同Ⅲ.现金流转不同Ⅳ.盈亏特点不同A)Ⅰ.ⅡB)Ⅱ.ⅣC)Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案:D解析:金融期货与金融期权的基础资产、交易者权利与义务的对称性、履约保证、现金流转、盈亏特点和套期保值的作用与效果均不同。[单选题]82.关于下列首次公开发行股票的行为中，正确的情形是（）。A)网上发行应当早于网下发行B)网上投资者在申购时需缴付申购资金C)网下投资者在申购时需缴付申购资金D)投资者不得同时参与网上或者网下发行答案:D解析:首次公开发行股票的网上发行应当和网下发行同时进行，网上和网下投资者在申购时无须缴付申购资金，投资者不得同时参与网上或者网下发行。[单选题]83.资产托管机构有权随时查询集合资产管理计划的经营运作情况，并应当()核对集合资产管理计划资产的情况，防止出现挪用或者遗失。A)按月B)按年C)随时D)定期答案:D解析:资产托管机构有权随时查询集合资产管理计划的经营运作情况，并应当定期核对集合资产管理计划资产的情况，防止出现挪用或者遗失。[单选题]84.5Cs系统是指（）。①品德和资本②还款能力③抵押④经营环境A)①②③B)①③④C)②③④D)①②③④答案:D解析:考查5Cs概念。[单选题]85.保险公司次级债务的偿还只有在确保偿还次级债务本息后偿付能力充足率不低于（）的前提下才能偿付本息。A)50％B)100％C)150％D)200％答案:B解析:考查保险公司次级债务的偿还。保险公司次级债务的偿还只有在确保偿还次级债务本息后偿付能力充足率不低于100％的前提下，募集人才能偿付本息；并且募集人在无法按时支付利息或偿还本金时，债权人无权向法院申请对募集人实施破产清偿。[单选题]86.目前在我国A股账户不可用于买卖()。A)上市基金B)权证C)人民币普通股票D)B股答案:D解析:A股账户是我国目前用途最广、数量最多的?种通用型证券账户，既可用于买卖人民币普通股票，也可用于买债券、上市基金、权证等各类证券。[单选题]87.（）是指采用相关措施来降低风险的损失频率或影响程度。A)风险偏好B)风险限额C)风险缓释D)风险拨备答案:C解析:风险缓释，是指采用相关措施来降低风险的损失频率或影响程度。[单选题]88.下列（）属于我国《公司法》规定的普通股股东所享有的基本权利。①公司重大决策参与权②公司资产收益权和剩余资产分配权③知情权④处置权⑤优先认股权A)①②③④B)①②③④⑤C)①②③⑤D)①②④⑤答案:B解析:公司重大决策参与权和公司资产收益权和剩余资产分配权和其他权利（包括：知情权、处置权、优先认股权）是《公司法》规定的普通股股东的基本权利。[单选题]89.根据选择权的性质划分，金融期权可以分为()A)欧式期权、美式期权和修正的美式期权B)股权类期权和货币期权C)利率期权和互换期权D)看涨期权和看跌期权答案:D解析:根据选择权的性质划分，金融期权可以分为看涨期权和看跌期权。[单选题]90.下列关于一般性货币政策工具表述正确的是（）。①它是中央银行普遍或常规运用的货币政策工具②实施对象是局部的经济和某一领域的金融活动③可供选择的工具包括三大工具④侧重于对某些具体用途的信贷数量产生影响A)①②B)②③C)③④D)①③答案:D解析:一般性货币政策工具是中央银行普遍或常规运用的货币政策工具，其实施的对象是整体经济和金融活动，主要包括存款准备金制度、再贴现政策和公开市场业务三大工具。一般性货币政策工具侧重于货币总量的调节，选择性货币政策工具侧重于对某些具体用途的信贷数量产生影响。因此，②④说法相反，予以排除。[单选题]91.不具备证券自营业务资格的证券公司，其自有资金只能以（）为目的，参与国债期货交易。A)活跃证券市场B)套期保值C)利益输送D)增加流动性答案:B解析:2013年8月，中国证监会制定并发布《证券公司参与股指期货、国债期货交易指引》，规定证券公司以自有资金或受托管理资金参与股指期货、国债期货交易；不具备证券自营业务资格的证券公司，其自有资金只能以套期保值为目的，参与国债期货交易。故本题选B。[单选题]92.下列关于金融现货交易与金融期货交易的表述中，正确的是()。I.金融期货交易中，交易者需要在成交时拥有或借入全部资金或基础金融工具II.金融现货交易一般要求在成交后的几个交易日内完成资金与金融工具的全额结算III.成熟市场中，金融现货交易通常允许进行保证金买入或卖空IV.在金融期货交易中，绝大多数的期货合约是