反洗钱技能考试练习题及答案7-2023-练习版

试题说明

本套试题共包括1套试卷

答案和解析在每套试卷后

反洗钱技能考试练习题及答案7（500题）

反洗钱技能考试练习题及答案7

1.［单选题］委托金融机构以外的代理机构办理保险业务时，应在委托协议中明确双方在（）方面的反

洗钱职责。

A）可疑交易报告

B）宣传培训

C）交易资料保存

D）客户身份识别

2.［单选题］农商银行反洗钱报告员应采取（）的方法，对大额及可疑交易进行分析筛选，对大额资金

往来频繁及风险等级较高的客户要认真分析，确保及时识别重点可疑交易。

A）系统筛选与人工分析相结合

B）系统筛选

C）人工分析

D）自主判别

3.［单选题］义务机构及其工作人员应当具备反洗钱有效履职所必需的合规能力、风险意识和职业操

守I按照规定做好受益所有人身份的识别、核实以及相关信息、数据或者资料的收集、登记、保存等

工作，完整保存能够证明义务机构及其工作人员勤勉尽责的工作记录以及有关信息、数据或者资料

o上述符合哪项受益所有人身份识别工作主要原则？

A）依法合规

B）全面覆盖

C）勤勉尽责

D）风险为本

4.［单选题］《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令（2016）第3号）的发

布时间是：（）

A)42551

B)42582

042732

D)42736

5.［单选题］外资代理行洗钱风险等级分类工作由（）牵头负责组织实施。

A）总行国际金融部

B）总行机构业务部

C）总行反洗钱主管部门

D）总行相关业务部门

6.［单选题］对于风险程度显著较低且预估能够有效控制其风险的客户，若自然人客户在我行的金融

资产净值超过等值（）万元人民币、非自然人客户超过等值（）万元人民币的，不可直接确定为低

风险客户。

A）10；20

B）10；50

C）20；50

D）20；100

7.［单选题］经办机构国际业务人员负责对单据（）、业务合规性进行审核进行审核。

A）真实性

B）完整性

C）准确性

D）时效性

8.［单选题］对于风险程度显著较低且预估能够有效控制其风险的客户，在我行的金融资产净值低于

等值（）万元人民币，可以直接认定为低风险客户

A）10

6）15

020

D）25

9.［单选题］反洗钱内部控制要达到预期的效果不应当结合金融机构的（）

A）经营管理

B）风险控制

C）业务流程

D）业绩指标

10.［单选题］在历史交易回溯筛查中。中国政府发布的或者要求执行的，以及联合国安理会决议中所

列的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单调整时，总行内控与法律合规部将名单更新情况通知相关业

