《银行账户风险管理与电信诈骗案件防范》测试题

《银行账户风险管理与电信诈骗案件防范》测试题一、判断题1.金融机构在提供电子银行服务时，因电子银行系统存在安全隐患、金融机构内部违规操作和其他非客户原因等造成损失的，金融机构应当承担相应责任。对(正确答案)错2.银行只须对存款人的开户申请书填写的事项和证明文件的一致性、完整性、合规性进行认真审查。对错(正确答案)3.银行业金融机构应坚持“了解你的客户”原则，加强开户真实性审核，包括开户文件和印鉴的真实性、开户申请人意愿的真实性和开户办理人身份的真实性等。对(正确答案)错4.银行应针对不同的业务处理渠道制定业务操作规程和管理制度，细化个人银行账户开立处理流程；加强对临柜人员、自助机具客服人员的培训和指导，要求客服人员通过询问开户申请人个人基本信息等方式，严格核验开户申请人身份信息，保障开户申请人与身份证件的一致性，重点防范不法分子冒用他人身份信息开立假名银行账户。对(正确答案)错5.除法定有效证件外，银行还可根据需要，要求存款人出具户口簿、护照、工作证、机动车驾驶证、社会保障卡、公用事业账单、学生证、介绍信等其他能证明身份的有效证件或证明文件，以进一步确认存款人身份。对(正确答案)错6.银行应根据存款人风险等级、日常交易行为、资产状况等因素，在存款人设定的交易限额内确定交易风险提示额度，并对交易风险提示额度进行动态管理。对于超过交易风险提示额度的大额交易、短时高频和短时跨地区等疑似风险交易，银行应及时向存款人提示交易风险。交易风险提示方式由银行与存款人协商确定，具体包括交易前电话确认、账户余额实时提醒等。对(正确答案)错7.金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，不论所涉资金金额或者资产价值大小，应当提交可疑交易报告。对(正确答案)错8.银行发现或者收到被冒用身份的个人声明，并确认该银行账户为假名或虚假代理开户的，应立即停止相关个人银行账户的使用；无须征得被冒用人或被代理人同意即可销户，账户资金即可列入久悬未取专户管理。对错(正确答案)9.公安机关冻结涉案存款、汇款等财产的期限不得超过六个月。有特殊原因需要延长的，作出原冻结决定的人民检察院、公安机关、国家安全机关应当在冻结期限届满前按照本规定第八条办理续冻手续。每次续冻期限不得超过六个月，续冻没有次数限制。对于重大、复杂案件，经设区的市一级以上人民检察院、公安机关、国家安全机关负责人批准，冻结涉案存款、汇款等财产的期限可以为一年。需要延长期限的，应当按照原批准权限和程序，在冻结期限届满前办理续冻手续，每次续冻期限最长不得超过一年。对(正确答案)错10.办理协助查询业务时，经办人员应当核实执法人员的工作证件，以及有权机关市级以上机构签发的协助查询存款通知书。对错(正确答案)二、单选题；（每小题5分，共10小题）1.银行业金融机构应坚持“了解你的客户”原则，加强开户真实性审核，包括开户文件和印鉴的、开户申请人意愿的真实性和开户办理人身份的真实性等。

A.合规性B.完整性C.真实性(正确答案)D.可靠性2.单位存款人申请更换预留公章，应向开户银行出具书面申请、等相关证明材料。

A.原预留公章(正确答案)B.原合同C.原开户资料D.上次主管同意更换文件3.银行和支付机构应当加强账户交易活动监测，对开户之日起个月内无交易记录的账户，银行应当暂停其非柜面业务，支付机构应当暂停其所有业务，银行和支付机构向单位和个人重新核实身份后，可以恢复其业务。

A.3B.6(正确答案)C.9D.124.对存在法定代表人或者负责人对单位经营规模及业务背景等情况不清楚、注册地和经营地均在异地等异常情况的单位，银行和支付机构应当加强对单位的核查。银行应当对法定代表人或者负责人面签并留存视频、音频资料等，开户初期原则上不开通非柜面业务，待后续了解后再审慎开通。支付机构应当留存单位法定代表人或者负责人开户时的视频、音频资料等。

A.开户意愿(正确答案)B.开户资料C.开户信息D.开户联系人5.行政机关在调查或者进行检查时，执法人员不得少于人，并应当向当事人或者有关人员出示证件。当事人或者有关人员应当如实回答询问，并协助调查或者检查，不得阻挠。询问或者检查应当制作笔录。

A1B2(正确答案)C3D46.国家机关或者金融、电信、交通、教育、医疗等单位的工作人员，违反国家规定，将本单位在履行职责或者提供服务过程中获得的公民个人信息，出售或者非法提供给他人，情节严重的，处年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。窃取或者以其他方法非法获取上述信息，情节严重的，依照前款的规定处罚。

A1B2C3(正确答案)D47.公安机关应将加盖电子签章的紧急止付指令，以报文形式通过管理平台发关至止付帐户开户行总行或支付机构，止付帐户开户行总行或支付机构通过本单位业务系统，对相关帐户的户名、账号、汇款金额和交易时间进行核对，核对一致的，立即进行止付操作。止付期限为自止付时点起小时；核对不一致的，不得进行止付操作。止付银行或支付机构完成相关操作后，立即通过管理平台发送“紧急止付结果反馈报文”。公安机关可根据办案需要对同一帐户再次止付，但止付次数以次为限。A24，2B24，1C48，1D48，2(正确答案)8.对于单位银行结算账户向个人银行结算账户转账单笔超过万元的，存款人若在付款用途栏或备注栏注明事由，可不再另行出具付款依据。但是，具有一种或多种特征的可疑交易，银行应关闭单位银行结算账户的网上银行转账功能，要求存款人到银行网点柜台办理转账业务，并出具书面付款依据或相关证明文件。

A1B3C5(正确答案)D109.汇款人对汇出银行尚未汇出的款项可以申请撤销,对汇出银行已经汇出的款项可以申请。