证券从业资格考试基本法律法规(习题卷18)

试卷科目：证券从业资格考试基本法律法规证券从业资格考试基本法律法规(习题卷18)PAGE"pagenumber"pagenumber/SECTIONPAGES"numberofpages"numberofpages证券从业资格考试基本法律法规第1部分：单项选择题，共100题，每题只有一个正确答案,多选或少选均不得分。[单选题]1.下列选项中，对股东会该项决议投反对票的股东能够请求公司按照合理的价格收购其股权的有（）。Ⅰ．甲有限责任公司连续5年盈利，并且符合法律规定的分配利润条件，但却连续5年不向股东分配利润Ⅱ．乙有限责任公司与A有限责任公司合并Ⅲ．丙有限责任公司将其一处废弃的办公大楼出售给B公司Ⅳ．丁有限责任公司章程规定的营业期限已经届满，但股东会议做出决议修改了公司章程，延长营业期限10年A)Ⅰ、Ⅲ、ⅣB)Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ答案:C解析:有下列情形之一的，对股东会该项决议投反对票的股东可以请求公司按照合理的价格收购其股权：（1）公司连续5年不向股东分配利润，而公司该5年连续盈利，并且符合公司法规定的分配利润条件的。（2）公司合并、分立、转让主要财产的。（3）公司章程规定的营业期限届满或者章程规定的其他解散事由出现，股东会会议通过决议修改章程使公司存续的。[单选题]2.同时符合下列条件的法人或者其他组织是第二类专业投资者：最近1年末净资产不低于（）万元；最近1年末金融资产不低于（）万元；具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历。A)1000；1000B)2000；1000C)2000；2000D)1000；2000答案:B解析:本题考查专业投资者的范围。[单选题]3.证券公司办理定向资产管理业务对不同客户的资产应当()。Ⅰ.独立核算Ⅱ.分帐管理Ⅲ.分别设置账户Ⅳ.选择不同投资管理人员A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅰ.ⅡC)Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案:A解析:证券公司办理定向资产管理业务对不同客户的资产分别设置账户、独立核算、分账管理。[单选题]4.列有关证券登记结算机构的说法，正确的是（）。①投资者委托证券公司进行证券交易，可以不开立证券账户②在证券交易所或者国务院批准的其他全国性证券交易场所交易的证券，应当全部存管在证券登记结算机构③证券账户应当以证券公司的名义开立④证券登记结算机构按照业务规则收取的各类结算资金和证券，必须存放于专门的清算交收账户A)①②③B)②④C)①③④D)①③答案:B解析:本题考查证券登记结算机构的业务规则。投资者委托证券公司进行证券交易，应当申请开立证券账户；在证券交易所或者国务院批准的其他全国性证券交易场所交易的证券，应当全部存管在证券登记结算机构；证券登记结算机构应当按照规定，以投资者本人的名义为投资者开立证券账户；证券登记结算机构按照业务规则收取的各类结算资金和证券，必须存放于专门的清算交收账户。因此①③说法错误，②④说法正确。[单选题]5.根据《期货交易管理条例》，期货公司为其股东、实际控制人或者其他关联人提供融资，或者对外担保，责令改正，给予警告，没收违法所得，并处违法所得1倍以上3倍以下罚款，没收违法所得或者违法所得不满（）的，并处10万元以上30万元以下的罚款，情节严重的，责令停业整顿或者吊销期货业务许可证。A)1万元B)3万元C)5万元D)10万元答案:D解析:法律责任根据《期货交易管理条例》的规定，期货公司有下列行为之一的，责令改正，给予警告，没收违法所得，并处违法所得1倍以上3倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不满10万元的，并处10万元以上30万元以下的罚款；情节严重的，责令停业整顿或者吊销期货业务许可证：（6）为其股东、实际控制人或者其他关联人提供融资，或者对外担保的。故本题选D选项。[单选题]6.合格境内投资者可以委托符合条件的投资顾问进行境外证券投资，该投资顾问经营投资管理业务已达5年以上，且最近一个会计年度管理的证券资产不少于（）或等值货币。A)100亿美元B)100亿元人民币C)200亿美元D)200亿元人民币答案:A解析:本题考查境外投资顾问的相关知识。合格境内投资者可以委托符合条件的投资顾问进行境外证券投资，该投资顾问经营投资管理业务已达5年以上，且最近一个会计年度管理的证券资产不少于100亿美元或等值货币。[单选题]7.挂牌前（）以内控股股东及实际控制人直接或间接持有的股票进行过转让的，该股票的管理按照前款规定执行，主办券商为开展做市业务取得的做市初始库存股票除外。A)6个月内B)9个月内C)12个月内D)18个月内答案:C解析:挂牌前十二个月以内控股股东及实际控制人直接或间接持有的股票进行过转让的，该股票的管理按照前款规定执行，主办券商为开展做市业务取得的做市初始库存股票除外。[单选题]8.根据《证券法》第一百九十六条的规定，收购人未按照《证券法》规定履行上市公司收购的公告、发出收购要约义务的，责令改正，给予警告，并处以（）的罚款。A)3万元以上30万元以下B)20万元以上200万元以下C)30万元以上60万元以下D)50万元以上500万元以下答案:D解析:根据《证券法》第一百九十六条的规定，收购人未按照《证券法》规定履行上市公司收购的公告、发出收购要约义务的，责令改正，给予警告，并处以50万元以上500万元以下的罚款。[单选题]9.所谓操纵市场，是指机构或个人利用其()等优势，影响证券交易价格或交易量，制造证券交易假象。A)资金、信息B)市场C)价格D)股票答案:A解析:所谓操纵市场，是指机构或个人利用其资金、信息等优势，影响证券交易价格或交易量，制造证券交易假象，诱导或者致使投资者在不了解事实真相的情况下作出证券投资决定，扰乱证券市场秩序，以达到获取利益或减少损失的目的的行为。[单选题]10.以下哪些属于损害顾客利益的行为（）。①不在规定时间内向顾客提供交易的确认文件②违背客户的委托为其买卖证券③为谋求佣金收入，诱使客户进行不必要的证券买卖④未经客户的委托，擅自为客户买卖证券，或者假借客户的名义买卖证券A)①②③B)②③④C)①②③④D)①②④答案:C解析:根据《证券法》规定，以上全部属于损害顾客利益的行为。[单选题]11.下列说法错误的是()。A)交割仓库由期货交易所指定B)交割仓库由期货交易所会员协议确定C)期货交易所不得限制实物交割总量D)期货交易所应当与交割仓库签订协议，明确双方的权利和义务答案:B解析:期货交易的交割，由期货交易所统一组织进行。交割仓库由期货交易所指定。期货交易所不得限制实物交割总量，并应当与交割仓库签订协议，明确双方的权利和义务。[单选题]12.