投行融智竞赛参考题练习试题

第页投行融智竞赛参考题练习试题1.下列哪两项属于顾问业务面临的主要风险（）A、合规风险B、战略风险C、流动性风险D、操作风险【正确答案】：AD2.关于银团贷款业务，下列说法正确的有：A、银团贷款避免了因信贷集中带来的风险，通过制定合理的风险偏好政策，从而改善信贷风险结构B、通过银团贷款的分销，可以降低存贷比、控制信贷规模，从而提高信贷资产的流动性C、银团贷款要求参团行相互沟通，达成统一意见，形成统一的贷款条件D、有利于促进银行间关系从单纯的竞争走向竞合，防止恶性竞争损害银行业利益【正确答案】：ABCD解析：

略。3.业务运作行牵头组织与客户签订《经营管理顾问服务协议》。协议中完整填写服务内容、服务方式、费用收取、及服务期限等内容，并与___中相关内容保持一致。A、《经营管理顾问收费测算表》B、《经营管理顾问业务申请书》C、《经营管理顾问项目基本情况表》D、《经营管理顾问服务工作记录表》【正确答案】：BC4.境外机构在境内债券市社会责任及可持续发展债券应满足哪些核心要素？A、募集资金使用B、项目评估和遴选C、募集资金管理D、信息披露【正确答案】：ABCD5.以下属于农银国际股权投资行业偏好的是（）A、高科技、高端制造、高品质服务和消费B、大健康、大环保、大文化C、金融、房地产D、半导体、新能源、生物医药与健康、人工智能及机器人等新兴经济领域【正确答案】：ABD6.一般型结构化融资顾问服务中包含哪些内容：A、融资咨询B、方案设计C、市场化金融撮合交易D、项目投资辅导培育【正确答案】：ABCD解析：

所有选项均为一般型结构化融资顾问服务内容7.国际银团贷款币种可包括A、美元B、人民币C、港币D、欧元【正确答案】：ABCD8.深度学习中，以下哪些方法不能解决过拟合的问题A、提高训练次数B、数据增强C、参数正则化D、减小学习率【正确答案】：AD解析：

在模型过拟合前停止模型训练，这样能够减轻模型过拟合的程度。数据增强和正则化的方法都是处理过拟合的重要手段。9.农银思享平台中，智能财务分析-财务诊断-资金缺口诊断包括？A、经营资金缺口构成B、周转资金缺口构成C、投融资资金缺口构成D、采购资金缺口【正确答案】：AC10.投资银行顾问类业务尽职监督主要内容有（）A、是否属于本行公示的服务范围和内容B、是否履行制度规定的业务审查审批流程C、是否根据服务协议约定，提供实质性顾问服务D、是否切实履行尽职调查责任并按要求形成资料【正确答案】：ABC11.系统内联合贷款方案的主要内容包括：A、主要融资条款B、贷款分配计划C、成员间利益分配（如有）D、代理行账户开立等【正确答案】：ABCD解析：

系统内联合方案主要内容应包括主要融资条款、贷款分配计划、成员间利益分配（如有）、代理行账户的开立及结算业务安排等。12.作为资产证券化项目基础资产的租赁债权应具备哪些条件：A、出租人和承租人已签订租赁合同B、租赁物作为出租人合法所有之物C、出租人已经将符合约定的租赁物交付承租人D、租赁合同约定了明确的租金金额和租金支付时间【正确答案】：ABCD13.结构融资顾问中，哪些属于资金层面的结构化安排。A、按照投资资金的类型不同组合B、按照投资资金的久期不同组合C、使用嵌套多种金融工具的方式投资D、使用个人、对公、线上、线下等多种来源资金【正确答案】：AB解析：

C和D分别是渠道层面和资金层面的结构化安排。14.《银行间债券市场企业资产证券化业务规则》中所称的自律管理对象包括哪些A、承销机构B、律师事务所C、现金流预测机构D、信用评级机构【正确答案】：ABCD15.以下国际银团手续费类型中，不是按年收取的费用包括A、安排费B、代理费C、参加费D、包销费【正确答案】：ACD16.理财直接融资工具业务中，____应当按照理财中心要求及募集说明书的约定履行信息披露义务。A、融资人B、发起管理人C、投资人D、其他信息披露义务人【正确答案】：ABD17.行司联动股权投资顾问，可按照（），分别向子公司收取相应顾问费A、标的推荐B、协助募资C、项目投后管理D、项目退出【正确答案】：ABCD18.对于计划在境外上市的企业，农业银行集团能提供哪些服务？A、引荐农银国际为企业提供境外保荐承销服务B、咨询服务C、香港市场IPO服务D、美国、新加坡资本市场承、分销服务【正确答案】：ABCD19.投行顾问业务审批过程中，业务审批行必须针对客户评估哪些风险？（）A、洗钱风险B、欺诈风险C、操作风险D、制裁名单【正确答案】：ABD20.根据《中国农业银行子公司股权投资业务管理办法》，子公司与其他合作机构共同担任普通合伙人（以下简称GP）设立股权投资基金，但未担任基金管理人的，基金管理人应同时符合以下基本条件A、组织治理结构健全，内部控制及风险管理机制完善。B、具备5年（含）以上股权投资从业经验，或已完成股权投资项目退出数量不少于5个。C、具备10名（含）以上股权投资专业从业人员。D、近3年未发生重大违法、违规行为，无重大投资风险事件。【正确答案】：ABCD21.2022年，我国发生的“走出去”跨境并购热点行业包括（）A、高端制造B、房地产C、数字技术应用D、能源矿产【正确答案】：ACD22.以下投行融资工具与其适用企业类型相匹配为（）？A、IPO适用于主营业务突出、成长性良好，且在行业中具备一定竞争优势的企业B、债券承销适用于资产负债率较低、有中长期资金需求但股权融资需求尚不迫切的企业C、银团贷款适用于具有项目融资、兼并收购等长期大额资金需求的企业D、资产证券化适用于具有盘活存量资产、实现资金快速回流需求的企业【正确答案】：ABCD23.资产证券化中信用评级主要关注要点有哪些：A、真实出售和破产隔离的有效性B、现金流归集和分配顺序C、内外部信用增级措施D、信用触发机制设计【正确答案】：ABCD24.2021年3月，___、___目标先后被列入“十四五”规划纲要和政府工作报告。A、碳达峰B、碳金融C、碳中和D、碳交易【正确答案】：AC25.境外成熟层企业应满足以下条件之一：A、债券融资经验丰富，最近36个月在全球累计发行债券不少于等值人民币100亿元人民币。B、债券融资经验丰富，最近36个月在全球累计发行债券不少于等值人民币100亿美元。C、资产规模高于等值人民币1000亿元，资产负债率低于85%，总资产报酬率高于3%；D、资产规模高于等值人民币1000亿元，资产负债率低于75%，营业收入高于等值人民币200亿元。【正确答案】：ACD26.熊猫债发行人可适用境内债券市场的所有创新债券品种。而_____这几类创新品种仅对熊猫债发行人开放试点。A、混合型科创票据B、可持续发展债券C、可持续发展挂钩债券D、社会责任债券【正确答案】：BD27.根据《上市公司收购管理办法》，投资者在一个上市公司中拥有的权益包括（）。A、登记在其名下的股份B、虽未登记在其名下但可实际支配表决权的股份C、投资者及其一致行动人在一个上市公司中拥有的权益应当合并计算D、投资者及其一致行动人在一个上市公司中拥有的权益应当分别计算【正确答案】：ABC28.农银思享平台普惠套餐包含哪几项功能？A、市场资讯（普惠版）B、风险预警C、投融工具D、项目资源【正确答案】：ABD29.以下哪类并购交易可以不向反垄断执法机构申报？A、买方和标的受同一控制人持有50%表决权股份B、买方拥有卖方50%以上股份，且此次收购标的公司100%股权C、买方和标的企业上年度全球营业额合计超过100亿元人民币D、买方和标的企业上年度中国境内营业额合计超过20亿元人民币，且各自营业额均超过10亿元【正确答案】：AB30.经营管理顾问业务运作行应与___协商一致，按照___的方式收费费用。A、客户B、一级分行C、服务协议约定D、单次或多次收取【正确答案】：AC31.农银思享平台上线以来广受市场认可，获得了哪些奖项？A、人民银行《金融电子化》“2022金融业数字化转型突出贡献奖”B、银行业协会《2022年度商业银行数字化转型优秀案例》C、金融科技教育与研究五十人论坛·2022中国金融科技学术年会年度数字化转型案例D、《21实际经济报道》·2022年度数字化转型产品【正确答案】：ABCD32.以下说法中关于银团贷款业务正确的有：A、在贷款金额较大的银团贷款中，在牵头行之外可设立的一个或多个副牵头行，协助牵头行工作，或可由两个或多个银行联合牵头B、顾问行通常在融资结构比较复杂的银团出现，并非银团中必要角色C、账户代理行必须由牵头行兼任D、按照国际惯例，银团贷款的顾问行一般由为贷款人提供融资的成员行担任【正确答案】：AB解析：

