《电信诈骗犯罪的惩治难点及应对策略》8600字（论文）

III引言1电信诈骗与诈骗罪1（一）电信诈骗与普通诈骗罪的区别1（二）电信诈骗与接触性犯罪2（三）易受电信诈骗的被害主体3二、惩治电信诈骗犯罪的难点4（一）公安机关侦查案件有难度4（二）管辖法院不好确定4三、电信诈骗犯罪案例分析5（一）基本案情5（二）社会影响6四、电信诈骗被害人的救济途径7（一）提高防电信诈骗的宣传力度7（二）互联网法院的普及7（三）提高技术侦查能力8（四）侦破工作不依附于被害人报案9五、结语10六、参考文献11摘要随着网络技术的发展，通过电话、网络实施诈骗的行为越来越多，犯罪手段也越来越狡诈，令人防不胜防。电信诈骗的范围蔓延，且随着社会的发展犯罪团伙的手段也在不断更新。犯罪人员对诈骗对象的选择越来越精准，使越来越多的被害人深受电信诈骗的危害。电信诈骗大多是团伙作案，团伙内部有组织有纪律。受害人与加害人之间不会有直接的身体接触，加害人以通过手机、互联网、短信等不接触的形式实现非法犯罪目的，给公安机关的侦破带来较大困难。电信诈骗的受害群体范围广泛，受害者包括社会各个阶层。涉及公务人员，也有人民教师也会深受其害。电信诈骗的出现对被害人的合法权益带来了威胁，同时对保护被害人的法律带来严峻的挑战。在当今网络时代，由于快递、外卖、短信验证、刷脸等都需要准确的个人信息。所以犯罪分子将使用高科技手段窃取个人信息。利用获取的个人信息为被窃取信息的人量身定做诈骗方案。电信诈骗犯罪频繁发生不断蔓延，所以有必要及时防范严厉惩治。互联网平台管理机构、金融机构、公安部门之间应当协同防范，司法机关配合及时惩治。从四个方面对电信诈骗制度完善提出建议；首先分析怎样提高防电信诈骗的宣传力度，其次探索互联网法院的普及问题，另外分析公安机关提高技术侦查能力的必要，最后侦破工作不能被动的等待被害人的报案。关键词：电信诈骗；非接触性犯罪；受害人权益保护引言由于电信诈骗犯罪涉及的范围广、危害大，诈骗手段多样且更新快。电信诈骗犯罪跨区域更是跨国，因此给公安机关侦破工作带来较大困难。近年来随着互联网技术的高速发展，电信诈骗犯罪频繁发生，诈骗数额也呈现了新的高度。公安机关和检察机关高度重视此类案件，并成立专项组严厉打击电信诈骗。2020年以来，全国公安机关持续深入打击电信网络犯罪活动。集中开展“云剑-2020”“断卡”“长城2号”等专项行动。通过以上专项活动，共破获电信网络诈骗案件25.6万起，抓获犯罪嫌疑人26.3万名。专项行动开展以来，拦截诈骗电话1.4亿个、诈骗短信8.7亿个，为群众直接避免经济损失1200亿元，打击治理工作取得显著成效。打击电信诈骗取得了较大成绩，这又证明了被害人的损害之大。[1]可见，有效防范、积极作为、及时行动对防范电信诈骗，挽回损失有多么重要。电信诈骗，具有集团化规范化职业化的特征，以合法形式掩盖非法目的。其内部分工明确，因此有不少人被诈骗。但是，被害人的权益并没有得到很好的保护，所以防电信诈骗策略的完善问题值得分析。一、电信诈骗与诈骗罪电信诈骗与普通诈骗罪的区别通常情况下所说的电信诈骗，是指不法分子为了非法的占有公私财物，虚构事实欺骗当事人，他们利用手机、短信或者是互联网等更高科技的手段设置骗局，可以无需接触当事人，远程实现的犯罪行为。通过对电信网络诈骗犯罪进行研究，综合而言其特征包括利用高科技进行诈骗、作案方式灵活隐蔽、作案方法不断更新、渗透速度快、比较容易得手、且犯罪团伙有组织有纪律，单从这些特征出发研究难以发现其蔓延速度为何如此之快，也难以有效抑制。电信网络诈骗最大的特点就是非接触性，电信诈骗与一般诈骗罪的主要区别在于电信诈骗是通过互联网实施诈骗行为。由于互联网的隐秘性，为诈骗分子提供了可乘之机，也为公安机关办案增加了难度。如果脱离非接触的特征，称不上为电信诈骗，而普通诈骗一般是直接接触式的诈骗。