2023年案件警示教育考试试题及参考参考答案

（2023）案件警示教育考试试题及参考参考答案3【单选】李某的朋友张某长期从事假人民币的买卖，关于李某的下列行为说法

正确的是（）»

★★题库在手，逢考无忧**

A可以只帮助张某运输而不买卖假人民币，不会构成犯罪

一、单选题

B可以从张某处以低价购买假人民币自己使用，不会构成犯罪

1【单选】银行业从业人员应当做到授信尽职，但对申请贷款企业的授信尽职不应

该包括（）。C可以以朋友身份协助张某共同出售，只要不收取报酬就不会构成

A了解该企业所处行业情况。D以上行为都构成犯罪

B如该企业申请担保贷款，应当了解担保物的情况参考答案：D

C了解客户所在区域的信用环境4【单选】下列哪个选项不是银行业从业人员的六条从业基本准则？（）？

D必须了解该企业总经理的个人信用卡消费情况A诚实信用、守法合规

参考答案：DB信息保密、熟知业务

2【单选】《银行业从业人员职业操守》由（）负责解释。C专业胜任、勤勉尽职

A各银行党委D保护商业秘密与客户隐私、公平竞争

B中国银行业监督管理委员会参考答案：B

C中国银行业协会5【单选】银行业从业人员在工作中，可以（）

D中国人民银行A将银行的电脑带回家中自己使用，离职的时候不归还

参考答案：CB利用职务便利为朋友办事，朋友以一定财物回报

C劝阻同事行贿受贿

D以上都可以A狼牙棒

参考答案：CB防火两用枪

6【单选】某银行信贷员经手其父亲所在公司的一笔贷款项目时，应该（）C立即报警

A向银行管理层披露所处关系参考答案：C

B公平对待，不必向银行披露所处关系9【单选】（）是案防工作监督的第一责任人。

C以优惠利率发放贷款A董事长

D建议父亲去其他银行申请贷款B行长

参考答案：AC监事长

7【单选】根据《商业银行法》的规定，下列有关商业银行办理业务的规定正确的D分管行长

是（）。

参考答案：C

A商业银行可以在没有客户办理业务的时候自行缩短营业时间

10【单选】进出现金业务区，应注意观察周边情况，在确认（）时，方可开启

B商业银行办理业务、提供服务不能收取手续费防尾随门。

C商业银行办理结算业务不得压单A无人

D商业银行可以任意降低利率来发放贷款B无危险

参考答案：CC安全

8【单选】犯罪分子在柜台外实施抢劫，要迅速拿起自卫器械（），并与联防单D无误

位取得联系求援。

参考答案：C

11【单选】营业场所临柜工作人员在（）,要密切注意观察客户的神态、言行D值勤保卫人员

举止，及时发现可疑情况并妥善处理。

参考答案：B

A平时

14【单选】营业期间，遇到公安、银监部门和上级主管单位人员需进入现金

B营业期间业务区、监控室等场所检查时，除核对其介绍信、身份证或工作证等有效证件、

做好登记外，还须（）陪同方可进入。

C守库时间

A有临柜人员或一般工作人员

D押运期间

B有单位安全员

参考答案：B

C有上一级主要领导

12【单选】客户提取现金、特别是大额现金时，柜台工作人员应（）»

D有负责人或上级保卫职能部门负责人

A提供优质服务

参考答案：D

B提醒其注意安全防范

15【单选】营业期间，工作人员临时走出营业室，以下说法不正确的是（）。

C注意观察周边情况

A时间很短，可以不关门，但要快进快出

参考答案：B

B应注意观察有无可疑人员或异常情况

13【单选】营业场所应配备（）,负责维护营业期间营业大厅的安全和正常工

作秩序。C要随手关门

A服务人员参考答案：A

B大堂经理16【单选】营业期间，系统内检查、辅导人员进入营业场所检查、辅导工作,

应出示（）»