C：代理行可由任意成员担任；D：顾问行也可由成员行以外的机构担任。33.农银思享平台市场资讯板块可向用户展示哪些券商的研报内容？A、中信证券B、中信建投C、中泰证券D、招商证券【正确答案】：BC34.企业财务活动包括（）？A、筹资与投资活动B、销售与生产活动C、经营与分配活动D、研究与开发活动【正确答案】：ABC35.银行间债券市场的参与人包括_____。A、银行B、保险公司C、证券公司D、基金公司【正确答案】：ABCD36.以下哪项属于顾问业务的操作风险（）A、未按要求开展超限审核B、服务协议填写不完整C、尽职调查报告内容不完整D、服务团队未完整保留服务档案【正确答案】：ABD37.投资银行客户服务体系建设的“投行+”工作理念是什么？A、“商行+投行”的经营理念B、“信贷+投行”的产品理念C、“子公司/境外机构+投行”的联动理念D、“管户部门+投行”的协同理念E、“数字+投行”的技术理念【正确答案】：ABCDE38.总行投行部提出了“123456”科创金融服务体系，以下属于该体系内容的是（）A、1套业务实践逻辑B、2套发展方案C、4轮驱动服务模式D、4位一体产品策略【正确答案】：AC39.以下关于市销率优缺点描述正确的是：A、市销率对企业价格政策和战略变化敏感，可以反映这种变化的后果B、适用于销售成本率较低的服务类企业，或者销售成本率趋同的传统行业的企业C、不能反映成本和费用的变化D、收入较少出现负值，对于亏损企业和资不抵债的企业，也可以计算出一个有意义的价值乘数【正确答案】：ABCD40.下列可以发行ABN的基础资产有：A、融资租赁债权B、银行对公贷款C、应收账款债权D、税收收入【正确答案】：AC41.《中国银监会关于整治银行业金融机构不规范经营的通知》（银监发〔2012〕3号）提出了七不准、四公开的规定，其中七不准包括以贷转存、存贷挂钩、一浮到顶、转嫁成本、等附加不合理贷款条件的行为。A、以贷收费B、质价不符C、浮利分费D、借贷搭售【正确答案】：ACD42.关于经营管理顾问业务，以下哪几种情况存在合规与监管风险？A、服务收费金额精确到圆角分，或收费金额为贷款总额的一定比例B、在服务报告融资方案中提及发放贷款，且贷款实际发放时间与服务期重叠或接近。C、单个项目专项顾问服务收费金额1000万元D、为客户同时提供专项顾问和系统顾问服务，其中专项顾问5项服务内容收费金额400万元，系统顾问收费金额132万元，合计532万元，未开展超限审核。【正确答案】：AB43.下列哪些上市公司的并购重组项目需要证监会注册？A、上市公司现金收购的标的公司占其自身资产、收入、净利润比例为10%B、上市公司发行股份购买资产，标的资产占原上市公司资产的30%C、上市公司A纯现金收购B公司100%股权，标的超过原上市公司资产的50%D、上市公司以现金+发行股份购买资产方式收购【正确答案】：BD解析：

解释：根据《上市公司重大资产重组管理办法》发行股份购买资产均应报证监会注册，现金收购无论是否构成重大资产重组均无需证监会注册，只需要回答交易所问询等要求44.上市公司股东大会就重大资产重组作出的决议，至少应当包括（）事项。A、本次重大资产重组的方式、交易标的和交易对方B、交易价格或者价格区间C、定价方式或者定价依据D、决议的失效期【正确答案】：ABC45.下列关于银行实行市场调节价的说法正确的有：A、价格由银行依法自主制定，通过市场竞争形成。B、应体现质价相匹配、成本风险覆盖、价值创造和行业竞争力等。C、对于区间定价的项目，在设置价格区间时，可通过扩大上下限间隔规避价格管理要求。D、对于协议定价的项目，要明确内部执行参照标准，防止滥用协议方式获取不当利益，不一定要建立内部超限审核机制。【正确答案】：AB解析：

《中国银保监会关于规范银行服务市场调节价管理的指导意见》46.关于用途类科创票据，下列说法正确的是：A、募集资金可直接用于科创领域项目建设或偿还对应存量债务B、募集资金可直接用于产业园孵化项目建设或创业孵化基地运营C、募集资金用于基金出资的部分，基金类型包括但不限于创业投资基金和政府出资产业投资基金D、募集资金可用于支持专精特新“小巨人”、制造业单项冠军或智能制造示范工厂（或优秀场景）科技创新称号的子公司发展【正确答案】：ABD47.下列选项属于火炬创新积分贷的适用对象是A、科技部火炬中心年度公布的企业创新积分高于60分的企业B、所有全国科技型中小企业信息库中的科技型企业。C、国家高新技术产业开发区评定的创新积分排名前10%的企业。D、所有“专精特新”拟上市企业【正确答案】：AC48.银团贷款合同的内容包括：A、银团贷款合同当事人基本情况B、提款先决条件C、利率确定和利息支付方式D、还款、提前还款及取消贷款额度【正确答案】：ABCD解析：

选项表述均正确。49.行内外用户可通过农银思享平台投行观察了解到投行业务的最新资讯与研报内容，下列哪些选项不属于投行观察的展示栏目？A、投行顾问B、银团贷款C、并购重组D、跨境业务【正确答案】：AB50.以下哪些类型的跨境并购需要发改委核准：A、收购境外房地产、酒店物业资产B、收购境外无具体实业项目的股权投资基金或投资平台C、收购境外影视娱乐业上市公司D、收购美国一家赌场的60%股权【正确答案】：ABC51.以下哪项不是股权投资业务面临的主要风险（）A、流动性风险B、合规风险C、操作风险D、金融科技风险【正确答案】：AD52.《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行与客户的业务往来，应当遵循的原则A、平等B、自愿C、公平D、诚实信用【正确答案】：ABCD53.关于企业信息披露，以下说法正确的是A、企业应当建立信息披露事务管理制度信息披露事务管理制度应当经企业董事会或其他有权决策机构审议通过B、信息披露事务负责人负责组织和协调债务融资工具信息披露相关工作，接受投资者问询，维护投资者关系C、信息披露事务负责人应当由企业董事、高级管理人员或具有同等职责的人员担任D、对未按规定设置并披露信息披露事务负责人的，视为由总会计师或财务总监担任【正确答案】：ABC解析：

对未按规定设置并披露信息披露事务负责人的，视为由企业法定代表人担任。54.银团贷款成员就借款人在______内未提用贷款额度而准备一定资金以备借款人提用而收取的费用是______。A、有效提款期B、银团贷款期C、银团代理费D、银团承诺费【正确答案】：AD解析：