务部门，各业务部门应对上溯（）内的历史交易组织实施筛查。

A）一年

B）二年

C）三年

D）五年

11.［单选题］对曾与制裁对象发生贸易往来或金融交易的客户，要将该客户洗钱风险等级调整至（

）_O

A）低风险

B）中风险

C）高风险

D）禁止类

12.［单选题］客户当日发生的交易同时涉及人民币和外币，且（）累计金额达到大额交易报告标准的

,义务机构应当合并提交大额交易报告。

A）人民币交易

B）外币交易

C）人民币交易和外币交易合计

D）人民币交易或外币交易任一单边

13.［单选题］会计机构、会计人员对（），予以退回，要求经办人员更正、补充。

A）不真实、不合法的原始凭证

B）B.记载不准确、不完整的原始凭证

C）C.对伪造、变造的原始凭证

D）D.外部取得的原始凭证

14.［单选题］以下交易中属于应报告的大额交易的是：（）

A）中国银行向工商银行拆借资金一笔500万美元

B）中石油公司向中国人民银行账户转账120万

C）中国反洗钱监测分析中心向A文具公司一次性转款300万元人民币

D）中国银行向A公司发放本月贷款一笔金额100万元

15.［单选题］根据《账户管理办法》的规定，临时存款账户的有效期最长不得超过。年。

A）1

B）2

03

D）5

16.［单选题］。是制裁合规管理工作的牵头部门。

A）总行高级管理层

B）总行运营管理部

C）总行业务部门

D）总行内控合规监督部

17.［单选题］（）负责确定全行禁止类客户名单。

A）总行反洗钱主管部门

B）总行相关业务部门

C）董事会

D）高级管理层

18.［单选题］根据《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》规定，下列选项中（）不是设

立银行业金融机构境内分支机构应当符合的反洗钱和反恐怖融资审查条件。

A）总行具备健全的反洗钱和反恐怖融资内部控制制度并对分支机构具有良好的管控能力

B）总行具备健全的反洗钱和反恐怖融资内部控制制度并对分支机构具有良好的管控能力

C）拟设分支机构设置了反洗钱和反恐怖融资专门机构或指定内设机构负责反洗钱和反恐怖融资工作

D）总行配备反洗钱和反恐怖融资专业人员，专业人员接受了必要培训

19.［单选题］下面关于金融机构建立客户身份资料和交易记录保存制度的叙述正确的是：（）

A）在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，可选择适当时间更新客户身份资料。

B）金融机构破产或者解散时，应当将客户身份资料和交易记录移交当地政府指定的机构。

C）客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存3年。

D）委托第三方代为履行识别客户身份的，金融机构应当承担未履行客户身份识别义务的责任。

20.［单选题］在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，关注客户

及其日常（）、金融交易情况，及时提示客户更新资料信息。

A）资金来源

B）经济状况

C）经营活动

D）资金用途

21.［单选题］按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，客户的

住所地与经常居住地不一致的，登记客户的（）O

A）证件地址

B）临时居住地

C）户口簿地址

D）经常居住地

22.［单选题］金融机构应当按照完整准确、安全保密的原则，将大额交易和可疑交易报告、反映交易

分析和内部处理情况的工作记录等资料自生成之日起至少保存（）o

A）30年

B）B.15年

C）C.10年

D）D.5年

23.［单选题］《金融机构反洗钱规定》从（）起施行。

A）2006年11月14日

B）39052

039083

D）39142

24.［单选题］某客户客户号为1631105900674239,则相关机构对其风险等级的复核期限不超过

A）半年

B）一年

C）二年

D）四年

25.［单选题］洗钱阶段之“离析阶段”是指。。

A）在不引起怀疑的情况下将资金投入金融系统

B）转移资金，常常通过一系列快速复杂的跨境交易完成

C）将“洗净”的资金再次投回金融系统，使它们看似产生于合法来源

D）将具有合法来源的钱投入金融系统支持恐怖融资

26.［单选题］下列说法正确的是：（）

A）国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易符合大额交易标准，但是未发现交易或者行为

可疑的，金融机构也必须报送大额交易报告。

B）金融机构内部调拨资金符合大额交易标准，但是未发现交易或者行为可疑的，金融机构可以不必

报送大额交易报告。

C）金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易符合大额交易标准，但是未发现交易或者

行为可疑的，金融机构也必须报送大额交易报告。

D）国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易符合大额交易标准，但是未发现交易或者行为

可疑的，金融机构也必须报送大额交易报告。

27.［单选题］对于制裁合规培训说法错误的是（）。

A）新员工培训重点培训本行制裁合规项目、相关制裁法律法规和监管要求、制裁风险情况。

B）进修培训是对老员工日常业务的强化，包括监管要求的最新变化、制裁风险变化情况和本行制裁

相关制度文件及流程变化。

C）特定岗位培训主要针对必须了解具体制裁合规知识的岗位人员，例如与支付透明度、制裁预警调

查等工作相关的岗位人员。

D）董事会和高级管理层培训是针对本行董事会和高级管理层的进修培训。

28.［单选题］按照完整准确、安全保密的原则，各级机构可疑交易报告、反映交易分析和内部处理情

况的工作记录、回溯性调查、尽职调查信息、涉及制裁业务报告等资料自生成之日起至少完整保存

（）O

A）一年

B）三年

C）五年

D）永久

29.［单选题］下列哪些情况属于《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令（

2016）第3号）所规定的大额交易的情形？（）（1）自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当

日单笔或者累计交易人民币50万元以上（含50万元）、外币等值10万美元以上（含10万美元）的境

内款项划转。（2）自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元

以上（含20万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的跨境款项划转。（3）自然人客户银行账

户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上（含20万元）、外币等值10万美

元以上（含10万美元）的境内款项划转。（4）非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单

笔或者累计交易人民币200万元以上（含200万元）、外币等值20万美元以上（含20万美元）的款项

划转。

A)(1)(2)

B)(2)(3)

C)(2)(3)(4)

D)(1)(2)(4)

30.［单选题］法人机构反洗钱分类评级结果只能用于()开展反洗钱监管，不得用于其他目的，法律

法规另有规定的除外。不得擅自将评级结果对外披露或用于广告、宣传、营销等商业目的。

A)中国人民银行上海总部

B)中国人民银行及其分支机构

C)中国银行业保险业监督管理委员会

D)中国证券业监督管理委员会

31.［单选题］()是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构履行大额交易和可疑交易报告义

务情况进行监督管理。

A)中国证券监督管理委员会

B)中国银行业监督管理委员会

C)中国保险监督管理委员会

D)中国人民银行

32.［单选题］根据个人客户身份识别和尽职调查工作应遵循风险为本的基本原则，在持续识别客户身

份基础上，及时发现洗钱与制裁合规风险，实施()风险控制措施，保证业务经营安全。

A)统一化

B)差异化

C)规范化

D)持续化

33.［单选题］()类信息主要是指与恐怖融资活动相关的信息。

A)反洗钱类

B)反恐怖融资类

C)反逃税类

D)制裁合规类

34.［单选题］每年()前，法人金融机构应当将单位负责人或主管反洗钱工作高级管理人员签字确认

的自评表及相关证明材料报送中国人民银行或其分支机构。

A)12月31日

B)1月310

01月20日

D)3月末

35.［单选题］对曾与制裁对象发生贸易往来或金融交易的客户，()应增强对该客户()。

A)前台业务部门；身份识别

B）前台业务部门；业务管控措施

C）后台管理部门；身份识别

D）后台管理部门；业务管控措施

36.［单选题］《中国农业银行个人客户身份识别和尽职调查操作规程》中，各一级分行应将外籍客户

在我行申请开立账户情况向总行（）报备。

A）反洗钱主管部门

B）个人金融部

C）国际业务部

D）反洗钱合规管理委员会

37.［单选题］金融机构为自然人客户办理人民币单笔（）以上或者外币等值1万美元以上现金存取业

务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。

A）1万

B）2万

03万

D）5万

38.［单选题］未按规定设立反洗钱专门机构或指定内设机构负责反洗钱工作的，金融监督管理机构应

依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予（）

A）刑事处分

B）行政处罚

C）纪律处分

D）经济处罚

39.［单选题］（）负责将本规程的有关规定嵌入本条线主管业务的相关制度和操作系统；组织开展本

条线客户身份识别和尽职调查工作；负责本条线客户身份识别和尽职调查的操作培训；对本条线客

户身份识别和尽职调查工作进行监督检查。

A）内控合规监督部

B）业务与产品管理部门

C）运营管理部

D）个人金融部

40.［单选题］反洗钱管理部门原则上在收到全部合格、完整的送审资料后（）个工作日内出具审核意

见。

A）3-5

B）5-10

01-5

D）3-10

41.［单选题］金融机构、特定非金融机构应当严格按照。发布的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单

