学校项目客户情况调查表和资料清单及融资租赁项目的辅导

教育工程客户情况调查表和资料清单

教育工程资料清单及核对表一、根本资料□客户根本信息〔表一〕□客户融资需求〔表二〕□事业单位法人证书复印件〔有效期内〕□组织机构代码证复印件〔有效期内〕□收费许可证复印件〔有效期内〕□法定代表人身份证复印件〔有效期内〕□贷款卡复印件二、财务资料□2023年、2023年和2023年决算报表〔全套〕和2023年最近一期的报表，包括：资产负债表、收入支出总表、收入支出明细表、年度财务报表说明等□借款明细表〔表三〕□2023〔2023〕年预算报表□未来3年现金流预测〔表四〕□其他应收款/应收账款明细表及其他应付款/应付账款科目余额表〔表五〕三、机构学生情况□教职员工及校内机构设置情况介绍□2023年、2023年、2023年在校生人数、招生方案和实际报到人数〔表六〕□2023〔2023〕年的招生简章及招生方案四、基建情况□根底建设规划和资金方案表〔表七〕□2023〔2023〕年的基建报表〔全套〕及最近一期的基建报表〔全套〕五、土地置换情况□土地置换情况说明六、其他情况□有助于说明还款能力或验证事实的政府主管部门批文、校内会议纪要、重要合同等特别提醒：附表格的资料请在表格中填写，同时Email至指定邮箱；其他资料请以文本形式提供〔邮寄回我公司〕。所有资料请用A4纸复印，并加盖公章。资料收集时可在□勾选。表一：

客户根本信息客户名称办公地址邮政编码法人证书号码组织机构代码贷款卡号码密码开办资金上级主管部门院校性质级别〔如正厅〕开户银行银行账号校区概况地址学校占地建筑面积学生人数校区一亩平方米人校区二亩平方米人总计亩平方米人在编人员聘用人员离退休人员法定代表人/Email/财务负责人/Email/设备负责人/Email/学校简介当地财政拨款介绍专业设置〔重点介绍优势专业〕主要负责人〔书记、院长、财务处长简历〕填表说明：所有信息，如开户银行、办公地址等请填写完整信息。有三个以上校区的客户可自行添加校区行数。表二：

客户融资需求融资总额度人民币金额：拟还款期限月A：如融资是为了购置新设备,请提供所需购置的设备清单〔意向〕编号设备名称设备型号单价数量总价生产厂商B：如融资是为了现金需求,请提供拟抵押的旧设备清单〔意向〕序号采购时间设备名称规格数量单价设备原价〔元〕已使用年限〔月〕预计使用年限〔月〕尚可使用年限〔月〕设备净值