承诺费是指银团贷款成员就借款人在有效提款期内未提用贷款额度而准备一定资金以备借款人提用而收取的费用。55.农银思享平台“项目资源”板块的投融资项目状态显示为“已完成”，含义可能是：A、该项目已完成交易撮合，客户经理手动更新了项目状态。B、已有合作机构收藏该项目。C、当前日期已超过项目发布时选定的“需求截止日期”。D、合作机构已通过农银思享平台对接该项目的客户经理。【正确答案】：AC56.债务融资工具发生违约或偿付风险的，发行人应当积极履行约定的偿债义务，不得有以下哪种行为（）转移资产、隐匿财产、虚构债务、虚增对外担保、虚增投资，或、转移、抵质押有效偿债资产等方式恶意逃废债务A、破产前剥离B、抵质押有效偿债资产C、隐匿财产D、虚构债务【正确答案】：ABCD57.有利于规范收费行为的积极因素包括但不限于：A、对涉及具体服务内容及流程的收费项目，总行或授权分行制定了服务规程，明确了服务内容、范围和质量要求，细化了服务流程。B、商业银行价目表中公示的收费项目表述笼统，将同类型收费标准、适用对象、服务内容等合并列示。C、银行在提供服务后，保存了书面或电子资料。建立了完善的档案并统一编号管理，服务档案健全。D、银行内部管理设定了较高的中间业务增长目标和绩效考核指标。【正确答案】：AC58.投行的“四补”定位指：A、补缺B、补位C、补漏D、补正E、补强【正确答案】：ABCE59.我行在开办投行顾问业务时，应重点防范合规及法律风险，下列哪些属于合规及法律风险范畴？A、只收费不服务、少服务或是重复服务B、侵犯知识产权C、逆流程操作D、浮利分费【正确答案】：ABD60.投资机构募资顾问是指本行为（）提供的募资方案设计、合格投资者寻找和推荐，协助私募基金筹组、设立、备案等顾问服务。A、科创企业B、私募基金管理人C、公募基金D、私募股权投资基金【正确答案】：BD61.某城建企业准备注册20亿元的超短期融资券，根据其实际情况，募集资金可以用于____。A、补充流动资金B、偿还银行借款C、用于项目投资D、用于土地一级开发【正确答案】：AB62.我国自贸区债与境外债的不同点包括（）A、发行主体范围不同B、清算系统及规则不同C、发行利率定价的影响因素不同D、挂牌上市的交易所不同【正确答案】：BC63.以下属于农银投资股权投资角色偏好的是（）A、直接投资B、农银投资及其附属机构原则上应担任私募股权投资基金管理人C、在基金中对项目投资拥有“一票否决权”D、出资仅任LP的私募股权投资基金【正确答案】：ABC64.资产支持证券在哪些情况下其期限都应可以不与基础资产的存续期限相匹配A、基础资产端设计循环购买结构B、基础资产涉及有含回购选择权结构C、基础资产有权利负担的情况D、券端设计有滚动发行机制【正确答案】：AD65.以下选项中属于银团贷款风险的有：A、筹组失败风险B、集团客户的系统性风险C、期限风险D、法律风险和业务操作风险【正确答案】：ABCD解析：

略。66.对公客户营销中，客户比较关注专业财经资讯与专题研报，并且平时开展大量集团与下属子公司财务管理工作，我们可向客户优先推介农银思享平台哪些功能板块？A、市场资讯B、直播路演C、智能财务D、兴农商城【正确答案】：AC67.农银思享平台财务分析功能的四大能力分析是指（）？A、营运能力B、盈利能力C、周转能力D、偿债能力E、发展能力【正确答案】：ABDE68.我行并购贷款支持的并购标的资产中，动产可以包括以下哪类型的资产?A、机器设备B、生产性牲畜C、飞机、船舶、汽车等特殊动产D、向生产厂家支付的原材料购买价款【正确答案】：ABC69.投行业务将带来哪些价值？A、直接价值B、带动价值C、隐形价值D、潜在价值【正确答案】：ABD70.下列对农银思享平台表述正确的是？A、农银思享平台只对客服务，不对行内开放使用B、农银思享平台的定位之一是对全行专业赋能的基础设施C、农银思享平台的定位之一是对客综合营销与线上融智服务的工具D、农银思享平台的定位之一是对公投融资业务运作平台【正确答案】：BC71.投行重点服务客户要开展哪些营销与服务内容：A、客户画像B、主动营销C、组建服务小组D、编写总行服务方案【正确答案】：ABCD72.熊猫债市场特征包括哪几方面____?A、相比交易所市场，银行间市场发行规模较大。B、发行主体性质多元。C、境外投资人占比较高。D、发行人注册地域多元化。【正确答案】：ABCD73.存续期管理机构应建立资产支持证券存续期管理制度，明确存续期管理工作_、_、_、_等，指定专门岗位或人员负责存续期管理工作A、业务分工B、基本流程C、岗位配置D、工作要求【正确答案】：ABCD74.下列哪些并购重组项目我行可以发放并购贷款方式介入？A制药公司已持有B生物公司30%股权，拟增持购买B公司25%的股权，并获得控制权。B、A上市公司拟收购B上市公司29.9%股权，并通过表决权委托实际拥有B上市公司35%表决权。其他股东持股分散。C、A房地产企业收购B项目公司70%股权，B公司唯一资产B地块土地出让金未缴清D、A制药公司收购B保险公司51%股权，向我行申请并购贷款【正确答案】：AB75.农业银行办理银团贷款业务，应当遵守的内外部制度包括：A、《中国农业银行银团贷款业务管理办法》B、《银团贷款业务技术指南》C、《银团贷款业务指引》D、《银团贷款合作公约》【正确答案】：ABCD解析：

略。76.如果模型对输入特征的尺度很敏感，就需要进行特征缩放，或者成为特征归一化，常见的缩放方法有哪些？A、min-max缩放B、特征标准化/方差缩放C、特征整理D、l2归一化【正确答案】：ABD解析：

如果模型对输入特征的尺度很敏感，就需要进行特征缩放，或者成为特征归一化，常见的缩放方法有min-max缩放、特征标准化/方差缩放、、l2归一化。77.某股份制企业甲的股权结构为：国有企业A的持股比重为10%，国有企业B的持股比重为15%，非国有企业C的持股比重为75%，在()情形下，必须进行国有资产评估。A、非国有企业C将其持有的甲公司股份转让给国有企业AB、国有企业A将其持有的甲公司的部分股权转让给某非国有企业DC、国有企业B将其持有的甲公司全部或部分股权转让给非国有企业CD、非国有企业C将其持有的甲公司股份转让给国有企业B【正确答案】：ABCD78.我国资产证券化重启的新特点有___。A、扩大试点银行范围B、扩大试点资产的范围C、无条件、无限制的支持资产证券化D、支持“有条件的、有限制的、有前提的”资产证券化【正确答案】：ABD79.信贷资产证券化的基础资产类型主要包括哪些：A、个人贷款B、法人客户贷款C、信用卡分期债权D、不良资产【正确答案】：ABCD80.GDR上市后的跨境转换机制包括（）A、生成机制B、回购机制C、兑回机制D、增发机制【正确答案】：AC81.同时满足下列哪些条件的跨境并购既不需要发改委核准也不需要备案：A、境内企业通过其控制的境外企业（设立时已备案）再开展境外并购B、境内企业向境外收购主体提供融资和担保C、境内企业不向境外收购主体提供融资担保，境外并购交易在3亿美元以下D、境内企业不向境外收购主体提供融资担保，境外并购交易在10亿美元以下【正确答案】：AC82.利率债收益率曲线变化主要受哪些因素影响（）？A、基本面B、政策面C、资金面D、情绪面【正确答案】：ABCD83.IBS系统“新投行顾问业务”中，“撤回项目”可将进行中的审批流程撤回至项目创建人。以下哪些流程可使用撤回项目功能？（）A、项目审批流程B、归档审批流程C、退费审批流程D、变更审批流程【正确答案】：ACD84.已完成线下审批，在IBS系统进行补登记的顾问项目，在补登记项目创建环节需准备并上传哪些材料？（）A、顾问业务申请书B、顾问业务审批表C、服务工作记录表D、顾问服务协议【正确答案】：AB85.下列哪些属于并购贷款支持的并购范围？A、控股收购B、参股收购C、大股东为维持控制权的收购D、某公司为实现产业链扩张而收购下游企业【正确答案】：ACD86.投资银行顾问业务收费行为应做到____。A、项目实B、标准实C、管理实D、服务实【正确答案】：ACD87.以下关于定向债务融资工具投资人说法正确的是A、专项机构投资人，是指除具有丰富的债券市场投资经验和风险识别能力外，还熟悉定向债务融资工具风险特征和投资流程，具有承担风险的意愿和能力，自愿接受交易商协会自律管理，履行会员义务的合格机构投资人B、专项机构投资人由企业和主承销商遴选确定C、特定机构投资人，是指了解并能够识别某发行人定向发行的特定债务融资工具风险特征和投资流程，具有承担该债务融资工具投资风险的意愿和能力，自愿接受交易商协会自律管理，履行会员义务的合格机构投资人D、特定机构投资人由交易商协会按照市场化原则，根据常务理事会确定的程序遴选确定并在交易商协会认可的网站公告【正确答案】：AC解析：

专项机构投资人由交易商协会按照市场化原则，根据常务理事会确定的程序遴选确定并在交易商协会认可的网站公告。特定机构投资人由企业和主承销商遴选确定。88.以下哪些可以视为具有控制权的是？A、持股50%以上B、对于上市公司，可实际支配股份表决权超过30%，且剩余股权比较分散C、能决定公司董事会半数以上成员选任D、合并报表【正确答案】：ABCD解析：

