2019年5 月基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》考前冲刺卷及详解（一）

2019年5月基金从业资格考试《基金

法律法规、职业道德与业务规范》考前

冲刺卷及详解

考前冲刺卷

2019年5月基金从业资格考试《基金法律法规、职

业道德与业务规范》考前冲刺卷及详解（一）

单选题

1.在我国可以从事资产管理业务的机构包括（）。

I.基金管理公司

II.证券公司

in.信托公司

IV.商业银行

A.I、II、IH、IV

B.I、II

C.IKIII

D.I、II、HI

【答案】：A

【解析】：

在我国，传统的资产管理行业主要是基金管理公司和信托公司。近年来，随着

我国居民个人财富的不断积累，金融监管机构对资产管理的金融管制逐渐放

松，投资者对理财的需求不断上升，银行、证券、保险等各类金融机构纷纷开

展资产管理业务。

2.按照交易的标的物，以下属于金融市场的是（）。

I.票据市场

II.证券市场

III.外汇市场

IV.黄金市场

A.I、II

B.I、II、III、IV

c.i、n、in

D.IkIILIV

【答案】：B

【解析】：

按照不同的交易标的物，金融市场分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、

外汇市场、黄金市场等。

3.下列对期货市场交易的说法正确的是（）。

A.协议成交和标的交割是同时进行的

B.对交易双方来说，利率和汇率风险很小

C.交易对象价格的升降不会影响交易者的利润或损失

D.买者和卖者只能依靠自己对市场未来的判断进行交易

【答案】：D

【解析】：

A项，期货市场的交易在协议达成后并不立刻交割，而是约定在某一特定时间

后进行交割，协议成交和标的交割是分离的；B项，由于期货市场的成交与交

割之间有时间间隔，因而对交易双方来说，利率和汇率风险很大；CD两项，在

期货交易中，由于交割要按成交时的协议价格进行，交易对象价格的升降，就

可能使交易者获得利润或蒙受损失，因此，买者和卖者只能依靠自己对市场未

来的判断进行交易。

4.证券投资基金具有独立托管、保障安全的特点，以下理解错误的是（）。

A.基金管理人和托管人相互制衡的机制为投资者的利益提供了重要保障

B.基金托管人根据法律法规、基金合同的约定，对管理人进行监督

C.基金管理人本身并不参与基金财产的保管

D.基金托管人对管理人投资品种是否具有价值和稳定回报负有监管职责

【答案】：D

【解析】：

基金管理人负责基金的投资操作，本身并不参与基金财产的保管，基金财产的

保管由独立于基金管理人的基金托管人负责。这种相互制约、相互监督的制衡

机制为投资者的利益提供了重要的保障。

5.中国证券投资基金业协会的最高权力机构是（）。

A.会长办公会

B.理事会

C.会员大会

D.监事会

【答案】：C

【解析】：

基金行业协会是证券投资基金行业的自律性组织，是社会团体法人。基金管理

人、基金托管人、基金销售机构应当加入基金行业协会，其他基金服务机构可

以自愿加入基金行业协会。基金行业协会的权力机构为全体会员组成的会员大

会。

6.证券投资基金在投资组合管理过程中需要对所投资证券进行研究与分析，关

于该项工作对证券市场的意义，以下表述错误的是（）。

A.有利于市场合理定价

B.有利于提高市场有效性和合理配置资源

C.有利于促进信息的有效利用和传播

D.有利于减少内幕信息和内幕交易

【答案】：D

【解析】：

基金对于证券市场的稳定和健康发展的作用包括：①有利于促进信息的有效利

用和传播；②有利于市场合理定价；③有利于市场有效性的提高和资源的合理

配置；④推动市场价值判断体系的形成，倡导理性的投资文化，有助于防止市

场的过度投机；⑤有助于改善我国目前以个人投资者为主的不合理的投资者结

构，充分发挥机构投资者对上市公司的监督和制约作用，推动上市公司完善治

理结构。

7.基金通常选择一篮子证券进行投资，最主要的目的是帮助中小投资者（）。

A.充分把握市场不同投资机会

B.实现组合投资、分散风险

C.解决基金规范过大和证券规模过小的矛盾

D.解决收益率较低的挑战

【答案】：B

【解析】：

中小投资者由于资金量小，一般无法通过购买数量众多的股票分散投资风险。

基金通常会购买几十种甚至上百种股票，投资者购买基金就相当于用很少的资

金购买了一篮子股票。在多数情况下，某些股票价格下跌造成的损失可以用其

他股票价格上涨产生的盈利来弥补，因此可以充分享受到组合投资、分散风险

的好处。

8.关于封闭式基金的特点，以下表述错误的是（）。

A.基金无特定存续期限

B.基金份额持有人不得随时申请赎回

C.基金份额可以在依法设立的证券交易所交易

D.基金份额在基金合同期限内固定不变

【答案】：A

【解析】：

封闭式基金一般有一个固定的存续期；开放式基金一般无特定存续期限。

9.证券投资基金合同当事人不包括（）。

A.基金销售机构

B.基金管理人

C.基金投资人

D.基金托管人

【答案】：A

【解析】：

我国的证券投资基金依据基金合同设立，基金份额持有人、基金管理人与基金

托管人是基金合同的当事人，简称基金当事人。

10.采取多个基金共用一个基金合同、子基金独立运作的结构形式的基金被称为

（）O

A.基金中的基金

B.指数基金

C.平衡型基金

D.伞型基金

【答案】：D

【解析】：

伞型基金又称为系列基金，是指多个基金共用一个基金合同，子基金独立运

作，子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式。

11.下列表述中，不符合证券投资基金基本内涵的是（）。

A.通过发行基金份额向投资人募集资金

B.基金投资运作与财产保管相互分离

C.各当事人按投资业绩参与基金收益的分配

D.基金资产按照规定的投资方向进行投资

【答案】：C

【解析】：

C项，基金投资者是基金的所有者。基金投资收益在扣除由基金承担的费用后

的盈余全部归基金投资者所有，基金投资者一般会按照所持有的基金份额比例

进行分配。为基金提供服务的基金托管人、基金管理人一般按基金合同的规定

从基金资产中收取一定比例的托管费、管理费，并不参与基金收益的分配。