、冻结资产的决定，依法对相关资产采取冻结措施。

A）国务院

B）公安部

0国家安全部

D）中国人民银行

42.［单选题］（）原则是指以有效防范我行声誉风险和法律风险、确保我行和客户资金安全为目的

,根据制裁风险程度，对涉及制裁名单、涉及制裁国家和地区名单、自定义监控名单等的业务实施

差异化管控。

A）严格审慎

B）风险为本

C）全面覆盖

D）动态管理

43.［单选题］农商银行提交可疑交易报告后，由反洗钱系统对相关客户、账户及交易进行持续监测

,对于可疑特征没有发生显著变化的，由反洗钱系统自上一次提交可疑交易报告之日起每（）个月

生成一次接续报告。

A）1

B）2

03

D）5

44.［单选题］对于分支机构或控股子公司的反洗钱合规管理工作机制是否健全，下列表述错误的是（

）O

A）应要求分支机构或控股子公司及时报告反洗钱工作情况及重大事项。

B）对分支机构反洗钱现场检查（含内部审计）应做出计划安排或其他制度性安排。

C）对分支机构开展定期的反洗钱现场检查或内部审计，年度现场检查覆盖率（按下一级分支机构数

计算）应达到30%以上。

D）对分支机构的检查和审计项目的设置，可不将最新监管要求纳入检查和审计项目内。

45.［单选题］下列职责不是中国人民银行反洗钱局职责范围的是（）。

A）负责人民币和外币反洗钱的资金监测

B）监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况

C）在职责范围内调查可疑交易活动

D）要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告

46.［单选题］中国人民银行县（市）支行发现金融机构违反《金融机构反洗钱规定》的，应报告（

）,由该分支机构按照有关规定进行处罚或提出建议。

A）地市级以上分支机构

B）省一级分支机构

C）其上一级分支机构

D）以上都可以

47.［单选题］明确客户尽职调查职责。（）承担尽职调查职责，调查并填写《反洗钱客户尽职调查

表》相关内容，提供客户的基本信息。

A）网点反洗钱报告员

B）网点运营主管

C）客户经理

D）支行反洗钱专管员

48.［单选题］金融机构应当对恐怖活动的组织及人员名单进行怎样的监测？（）

A）每季度监测

B）每月监测

C）每周监测

D）实时监测

49.［单选题］下列说法正确的是哪项？

A）客户身份识别是一个持续的过程

B）B.客户身份识别主要在金融机构与客户建立业务关系时有效完成

0C.客户身份识别规定只存在于反洗钱法律规定

D）D.客户身份识别在与客户建立业务关系后才

50.［单选题］根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，中国反洗钱监测分析中心

发现银行报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误，可以向提交报告的银行

发出补正通知，银行应在接到补正通知的（）个工作日内完成补正。

A）3

B）5

C）7

D）10

51.［单选题］保存的信息资料涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在规定的最

低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其（）O

A）移交中国人民银行或其分支机构

B）移交当地公安机关

C）销毁

D）保存至反洗钱调查工作结束

52.［单选题］银行业金融机构解散、撤销或者破产时，应当将客户身份资料和交易记录移交。。

A）人民银行及其分支机构

B）国务院有关部门指定的机构

C）银保监会及其派出机构

D）其他同业机构

53.［单选题］下列哪项不属于大额交易报告要素？（）

A）客户帐号

B）客户国籍

C）交易金额

D）代办人联系方式

54.［单选题］分支行相关职能部门应当总结、分析反洗钱尽职监督工作，将反洗钱尽职监督开展情况

纳入年度尽职监督工作报告，应在（）报送同级反洗钱主管部门和上级机构对口部门。

A）每年年初的15个工作日内

B）每年年初的10个工作日内

C）每年年末的10个工作日内

D）每年年末的15个工作日内

55.［单选题］在合规测试计划执行过程中，如需临时开展、合并开展、或取消测试项目，应经。审

批。

A）反洗钱主管部门

B）反洗钱合规管理委员会

C）首席合规官

D）董事会

56.［单选题］受益所有人涉及外国政要的，义务机构与非自然人客户建立或者维持业务关系前应当经

本机构（）批准或者授权，进一步深入了解客户财产和资金来源，并在业务关系存续期间提高交易

监测分析的频率和强度。

A）董事会

B）监事会

C）高级管理层

D）相关部门

57.［单选题］违反《中华人民共和国反洗钱法》规定，构成犯罪的，依法追究（）。

A）刑罚责任

B）民事责任

C）刑事责任

D）行政责任

58.［单选题］总行（）负责配合外部执法机关的反洗钱案件调查。

A）法律与内控合规部

B）B.办公室

OC.监察部

D）D.人力资源部

59.［单选题］我国（）最先明确了洗钱罪的罪名和罪刑。

A）修订后的新宪法

B）修订后的新刑法

C）修订后的新中国人民银行法

D）金融机构反洗钱规定

60.［单选题］保险机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试

图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，不论所涉资金金额或者资产价值大小，（）提交

可疑交易报告。

A）无需

B）可以

C）应当

D）以上都不对

61.［单选题］下列属于大额交易的是（）o

A）一笔25万元人民币的现金汇款

B）当日累计支取现金人民币18万元

0自然人银行账户之间当日累计45万元人民币的款项划转

D）单位银行账户之间一笔150万元人民币的转账

62.［单选题］对于既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当：（）

A）提交大额交易报告，附上可疑交易报告。

B）提交可疑交易报告，附上大额交易报告。

C）提交大额交易报告，附上可疑交易报告；同时提交可疑交易报告，附上大额交易报告。

D）分别提交大额交易报告和可疑交易报告。

63.［单选题］根据《会计基础工作规范》规定，单位应当合理安排会计人员的培训，保证会计人员

（）有一定时间用于学习和参加培训。

A）每月

B）B.每季

C）C.每半年

D）D.每年

64.［单选题］根据反洗钱法规的有关规定，金融机构进行客户洗钱风险分类是一项（）义务

A）应尽

B）反洗钱

C）法定

D）常规

65.［单选题］下列关于恐怖活动组织及恐怖活动人员名单说法错误的是：（）

A）金融机构对恐怖活动组织及恐怖活动人员名单开展实时监测。

B）恐怖活动组织及恐怖活动人员名单调整的，应当立即开展回溯性调查。

C）金融机构监测过程中，有合理理由怀疑客户与名单相关的，仅向中国反洗钱监测分析中心提交可

疑交易报告即可。

D）金融机构应当对中国政府发布的或者要求执行的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单开展监测。