解释：《上市公司收购管理办法》规定，有下列情形之一的，为拥有上市公司控制权：1.为上市公司持股50%以上的控股股东；2.可以实际支配上市公司股份表决权超过30%；3.通过实际支配上市公司股份表决权能够决定公司董事会半数以上成员选任；4.投资者依其可实际支配的上市公司股份表决权足以对公司股东大会的决议产生重大影响。ABC均符合，且满足ABC三种情形后的结果是可以合并报表，D也正确。89.跨境并购业务准入重点把握审核评估要点包括()A、并购业务的合法合规性B、交易方案的合理性C、融资方案的可行性D、并购方还款能力【正确答案】：ABC90.投资机构募资顾问是指本行为私募基金管理人、私募股权投资基金等机构提供（）顾问服务。A、募资方案设计B、合格投资者寻找和推荐C、协助私募基金筹组D、协助私募基金设立【正确答案】：ABCD91.根据中国证监会制定的《碳金融产品》（JR/T0244—2022）金融行业标准，碳金融产品三大分类包括以下哪些（）？A、碳市场融资工具B、碳市场交易工具C、碳市场投资工具D、碳市场支持工具【正确答案】：ABD解析：

没有“碳市场投资工具”的分类92.以下属于理财直接融资工具注册流程的是。A、资金划转B、营销C、受理D、签署协议【正确答案】：BCD93.境内外分（子）行提交国际银团提交立项申请后，总行投资银行部对()等进行评估，出具立项意见。A、银团方案合理性B、银团筹组可行性C、分行分销能力D、借款人还款能力【正确答案】：ABC94.投资银行承销类业务尽职监督主要内容有（）A、是否根据服务协议约定，提供实质性服务B、是否切实履行尽职调查责任并按要求形成资料C、是否切实履行相应存续期管理责任D、业务审批手续是否齐全。【正确答案】：BCD95.农银思享平台在对标工行、建行已有功能板块的基础上，创新推出哪些新的功能板块？A、产业解析B、投融工具C、ESG咨询D、智能写作【正确答案】：ACD96.超短期融资券的期限一般为_____天。A、30B、90C、180D、270【正确答案】：ABCD97.独立财务顾问自年报披露之日起15日内，对重大资产重组实施的()事项出具持续督导意见，向派出机构报告，并予以公告。A、交易资产的交付或者过户情况B、交易各方当事人承诺的履行情况C、盈利预测的实现情况D、管理层讨论与分析部分提及的各项业务的发展现状【正确答案】：ABCD98.资产证券化的有关当事人包括___。A、特定目的机构或特定目的的受托人B、资金和资产存管机构C、信用增级机构与信用评级机构D、发起人、承销人和证券化产品投资者【正确答案】：ABCD99.《银行间债券市场企业资产证券化业务规则》中所称的企业资产支持证券包括哪些品种A、资产支持票据B、资产支持商业票据C、交易商协会认可的其他证券化融资工具D、CMBS【正确答案】：ABC100.贷款期间发生企业并购、股权分红、对外投资、资产转让、债务重组等影响借款人还款能力的重大事项时，_____应在获借款人通知之日起_____个工作日内按银团贷款协议约定以银团协议约定形式通知各银团贷款成员。A、牵头行B、代理行C、按照银团贷款合同约定D、5【正确答案】：BC解析：

《中国农业银行银团贷款管理办法》（农银规章[2019]132号）对代理行职责规定：贷款期间发生企业并购、股权分红、对外投资、资产转让、债务重组等影响借款人还款能力的重大事项时，代理行应在获借款人通知之日起3个工作日内按银团贷款协议约定以银团协议约定形式通知各银团贷款成员。101.下列关于农银思享平台“ESG咨询”板块中企业ESG评级对比功能说法正确的是：A、不支持银行及非银金融行业与其他行业间进行对比B、评级年度为2022年及之后，支持上市公司与非上市发债企业间级别对比C、支持跨行业的企业对比D、企业对比详情展示的是对比企业评分表现的交集，仅展现选中企业共有评级指标得分情况【正确答案】：ABCD102.股权投资业务主要有以下哪类风险（）A、流动性风险B、合规风险C、操作风险D、国别风险【正确答案】：BC103.投资银行类顾问中，债务融资类顾问业务包含____。A、重组顾问B、债券融资顾问C、资产证券化顾问D、结构化融资顾问【正确答案】：BCD104.暂时闲置的募集资金可投资于符合以下条件的产品：A、安全性高的保本型产品B、有一定安全性的高收益产品C、流动性好，不影响募集资金使用计划正常进行D、流动性一般，不影响募集资金使用计划正常进行【正确答案】：AC105.顾问项目管理页面支持对已创建的项目进行哪些操作？A、维护B、变更C、废弃D、删除【正确答案】：ABCD解析：

各级行顾问业务经办人员通过创建项目功能发起项目申请，逐级进行审批后生效。完成审批的项目可进行收费、档案管理等后续事宜。此外，顾问项目管理页面支持对已创建的项目进行维护、变更、废弃、删除等操作。106.可持续发展债券募集资金用途包括：A、绿色项目B、社会责任项目C、可用于一般公司用途，无须用于特定项目D、同时具备环境和社会双重效益的项目【正确答案】：ABD107.以下哪些可以纳入结构融资顾问服务成果。A、政策采编/汇编B、财务管理/转型建议C、会议纪要D、我行融资承诺【正确答案】：ABC解析：

结构融资顾问服务成果不拘泥于形式，只要能体现智力服务成果即可。108.农业银行作为银团参加行参与银团时，客户部门可就____等问题商请同级行投资银行部等相关部门协助办理。A、银团方案B、合同文本C、承贷额D、收益谈判【正确答案】：ABCD解析：

略。109.信贷资产证券化的主管机构为哪些：A、中国人民银行B、国家金融监督管理总局C、|中国证券业监督管理委员会D、中国基金业协会【正确答案】：AB110.以下哪个国家/地区注册的企业，在境内采取公开发行债券，不需要披露所使用会计准则与中国企业会计准则的重要差异等信息。A、欧盟B、澳门C、瑞士D、新加坡E、香港【正确答案】：ACE111.境外国际银团二级市场参与者包括（）A、商业银行B、保险公司C、私募基金D、养老基金【正确答案】：ABCD112.农银思享平台业务营销中，客户想了解市场资讯普惠套餐，具体包含哪些功能？A、市场资讯普惠版B、项目资源C、风险预警D、智能财务【正确答案】：ABC113.以下属于农银国际股权投资客户偏好的是（）A、困境企业，“遇到暂时困难”的传统行业大型企业B、早中期企业，审慎介入尚无销售收入主体，拥有出色的研发能力，具备成长为行业头部的潜力C、核心技术对国家战略具有重大意义或引领作用，或可实现进口替代的企业D、专精特新“小巨人”企业、“独角兽”企业、“蹬羚”企业、“隐形冠军”企业【正确答案】：BCD114.经营行应于每年____、____、____前向发行人发出《定期财务信息披露提示函》并取得具备法律效力的回执，督促发行人于定期财务信息披露日前真实、及时、准确、完整地披露财务信息。A、4月15日B、8月15日C、10月15日D、11月15日【正确答案】：ABC115.在金额较大，参加行众多的银团贷款中，为提高银团筹组的成功率和效率，可由____组织实力较强、经验较丰富的参加行组成承销团，该承销团的成员名称是____。A、牵头行B、代理行C、顾问行D、（高级）经理行【正确答案】：AD解析：

在金额较大，参加行众多的银团贷款中，为提高银团筹组的成功率和效率，可由牵头行组织实力较强、经验较丰富的参加行组成经理团（承销团），负责银团贷款的各项筹组工作直至银团组成和银团贷款协议签署，经理团的成员即为高级经理行或经理行。116.关于股权投融资顾问业务收费，以下说法正确的是（）A、企业上市培育顾问面向企业客户收费，包括服务费和成功费，原则上服务费不超过人民币100万元B、企业上市培育顾问面向企业客户收费，包括服务费和成功费，原则上服务费不超过人民币150万元C、私募股权投融资顾问业务的服务费原则上不超过人民币150万元D、私募股权投融资顾问业务的成功费不超过投融资金额的3%。【正确答案】：BC117.农业银行为单一融资人提供理财直接融资工具承销服务，以__形式向合格机构投资人销售理财直接融资工具，每期投资人不超过____人。A、公开B、非公开C、100D、200【正确答案】：BD118.通过统筹整合各项投行资源，可以构建投行客户服务的“”“”“”。A、产品圈B、朋友圈C、服务圈D、生态圈【正确答案】：BCD119.下列关于银团贷款说法中，正确的是：A、参加银团贷款的银行均为银团贷款成员B、银团代理行是银团贷款的组织者和安排者C、银团参加行是指接受牵头行邀请，参加银团并按照协议确定的承贷份额向借款人提供贷款的银行D、代理行可以由牵头行担任，也可由银团贷款成员协商确定【正确答案】：ACD解析：