C保安

A身份证19【单选】志愿消防队要定期开展消防业务训练，每年组织（）灭火实战

演。

B单位介绍信

A1-2次

C单位介绍信和身份证或工作证

B2—3次

D单位介绍信和身份证

C3—4次

参考答案：C

D4—5次

17【单选】当营业场所遭遇不法分子侵犯时，其处置方式是：（）。

参考答案：A

A先报警、再反击、后防身

20【单选】银行营业场所（非现金业务区）与外界相通的出入口必须安装

B先藏身、后报警、再反击

（）。

C先反击、再防身、后报警

A防尾随门

参考答案：B

B铁门

18【单选】营业期间发生火灾，营业人员应先（）。

C木门

A向“119”报警并切断电源

D防盗门

B保护和转移现金、账册、重要凭证

参考答案：D

C使用消防栓、灭火器灭火

21【单选】营业场所周边防护不达标的是（）。

D拒绝非消防人员进入营业场内救火

A无外围围墙

参考答案：A

B有围墙，无防爬越障碍物

C既有围墙，又有周界报警器24【单选】自助设备、自助银行安装的针对操作人员的监控装置，必须达到

的要求是（）。

D无围墙，有周界报警器

A回放图像应能清晰分辩操作人员的体貌特征

参考答案：B

B回放图像应能清晰分辨操作人员的面貌特征

22【单选】未设金库和自助服务场所的营业场所内，不是必须安装的报警装

置是（）。C回放图像应能清晰分辨操作人员的活动情况

A“110”报警装置D回放图像应能清晰分辨操作人员的手中之物

B报警喇叭（或警笛）参考答案：B

C声光报警装置25【单选】自助设备、自助银行安装的监控装置，不可摄入的部位是（）。

D震动报警装置A出纳加钞

参考答案：DB客户面部

23【单选】营业场所与外界相通的出入口安装的监控装置，必须达到的要求C客户密码输入

是（）。

D街面情况

A回放图像应能清晰分辩出入人员体貌特征

参考答案：C

B回放图像应能清晰分辨人员面部特征

26【单选】营业场所安排不少于（）名工作人员接款箱，并随时做好报警

C回放图像应能清晰分辨出入人数工作。

D回放图像应能清晰分辨出入人员手中所持之物A2

参考答案：AB3

C4A过期

D5B有效

参考答案：AC无期限

27【单选】扑救带电物体火灾不能用哪种灭火器（兀参考答案：A

A1211灭火器30【单选】如出现消防告警后，值班人员应根据《消防灭火预案》相关流程,

迅速排查火情、组织灭火和（）撤离。

B泡沫灭火器

A全体

C干粉灭火器

B人员

参考答案：B

C上报领导

28【单选】严禁在值守中心安装其它用电设备，严禁携带（）进入监控中

心。参考答案：B

A易燃品31【单选】消防工作贯彻"预防为主、防消结合”的方针。（）

B易爆品A正确

C易腐品B错误

D易燃'易爆、易腐品C不确定

参考答案：D参考答案：A

29【单选】要定期对消防器材进行检查和维修，更换失效、（）的消防器32【单选】单位主要负责人为单位消防安全责任人。（）

材，确保消防设施处于良好的工作状态。

A正确

B错误B错

C不确定参考答案：B

参考答案：A36【单选】预防为主、防消结合是消防工作基本方针（）

33【单选】营业人员必须熟记火警报警电话，消防安全主管人员会熟练使用A对

消防器材，一般员工大概了解消防器材即可。（）

B错

A正确

参考答案：A

B错误

37【单选】预防为主、群防群治、突出重点、全面防范、打击犯罪'保障安

C不确定全是我行安全保卫工作基本方针（）

参考答案：BA对

34【单选】小型会议和进行小型聚集性活动可以在电脑机房、档案室，但超B错

出20人以上就不能在电脑机房和档案室内进行。（）

参考答案：A

A正确

38【单选】营业网点火警发生起始阶段，在场人员应立即撤离，等待“119”或

B错误"110”的救援（）

C不确定A对

参考答案：BB错

35【单选】有人身上着火，且皮肤被灼伤，此时可迅速用水浇灭（）参考答案：A

A对39【单选】营业终了,营业员要提前携尾箱在营业厅外等待押钞车到来（）

