反洗钱考试-2021年反洗钱测试题（一）

反洗钱考试-2021年反洗钱测试题（一）

1、（）发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的,

应当及时向反洗钱行政主管部门通报。

A.金融机构

B.海关

C.边防部队

D.公安部门

2、金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。

客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当

至少保存（）年。

A.5

B.10

C.15

D.20

3、单笔或者当日累计人民币交易（）万元以上或者外币交易等值1

万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇

款、现金票据解付及其他形式的现金收支属于大额交易。

A.10

B.15

C.20

D.25

4、金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取

符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合《反

洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由()承担未履行客户身份识

别义务的责任。

A.第三方

B.该金融机构

C.该客户自身

D.该金融机构与第三方

5、《反洗钱法》规定的临时冻结不得超过()。

A.48小时

B.24小时

C.3天

D.1周

6、金融机构在大额交易发生后的()个工作日内以电子方式报送中

国反洗钱监测分析中心。

A.3

B.5

C.7

D.10

7、金融机构在可疑交易发生后的()个工作日内以电子方式报送中

国反洗钱监测分析中心。

A.3

B.5

C.7

D.10

8、国务院反洗钱行政主管部门根据()授权，代表中国政府与外国

政府和有关国际组织开展反洗钱合作，依法与境外反洗钱机构交换与

反洗钱有关的信息和资料。

A.法律

B.国务院

C.行zd规

D.规章

9、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中所用的“短期”

是指0

A.3个工作日以内，含3个工作日

B.10个工作日以内，含10个工作日

C.5个工作日以内，含5个工作日

D.2个工作日以内，含2个工作日

10、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中所用的“长

期”是指()

A.6个月以上

B.9个月以上

C.1年以上

D.2年以上

11、中国人民银行令(2006)第1号《金融机构反洗钱规定》自()

