投资管理流程与投资者需求专项测试卷含答案

投资管理流程与投资者需求专项测试卷含答案1.关于投资组合管理的基本步骤中的建立战略资产配置部分，以下选项错误的是（）。A.投资管理人制定各类资产权重的上限和下限作为投资过程中风险控制的依据B.投资管理人结合投资政策说明书和资本市场预期来决定各类目标资产的配置C.战略资产配置可针对单一周期或多个周期进行D.单一周期相对于多个周期的战略资产配置其执行成本较高(正确答案)2.在建立投资组合的反馈阶段需要完成的工作，以下说法错误的是（）。A.投资者现状发生改变时，投资经理需要及时了解变化情况，并进行相应的组合调整B.当经济和市场因素引起资本市场预期变化，投资经理会进行投资组合的再平衡C.投资组合的反馈由监控和再平衡、业绩归因和绩效评估两部分构成(正确答案)D.投资再平衡可以定期进行，也可以有特定规则触发3.某公募基金半年报中披露：“上半年经济表现较好，需求不错，同时叠加供给侧改革，导致上市公司业绩表现非常好，尤其是一些前几年表现特别惨的行业，比如钢铁、煤炭等周期性行业，业绩表现大超预期。总体而言，今年价值股和周期股表现较好，而成长股正在接近合理估值。本基金正从重仓价值股开始逐步转向配置一些中型市值的成长股以及一些中游的周期股。”这段话最可能体现投资组合管理流程中的()环节。A.进行业绩评估B.监控和再平衡(正确答案)C.量化投资者的投资目标D.确认投资限制4.关于个人投资者，以下表述正确的是（）。A.随着年纪的增长，个人投资者的风险承受能力不断增加B.老年人承担风险意愿强，会更加愿意选择高风险、高收益的基金产品C.投资能力会影响投资需求，经验丰富的投资者一般会更愿意投资风险较大产品(正确答案)D.个人投资者的家庭负担越重，会越偏向激进的投资策略以增大收益5.个人投资者的投资需求会受到多方面因素的影响，在不考虑其他因素的情况下，以下对各影响因素表述错误的是（）。A.随着年龄的增长，风险承受能力递增(正确答案)B.拥有稳定增长工资收入的，风险承受能力越强C.拥有的财富越多，风险承受能力越强D.投资经验越丰富，风险承受意愿越强6.相对于寿险公司，财险公司吸纳的保费投资期限（），并且赔偿额度风险()，因此财险公司通常将保费投资于()风险的资产。A.较短，较小，高B.较短，较大，低(正确答案)C.较长，较大，高D.较长，较小，低7.下列选项中，不属于监管机构对个人可投资的基金品种进行监管的原因的是（）。A.投资者风险承受能力存在明显差异B.保护中小投资者的权益C.投资者的风险评估能力和经验存在差异D.限制个人投资者投资范围(正确答案)8.关于投资者特征，以下表述错误的是（）。A.机构投资者可以向所有个人投资者发行产品(正确答案)B.具有稳定收入来源的投资者可以投资期限较长的品种C.机构投资者的风险评估能力和风险承受能力通常比较强D.风险承受能力较强的投资者可以投资期限较长的品种9.销售机构常常根据财富水平对个人投资者加以区分，并对不同类型的投资者提供不同类型的投资服务，推荐投资规模门槛不等的基金产品，对此，以下理解错误的是（）。A.即使将个人投资者划分为相同类型，不同机构也有可能对同一类型的投资者采用不同的类别界限B.投资规模门槛不同体现了产品的风险不同C.平均而言，投资于规模门槛较高产品的投资者，其风险承受能力更弱(正确答案)D.投资规模门槛不同体现了产品的目标市场定位不同10.关于影响投资者需求的关键因素，以下表述错误的是（）。A.对于投资者的风险容忍度，投资经理应当剔除其风险承受意愿，而只考虑其风险承受能力(正确答案)B.其他条件相同时，投资期限越长，投资者的风险承受能力越高C.一般情况下，投资期限较长的投资者对流动性的要求不高D.基金管理人应当为投资者提供顾问服务，让其了解符合自身风险容忍度和当前市场环境的可实现的收益目标11.关于投资者的风险承受能力和意愿，以下表述正确的是（）。A.