2023年电大个人理财考试答案资料

•.单选题（共10题，共6分）

1.6、客户提出理财的规定，不仅希望增长收益改善财务状况，并且要保证财务状况的（）°（0.6分）

CA.安全

2.5、通常来说，假如乐意承受的风险越高，那么投资的潜在收益率就（）。（0.6分,

⑥B.越高

3.I、社会保障重要指政府举办的养老社会保险计划和（）举办的补充养老保险计划.（0.6分）

④B.公司

4.8、客户〈）必然会导致钞票流出,资产减少。（0.6分）

"A.偿还债务

5.7、理财目的可以划分为必须实现的理财目的和（）的理财日的。（0.6分）

⑤B.盼望实现

6.10、通常情况下，流动性比率应保持在（）左右。（0.6分）

"C.3

7.3、财务信息是指客户目前的（），资产负债状况和其他财务安排以及这些信息的未来变化状况。（0.6分）

6B.收支情况

8.4、取得代理权的标志是获得代理证书，而代理证书通常表现为客户的（）o（0.6分）

°B.书面授权

9.2、客户的收入水平与支出情况是理财时需要了解的重要财务数据，也是编制客户钞票流量表的基础，更是理财规划师分析客户财

务状况的（）。（0.6分）

°A.依据

10.9、消费指标重要有（）。（0.6分）

⑤A.社会消费品零售总额、城乡居民储蓄存款余额。

..•选题（共10题，共8分）

1.2、货币政策是政府为实现一定的宏观经济目的而制定的关于货币供应和流通的一系列举措。重要的货币政策工具有：（）（0.8

分）

17A.A、利率

旷B.B、法定存款准备率

17E.E、公开市场业务

2.6、按照理财目的的重要性划分.理财目的可以划分为：（）（0.8分,

17A.必须实现的理财目的

17C.盼望实现的理财目的

3.7、中国银行理财客户经理的岗位职责涉及（）«（0.8分）

17B.遇疑难的专业问题，积极与理财产品经理合作，共同向理财客户提供服务

17D.收集同业信息，研究客户现实情况和未来发展，发掘他们的潜在需求，及时反馈至产品管理部门。

4.3、人的理财目的无论做何种分类,无非是集中在哪几个方面：＜）（0.8分）

旷A.A、消费支出的合理

17B.B,个人财富的增长

17C.C、生活盼望的满足

旷D.D、个人财务的安全

5.5、理财目的按照实现时间分类，可以划分为：（）（0.8分）

17A.短期目的

7B.中期目的

17D.长期目的

6.4、一个人的财务安全，重要有这些内容:（）（0.8分）

17A.是否有稳定、充足的收入；

17B.个人是否有发展的潜力；

17C.是否有充足的钞票准备；

17D.是否有适当的住房；

17E.A是否购买了适当的财产和人身保险；

7.10、国内外消费者购买住宅的因素涉及（）。（0.8分）

"A.自住

17B.合理避税

旷C.对外出租获取租金

17D.投机获取资本利得

8.8、只要符合以下条件之一的客户，可认定为中银理财客户（）.（0.8分）

17B.注册资本在1000万元以上公司的总经理等高层管理人员，并经上级分行个人金融部特殊批准

17C.本、外币存款（含汇聚宝、人民币理财产品）、基金、国债，以及20%消费信贷本金，累计总额

在等值人民币50万元以上

17D.银行卡年消费额（不含购房、购车、装修等一次性消费）等值人民币15万元以上

9.9、中银理财的风险点目前重要来自于（）□（0.8分）

17A.理财服务流程

旷B.客户管理

17C.理财服务人员

7D.理财服务系统

I0.1.财政政策的政策工具主有:税收、国债、财政补贴、转移支付和赤字政策等等.从理财的角度看，应格外重视：（）（0.8

分）

17A.税收政策

17C.国债政策

:一判断题供10题,共6分）

1.1、个人/家庭管理纯粹风险的工具涉及商业保险、社会保险和雇主提供的雇员团队保险。（）（0.6分）

⑤对的

2.7、商业银行在外汇市场中的经营活动涉及代客买卖和自营业务。（）（0.6分）

6对的

3.6、美元对日元升值I0%.则日元对美元贬值10%。（）（0.6分）

"错误

4.4、预期收益率相同的投资项目，其风险也必然相同。（）（0.6分）

⑸错误

5.8、央行不仅是外汇市场的参与者,并且是外汇市场的操纵者。（）（0.6分）

"对的

6.2、税收最小化通常是遗产规划的一个重要动机，也是遗产规划的惟•目的。（）（0.6分）

⑤错误

7.3、复利的计算是将上期末的本利和作为下一期的本金，在计算时每一期本金的数额是相同的。（）（0.6分）

⑥错误

8.5、优先认股权是上市公司给予优先股持有人在未来某个时间或者一段时间以拟定的价格购买一定数量该公司股票的权利.

（）分）

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