信息披露义务人报送的报告或者披露的信息有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏的，责令改正，给予警告，并处以（）的罚款。A)十万元以上一百万元以下B)五十万元以上五百万元以下C)一百万元以上一千万元以下D)二百万元以上二千万元以下答案:C解析:根据2020年3月1日起实施的新《证券法》第一百九十七条的规定，信息披露义务人未按照本法规定报送有关报告或者履行信息披露义务的，责令改正，给予警告，并处以五十万元以上五百万元以下的罚款；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以二十万元以上二百万元以下的罚款。发行人的控股股东、实际控制人组织、指使从事上述违法行为，或者隐瞒相关事项导致发生上述情形的，处以五十万元以上五百万元以下的罚款；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处以二十万元以上二百万元以下的罚款。信息披露义务人报送的报告或者披露的信息有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏的，责令改正，给予警告，并处以一百万元以上一千万元以下的罚款；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以五十万元以上五百万元以下的罚款。发行人的控股股东、实际控制人组织、指使从事上述违法行为，或者隐瞒相关事项导致发生上述情形的，处以一百万元以上一千万元以下的罚款；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处以五十万元以上五百万元以下的罚款。[单选题]13.违规披露、不披露重要信息，可以认定从轻或者减轻处罚的考虑情形包括()。Ⅰ.未直接参与信息披露违法行为Ⅱ.配合证券监管机构调查且有立功表现Ⅲ.受他人胁迫参与信息披露违法行为Ⅳ.主动上交个人财产A)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB)Ⅰ.Ⅱ.ⅢC)Ⅰ.Ⅱ.ⅣD)Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案:B解析:违规披露、不披露重要信息，可以认定从轻或者减轻处罚的考虑情形有：(1)未直接参与信息披露违法行为。(2)在信息披露违法行为被发现前，及时主动要求公司采取纠正措施或者向证券监管机构报告。(3)在获悉公司信息披露违法后，向公司有关主管人员或者公司上级主管提出质疑并采取了适当措施。(4)配合证券监管机构调查且有立功表现。(5)受他人胁迫参与信息披露违法行为。(6)其他需要考虑的情形。[单选题]14.证券金融公司可以根据化解证券公司违约风险的需要，建立（）。A)转融通保证金B)证券公司担保账户C)专用资金账户D)转融通互保基金答案:D解析:本题考查转融通互保基金的概念。证券金融公司可以根据化解证券公司违约风险的需要，建立转融通互保基金。转融通互保基金的管理办法，由证券金融公司制定，报中国证监会备案后实施。[单选题]15.目前，中国大陆地区的全国性的股票交易市场有()。Ⅰ.香港联合交易所Ⅱ.深圳证券交易所Ⅲ.上海证券交易所Ⅳ.上海金融期货交易所A)ⅠⅡB)ⅡⅢC)ⅠⅢD)ⅡⅣ答案:B解析:[单选题]16.为法人、自然人及其他组织收购上市公司及相关的资产重组、债务重组等提供咨询服务属于证券公司的()。A)证券资产管理业务B)证券自营业务C)证券投资咨询业务D)与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问业务答案:D解析:为法人、自然人及其他组织收购上市公司及相关的资产重组、债务重组等提供咨询服务属于证券公司的与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问业务[单选题]17.可转换公司债券的价值和股票波动率之间的关系是()。A)正向关系B)反向关系C)无关D)线性关系答案:B解析:招股说明书的有效期为6个月，自中国证监会核准前招股说明书最后一次签署之日起计算招股说明书引用的财务报表在其最近1期截止日后6个月内有效，特别情况下发行人可申请适当延长，但至多不超过1个月[单选题]18.证券业从业人员在执业过程中违反有关证券法律、行政法规以及中国证监会有关规定，受到聘用机构处分的，该机构应当在处分后()日内向协会报告。A)10B)15C)20D)30答案:A解析:根据《证券业从业人员资格管理办法》第16条的规定.证券业从业人员在执业过程中违反有关证券法律、行政法规以及中国证监会有关规定，受到聘用机构处分的，该机构应当在处分后10日内向协会报告。[单选题]19.下列属于背信运用受托财产罪的犯罪主体有（）。Ⅰ.证券公司Ⅱ.商业银行Ⅲ.期货交易所Ⅳ.期货经纪公司A)Ⅰ、Ⅱ、ⅣB)Ⅰ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:D解析:背信运用受托财产的认定及法律责任背信运用受托财产罪的犯罪构成主体：该罪的主体是特殊主体，为商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他金融机构。故本题选D选项。[单选题]20.下列说法中，错误的是（）。A)证券投资咨询人员符合取得证券投资咨询执业资格的申请条件的，中国证监会通过职业证书管理系统在中国证监会有关部门备案后，颁发执业证书，并在互联网上公告B)向客户提供证券投资顾问服务的人员，应当具有证券投资咨询执业资格，并在中国证券业协会注册登记为证券投资顾问C)证券投资咨询人员不得同时在2个或2个以上的证券投资咨询机构执业D)同一人员不得同时注册为证券分析师和证券投资顾问答案:A解析:证券投资咨询人员符合取得证券投资执业资格的申请条件的，中国证券业协会通过职业证书管理系统向中国证监会有关部门备案后，颁发执业证书，并在协会的互联网上公告。[单选题]21.根据中国证监会关于《证券公司证券自营投资品种清单》的规定，证券公司从事证券自营业务，可以买卖（）。Ⅰ．境内上市交易的股票Ⅱ．境内银行间市场交易的企业债券Ⅲ．商业银行理财产品收益权Ⅳ．证券公司理财产品A)Ⅰ、Ⅲ、ⅣB)Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ答案:C解析:证券公司证券自营投资品种清单包括：（1）已经和依法可以在境内证券交易所上市交易和转让的证券。这类证券主要是股票、债券、权证、证券投资基金等，这是证券公司自营买卖的主要对象。（2）已经在全国中小企业股份转让系统挂牌转让的证券。（3）已经和依法可以在符合规定的区域性股权交易市场挂牌转让的私募债券，已经在符合规定的区域性股权交易市场挂牌转让的股票。（4）已经和依法可以在境内银行间市场交易的证券。这类证券主要是政府债券、国际开发机构人民币债券、央行票据、金融债券、短期融资券、公司债券、中期票据、企业债券。