12.通常对封闭式混合型基金的财务会计报表分析不包括（）。

A.持仓结构分析

B.基金份额变动分析

C.盈利能力分析

D.投资风格分析

【答案】：B

【解析】：

封闭式基金的基金份额是固定的，在封闭期限内未经法定程序认可不能增减,

因此其财务会计报表分析中不包括基金份额变动分析。

13.关于ETF联接基金的投资运作特征，以下表述错误的是（）。

A.在基金类别上属于一种特殊的FOF（基金中基金）

B.通常采取开放式运作方式

C.通常投资多只目标ETF以分散单一目标指数带来的风险

D.其投资目标是紧密跟踪目标指数

【答案】：C

【解析】：

交易型开放式证券投资基金联接基金（简称ETF联接基金）是指将绝大部分基

金资产投资于跟踪同一标的指数的ETF（简称目标ETF）,紧密跟踪标的指数表

现，追求跟踪偏离度和跟踪误差最小化，采用开放式运作方式的基金。ETF联

接基金是一种特殊的基金中基金。

14.某避险策略基金提供100%本金保证，使用固定比例投资组合保险策略

（CPPI）,基金经理将投资债券确定的投资收益的4倍投资于股票。那么，该

基金要仍能实现保本目标，其股票亏损的幅度要保证在（）以内。

A.33.33%

B.25%

C.30%

D.20%

【答案】：B

【解析】：

将投资债券确定的投资收益的4倍投资于股票，也就是将安全垫放大3倍，那

么如果股票亏损的幅度在25%以内，基金仍能实现保本目标。

15.按照投资对象不同，可将基金分为（）。

A,成长基金、收益基金、指数基金、货币市场基金、基金中基金、另类投资

基金

B.股票基金、债券基金、避险策略基金、货币市场基金、基金中基金、另类

投资基金

C.股票基金、债券基金、混合基金、货币市场基金、基金中基金、另类投资

基金

D.股票基金、债券基金、避险策略基金、ETF、基金中基金、另类投资基金

【答案】：C

【解析】：

根据投资对象可以将基金分为：①股票基金，是指以股票为主要投资对象的基

金；②债券基金，是指以债券为主要投资对象的基金；③货币市场基金，是指

以货币市场工具为投资对象的基金；④混合基金，是指同时以股票、债券等为

投资对象，以期通过在不同资产类别上的投资实现收益与风险之间平衡的基

金；⑤基金中基金，是指以基金为主要投资标的的证券投资基金；⑥另类投资

基金，是指以股票、债券、货币等传统资产以外的资产作为投资标的基金，范

围十分广泛。

16.离岸基金是指一国（地区）的证券投资基金组织在他国（地区）发售证券投

资基金份额，并将募集的资金投资于（）证券市场的证券投资基金。

A.本国（地区）

B.他国（地区）

C.第三国

D.本国（地区）或第三国

【答案】：D

【解析】：

根据基金的资金来源和用途可以将基金分为在岸基金和离岸基金。在岸基金是

指在本国筹集资金并投资于本国证券市场的证券投资基金；离岸基金是指一国

（地区）的证券基金组织在他国（地区）发售证券投资基金份额，并将募集的

资金投资于本国（地区）或第三国（地区）证券市场的证券投资基金。

17.私募基金管理人需要定期向中国证券投资基金业协会定期报告的事项包括

（）O

I.从业人员变动

II.管理人员变动

III.投资运作情况

IV.杠杆运用情况

A.II、III,IV

B.I、n

c.I、n、m、iv

D.IILIV

【答案】：c

【解析】：

《私募投资基金监督管理暂行办法》规定，私募基金管理人应当根据基金业协

会的规定，及时填报并定期更新管理人及其从业人员的有关信息，所管理私募

基金的投资运作情况和杠杆运用情况，保证所填报内容真实、准确、完整。发

生重大事项的，应当在io个工作日内向基金业协会报告。

18.关于公募基金合同的成立与生效，以下表述正确的是（）。

A.合同自投资人交纳认购的基金份额的款项时成立并生效

B.合同自投资人交纳认购的基金份额的款项时成立，自基金管理人向国务院

证券监督管理机构办理基金备案手续后生效

C.合同自签署之日起成立并生效

D.合同自完成基金备案手续后成立并生效

【答案】：B

【解析】：

投资人交纳认购的基金份额的款项时，基金合同成立；基金管理人依法向中国

证监会办理基金备案手续，基金合同生效，国务院证券监督管理机构即中国证

监会。

19.关于非公开募集基金管理人登记的描述，以下错误的是（）。

A.中国证券投资基金业协会依据中国证监会的授权对非公开募集基金管理人

进行的统一监管

B.有利于非公开募集基金的灵活运作

C.降低了非公开募集基金管理人设立难度和设立成本

D.体现了国家对公开募集基金和非公开募集基金的区别监管理念

【答案】：A

【解析】：

我国对于非公开募集基金的基金管理人没有严格的市场准入限制，担任非公开

募集基金的基金管理人无须中国证监会审批，而实行登记制度，即非公开募集

基金的基金管理人只需向基金业协会登记即可。中国证监会依法担负国家对证

券市场实施集中统一监管的职责。

20.以下不属于基金法定信息披露范畴的是（）。

A.基金投资预测说明书

B.基金托管协议

C.基金招募说明书

D.基金合同

【答案】：A

【解析】：

公开披露的基金信息包括：①基金招募说明书、基金合同、基金托管协议；②

基金募集情况；③基金份额上市交易公告书；④基金资产净值、基金份额净

值；⑤基金份额申购、赎回价格；⑥基金财产的资产组合季度报告、财务会计

报告及中期和年度基金报告；⑦临时报告；⑧基金份额持有人大会决议；⑨基

金管理人、基金托管人的专门基金托管部门的重大人事变动；⑩涉及基金财

产、基金管理业务、基金托管业务的诉讼或者仲裁；⑪中国证监会规定应予披

露的其他信息。

21.关于基金宣传推介材料的原则性要求，正确的是（）。

I.内容的合规性，与基金合同的一致性

II.加强对投资者的教育和引导，培养长期投资理念

III.为保护投资者利益，应披露完整的基金业绩数据

IV.应引用专业人士准确的推荐评价报告

A.I、II、IV

B.1、II、m、IV

C.I、III、IV

D.I、n、ni

【答案】：D

【解析】：

IV项，基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相

符，不得登载单位或者个人的推荐性文字。

22.非公开募集基金应当向合格投资者募集，以下不属于合格投资者条件的是