66.［单选题］对于已在我行开立的涉制裁个人或实体的账户，限制其业务办理（）等，实施风险防控

A）品种

B）金额

C）渠道

D）以上皆是

67.［单选题］总行内控合规监督部（全球反洗钱中心）是总行反洗钱主管部门，负责牵头管理全行

O工作。

A）大额交易报告

B）可疑交易报告

C）大额交易和可疑交易报告

D）以上均不是

68.［单选题］反洗钱监督检查及案件协查档案。向本单位档案管理部门移交一次。

A）每两年

B）次年

C）每三年

D）当年

69.［单选题］反洗钱三大预防措施中处于基础地位的是：（）

A）大额和可疑交易数据报送

B）客户身份识别

C）客户身份资料和交易记录保存

D）反洗钱监督检查

70.［单选题］对于个人及来华人员超过等值（）以上的大额外币现钞存取，应当向开户银行提供身

份证或护照，开户银行应逐笔登记备案。

A）1万元人民币

B）1万美元

C）3万元人民币

D）3万美元

71.［单选题］地下钱庄过渡性质账户的交易特征是什么？

A）分散大额转入，分散大额转出

B）集中转入分散转出

C）分散转入集中转出

D）集中大额转入，分散小额转出

72.［单选题］义务机构对非自然人客户受益所有人的追溯，应当逐层深入并最终明确为掌握控制权或

者获取收益的自然人，对于公司的受益所有人判定标准不正确的是：（）

A）直接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人

B）间接拥有超过20%公司股权或者表决权的自然人

C）通过人事、财务等其他方式对公司进行控制的自然人

D）公司的高级管理人员。

73.［单选题］涉及理财产品、定向资产管理计划、集合资产管理计划、专项资产管理计划、资产支持

专项计划、员工持股计划等未单独列举的情形的，义务机构可以参照（）受益所有人判定标准执行

O

A）公司

B）合伙企业

C）信托

D）基金

74.［单选题］根据《会计基础工作规范》规定，（）不属于财务报表编制要求。

A）数字真实

B）B.计算准确

OC.内容完整

D）D.科目清楚

75.［单选题］下列不属于洗钱特征的是。。

A）国际化

B）专业化

C）单一化

D）复杂化

76.［单选题］金融机构及其工作人员应当依法协助、配合。和行政执法机关打击洗钱活动。

A）中国人民银行

B）司法机关

C）中国银行业监督管理委员会

D）中国保险监督管理委员会

77.［单选题］反洗钱风险控制体系要全面覆盖各项金融产品或金融服务。以下哪个说法是错误的（）

A）金融机构应从全流程管理的角度对各项金融业务进行系统性的洗钱风险评估

B）金融机构应按照风险为本的原则，强化风险较高领域的反洗钱合规管理措施

C）金融机构在研发创新型金融产品过程中，应进行洗钱风险评估，并书面记录风险评估情况

D）金融机构在研发创新型金融产品过程中，应进行洗钱风险评估，可以不记录风险评估情况

78.［单选题］加强跨境人民币真实性审核，各行应重点加强来料加工、保税区、自贸区等特殊经济区

域和业务模式的人民币资金跨境审核，加强（）审查，防止无真实贸易背景的“内购外结”业务。

A）开户资料

B）交易凭证

C）发票

D）提单

79.［单选题］对风险等级为（）的客户，与我行建立信贷业务关系应严格控制，己经发放的贷款应加

强贷后管理或提前收回。

A）禁止类

B）B.高风险

0C.中风险

D）D.较低风险

80.［单选题］金融机构在报送可疑交易报告后，对报告涉及的客户、账户和资金应。。

A）采取必要控制措施

B）提供无差别的金融服务

C）报告公安机关

D）控制客户人身自由

81.［单选题］经科技部门分析，确认行内技术无法有效满足反洗钱监管要求或业务需求的，可通过引

入（）资源进行系统建设。

A）外部合规科技

B）内部合规科技

C）外部信息科技

D）内部信息科技

82.［单选题］某营业机构自查时发现一客户涉及联合国制裁名单，拟将其风险等级调整为禁止类，应

逐级上报至（）审核。

A）总行反洗钱主管部门

B）一级分行反洗钱主管部门

C）二级分行反洗钱主管部门

D）本机构负责人

83.［单选题］金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外

国政要等因素，划分（）等级。

A）风险

B）客户

OVIP

D）服务

84.［单选题］（）年，联合国安理会通过1617号决议，敦促各成员国全面执行“反洗钱与反恐怖融资建

议”。

A）2000年

B）2002年

02005年

D）2008年

85.［单选题］公司类客户的受益所有人应当按照以下标准依次判定：直接或者间接拥有超过公司股权

或者表决权（）的自然人；通过人事、财务等其他方式对公司进行控制的自然人；公司的高级管理人

员。

A）15%

B）B.20%

C）C.25%

D）D.50%

86.［单选题］对于未按照规定建立反洗钱内部控制制度的金融机构，中国人民银行可以。。

A）处二十万元以上五十万元以下罚款

B）对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款

C）情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和

其他直接责任人员给予纪律处分

D）情节严重的，建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证

87.［单选题］下列说法错误的是：（）

A）证券公司与客户进行金融交易并通过银行账户划转款项的，由银行机构提交大额交易报告。

B）非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元（含）以上、

外币等值20万（含）美元以上的款项划转的金融机构应当报告大额交易。（累计交易金额以客户为

单位，按资金收入或者支出单边累计计算。）

C）若自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换符合大额交易条件，但未发现交易或行

为可疑的，金融机构可以不报告。

D）若金融机构在黄金交易所进行的黄金交易符合大额交易条件，但是未返现交易或者行为可以的

,金融机构也必须上报大额交易报告。

88.［单选题］某客户客户号为6631502323935639,则相关机构对其风险等级的复核期限不超过

A）半年

B）一年

C）二年

D）四年

89.［单选题］发行信托、基金、理财、资产管理计划等需要开立账户的，发行机构应当向开立账户的

义务机构披露受益所有人信息。开立账户的义务机构发现或者有合理理由怀疑受益所有人信息有误

的，开立账户的义务机构应当（）受益所有人身份识别工作。

A）自行独立开展

B）与发行机构合作共同开展

C）监督发行机构重新开展

D）委托第三方重新开展

90.［单选题］金融机构不得为客户开立匿名帐户或（），不得为身份不明确的客户提供存款、结算等

服务。

A）实名帐户

B）B.联名帐户

0C.同名帐户

D）D.假名账户

91.［单选题］申请开户的企业，其注册所在国或（）涉及制裁国家或高风险国家的，要开展加强型客

户身份识别。

A）实际控制人、股东国籍

B）实际控制人国籍

C）股东国籍

D）法人国籍

92.［单选题］建立健全。，是有效完成反洗钱工作的保障。

A）反洗钱工作制度

B）反洗钱组织体系

C）反洗钱系统操作

D）反洗钱身份识别制度

93.［单选题］记账凭证应当依据审核无误的原始凭证编制。这里的审核人员是指（）。

A）A.部门负责人

B）B.会计人员

0C.采购人员

D）D.经办人员

94.［单选题］金融机构应当在大额交易（）之日起5个工作日内以电子方式提交大额交易报告。

A）发生

B）确认

C）核实

D）审核

95.［单选题］根据《会计基础工作规范》规定，以下哪些需要在移交注册上注明？（）

A）单位名称

B）B.交接日期

C）C.移交清册页数

D）D.以上都是

96.［单选题］（）负责审批辖内高风险客户的信贷需求。

A）一级分行反洗钱合规管理委员会

B）一级分行反洗钱主管部门

C）总行个人信贷业务部门

D）一级分行个人信贷业务部门

97.［单选题］金融机构办理的单笔交易或者在规定期限内的累计交易超过规定金额或者发现可疑交易

的，应当及时向（）报告。

A）中国人民银行

B）反洗钱信息中心

C）公安机关

D）中国银行业监督管理委员会

98.［单选题］（）是指根据各项风险指标对客户风险程度进行评估打分，加权汇总计算客户风险评估

总分，对照风险等级映射关系，确定客户风险等级。

A）综合评级

B）直接认定

C）系统自动评估

D）人工复评调整

99.［单选题］系统识别的大额交易在交易发生之日起的（）个工作日内，由反洗钱系统自动提交大额交

易报告。

A）1900年1月1日

B）1900年1月3日

01900年1月5日

D）1900年1月7日

100.［单选题］义务机构应当对本机构的（）严格保密，建立相应制度或要求规范。

A）监测标准及监测措施，监测标准的知悉和使用范围

B）监测标准，监测标准的知悉和使用范围

C）监测措施，监测措施的知悉和使用范围

D）监测标准及监测措施，监测措施的知悉和使用范围

101.［单选题］（）信息主要是指与制裁相关的信息

A）反洗钱类

B）反恐怖融资类

C）反逃税类

D）制裁合规类

102.［单选题］（）是我国国务院反洗钱行政主管部门。

A）国务院金融办公室

B）中国人民银行

C）中国银行业监督管理委员会

D）公安部

103.［单选题］下列不属于《会计基础工作规范》中所规定的直系亲属范围的是（）o

A）养父与养子关系

B）B.夫妻关系

OC.亲姐弟关系

D）D.结拜兄弟关系

104.［单选题］填制《制裁名单监测预警业务人员审核处理单》时，以下哪种说法有误（）。

A）需提供报文、合同、发票、提单等资料扫描件

B）业务经办人员负责填写GTS系统业务编号、制裁名单预警结果编号以及初审意见，签字后提交复核

人员

