2023年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范自我提分评估(附答案)

2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范自我提分评估(附答案)单选题（共150题）1、关于股票基金，下列说法不正确的有（）。A.股票基金是各国广泛采用的基金类型B.根据中国证监会的基金分类标准，50%以上的基金资产投资于股票的为股票基金C.根据中国证监会的基金分类标准，80%以上的基金资产投资于股票的为股票基金D.主要投资于股票【答案】B2、基金财产应当用于下列（）投资或活动。A.承销证券B.未上市交易的股票C.向基金管理人、基金托管人出资D.上市交易的股票、债券【答案】D3、负责基金销售业务的管理人员应（）。A.有相关的基金从业经验B.具有大学本科以上学历C.在6个月内未因重大违法违规行为受到行政处罚D.取得基金从业资格【答案】D4、关于债券基金与债券的说法错误的是()。A.投资者购买固定利率性质的债券，在购买后会定期得到固定的利息收入，并可在债券到期时收回本金B.债券基金作为不同债券的组合，会定期将收益分配给投资者C.债券基金的收益率可以根据购买价格、现金流以及到期收回的本金计算其投资收益率D.债券基金分配的收益有升有降，不如债券的利息固定【答案】C5、基金份额登记机构的主要职责不包括（）。A.建立完善的基金份额持有人资金的存取程序和授权审批制度B.建立并保管基金份额持有人名册C.负责基金份额的登记D.代理发放红利【答案】A6、非公开募集基金应当向合格投资者募集，以下选项中不属于合格投资者规定特征的是()。A.达到规定资产规模或者收入水平B.具备相应的风险识别能力和风险承担能力C.具有投资公开募集基金的投资经历D.投资单只私募基金的金额不低于规定限额【答案】C7、(2016年)下列关于折价率的公式，不正确的是（）。A.折价率=（二级市场价格／基金份额净值-1）×100%B.折价率=（二级市场价格-基金份额净值）／基金份额净值×100%C.二级市场价格／基金份额净值-1=（二级市场价格-基金份额净值）／基金份额净值D.折价率=（二级市场价格／基金份额净值+1）×100%【答案】D8、下列属于反洗钱合规性风险管理措施的是（）。A.每日跟踪评估投资比例、投资范围等合规性指标执行情况B.从严监控客户核心资料信息修改、非交易过户和异户资金划转C.对交易异常行为进行定义，并通过事后评估对基金经理、交易员和其他人员的交易行为进行监控，加强对异常交易的跟踪、检测和分析D.以上都不是【答案】B9、（）是基金公司在风险管理中应当遵循的基本原则。A.审慎性原则B.对偶性原则C.专业性原则D.最高性原则【答案】D10、某基金公司员工甲认为，投资者保护是监管机构和自律组织的一项重要工作，与基金管理公司没有关系；员工乙认为，投资者保护工作可以提高投资者素质，以此确保投资者不发生亏损。A.甲的观点错误，乙的观点错误B.甲的观点正确，乙的观点错误C.甲的观点正确，乙的观点正确D.甲的观点错误，乙的观点正确【答案】A11、下列属于保险资产管理公司的资产管理业务的是（）。A.企业年金B.公募基金资产管理计划C.银行理财产品D.集合资产管理计划【答案】A12、（）主要涉及基金份额的募集与客户服务。A.基金的产品开发B.基金的市场营销C.基金的投资管理D.基金的后台管理【答案】B13、当前我国的资产管理行业需要关注的问题有（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D14、根据《基金销售办法》，申请基金销售业务资格应当具备的基本条件不包括（）。A.财务状况良好，运作规范稳定B.有与基金销售业务相适应的营业场所；安全防范设施和其他设施C.净资本等财务风险监控指标符合中国证监会的有关规定D.制定了完善的资金清算流程，符合对基金销售结算资金管理的有关要求【答案】C15、公募证券投资基金”利益共享，风险共担"，是指（）A.基金投资收益在扣除基金承担的费用后的盈余甶基金投资者和基金管理人一起分享”B.基金管理人、基金托管人和基金投资者一起共同享受收益，共同承担风险C.