（5）经国家金融监管部门或者其授权机构依法批准或备案发行并在境内金融机构柜台交易的证券。这类证券主要是指开放式基金、证券公司理财产品等依法经中国证监会批准或向中国证监会备案发行，由商业银行、证券公司等金融机构销售的证券。[单选题]22.金融资产符合（）的，可按照企业会计准则以摊余成本进行计量。①资产管理产品为封闭式产品，且所投金融资产以收取合同现金流量为目的并持有到期②资产管理产品为封闭式产品，且所投金融资产暂不具备活跃交易市场，或者在活跃市场中没有报价，也不能采用估值技术可靠计量公允价值③资产管理产品为封闭式产品，所投资产具备活跃交易市场④资产管理产品为封闭式产品，所投资产在活跃市场中有报价A)①②③B)②③④C)①②D)①②③④答案:C解析:只有选项①②，符合金融资产的摊余成本计量原则。[单选题]23.证券公司和委托其进行中间介绍业务的期货公司需要彼此独立经营，（）除外。A)财务B)经营场所C)期货行情信息D)人员答案:C解析:证券公司与期货公司应当独立经营，保持财务、人员、经营场所等分开隔离。[单选题]24.有限合伙人可以按照合伙协议的约定向合伙人以外的人转让其在有限合伙企业中的财产份额，但应当提前（）日通知其他合伙人。A)10B)15C)20D)30答案:D解析:本题考查有限合伙企业财产份额的外部转让。有限合伙人可以按照合伙协议的约定向合伙人以外的人转让其在有限合伙企业中的财产份额，但应当提前30日通知其他合伙人。[单选题]25.证券公司解聘合规负责人，应当有正当理由，并自解聘之日起()工作日内将解聘的事实和理由书面报告国务院证券监督管理机构。A)1个B)3个C)5个D)7个答案:B解析:证券公司解聘合规负责人，应当有正当理由，并自解聘之?日起3个工作日内将解聘的事实和理由书面报告国务院证券监督管理机构。[单选题]26.下列关于证券公司设立条件的说法中，错误的是()。A)主要股东具有持续盈利能力，信誉良好，最近2年无重大违法违规记录B)有符合法律、行政法规规定的公司章程C)净资产不低于人民币2亿元D)有合格的经营场所和业务设施答案:A解析:根据《证券法》第一百二十二条、第一百二十四条的规定，设立证券公司，必须经国务院证券监督管理机构审查批准。设立证券公司，应当具备下列条件：1.有符合法律、行政法规规定的公司章程;2.主要股东具有持续盈利能力，信誉良好，最近3年无重大违法违规记录，净资产不低于人民币2亿元;3.有符合本法规定的注册资本;4.董事、监事、高级管理人员具备任职资格，从业人员具有证券从业资格;5.有完善的风险管理与内部控制制度;6.有合格的经营场所和业务设施;7.法律、行政法规规定的和经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件。[单选题]27.融资融券业务合同载明的事项包括()。Ⅰ.融资、融券的额度、期限、利率、利息的计算方式Ⅱ.保证金比例、维持担保比例、可充抵保证金的证券的种类及折算率、担保债权范围Ⅲ.追加保证金的通知方式、追加保证金的期限Ⅳ.客户清偿债务的方式及证券公司对担保物的处分权利A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅰ.Ⅱ.ⅣC)Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案:D解析:融资融券合同中载明的事项包括：(1)融资、融券的额度、期限、利率(费率)、利息(费用)的计算方式。(2)保证金比例、维持担保比例、可充抵保证金的证券的种类及折算率、担保债权范围。(3)追加保证金的通知方式、追加保证金的期限。(4)客户清偿债务的方式及证券公司对担保物的处分权利。(5)融资买入证券和融券卖出证券的权益处理。(6)其他有关事项。[单选题]28.下列情况中()的，应当终止保荐协议。Ⅰ.保荐机构被暂停资格6个月Ⅱ.发行人因再次申请发行新股另行解聘保荐机构Ⅲ.保荐代表人被中国证监会撤销资格Ⅳ.保荐机构被中国证监会撤销资格A)ⅠⅡB)ⅢⅣC)ⅡⅢⅣD)ⅡⅣ答案:D解析:[单选题]29.关于证券公司从事资产管理业务中的资产托管机构，以下说法错误的是()。A)资产托管机构有权随时查询集合资产管理计划的经营运作情况B)资产托管机构应当定期核对集合资产管理计划资产的情况C)资产托管机构的职责之一是出具资产托管报告D)资产托管机构的职责之一是向证券公司发布投资或者清算指令答案:D解析:资产托管机构的职责之一是执行证券公司的投资或者清算指令，并负责办理集合资产管理计划资产运营中的资金往来。[单选题]30.甲、乙、丙、丁均准备申请成为财务顾问主办人，公司了解到以下情况，甲在1年前负有数额较大的债务，到期前已经偿还，乙在2年前存在违反诚信的不良记录，丙在2年前因执业行为违法违规受到处罚，丁在2年前因执业行为违反行业规范而受到协会的纪律处分，则四人中不符合财务顾问主办人申请条件的人是（）。A)丙B)甲C)乙D)丁答案:A解析:财务顾问主办人应当具备下列条件：（1）具有证券从业资格证书。（2）具备中国证监会规定的投资银行业务经历（3）参加中国证监会认可的财务顾问主办人胜任能力考试且成绩合格的证书。（4）所任职机构同意推荐其担任本机构的财务顾问主办人（5）未负有数额较大到期未清偿的债务（6）最近24个月无违反诚信的不良记录（7）最近24个月未因执业行为违反行业规范而受到行业自律组织的纪律处分（8）最近36个月未因执业行为违法违规受到处罚（9）中国证监会规定的其他条件。[单选题]31.证券公司停业、解散或者破产，应当()批准，并按照有关规定安置客户，处理未了结的业务。A)证券登记结算机构B)证券交易所C)证券业协会D)国务院证券监督管理机构答案:D解析:证券公司停业、解散或者破产的，应当经国务院证券监督管理机构批准，并按照有关规定安置客户、处理未了结的业务。[单选题]32.《中华人民共和国证券法》以证券市场各类参与主体为调整对象，其立法宗旨是()。A)保护投资者的合法权益，维护社会经济秩序和社会公共利益B)扩大市场规模，为国民经济和国有企业改革服务C)打击各种金融犯罪，保证国有资产和公共财产不受损害D)为证券市场融资功能和资源配置功能的发挥提供法律保障，提高上市公司质量答案:A解析:《中华人民共和国证券法》的调整范围涵盖了在中国境内的股票、公司债券和国务院依法认定的其他证券的发行、交易和监管，其立法宗旨是保护投资者的合法权益，维护社会经济秩序和社会公共利益。[单选题]33.公司法规定，公司向其他企业投资或者为他人提供担保，依照公司章程的规定者，由()或股东会、股东大会决议。A)董事会B)监事会C)高级管理人员D)理事会答案:A解析:公司法规定，公司向其他企业投资或者为他人提供担保，依照公司章程的规定，由董事会或者股东会、股东大会决议。[单选题]34.有下列情形之一的证券公司不得申请注册登记为保荐机构()。Ⅰ.净资本为人民币4000万元Ⅱ.公司治理结构存在重大缺陷.风险控制制度不健全或者未有效执行Ⅲ.最近3年内未因重大违法违规行为受到行政处罚Ⅳ.