起施行。

A.2006年10月31日

B.2006年12月1日

C.2007年1月1日

D.2007年3月1日

12、中国人民银行令(2006)第2号《金融机构大额交易和可疑交

易报告管理办法》自()起施行。

A.2006年10月31日

B.2006年12月1日

C.2007年1月1日

D.2007年3月1日

13、《中华人民共和国反洗钱法》自()起施行。

A.2006年10月31日

B.2006年12月1日

C.2007年1月1日

D.2007年3月1日

14、中国人民银行或者其分支机构实施反洗钱现场检查时，检查人

员不得少于()人。

A.2

B.3

C.4

D.5

15、中国人民银行或者其分支机构实施反洗钱现场检查后，应当制

作现场检查意见书。现场检查意见书的内容包括检查情况、检查评价、

()。

A.纪律处分建议

B.行政处罚意见

C.改进意见与措施

D.以上都是

16、下列哪个是反洗钱的义务主体（）。

A.金融机构及特定非金融机构

B.中国人民银行

C.公安部门

D.检察机关

17、现时（）是我国的反洗钱行政主管部门。

A.反洗钱局

B.中国人民银行

C.中国反洗钱监测分析中心

D.公安部

18、金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的（）

应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。

A.负责人

B.董事会

C.监事会

D.反洗钱工作领导小组

19、金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，

不得为客户开立匿名账户或（）。

A.实名账户

B.联名账户

C.同名账户

D.假名账户

20、金融机构在()的情况下，应当将客户身份资料和客户交易信

息移交国务院有关部门指定的机构。

A.兼并

B.接管

C.破产和解散

D.变更

21、金融机构有以下()行为，致使洗钱后果发生的，处五十万元

以上五百万元以下罚款。

A.未按照规定对职工进行反洗钱培训

B.违反保密规定，泄露有关信息

C.未按照规定建立反洗钱内部控制制度

D.未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工

作

22、金融机构拒绝、阻碍反洗钱检查、调查，没有致使洗钱后果发

生，国务院反洗钱行政主管部门可以对该机构处()罚款。

A.一万元以上五万元以下

B.五万元以上五十万元以下

C.二十万元以上五十万元以下

D.五十万元以上五百万元以下

23、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当（）

A.合并提交报告

B.只提交可疑交易报告

C.分别提交报告

D.只提交大额交易报告

24、下列交易不属于银行业金融机构可疑交易报告范围的是（）。

A.证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其

实际经营情况不符

B.长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户

突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付

C.客户频繁办理基金份额的转托管且无合理理由

D.客户要求进行本外币间的掉期业务，而其资金的来源和用途可疑

25、下列职责不是中国人民银行反洗钱局职责范围的是（）。

A.负责人民币和外币反洗钱的资金监测

B.监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况

C.在职责范围内调查可疑交易活动

D.要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告

26、金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，（）

对该金融机构作出行政处罚。

A.只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的省一级派出机构

B.只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以

上派出机构

C.只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的县一级以上派出

机构

D.以上都是

27、调查封存清单一式二份，由（）签名或者盖章，一份交金融机

构，一份附卷备查。

A.调查人员

B.在场的金融机构工作人员

C.调查人员和在场的金融机构工作人员

D.在场的金融机构工作人员和金融机构

28、下列哪家公司的交易只属于大额交易（）。

A.甲公司用于境外投资的购汇人民币资金800万全部是从其他公司

转入

B.乙公司的外汇账户收到境外进口商1000万美元的汇入款，超过当

期的出口金额

C.丙公司资本金账户共收到外方投资500万美元，超过批准的300

万美元投资金额，该款项是从无关联企业的第三国汇入

D.丁公司提前向银行归还贷款1000万元人民币，与其财务状况明显

不符

29、下列哪种交易，银行业金融机构可以不报告（）。

A.证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其

实际经营情况不符

B.证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金

C.保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退

保

D.自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换

30、《金融机构反洗钱规定》要求金融机构应当按照中国人民银行的

规定，报送反洗钱统计报表、信息资料以及（）。

A.现金流量表

B.稽核审计报告中与反洗钱工作有关的内容

C.利润分配表

D.资产负债表

31、国务院反洗钱行政主管部门是指()。

A.中国人民银行

B.中国人民银行及其授权的设区的市一级以上派出机构

C.反洗钱局

D.中国反洗钱监测分析中心

32、在全国开展扫黑除恶专项斗争，是()年开展的？

A.2021年

B.2021年

C.2021年

33、党中央国务院决定扫黑除恶专项斗争在()开展？

A.全国

B.全省

C.全市

34、这次开展扫黑除恶专项斗争多长时间？()

A.两年

B.三年

C.五年

35、联合发布《关于依法严厉打击黑恶势力违法犯罪的通告》四部

门是哪四个？()

A.最高法、最高检、公安部、安全部

B.最高法、最高检、公安部、司法部

C.最高检、公安部、安全部、司法部

36、关于“扫黑除恶”与“打黑除恶”，下列那句话是错误的？

A.这次“扫黑”，重视程度前所未有。党中央、国务院专门印发通

知，整合多部门力量，集党和国家之力要把这个问题解决好。

B.过去“打黑”更多是从社会治安角度出发，强调点对点打击黑恶

势力犯罪。这次“扫黑”是从夯实党的执政根基、巩固执政基础、加

强基层政权建设、维护国家长治久安的角度，在更大范围内，更全面、

更深入地扫除黑恶势力，不但要打击犯罪，还要打击违法行为。

C.一字之变，没啥不同。

37、黑社会性质组织的行为特征，是指以暴力、威胁或者其他手段,

有()地多次进行违法犯罪活动，为非作恶，欺压、残害群众。

A.计划

B.预谋

C.组织

38、恶势力是指以()等手段，在一定区域内或行业内多次实施违

法犯罪活动，严重扰乱经济、社会生活秩序，造成恶劣影响的犯罪组

织。

A.暴力、威胁、滋扰

B.暴力、胁迫、骚扰

C.暴力、威胁、骚扰

39、对于各种黑恶势力违法犯罪，依法严惩、（）、除恶务尽。

A.打早打小

B.养大再打

C.打晚打大

40、对于黑恶势力的“保护伞”，一定要（）。

A.放任不管

B.依法查办

C.以上都不是

41、发现身边的涉黑涉恶违法犯罪，应怎么办？（）

A.通过当地公安便民服务在线“线索举报”栏目举报或拨打当地扫

黑除恶举报电话；

B.假装看不见

C.打抱不平

42、《关于开展扫黑除恶专项斗争的通知》指出，扫黑除恶与反腐败

斗争和基层()结合起来，深挖黑恶势力“保护伞”。

A.“打地鼠”

B.“打老虎”

C.“拍蝇”

43、扫黑除恶专项斗争中，着力解决的5类违法犯罪活动包括“淫

秽、吸毒、传销、拐卖”和()？

A.强买强卖

B.赌博

C.盗窃

44、为推动扫黑除恶专项斗争向纵深发展，组建()个中央督导组，

赴全国各地开展督导工作。

A.8

B.9

C.10

45、扫黑除恶基本原则：有黑扫黑、()、无恶铲霸、无霸治乱

A.无黑除恶

B.无黑扫恶

C.惩黑除恶

46、扫黑除恶专项斗争“两个一律”：对涉黑涉恶犯罪案件，一律

深挖其背后腐败问题。对黑恶势力“关系网”、“保护伞”，一律（）、

绝不姑息。

A.追溯根源

B.一查到底

C.追查到底

47、扫黑除恶专项斗争坚持“一案三查”，既要（）黑恶势力犯罪,

又要（）黑恶势力背后的保护伞，还要（）党委政府的主体责任和部

门的监督管理责任。

A.查办、追究、倒查

B.查究、追究、倒查

C.查办、追查、倒查

48、这三年工作的重点分别是：2021年：严态势，（）；2021年：攻

案件，提升群众满意度；2021年：建机制，取得压倒性胜利。

A.营造人人喊打的氛围

B.营造人人参与的氛围

C.营造人人监督的氛围

49、黑恶势力犯罪人员的亲友应当积极规劝其尽快投案自首，经亲

友规劝、陪同投案的，或者亲友主动报案后将犯罪人员送去投案的，

视为()o

A.自动到案

B.自动投案

C.自首

50、在全国开展扫黑除恶专项斗争，是以习近平同志为核心的党中

央作出的重大决策部署，自()开始，至2021年底结束，为期()

年。

51、中共中央、国务院《关于开展扫黑除恶专项斗争的通知》指出，

把扫黑除恶与反腐败斗争和基层("”)结合起来，