每一基金份额享有同样的权益，承担相同的风险D.基金管理人和基金投资者共同享有利益，共同承担风险【答案】C16、（2017年真题）王先生投资6万元认购某开放式基金，认购资金在募集期间产生的利息为10元，其对应的认购费率为1．8％，基金份额面值为1元。则王先生净认购金额为（）元。A.58949.1B.58930C.58939.1D.58920【答案】C17、(2017年)下列关于ETF基金份额净值的说法中，错误的是（）。A.按规定于次日（跨境ETF可以为次2个工作日）在指定报刊披露B.按规定通过证券交易所的行情发布系统于次1个交易日（跨境ETF可以为次2个工作日）揭示C.按规定通过托管人托管系统于次1个交易日（跨境ETF可以为2个工作日）揭示D.按规定于次日（跨境ETF可以为次2个工作日）在管理人网站披露【答案】C18、我国封闭式基金发行时，主要采用（）的发行方式。A.网上和交易所B.柜台和交易所C.网上和网下D.柜台和网上【答案】C19、基金（）是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资回报的受益人。A.管理人B.托管人C.份额持有人D.注册登记机构【答案】C20、关于开放式基金的申购和赎回费用及销售服务费，下列说法错误的是（）。A.销售服务费由申购人承担,不从基金资产计提B.申购费用由申购人承担,不列入基金资产C.基金管理人可以根据情况调整申购费率D.赎回费用由基金赎回人承担,不低于赎回费总额的25%计入基金资产【答案】A21、关于基金当事人的描述，以下说法正确的是（）。A.基金管理人是基金资产的所有者B.基金当事人是指基金合同的当事人，包括基金投资者、基金管理人、基金托管人和基金销售机构C.基金托管人必须是取得基金托管资格的商业银行D.基金管理人必须独立于基金托管人【答案】D22、（2017年真题）下列关于货币市场基金偏离度的说法中，正确的是（）。A.在季度报告中的投资组合报告中，应披露报告期内偏离度绝对值在0.2％～0.4％之间的次数B.负偏离时，如基金投资组合的平均剩余期限和融资比例较高，则基金隐含风险较大C.当摊余成本法计算的是基金资产净值超过影子定价确定的基金资产净值时，基金组合存在浮盈D.当偏离度的绝对值达到或超过0.4％时，基金管理人应该在临时报告中披露偏离度信息【答案】B23、下列关于基金销售人员在向投资者办理基金销售业务的叙述中，错误的是（）。A.应当按照基金合同、招募说明书和发行公告等销售法律文件的规定代扣或收取相关费用B.不得收取法律文件规定以外的其他额外费用C.不得违规对投资者做出盈亏承诺D.对不同投资者违规收取不同费率的费用【答案】D24、张三作为某基金公司基金产品的持有人，以下表述错误的是（）。A.该基金公司为张三提供资产管理服务B.张三和该基金公司是委托方和受托方的关系C.张三需支付该基金公司一定的费用D.该基金公司1夸保障张三的投资増值【答案】D25、基金管理人的前台部门主要包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A26、1997年11月当时的国务院证券委员会颁布了（），为我国证券投资基金业的规范发展奠定了法律基础。A.《上市公司证券发行管理办法》B.《证券投资基金销售管理办法》C.《证券投资基金运作管理办法》D.《证券投资基金管理暂行办法》【答案】D27、基金管理人的基金宣传推介材料应当自向公众分发或发布之日起（）个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。A.3B.5C.10D.20【答案】B28、下列说法错误的是。（）A.封闭式分级基金有—定存续期限，目前多为3年期或5年期B.封闭式分级基金封闭期到期后分级基金通常转为普通LOF基金进行运作，分级机制可以延续C.开放式的分级基金也分为有期限分级基金和永续分级基金D.永续分级基金能保证分级基金的分级机制在正常情况下长期有效和永久存续。