A对B在受雇期间不得随意透露客户的资料和交易信息

B错C在离职后也要受信息保密的约束

参考答案：BD将客户信息用于未经客户许可的其他目的

40【单选】营业终T,营业员要提前携尾箱在营业厅外等待押钞车到来（）参考答案：D

A对43【单选】下列符合“守法合规”要求的做法包括（）。

B错A遵守法律法规

参考答案：BB遵守行业自律规范

41【单选】银行业从业人员在无法确知自己的行为是否属于利益冲突或对如C遵守所在机构的规章制度

何处理利益冲突存有疑问时，应该按照内部规定向（）报告，寻求内

D以上都应遵守

部专业支持。

参考答案：D

A银监会

44【单选】下列有关银行从业人员与同业人员之间就商业保密与知识产权保

B所在机构负责人

护的做法错误的是（）。

C银行业协会

A银行业从业人员与同业人员接触时，不得泄露本机构客户信息和本机构尚

D上级主管未公开的重大内部信息或商业秘密

参考答案：DB银行业从业人员与同业人员接触时，不得以不正当手段刺探、窃取同业人

员所在机构尚未公开的财务数据、重大战略决策和产品研发等重大内部信息或商

42【单选】下列有关信息保密的说法错误的是（）。

业秘密

A银行业从业人员应当妥善保存客户资料及其交易信息档案

C银行业从业人员与同业人员接触时，不得窃取、侵害同业人员所在机构的A某银行为了提高为客户提供服务的质量，定期对从业人员进行培训，讲授

知识产权和专有技术金融产品和服务的特点和技巧，经过一段时间后，该行的服务质量和效率显著提

高，吸引了更多客户

D银行业从业人员与同业人员接触时，应尽量打听对方的内部消息和商业秘

密B某银行虽然在同类同质产品的定价上并不是最低的，但却能在提供产品和

服务的过程中，为客户提供增值服务

参考答案：D

C某银行在向客户推销信用卡业务时，明确告知客户在信用卡使用过程中，

45【单选】以下哪一项关于保护客户隐私的说法不正确？（）

消费达到一定金额后，可以获得某些奖品

A银行业从业人员不得违反法律法规和所在机构关于客户隐私保护的规定，

D某银行客户经理为了获得一家上市企业的贷款业务，答应其财务部负责人

透露任何客户资料和交易信息

可以给予一定比例的提成

B出于好奇或其他目的向其他同事打听客户的个人信息和交易信息属于不

参考答案：D

当行为，可能侵犯客户隐私

47【单选】银行业从业人员的下列行为中，不符合“熟知业务”的有关规定

C银行应当保护在为客户提供开户服务时所了解到的客户财务状况信息

的是（）。

D银行业从业人员应当妥善保存客户资料及其交易信息档案。在离职后，为

A熟知向客户推荐的产品

了继续为客户提供服务，可以将客户信息带至新机构，在介绍新机构的产品与服

务后，由客户自行选择是否购买其产品或服务B银行产品部门向客户经理介绍产品时未提及风险，客户经理也没有主动了

解产品风险

参考答案：D

C熟知与自身岗位相关的有关法规

46【单选】以下哪一项不属于公平竞争行为？（)

D熟知业务处理流程

参考答案：B

48【单选】某金融专业刚毕业的男性客户到银行办理业务，他以自己对某些50【单选】某银行销售人员在向客户推荐银行产品的时候，向客户特别强调

风险的理解不够为理由，礼貌地邀请办理业务的一名年轻女性工作人员下班后单了同类产品历史年收益率高达30%,暗示肯定能够达到该收益目标，并强调该产

独为其解释。该女性工作人员恰当的做法是()。品没有风险，对该行为评价正确的是()。

A认为该客户的要求属于工作人员的职责之一，必须满足其要求A没有做到向客户充分提示风险

B认为这是不合理的邀请，坚决不能做B由于历史上该产品确实没出过问题，也就不用向客户说明是否存在风险

C耐心向客户解释，如果是解释业务，应尽量在上班时间在工作场所进行C该人员是为了完成销售目标，对银行有利，所以是合理的

D让保安人员立即驱逐该客户D以上说法都不对

参考答案：C参考答案：A

49【单选】银行业从业人员的下列行为中，没有遵守“公平对待”原则的是51【单选】以下哪种行为符合银行业从业人员职业操守有关信息披露的规定？

()。()

