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文档简介

担保有限公司金融机构落实金融风险排查情况自查方案一、前言为了落实好《中华人民共和国担保法》和《担保有限公司管理办法》，进一步加强担保有限公司金融机构的风险管理工作，做好金融风险排查工作，特制定本方案，供担保有限公司金融机构依据实际情况进行自查。二、自查目标根据《中华人民共和国担保法》和《担保有限公司管理办法》的规定，本自查方案旨在：1.全面排查担保有限公司金融机构各类风险，预防金融风险的发生。2.发现金融风险存在的问题，提出改进建议，为金融机构今后的工作提供依据。三、自查步骤1.明确自查任务。（1）明确自查任务的主体及范围，确定自查的时间、地点、人员和具体要求。（2）根据自查任务，制定自查计划，确定自查的内容和方式。2.开展自查工作。（1）建立金融风险汇总表格。（2）搜集和归纳担保有限公司金融机构各类风险的情况，包括信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险、法律风险等。（3）对搜集到的金融风险情况进行逐一确认，对于风险未被充分披露、未按照标准运营及未制定科学的、实用性等问题，需进行深入调查核实，定期检查相应机构的操作及风险控制情况。（4）对已确认的金融风险进行分析，根据确定的自查内容认真核查，提出问题及改进措施。3.整理自查结果。（1）对自查结果进行总结和分析，统计各类金融风险状况的数量和发生频率，及所涉及的风险因素。（2）对自查发现的问题和不足，制定针对性强的整改方案和实施措施，并把整改方案和措施向业务管理部门进行汇报。4.落实整改。（1）具体落实整改方案和措施，并及时实现整改。（2）对整改情况进行跟踪检查和督促整改，确保整改到位。5.完善自查报告。（1）结合自查的数据和信息，撰写自查报告。（2）自查报告内容包括：自查的目的和背景、自查的范围和方式、自查的结果和问题、自查的整改措施及落实情况、自查工作的总结和感悟等。（3）为保证自查报告的真实、准确和权威性，需对报告进行严密把关和审定，避免出现重要信息遗漏或失实的情况。四、自查内容（1）信用风险的排查。（2）市场风险的排查。（3）操作风险的排查。（4）流动性风险的排查。（5）法律风险的排查。五、自查要求1.自查工作应按照担保有限公司金融机构管理规定和《中华人民共和国担保法》的要求，全面、系统地开展自查工作。2.应遵循查实、查明原因、查找隐患、落实整改的原则，尤其要对查出的重点和难点问题把关和抓好。3.自查过程中，应积极开展问题解决和经验交流，提高自查的实效性和科学性。六、总结担保有限公司金融机构自查，在风险管控、风险防范和优化业务流程上起到决定性作用。自查工作不是一次性的，而是一个循序渐进、深入透彻的过程，需要

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