【答案】B29、关于金融机构的作用，以下表述正确的是（）A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D30、基金管理人的合规政策应明确所有员工和业务条线需要遵守的基本原则，以及识别和管理合规风险的主要程序，内容不包括()。A.合规管理部门的功能和职责B.合规管理部门的权限C.合规负责人的合规管理职责D.合规管理部门的薪资待遇【答案】D31、（2021年真题）公募基金管理人申请募集基金时，应向中国证监会提交的募集申请文件包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A32、（2016年真题）（）是基金管理人为了保护其资产的安全完整，保证其经营活动符合国家法律、法规和内部规章要求，提高经营管理效率，防止舞弊．控制风险等目的，而在公司内部采取的一系列相互联系、相互制约的制度和方法。A.内部控制制度B.内部控制规范C.内部控制章程D.内部控制规则【答案】A33、基金管理人应将不低于申购赎回费用总额的（）归入基金财产。A.15%B.25%C.35%D.45%【答案】B34、下列关于基金管理人合规部门的合规检查内容，说法错误的是（）。A.公司是否独立运作B.非重大关联交易的执行情况C.公平交易制度建设及执行情况D.基金公司投资决策的依据，以及公司的规定和投资决策流程是否有被突破【答案】B35、（2017年真题）某封闭式基金最新公布的基金份额净值为0．9元，市场交易价格过去一个月平均为0．65元，该基金的折价率为（）。A.27.78％B.25％C.38.46％D.28.86％【答案】A36、下列不属于证券交易所监管职责的是（）。A.对基金份额上市交易进行监管B.对投资者买卖基金交易行为的合法、合规性进行监控C.对基金财产买卖高风险股票的行为进行监控D.对基金托管人的托管行为进行管理【答案】D37、基金管理人应当在基金（）中披露从基金财产中计提的管理费、托管费、基金销售服务费的金额，并说明管理费中支付给基金销售机构的客户维护费总额。A.季度报告和半年度报告B.半年度报告和年度报告C.季度报告和年度报告D.月度报告和年度报告【答案】B38、金融市场上主要的资金供给者是（）。A.中央政府B.中央银行C.金融机构D.居民【答案】D39、投资决策委员会所议事项包括（）。A.①③④B.②③④C.①②③④D.①②③④⑤【答案】D40、基金上市交易公告书的主要披露事项不包括（）。A.基金财务状况B.开放式基金份额变动C.持有人户数D.基金投资组合报告【答案】B41、高资产净值客户是满足下列条件之一的商业银行客户（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】C42、（）属于董事会应当履行的合规管理职责。A.制定并执行以风险为本的合规管理计划B.通知业务机构停止其违法行为C.提议召开临时股东会D.决定解聘对发生重大合规风险负有主要责任或者领导责任的高级管理人员【答案】D43、在进行基金产品风险评价时，应当依据的因素不包括()A.基金托管人的资本规模B.基金招募说明书所明示的投资方向／投资范围和投资比例C.基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度D.基金的历史规模和持仓比例【答案】A44、QDII基金的净值在估值日后()内披露。A.1～2个工作日B.3～5个工作日C.5～10个工作日D.7个工作日【答案】A45、（2016年真题）另类投资基金的投资对象不包括（）。A.大宗商品B.黄金、艺术品C.房地产D.股票、债券【答案】D46、(2016年)（）年，颁布了《证券投资基金管理暂行办法》。A.1995B.1997C.1998D.1999【答案】B47、一般来说，基金管理人合规部门的合规检查不包括（）。A.公司是否独立运作B.公司员工工资是否符合规定C.公平交易制度建设及执行情况D.风险管理制度是否涵盖了不同风险控制环节【答案】B48、在进行投资决策业务控制时，应建立()，在设定的风险权限额度内进行投资决策。A.投资决策授权制度B.业务交流制度C.投资风险评估与管理制度D.实质性审查制度【答案】C49、私募基金管理人发生临时重大事项的，应当在10个工作日内向中国证券投资基金业协会报告，下列不属于临时重大事项的是()。