风险承受意愿通常来说对机构投资者比对个人投资者更为重要B.风险承受能力取决于投资者对风险的厌恶程度(正确答案)C.风险承受能力与投资者的资产负债情况和投资期限等因素有关D.风险承受能力也可以被理解成风险承担意愿12.投资者的风险容忍度取决于风险承受能力和意愿。其中，风险承受能力的影响因素包括()。Ⅰ、风险厌恶程度Ⅱ、资产负债状况Ⅲ、现金流入情况Ⅳ、投资期限Ⅰ、Ⅱ、ⅣⅠ、Ⅱ、ⅢⅠ、Ⅲ、ⅣⅡ、Ⅲ、Ⅳ(正确答案)13.仅考虑风险承受能力，以下投资决策适宜的有()。Ⅰ、小王准备1年后出国留学，将其全部积蓄投资于期货市场Ⅱ、小张准备6个月后购房，将其首付款用于购买银行的6个月保本型理财产品Ⅲ、小李准备在3个月内购车，将其购车资金投资于货币市场基金Ⅳ、老刘已经退休，将其全部积蓄用于购买股票Ⅱ、ⅣⅠ、ⅣⅠ、ⅢⅡ、Ⅲ(正确答案)14.若没有预期的变现需求，投资者可以适当（）流动性要求，以()预期收益。A.提高、提高B.降低、降低C.降低、提高(正确答案)D.提高、降低15.投资政策说明书中的投资限制包括（）。A.期限、合规B.期限、流动性C.期限、流动性、合规(正确答案)D.流动性、合规16.投资政策说明书的内容不包括（）。A.投资回报率目标B.确定收益(正确答案)C.投资决策流程D.业绩比较基准17.投资政策说明书的制定，主要依据投资者的（）。Ⅰ、投资需求Ⅱ、财务状况Ⅲ、投资限制Ⅳ、投资偏好Ⅰ、Ⅲ、ⅣⅠ、Ⅱ、ⅣⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正确答案)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ18.关于基金公司投资管理业务，以下表述错误的是（）。A.投资管理部门体现着基金公司的核心竞争力B.基金公司的主要利润来源是所管理产品的投资收益(正确答案)C.投资管理业务是基金管理公司最核心的一项业务D.基金公司投资管理业务受中国证监会监管19.在实际操作中，基金经理制定的交易指令不包括（）。A.交易价格B.交易种类C.买卖方向D.交易频率(正确答案)20.基金公司的投资与交易流程中不包括（）。A.构建投资组合B.形成投资策略C.风险与合规控制D.确定基金经理人选(正确答案)21.关于基金公司交易部，以下表述错误的是（）。A.交易部属于基金公司的核心保密区域，执行最严格的保密要求B.基金采取集中交易制度C.交易部负责提出投资组合交易指令(正确答案)D.交易部是基金投资运作的具体执行部门，负责投资组合交易指令的审核、执行与反馈22.以下不属于基金公司交易部职责的是（）。A.向基金经理反馈市场信息B.对交易指令进行审核C.向基金经理提出资产配置建议(正确答案)D.执行交易指令23.关于基金投资运作过程中的集中交易制度，以下理解正确的是（）。A.交易指令应包含确切的交易价格，交易员严格按照该价格水平进行证券交易B.基金经理直接向交易员下达投资指令C.基金的投资决策职能与交易执行职能分别是由基金经理与基金交易部门承担的(正确答案)D.基金经理直接进行交易24.有关基金公司研究部职能的表述，错误的是（）。A.研究部是基金投资的基础部门B.研究部通过对宏观、行业及上市公司等进行详细分析和研究，提出投资建议C.研究部通过系统全面的深入分析选出最具潜力的公司，以此为基础选出最优股票D.研究部是基金公司管理基金投资的最高决策机构(正确答案)25.有关基金公司的投资管理部门的职能，以下表述错误的是（）。A.交易部是基金运作的具体执行部门，负责投资组合交易指令的审核、执行和反馈B.投资部为基金公司管理基金投资的最高决策机构(正确答案)C.研究部是基金投资运作的基础部门，向基金投资决策部门提供研究报告及投资计划建议D.投资决策委员会对公司各项重大投资活动进行管理，审核公司投资管理制度和业务流程26.基金公司中，负责制定投资组合具体方案的部门是（）。A.投资决策委员会