()O

A.投资单只私募基金的金额不低于投资限额

B.具备相应的风险识别能力和风险承担能力

C.达到规定资产规模或者收入水平

D.具有投资公开募集基金的投资经历

【答案】：D

【解析】：

私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单

只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人；①净资

产不低于1000万元的单位；②金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均

收入不低于50万元的个人。

23.以下关于非公开募集基金的投资行为，正确的是()。

A.一只基金到期发生流动性风险，发行另外一只基金承接解决流动性问题

B.基金经理通过适当的交易措施使得两只收益率差异巨大的基金最终收益趋

于一致，保障全体投资人的利益

C.在不同基金的管理人员之间共享具体的投资信息

D.在投资过程中将基金管理公司因有财产和基金财产严格分离，建立防火墙

制度，避免利益输送

【答案】：D

【解析】：

《私募投资基金监督管理暂行办法》规定，同一私募基金管理人管理不同类别

私募基金的，应当坚持专业化管理原则；管理可能导致利益输送或者利益冲突

的不同私募基金的，应当建立防范利益输送和利益冲突的机制。

24.我国基金市场的监管主体是（）。

A.中国证监会

B.中国银保监会

C.中国基金业协会

D.中国证券业协会

【答案】：A

【解析】：

依据《证券法》和《证券投资基金法》的规定，国务院证券监督管理机构即中

国证监会是我国基金市场的监管主体，依法对基金市场主体及其活动实施监督

管理。

25.关于担任基金托管人的条件，以下描述错误的是（）。

A.有安全高效的清算、交割系统

B.取得基金从业资格的专职人员达到法定人数

C.设有专门的基金投资部门

D.净资产和风险控制指标符合有关规定

【答案】：C

【解析】：

担任基金托管人，应当具备下列条件：①净资产和风险控制指标符合有关规

定；②设有专门的基金托管部门；③取得基金从业资格的专职人员达到法定人

数；④有安全保管基金财产的条件；⑤有安全高效的清算、交割系统；⑥有符

合要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施；⑦有完

善的内部稽核监控制度和风险控制制度；⑧法律、行政法规规定的和经国务院

批准的中国证监会、中国银保监会规定的其他条件。

26.基金管理人的下列行为中，不属于违规行为的是（）。

A.在规定范围和比例内，将其管理的不同基金财产投资于同一股票

B.将货币基金投资于可转债

C.向基金份额持有人承诺5%的预期收益

D.利用未公开信息暗示他人从事相关的交易活动

【答案】：A

【解析】：

B项，按照《货币市场基金监督管理办法》的规定，货币市场基金不得投资于

可转换债券；C项，基金管理人不得向基金份额持有人违规承诺收益或者承担

损失；D项，基金管理人不得泄露因职务便利获取的未公开信息，利用该信息

从事或者明示，暗示他人从事相关的交易活动。

27.根据我国的法律规定，基金管理公司的主要股东指（）。

A.出资额占基金公司注册资本的比例最高且不低于25%的股东

B.出资额不低于基金管理公司注册资本90强的股东

C.出资额占基金管理公司注册资本的比例最高的股东

D.出资额不低于基金管理公司注册资本25%的股东

【答案】：A

【解析】：

基金管理公司的主要股东是指持有基金管理公司股权比例最高且不低于25%的

股东。根据《国务院关于管理公开募集基金的基金管理公司有关问题的批复》

国函[2013]132号，基金公司主要股东为法人或者其他组织的，净资产不低于2

亿元人民币；主要股东为自然人的，个人金融资产不低于3000万元人民币，在

境内外资产管理行业从业10年以上。

28.基金信息披露的禁止行为，不包括（）。

A.对证券投资业绩进行预测

B.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏

C.通过基金管理人自身开设和管理的网络披露信息

D.违规承诺收益或者承担损失

【答案】：C

【解析】：

公开披露基金信息，不得有下列行为：①虚假记载、误导性陈述或者重大遗

漏；②对证券投资业绩进行预测；③违规承诺收益或者承担损失；④诋毁其他

基金管理人、基金托管人或者基金销售机构；⑤法律、行政法规和中国证监会

规定禁止的其他行为。

29.基金监管“三公”原则中的公开原则要求（）。

A.公开监管机构全部业务活动内容

B.基金市场具有充分的透明度，实现市场信息的公开化

C.市场中不存在歧视，参与市场的主体具有完全平等的权利

D.监管部门对被监管对象给予公正待遇

【答案】：B

【解析】：

公开、公平、公正监管原则，也称“三公”原则。其中，公开原则不仅要求作

为证券监管对象之一的基金市场具有充分的透明度，实现市场信息公开化，而

且要求基金监管机构的监管规则和处罚应当公开。

30.中国证监会工作人员依法履行职责，进行调查或者检查时，不得少于（）

人。

A.2

B.3

C.5

D.10

【答案】：A

【解析】：

中国证监会工作人员依法履行职责，进行调查或者检查时，不得少于2人，并

应当出示合法证件；对调查或者检查中知悉的商业秘密负有保密的义务。

31.关于设立管理公开募集基金的基金管理公司应该具备的条件，下列说法错误

的是（）。

A.注册资本不低于1亿元人民币，且必须为实缴货币资本

B.主要股东最近3年没有违法记录

C.基金公司主要股东为法人或者其他组织的，净资产不低于2亿元人民币

D.设立基金管理公司，符合法律、行政法规和中国证监会规定的拟任高级管

理人员以及从事研究、投资、估值、营销等业务的人员不少于10人

【答案】：D

【解析】：

设立基金管理公司，应当有符合法律、行政法规和中国证监会规定的拟任高级

管理人员以及从事研究、投资、估值、营销等业务的人员，拟任高级管理人

员、业务人员不少于15人，并应当取得基金从业资格。

32.当基金份额持有人的利益与基金管理公司、基金托管人的利益发生冲突时,

投资管理人应当坚持（）。

A.基金管理公司利益优先的原则