A.变更控股股东B.吸收合并其他公司，但未变更公司名称C.变更公司名称D.投资者数量变动【答案】D50、关于公募证券投资基金宣传推介材料，以下表述错误的是（）。A.在基金销售机构某网点LED屏幕滚动播放的基金信息介绍短片也属于宣传推介材料B.基金宣传推介材料应当含有明确、醒目的风险提示和警示性文字C.基金销售机构的客户经理向特定高端个人客户发送的产品介绍微信不属于宣传推介材料D.在真实、准确、完整的前提下，宣传推介材料可以登载证券行业专业人士对基金的推荐文字【答案】D51、（2016年真题）通过事先约定基金的风险收益分配，将母基金份额分为预期风险收益不同的子份额，并可将其中部分或全部类别份额上市交易的结构化证券投资基金是（）。A.系列基金B.分级基金C.避险策略基金D.上市开放式基金【答案】B52、（2016年真题）下列哪一项不属于合规管理部门的独立性?（）A.合规管理部门在公司内部享有正式的地位，并在公司的合规政策或者其他正式文件中予以规定B.在合规风险管理部门员工特别是合规风险管理部门负责人的职位安排上，应避免其合规管理职责与其承担的任何其他职责之间产生可能的利益冲突C.合规管理部门拥有完善的规章制度D.合规管理部门员工为履行职责，能够享有相应的资源，应能够获取和接触必需的信息和人员【答案】C53、下列说法正确的是（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C54、基金份额持有人的信息披露义务主要体现在（）方面的披露义务。A.年度报告B.半年报告C.与基金份额持有人大会相关D.重大事项【答案】C55、（）是指按照约定向基金管理人、基金投资人等服务对象提供基金以及其他中国证监会认可的投资产品的投资建议，辅助客户做出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的业务活动。A.基金销售支付机构B.基金份额登记机构C.基金投资顾问机构D.基金估值核算机构【答案】C56、欺诈的方式主要有虛假陈述和（）A.舞弊行为B.重大遗漏C.涂改D.夸大利益【答案】A57、基金登记过程实际上是()。A.基金托管人对账户管理的过程B.证券交易所登记账户份额变动的过程C.基金投资者对自己账户记账的过程D.注册登记机构对基金份额记账的过程【答案】D58、(2016年)甲是某基金管理公司的基金经理，甲的朋友乙是某股份公司的高管，乙所在的公司发行公司债券时，希望甲能够用自己所管理的基金购买该公司的债券，以下甲的做法正确的是（）。A.用所管理的基金购买了部分该公司债券B.对该公司债务进行了调查研究，考虑到该公司债券确实具有投资价值，用所管理的基金购买了部分，并向公司报告C.私下介绍给公司另一位基金经理丙，并让丙用所管理的基金购买了部分该公司债券D.立即拒绝了乙的要求，并向公司进行报告【答案】B59、（2016年真题）注册登记机构将确认后的申购、赎回数据信息下发至各代销机构，同时也将登记数据发送至（）。A.证券交易所B.证监会C.基金托管人D.基金份额持有人【答案】C60、（2016年真题）办理基金备案手续时应向基金业协会报送的信息不包括（）。A.主要投资方向及根据主要投资方向注明的基金类别B.基金管理人的财务状况C.基金合同D.采取委托管理方式的.应当报送委托管理协议【答案】B61、（）是指通过受教育者自身以外的力量，对其进行职业行为规范、职业义务和责任等职业道德核心内容的教育活动。A.职业道德B.道德C.职业道德教育D.职业道德修养【答案】C62、基金管理人的前台部门主要包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A63、我国只有（）证券交易所开办场内认购分级基金份额。A.上海B.深圳C.北京D.天津【答案】B64、（2021年真题）目前，我国市场上出现的公募另类投资基金，不包括（）。A.房地产基金B.非上市股权基金C.新股申购基金D.商品基金【答案】C65、20世纪80年代以来，（）的数量和规模增加幅度最大，目前已成为证券投资基金中的主流产品。A.封闭式基金B.指数型基金C.开放式基金D.