A因产品设计的差异而导致费率和服务便捷程度上的差别A某银行代理销售一只基金产品，该行销售人员为了利用该银行的知名度实

现销售目标，在介绍产品时没有提到最终责任承担者，并使得消费者误以为该银

B在为反复提出小额服务需求的老年客户办理业务时，显露出了不耐烦的神

行是风险承担者

态

B在向普通群众介绍产品合约的时候，银行职员大量使用术语和银行内部用

C为身体有残障的客户提供热情服务

语，使客户对产品特性很难理解

D耐心公平地对待不熟悉业务流程的客户

C银行工作人员向消费者详细介绍该行代理的产品的性质、风险、最终责任

参考答案：B

承担人以及该行的责任与义务

D银行职员在介绍银行所代理产品的时候，利用银行的声誉对所代理产品进参考答案:B

行合约以外的承诺

54【单选】已知银行的一个团队中的某个成员将要辞职到竞争对手处工作，

参考答案：C则团队的研究成果是否应当与其共享？（）

52【单选】银行业从业人员应当做到授信尽职，但对申请贷款企业的授信尽A不应当与其共享

职不应该包括（）。

B该成员有权分享团队的研究成果，并可以将该成果带到工作岗位

A了解该企业所处行业情况。

C可以与该成员分享成果，因为该成员目前仍是团队的一员

B如该企业申请担保贷款，应当了解担保物的情况

D可以与其分享部分成果，但工作中应当处处提防该成员，不能再使其利用

C了解客户所在区域的信用环境本团队资源增长工作经验

D必须了解该企业总经理的个人信用卡消费情况参考答案：C

参考答案：D55【单选】工作人员发现同事在给客户介绍产品的时候刻意隐瞒了该产品的

风险以实现销售目标，则该工作人员（）。

53【单选】法院持法定手续到某银行支行查询某贸易公司的存款状况，该行

某业务员因与该贸易公司保持着很好的业务关系，闻讯后立即告知该贸易公司，A应当帮助同事隐瞒，以便增加银行销售额

此行为违反了（）规定。

B不管该行为是否符合规定，与自己无关，不应当过问

A反洗钱

C应当及时提示、制止，并视情况向所在机构或有关部门报告

B协助执行

D应当立即向监管部门检举该同事的违规行为，不必事先提醒同事或向本行

C内幕交易领导报告

D监管规避参考答案：C

56【单选】我国《商业银行法》规定，银行工作人员不得在其他经济组织兼58【单选】近期传言某银行支行因为一笔违规批贷可能导致重大损失，记者

职。作为一家银行的部门总经理，孙某在当地企业家协会兼任顾问的行为李某找到他在该支行的一位朋友张某欲进行采访。在这种情况下，（）«

（）。

A张某本着诚实信用的原则，有责任对李某将他所知道的情况实话实说

A违反了有关法律法规和职业操守的规定，必须停止兼职活动

B张某本着维护所在机构的形象和声誉的原则，应对该传言断然否认

B非盈利机构属允许范围内的兼职活动，并应当向所在银行披露自己的兼职

C如果李某答应不对外宣传，张某就可以将他所知道的情况告诉李某

身份

D张某不应擅自代表所在机构接受新闻媒体采访

C非盈利机构属允许范围内的兼职活动，可以把一半以上的时间用于此兼职

参考答案：D

工作

59【单选】某上市银行职员沈某与另一家上市银行的职员林某在一次聚会中

D与银行业务不直接相关，因此可以不披露自己的兼职工作

认识，作为银行业从业人员，他们（）。

参考答案：B

A可以通过邮件交换各自银行已在网上公布的财务数据，以及将要公布的信

57【单选】某银行为争取业务已经批准了该项业务招待费预算，而客户经理

息

并没有请客户吃饭就做成了该项业务。当天，客户经理携带家人将该预算自行消

B只能交换对某些客户的评价，不能交流有关客户的具体数据

费掉，其行为（）。

C可以一起参加学术研讨会