〔元〕资金用途：还款来源分析：表三：银行借款/委托贷款/融资租赁/其他融资明细表〔单位：万元〕放款机构金额利率借款日到期日本金、利息归还方式担保方式及担保人合计表四：未来3年现金流预测表〔单位：万元〕内容/年份2023年2023年2023年学生人数学费标准住宿费标准收入合计财政拨款事业收入其它收入老校区置换收入政府减债专项资金支出合计根本支出工程支出其它支出收支差额新增银行借款归还银行借款融资所增加可用资金归还融资资金现金净流入表五：其他应收/付款应收/付账款明细表〔单位：万元〕序号单位名称交易内容金额本期余额预计支付/回收时间合计注：也可由账务系统导出EXCEL格式表六：学生根本情况表〔单位：人〕年份2023年2023年2023年类别方案招生实际报到在校总数方案招生实际报到在校总数方案招生实际报到在校总数博士生硕士生本科生〔三本单列〕大专生五年制高职生高中生中专生初中生成人教育本专科学生自学考试本专科学生其他合计表七：〔正在或近期打算基建的填写〕根底建设规划和资金方案表一、基建规划情况基建总规模万元建筑总面积平方米工程实施时间年月至年月容纳学生数量人基建规划分期实施当前实施第期工程基建情况简述：二、基建实施情况已完成工程量%已完工建筑面积平方米已投入使用平方米新校舍已进住学生数人三、资金方案和使用已付工程款万元未付工程款万元已付工程款来源其中：上级拨款：万元未付工程款来源其中：上级拨款：万元自筹基建：万元自筹基建：万元自筹基建明细：校区置换投入万元对外借款投入万元事业收入投入万元带资建设投入万元其他方式投入万元自筹基建明细：校区置换投入万元对外借款投入万元事业收入投入万元带资建设投入万元其他方式投入万元已付资金来源分析〔文字表达〕：预计支付的时间〔如分期支付，请用文字说明〕未付资金来源分析〔文字表达〕：后续还需投入基建的资金2023年万元2023年万元其他说明：填写说明：基建规划情况包括规划内的新校区建设和老校区改造。如基建工程分期实施，基建实施情况包括已完成的前期工程和正在实施的当期工程。如后续工程视客户资金情况而定，可在“其他说明〞栏中加以说明。关于融资租赁工程的辅导融资租赁是国家银监会批准的一种融资贷款工程，是融资贷款的种类之一，是抵押、担保以外的另一种解决资金信贷的金融业务。通常借款方与贷款方发生了借贷关系时，借款方是以租金的形式向贷款方按双方约定的时间还款付息。融资租赁通常有两种形式，一种叫融资直租，另一种叫融资回租。1、什么是融资直租？〔举例说明〕如某学校要增加100台电脑，因缺乏资金需金融机构支持，经学校与金融机构共同对电脑的品牌及价格进行确认后，有金融机构出资向学校提供100台电脑，并以租金的形式回收本金和利息。待学校按双方的约定向金融机构付清100台电脑的本金和利息后，金融机构以象征作价如100元的价格将这100台电脑转让给学校。这些约定都是在事先的融资协议中规定好的，其实就是一定向贷款。2、什么是融资回租？〔举例说明〕如某学校因开展需要，需借款1000万元，有固定资产8000万元上，经与金融机构商议，学校将局部除房、车、低制易耗品以外的设备和器材1000万元名义转让给金融机构，〔资产的使用方和保管方不发生变化，还是在学校使用〕，金融机构在向学校下拨融资1000万元名义转让费前〔学校需提供近几年的发票复印件〕，学校的1000万元的固定资产就名义归金融机构，同时，金融机构将这1000万元的固定资产以租赁的形式租给学校使用，学校按双方的约定向金融机构以租金的形式支付本金和利息。当学校还清1000万元的本金和利息时，金融机构以象征价100元的价格让学校将1000万元的固定资产买回去。这些约定都是在事先的融资协议中规定好的，其实是一种形式上的抵押贷款。3、本次教育融资租赁工程支持的学校是那些？本次融资租赁工程支持的学校是：重点公办高中、大中专院校、独立学院和二级学院，针对形成较大规模〔在校生5000人以上〕的民办大学也可考虑支持。4、资金申报及办理的流程是怎样的？A需要资金的学校对照资金申报的条件先填根本情况表，报送本中心;B由本中心初步确认同意后，再按各项必报的材料要求填报两套申报材料,一套电子版〔不需盖章〕，另一套纸质版〔需盖章〕；C中心作前期实地考察和签订效劳协议;D由放款机构最后实地核实并签订融资协议；E按约定时间放款〔通常在双方融资协议签订后的二周内〕.注：学校的申报材料中的办学特色、管理水平、近三年财务报表、各项业绩和获奖荣誉是报批的关键之一，望引起重视。5、地方合作人员与中心在业务开展中如何分工？地方合作人员主要负责前期需融资学校的信息、联络、申报材料的报送及进展的监管，中心负责工程前期的指导、材料的完善，中期的考察核实，后期放款的配合与协调。6、学校融资过程中要承当费用吗？融资过程学校不承当任何费用，资方和效劳方不