银团贷款的组织者和安排者是牵头行。120.投资类客户中以债权性投资需求为主的客户包括：A、社保基金B、养老保险基金C、商业银行理财子公司D、保险资管公司E、公募基金【正确答案】：ABCDE121.智能制造是包括工业互联网、材料、设计、工艺等在内的智能工业生态系统，智能制造的实现主要依托哪些基础能力（）？A、工业制造技术B、智能传感控制软硬件C、新型工业网络D、工业互联网平台【正确答案】：ABCD解析：

智能制造的实现主要依托两个基础能力，一个是工业制造技术，另一个就是工业互联网。前者包括先进装备、先进材料和先进工艺等，是决定制造边界与制造能力的根本；后者包括智能传感控制软硬件、新型工业网络、工业互联网平台等，是充分发挥工业装备、工艺和材料潜能，提高生产效率、优化资源配置效率、创造差异化产品和实现服务增值的关键。122.投行客户拜访形式包括：A、现场拜访B、非现场拜访C、书面沟通【正确答案】：AB123.以下哪些类型的跨境并购仅需省级发改委备案（）A、民营企业并购交易额在3亿美元以下的非敏感类项目B、并购金额在3亿美元以下的敏感类项目C、并购金额在3亿美元以上的敏感类项目D、地方国企并购金额在3亿美元以下的非敏感类项目【正确答案】：AD124.银行机构处理和使用个人信息的业务和信息系统，遵循（）设置访问、操作权限，落实授权审批流程。A、权责对应B、公平合理C、最小必要D、最少必须【正确答案】：AC125.关于我国银团贷款的发展历程，下列说法正确的是：A、1986年，国内实现首笔银团贷款交易B、2006年，中国银行业协会银团贷款与交易专业委员会成立C、2007年，银监会发布《银团贷款业务指引》D、2011年，银监会修订《银团贷款业务指引》【正确答案】：ABCD解析：

选项表述均正确。126.下列哪些属于忽略跨国经营风险导致的并购失败？A境内企业收购澳洲一矿产资源，由于澳洲人力成本较高，开发成本持续上升导致经营亏损B、A公司以5亿美元收购美国B公司，一年后人民币大幅度升值导致从B公司获得的回报缩水C、A公司收购澳洲一矿产资源，由于当地对土地恢复原状等有较高环保要求，导致项目退出时发生巨额支出D、A公司收购巴西B企业，A公司准备出售B公司退出，但恰逢巴西对于外汇进行管制导致A企业资金无法出境，投资收益由于汇率波动大幅度贬值【正确答案】：AC127.以下哪几项描述不符合经营管理顾问操作规程相关规定？A、在同一个经营管理顾问项目中，同时为客户提供系统顾问和专项顾问两种服务B、组建3人服务团队为客户提供经营管理顾问专项服务，收费金额320万元C、根据客户申请的经营管理顾问服务内容进行了收费测算，但收费测算记录没有留存备查D、将客户贷款业务调查报告、授信报告等其他业务文件作为经营管理顾问服务成果【正确答案】：BCD128.信贷资产证券化的基础资产可以为___。A、法人客户贷款B、个人住房按揭贷款C、个人汽车贷款D、不良资产【正确答案】：ABCD129.分支行原则上可以和哪些子公司开展股权投资业务合作（）A、农银人寿B、农银投资C、农银国际D、农银租赁【正确答案】：ABC130.银团贷款的意义是____。A、有利于银行业分散信贷风险，改善信贷结构B、有利于提高银行业资产流动性C、有利于推动我国利率市场化改革D、有利于金融市场安全运行和健康发展【正确答案】：ABCD解析：

略。131.分析师在进行企业获取现金能力分析时，所使用的的比率包括（）？A、销售现金比率B、每股营业现金净流量C、现金股利保障倍数D、全部资产现金回收率【正确答案】：ABD解析：

企业获取现金能力分析的指标包括销售现金比率、每股营业现金流量、全部资产现金回收率。现金股利保障倍数衡量企业支付现金股利的能力。132.农业银行具有承销资质的债券品种包括____。A、金融债券B、公司债C、非金融企业债务融资工具D、企业债【正确答案】：AC133.交易商协会注册专家评议结论包括____。A、接受注册B、有条件接受注册C、推迟接受注册D、不予注册【正确答案】：ABC134.IBS系统“新投行顾问业务”已审批的项目中，除服务档案页面外，还有哪些内容可以通过“维护项目”功能修改？（）A、顾问业务申请书B、顾问业务审批表C、顾问服务记录D、顾问服务成果【正确答案】：CD135.加强投行客户服务体系建设有什么意义？A、是服务实体经济的重要组成B、是完善全行客户服务体系的必要部分C、是全行对公客户营销发展的必然要求D、是提高客户综合价值贡献的有效渠道【正确答案】：ABCD136.以下关于市净率优缺点的描述正确的是：A、净资产账面价值比净利稳定，不易被人为操纵B、净资产为负值的企业不能用市净率进行估价C、账面价值受会计政策选择的影响，如果各企业执行不同的会计标准或会计政策，市净率可能会失去可比性D、固定资产很少的服务性企业和高科技企业，净资产与企业价值的关系不大【正确答案】：ABCD137.依据《统计上大中小微型企业划分办法（2017）》（国统字〔2017〕213号）的相关规定，以下关于企业规模划型说法正确的有：A、企业划型根据年报每年确定一次，有合理原因的，可根据实际情况对年报数据进行调整，提高结果合理性。B、我国企业常见划型分为大型、中型、小型、微型四种。C、参考“大中小微型企业划分标准”对企业进行划型判定时，大型、中型和小型企业须同时满足所列指标的下限，否则下划一档；微型企业只须满足所列指标中的一项即可。D、企业划分指标中的“从业人员”，是指期末从业人员数，没有期末从业人员数的，采用全年平均人员数代替。【正确答案】：BCD解析：

定报统计原则上不进行调整138.信用利差一般计算方法是信用债收益率减去相同期限国开债收益率，可将其分解为税收溢价、（）、（）等三部分。A、流动性溢价B、非流动性溢价C、信用风险溢价D、利率风险溢价【正确答案】：AC解析：

