金融诈骗罪20111020观摩课课件

金融诈骗罪20111020观摩课刑法各论PPT系列

中华人民共和国刑法第192条～第200条10个条文规定了8个罪名破坏社会主义市场经济秩序罪(五)—金融诈骗罪概述刑法各论PPT系列

第192条集资诈骗罪第193条贷款诈骗罪第194-1条票据诈骗罪第194-2条金融凭证诈骗罪第195条信用证诈骗罪第196条信用卡诈骗罪第197条有价证券诈骗罪第198条保险诈骗罪罪名体系破坏社会主义市场经济秩序罪(五)—金融诈骗罪第192条集资诈骗罪

**第193条贷款诈骗罪

**第194-1条票据诈骗罪

**第194-2条金融凭证诈骗罪

*第195条信用证诈骗罪

*第196条信用卡诈骗罪

**第197条有价证券诈骗罪第198条保险诈骗罪

**第192条集资诈骗罪

**第193条贷款诈骗罪

**第194-1条票据诈骗罪

**第194-2条金融凭证诈骗罪

*第195条信用证诈骗罪

*第196条信用卡诈骗罪

**第197条有价证券诈骗罪第198条保险诈骗罪

**刑法各论PPT系列破坏社会主义市场经济秩序罪(五)—金融诈骗罪问题

1.哪些金融诈骗罪可由单位构成？2.刑法修正案(五)(八)对本类罪有哪些修改？3.什么叫恶意透支？

刑法各论PPT系列什么刑法上的诈骗？以非法占有目的，骗取财物，数额较大破坏社会主义市场经济秩序罪(五)—金融诈骗罪犯罪人方面：虚构事实隐瞒真相“骗取”的特征：被害人方面：错误认识错误处分●该解释适用刑法中的所有诈骗罪●刑法各论PPT系列哪些构成诈骗？破坏社会主义市场经济秩序罪(五)—金融诈骗罪

例1

赵某对钱某称:折房时意外捡到10根金条,恐被房主发现,暂请钱某保管,并愿以1根金条相酬,钱某暗喜。赵某又提出,必须暂时离开工地,但身无分文,遂向钱某借款,钱某给赵某5000元。赵某一去无回。

例2

孙某模仿李某笔迹写一份10万元欠条，并以此为据起诉李某。李某因故未出庭。法院缺席判决李某偿还孙某10万元。

例3

周某知吴某胆小,郑某强悍。遂对郑某谎称:吴某借其10万元未打借条。请郑某向吴某讨债,对半分成。吴某当真,找吴某讨债,吴某害怕郑某，违心“偿还”10万元。刑法各论PPT系列什么是金融诈骗(罪)

？破坏社会主义市场经济秩序罪(五)—金融诈骗罪1.金融诈骗是金融领域的诈骗2.金融诈骗是利用金融工具(手段)的诈骗金融工具＝基本金融工具＋衍生金融工具国际会计准则委员会第32号准则：一项金融工具是使一个企业形成金融资产，同时使另一个企业形成金融负债或权益工具(equityinstrument)的任何合约。

３.金融诈骗是既破坏金融秩序,又侵犯财产４.金融诈骗罪是特殊的诈骗罪客体、手段普遍特殊；对象、主体个别特殊

5.金融诈骗罪与诈骗罪的竞合单位犯罪除外

刑法各论PPT系列集资诈骗罪●

集资、非法集资与集资诈骗

共性：对象的公众性(多数人)集资：对象的特定性(特定的多数人)非法集资：对象的不特定性(不特定的多数人)集资诈骗：以非法占有集资款为目的的集资●本罪中“非法占有目的”的认定●本罪中“数额较大”的标准●本罪与非法吸收公众存款罪破坏社会主义市场经济秩序罪(五)—金融诈骗罪●

集资、非法集资与集资诈骗

共性：对象的公众性(多数人)集资：对象的特定性(特定的多数人)

非法集资：对象的不特定性(不特定的多数人)

集资诈骗：以非法占有集资款为目的的集资●本罪中“非法占有目的”的认定●本罪中“数额较大”的标准●本罪与非法吸收公众存款罪●

集资、非法集资与集资诈骗

共性：对象的公众性(多数人)集资：对象的特定性(特定的多数人)

非法集资：对象的不特定性(不特定的多数人)

集资诈骗：以非法占有集资款为目的的集资●本罪中“非法占有目的”的认定●本罪中“数额较大”的标准●本罪与非法吸收公众存款罪●

集资、非法集资与集资诈骗

共性：对象的公众性(多数人)集资：对象的特定性(特定的多数人)

非法集资：对象的不特定性(不特定的多数人)

集资诈骗：以非法占有集资款为目的的集资●本罪中“非法占有目的”的认定●本罪中“数额较大”的标准●本罪与非法吸收公众存款罪●

集资、非法集资与集资诈骗

共性：对象的公众性(多数人)集资：对象的特定性(特定的多数人)