保本基金【答案】C66、常用的寻找潜在客户的方法不包括（）。A.缘故法B.介绍法C.陌生拜访法D.直接寻找法【答案】D67、关于基金从业人员职业道德中的客户至上要求，以下表述错误的是（）A.应采取措施避免与投资人发生利益冲突B.执业中发现与投资人产生利益冲突时，以投资人利益优先即可，无需向所在机构报告C.不得在不同基金资产之间进行利益输送D.不得从事与投资人利益相冲突的业务【答案】B68、(2016年)监事会至少每年召开（）次会议。A.1B.2C.3D.4【答案】A69、(2017年)下列关于基金上市交易公告书的编制和披露的说法中，错误的是（）。A.LOF需要披露上市交易公告书B.封闭式基金需要披露上市交易公告书C.ETF需要披露上市交易公告书D.场外货币基金需要披露上市交易公告书【答案】D70、常用的寻找潜在客户的方法不包括（）。A.缘故法B.介绍法C.陌生拜访法D.直接寻找法【答案】D71、（2017年真题）下列关于基金合同生效条件的说法中，错误的是（）。A.开放式基金募集份额总额不少于2亿份B.封闭式基金的基金份额持有人人数达到200人以上C.开放式基金的基金份额持有人人数达到200人以上D.封闭式基金募集份额总额不少于2亿份【答案】D72、下列关于证券投资基金与股票的区别，说法错误的是（）.A.股票反映的是一种所有权关系，基金反映的则是一种信托关系B.股票价格的波动要小于基金净值的波动C.股票是直接投资工具基金是间接投资工具D.股票投资风险通常大于基金投资风险【答案】B73、基金经营机构客户信息保存期限规定，客户交易记录由交易账户当年计起至少保存（）年。A.1B.5C.3D.10【答案】B74、据基金销售适用性原则，基金销售机构应当了解并评价如下哪些内容（）A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A75、设立管理公开募集基金的基金管理公司应具备的条件之一是：基金公司主要股东为法人或者其他组织的，净资产不低于（）亿元人民币；主要股东为自然人的，个人金融资产不低于（）万元人民币，在境内外资产管理行业从业（）年以上。A.2；3000；10B.2；5000；10C.5；3000；15D.5；5000；15【答案】A76、（2021年真题）关于对普通投资者的特别保护，以下说法错误的是（）。A.专业投资者转化为普通投资者后，与其他普通投资者同样享有特别保护的权利B.普通投资者在信息告知、风险警示、适当性匹配等方面享有专业投资者不同的特别保护C.普通投资者的特别保护，主要体现在基金管理人对普通投资收益的承诺高于专业投资者D.普通投资者转化为专业投资者后，就不再享有特别保护的权利【答案】C77、内部控制的原则包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】A78、基金管理人的中台部门的目标是（）。A.利润最大化B.消费者剩余最大化C.客户满意度最大化D.保障公司为客户提供服务的持续性【答案】D79、对直接负责的基金管理公司或基金代销机构高级管理人员和其他直接责任人员，采取（）、暂停履行职务、认定为不适宜担任相关职务者等行政监管措施，或建议公司或机构免除有关高管人员的职务。A.监管谈话B.出具警示函C.记入诚信档案D.以上都是【答案】D80、（）是我国资本市场反洗钱的主要金融机构。A.基金管理人B.基金托管人C.中央银行D.商业银行【答案】A81、基金公司应对不相容的岗位、公司资产与客户资产执行严格的（）。研究、投资决策、交易执行、交易清算及基金核算、公募基金和专户投资等分离。A.合并机制B.分离机制C.融合机制D.结合机制【答案】B82、（2016年真题）当发生对基金份额持有人权益或者基金价格产生重大影响的事件时，基金管理人应在（）日内编制并披露临时报告书，并分别报中国证监会及地方监管局备案。A.1B.2C.3D.5【答案】B83、与销售有关的其他资料自业务发生当年起至少保存（）年。A.3B.5C.10D.15【答案】D84、下列关于基金账户的说法中，错误的是（）。A.基金账户都由基金管理人为投资者开立B.基金账户用于记录投资者持有的基金份额余额C.