C）如无法判断需提交支行反洗钱主管部门复审，应详尽填写尽职调查信息及尽职调查结论，作为审

核依据，如缺失尽职调查信息及结论，应发回经办行补充信息

D）如业务经办人员根据需要提交客户经理进行强化尽职调查，则应由客户经理对其提供的相关尽职

调查信息签字确认

105.［单选题］以下说法错误的是（）o

A）反洗钱宣传只针对一般员工，与中高级领导层无关

B）宣传方式应灵活多样

C）对中高级领导层的宣传可包括通报新出台的反洗钱法律法规、中外反洗钱监管处罚实例等

D）对于普通员工的宣传可包括印制员工宣传手册、利用银行内部办公网络或信息网络、内部刊物等

方式开展宣传

106.［单选题］《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，银行在与

客户的业务存续期间，应当采取（）客户身份识别措施。

A）一次性的

B）B.间隔的

c）c.持续的

D）D.定期的

107.［单选题］以下说法错误的是（）。

A）为了保护金融机构良好的名誉，承担应有的社会责任，各金融机构应开展反洗钱宣传工作。

B）金融机构应在分析本机构洗钱风险点的基础上，制定有针对性的宣传计划。

C）金融机构可直接执行当地人民银行的反洗钱宣传计划，而不必自行制定宣传计划。

D）反洗钱宣传应区分对象的不同，采取内部宣传和外部宣传两种方式。

108.［单选题］一级分行（）根据核查结果出具可疑客户洗钱风险提示。

A）网络金融部

B）内控合规部

C）财会运营部

D）运营管理部

109.［单选题］因基本生活支出以及其他特殊原因需要使用被采取冻结措施的资产的，资产所有人、

控制人或者管理人可以向资产所在地县级公安机关提出申请。受理申请的公安机关应当按照程序层

报公安部审核。公安部在收到申请之日起（）日内进行审查处理。

A）10

B）15

C)20

D)30

110.［单选题］根据《会计基础工作规范》规定，以下关于会计科目设置与使用的说法错误的是

?（）

A）各单位根据国家统一会计制度的要求设置和使用

B）B.在不影响会计核算要求、会计报表指标汇总和对外统一会计报表的前提下，可以根据实际情况

自行设置和使用会计科目。

c）c.各单位可根据自身实际情况，随意设置和使用会计科目

D）D.事业行政单位会计科目的设置和使用，应当符合国家统一事业行政单位会计制度的规定。

111.［单选题］纽约分行首席合规官的首要报告对象是（）。

A）纽约分行总经理、纽约分行副总经理

B）首席风险官

C）总行内控与法律合规部负责人

D）行长或董事会（或其委员会）

112.［单选题］农村商业银行委托境外第三方机构开展客户身份识别的，应当充分评估（）的风险状

况，并将其作为对客户身份识别、风险评估和分类管理的基础。

A）该机构接受反洗钱监管

B）该机构

C）该机构所在国家或者地区

D）该机构受到反洗钱处罚

113.［单选题］义务机构及其工作人员应当落实（）方法，综合分析、合理判断非自然人客户及其业

务存在的洗钱、恐怖融资风险，对不同风险的非自然人客户采取差别化的风险控制措施，对风险较

高的非自然人客户采取更为严格的强化措施开展受益所有人身份识别工作。

A）风险为本

B）合规为本

C）规则为本

D）业务为本

114.［单选题］（）作为第二道防线，牵头开展反洗钱合规管理工作，推动落实各项反洗钱工作。

A）运营管理部

B）客户部门

C）反洗钱主管部门

D）内部审计部门

115.［单选题］金融机构有违反《反洗钱法》规定的行为，由（）责令限期改正或给予行政处罚。

A）中国人民银行总行

B）中国人民银行及其省一级派出机构

C）中国人民银行或者其授权的设区的市一级以上派出机构

D）中国人民银行当地分支机构

116.［单选题］（）承担反洗钱全球合规管理的监督责任。

A）董事会

B）高级管理层

C）反洗钱合规管理委员会

D）监事会

117.［单选题］境内各级机构在发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其它资产、客户的交

易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关时，应依法向（）上报可疑交易报告。

A）中国人民银行

B）中国反洗钱监测分析中心

C）公安部门

D）国务院

118.［单选题］金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立（）或

者假名账户。

A）外汇账户

B）离岸账户

C）匿名账户

D）虚假账户

119.［单选题］《中华人民共和国反洗钱法》的立法宗旨是为了（）o

A）预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪

B）打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪

C）预防和打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪

D）预防或打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪

120.［单选题］某异地企业办理开户，但其法定代表人因故无法到达开户行办理，则应由（）或以上

客户部门和运营管理部门共同上门面签。

A）总行

B）一级分行

0二级分行或一级分行直属支行

D）本机构

121.［单选题］金融机构应当报告客户当日单笔或累计交易人民币（）万元以上（含）、外币等值1万

美元（含）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式

的现金收支。

A）1万

B）5万

O10万

D）20万

122.［单选题］反洗钱专职人员应当具有（）年以上金融行业从业经历，专职人员和兼职人员均应当

具备必要的履职能力和职业操守。

A）—

B）二

OS

D）五

123.［单选题］各单位应当根据《中华人民共和国会计法》和国家统一会计制度的规定，结合单位类

型和内容管理的需要，建立健全相应的（）O

A）会计人员岗位责任制度

B）B.内部牵制制度

C）C.内部会计管理制度

D）D.成本核算制度

124.［单选题］中国人民银行在反洗钱现场调查中，以下（）可以被封存。

A）可能被转移、隐藏的文件、资料

B）可能被篡改、毁损的文件、资料

C）可能被转移、隐藏、篡改的文件资料

D）可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件资料

125.［单选题］依据《辽宁省农村信用社可疑交易报告后续控制管理办法》规定：客户可疑交易报告

上报后，法人机构反洗钱管理部门负责牵头进行可疑客户风险等级调整。（）应对客户及交易开展

尽职调查，并确认客户风险等级与报告风险程度及调查分析结果是否匹配。

A）开户机构

B）法人机构

C）经办机构

D）法人机构反洗钱管理部门

126.［单选题］金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或其他资产、客户的交易或试图

进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，（）,应当提交可疑交易报告。

A）交易金额达到大额交易报告标准的

B）交易金额超过大额交易报告标准的

C）交易金额接近或达到大额交易报告标准的

D）不论所涉资金金额或者资产价值大小

127.［单选题］下列说法错误的是：（）

A）金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产与洗钱、恐怖融资等犯罪活动

相关的，不论所涉资金金额或者资产价值大小，应当提交可疑交易报告。

B）对同时符合两项以上大额交易标准的交易，金融机构应当分别提交大额交易报告。

C）既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构只需提交一份可疑交易报告。

D）如发生突发情况或者应当关注的情况的，金融机构应当及时评估和完善可疑交易监测标准。

128.［单选题］银行业机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息

,对本机构风险等级最高的客户或账户，至少每（）进行一次审核。

A）季度

B）半年

C）一年

D）两年

129.［单选题］国务院反洗钱行政主管部门或者（）一级派出机构发现可疑交易活动，需要调查核实

的，金融机构如实提供有关文件和资料。

A）省

B）设区的市

C）县

D）营业机构

130.［单选题］在当前和今后一段时期我国反洗钱工作的主要阵地是（）

A）金融业

B）银行

C）特定非金融行业

D）银行业金融机构

131.［单选题］反洗钱中的“一法”是指（）。

A）《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》

B）《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》

0《中华人民共和国反洗钱法》

D）《中华人民共和国中国人民银行法》

132.［单选题］农村商业银行怀疑客户交易与洗钱或者恐怖融资有关，但重新或者持续识别客户身份

将无法避免泄密时，可以（）身份识别措施，并提交可疑交易报告。

A）按规定采取

B）中止

C）继续采取

D）终止

133.［单选题］洗钱的一般特征（）

A）越来越猖獗

B）越来越专业化

0越来越公开

D）越来越公益化

134.［单选题］关于《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的报告主体，以下说明正确的是

：（）

A）只适用于金融机构

B）适用于特定的非金融机构

C）只适用于金融机构总部

D）适用于金融机构的所有分支机构

135.［单选题］《中国农业银行对公客户身份识别和尽职调查操作规程》已于2018年10月15日起施行

,请问对公客户是指（）?