从业人员中符合保荐代表人资格条件的有4人A)ⅠⅡB)ⅢⅣC)ⅠⅣD)ⅠⅡⅣ答案:A解析:Ⅰ注册资本不低于人民币1亿元，净资本不低于人民币5000万元Ⅱ具有完善的公司治理和内部控制制度风险控制指标符合相关规定[单选题]35.公司的高级管理人员，不包括（）。A)经理、副经理B)经理助理C)上市公司董事会秘书D)财务负责人答案:B解析:本题考查高级管理人员的概念。高级管理人员，指的是公司的经理、副经理、财务负责人，上市公司董事会秘书。经理助理不属于高级管理人员。[单选题]36.下列选项中，属于股东会职权的有（）。①决定公司的经营计划和投资方案②选举和更换全部董事③审议批准董事会的报告④对发行公司债券作出决议A)③④B)②③C)①④D)②④答案:A解析:有限责任公司股东会由全体股东组成。股东会是公司的权力机构，依法行使职权。股东会行使下列法定职权：1.决定公司的经营方针和投资计划；2.选举和更换非由职工代表担任的董事、监事，决定有关董事、监事的报酬事项；3.审议批准董事会的报告；4.审议批准监事会或者监事的报告；5.审议批准公司的年度财务预算方案、决算方案；6.审议批准公司的利润分配方案和弥补亏损方案；7.对公司增加或者减少注册资本作出决议；8.对发行公司债券作出决议；9.对公司合并、分立、解散、清算或者变更公司形式作出决议；10.修改公司章程；11.公司章程规定的其他职权。对前款所列事项股东以书面形式一致表示同意的．可以不召开股东会会议．直接作出决定．并由全体股东在决定文件上签名、盖章。[单选题]37.证券投资顾问应当遵循()原则，勤勉、审慎地为客户提供证券投资顾问服务。A)诚实守信B)自愿性C)合法性D)公平性答案:A解析:证券投资顾问应当遵循诚实守信原则，勤勉、审慎地为客户提供证券投资顾问服务。[单选题]38.下列属于操纵市场行为的是（）。①单独或者通过合谋，集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖，操纵证券交易价格或数量②与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量③在自己实际控制的账户之间进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量④内幕人员向他人泄露内幕信息，使他人利用该信息进行内幕交易A)②③④B)①④C)①②③D)①②③④答案:C解析:禁止任何人以下列手段操纵证券市场，影响或者意图影响证券交易价格或者证券交易量：（一）单独或者通过合谋，集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖；（二）与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易；（三）在自己实际控制的账户之间进行证券交易；（四）不以成交为目的，频繁或者大量申报并撤销申报；（五）利用虚假或者不确定的重大信息，诱导投资者进行证券交易；（六）对证券、发行人公开作出评价、预测或者投资建议，并进行反向证券交易；（七）利用在其他相关市场的活动操纵证券市场；（八）操纵证券市场的其他手段。操纵证券市场行为给投资者造成损失的，应当依法承担赔偿责任。[单选题]39.我国《证券投资基金法》规定，基金管理公司的注册资本不得低于()人民币，且为实缴货币资本。A)5000万元B)1亿元C)2亿元D)3亿元答案:B解析:我国《证券投资基金法》规定：设立基金管理公司，应当具备下列条件，并经国务院证券监督管理机构批准：(1)有符合本法和《中华人民共和国公司法》规定的章程;(2)注册资本不低于1亿元人民币，且必须为实缴货币资本;(3)主要股东具有从事证券经营、证券投资咨询、信托资产管理或者其他金融资产管理的较好的经营业绩和良好的社会信誉，最近3年没有违法记录，注册资本不低于3亿元人民币：(4)取得基金从业资格的人员达到法定人数;(5)有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金管理业务有关的其他设施;(6)有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度;(7)法律、行政法规规定的和经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件[单选题]40.证券公司信用证券账户内的证券，出现以下（）等情形时，证券公司在计算客户维持保证金比例时，可以根据与客户的约定按照公允价格或其他定价方式计算其市值。①被调出可充抵保证金证券范围②被暂停交易③被实施风险警示④因权益处理等产生尚未到账的在途证券A)①②③B)①③④C)②③④D)①②③④答案:D解析:本题考查计算维持保证金比例的特殊情形。证券公司信用证券账户内的证券，出现被调出可充抵保证金证券范围、被暂停交易、被实施风险警示等特殊情形或者因权益处理等产生尚未到账的在途证券，证券公司在计算客户维持保证金比例时，可以根据与客户的约定按照公允价格或其他定价方式计算其市值。[单选题]41.证券公司流动性风险管理应遵循（）原则。A)全面性、审慎性和合规性B)全面性、独立性和合规性C)全面性、审慎性和预见性D)全面性、独立性和预见性答案:C解析:本题考查证券公司流动性风险管理应遵循的原则。[单选题]42.下列擅自改变公开发行证券所募集资金用途的个人，可对其处以30万元以上60万元以下的罚款的有()。Ⅰ.控股股东Ⅱ.董事长Ⅲ.实际控制人Ⅳ.监事会主席A)ⅠⅢB)ⅡⅢC)ⅠⅣD)ⅢⅣ答案:A解析:根据《证券法》第194条的规定，发行人、上市公司擅自改变公开发行证券所募集资金的用途的，责令改正，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以3万元以上30万元以下的罚款。发行人、上市公司的控股股东、实际控制人指使从事前款违法行为的，给予警告.并处以30万元以上60万元以下的罚款。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员依照前款的规定处罚。[单选题]43.若发行人不符合发行条件，以欺骗手段骗取发行核准，可采取的处罚措施是()。A)已经发行证券的，处以30万元以上60万元以下的罚款B)尚未发行证券的，处以认缴资金金额1%以上5%以下的罚款C)对直接负责的主管人员和其他直接责任人员处以3万元以上30万元以下的罚款D)吊销发行人营业执照答案:C解析:根据《证券法》第189条的规定，发行人不符合发行条件，以欺骗手段骗取发行核准，尚未发行证券的，处以30万元以上60万元以下的罚款;已经发行证券的，处以非法所募资金金额1%以上5%以下的罚款。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员处以3万元以上30万元以下的罚款。[单选题]44.中国结算上海分公司对于债券买断式回购交易的资金交收程序为()。Ⅰ.T+1日.在结算参与人完成证券交收义务后.