2023年浙商银行上海分行营业运营条线在岗学习测试（二）

2023年浙商银行上海分行营业运营条线在岗学习测试（二）基本信息：[矩阵文本题]*姓名：________________________工号：________________________办理验资类询证函业务，应按照《人民币银行结算账户管理办法》相关规定进行，对需验资的新成立企业，验资临时存款账户在验资期间（）。[单选题]*A.不收不付B.停止支付C.只收不付(正确答案)D.全额止付发现紧急或重大问题，应第一时间向（）报告，及时采取措施缓释风险，事后应进行问题补录。[单选题]*A.部门主要负责人(正确答案)B.营业主管C.办公室D.分支行领导办理协定存款的单位活期结算账户的基本留存额度由单位客户与开户行共同商定；原则上最低留存额度为人民币（）[单选题]*A.10万元B.20万元C.30万元(正确答案)D.50万元（）是辖内外汇业务的牵头管理部门，负责推进辖内经营扩面试点落地，负责辖内外汇业务政策传导、培训检辅、事后监测，配合分行运营管理部做好日常监督管理及考核评价工作。[单选题]*A.总行运营管理部B.总行国际业务部C.分行运营管理部D.分行国际业务部(正确答案)（）要坚守发展定位，确保通过互联网开展的存款业务，立足于服务已设立机构所在区域的客户。[单选题]*A.国有商业银行B.互联网银行C.地方性法人商业银行(正确答案)D.股份制商业银行地方性工作由一级（）统一增加。[单选题]*A.总行B.一级分行(正确答案)C.营业网点单位定期存款可以全部或部分提前支取，但只能提前支取（）。[单选题]*A.1次(正确答案)B.2次C.不限通过实施账户（）管理，强化开户后的实地回访、账户动态监测等手段防控风险，不得仅以员工少、企业主户口不在本地、公司经营地址与个人住址相同等理由拒绝小微企业开户。[单选题]*A.分类分级(正确答案)B.差异化C.精细化D.特事特办初级柜员如从事银行营业运营工作未满（）年的，不得审核或经办单位客户的账户开立、网上银行注册、变更、撤销、及票据查询查复等重要业务事项。[单选题]*A.1B.2(正确答案)C.3D.4客户行业：软件开发、电子商务，得（）分[单选题]*A.10(正确答案)B.20C.30客户现场投诉的应当场解答和处理，客（）户通过客户服务热线电话渠道投诉的或由监管部门转办的投诉，（）应由营业主管负责核查并处理，若无特殊情况一般应在（）个工作（）日内处理完毕。[单选题]*A.0.5B.1(正确答案)C.3D.5交易记录，自交易记账当年计起至少保存（）年。[单选题]*A.5(正确答案)B.15C.30D.永久营业主管定期查询内控违规问题管理系统，了解本部门员工内控违规扣分情况。对连续（）个月内控违规扣分累计达到（）分的员工，应取消其从业资格，实行专项处罚，经过在岗培训、学习并考试后，方可再申请复职上岗。[单选题]*A.6，6B.6,12C.12,6D.12,12(正确答案)如需更正征信系统数据的，受理机构应自收到异议之日起（）个自然日内参照征信系统数据更正流程，向总行申请错误信息更正。[单选题]*A.1B.2C.3D.5(正确答案)参加人向本行申请开立资金账户，可本人或委托他人办理，也可以委托在职单位（）办理。[单选题]*A.代理B.批量(正确答案)C.统一跨境人民币大额资金头寸起报金额：（）[单选题]*A.10,000,000.00B.30,000,000.00C.40,000,000.00(正确答案)D.50,000,000.00在（）内无法恢复的情况下，启动外汇大额资金预报业务专项应急预案，以确保各经营机构能有序地对外汇资金头寸预报与业务发起进行应急处理。[单选题]*A.10分钟B.半小时(正确答案)C.一小时D.半日个人客户身份证明文件过期满6个月的，系统自动对客户名下有效账户进行自动管控，自动管控方式调整为（）[单选题]*A.停用B.停止支付C.中止业务(正确答案)D.限制非柜面渠道办理业务按照《中国人民银行办公厅（）公安部办公厅（）关于印发〈电信网络诈骗和跨境赌博“资金链”治理工作方案〉的通知》要求建立“一把手”任组长的打击治理工作领导小组及工作专班，每年至少召开（）会议。[单选题]*A.一次(正确答案)B.二次C.三次D.四次2021年2月，根据《关于简化提取已故存款人小额存款相关事宜的通知》，银行业金融机构上调了免公正提取的限额，但最高不超过（）人民币。