基金账户用于记录投资者持有的基金份额变动情况D.投资者进行认购时，如果没有开立基金账户，需要提前开立基金账户【答案】A85、（2017年真题）关于基金销售机构的职责规范，下列表述错误的是（）。A.客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存15年B.基金管理人、基金销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料C.销售基金时，基金管理人应制定合理的业务规则，对基金认购、申购、赎回、转换、非交易过户等行为进行规定D.基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、基金销售机构可以向公众分发、公布基金宣传推介材料【答案】D86、（2016年真题）下列属于基金托管人职责的是（）。A.编制中期和年度基金报告B.按照基金合同的约定确定基金收益分配方案C.依法募集资金。办理基金份额的发售和登记事宜D.安全保管基金财产【答案】D87、根据基金销售费用其他规范，以下表述错误的是（）。A.基金管理人和基金销售应当在基金销售协议中明确约定销售费用的结算方式和支付方式B.除客户维护费外，基金管理人和基金销售机构不得就销售费用签订其他补充协议C.客户维护费从基金管理费和基金销售服务费中列支D.基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定，依据销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费【答案】C88、以下哪项关于保本基金的描述是错误的（）。A.投资目标是在锁定风险的同时力争有机会获取潜在的回报B.保证投资者投资到期时至少能够获得投资本金或者一定回报C.在任意时间保证投资者本金安全D.采用投资组合保险策略【答案】C89、（）不属于基金销售机构对基金投资人的风险承受能力进行调查分析的方式。A.电话B.网络C.信函D.已有的客户信息进行【答案】A90、基金管理人董事会可以下设（），负责对公司经营管理与基金运作的风险控制及合法合规性进行审议、监督和检查，草拟公司风险管理战略，评估公司风险管理状况。A.合规与风险管理委员会B.职工代表大会C.总经理D.监事会【答案】A91、以下不属于内部控制的原则的是（）。A.健全性原则B.有效性原则C.成本效益原则D.审慎性原则【答案】D92、基金经理王某在渠道交流中透露其投资计划以促进其产品销售，私募基金销售人员李某得知该信息后，提前购买了王某拟投资的股票。王某的行为主要违反了《私募投资基金监管暂行办法》规定不得有行为中的（）。A.从事损害基金财产和投资者利益的投资活动B.泄露因职务便利获取的未公开信息，利用该信息明示、暗示他人从事相关的交易活动C.利用职务之便，为本人或投资者以外的人牟取利益，进行利益输送D.泄露内幕信息，从事内幕交易【答案】B93、关于ETF联接基金的主要特征，以下表述错误的是（）。A.联接基金可以进行定期定额投资B.联接基金可以参与ETF套利C.联接基金提供了银行等渠道申购ETF的途径D.联接基金的绝大部分基金财产投资于某一ETF【答案】B94、(2017年)下列关于我国目前各类证券投资基金的投资对象的说法中，正确的是（）。A.股票基金仅投资于股票B.货币市场基金仅投资于货币市场工具C.基金中的基金仅投资于不同基金份额D.债券基金仅投资于债券【答案】B95、（2016年真题）据专业审慎要求，基金管理公司以下岗位全部必须取得基金从业资格的是（）。A.基金会计、公司出纳B.基金经理、行政经理C.人事经理、客服坐席D.资金清算、基金销售【答案】D96、基金份额登记机构的主要职责不包括（）。A.负责基金份额的登记B.基金交易确认C.建立并管理投资人基金份额账户D.投资人开户管理【答案】D97、未能遵循法律法规、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则，以及适用于自身业务活动的行为准则而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险属于()。