《刑法》没有设立单独的“电信诈骗罪”，因此电信诈骗按照诈骗罪论处。所以“电信诈骗”实质上就是诈骗罪的一种形式，罪名就是诈骗罪。[2]刑法中有单独的罪名叫诈骗罪，而电信诈骗是诈骗的一种行为表现，俩者存在包含关系，电信诈骗数额达到较大的，按诈骗罪追究刑事责任。由于电信诈骗相比普通诈骗受害人群体广泛，受害人数多，其危害后果比普通诈骗更为严重，相应的定罪量刑就更重。根据两高发布的司法解释和刑法规定，电信诈骗入罪的门槛更低相同的数额量刑也更重。此外，在缓刑适用方面电信诈骗有着更为严格的适用标准。（二）电信诈骗与接触性犯罪1.电信诈骗犯罪的特征电信诈骗是一种非接触性犯罪。非接触性犯罪是指受害人与加害人之间不会有直接的身体接触，而是指加害人以通过手机、互联网、短信等不接触的形式实现非法犯罪目的的一种新的犯罪形式。加害人通过虚构虚假信息，隐瞒真相的方式以此骗取受害人的财务。因为这种非接触性犯罪不会有直接的身体接触，因而受害人不知道自己是被谁所骗，不知道加害人在哪里，这种通过电信网络虚拟通道实施诈骗打击难度非常大，而且犯罪对象广泛，没有时间和地域的限制，给公安机关和检察院侦破案件带来较大难度，对侦察技术手段有较高要求。[3]2.接触性犯罪向非接触性犯罪的演化首先，因为每个人所在的家庭环境不一样，所接受到的教育也是不一样的。一个人的心理素质必然导致这个人最后成为什么样的人，一个从小生长在贫困地区的人和从小接受良好教育的人在品质上是不一样的。有家庭教育和学校教育的孩子从小就养成安分守己、严以律己的品质，而没有接受教育的人恰恰相反。导致一个人犯罪心理的最关键是环境因素。其次，随着社会的不断发展，我们进入数据时代。现在的我们离不开互联网技术，我们的财富也慢慢变多。出门在外只需带上手机一切就都能支付，吃饭、购物、买票等等都通过互联网完成。过于便利的生活给了不法分子可乘之机，在享受着科技带来的便利的同时我们的个人信息因此变得不安全，加害人利用网络技术实施诈骗行为。例如“网贷、理财、刷单等，甚至还会冒充公职人员进行诈骗”使人们防不胜防。最后，近年来我国非接触性犯罪显现出上升趋势，传统的接触性犯罪随着网络技术的发展而慢慢发生着改变。比如说现在的偷盗，因为现在的人都不再有带现金的习惯，只需刷刷卡扫一扫就完事，因此接触性的偷盗慢慢变成非接触性的偷盗，有技术的犯罪分子可以通过技术来转走网络上的钱财，因此，无论是打击电信诈骗犯罪还是传统型犯罪，都必须紧紧围绕“非接触性”这一核心进行。(三）易受电信诈骗的被害主体自由职业者，正处于不隶属于任何组织的自由职业者在自己的指导下自己找工作。他们多是年轻人和在家带孩子的宝妈，正处于与社会半脱离状态的他们，对于刷刷手机就能挣钱的诸如刷单之类的赚钱通道屡试不爽。但不知道其中有不法分子设下了重重陷阱，对网络风险疏忽大意的他们容易掉入犯罪分子的陷阱。大学生群体，曾在学校享受着老师与父母关怀的花朵们刚走出高中校园走入大学生活。步入社会的他们生活经验不足，不知社会险恶对待生活积极向上，有满满的正能量防骗意识薄弱。刚进入大学生活的他们学业还不是很忙，对于兼职、刷单等工作兴趣较大，殊不知犯罪分子已经挖好了坑等着他们跳下去。犯罪分子利用大学生单纯的心理设置了各种骗局。老年人群体，随着社会的快速发展老年人群体慢慢与新时代脱轨，虽然经历的人生比年轻人多，但面对新时代他们的知识更新跟不上时代的步伐。把事情想得简单不相信现在的诈骗手段花样百出。因他们观念的固化老年人群体更容易成为不法分子的目标。企业家群体，对于有专业团队且具有一定资历的公司来说一般不会轻易被诈骗。但只要不从根源上铲除电信诈骗犯罪团伙，就一定会有公司进入他们的圈套。电信诈骗团伙针对企业团体有专门且针对性的方案。针对企业团体的诈骗类型主要包括合同诈骗和冒充公检法等类。诈骗分子利用技术假冒其身份利用虚假的公司或冒充某些公司的高管，利用其假冒身份来博取合作，最后卷钱跑路，使企业团体陷入危难之中，有的甚至面临破产。