信用利差可分解为税收溢价、流动性溢价、信用风险溢价三部分139.2023年，国际银团业务机遇可重点关注（）A、中资借款人离岸再融资续作B、支持优质中资企业“走出去”在科技、原材料以及新能源等国家支持及市场热门领域开展投资并购C、支持中资企业境外绿色及可持续银团融资D、支持中资企业收购境外房地产、酒店物业资产【正确答案】：ABC140.以下哪些情况可以豁免对上市公司的要约收购？A、因上市公司回购股份导致控股股东持股比例超过30%B、在一个上市公司中拥有权益的股份达到或者超过该公司已发行股份的30%的，自上述事实发生之日起一年后，每12个月内增持不超过该公司已发行的2%的股份C、因继承导致在一个上市公司中拥有权益的股份超过该公司已发行股份的30%D、因所持优先股表决权依法恢复导致投资者在一个上市公司中拥有权益的股份超过该公司已发行股份的30%【正确答案】：ABCD141.目前，已发行信贷资产证券化的发行人包括。A、政策性银行B、大型商业银行C、城市商业银行D、汽车金融公司【正确答案】：ABCD142.为已开通农银思享平台的客户添加邮箱后，客户邮箱会收到如下哪几项信息？A、农银思享平台网址B、用户初始密码C、用户须知D、网站声明【正确答案】：AB143.下列哪项服务不属于经营管理顾问的服务内容？A、企业财务管理B、并购标的推荐C、债权发行策划D、宏观政策解读【正确答案】：BC144.哪些属于投行业务创造的带动价值？A、新增贷款B、结算业务C、托管业务D、存款沉淀【正确答案】：ABC145.关于可持续发展挂钩债券的关键绩效指标（KPI）和可持续发展绩效目标（SPT）遴选，下列说法正确的是：A、与国家可持续发展战略保持一致即可，对与发行人主营业务及整体战略规划的关联性不做要求B、可以被客观计算与量化，并可以设置明确的基准值与目标值C、指标的量化结果可以被权威第三方机构事后校验和重复验算D、可以体现一个时间阶段内的成效并具备可持续性【正确答案】：BCD146.关于熊猫债客户注册发行文件约定披露语言，错误的是___。A、发行人在注册发行环节披露的文件均应为中文（简体中文）或附中文版本。B、采取定向发行方式的，注册发行环节披露的文件可与定向投资人约定以中文或英文披露。C、发行人在注册发行环节披露的文件均应为中文（简体中文）或附中文版本，若发行人注册地为香港，披露语言可选择繁体中文。D、发行人在注册发行环节披露的文件可为英文，鼓励采取中文（简体中文）或附中文版本方式披露。【正确答案】：BCD147.下列哪些属于交易商协会规定的熊猫债注册品种。A、MTNB、PB-MTNC、DFID、PB-DFIE、PB-RB【正确答案】：BDE148.农银思享平台支持以哪些条件分类查询企业ESG评级？A、公司信用评级B、当年是否发生ESG风险事件C、所属行业D、注册地点【正确答案】：BCD149.下列关于上市公司收购要约的撤销与变更的表述中，符合证券法律制度规定的是（）。A、收购人在收购要约确定的承诺期限内，可在满足一定条件下撤销其收购要约B、收购人在收购要约期限届满前15日内，一般可以变更收购要约C、收购人需要变更收购要约的，应当重新编制并披露要约收购报告书同时通知被收购公司D、收购人在收购要约确定的承诺期限内，不得撤销其收购要约【正确答案】：CD150.上市公司重大资产重组发生()情形时，独立财务顾问应当及时出具核查意见，向中国证监会及其派出机构报告，并予以公告。A、上市公司完成相关批准程序前，上市公司对交易对象作出变更，构成对原重组方案重大调整的B、上市公司完成相关批准程序前，上市公司在实施重组过程中发生重大事项，导致原重组方案发生实质性变动的C、上市公司完成相关批准程序前，上市公司对交易标的作出变更，构成对原重组方案重大调整的D、上市公司完成相关批准程序前，上市公司对交易价格作出变更，构成对原重组方案重大调整的【正确答案】：ABCD151.投资银行业务服务乡村振兴的着力点有哪些？A、产融结合B、投贷联动C、集团合成D、公私联动【正确答案】：ABC152.ROC曲线的纵坐标和横坐标分别是A、TPRB、TPC、FPRD、FN【正确答案】：AC解析：

ROC曲线纵坐标是真正率（TPR），横坐标是假正率（FPR）。153.信贷资产证券化产品的功能包括哪些：A、调整信贷资产结构B、增加中间业务收入C、提供风险管理工具D、服务全行业务转型【正确答案】：ABCD154.以下可以作为信贷资产证券化投资者。A、银行B、财务公司C、基金公司D、证券公司【正确答案】：ABCD155.关于农银国际在非上市公司股权投资业务中扮演的角色，以下说法正确的是（）A、农银国际不可直接投资非上市公司股权。B、农银国际发起设立的私募管理基金，不接受采用双GP模式C、农银国际可通过设立或出资私募股权投资基金开展投资。D、农银国际全资子公司应担任GP之一、执行事务合伙人、基金管理人。【正确答案】：CD156.银团代理行职责包括____和____。A、分销银团贷款份额B、划收银团贷款本息C、草拟银团贷款信息备忘录D、代收相关费用【正确答案】：BD解析：

代理行定义：银团贷款协议签订后，按相关贷款条件确定的金额和进度归集资金，向借款人提供贷款，并接受银团委托按银团贷款协议规定的职责对银团资金进行管理的银行。157.投资银行在全行对公客户服务体系中扮演什么角色？A、综合服务推动者B、联动营销协同者C、新兴客户发掘者D、客户关系赋能者E、市场创新引领者【正确答案】：ABCDE158.利率债投资回报包含哪些（）？A、票息收入B、收益率曲线不变时的下滑收益C、收益率曲线变化时的资本利得收入D、扣除资金成本的杠杆收益【正确答案】：ABCD159.资产证券化对投资人的意义主要有哪些：A、满足多元化投资需求B、风险收益比高C、节约风险资产占比D、创新结构设计，加强偿债保障【正确答案】：ABCD160.分行投资银行部原则上应为辖内银团贷款业务管理部门，负责____。A、细化银团措施、出台实施细则B、制定银团贷款安排方案C、编制银团贷款前端文件D、分销银团贷款份额【正确答案】：ABCD解析：

见《中国农业银行银团贷款业务管理办法》。161.关于转型债券，下列说法正确的是：A、转型债券是指为支持适应环境改善和应对气候变化，募集资金专项用于低碳转型领域的债务融资工具B、转型债券是绿色债券的子品种C、重点支持电力、建材、钢铁、有色、石化、化工、造纸、民航等八个行业D、设立募集资金监管账户或专项账户【正确答案】：ACD162.以下哪些属于乡村振兴基础设施建设需求。A、农村道路畅通工程B、农村供水保障工程C、农村清洁能源建设工程D、农村人居环境整治工程【正确答案】：ABCD163.分行投资银行部原则上应为辖内银团贷款业务管理部门，负责____。A、细化银团措施、出台实施细则B、制定银团贷款安排方案C、编制银团贷款前端文件D、分销银团贷款份额【正确答案】：ABCD解析：

见《中国农业银行银团贷款业务管理办法》。164.注册发行以下哪类产品，应当根据相关产品指引、通知和信息披露要求，设立募集资金专项账户？A、城建企业发行债务融资工具B、房地产企业发行债务融资工具C、绿色债务融资工具D、保障性安居工程债务融资工具【正确答案】：AB165.从生产端监测经济增长情况的高频指标包括哪些（）？A、电厂耗煤量B、高炉开工率C、房地产销量D、货运流量指数【正确答案】：ABD解析：

房地产销量属于经济增长需求端的监测指标166.银团筹组的创新模式包含以下哪些模式：A、分级银团贷款模式B、参与型贷款模式C、跨境安排贷款模式D、中小组合银团贷款模式【正确答案】：ABCD解析：

创新银团模式包括分组银团、分级银团、参与型银团、跨境安排贷款模式、中小企业联贷联保模式、中小组合银团贷款模式等。167.下列银团贷款费用中，作为后端费用的是：A、安排费B、承诺费C、代理费D、参加费【正确答案】：BC解析：

AD为前端一次性收取费用。168.以下属于我行跨境并购融资业务范围的是A、境内注册的并购方与境外注册的目标企业（或境外资产）之间的并购B、境外注册的并购方与境内注册目标企业（或境内资产）之间的并购C、境内注册的并购方与境内注册的目标企业之间的并购D、境外注册的并购方与境外注册目标企业之间的并购【正确答案】：AB169.投行产品分为哪三大类？A、融资B、融智C、融贷D、融信【正确答案】：ABD170.____审核录入C3系统的相关银团要素是否与已签订银团贷款合同实际信息一致，若不一致则不予通过、____。A、法律部门B、放款中心C、退回更正D、直接删除【正确答案】：BC解析：

放款中心审核录入C3系统的“借款金额”、“银团贷款总额”、“我行参团方式”、“成员名称”、“银团成员分类”、“分配金额”是否与已签订银团贷款合同实际信息一致，若不一致则不予通过、退回更正。171.农业银行作为银团参加行参与银团时，客户部门可就等问题商请同级行投资银行部等相关部门协助办理。A、银团方案B、合同文本C、承贷额D、收益谈判【正确答案】：ABCD解析：

略。172.农银思享平台支持以下哪些服务形式？A、固定服务套餐B、各功能模块自由组合C、与结构化融资顾问业务组合提供给客户D、与信贷产品组合提供给客户【正确答案】：AB173.承销业务授信管理包括以下哪些功能？A、授信扣占B、授信释放C、授信变更D、用信查询【正确答案】：ABCD解析：