A.声誉风险B.市场风险C.合规风险D.操作风险【答案】C98、基金管理人设监事会，监事会向（）负责。A.股东会B.管理层C.董事长D.董事会【答案】A99、(2017年)下列不属于基金托管人需要披露事项的是（）。A.发生涉及托管业务的诉讼B.托管人的专门基金托管部门主要业务人员在1年内变动超过20％C.托管人召集基金份额持有人大会D.托管人的法定名称或者住所变更【答案】B100、关于LOF基金上市交易的表述，正确的是（）。A.LOF在交易所的交易规则与封闭式基金基本相同B.LOF基金上市首日的开盘参考价为基金发行价格C.LOF基金上市交易实行T+0的交易制度D.LOF基金上市首日交易没有价格涨跌幅限制【答案】A101、依据（）不同，可以将基金分为主动型基金与被动（指数）型基金。A.投资对象B.投资目标C.投资理念D.运作方式【答案】C102、ETF份额申购和赎回的程序不包括()。A.申购和赎回申请的提出B.申购和赎回申请的确认与通知C.申购和赎回的清算交收与登记D.申购和赎回申请的场所【答案】D103、投资决策委员会会议分为（）和（）。A.定期会议，临时会议B.例会，年会C.定期会议，例会D.例会，临时会议【答案】A104、公募证券投资基金成立日是（）。A.募集期届满之日B.基金合同生效日C.验资报告出具之日D.基金合同生效公告当日【答案】B105、(2016年)对基金管理人的监管，不包括以下哪个方面（）A.基金管理人的市场准入监管B.对基金服务机构的注册或者备案的监管C.对基金管理人及其从业人员执业行为的监管D.对基金管理人内部治理的监管【答案】B106、市场细分是指根据（）将整体市场区分成若干个不同群体的过程。A.客户不同的需求特征B.市场的不同特点C.客户所处地域差别D.市场的供求状况【答案】A107、下列关于开放式基金申购和认购的区别的说法不正确的是（）。A.认购指在基金设立募集期内，投资者申请购买基金份额的行为。申购指在基金合同生效后，投资者申请购买基金份额的行为B.一般情况下，认购期购买基金的费率要比申购期优惠C.认购期购买的基金份额一般要经过封闭期才能赎回，申购的基金份额要在T+2就可以赎回D.认购是按l元进行认购，而申购通常是按未知价确认【答案】C108、ETF联接基金投资于目标ETF的资产不得低于基金资产净值的（）。A.60%B.50%C.80%D.90%【答案】D109、(2017年)QDII基金在定期报告中的特殊披露要求包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A110、货币市场基金以（）为投资对象。A.股票B.债券C.货币市场工具D.金融衍生工具【答案】C111、私募基金管理人在备案私募基金时，应如实填报的信息包括（）。A.Ⅰ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】A112、通常情况下，关于股票、债券和证券投资基金投资的收益与风险的说法正确的是()。A.基金是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种B.债券是一种低风险、低收益的投资品种C.股票是一种高风险、高收益的投资品种D.以上说法都对【答案】D113、（2016年真题）基金客户个性化服务的基础是（）。A.深度挖掘客户需求B.利用平时时常走访收集的客户营销资料C.研究市场行情D.揭示市场风险【答案】A114、及时性原则要求以最快的速度公开信息，在重大事件发生之日起（）日内披露临时报告。A.2B.3C.5D.7【答案】A115、基金信息披露内容应满足的原则不包括（）。A.准确性原则B.易得性原则C.及时性原则D.公平披露原则【答案】B116、（2017年真题）下列关于基金年度报告的说法中，错误的是（）。A.基金年度报告的财务会计报告应当经过审计B.基金年度报告正文必须登载在指定的报刊上C.基金年度报告是基金存续期信息披露中信息量最大的文件D.基金管理人应当在每年结束之日起90日内编制完成基金年度报告【答案】B117、一般情况下，已经正式受理的基金认购申请（）。A.