A）非自然人

B）法人

C）社会团体

D）其他组织

136.［单选题］金融机构应当报告自然人客户银行账户与其他银行账户发生当日单笔或者累计交易人

民币（）万元以上（含）、外币等值1万以上（含）的跨境款项划转。

A）10万

B）20万

C）50万

D）200万

137.［单选题］金融机构应核查客户及（）是否被列入反洗钱、反恐融资监控名单。

A）交易对手

B）实际控制人

C）实际受益人

D）股东

138.［单选题］（）负责甄别和处理可疑预警，审核和报告可疑交易，监测并发现洗钱、恐怖融资和

制裁风险信号和客户风险交易发布风险提示信息等。

A）政策管理岗

B）制裁合规岗

C）检查监督岗

D）监测分析岗

139.［单选题］反洗钱的核心问题和基础工作是可疑交易信息的（）。

A）采集与分析

B）分析与报告

C）采集与报告

D）采集、分析与报告

140.［单选题］金融机构提供保管箱服务时，应了解保管箱的（）

A）登记人

B）使用人

C）实际使用人

D）代理人

141.［单选题］行社发生主要反洗钱内控制度修订、反洗钱工作机构和岗位人员调整、联系方式变更

,应当在发生后（）个工作日内向中国人民银行或其分支机构报告。

A）3

B）5

C）7

D）10

142.［单选题］根据《会计基础工作规范》的规定，（）对移交的会计凭证、会计账账簿、会计报表

和其他会计资料的合法性、真实性承担法律责任。

A）会计机构负责人

B）B.移交人员

0C.接替人员

D）D.单位负责人

143.［单选题］根据会计有关制度规定，没有设置会计机构且未配置会计人员的单位，可以根据《代

理记账管理暂行办法》委托代理记账的机构有。（）

A）A.律师事务所

B）B.持有代理记账许可证书的其他代理记账机构

0C.持有代理记账许可证书的其他个人

D）D.以上都是

144.［单选题］根据贵金属业务的持续识别规定，个人客户购买实物贵金属交易额在人民币（0万元

（含）以上或购回实物贵金属交易额在人民币（）万元（含）以上的，存金通1号提货重量在200克

（含）以上或存金通2号提货金额在人民币5万元（含）以上的，须按照业务系统提示进行客户身份

联网核查。

A）51

B）102

0153

D）204

145.［单选题］相关机构应对涉及制裁业务管理相关资料自生成之日起至少留存（）。

A）一年

B）三年

C）五年

D）十年

146.［单选题］客户风险等级的调整须经有权人审核。涉及禁止类客户风险等级调整的，由（）审核

O

A）总行反洗钱主管部门

B）一级分行反洗钱主管部门

C）支行反洗钱主管部门

D）本级机构负责人或指定专人

147.［单选题］金融机构应在（）中明确专人负责管理境外分支机构反洗钱工作，并在业务条线之外

指定专门部门具体承担对境外分支机构的洗钱合规管理职责。

A）董事会

B）监事会

C）股东大会

D）高级管理层

148.［单选题］反洗钱内部控制从静态上看包括制度、措施、程序和方法等内容，从动态过程看不应

该包含：（）

A）事前预防

B）事前控制

C）事后监督

D）事后纠正

149.［单选题］客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（）年。

A）3

B）B.5

C）C.10

D）D.25

150.［单选题］海运费（含从属费用）汇出汇款业务中，下列哪项单据不是必要提供：（）

A）基础贸易合同

B）《未涉及国际经济制裁承诺函》

C）提单

D）报关单据

151.［单选题］根据《会计基础工作规范》规定，农发行会计核算应以（）为记账本位币。

A）人民币

B）B.美元

OC.欧元

D）D.日元

152.［单选题］《中华人民共和国反洗钱法》所称金融机构，是指依法设立的从事（）的政策性银行

、商业银行、信用合作社、邮政储汇机构、信托投资公司、证券公司、期货经纪公司、保险公司以

及国务院反洗钱行政主管部门确定并公布的从事金融业务的其他机构。

A）保险业务

B）证券业务

C）金融业务

D）经济业务

153.［单选题］个人向外币储蓄账户存入外币现钞，当日累计等值（）以下的，可以在营业机构直接

办理。

A）1000美元（含）

B）5000美元（含）

C）10000美元（含）

D）10000美元（不含）

154.［单选题］金融情报机构分析信息的最基本目的是

A）发现资金的总体流向和趋势

B）发现犯罪的趋势、手段和应对方法

C）发现犯罪线索

D）为社会中的交易主体绘制了一组动态行为素描

155.［单选题］各行要按照（）认真开展客户管理和尽职审查，进一步按照“展业三原则”要求，合

规办理各项外汇业务。

A）中国农业银行国际业务KYC指引手册

B）金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法

C）进一步加强外汇业务合规管理的通知

D）中国人民银行关于加强跨境汇款业务反洗钱工作的通知

156.［单选题］以客户为基本单位开展资金交易的监测分析包括下列哪些方面？（）

A）客户在同一个金融机构开立了不同业务的账户，交易要统一计算分析

B）客户在不同金融机构进行交易的，要统一计算分析

C）客户开立了多项业务的，无需综合分析

D）仅需要对客户在自己业务部门进行的交易进行分析

157.［单选题］总行（）指导分行开展预警处理期间及交易拦截后的客户沟通解释工作。

A）客户部门

B）运营管理部

C）内控合规监督部

D）业务部门

158.［单选题］金融机构应定期开展反洗钱（），加强对业务条线（部门）或其分支机构反洗钱工作的

检查，及时发现并纠正反洗钱工作中出现的不合规问题。

A）内部控制

B）内部活动

C）外部审计

D）内部审计

159.［单选题］金融机构应当对通过交易监测标准筛选出的交易进行人工分析、识别，并记录分析过

程；不作为可疑交易报告的，（）；确认为可疑交易的，应当在可疑交易报告理由中完整记录对客

户（）的分析过程。

A）应当记录分析排除的合理理由；身份特征、交易特征或行为特征

B）不用记录分析排除的合理理由；身份特征、交易特征或行为特征

C）应当记录分析排除的合理理由；交易特征、行为特征

D）不用记录分析排除的合理理由；身份特征、交易特征

160.［单选题］《中国人民银行反洗钱调查实施细则》规定，对重大、复杂的可疑交易活动进行反洗

钱调查前，调查组应当制定（）

A）调查准备方案

B）调查实施方案

C）行动实施方案

D）具体实施方案

161.［单选题］各级行在按照中国人民银行要求采取临时冻结措施后，（）内未接到侦查机关继续冻结

通知的，应立即解除临时冻结。

A）12小时

B）B.24小时

OC.48小时

D）D.72小时

162.［单选题］个人客户购买实物贵金属交易额在人民币（）以上或购回实物贵金属交易额在人民币

（）以上的，须按照系统提示进行客户身份联网核查。

A）5万元（不含）；1万元（不含）

B）5万元（不含）；1万元（含）

05万元（含）；1万元（含）

D）5万元（含）；1万元（不含）

163.［单选题］为外商投资企业办理直接投资项下资金收支或为外债债务人办理外债项下资金收支后

,应及时向（）报送相关信息。

A）中国人民银行

B）外汇管理局

C）金融机构各省级分支机构

D）上级管理部门

164.［单选题］《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构的境外分支机构应当遵循（）反洗钱方