B.基金管理公司、基金托管银行、基金份额持有人利益兼顾原则

C.基金托管银行利益优先的原则

D.基金份额持有人利益优先的原则

【答案】：D

【解析】：

高级管理人员、基金管理公司基金经理应当维护所管理基金的合法利益，在基

金份额持有人的利益与基金管理公司、基金托管银行的利益发生冲突时，应当

坚持基金份额持有人利益优先的原则；不得从事或者配合他人从事损害基金份

额持有人利益的活动。

33.公开募集基金的基金管理人职责终止的事由不包括（）。

A.被依法取消基金管理资格

B.被基金份额持有人大会解任

C.依法解散或者被依法宣告破产

D.被无故撤销

【答案】：D

【解析】：

依据《证券投资基金法》规定，公开募集基金的基金管理人职责终止的事由包

括：①被依法取消基金管理资格；②被基金份额持有人大会解任；③依法解

散、被依法撤销或者被依法宣告破产；④基金合同约定的其他情形。

34.我国对基金公开募集申请实行的是（）。

A.核准制

B.注册制

C.公司制

D.契约制

【答案】：B

【解析】：

我国改革基金募集核准制为基金募集注册制，即对于公开募集基金，监管机构

不再进行实质性审核，而只是进行合规性审查。

35.封闭式基金的基金管理人聘请法定验资机构验资前，募集的基金份额总额需

达到准予注册规模的（）以上。

A.70%

B.75%

C.80%

D.90%

【答案】：C

【解析】：

基金募集期限届满，封闭式基金募集的基金份额总额达到准予注册规模的80%

以上，开放式基金募集的基金份额总额超过准予注册的最低募集份额总额，并

且基金份额持有人人数符合中国证监会规定的，基金管理人应当自募集期限届

满之日起10日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起10日内，向

中国证监会提交验资报告，办理基金备案手续，并予以公告。

36.甲是基金管理公司基金经理，利用业余时间在某私募机构兼职提供投资咨

询，该情形被发现后，甲声称绝没有泄露基金管理公司投资信息，关于甲的行

为，以下表述错误的是（）。

A.在甲没有泄露基金管理公司投资信息的前提下，甲可以为私募机构提供投

资咨询服务

B.甲的行为违反了忠诚尽责的职业道德规范

C.甲的行为不符合廉洁奉公规范的要求，也违反了竞业禁止的一般规则

D.甲应该意识到该行为与所在基金管理公司存有利益冲突，应主动回避

【答案】：A

【解析】：

甲的行为不符合忠诚尽责规范的要求。甲没有遵循竞业禁止规则，其到私募机

构兼职，损害了原基金管理公司的利益。

37.对操纵市场行为的理解，以下表述错误的是（）。

A.某基金公司的基金经理串通其它基金公司的投资管理人员，通过他们控制

的投资组合相互交易，人为虚增交易量并影响股票价格。这属于操纵市场行为

B.操纵市场行为须有误导市场参与者的意图

C.某基金公司旗下基金由于遭遇巨额赎回，不得不于当日大量卖出某重仓股

票，导致当日该股票出现大量的卖出挂盘，影响了股票价格。这属于操纵市场

行为

D.操纵市场行为须实际实施了歪曲证券价格或者虚增交易量等不当的行为

【答案】：C

【解析】：

操纵市场，是指通过扭曲证券价格形成机制或人为控制交易量等方式而意图误

导市场参与者的行为。操纵市场的构成要素有两方面：一是有误导市场参与者

的意图；二是实施了歪曲证券价格或者人为控制交易量等不当影响证券价格的

行为。C项，基金公司没有误导市场参与者的意图，也没有实施歪曲证券价格

或者人为控制交易量等不当影响证券价格的行为，故不属于操纵市场行为。

38.某基金交易员卖出某股票时操作失误，直接导致该股票成交价格大幅波动,

并造成基金财产损失。事后，被监管机构出具警示函。原因是该基金投资管理

人员违反了（）的规定。

I.应当专业审慎、勤勉尽责

II.应当强化投资风险管理，提高风险管理水平，审慎开展投资活动

III.不得从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动

A.【、n

B.I、n、m

C.II,in

D.i、ni

【答案】：A

【解析】：

专业审慎，是指基金从业人员应当具备与其执业活动相适应的职业技能，应当

具备从事相关活动所必需的专业知识和技能，并保持和提高专业胜任能力，勤

勉审慎开展业务，提高风险管理能力，不得做出任何与专业胜任能力相背离的

行为。基金从业人员应该牢固树立风险控制意识，强化投资风险管理，提高专

业化风险管理水平。

39.基金从业人员在宣传、推介和销售基金产品时，应当客观、全面、准确地向

投资者推介基金产品，下列符合基金销售人员行为规范的是（）。

A.提供基金未公开的信息

B.揭示投资风险

C.承诺或约定利益分成或亏损分担

D.预测所推介基金的未来业绩

【答案】：B

【解析】：

基金从业人员在宣传、推介和销售基金产品时，应当客观、全面、准确地向投

资者推介基金产品、揭示投资风险。AC两项属于基金销售人员从事基金销售活

动的禁止性情形；D项，基金从业人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管

理的其他基金的过往业绩时，应当客观、全面、准确，并提供业绩信息的原始

出处，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。

40.要求基金从业人员持证上岗的目的是（）。

I.保证基金从业人员执业之前通过资格考试，并经由所在机构向中国基金业

协会申请执业注册

n.保证基金从业人员具备必要的执业能力与专业水平

III.保证基金从业人员执业过程中不犯过错

IV.保证基金从业人员的执业活动处于监管机构的监督之下

A.I,IKIV

B.I、m、iv

C.II、川、N

D.I、II、HI

【答案】：A

【解析】：

持证上岗，是指基金从业人员应当具备从事相关活动所必需的法律法规、金

融、财务等专业知识和技能，必须通过基金从业人员资格考试，取得基金从业

资格，并经由所在机构向基金业协会申请执业注册后，方可执业。持证上岗的

目的在于保证基金从业人员具备必要的执业能力和专业水平。基金从业人员应

当具备从事基金活动所必需的专业知识和技能，基金从业人员在执业之前通过