可以撤销B.不得撤销C.可以撤销，但必须在3日内提出D.在基金登记前可随时撤销【答案】B118、(2016年)下列均为债券类金融资产的是（）。A.现金、定期分红蓝筹股B.基金、国债期货C.可转债、票据D.城投债、限售股【答案】C119、基金销售机构应制定客户服务标准，对（）等业务进行规范。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B120、交易双方达成一笔银行间债券回购业务，在回购到期日，正回购方应资金不足无法支付到期款项，该风险属于（）。A.信用风险B.流动性风险C.市场风险D.利率风险【答案】B121、(2016年)基金管理人、基金销售机构应当将客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（）年。A.15B.12C.9D.6【答案】A122、如果非公开募集基金的对象累计人数超过（）人，就构成了公开募集基金，应当按照公开募集基金接受监管。A.50B.200C.100D.500【答案】B123、关于风险管理的描述，以下正确的是（）。A.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.ⅢC.Ⅰ.ⅡD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】D124、负责基金销售业务的管理人人员应（）。A.取得基金从业资格B.具有大学本科以上学历C.6个月内未因重大违法违规行为受到行政处罚D.有相关的基金从业经验【答案】A125、基金交易业务的内部控制制度应对（）等交易形式制定相应的流程和规则。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ【答案】D126、(2017年)根据合规管理的要求基金公司在日常业务活动中应当遵守（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D127、基金销售机构在进行市场细分时应遵循的原则有（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D128、一般认为，道德调整的范围比法律调整的范围更为（）。A.狭小B.广泛C.相同D.不确定【答案】B129、以下选项不属于基金销售机构人员行为规范的是()。A.基金销售人员在向投资者进行基金宣传推介和销售服务时，应公平对待投资者B.基金销售人员在向投资者推介基金时应征得投资者的同意，如投资者不愿或不便接受推介，基金销售人员应持续向投资者营销C.基金销售人员在向投资者推介基金时应首先自我介绍并出示基金销售人员身份证明及从业资格证明D.基金销售人员在与投资者交往中应热情诚恳，稳重大方，语言和行为举止文明礼貌【答案】B130、封闭式基金的折价率反映了基金份额净值与其二级市场价格之间的关系，当市场价格为1.14元，基金份额净值为1.20元，该基金的折价率为（）。A.105%B.95%C.-5%D.6%【答案】C131、按照沪、深证券交易所公布的收费标准，我国基金交易佣金不得高于成交金额的（）。A.0.05B.0.001C.0.003D.0.005【答案】C132、基金销售机构销售基金产品一般以（）营销理论为指导。A.4CsB.4PsC.5PsD.5Cs【答案】B133、下列关于全球证券投资基金的发展趋势与特点，表述不正确的是（）。A.开放式基金成为证券投资基金的主流产品B.基金行业分散趋势突出C.美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛D.基金资产的资金来源发生了重大变化【答案】B134、（2019年真题）基金管理人需每日向证券交易所、证券登记结算机构提供ETF的申购、赎回清单，以下表述正确的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅢC.ⅠD.Ⅰ、Ⅱ【答案】B135、（）年（）发布《证券投资基金评价业务管理暂行办法》。A.2010，中国证监会B.2010，中国证券业协会C.2