惩治电信诈骗犯罪的难点公安机关侦查案件有难度随着科技的发展，我们的个人信息保护方面更是漏洞百出，在大多数软件或办理业务时总是会输入电话号码和身份证姓名等信息，而这些软件信息是否真的保护了我们个人的隐私呢，显然没有。除公民个人防范意识不强外，一些企业、单位内部人员为私利出卖他人信息，犯罪分子通过购买他人信息，利用购买的信息在银行办理多张银行卡，然后将赃款拆分到多张银行卡内，最后由负责洗钱的犯罪分子持多张银行卡提取现金。因此现如今保护个人隐私至关重要。[4]如今，电信诈骗都是集团性的犯罪，他们内部具有组织性，相互之间配合密切。就像公司管理一样，层层领导，但小团伙们甚至从头到尾都不知道“老板”是谁，只听命于直接领导他们的人。领导间也不会面对面交流，只通过固定时间，固定电话讨论问题。犯罪分子以合法的形式掩盖非法目的，又因团伙间配合默契，因此给公安机关侦查案件带来特别困难，公安机关难以收集到足够多的证据来认定犯罪构成，因此耽误整个诉讼进程。我国网络管理还不够严格。犯罪分子可以轻易购买400号段电话号码，虚拟号段手机号码还未实行实名制，犯罪分子可以轻易伪装成公检法或者是社会部门，按照购买来的个人信息为被害人量身定做诈骗方案，网络管理的疏忽给了犯罪分子可乘之机。银行卡的管理也不够严格，银行对申领信用卡等金融卡时，对身份信息的核对不够严格，银行应该由本人亲自拿着身份证去时才给办理金融卡。由于这些漏洞的存在间接成就了犯罪分子的诈骗道路。（二）管辖法院不好确定我国法律针对刑事案件采用的管辖权原则是属地管辖。《中华人民共和国刑事诉讼法》规定，刑事案件由犯罪地的人民法院管辖。如果由被告人居住地的人民法院审判更为合适的，可以由被告人居住地人民法院管辖。因此确定被告人的犯罪地极为重要，因为犯罪地影响管辖法院的确定。犯罪地包括一切构成犯罪的必经地点，包括犯罪发生地、预备地、实施地、结果地、销赃地等。如果针对计算机网络实施的犯罪则犯罪地包括犯罪行为地的网站服务器所在地、网络接入地、网站建立者、管理者所在地、被侵害的计算机信息系统及其管理者所在地、被告人被害人使用的计算机信息系统所在地，以及被害人财产遭受损失地。被告人的居住地为户籍所在地，但户籍所在地与经常居住地不同的，按照经常居住地为其居住地。被告人除住院治病外，已经连续居住一年以上的地方为其经常居住地。如果被告人是单位犯罪的情况下其居住地为单位登记的住所地，主要营业地或办事机构所在地与登记地不同的，主要营业地或办事机构所在地为其居住地。[5]电信诈骗犯罪现如今还涉及到跨境诈骗。对于在国外实施诈骗时管辖权的确定我国适用属人原则、保护原则等。根据属人原则凡是具有我国国籍的公民在国外犯罪的均使用该规定，我国对该公民有使用我国刑法的管辖权。如果外国人对本国公民实施犯罪的我国可根据保护原则对该犯罪分子实施我国刑法的管辖权。对于跨国犯罪，由于其特殊性与复杂性，难免有多个国家依据本国法律或者国际条约对同一个犯罪都有管辖权。对于管辖权冲突问题首先应当考虑在哪里比较方便诉讼，有利于收集证据，侦查犯罪以及有利于惩治犯罪等方面。中国公民在中华人民共和国领域外的犯罪，由该公民离境前的居住地或者原户籍所在地人民法院管辖。电信诈骗案例分析（一）基本案情前几年，在公安部的直接领导下，中国大陆和台湾两岸警方，联合印尼，柬埔寨，菲律宾，越南，泰国，老挝，马来西亚，新加坡等8国警方采取统一行动，成功摧毁了特大跨国跨两岸电信诈骗犯罪集团，抓获犯罪嫌疑人828名，其中大陆籍贯犯罪嫌疑人532名，台湾籍犯罪嫌疑人284名，其他国家犯罪嫌疑人12名，此案的涉案金额高达2.2亿元。案件最早是因为广州一起小额贷款诈骗而公布于世。5月13号广州的一位林先生到公安局报案，在前段时间林先生从报纸上看到小额贷款广告，随后按照上面的联系方式联系到了对方，并通过传真申请的方式与对方签订了80万元人民币的贷款合同。