资格考试取得执业证书是从业的入门要求，说明其已经基本掌握了必要的专业

基础知识。注册监管，可以保证基金从业人员的执业活动处于监管机构的监督

之下。

41.关于职业道德与职业关系，说法正确的是（）。

A.职业道德可以引导和规范从业人员的职业行为

B.职业道德只能调整从业人员与其服务对象之间的关系

C.职业道德只能调整从业人员的内部关系

D.法律是化解矛盾、解决冲突的重要手段，因此不需要职业道德

【答案】：A

【解析】：

BC两项，从调节的范围来看，职业道德一方面调整从业人员的内部关系，加强

职业内部人员的凝聚力；另一方面，它也调整从业人员与其服务对象之间的关

系，用以塑造本职业从业人员的形象。D项，法律是化解矛盾、解决冲突的重

要手段，但其对于解决职业矛盾和冲突的作用是有限的，而职业道德恰是有益

的补充。

42.基金从业人员在宣传销售基金产品时，以下做法正确的是（）。

A.向投资人做出保证最低收益的承诺

B.向投资人做出投资不受损失的承诺

C.妥善保管交易数据

D.交易结束后损毁交易数据

【答案】：C

【解析】：

基金从业人员不得违规向投资人做出投资不受损失或保证最低收益的承诺。基

金从业人员不得从事隐匿、伪造、篡改或者损毁交易数据等舞弊的行为，或做

出任何与执业声誉、正直性相背离的行为。

43.基金从业人员与其所在机构之间是（）关系。

A.协议代理

B.委托代理

C.法定代理

D.指定代理

【答案】：B

【解析】：

基金从业人员与其所在机构之间是委托代理关系或雇用关系，基金机构是委托

人或者雇主，基金从业人员是受托人或者雇员。

44.基金职业道德教育的内容包括（）。

A.培养基金职业道德观念

B.岗前职业道德教育

C.岗位职业道德教育

D.基金业协会的自律

【答案】：A

【解析】：

BCD三项属于基金职业道德教育的途径。基金职业道德教育的内容主要包括：

①培养基金职业道德观念；②灌输基金职业道德规范。基金职业道德教育的途

径主要有：①岗前职业道德教育；②岗位职业道德教育；③基金业协会的自

律；④树立基金职业道德典型；⑤社会各界持续监督。

45.某封闭式基金募集期限届满，以下情况中满足募集成功条件的是（）。

A.基金份额总额达到核准规模的70%且份额持有人人数为200人

B.基金份额总额达到核准规模的70%且份额持有人人数为150人

C.基金份额总额达到核准规模的85%且份额持有人人数为240人

D.基金份额总额达到核准规模的80%且份额持有人人数为100人

【答案】：C

【解析】：

基金募集期限届满，封闭式基金需满足募集的基金份额总额达到核准规模的

80%以上，并且基金份额持有人人数达到200人以上；开放式基金需满足募集份

额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币，基金份额持有人的

人数不少于200人。

46.下列与开放式基金认购相关的计算公式中正确的是（）。

A.认购费用=认购金额X认购费率

B.净认购金额=认购金额/（1+认购费率）

C.认购份额=认购金额/基金份额面值

D.认购份额=净认购金额/基金份额面值

【答案】：B

【解析】：

A项，认购费用=认购金额一净认购金额=认购金额X认购费率/（1+认购费

率）；CD两项，认购份额=（净认购金额+认购利息）/基金份额面值。

47.申请公开募集开放式基金，拟募集的基金需具备的条件不包括（）。

A.基金的投资管理、销售、登记和估值制度健全

B.符合中国证券业协会关于基金品种的规定

C.招募说明书真实、准确、完整地披露投资者做出投资决策所需的重要信息

D.有明确、合法的投资方向

【答案】：B

【解析】：

拟募集的基金应当具备下列条件：①有明确、合法的投资方向；②有明确的基

金运作方式；③符合中国证监会关于基金品种的规定；④基金合同、招募说明

书等法律文件草案符合法律、行政法规和中国证监会的规定；⑤基金名称表明

基金的类别和投资特征；⑥招募说明书真实、准确、完整地披露了投资者做出

投资决策所需的重要信息；⑦有符合基金特征的投资者适当性管理制度；⑧基

金的投资管理、销售、登记和估值等业务环节制度健全，行为规范，技术系统

准备充分；⑨中国证监会规定的其他条件。B项，拟募集的基金应符合中国证

监会关于基金品种的规定。

48.投资者一般认购ETF份额的方式包括（）。

I.场内现金认购

II.场外现金认购

III.证券认购

A.II、III

B.I、n

c.I,in

D.i、n、HI

【答案】：D

【解析】：

投资者一般可选择场内现金认购、场外现金认购以及证券认购等方式认购ETF

份额。场内现金认购是指投资者通过基金管理人指定的基金发售代理机构以现

金方式参与证券交易所网上定价发售；场外现金认购是指投资者通过基金管理

人及其指定的发售代理机构以现金进行的认购；证券认购是指投资者通过基金

管理人及其指定的发售代理机构对指定的证券进行认购。

49.基金出现巨额赎回情形时，以下表述正确的是()。

A.基金管理人可以根据当时资产组合状况决定接受全额赎回或部分延期赎回

B.基金管理人应及时联系基金托管人，根据当时资产组合状况，共同决定接

受全额赎回或部分延期赎回，并上报中国证监会备案

C.基金管理人应及时联系基金托管人，根据当时资产组合状况，上报中国证

监会及当地监管机构，由监管机构决定接受全额赎回或部分延期赎回

D.基金销售机构可以根据当时基金销售状况决定接受全额赎回或部分延期赎

回的申请

【答案】：A

【解析】：

出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定接受全额

赎回或部分延期赎回。①接受全额赎回，当基金管理人认为有能力兑付投资者

的全额赎回申请时，按正常赎回程序执行；②部分延期赎回，当基金管理人认

为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变

现可能使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人可以在当日接受赎回比例

不低于上一日基金总份额10%的前提下，对其余赎回申请延期办理。

50.对于基金募集的注册，简易程序的注册审查时间原则上不超过,普通

程序的注册审查时间不超过0()