中国结算上海分公司将应收净额由资金集中交收账户划入其资金交收账户Ⅱ.T+1日.中国结算上海分公司将结算参与人应付净额划转至资金集中交收账户Ⅲ.T+0预交收资金不足时.结算参与人必须在T+1日交收截止时点前补入Ⅳ.T日.进行T+0资金预交收A)ⅠⅡⅢB)ⅠⅡⅣC)ⅡⅢⅣD)ⅠⅡⅢⅣ答案:D解析:资金方面，T日，中国结算公司上海分公司完成T一1日所有证券交易、有效认购的资金交收后.进行T+0资金预交收结算参与人的资金交收账户内可用资金小于当日清算应付净额的，或当日清算应收净额不足抵补历史透支的，该参与人T+0预交收资金不足，其差额为待交付金额，必须在T+1日交收截止时点前补人其资金交收账户内T+1日，中国结算公司上海分公司进行资金交收时，将结算参与人应付净额由其资金交收账户划拨至中国结算公司上海分公司资金集中交收账户，在结算参与人已完成证券交收义务的前提下.将应收净额由资金集中交收账户划入其资金交收账户[单选题]45.下列关于公司作为股份有限公司发起人的表述中，错误的是()。A)公司向其他企业投资.依据公司章程的规定.由董事会决定B)公司章程对投资总额及单项的投资的数额有限额规定的.不得超过规定的限额C)除法律另有规定外.公司不得成为对投资企业的债务承担连带责任的出资人D)公司可以向其他企业投资答案:A解析:公司可以向其他企业投资;但是，除法律另有规定外，不得成为对所投资企业的债务承担连带责任的出资人公司向其他企业投资或为他人提供担保，依照公司章程的规定.由董事会或者股东会、股东大会决议;公司章程对投资或者担保的总额及单项投资或者担保的数额有限额规定的.不得超过规定的限额[单选题]46.个人申请保荐代表人资格，应当具备的条件包括()。Ⅰ.诚实守信，品行良好，无不良诚信记录Ⅱ.最近3年内在境内证券发行项目中担任过项目协办人Ⅲ.最近2年未受到中国证监会的行政处罚Ⅳ.未负有数额较大到期未清偿的债务A)Ⅰ.ⅡB)Ⅰ.Ⅱ.ⅣC)Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅳ答案:B解析:个人申请保荐代表人资格，应当具备下列条件：(1)具备3年以上保荐相关业务经历。(2)最近3年内在境内证券发行项目中担任过项目协办人。(3)参加中国证监会认可的保荐代表人胜任能力考试且成绩合格有效。(4)诚实守信，品行良好，无不良诚信记录，最近3年未受到中国证监会的行政处罚。(5)未负有数额较大到期未清偿的债务。(6)中国证监会规定的其他条件。[单选题]47.证券、期货投资咨询机构办理年检时应当提交的文件包括()。Ⅰ.企业法人营业执照Ⅱ.年检申请报告Ⅲ.年度业务报告Ⅳ.经注册会计师审计的财务会计报表A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅰ.Ⅱ.ⅣC)Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案:C解析:证券、期货投资咨询机构办理年检时，应当提交的文件包括：(1)年检申请报告。(2)年度业务报告。(3)经注册会计师审计的财务会计报表。[单选题]48.中国证监会及其派出监管机构依法对证券公司的经纪业务进行监管，主要监管措施包括()。Ⅰ.证券公司向监管机构的报告制度Ⅱ.定期巡视Ⅲ.信息披露Ⅳ.检查制度A)ⅠⅡⅢB)ⅠⅢⅣC)ⅢⅣD)ⅡⅢⅣ答案:B解析:中国证监会及其派出监管机构依法对证券公司的经纪业务进行监管，主要监管措施包括以下几方面：(1)证券公司向监管机构的报告制度。(2)信息披露。(3)检查制度。[单选题]49.未经法定机关核准，擅自公开或者变相公开发行证券的，应给予的处罚有（）。①责令停止发行②退还所募资金并加算银行同期存款利息③处以50万元以上500万元以下的罚款④对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告A)②③B)①②④C)①②③④D)①③④答案:C解析:擅自公开或者变相公开发行证券的，责令停止发行，退还所募资金并加算银行同期存款利息，处以非法所募资金金额百分之五以上百分之五十以下的罚款；对擅自公开或者变相公开发行证券设立的公司，由依法履行监督管理职责的机构或者部门会同县级以上地方人民政府予以取缔。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以五十万元以上五百万元以下的罚款[单选题]50.（）依照《证券投资基金法》《证券投资基金托管业务管理办法》、中国证监会其他有关规定和其自律规则，对私募基金业开展行业自律，协调行业关系，提供行业服务，促进行业发展。A)中国证券业协会B)中国证券投资基金业协会C)中国证监会D)证券交易所答案:A解析:中国证券业协会依照《证券投资基金法》《证券投资基金托管业务管理办法》、中国证监会其他有关规定和其自律规则，对私募基金业开展行业自律，协调行业关系，提供行业服务，促进行业发展。[单选题]51.甲证券公司违反规定动用客户的交易结算资金。下列对甲证券公司的处罚中，正确的是（）。A)责令改正，给予警告，没收违法所得，处以违法所得1倍以上3倍以下的罚款B)考虑到甲证券公司情节严重，撤销其相关业务许可C)对直接负责的主管小王给予警告，处以罚款1万元D)对直接负责的其他责任人员小李罚款50万元答案:B解析:本题考查《证券公司监督管理条例》。证券公司、资产托管机构、证券登记结算结构违反规定动用客户结算资金、委托资金和客户担保账户内的资金、证券，应当责令改正，给予警告，没收违法所得，处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不足10万元的，处以10万元以上60万元以下的罚款；情节严重的，撤销相关业务许可。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，撤销任职资格或者证券从业资格，并处以3万元以上30万元以下的罚款。[单选题]52.证券公司经纪业务内部控制应当重点防范挪用客户交易结算资金及其他客户资产、非法融入融出资金以及结算风险等。具体而言，经纪业务方面的主要制度包括()。①法人集中清算制度②客户交易结算资金集中管理制度③高级管理人员分工制度④交易数据安全备份制度⑤交易清算差错的处理程序和审批制度⑥重大交易差错的报告制度A)①②③④⑤B)②③④⑤⑥C)①③④⑤⑥D)①②④⑤⑥答案:D解析:本题考查证券公司经纪业务内部控制的主要内容。高级管理人员分工制度属于投资银行类业务内部控制。[单选题]53.证券公司应建立健全适当性管理制度，其内容包括()。Ⅰ.了解客户的标准、程序和方法Ⅱ.了解金融产品或金融服务的标准、程序和方法Ⅲ.评估适当性的标准、程序和方法Ⅳ.执行投资者适当性制度的保障措施A)Ⅰ、ⅡB)Ⅰ、Ⅱ、ⅢC)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅲ、Ⅳ答案:C解析:《证券公司投资者适当性制度指引》第三条规定，证券公司制定的投资者适当性制度至少包括以下内容：(1)了解客户的标准、程序和方法。