面的法律规定。

A）中国

B）联合国

C）驻在国家或者地区

D）金融特别行动工作组

165.［单选题］国际货物贸易项下，如船只疑似涉及制裁或业务须进行风险审批的，对业务受理日前

的（）内的船只历史航线进行筛查。

A）3个月

B）6个月

09个月

D）12个月

166.［单选题］客户风险评级资料，自与客户业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保

存（）。

A）三年

B）五年

C）十年

D）十五年

167.［单选题］《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令（2016）第3号）是

由（）发布并实施的。

A）中国人民银行

B）中国证监会

C）中国证券业协会

D）中国银监会

168.［单选题］法人金融机构有条件配备专职人员的，不得以兼职人员替代专职人员。兼职人员占全

部洗钱风险管理人员的比例不得高于（）

A）10%

B）50%

060%

D）80%

169.［单选题］会计机构、会计人员对伪造、变造、故意毁灭会计帐簿或者帐外设帐行为，应当制止

和纠正；制止和纠正无效的，应当向（）报告，请求作出处理。

A）上级主管单位

B）B.单位负责人

OC.会计主管

D）D.主管单位

170.［单选题］营业机构应加强交易对手或其开户行国别位于（）等与制裁过地理位置毗邻、或反洗钱

制裁管制较为（）的国家或地区跨境业务反洗钱合规审核

A）伊朗、阿联酋；宽松

B）伊朗、巴基斯坦；严格

C）阿联酋、巴基斯坦；宽松

D）阿联酋、巴基斯坦；严格

171.［单选题］金融机构应当按照完整准确、安全保密的原则，将大额交易和可疑交易报告、反映交

易分析和内部处理情况的工作记录等资料自生成之日起至少保存（）。

A)3年

B)5年

C)10年

D)永久

172.［单选题］反洗钱内部控制要达到预期的效果不应当结合金融机构的（）。

A）经营管理

B）风险控制

C）业务流程

D）业绩指标

173.［单选题］（）规定：金融机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资

料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交

易活动和查处洗钱案件所需的信息。

A）中华人民共和国反洗钱法

B）金融机构反洗钱规定

C）金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法

D）金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法

174.［单选题］如果金融机构境外分支机构驻在国家（地区）反洗钱监管标准要求比我国更为严格的

,金融机构在我国各项法律规定及自身反洗钱资源允许的情况下，应尽可能选择（）的监管标准作

为本公司（集团）制定洗钱风险管理政策的依据

A）更为严格

B）更为宽松

C）适合自身

D）适应我国法律规定

175.［单选题］金融机构应当履行大额交易和可疑交易报告义务，向（）报送大额交易和可疑交易报

告，接受中国人民银行及其分支机构的监督、检查。

A）中国人民银行

B）中国反洗钱监测分析中心

C）中国人民银行及其分支机构

D）中国银行业监督管理委员会

176.［单选题］对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当如何提交报告（）。

A）提交大额交易报告

B）提交可疑交易报告

C）提交大额交易和可疑交易报告

D）由金融机构决定如何报告

177.［单选题］公司的受益所有人应当按照（）顺序标准依次判定：①直接或者间接拥有超过25%公司

股权或者表决权的自然人；②通过人事、财务等其他方式对公司进行控制的自然人；③公司的高级

管理人员。

A)①②③

B)①③②

C)③①②

D)③②①

178.［单选题］金融机构可自行决定不按上述风险要素及其子项评定风险，直接将其定级为低风险

,但此类客户不应具有在同一金融机构的金融资产净值超过一定限额，原则上，非自然人客户限额

为（）万元人民

A)20

B)30

C)50

D)80

179.［单选题］客户洗钱风险分类的参考指标中，以下说法不正确的是（）o

A）客户因素包括个人客户和企业客户

B）个人客户的参考因素是指客户职业、职位、收入、背景、地位、信誉和外界评价

C）企业客户的参考因素是指企业的组织架构、经营规模、经营范围、所处行业、信用评级以及中介

机构的评价等

D）被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户不属于参考因素

180.［多选题］各办事处、市联社、县级联社应建立（）和（），对存在问题的下属机构进行问责和定期

通报。

A）问责制度

B）内部控制制度

C）定期通报制度

181.［多选题］国务院金融监督管理机构的反洗钱职责（）o

A）参与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章

B）B.对所监督管理的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求

OC.发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动及时向公安机关报告

D）D.审查新设金融机构或者金融机构增设分支

182.［多选题］反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、（）、破坏金融管理秩序

犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的

行为。

A）黑社会性质的组织犯罪

B）恐怖活动犯罪

C）走私犯罪

D）贪污贿赂犯罪

183.［多选题］有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的市一级以上派出机构

责令限期改正；情节严重的，处二十万以上五十万以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员

和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。（）

A）按照规定履行客户身份识别义务的。

B）按照规定保存客户身份资料和交易记录的。

C）违反保密规定，泄露有关信息的。

D）拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的。

184.［多选题］以下属于经营行职责的有（）。

A）大额及可疑交易人工识别与报告

B）客户身份识别及持续识别

C）客户尽职调查

D）客户洗钱风险等级分类

185.［多选题］下列哪些金融机构与客户进行金融交易通过银行账户划转款项，由银行机构提交大额

交易报告？O

A）证券公司

B）保险专业代理公司

C）企业集团财务公司

D）保险咨询公司

186.［多选题］银行在采取持续的客户身份识别措施时，应关注哪些情况？（）o

A）客户日常经营活动

B）客户办理结算情况