A.20个工作日；3个月

B.20个工作日；6个月

C.20日；6个月

D.30日；3个月

【答案】：B

【解析】：

中国证监会不断推进基金产品注册制度改革，对基金募集的注册审查以要件齐

备和内容合规为基础，不对基金的投资价值及市场前景等作出实质性判断或者

保证，并将注册程序分为简易程序和普通程序。对常规基金产品，按照简易程

序注册，注册审查时间原则上不超过20个工作日；对其他产品，按照普通程序

注册，注册审查时间不超过6个月。

51.某开放式基金的基金总份额为1亿元，下列情形中未构成巨额赎回的是

（）O

A.赎回700万份，申购100万份，通过基金转换转出1500万份，转入1000

万份

B.赎回2000万份，申购1500万份，通过基金转换转出1300万份，转入700

万份

C.赎回1000万份，申购100万份，通过基金转换转出800万份，转入900万

份

D.赎回1500万份，申购1300万份，通过基金转换转出1800万份，转入900

万份

【答案】：C

【解析】：

单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10强时，为巨额赎回。单个开放

日的净赎回申请，是指该基金的赎回申请加上基金转换中该基金的转出申请之

和，扣除当日发生的该基金申购申请及基金转换中该基金的转入申请之和后得

到的余额。C项，单个开放日的净赎回申请为1000+800—900—100=800（万

份），小于1000万份，不构成巨额赎回。

52.关于LOF和ETF的区别，以下表述错误的是（）。

A.ETF的申购和赎回通过交易所进行；LOF的申购和赎回可以通过销售机构和

交易所进行

B.在二级市场的净值报价频率上，ETF通常比LOF高

C.ETF通常采用完全被动式管理方式；LOF可以是被动管理型基金也可以是主

动管理型基金

D.ETF的申购和赎回是基金份额与现金的对价；LOF的申购和赎回与投资者交

换的是基金份额与一篮子股票

【答案】：D

【解析】：

LOF与ETF的本质区别主要表现在：①申购和赎回的标的不同。ETF与投资者交

换的是基金份额与一篮子股票，而LOF的申购和赎回是基金份额与现金的对

价。②申购和赎回的场所不同。ETF的申购和赎回通过交易所进行；LOF的申购

和赎回既可以在代销网点进行，也可以在交易所进行。③对申购和赎回限制不

同。只有资金在一定规模以上的投资者才能参与ETF的申购和赎回交易，而

LOF在申购和赎回上没有特别要求。④在二级市场的净值报价上，ETF每15秒

提供一个基金参考净值报价；而LOF的净值报价频率要比ETF低，通常每1天

只提供1次或几次基金净值报价。⑤基金投资策略不同。ETF通常采用完全被

动式管理方法，以拟合某一个指数为目标；而LOF则是普通的开放式基金增加

了交易所的交易方式，它可以是指数型基金，也可以是主动管理型基金。

53.下列各类基金在基金募集注册时，不适用简易程序的有（）。

A.发起式基金

B.跨境ETF

C.分级基金

D.混合基金

【答案】：C

【解析】：

适用于简易程序的产品包括常规股票基金、混合基金、债券基金、指数基金、

货币基金、发起式基金、合格境内机构投资者（QDII）基金、理财基金和交易

型指数基金（含单市场、跨市场/跨境ETF）及其联接基金。分级基金、基金中

基金（FOF）及中国证监会认定的其他特殊产品暂不实行简易程序。

54.关于开放式基金份额的转换，以下表述错误的是（）。

A.投资者可以将其持有的基金份额转换为另一基金管理人的另一基金份额

B.基金份额转换不需要先赎回已持有的基金份额

C.基金份额转换的效率通常高于先赎回再申购基金份额

D.基金份额转换费用由基金份额持有人承担

【答案】：A

【解析】：

开放式基金份额的转换是指投资者不需要先赎回已持有的基金份额，就可以将

其持有的基金份额转换为同一基金管理人管理的另一基金份额的一种业务模

工Io

55.开放式基金合同生效需满足的条件是（）。

A.募集份额总额不少于1亿份,基金募集金额不少于1亿元人民币

B.募集份额总额不少于5亿份,基金募集金额不少于5亿元人民币

C.募集份额总额不少于3亿份,基金募集金额不少于3亿元人民币

D.募集份额总额不少于2亿份,基金募集金额不少于2亿元人民币

【答案】：D

【解析】：

开放式基金合同生效需满足的条件之一是，开放式基金需满足募集份额总额不

少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币，基金份额持有人的人数不少

于200人。

56.关于基金认购与基金申购的区别，以下表述正确的是（）。

A.认购份额有封闭期，申购份额确认当日可以赎回

B.认购通常是按未知价申请，申购通常按确定价可以赎回

C.认购费一般高于申购费

D.认购份额要在基金合同生效时确认，申购份额通常在T+2日内确认

【答案】：D

【解析】：

基金认购与基金申购略有不同，一般区别在于：①认购费一般低于申购费，在

基金募集期内认购基金份额，一般会享受到一定的费率优惠。②认购是按1元

进行认购，而申购通常是按未知价确认。③认购份额要在基金合同生效时确

认，并且有封闭期；而申购份额通常在T+2日之内确认，确认后的下一工作日

就可以赎回。

57.我国信息披露法规对信息披露事件“重大性”的界定标准是（）。

I.影响投资者决策标准

II.影响证券市场价格标准

III.影响波及范围标准

A.II、III

B.I、HI

c.i、n

D.i、n、ni

【答案】：c

【解析】：

各国（地区）信息披露所采用的“重大性”概念有以下两种标准：一种是“影

响投资者决策标准”，另一种是“影响证券市场价格标准”。按照前一种标

准，如果可以合理地预期某种信息将会对理性投资者的投资决策产生重大影

响，则该信息为重大信息，应及时予以披露。按照后一种标准，如果相关信息

足以导致或可能导致证券价值或市场价格发生重大变化，则该信息为重大信

息，应予披露。

58.当负偏离度绝对值连续2个交易日超过0.5%时，基金管理人对持有投资组

合的账面价值进行调整，应当采用的估值方式是（）。

A.成本估值

B.公允价值估值

C.市值法估值

D.收益法估值

【答案】：B

【解析】：

当负偏离度绝对值连续2个交易日超过0.5%时，基金管理人应当采用公允价值

估值方法对持有投资组合的账面价值进行调整，或者采取暂停接受所有赎回申

请并终止基金合同进行财产清算等措施。

59.关于货币市场基金季度报告中有关偏离度的信息披露，下列披露内容错误的

是（）。

A.报告期内偏离度的最高值

B.报告期偏离度的简单平均值

C.报告期内偏离度绝对值在0.25%〜0.5%间的次数

D.报告期内偏离度的最低值

【答案】：B

【解析】：

在季度报告的投资组合报告中，货币市场基金将披露报告期内偏离度绝对值在

0.25%〜0.5%间的次数、偏离度的最高值和最低值、偏离度绝对值的简单平均值

等信息。

60.以下关于货币市场基金偏离度的表述，正确的是（）。

A.负偏离时，如基金投资和组合的平均剩余期限和融资比例较高，则基金隐

含风险较大

B.在季度报告中的投资组合报告中，应披露报告期内偏离度绝对值在0.2%〜

0.4%之间的次数

C.当摊余成本法计算的基金资产净值超过影子定价确定的基金资产净值时，

基金组合存在浮盈

D.当偏离度的绝对值达到或超过0.4%时，基金管理人应该在临时报告中披露

偏离度信息

【答案】：A

【解析】：

B项，在季度报告的投资组合报告中，货币市场基金将披露报告期内偏离度绝

对值在0.25%〜0.5%间的次数、偏离度的最高值和最低值、偏离度绝对值的简

单平均值等信息；C项，当影子定价所确定的基金资产净值超过摊余成本法计

算的基金资产净值（即产生正偏离）时，表明基金组合中存在浮盈；D项，当

影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值偏离度的绝对值超过0.25%时，基

金管理人将在事件发生之日起2个交易日内向中国证监会报告，并依法履行信