(2)了解金融产品或金融服务的标准、程序和方法。(3)评估适当性的标准、程序和方法。(4)执行投资者适当性制度的保障措施。[单选题]54.（）属于应重点监控的异常交易行为。①在同一价位或者相近价位大量或者频繁进行回转交易②大量或者频繁进行高买低卖交易③进行与自身公开发布的投资分析、预测或建议相背离的证券交易④大宗交易中进行虚假或其他扰乱市场秩序的申报A)①②③B)①②④C)①②③④D)②③④答案:C解析:考查异常交易行为管理，上海证券交易所和深圳证券交易所对可能影响证券交易价格或者证券交易量的异常交易行为，予以重点监控，上述四项均属于异常交易行为。[单选题]55.（）是指客户在证券公司开立的，用于记载客户交存的担保资金及融资融券负债明细数据的账户。A)客户信用资金台账B)客户信用资金账户C)客户信用证券台账D)客户信用证券账户答案:A解析:客户信用资金台账是指客户在证券公司开立的，用于记载客户交存的担保资金及融资融券负债明细数据的账户。[单选题]56.在《并购重组共性问题审核意见关注要点》中，在上市公司股权转让和权益变动方面的关注内容不包括()。A)增资及股权转让过程中是否存在非法募资行为B)相关报告期内是否存在股东超过法定人数限制的情形C)律师和独立财务顾问是否充分核查其以往合理期间内的纳税合规情况D)标的公司股权在相关报告期内涉及债转股的，相关债权债务是否真实有效，相关转股程序是否完备、合法、有效答案:C解析:在《并购重组共性问题审核意见关注要点》中，在上市公司股权转让和权益变动方面的关注内容包括：①增资及股权转让过程中是否存在非法募资行为;②股权或股份代持情况是否充分披露，相关报告期内的代持情况是否发生过变化，相关变动是否可能引发法律争议;③相关报告期内是否存在股东超过法定人数限制的情形;④标的公司股东及实际控制人是否涉及由工会或职工持股会持有主要权益的问题，相关问题是否已有效整改;⑤标的公司股权在相关报告期内涉及债转股的，相关债权、债务是否真实有效，相关转股程序是否完备、合法、有效;⑥独立财务顾问和律师是否[单选题]57.公开发行股票的股份有限公司必须公告其财务会计报告。股份有限公司的财务会计报告应当在召开股东大会年会的（）前置备于本公司。A)10日B)15日C)20日D)30日答案:C解析:公开发行股票的股份有限公司必须公告其财务会计报告。股份有限公司的财务会计报告应当在召开股东大会年会的20日前置备于本公司。[单选题]58.关于首次公开发行股票招股说明书，下列表述正确的有()。Ⅰ.在招股说明书及其摘要披露前.任何当事人不得披露与招股说明书及其摘要有关的信息Ⅱ.《公开发行证券的公司信息披露内容与格式准则第1号》的规定是对招股说明书信息披露的最低要求Ⅲ.保荐人(主承销商)应受发行人委托配合发行人编制招股说明书.并对招股说明书的内容进行核查，确认招股说明书及其摘要不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担相应的责任Ⅳ.招股说明书的有效期为6个月.自中国证监会下发核准通知之日起计算A)ⅠⅡB)ⅠⅡⅢC)ⅠD)ⅠⅡⅢⅣ答案:B解析:Ⅳ招股说明书的有效期为6个月，自中国证监会核准发行申请前招股说明书最后1次签署之日起计算[单选题]59.基金份额净值是指()。A)基金资产总值/基金总份额B)基金资产净值/基金总份额C)基金负债总值/基金总份额D)基金负债净值/基金总份额答案:B解析:此题考查基金份额净值的定义。[单选题]60.下列关于证券公司及从业人员开展业务规定的说法中，正确的是（）。A)证券公司向客户提供投资建议，可以对市场走势做出确定性的判断B)证券公司向客户提供投资建议，可以对证券价格的涨跌做出确定性的判断C)证券公司可以私下委托其他单位或者个人进行客户招揽、客户服务、产品销售活动D)证券公司及其从业人员不得利用向客户提供投资建议而谋取不正当利益答案:D解析:证券公司向客户提供投资建议，不得对证券价格的涨跌或者市场走势做出确定性的判断。证券公司不得违反规定委托其他单位或者个人进行客户招揽、客户服务或者产品销售服务。证券公司及其从业人员不得利用向客户提供投资建议而谋取不正当利益。[单选题]61.()对保荐机构及其保荐代表人进行自律管理。A)中国证监会B)中国证券业协会C)证券登记结算机构D)证券公司答案:B解析:中国证监会依法对保荐机构及其保荐代表人进行监督管理。中国证券业协会对保荐机构及其保荐代表人进行自律管理。[单选题]62.甲证券公司欲申请融资融券业务试点，下列情形中不符合申请条件的是()。A)经营证券经纪业务已满3年的创新试点类证券公司B)客户资产安全、完整，客户交易结算资金已实现第三方存管C)财务状况良好，最近两年各项风险控制指标持续符合规定，最近3个月净资本均在12亿元以上D)公司及其董事、监事、高级管理人员最近两年内未因违法违规经营受到行政处罚和刑事处罚，且不存在因涉嫌违法违规正被中国证监会立案调查或者正处于整改期间答案:C解析:C项的正确表述为：甲证券公司应满足财务状况良好，最近两年各项风险控制指标持续符合规定，最近6个月净资本均在12亿元以上的条件。[单选题]63.以下（）是证券公司与客户关系的基本原则。①保守客户秘密②履行法定信息披露义务③完善客户沟通、投诉处理机制④不得挪用、侵占客户资金⑤不得开展业务竞争⑥履行公司财务报告披露义务A)①②③④⑤B)②③④⑤⑥C)①②③④⑥D)①②④⑤⑥答案:C解析:不得开展业务竞争是证券公司与股东之间关系的特别规定。[单选题]64.证券投资者保护基金管理机构应当按照国家规定()。Ⅰ.收购债权Ⅱ.弥补客户的交易结算资金Ⅲ.可以对证券投资者保护基金的使用情况进行检查Ⅳ.对证券公司的违法行为立案稽查并予以处罚A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅰ.Ⅱ.ⅣC)Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案:A解析:《证券公司风险处置条例》第五十三条规定，Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ三项均属于证券投资者保护基金管理机构的职权。Ⅳ项属于证券监督管理机构的职权。[单选题]65.下列关于证券公司证券投资顾问业务内部控制的说法中，正确的是()。Ⅰ.证券投资顾问向客户提供投资建议，应当具有合理的依据Ⅱ.证券投资顾问向客户提供投资建议，应当提示潜在的投资风险，禁止以任何方式向客户承诺或者保证投资收益Ⅲ.证券投资顾问向客户提供投资建议，知悉客户作出具体投资决策计划的，不得向他人泄露该客户的投资决策计划信息Ⅳ.允许证券投资顾问人员以个人名义向客户收取证券投资顾问服务费用A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅱ.Ⅲ.ⅣC)Ⅰ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案:A解析:证券公司证券投资顾问业务的内部控制规走之一是：禁止证券投资顾问人员以个人名义向客户收取证券投资顾问服务费用。