反洗钱考试题及答案

反洗钱考试题及答案一、判断题1.当有关资金还没有被实际用于实施恐怖活动时，资助恐怖活动的事实不能成立，不具有犯罪性。错(正确答案)对2.保险业金融机构按照反洗钱规定需要保存的客户交易记录仅限纸质介质，不包括电子数据。错(正确答案)对3.在自然人客户身份识别中，客户的住所地与经常居住地不一致的，登记住所地。错(正确答案)对4.金融机构核对新版营业执照时，可通过当地工商行政管理部门，或者登录全国或地区企业信息共识系统查询以及实地查访等方式核实证照的真实性。错对(正确答案)5.销售金融产品的金融机构已采取的客户身份识别措施符合反洗钱法律法规的要求，且能够有效获得并保存客户身份信息时，金融机构可信赖销售金融产品的金融机构所提供的客户身份识别结果，不再重复进行已经完成的客户身份识别程序，不需要承担履行客户身份识别义务的责任。错(正确答案)对二、选择题1.依据《中华人民共和国反洗钱法》有关规定，客户交易记录自记账当年起至少保存（）年。A.5(正确答案)B.15C.2D.252.下列属于恐怖组织通过合法渠道筹集资金的方式是（）A.利用宗教名义，或贯以宗教课税的形式获取钱财和物品(正确答案)B.通过贩卖毒品筹集资金C.打着宗教的幌子，向本民族个体经营商户收取“保护费”D.进行非法宗教活动，并要求信教群众捐款，作为恐怖组织活动经费3.从经济理性分析，以下哪个客户的交易不合理（）A.在退保损失较大时，将趸交保单提前退保（投保一年内），尤其是以现金支付的保单。(正确答案)B.难以得到其账户的复印件或其他与客户有关文件的单位账户C.客户支付趸缴保费后短期时间内要求最大金额的保单借款D.由第三方以支票形式支付保费，特别是在第三方与客户无明显关系的情况下4.以下说法正确的是（）A.客户身份资料及交易记录保存，应当自该业务关系结束当年起至少保存10年B.我司客户风险等级分为4个等级C.风险等级划分时效应在新客户建立业务关系10个工作日内(正确答案)D.已划分等级的客户，应定期进行复核，对最高风险等级的客户至少一年进行一次审核5.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十一条的规定，金融机构发现或者有合理理由怀疑客户，客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪相关的（）应当提交可疑交易报告。A.无论所涉及资金金额或者财产价值大小(正确答案)B.当涉及金融交易或金融资产的C.对交易金额达到大额交易标准的D.对达到规定金额以上资金和交易的6.以下属于反洗钱内部控制制度中的核心管理制度是（）A.反洗钱监督检查、调查和保密制度B.反洗钱绩效考核制度C.反洗钱内部评估制度D.大额交易和可疑交易报告制度(正确答案)7.识别客户身份异常的主要技巧，不包括（）A.查看客户风险等级B.注意客户关键身份信息C.观察客户经济状况与其投保产品价匹配性D.要注意客户交易次数(正确答案)8.在客户申请解除保险合同时，如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为（）以上的，保险公司应当要求退保申请人出示保险合同原件或者保险凭证原件，核对退保申请人的有效身份证件或者其他身份证明文件。A.人民币1万以上或者外币等值1000美元(正确答案)B.人民币2万以上或者外币等值2000美元C.人民币5万以上或者外币等值10000美元D.人民币20万以上或者外币等值20000美元9.下列哪项不属于反洗钱法律法规中“二法十规”的内容（）A.《发恐怖主义法》B.《金融机构反洗钱规定》C.《保险机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》D.《社会组织反洗钱和反恐怖融资管理办法》(正确答案)10.下列不属于金融机构应当保存的交易记录范围的是（）A.账簿B.数据信息C.业务凭证D.客户业务办理顺序号凭证(正确答案)三、多选题1.对具有下列哪些情形之一的客户，保险机构可直接将其定级为最高风险（）A.客户用虚假证件办理业务，或在代理他人办理业务时使用虚假证件(正确答案)B.发现客户存在犯罪、金融违规、金融欺诈等方面的历史记录，或者曾被监管机构，执法机关或金融交易所提示予以关注，或者涉及权威媒体与洗钱相关的重要负面新闻报道或评论的。(正确答案)C.客户为政治公众人物或其亲属及关系密切人员(正确答案)D.客户被列入我国发布或承认的反洗钱监控名单及类似监控名单(正确答案)2.识别客户身份异常的主要技巧有（）A.要摸清客户的交易动机B.注意客户关键信息(正确答案)C.查看客户风险等级(正确答案)D.观察客户经济状况与其投保产品价值匹配性(正确答案)3.下列洗钱方式属于利用金融机构洗钱的有（）A.通过买彩票和奖券B.利用银行业洗钱(正确答案)C.通过证券业和保险业洗钱(正确答案)D.利用期贷、期权洗钱(正确答案)4.下列属于金融机构应当提交可疑交易报告的情形有（）A.发现或者有合理理由怀疑客户与洗钱。恐怖融资等犯罪活动相关的(正确答案)B.发现或者有合理理由怀疑客户的交易资金或者其他资产与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的。(正确答案)C.发现或者有合理理由怀疑客户试图进行的交易资金或者其他资产与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的(正确答案)D.发现或者有合理理由怀疑客户的资金或者其他资产与洗钱恐怖融资等犯罪活动相关的(正确答案)5.完整的“了解你的客户”措施包括（）A.验证客户身份(正确答案)B.风险管理(正确答案)C.对高风险账户实施持续监测(正确答案)D.客户接受政策（包括记录保存）(正确答案)6.新型网络洗钱行为特征包括（）A.账户短时间内频繁发生与正常业务往来不符的大额交易(正确答案)B.交易时段与历史交易习惯明显背离，交易发生的合理性存疑(正确答案)C.交易规避监管特征突出，存在明显“反侦察”意图(正确答案)D.人为构造复杂交易资金交易链路伪造交易背景和理由(正确答案)7.划分客户风险等级时，需考虑以下哪些因素（）A.客户性别B.是否来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家(正确答案)C.行业类型(正确答案)D.是否为外国政要(正确答案)8.下列属于高风险客户的有（）A.国务院有关部门、司法部门、中国人民银行、联合国安理会发布的制裁或关注名单(正确答案)B.来自避税天堂的离岸公司或与该公司进行交易的客户(正确答案)C.非盈利性事业单位D.自然人客户9.人身保险新契约业务中，进行客户身份识别时需要留存的证件包括（）A.投保人有效身份证复印件(正确答案)B.被保险人有效身份证复印件(正确答案)C.法定继承