对方要求林先生新开通一张银行卡并开通手机银行功能，并拨打类似银行的电话让林先生输入身份证号码、新开的银行卡号、密码等。等林先生操作完成以后对方要求林先生在此卡上存入15万元，称在银行卡上要有资金流转记录，并保证随时可取。但没过几分钟林先生发现其存入的15万元被人转走。公安机关立即立案调查，在侦查阶段发现林先生的案件与数起电信诈骗案件均为同一个犯罪集团所为。该电信诈骗团伙给阳江市江某发送法院传票，欺骗其因恶意透支信用卡被冻结，使得江某在俩天内被诈骗1106万元。因此案件涉及多个国家多个领域、社会影响重大、涉案金额巨大、需要跨境抓捕因此公安部决定直接侦办此次案件，公安部设立专案组专门负责此次诈骗案。通过专案部的统一领导，公安机关协调合作下，终于在9月28号这天，一举抓获了该电信诈骗犯罪团伙。参加此次行动的警察共有1200多名，不仅有我国的警方也有境外的警方全力打击诈骗团伙。他们的总部设立在台湾，具有集团性的特征，内部有组织有纪律，团伙之间分工明确。技术手段成熟，内部具有：“料农”就是输送原材料的人，负责将国内的个人信息转手倒卖给境外的诈骗集团。“卡农”专门收集国内弃用的银行卡，然后高价转卖给犯罪诈骗团伙。“话术”当属诈骗过程中最具有技术含量的工种，一套好的话术决定着诈骗的成功与否。“水房”是诈骗团伙专门工作的地方，可以用来洗钱、骗人等一系列操作。“车手”专门负责为诈骗团伙取钱的人。因而它的特征还是有不少人被电信诈骗，使老百姓防不胜防。（二）社会影响随着经济社会的发展电信诈骗团伙的手段越来越高明，诈骗方式不断更新，利用无业人民没工作的机会，在偏远或经济不发达地区甚至在国外设立场所，在全世界范围内不断诱骗他人加入诈骗团伙，利用互联网、手机短信、报纸等公共平台，冒充公检法或特定身份对不特定的被害人进行诈骗。现在大大小小的电信诈骗已经遍布在全国各地，造成了非常恶劣的社会影响。针对此次案件人民法院在审理过程中，全面审查了证据、案件事实、社会影响所带来的危害、对定罪量刑方面经过合议庭成员和议，最终对被告人判处相应的刑法，有力打击了猖獗的电信网络诈骗犯罪，维护了社会秩序，挽回了人民群众的损失。电信诈骗被害人的救济途径提高防电信诈骗的宣传力度对于花样百出的电信诈骗犯罪手段宣传工作尤为重要，犯罪分子特别会对当下发生的热点事实下手。因此，在宣传防范电信诈骗工作的时候对当前发生的热点要事实要及时进行提醒，避免广大群众深受诈骗犯罪的危机。[6]特别要针对学校，广场，商场等公共场合进行防电信诈骗的宣传工作。对于学生，学校可以组织同学们参加防范电信诈骗的知识竞赛，还可以做一场防电信诈骗的情景剧晚会，让同学们自己学习电信诈骗带来的危险。公安机关和当地民间组织配合开展反电信诈骗宣传。提高市民对电信诈骗的理解，获得大伙的支持，提升宣传教育效果。在日常生活中特别要注意个人资料的泄露，不理解的直接到柜台办理，不能独自在互联网上操作，即使是公安机关的官方账户也不可以直接提供银行卡号及密码，特别是注意手机验证码不可以随便告知外人。况且公安机关更不可能在电话里指定转账或者设置密码等操作。当接到疑似诈骗电话或短信，又不能直接确认的应第一时间与家人朋友商量或联系公安机关妥善解决。互联网法院的普及随着互联网网络的不断发展，网上交易越来越多，为此国家成立了相应的互联网法院。互联网法院是指将涉及网络的案件从传统的审判体系中分离开来，充分依托互联网技术，采取在线审理的方式，完成起诉、立案、举证、开庭、裁判、送达、执行等全流程在线化，开庭的时候通过在线视频的方式审理案件，实现便民诉讼，节约司法资源。经过互联网法院审理的案件与传统法院审理的案件具有相同的法律效力。互联网法院跟进时代的步伐，互联网法院的现世不仅便利了当事人，而且还节约诉讼成本。