承销业务授信扣占功能操作说明174.农银思享平台市场资讯板块中行业研究可向客户展示行业的相关内容，具体包括下列哪些内容？A、周报B、月报C、季报D、年报【正确答案】：BCD175.理财直接融资工具承销业务包括哪些流程。A、注册B、发行C、存续期管理D、客户营销【正确答案】：ABC176.理财直接融资工具主承销业务立项申请应包括____等。A、发行方案B、申请机构意见C、综合收益及风险分析D、客户基本情况【正确答案】：ABCD177.根据总行投资银行部《关于进一步规范投行业务协议定价服务项目收费管理的通知》（农银投[2022]29号）要求银团收费金额超出收费标准的，需列明充分理由，留存相应测算记录，由____审批。A、总行B、一级分行C、经授权二级分行D、经营行【正确答案】：BC解析：

根据总行投资银行部《关于进一步规范投行业务协议定价服务项目收费管理的通知》（农银投[2022]29号）要求银团收费金额超出收费标准的，需列明充分理由，留存相应测算记录，由一级分行审批，对于区域战略行、三农主力行，可酌情向银团业务发展基础较好、管理较为完善、市场发展较成熟、竞争较为激烈的二级分行转授权。178.农银思享平台市场资讯基础版比普惠版多哪些功能？A、数据中心B、行业研究C、农银研究D、区域研究【正确答案】：BD179.目前交易商协会优先推动的CB担保资产种类包括以下哪基础资产。A、不动产B、股权收益权C、土地使用权D、准不动产【正确答案】：ACD180.在IBS系统完成农银思享平台业务审批后，需要进行哪几步操作后，客户才可登录系统？A、在客户信息管理功能新增客户B、在客户服务开通与查询找到客户信息C、输入服务起始日，点击开通按钮D、维护客户联系人或邮箱地址信息【正确答案】：BCD181.以下哪几类投资者可参与自贸区债券业务A、已设立自贸区分账核算单元并经过验收的境内机构B、已开立境外银行账户的境内、外机构C、已开立自由贸易账户（FT账户）的境内、外机构D、已开立境外机构人民币银行结算账户（NRA账户）的境外机构【正确答案】：ACD182.“中欧通”机制下，以下不属于境内上市公司GDR发行目的地的是A、英国B、卢森堡C、法国D、瑞士【正确答案】：BC183.关于火炬创新积分贷，以下说法正确的是A、火炬创新积分贷把客户基期创新积分系数纳入到客户授信额度理论值的测算公式B、火炬创新积分贷担保方式灵活C、火炬创新积分贷业务审批行可在综合考虑押品种类、评估价值、变现能力、预计变现费用、价值稳定性等因素的基础上适度提高抵押率。D、火炬创新积分贷可采用知识产权质押担保可与其他担保、增信方式组合的方式【正确答案】：ABCD184.投行通过哪些产品提供增值服务？A、股权类B、债权类C、基金类D、顾问类E、贷款类【正确答案】：ABCD185.各级行客户部门在投行客户服务中的职责包括：A、统筹服务客户营销管理工作B、参与建立重点服务客户名单C、履行投行客户服务协调会议成员职责D、参与投行客户服务评价【正确答案】：ABCD186.关于收购要约有效期的规定，下列叙述正确的有()。A、收购要约约定的收购期限不得少于30日，并不得超过60日，出现竞争要约的除外B、在收购要约约定的收购期限内，收购人不得撤销其收购要约C、出现竞争要约时，发出初始要约的收购人变更收购要约距初始要约收购期限届满不足15日的，应当延长收购期限D、收购要约期届满前15日内，收购人不得更改收购要约条件，出现竞争要约的除外【正确答案】：ABCD187.上市公司的董事、监事、高级管理人员拟筹划实施管理层收购。根据《上市公司收购管理办法》，下列关于该上市公司的说法，正确的是（）。A、本次收购需要上市公司聘请独立财务顾问出具专业意见B、本次收购应当经出席股东大会的非关联股东所持表决权2／3以上通过C、董事会成员中独立董事的比例应当达到或者超过1／2D、本次收购需要上市公司独立董事发表意见。【正确答案】：ACD188.在信贷资产证券化中，券商的作用和责任包括。A、产品计划B、销售与发行C、流动性安排D、尽职调查【正确答案】：ABC189.以下哪些类型的跨境并购需要国家发改委备案()A、民营企业并购交易额在3亿美元以上的非敏感类项目B、并购金额在3亿美元以下的敏感类项目C、并购金额在3亿美元以上的敏感类项目D、央企并购金额在3亿美元以下的非敏感类项目【正确答案】：AD190.下列哪些是资产证券化项目存续期需要披露的内容：A、跟踪评级报告B、年度托管报告C、年度资产管理报告D、计划说明书【正确答案】：ABC191.开展投行顾问业务时，业务审批行应对服务项目的收费合理性进行审核，重点审核哪些内容？A、服务内容是否符合客户需求B、是否满足行内收费减免政策C、是否收费项目的内部执行参照标准D、项目是否存在潜在风险【正确答案】：ABC192.农银思享平台“ESG咨询”板块收费标准为：A、基础版：6万元/年B、基础版：12万元/年C、高级版：24万元/年D、高级版：36万元/年【正确答案】：AC193.关于科技易贷，以下说法正确的是A、科技易贷准入条件较低，比较适合小微企业获得较小金额贷款额度B、小型企业科技易贷贷款额度最高不超过3000万元C、微型企业科技易贷贷款额度最高不超过500万元D、科技易贷信用方式贷款额度不超过企业上年度或近12个月营业收入或净资产的30%【正确答案】：ABCD194.熊猫债企业在选择注册品种和额度时，描述准确的是____。A、一家基础层企业选择多品种统一注册模式（DFI），未明确注册额度。B、一家基础层企业选择多品种统一注册模式（DFI），注册额度200亿。C、一家国际开发机构选择注册多品种统一注册模式（DFI），注册额度200亿。D、一家国际开发机构选择注册人民币债券品种，注册额度200亿。【正确答案】：BD195.投资银行业务服务乡村振兴的重点领域有哪些？A、粮食安全B、农业科技C、乡村产业D、乡村建设【正确答案】：ABCD196.当总行通过IBS系统向各分行发送农银思享平台“项目资源”板块的项目征集时，分行正确的处理方式有：A、在“我收到的项目征集”中勾选“新建”，并使用IBS系统的“信息发布”功能新建一个项目，完成项目发布后再进行关联。B、在“我收到的项目征集”中勾选“反馈已有”，在自动跳转的列表中选择已有项目进行反馈。C、在“我收到的项目征集”中勾选“忽略本次项目征集”，点击确定后流程结束。D、在“我收到的项目征集”中勾选“无报送”，点击确定后流程结束。【正确答案】：ABD197.上市公司实施重大资产重组，应当遵循的原则有（）。A、不会导致上市公司经营状况发生波动B、重大资产重组所涉及的资产定价公允，不存在损害上市公司和股东合法权益的情形C、重大资产重组所涉及的资产权属清晰，资产过户或者转移不存在法律障碍，相关债权债务法D、有利于上市公司增强持续经营能力，不存在可能导致上市公司重组后主要资产为现金或者无具体经营业务的情形【正确答案】：BCD198.理财直接融资工具的业务原则是。A、服务实体经济B、明确资金投向C、业务风险隔离D、信息公开透明【正确答案】：ABCD199.农银思享平台“ESG咨询”板块中，“资本市场与可持续投融资”栏目下“市场全景”功能可查询以下哪些产品的全市场统计结果？A、ESG债券B、绿色信贷C、熊猫债D、绿色基金【正确答案】：ABD200.以下哪类并购交易动机是我行并购贷款支持的？A、为获得目标企业的研发能力、关键技术与工艺、商标、特许权以提高其核心竞争能力B、减少同业竞争，提升市场份额C、为获得标的企业的供应或分销网络等战略性资源以提高其核心竞争能力D、单纯处理账务关系、低买高卖赚取差价【正确答案】：ABC201.深度学习中，以下哪些方法不能解决过拟合的问题A、提高训练次数B、数据增强C、参数正则化D、减小学习率【正确答案】：AD解析：

在模型过拟合前停止模型训练，这样能够减轻模型过拟合的程度。数据增强和正则化的方法都是处理过拟合的重要手段。202.下列哪些上市公司的并购重组项目需要证监会注册？A、上市公司现金收购标的公司，构成重大资产重组B、上市公司现金收购标的公司，未构成重大资产重组C、上市公司发行股份购买资产，构成重大资产重组D、上市公司发行股份购买资产，未构成重大资产重组【正确答案】：CD解析：

解释：根据《上市公司重大资产重组管理办法》发行股份购买资产均应报证监会注册，现金收购无论是否构成重大资产重组均无需证监会注册，只需要回答交易所问询等要求203.我国债市周期主要受哪些因素影响（）？A、经济周期B、货币周期C、信用周期D、创新周期【正确答案】：ABC解析：