A因为业务已经谈妥，所以是合理的

D可以稍带夸张地宣传所在机构的优势

B不合理，不应当申报不实费用

参考答案：C

C如果消费超过了预算额度，则是不合理的

60【单选】某银行的工作人员在与另一银行的工作人员接触时，遵守职业操

D是合理的，因为客户经理并没有浪费

守规定的正确做法是（）。

参考答案：B

A为不落后于对方机构，经常打听对方所在机构正在酝酿但尚未公开的重大参考答案：ABD

战略决策

2【多选】以下哪些行为明显不妥，有可能会对从业人员及所在机构产生不利

B在对方临时离开办公室的空闲期间，随手翻看对方书架上的图书和文件资影响？（）

料

A某银行业务人员在为客户提供服务的过程中，发现该客户提供的业务申

C为给客户提供更全面的市场信息，在下班时间约见对方，询问对方银行近请材料有部分是假造的，但是为了做成业务，该业务员暗示客户其行为可能触犯

期将要推出的新产品设计思路等信息法律，并建议该客户可以经由第三方代其申请，以规避法律约束

D与对方深入探讨行业及市场发展趋势的过程中，避开与所在机构商业秘密B某银行业务人员发现其经办的某笔业务是为了逃避监管规定或规避法律、

有关的话题法规禁止性规定，于是按照内部流程进行了必要的报告

参考答案：DC某银行业务人员出于私情向家人提供规避监管规定的意见和建议，并利用

其所在机构的资源为这些行为提供方便

二、多选题

D某银行客户经理明确告知某客户，其申请资料存在不实之处，并让客户重

1【多选】银行业从业人员应当遵守法律法规以及所在机构有关兼职的规定，

新提交真实的申请材料，以顺利提交审核

在允许的兼职范围内，应当妥善处理兼职岗位与本职工作之间的关系，不得

（）参考答案:AC

A利用兼职岗位为本人谋取不当利益3【多选】（），银行从业人员应遵守信息保密原则。

B利用兼职岗位为本职机构谋取不当利益A在受雇期间

C利用本职岗位为本人谋取利益B在离职后

D利用本职岗位为兼职机构谋取不当利益C在受雇期间与离职后

E利用本职岗位或兼职岗位为自己谋取利益D国家机关依法查询客户资料时，拒绝透露

参考答案:ABCB不得在本机构电子设备上安装盗版软件

4【多选】银行业从业人员的下列行为中，属于“反洗钱”规定的有C如果是为了工作，可以安装盗版软件

（）.

D以上都对

A除非经内部职责调整或经过适当批准，不为其他岗位的人员代为履行职责

参考答案:AB

B熟知银行的反洗钱义务

7【多选】银行业从业人员的下列行为中，违反“同业竞争”原则的有

C保守所在机构的商业秘密，保护客户信息和隐私）

D在严守客户隐私的同时，及时按照要求报告大额和可疑交易A超出人民银行规定的贷款利率浮动范围发放贷款

参考答案:BDB与一些商铺协商，安装具有排他性的POS机

5【多选】银行业从业人员离职时，（）。C向客户转发网上有关竞争对手的负面消息

A应当归还相关办公物品D以免费方式向客户提供国际市场的有关信息

B应当妥善交接工作参考答案:ABC

C只能带走自己在工作中积累的客户资料8【多选】有关“接受监管”的正确做法是（）。

D归还所欠公司费用A银行业从业人员应当严格遵守法律法规，对监管机构坦诚和诚实

参考答案:ABDB银行业从业人员应当与监管部门建立并保持良好的关系

6【多选】根据从业人员职业操守中“电子设备使用”的有关规定，银行业从C为维护所在机构形象，不应向监管部门披露负面信息

业人员（）。

D银行业从业人员应当接受银行业监管部门的监管

A不得利用本机构的电子信息技术设备浏览不健康网页

参考答案:ABD

9【多选】银行业从业人员应当加强学习，不断提高业务知识水平，熟知向A经营方针的重大变化

客户推荐的金融产品的（）

B经营范