非法集资：对象的不特定性(不特定的多数人)

集资诈骗：以非法占有集资款为目的的集资●本罪中“非法占有目的”的认定●本罪中“数额较大”的标准●本罪与非法吸收公众存款罪刑法各论PPT系列破坏社会主义市场经济秩序罪(五)—金融诈骗罪罪名入罪起点(数额较大)集资诈骗罪个人诈骗10万元以上，单位诈骗50万元以上贷款诈骗罪2万元以上票据诈骗罪个人诈骗1万元以上，单位诈骗10万元以上金融票证诈骗罪个人诈骗1万元以上，单位诈骗10万元以上信用证诈骗罪行为犯，未规定犯罪数额信用卡诈骗罪信用卡5000元以上，恶意透支1万元以上有价证券诈骗罪1万元以上保险诈骗罪个人诈骗1万元以上，单位诈骗5万元以上金融诈骗罪的入罪起点刑法各论PPT系列贷款诈骗罪破坏社会主义市场经济秩序罪(五)—金融诈骗罪●诈骗方式的关键是利用借款合同骗取贷款●

犯罪对象是“贷款”,即信贷资金●受害人是银行或其他金融机构●本罪与合同诈骗罪的竞合●诈骗方式的关键是利用借款合同骗取贷款●犯罪对象是“贷款”,即信贷资金●受害人是银行或其他金融机构●本罪与合同诈骗罪的竞合●诈骗方式的关键是利用借款合同骗取贷款●犯罪对象是“贷款”,即信贷资金●

受害人是银行或其他金融机构●本罪与合同诈骗罪的竞合●诈骗方式的关键是利用借款合同骗取贷款●犯罪对象是“贷款”,即信贷资金●

受害人是银行或其他金融机构●本罪与合同诈骗罪的竞合刑法各论PPT系列思考对于利用民间借贷关系诈骗他人借款的行为，如何定性？破坏社会主义市场经济秩序罪(五)—金融诈骗罪思考对于利用民间借贷关系诈骗他人借款的行为，如何定性？

普通诈骗罪或合同诈骗罪刑法各论PPT系列票据诈骗罪破坏社会主义市场经济秩序罪(五)—金融诈骗罪●有下列情形之一,进行票据诈骗活动,数额较大

1.明知是伪造、变造的汇票、本票、支票而使用(使用假票据)2.明知是作废的汇票、本票、支票而使用(使用废票据)3.冒用他人的汇票、本票、支票(冒用他人票据)4.签发空头支票或与其预留印鉴不符的支票，骗取财物(支票诈骗)5.汇票、本票的出票人签发无资金保证的汇票、本票或在出票时作虚假记载，骗取财物(汇票、本票诈骗)●伪造、变造票据并使用的行为之定性●有下列情形之一,进行票据诈骗活动,数额较大

1.明知是伪造、变造的汇票、本票、支票而使用(使用假票据)

2.明知是作废的汇票、本票、支票而使用(使用废票据)3.冒用他人的汇票、本票、支票(冒用他人票据)4.签发空头支票或与其预留印鉴不符的支票，骗取财物(支票诈骗)5.汇票、本票的出票人签发无资金保证的汇票、本票或在出票时作虚假记载，骗取财物(汇票、本票诈骗)●伪造、变造票据并使用的行为之定性●有下列情形之一,进行票据诈骗活动,数额较大1.明知是伪造、变造的汇票、本票、支票而使用(使用假票据)2.明知是作废的汇票、本票、支票而使用(使用废票据)3.冒用他人的汇票、本票、支票(冒用他人票据)4.签发空头支票或与其预留印鉴不符的支票，骗取财物(支票诈骗)5.汇票、本票的出票人签发无资金保证的汇票、本票或在出票时作虚假记载，骗取财物(汇票、本票诈骗)●伪造、变造票据并使用的行为之定性●有下列情形之一,进行票据诈骗活动,数额较大1.明知是伪造、变造的汇票、本票、支票而使用(使用假票据)2.明知是作废的汇票、本票、支票而使用(使用废票据)3.冒用他人的汇票、本票、支票(冒用他人票据)4.签发空头支票或与其预留印鉴不符的支票，骗取财物(支票诈骗)5.汇票、本票的出票人签发无资金保证的汇票、本票或在出票时作虚假记载，骗取财物(汇票、本票诈骗)●

伪造、变造票据并使用的行为之定性牵连犯,以重罪——本罪处理刑法各论PPT系列信用卡诈骗罪破坏社会主义市场经济秩序罪(五)—金融诈骗罪●有下列情形之一,进行信用卡诈骗活动,数额较大