把法律与互联网绑在一起，减少司法资源的浪费，形成了新的司法体制，使得诉讼程序更加人性化。互联网法院的实现，使得我国的案件处理方式又多了一个，处理方式更为灵活，更为便捷。但是现如今我国互联网法院并没有普及，只有北京、杭州、广州等大城市才有互联网法院，且通过互联网法院审判的案件也只有相应的几种而已。电信诈骗犯罪的被告人往往是跨省的，这对被害人带来了诉讼压力。这也是打击电信诈骗问题所处的难度之一，有些被害人的诈骗金额在几千元甚至更少，而诉讼成本却远高于被骗金额，所以一部分人就会放弃继续诉讼的决心。电信诈骗犯罪分子拿捏被害人的这一点，利用“滴水成河，聚沙成塔”的道理持续犯罪。不仅是针对电信诈骗，日常生活中针对许多案件，我们也可以利用互联网法院审判，不仅实现诉讼成本高这个问题，也可以很好的节约诉讼成本，缓解我国诉讼压力。互联网法院的普及是很有必要且是有意义的。这个举措能够缓和管辖不确定引起的电信诈骗案件不能够及时受理的问题。提高技术侦查能力电信诈骗犯罪团伙对于科技化条件是很容易实现的，电信诈骗犯罪团伙容易招揽技术人员，获取诈骗工具等设备，对于犯罪分子来说付出的少回报的却高，只需几台电脑加上技术人员就可，因此些许人为了金钱的诱惑加入电信诈骗团伙。犯罪分子可在任何地方任何角落，利用技术手段远程操控，成功对被害人进行非接触性的诈骗行为。传统的诈骗犯罪因为科技的发展，演变为复杂的“非接触性”犯罪，成为现一阶段的的一大治理难题。侦差机关要有相应的技术手段阻止犯罪行为。针对电信诈骗要对俩方面进行防范。第一点要严厉监管网络安全问题，保护好公民的个人隐私，重视人们的防骗意识，从根源上减少犯罪行为带来的危害。对运营商、伪基站、诈骗通道等技术方面入手，必须严厉打击网络诈骗犯罪的技术保障。第二点对被害人遭受损害以后的追踪调查问题，对于在天涯海角的犯罪分子不靠技术手段难以发现其犯罪地，被害人面对的是素未谋面的陌生人，他们难以提供多的线索，只能侦查机关利用技术手段，帮被害人讨回公道。提高技术侦查能力的举措能够解决侦破难的问题。公安机关必须提高相应的专业化才能更好的进行防空和打击。我国有专门的反电信诈骗中心，但对于基层的公安机关还没有配套的技术手段可供支撑，因此要提高基层公安机关的专业条件。组建专门的队伍。对于不断更新的诈骗方式，要有更好的配套技术和科技的支持。在时代的更新下科技对打击犯罪是无比重要的，法律工作部门因此需要更多的技术人才与专业团队。科技对法律的影响会越来越大。侦破工作不依附于被害人报案工作人员的积极行为主要体现在俩个方面。第一，首先公安机关要主动防御电信诈骗的发生，不能只依附于被害人的报案。对于电信诈骗团伙要急于侦查，主动出击，不能过度依赖传统的案件信息来源。因为电信诈骗是非接触性犯罪，因此被害人很难提供更多的信息，被害人只知道自己接了什么电话，给什么卡上汇了钱，有的甚至在网络链接上输入了手机验证码，卡里的钱就没了。被害人不知道犯罪分子的姓名，住址等详细信息，因此只能依靠公安机关的侦查能力。其次，公安机关要与银行等部门密切配合，反诈骗中心有时跟踪到某个人已经被犯罪分子忽悠，要汇钱的时候，只能通过打电话来阻止支付，但是有的被害人听信犯罪分子的谎言，根本不理会公安机关的提醒，把钱直接汇入账号上。因此，公安机关不能单靠打电话的形式来阻止支付。遇到险情要快速的冻结被害人的账户，及时对资金进行冻结，防止财务的流通。第二，公安机关接到报案以后要及时调查，不能因为涉案标的少而不积极作为。电信诈骗团伙还有一个特点就是聚少成多，他们不从一个人身上诈骗很多，而是诈骗多个人。这种方式的好处在于有的被害人觉得被骗的不多，就草草了事，而有的被害人报案了，但是由于涉案标的少，公安机关如果全力调查的话，调查的费用远高于被骗金额，因此公安机关会有消极作为的现象。正是这种行为导致了一部分电信诈骗团伙的猖獗，公安机关不能因为一个人的涉