创新周期长达50-60年，属于经济周期中的长波周期。我国债市周期历史上呈现“一年牛、一年熊、一年平”的特征。204.关于熊猫债企业存续期披露规则，下列说法正确的是____。A、境外非金融企业在其他证券市场披露的财务信息，应同时或在合理的最短时间内在全国银行间债券市场披露英文信息。B、境外非金融企业以英文在其他证券市场披露重大事项的，应同时或在合理的最短时间内在全国银行间债券市场披露英文信息，并且不晚于7个工作日披露中文版本或摘要。C、境外非金融企业发行债务融资工具的，应在募集说明书中约定指定的时间披露财务信息的中文版本。D、境外非金融企业应确保所有信息披露文件翻译准确性，并对因翻译差错给投资者造成的损失承担责任。【正确答案】：ABCD205.经营管理顾问投融资方案策划服务，指本行围绕企业或项目的实际情况，为客户提供投融资方案设计、投融资工具推荐、项目统筹推进等顾问服务。包括但不限于：____等。A、项目可行性分析B、项目信息与交易撮合C、信用评价与投融资解决方案D、融资租赁方案策划【正确答案】：ABCD206.结构融资顾问中，哪些属于一般型结构化融资顾问服务项。A、融资咨询B、综合项目推进C、投放后服务D、结构化投融资组合【正确答案】：ABC解析：

结构化投融资组合是撮合型顾问服务内容207.关于转型债券，下列说法正确的是：A、转型债券募集资金应专项用于企业的低碳转型领域，重点推动传统行业转型升级B、转型债券适用领域包括电力、建材、钢铁、有色、石化、化工、造纸、民航C、发行人应在募集说明书披露其在募集资金所投领域的总体转型规划D、发行人应于每年4月30日、8月31日之前分别披露上一年度和上半年募集资金使用情况、转型项目进展情况、碳减排及其它环境效益情况等【正确答案】：ABCD解析：

转型债券的定义。208.股权投资和债权投资的不同之处有哪些？（）A、投资性质不同B、获取收益方式不同C、法律保障方式不同D、适用企业完全不同【正确答案】：ABC209.关于专精特新小巨人贷，以下说法正确的是A、专精特新小巨人贷有助于解决授信理论值不足的问题B、专精特新小巨人贷帮助小巨人等企业获得更大的贷款金额C、采用工业用地、工业用房抵押的企业，专精特新小巨人贷款抵押率控制在70%以内D、专精特新小巨人贷在担保方式上有所优化【正确答案】：ABCD210.关于上市公司强制收购的说法，错误的是（）。A、在收购要约确定的承诺期限内，收购人可以撤销其收购要约B、收购人可以仅向被收购公司的特定股东发出收购要约C、收购人不可以仅向被收购公司的特定股东发出收购要约D、收购要约约定的收购期限为15日【正确答案】：ABD211.投行条线对投行重点服务客户应如何开展服务？A、明确服务团队（个人）B、制定综合服务方案C、制定差异化政策支持D、定期开展营销与服务【正确答案】：ABCD212.我行为客户提供经营管理顾问服务过程中，发生哪些重大事项，业务运作行需完成业务审批手续并与客户签订补充协议。A、增减服务内容B、调整服务人员C、变更服务期限D、变更收费金额与方式【正确答案】：ACD213.主要用于满足企业短期融资需求的债务融资工具种类为____。A、超短期融资券B、短期融资券C、中期票据D、长期限含权中票【正确答案】：AB214.投资银行业务服务乡村振兴的重点客户有哪些？A、总分行级核心客户B、涉农央企C、重点农垦企业D、农业产业化龙头企业【正确答案】：ABCD215.根据《企业国有资产交易监督管理办法》，关于企业产权转让程序中的结算交易价款，下列表述符合规定的有（）。A、交易价款原则上应当自合同生效之日起5个工作日内一次付清B、交易价款原则上应当自合同生效之日起10个工作日内一次付清C、金额较大、一次付清确有困难的，可以采取分期付款方式。采用分期付款方式的，首期付款不得低于总价款的20%，并在合同生效之日起5个工作日内支付；其余款项应当提供转让方认可的合法有效担保，并按同期银行贷款利率支付延期付款期间的利息，付款期限不得超过2年D、金额较大、一次付清确有困难的，可以采取分期付款方式。采用分期付款方式的，首期付款不得低于总价款的30%，并在合同生效之日起5个自然日内支付；其余款项应当提供转让方认可的合法有效担保，并按同期银行贷款利率支付延期付款期间的利息，付款期限不得超过1年E、交易价款应当以人民币计价，通过产权交易机构以货币进行结算【正确答案】：AE216.为客户开通农银思享平台服务后，可通过哪几项功能维护登录账号？A、客户信息管理B、联系人管理C、邮箱地址管理D、客户服务开通与查询【正确答案】：BC217.银团贷款出现违约风险时，代理行应当根据银团贷款合同的约定，负责及时召集银团会议，并可成立银团债权委员会，对贷款进行（）A、清收B、保全C、重组D、处置【正确答案】：ABCD218.在C3系统“合同登记”环节银团贷款模块，按照已签订银团贷款合同完整、规范录入银团方案和分销明细，除确无相关角色外，以下哪些不可以为空：A、牵头行B、参加行C、代理行D、经理行【正确答案】：ABC解析：

在C3系统“合同登记”环节银团贷款模块，按照已签订银团贷款合同完整、规范录入银团方案和分销明细，除确无相关角色外，银团牵头行、参加行、代理行不应为空。219.根据证券法律制度的规定，下列各项中，属于收购人变更收购要约时不得存在的情形有（）。A、提高收购价格B、减少预定收购股份数额C、延长收购期限D、缩短收购期限【正确答案】：BD220.根据《中国农业银行子公司股权投资业务管理办法》，根据集团合成效果、推荐程度等，集团合成型股权投资业务划分为A级项目（重点推荐）、B级项目（一般推荐），匹配实施差异化专项评价。下列符合B级项目申报条件的是（）A、省级重点股权投资项目B、直接服务于一级分行核心客户的股权投资项目C、子公司担任基金管理人，且对外募资比例不低于50%的基金项目D、子公司股权投资实际金额不低于3亿元的债转股项目，且纾困或化解本行存量信贷风险效益显著【正确答案】：ABCD221.优先级资产支持证券违约处置期间，特定目的载体或其管理机构等机构应当披露哪些内容？特定目的载体或其管理机构在处置期间支付收益或兑付本金的，应当在1个工作日内进行披露。A、违约处理进展B、处置方案主要内容C、经审计财务报表D、发起机构变更说明【正确答案】：AB222.关于库兹涅茨周期，以下说法正确的有（）？A、平均长度约20年左右B、又称建筑业周期C、平均长度约50年左右D、是一种长周期【正确答案】：ABD解析：

库兹涅茨周期，也称住房建设周期，长度20-40年223.国际银团常见的手续费种类有()。A、安排费B、参加费C、代理费D、承诺费【正确答案】：ABCD224.注册发行资产支持票据的备查文件文件。A、尽职报告B、评级报告C、债权代理协议D、工作底稿【正确答案】：AD225.总行已审批授信的备用并购贷款中，以下哪些专项授信项下具体项目用信仍须报总行审查审批：A、跨境并购项目B、并购方或其所属集团公司出现内外部评级下调C、超分行审批权限但未超过专项授信额度的并购项目D、超过专项授信额度的并购项目【正确答案】：ABD226.债务融资工具包括____。A、超短期融资券SCPB、中期票据MTNC、资产支持证券ABSD、定向债务融资工具PPN【正确答案】：ABD解析：

ABS属于交易所产品。227.债务融资工具注册制理念的包括____。A、发行人信息披露B、中介机构尽职履责C、投资者风险自担D、协会注册评议【正确答案】：ABCD228.我行银团贷款业务中，客户部门的主要职责包括：A、收集客户需求，组织开展银团贷款业务营销B、负责审查银团贷款业务C、组织开展银团贷款安排工作，负责尽职调查及评估D、牵头组织或具体实施银团贷款业务的贷后（投后）管理、开展银团贷款项目后评价【正确答案】：ACD解析：

B为信用审批部门。229.熊猫债发行过程中，对于中介机构及其出具的材料，说法错误的是：______A、发行人的评级报告应由境外评级公