1.使用伪造的信用卡2.使用以虚假的身份证明骗领的信用卡3.使用作废的信用卡4.冒用他人信用卡5.恶意透支●单纯使用以虚假的身份证明骗领的信用卡之定性●有下列情形之一,进行信用卡诈骗活动,数额较大

1.使用伪造的信用卡2.使用以虚假的身份证明骗领的信用卡3.使用作废的信用卡4.冒用他人信用卡5.恶意透支●

单纯使用以虚假的身份证明骗领的信用卡之定性刑法各论PPT系列

问题1冒用他人信用卡,可能存在哪些情形？破坏社会主义市场经济秩序罪(五)—金融诈骗罪

问题1冒用他人信用卡,可能存在哪些情形？

使用拾得的信用卡；使用代他人保管的信用卡；使用骗取的他人信用卡；窃取、收买、骗取或者以其他非法方式获取他人信用卡信息资料，并通过互联网、通讯终端等使用的。

问题2盗窃他人信用卡并使用的，是否构成信用卡诈骗罪？为什么？

问题2盗窃他人信用卡并使用的，是否构成信用卡诈骗罪？为什么？

不构成信用卡诈骗罪，构成盗窃罪。理由：使用是盗窃的后续行为，唯有使用才能实现盗窃的目的；牵连犯。

刑法各论PPT系列保险诈骗罪破坏社会主义市场经济秩序罪(五)—金融诈骗罪●

有下列情形之一,骗取保险金,数额较大

1.投保人故意虚构保险标2.投保人、被保险人或者受益人对发生的保险事故编造虚假的原因或者夸大损失的程度3.投保人、被保险人或者受益人编造未曾发生的保险事故4.投保人、被保险人故意造成财产损失的保险事故5.投保人、受益人故意造成被保险人死亡、伤残或者疾病

●有第4、第5项行为,同时构成其他犯罪的,数罪并罚●保险事故的鉴定人、证明人、财产评估人故意提供虚假的证明文件，为他人诈骗提供条件的，以保险诈骗的共犯论处

●

有下列情形之一,骗取保险金,数额较大

1.投保人故意虚构保险标2.投保人、被保险人或者受益人对发生的保险事故编造虚假的原因或者夸大损失的程度3.投保人、被保险人或者受益人编造未曾发生的保险事故4.投保人、被保险人故意造成财产损失的保险事故5.投保人、受益人故意造成被保险人死亡、伤残或者疾病

●有第4、第5项行为,同时构成其他犯罪的,数罪并罚●保险事故的鉴定人、证明人、财产评估人故意提供虚假的证明文件，为他人诈骗提供条件的，以保险诈骗的共犯论处

●

有下列情形之一,骗取保险金,数额较大

1.投保人故意虚构保险标2.投保人、被保险人或者受益人对发生的保险事故编造虚假的原因或者夸大损失的程度3.投保人、被保险人或者受益人编造未曾发生的保险事故4.投保人、被保险人故意造成财产损失的保险事故5.投保人、受益人故意造成被保险人死亡、伤残或者疾病

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有第4、第5项行为,同时构成其他犯罪的,数罪并罚●保险事故的鉴定人、证明人、财产评估人故意提供虚假的证明文件，为他人诈骗提供条件的，以保险诈骗的共犯论处

●

有下列情形之一,骗取保险金,数额较大

1.投保人故意虚构保险标2.投保人、被保险人或者受益人对发生的保险事故编造虚假的原因或者夸大损失的程度3.投保人、被保险人或者受益人编造未曾发生的保险事故4.投保人、被保险人故意造成财产损失的保险事故5.投保人、受益人故意造成被保险人死亡、伤残或者疾病

●

有第4、第5项行为,同时构成其他犯罪的,数罪并罚●保险事故的鉴定人、证明人、财产评估人故意提供虚假的证明文件，为他人诈骗提供条件的，以保险诈骗的共犯论处

刑法各论PPT系列破坏社会主义市场经济秩序罪(五)—金融诈骗罪课间作业

例4陈某因没有收入来源，以虚假身份证明骗领了一张信用卡，使用该卡从商场购物10余次，金额达3万余元，从未还款。陈某犯何罪？例5张某窃得同事一张银行借记卡及身份证，向丈夫何某谎称路上所拾。张某与何某根据身份证号码试出了借记卡密码，持卡消费5000元。张某和何某犯何罪？刑法各论PPT系列案例作业

1.陈某因没有收入来源，以虚假身份证明骗领了一张信用卡，使用该卡从商场购物10余次，金额达3万余元，从未还款。陈某犯何罪？2.张某窃得同事一张银行借记卡及身份证，向丈夫何某谎称路上所拾。张某与何某根据身份证号码试出了借记卡密码，持卡消费5000元。张某和何某犯何罪？破坏社会主义市场经济秩序罪(五)—金融诈骗罪作业答案

例4陈某犯信用卡诈骗罪。因为以虚假身份证明骗领