息披露义务，其中涉及银行间债券市场的，应当遵守中国人民银行有关规定，

向相关部门备案。

61.货币基金通常不需要定期披露份额净值，而是披露（）。

A.每份基金收益、最近7日年化收益率

B.每份基金收益、最近3日年化收益率

C.每万份基金收益、最近3日年化收益率

D.每万份基金收益、最近7日年化收益率

【答案】：D

【解析】：

货币市场基金不像其他类型基金那样定期披露份额净值，而是需要披露收益公

告，包括每万份基金收益和最近7日年化收益率。

62.基金信息披露义务人不包括（）。

A.基金管理人

B.基金代销机构

C.基金托管人

D.召集基金份额持有人大会的基金份额持有人

【答案】：B

【解析】：

在基金募集和运作过程中，负有信息披露义务的当事人主要有基金管理人、基

金托管人、召集基金份额持有人大会的基金份额持有人。他们应当依法及时披

露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性和完整性。

63.基金年度报告披露的财务指标中，能够较为合理地评价基金业绩表现的指标

是（）。

A.期末基金份额净值

B.基金份额净值增长率

C.基金净值总额

D.期末可供分配利润

【答案】：B

【解析】：

基金年度报告中应披露以下财务指标：本期利润、本期利润扣减本期公允价值

变动损益后的净额、加权平均份额本期利润、期末可供分配利润、期末可供分

配份额利润、期末资产净值、期末基金份额净值、加权平均净值利润率、本期

份额净值增长率和份额累计净值增长率等。其中，净值增长指标是目前较为合

理的评价基金业绩表现的指标。

64.我国的开放式基金已构建了一条比较丰富的产品线，风险从低到高的是

（）O

A.债券基金、货币市场基金、混合基金、股票基金

B.货币市场基金、债券基金、股票基金、混合基金

C.货币市场基金、债券基金、混合基金、股票基金

D.货币市场基金、混合基金、债券基金、股票基金

【答案】：C

【解析】：

中国基金销售机构开始呈现出根据客户需求，创新和销售多样化产品的特点。

当前，我国的开放式基金已经构建起了一条包括货币市场基金、债券基金、混

合基金、股票基金等在内的风险从低到高的产品线，以满足不同风险偏好客户

的需求。

65.根据《证券投资基金销售管理办法》等的有关规定，基金管理人、代销机构

从事基金销售活动时符合规定的行为有（）。

A.代销机构未与基金管理人签订书面代销协议前，就开始销售基金

B.对不同申购金额投资者适用不同费率

C.采取抽奖、回扣方式销售基金

D.在宣传推介资料中通过“欲购从速”字眼强调集中营销的时间限制

【答案】：B

【解析】：

在具体实践中，基金管理人会针对不同的基金类型、不同的申购金额设置不同

的申购费率。A项，未经签订书面销售协议，基金销售机构不得办理基金的销

售；C项，基金销售机构从事基金销售活动不得采取抽奖、回扣或者送实物、

保险、基金份额等方式销售基金；D项，基金宣传推介材料不得夸大或者片面

宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风

险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述。

66.目前我国基金投资者结构的特征不包括（）。

A.结构个人化

B.机构多元化

C.高风险产品为机构投资者所青睐，低风险产品则为个人投资者所青睐

D.个人资金转向高风险基金，低风险基金则逐渐为机构资金所主导

【答案】：C

【解析】：

从基金投资者结构特征上看，我国基金业的主要变化集中在结构个人化、机构

多元化两个方面。从不同类型基金产品的投资者结构特征方面考察，2006年是

一个重要的时间分界点。在这之前，高风险产品为机构投资者所青睐，而低风

险产品则为个人投资者所青睐。2006年6月30日之后，个人资金快速转向高

风险基金，而低风险基金则逐渐为机构资金所主导。

67.下列符合基金管理人、基金销售机构档案管理制度的是（）。

A.客户身份资料自业务关系发生当年起至少保存15年

B.客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年

C.与销售业务有关的其他资料自业务关系结束当年起至少保存15年

D.与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存25年

【答案】：B

【解析】：

基金管理人、基金销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善管理基金份额持

有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料。客户身份资料自业务关系结束

当年起至少保存15年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存

15年。

68.关于基金销售机构对基金投资人风险承受能力的调查和评价，以下表述错误

的是（）。

A.基金销售机构可以采用当面、信函、网络等方式对基金投资人的风险承受

能力进行调查

B.基金销售机构应当建立投资者评估数据库为投资者建立信息档案，并对投

资者风险等级进行动态管理

C.基金销售机构调查和评价基金投资人风险承受能力的方法应当严格保密

D.采用问卷等进行调查的，基金销售机构应当制定统一的问卷格式

【答案】：c

【解析】：

基金销售机构调查和评价基金投资人的风险承受能力的方法及其说明，应当通

过适当途径向基金投资人公开。

69.根据法规要求，认可为专业投资者的自然人条件有：金融资产不低于500万

元，或者最近3年个人年均收入不低于50万元。以下不属于上述金融资产的是

()O

A.保险产品

B.信托计划

C.银行理财产品

D.未上市公司股权

【答案】：D

【解析】：

认可为专业投资者条件要求中的金融资产，是指银行存款、股票、债券、基金

份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货及其他衍生

产品等。

70.基金管理人通过对基金代销机构进行审慎调查，无法做到()。

A.了解该基金销售机构的盈利状况和盈利能力

B.了解该基金销售机构的信息管理平台建设情况

C.了解该基金销售机构的内容控制情况、账户管理制度

D.了解该基金销售机构销售人员能力和持续营销能力

【答案】：A

【解析】：

基金管理人通过对基金代销机构进行审慎调查，了解基金代销机构的内部控制

情况、信息管理平台建设、账户管理制度、销售人员能力和持续营销能力，并

可将调查结果作为选择基金代销机构的重要依据。

71.某证券投资基金合同生效已超过10年，投资业绩表现良好，关于该基金宣

传推介材料的业绩登载，以下表述正确的是（）。

I.应当登载最近10个完整会计年度的业绩

II.推介该基金的定期定额投资业务时，可以按该基金业绩比率基准指数过往

足够长时间的实际收益率进行模拟

III.可以表明10年的优异业绩表现是对未来业绩表现构成强有力支持

IV.业绩登载期间基金合同中投资目标、投资范围和投资策略发生改变的，应

当予以特别说明

A.I>II、III、IV

B.H、III

C.I、II、IV

D.H、III、IV

【答案】c

【解析】

III项，基金宣传推介材料登载基金过往业绩的，应当特别声明，基金的过往业

绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成基金业绩

表现的保证。

72.关于私募基金投资者投资冷静期的规定，以下表述错误的是（）。

A.私募证券投资基金冷静期自基金合同签署之日投资者交纳认购款后计算

B.基金合同应约定设置不少于24小时的投资冷静期

C.私募股权投资基金和创业投资基金可以自行约定投资冷静期

D.在冷静期内募集机构人员需与投资者进行回访确认

【答案】：D

【解析】：

募集机构应当在投资冷静期满后，指令本机构从事基金销售推介业务以外的人