故D项说法错误。[单选题]66.个人投资者参与中国存托凭证交易，应当符合（）条件。①申请权限开通前20个交易日证券账户及资金账户内的资产日均不低于人民币300万元（不包括该投资者通过融资融券交易融人的资金和证券）②不存在严重的不良诚信记录③不存在境内法律、上海证券交易所业务规则等规定的禁止或限制参与证券交易的情形A)①②B)①③C)②③D)①②③答案:D解析:投资者适当性管理，①②③均属于个人投资者参与中国存托凭证交易的条件。[单选题]67.证券公司开展融资融券业务，必须经（）核准。A)证券行业协会B)证券交易所C)中国证监会D)证券信用公司答案:C解析:本题考查融资融券业务的合法合规性原则。[单选题]68.期货交易所违背受托义务，擅自运用客户资金，对其可以采取的刑事处罚措施不包括()。A)情节严重的，对单位判处罚金B)情节严重的，对单位的直接负责的主管人员，处1年有期徒刑C)情节特别严重的，对单位的直接负责的主管人员，处10万元的罚金D)情节特别严重的.对单位的直接负责的主管人员.处15年有期徒刑答案:D解析:根据《刑法》第185条的规定，商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他金融机构，违背受托义务，擅自运用客户资金或者其他委托、信托的财产，情节严重的，对单位判处罚金。并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处3年以下有期徒刑或者拘役，并处3万元以上30万元以下罚金;情节特别严重的.处3年以上10年以下有期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金。[单选题]69.以下()情形属于公开发行证券。Ⅰ.向不特定对象发行证券Ⅱ.向累计100人的特定对象发行证券Ⅲ.向累计150人的特定对象发行证券Ⅳ.向累计300人的特定对象发行证券A)Ⅰ、ⅡB)Ⅰ、ⅣC)Ⅲ、ⅣD)Ⅱ、Ⅲ答案:B解析:《中华人民共和国证券法》第十条规定，公开发行证券，必须符合法律、行政法规规定的条件，并依法报经国务院证券监督管理机构或者国务院授权的部门核准;未经依法核准，任何单位和个人不得公开发行证券。有下列情形之一的，为公开发行：(1)向不特定对象发行证券的。(2)向特定对象发行证券累计超过200人的。(3)法律、行政法规规定的其他发行行为。[单选题]70.每月结束后（）个工作日内，合格境外投资者托管人应向中国证监会报告账户的投资和交易情况。A)8B)7C)6D)5答案:A解析:本题考查合格境外投资者托管人的职责。每月结束后8个工作日内，合格境外投资者托管人应向中国证监会报告账户的投资和交易情况。[单选题]71.通过证券交易所的证券交易，投资者持有或者通过协议、其他安排与他人共同持有一个上市公司已发行的股份达到()时，继续进行收购的，应当依法向该上市公司所有股东发出收购上市公司全部或者部分股份的要约。A)[25%]B)[30%]C)[35%]D)[75%]答案:B解析:通过证券交易所的证券交易，投资者持有或者通过协议、其他安排与他人共同持有一个上市公司已发行的股份达到30%时，继续进行收购的，应当依法向该上市公司所有股东发出收购上市公司全部或者部分股份的要约。[单选题]72.公开发行公司债券，发行人应当指定专项账户，用于公司债券募集资金的（）。①接收②存储③划转④本息偿付A)①②B)①②③C)①②③④D)②④答案:C解析:本题考查公开发行公司债券的相关知识。[单选题]73.我国基金市场的监管主体是()。A)中国证监会B)中国银监会C)证券交易所D)中国证券业协会答案:A解析:中国证监会是我国基金市场的监管主体[单选题]74.投资者作为委托人，必须履行的法律义务有()。1如实填写开户申请书和委托单.并接受经纪商的审核Ⅱ.缴存交易结算资金Ⅲ.正确选择委托买卖价格，保证委托能够成交.至少应该部分成交Ⅳ.委托指令一旦发出，在有效期限内，不管市场行情如何变化，只要受托人是按委托内容代理买卖的，都必须无条件接受交易结果，并履行交割清算义务A)ⅠⅡⅢB)ⅡⅢⅣC)ⅠⅡⅣD)ⅠⅢⅣ答案:B解析:《证券业从业人员资格管理办法》第24条规定，从业人员拒绝协会调查或者检查的，或者所聘用机构拒绝配合调查的，由协会责令改正;拒不改正的，给予纪律处分;情节严重的，由中国证监会给予从业人员暂停执业3个月至12个月，或者吊销其执业证书的处罚：对机构单处或者并处警告、3万元以下罚款。[单选题]75.公司用公积金转增资本时，所留存的该项公积金不得少于转增前公司注册资本的()。A)百分之二十五B)百分之二十C)百分之十D)百分之十五答案:A解析:《公司法》第一百六十八条规定:公司的公积金用于弥补公司的亏损、扩大公司生产经营或者转为增加公司资本。但是，资本公积金不得用于弥补公司的亏损。法定公积金转为资本时，所留存的该项公积金不得少于转增前公司注册资本的百分之二十五。[单选题]76.未经批准，委托他人或者接受他人委托持有或者管理证券公司的股权，或者认购、受让或者实际控制证券公司的股权的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，撤销任职资格或者证券从业资格，并处以3万元以上()万元以下的罚款。A)10B)20C)30D)50答案:C解析:未经批准，委托他人或者接受他人委托持有或者管理证券公司的股权，或者认购、受让或者实际控制证券公司的股权，责令改正，给予警告，没收违法所得，并处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款;没有违法所得或者违法所得不足10万元的，处以10万元以上60万元以下的罚款;情节严重的，撤销相关业务许可。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，撤销任职资格或者证券从业资格，并处以3万元以上30万元以下的罚款。[单选题]77.以下属于证券公司投资银行类业务的是（）。①承销与保荐②上市公司并购重组财务顾问③公司债券受托管理④受托投资管理⑤非上市公司推荐⑥资产证券化A)①②③④⑤B)②③④⑤⑥C)①③④⑤⑥D)①②③⑤⑥答案:D解析:证券公司投资银行类业务包括：承销与保荐、上市公司并购重组财务顾问、公司债券受托管理、非上市公司推荐、资产证券化等其他具有投资银行特性的业务。证券公司开展投资银行类业务时，应当按照《证券公司内部控制指引》和《证券公司投资银行类业务内部控制指引》的规定，建立健全内部控制体系和机制，保障内部控制有效执行。在对投资银行类业务进行内部控制时，应重点防范因管理不善、权责不明、未勤勉尽责等原因导致的法律风险、财务风险及道德风险，杜绝虚假承销行为。[单选题]78.资信评级机构负责证券评级业务的高级管理人员，要求最近（）年未因违法经营受到行政处罚，不存在因涉嫌违法经营、犯罪正在被调查的情形。