C）客户外出旅游情况

D）客户开销户情况

187.［多选题］开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应该注意以下几点（）。

A）要求出示真实有效的客户身份证件或者其他身份证明文件，通过身份证联网信息核查系统进行核

对并登记其身份基本信息

B）授权他人办理的，应采取合理方式确认代理关系的存在

C）核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件

D）登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码

188.［多选题］各单位应当建立定额管理制度。下列各项中，属于定额管理制度内容的有（）。

A）定额管理的范围

B）B.制定和修订定额的依据、程序和方法

c）c.定额的执行。

D）D.定额考核和奖惩办法

189.［多选题］非自然人客户股权或者控制权的相关信息，主要包括（）o

A）注册证书

B）存续证明文件

C）备忘录

D）公司章程

190.［多选题］对符合下列哪个条件之一的大额交易，如未发现交易或行为可疑的，相关机构可以不

报告（）O

A）本行同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易。同业拆借包括金融机构同业拆借、同业存款

、同业借款、买入返售（卖出回购）等同业业务。

B）本行在黄金交易所进行的黄金交易。

C）本行内部调拨资金。

D）本行办理的税收、错账冲正、利息支付。

191.［多选题］《中国农业银行机构洗钱及制裁风险评估管理办法（试行）》中产品属性情况包括但

不限于以下哪种情况。

A）现金交易

B）非面对面交易

C）跨境交易

D）代理交易

192.［多选题］对高风险客户采取风险控制措施时，可以调低（）。

A）网上银行交易渠道交易限额

B）掌上银行交易渠道交易限额

C）电话银行交易渠道交易限额

D）自助设备交易渠道交易限额

193.［多选题］有合理理由认为该交易或客户与洗钱、恐怖主义活动及其违法犯罪活动有关的可疑交

易报告，按规定通过反洗钱监管交互平台向中国人民银行当地分支机构报告，报告包括（）。

A）基本情况

B）逐笔明细信息

C）分析报告

D）其他相关资料

194.［多选题］通过有效身份证件或者其他身份证明文件仍无法准确判断客户身份的，可以采取以下

一种或几种措施，识别客户身份。（）

A）要求客户提供辅助身份证明文件，并予以核实

B）邮寄资料

C）实地查访核实

D）向公安、民政等国家机关核实

195.［多选题］反洗钱岗位人员换岗时，应按照行内相关规定将与该岗位有关的反洗钱（）交所在部门

（机构）的保密工作管理负责人，并履行登记、签收等管理手续。

A）培训资料

B）检查记录

C）保密资料

D）涉密载体

196.［多选题］由对方客户主动发起的业务，应在资金（）之前开展反洗钱合规审核，无异常情况时办

理资金汇划。

A）汇入我行

B）待入客户账户

C）汇出我行

D）待扣除客户账户

197.［多选题］经办机构对某企业开展身份识别，核对相关人员有效身份证件或者其他身份证明文件

之后，对其身份仍存有疑问，可以采取以下的一种或者几种措施，识别客户身份：（）

A）要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件

B）回访客户

C）实地查访

D）向公安机关、工商行政管理部门等单位核实

198.［多选题］在非居民NRA账户这一特殊外汇结算账户渠道中，主要疑点有以下几个方面（）

A）以香港等境外注册公司居多，注册资金多为1百万元港币。

B）账户过渡性质明显

C）账户交替性使用，交易模式相同。

D）通过审核客户提供的外贸单据，发现贸易真实背景存疑。

199.［多选题］为了规范金融机构大额交易和可疑交易报告行为，根据（）等有关法律法规，制定本办

法。

A）《中华人民共和国反洗钱法》

B）《中华人民共和国中国人民银行法》

0《中华人民共和国反恐怖主义法》

D）《公司法》

200.［多选题］办理信用卡专项分期业务时，还应对（）等关联人进行初次识别。

A）共同还款人

B）担保人

C）代理人

D）借款人

201.［多选题］根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，金融机构

除核对有效身份证件或者其他身份证明文件，可以采取（）措施，识别或者重新识别客户身份。

A）要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件

B）回访客户

C）实地查访

D）向公安、工商行政管理等部门核实

202.［多选题］白名单是指为了降低制裁名单监测系统误报警率，提高涉及制裁业务预警审核效率和

质量，根据日常监测，对制裁名单监测系统中（）、并经业务经办机构尽职调查核实的误报警，总

结并审核确定的可由系统自动过滤相关（）的名称或字段。

A）频繁出现

B）偶然出现

C）误报警

D）命中信息

203.［多选题］国际保险监督官协会的宗旨是（）。

A）制定全球保险监管的指导原则和标准

B）维护国际保险市场稳定和保护投保人利益

C）促进全世界范围内保险业监管者的合作

D）加强保险业监管方与其他金融市场监管方之间的协作

204.［多选题］下列关于客户身份识别制度的说法正确的有（）o

A）客户身份识别制度是反洗钱内部控制的基本制度之一

B）金融机构应当将客户身份识别的要求渗透到各项业务和各个操作环节中去

C）为有效开展客户身份识别工作，金融机构还应当逐步建立重点关注的客户名单库和高风险客户识

别系统

D）金融机构应在持续关注的基础上，尽量保持客户的风险等级不变

205.［多选题］加强信用卡账户的风险排查。对总分行下发的（）等风险信息，各级行要认真做好调

查、取证和处置工作，并在规定时限内反馈调查结果和相关证明材料。

A）低零扣率交易

B）团体办卡

C）疑似套现账户

D）银联风险信息

206.［多选题］在持续识别过程中营业机构发现，注册地和经营地均在异地的存量客户（）合理，营

业机构可受理现金支票、外汇、网银等业务申请，合理确定现金支票、外汇、网银等业务交易限额

,并取得总行相应业务主管部门书面同意。

A）交易背景

B）B.交易目的

OC.交易动机

D）D.交易性质

207.［多选题］法人金融机构应当根据评级过程中发现的问题，组织落实整改，并及时向中国人民银

行或其分支机构报告整改情况。（）类机构可以通过提交书面整改报告形式报告整改落实情况。

A）A类

B）B类

c)c类

D)D类

208.［多选题］从客户交易行为分析，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融资可疑交易。（）

A）资金交易大多通过第三方支付机构进行。

B）交易人员所称职业与交易量或交易类型不符

0非营利性组织或慈善组织所进行的金融交易活动没有合理目的

D）在客户身份验证或核实过程中发现无法解释、原因不明的矛盾

209.［多选题］境内机构接收到调查或协查申请后，接收机构应核对调查或协查原因，涉及制裁的

，包含（）。

A）涉及客户在纳入监管机构监控范围的制裁名单

B）涉及客户未在纳入监管机构监控