员以录音电话、电邮、信函等适当方式进行投资回访。回访过程不得出现诱导

性陈述。募集机构在投资冷静期内进行的回访确认无效。

73.根据基金销售费用规范，以下表述错误的是（）。

A.基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定，依据销售机构销

售基金的保有量提取一定的客户维护费

B.基金管理人和基金销售机构应当在基金销售协议中明确约定销售费用的结

算方式和支付方式

C.客户维护费从基金管理费和基金销售服务费中列支

D.除客户维护费外，基金管理人和基金销售机构不得就销售费用签订其他补

充协议

【答案】：C

【解析】：

C项，基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据销售机构销

售基金的保有量提取一定比例的客户维护费，用以向基金销售机构支付客户服

务及销售活动中产生的相关费用，客户维护费从基金管理费中列支。

74.关于基金销售人员的行为，以下表述正确的是（）。

A.根据投资者风险承受能力选择性推荐基金

B.承诺基金投资收益

C.通过基金过往业绩预测基金收益

D.对机构客户提供优先服务

【答案】：A

【解析】：

基金销售人员应根据投资者的目标和风险承受能力推荐基金品种，并客观介绍

基金的风险收益特征，明确提示投资者注意投资基金的风险。B项，基金销售

人员不得违规对投资者做出盈亏承诺；C项，基金销售人员不得预测所推介基

金的未来业绩；D项，基金销售人员在向投资者进行基金宣传推介和销售服务

时，应公平对待投资者。

75.根据《证券投资基金销售管理办法》的有关规定，下列有关基金管理公司和

代销机构加强基金销售活动内部控制的论述中，错误的是（）。

A.相关高管人员对基金宣传推介材料进行检查并出具合规性意见书

B.基金销售机构应当根据中国证监会的要求履行信息报送义务

C.基金代销机构可自行印制基金宣传推介资料

D.基金销售机构负责基金销售业务的监察稽核人员应当及时检查基金销售业

务的合法合规情况，并于年度结束一个季度内完成上年度监察稽核报告，予以

存档备查

【答案】：c

【解析】：

基金销售机构的基金宣传推介材料，应当事先经基金销售机构负责基金销售业

务和合规的高级管理人员检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之

日起5个工作日内报工商注册登记所在地中国证监会派出机构备案。

76.2012年2月，A证券公司上海市北京东路营业部的个别人员在销售B基金管

理公司某债券基金过程中，承诺客户该产品预期收益率7机对这种行为，下列

说法正确的是（）。

A.这一行为是有利于投资者的,是符合有关法律的

B.这一行为是对投资者的保障,减小降低了投资者的投资风险

C.这一行为是对投资者的保障,但却是违法行为

D.这一行为是对投资者的误导,有损其所在机构和基金业的声誉

【答案】：D

【解析】：

A证券公司在基金代销活动中违规对投资者做出盈亏承诺。这一行为是对投资

者的误导，增大了投资者的投资风险，有损其所在机构和基金业的声誉。《证

券投资基金销售管理办法》规定，基金公司及其销售机构的宣传推介活动应当

遵循诚实信用原则，应当严格按照法规要求开展基金宣传推介活动，充分、全

面、准确披露基金产品的收益特征和风险属性，不得以高收益、无风险等宣传

方式误导投资者。

77.A公司进行基金销售时，推出名为“胜百八”的年终客户大回馈活动，该活

动宣传资料中指出：“凡参加活动并将活动信息分享给好友，即可获得相应数

量货币基金份额，投资者参加活动的投资收益率最低档可达到8.8虬”对此案

例的评析，下列说法错误的是（）。

A.最低可享8.8%年化收益为宣传资料中的不当用语

B.根据《证券投资基金销售管理办法》相关规定，该公司需改正其宣传资料

C.基金宣传推介材料不得违规承诺收益或承担损失

D.A公司违反了宣传推介材料关于过往业绩刊登的规范

【答案】：D

【解析】：

A公司违反了基金宣传推介材料中关于不得违规承诺收益或者承担损失的规

范。

78.下列关于基金销售适用性的表述，不正确的是（）。

A.应当遵循投资人利益优先、全面性、客观性、及时性原则

B.对基金产品的风险评价，必须由基金销售机构的特定部门完成

C.禁止基金销售机构违背基金投资人意愿向基金投资人销售与基金投资人风

险承受能力不匹配的产品

D.基金投资人的风险承受能力应当至少包括保守型、稳健型、积极型三个类

型

【答案】：B

【解析】：

B项，对基金产品的风险评价，可以由基金销售机构的特定部门完成，也可以

由第三方的基金评级与评价机构提供。由基金评级与评价机构提供基金产品风

险评价服务的，基金销售机构应当要求服务方提供基金产品风险评价方法及其

说明。

79.某基金公司销售人员甲认为，在提供客户服务时，只能使用公众普通可获得

的报刊、电视、广播、互联网等方式，不能采用“一对一”专人服务；销售人

员乙认为，基金公司在提供给客户的市场行情分析中不仅要提供信息咨询和风

险揭示，还要承担客户决策的责任。关于甲乙两人的观点，下列判断正确的是

）。

A.甲的观点错误,乙的观点正确

B.甲的观点正确,乙的观点正确

C.甲的观点正确,乙的观点错误

D.甲的观点错误,乙的观点错误

【答案】：D

【解析】：

甲的观点错误，基金管理人或者代销机构通常设立独立的客户服务部门，可以

应用“一对一”专人服务的方式提供并优化客户服务。专人服务是指对投资额

较大的个人投资者与机构投资者提供的个性化服务。乙的观点错误，基金公司

在市场行情分析中仅有提供信息咨询以及风险揭示的义务，不能承担客户决策

的责任。

80.关于基金销售相关数据的保存，正确的是（）。

A.每周备份，异地库房妥善保管

B.每天备份，公司库房妥善保管

C.每周备份，公司库房妥善保管

D.每天备份，异地库房妥善保管

【答案】：D

【解析】：

对于基金销售相关数据的保存，应逐日备份并异地妥善存放。

81.下列关于基金客户服务流程的表述，不正确的是（）。

A.在基金客户服务宣传与推介过程中要遵循销售适用性原则

B.在投资人开立基金交易账户时，向投资人提供投资人权益须知

C.基金投资跟踪与评价的核心是对基金销售业务以及人际关系的维护

D.对于客户身份资料，自业务关系结束当年计起至少保存10年

【答案】：D

【解析】：

基金销售管理要求基金销售机构建立完善的档案管理制度，妥善保管相关业务

资料。客户身份资料，自业务关系结束当年计起至少保存15年，交易记录自交

易记账当年计起至少保存15年。

82.下列关于基金销售客户服务的具体方式，说法不正确的是（）。

A.自动传真、电子信箱特别适合用于传递行文较长的信息资料

B.通过互联网，投资者可以随时随地获得服务

C.电话服务中心通常以计算机软、硬件设备为基础，并开辟人工座席与语音

系统

D.讲座、推介会和座谈会的参与者较多，不能为投资者提供面对面交流的机

会

【答案】：D

【解析】：

D项，讲座、推介会和座谈会等能为投资者提供一个面对面交流的机会。基金

销售机构也可以从这些活动中获得有价值的信息，有效地推介基金产品，并跟

进投资者的反馈，进一步改善客户服务。

83.基金管理公司董事会审议事项中必须经2/3以上独立董事通过的是（）。

I.公司审计事务

H.基金会计事务

III.公司年度报告

IV.基金年度报告

A.I、II、HI

B.［、I］、IV

C.I、HI

D.IkIV

【答案】：B

【解析】：

董事会审议下列事项，应当经过2/3以上的独立董事通过：①公司及基金投资

运作中的重大关联交易；②公司和基金审计事务，聘请或者更换会计师事务

所；③公司管理的基金的半年度报告和年度报告；④法律、行政法规和公司章

程规定的其他事项。

84.下列有关督察长职权的说法中错误的是（）。

A.督察长应享有充分的知情权和独立的调查权

B.督察长有权参加公司董事会会议

C.督察长有权查阅，但无权复制公司档案

D.督察长可以以公司的名义直接聘请外部专业机构

【答案】：c

【解析】：

督察长在履行职责