A)1B)2C)3D)4答案:C解析:资信评级机构负责证券评级业务的高级管理人员，要求最近3年未因违法经营受到行政处罚，不存在因涉嫌违法经营、犯罪正在被调查的情形。[单选题]79.私募基金备案材料完备且符合要求的，中国基金业协会应当在私募基金备案材料齐备后（）个工作日内，通过网站公告私募基金名单及其基本情况的方式，为私募基金办结备案手续。A)7B)10C)14D)20答案:D解析:私募基金备案材料不完备或者不符合规定的，私募基金管理人应当根据中国基金业协会的要求及时补正。私募基金备案材料完备且符合要求的，中国基金业协会应当在私募基金备案材料齐备后20个工作日内，通过网站公告私募基金名单及其基本情况的方式，为私募基金办结备案手续。经备案的私募基金可以申请开立证券相关账户。[单选题]80.向不特定对象发行证券聘请承销团承销的，承销团应当由主承销和参与承销的（）组成A)证券公司B)会计师事务所C)律师事务所D)证券交易所答案:A解析:根据2020年3月1日起实施的新《证券法》，向不特定对象发行证券聘请承销团承销的，承销团应当由主承销和参与承销的证券公司组成。[单选题]81.科技开发、咨询、服务性有限责任公司注册资本的最低限额为()。A)10万元B)20万元C)30万元D)50万元答案:A解析:有限责任公司注册资本最低限额的相关规定为：(1)以生产经营为主的公司，注册资本的最低限额为人民币50万元。(2)以商品批发为主的公司，注册资本的最低限额为人民币50万元。(3)以商业零售为主的公司，注册资本的最低限额为人民币30万元。(4)科技开发、咨询、服务性公司，注册资本的最低限额为人民币10万元。特定行业的有限责任公司注册资本最低限额需高于上述所定限额的，由法律、行政法规另行规定。[单选题]82.封闭式基金的特征包括（）。Ⅰ．基金份额总额在基金合同期限内固定不变Ⅱ．在基金合同期限内，基金份额持有人不得申请赎回Ⅲ．基金份额可以在基金合同约定的时间和场所赎回Ⅳ．基金份额总额在基金合同期限内不固定A)Ⅰ、ⅡB)Ⅰ、ⅢC)Ⅲ、ⅣD)Ⅱ、Ⅲ答案:A解析:封闭式基金是指经核准的基金份额总额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易场所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的基金。[单选题]83.证券公司风险控制指标管理办法》规定，净资本与各项风险资本准备之和的比例不得低于()。A)[50%]B)[70%]C)[80%]D)[100%]答案:D解析:《证券公司风险控制指标管理办法》规定，净资本与各项风险资本准备之和的比例不得低于100%。[单选题]84.根据《中华人民共和国证券法》的规定，公开发行公司债券，应当符合的条件包括()。Ⅰ.股份有限公司的净资产不低于人民币三千万元，有限责任公司的净资产不低于人民币六千万元Ⅱ.累计债券余额不超过公司净资产的百分之四十Ⅲ.最近三年平均可分配利润足以支付公司债券一年的利息Ⅳ.债券的利率不超过国务院限定的利率水平A)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、ⅡD)Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ答案:A解析:《中华人民共和国证券法》第十六条规定，公开发行公司债券，应当符合下列条件：(1)股份有限公司的净资产不低于人民币三千万元，有限责任公司的净资产不低于人民币六千万元。(2)累计债券余额不超过公司净资产的百分之四十。(3)最近三年平均可分配利润足以支付公司债券一年的利息。(4)筹集的资金投向符合国家产业政策。(5)债券的利率不超过国务院限定的利率水平。(6)国务院规定的其他条件。[单选题]85.证券公司，证券投资咨询机构和其他财务顾问机构有下列（）情形时，不再担任财务顾问。Ⅰ.最近36个月内存在违反诚信的不良记录Ⅱ.最近36个月内因违法违规经营受到处罚Ⅲ.最近36个月内因涉嫌违法违规经营正在被调查Ⅳ.最近24个月内因执业行为违反行业规范而受到行业自律组织的纪律处分A)Ⅲ、ⅣB)Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:B解析:本题考查证券顾问业务资格。证券公司、证券投资咨询机构和其他财务顾问机构有下列情形之一的，不得担任财务顾问：（1）最近24个月内存在违反诚信的不良记录，Ⅰ项不符合题意；（2）最近24个月内因执业行为违反行业规范而受到行业自律组织的纪律处分，Ⅳ项符合题意；（3）最近36个月内因违法违规经营受到处罚或者因涉嫌违法违规经营正在被调查，Ⅱ、Ⅲ项符合题意。综上所述，Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ项符合题意，Ⅰ项不符合题意。故本题选B选项。[单选题]86.在中国，()是依据国家有关法律，经国务院批准设立的，提供证券集中竞价交易场所的，不以营利为目的的法人。A)期货交易所B)证券交易所C)证券公司D)商业银行答案:B解析:在中国，证券交易所是依据国家有关法律，经国务院批准设立的，提供证券集中竞价交易场所的，不以营利为目的的法人。[单选题]87.根据《证券公司金融衍生品柜台交易业务规范》规定，本规范所称的金融衍生品不包括()。A)远期B)期货C)互换D)期权答案:B解析:考点：根据《证券公司金融衍生品柜台交易业务规范》，金融衍生品是指远期、互换、期权等价值取决于股权、债权、信用、基金、利率、汇率、指数、期货等标的物的金融协议，以及其中一种或多种产品的组合。期货不包括在其中，B选项符合题意。[单选题]88.财务顾问及其财务顾问主办人出现()情形的，中国证监会对其采取监管谈话、出具警示函、责令改正等监管措施。Ⅰ。在受托报送申报材料过程中，未切实履行坦织、协调义务、申报文件制作质量低下的Ⅱ.内部控制机制和管理制度、尽职调查制度以及相关业务规则存在重大缺陷或者未得到有效执行的Ⅲ.未依法履行持续督导义务的Ⅳ.采取正当竞争手段进行竞争的A)ⅠⅡ..ⅢB)Ⅱ.Ⅲ.ⅣC)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅳ答案:A解析:Ⅳ项说法错误，采取不正当竞争手段进行恶性竞争的。[单选题]89.符合下列（）情形的，为公开发行。①向不特定对象发行证券的②向特定对象发行证券累计超过150人的，但依法实施员工持股计划的员工人数不计算在内③法律、行政法规规定的其他发行行为④向特定对象发行证券累计超过200人的，但依法实施员工持股计划的员工人数不计算在内A)①②④B)②③④C)①②③④D)①③④答案:D解析:本题考查公开发行的定义。有下列情形之一的，为公开发行：（1）向不特定对象发行证券的；（2）向特定对象发行证券累计超过200人，但依法实施员工持股计划的员工人数不计算在内。（2020年3月1日开始实施的《证券法》新加）；（3）法律、行政法规规定的其他发行行为。[单选题]90.《首次公开发行股票并在创业板上市管理暂行办