[单选题]*A.5000元B.1万元C.5万元(正确答案)D.10万元规范涉诈可以账户管控措施统筹风险防控与优化服务中提出银行账户风险管控流程为（）*A.尽职旅行告知义务(正确答案)B.明确管控及接触业务流程(正确答案)C.顺畅申诉处理渠道(正确答案)D.加强银警联动柜面营业应急业务未在确定的时限内补全的，应对下列人员进行处罚（）*A.经办人员(正确答案)B.申请部门负责人(正确答案)C.与该业务无关的柜面人员D.支行负责人商卡按账户类型不同分（）和（）。*A.Ⅰ类户商卡(正确答案)B.Ⅱ类户商卡(正确答案)C.磁条卡D.芯片（IC）卡凭证管理岗在判断数量合理后，经办柜员及凭证管理岗分别通过柜面系统发起交易，经（）授权后完成处理。*A.营业主管(正确答案)B.B.角(正确答案)C.另一名协助管理凭证库的柜员(正确答案)D.申领凭证的柜员下列哪些交易功能优化，转账至同一客户号项下的账户时取消授权（不再判断金额授权）。*A.1314他行账户转账通兑(正确答案)B.1491储蓄存单支取（转账）(正确答案)C.1492储蓄存单开立（转账）(正确答案)D.5251存单开立（转账）(正确答案)E.5252存单支取（转账）(正确答案)F.5305个人账户收款(正确答案)业务清讫章按柜员配备，用于办理（）*A.本外币现金、转账业务(正确答案)B.加盖在现金收付款凭证(正确答案)C.表内外转账凭证(正确答案)D.回单(正确答案)各机构网点在19:00后22:00前，以下哪些情形下能正常签退的，无需通过OA系统“机构延时签退流程”发起延时申请。（）*A.当天20:00后仍需处理金额超过人民币5亿元（外币折合等值人民币）、较大批量（30笔以上）、数据变更等业务事项的。(正确答案)B.当天19:00后仍需处理金额超过人民币5亿元（外币折合等值人民币）、较大批量（30笔以上）、数据变更等业务事项的。(正确答案)C.当天19:00后仍需处理金额超过人民币5亿元（外币折合等值人民币）、较大批量（40笔以上）、数据变更等业务事项的。(正确答案)D.当天总行金融科技部有特殊安排的。(正确答案)关于个人养老金业务，以下说法正确的是：*A.各级行发现资金账户为假名或虚假代理开户的，应当对该资金账户予以临时止付，重新进行身份识别，并在征得被冒用人或被代理人同意后予以销户。(正确答案)B.账户资金列入专户管理(正确答案)C.重新进行身份识别后确定资金账户确为参加人开立的，应当及时解除临时止付措施。(正确答案)D.本行为参加人提供资金账户变更服务时，应做好新旧账户衔接和旧账户注销(正确答案)E.账户变更涉及资金转入或转出的，不受Ⅱ类户划转金额限制(正确答案)F.因账户变更转入旧账户资金的，不计入当年缴费额度(正确答案)在柜面营业应急业务事项审查和核实中，应评估潜在风险及程度，且符合下列基本条件（）*A.业务事项紧急(正确答案)B.属于本行客户且信誉良好、较为熟悉(正确答案)C.实质风险可控(正确答案)D.不涉及其他银行机构(正确答案)E.不会对当事客户以外的客户造成影响(正确答案)《浙商银行大额交易和可疑交易报告管理办法（2021年版）》中，分支行营业部门主要职责包括：（）*A.负责对人工主动发现的客户涉嫌洗钱和恐怖融资的异常交易及行为，在反洗钱业务系统中新增可疑案例并上报分行。(正确答案)B.负责一次性金融服务业务的信息录入。(正确答案)C.协助做好可疑交易相关调查、协查工作。(正确答案)D.配合做好大额交易和可疑交易报告管理相关的检查、风险排查，开展相关培训和宣传工作。(正确答案)在柜面业务集中处理系统运行管理办法中，营业网点负责（）的处理。*A.柜面业务(正确答案)B.国际业务(正确答案)C.清算业务(正确答案)D.放款业务(正确答案)以下哪些（）事项需经由营业主管审批。*A.会计业务专用印章、重要机具物品的启用。(正确答案)B.机构、钱箱、柜员的参数维护以及内部账户开立、变更和撤销等权限申请类业务。(正确答案)C.查询查复业务，退汇业务，柜面司法查询、冻结、扣划业务。(正确答案)D.重要事项核实后仍无法确认信息真实性等相关异常业务。(正确答案)E.特殊场景或出具情况说明办理的特殊业务，如：已故存款人小额金融资产提取、有书写障碍的客户办理业务等。(正确答案)配备柜面用印机的营业机构，应将（）纳入柜面用印机保管*A.会计业务专用章(正确答案)B.结算专用章(正确答案)C.汇票专用章(正确答案)D.清算章开户行提供简易开户服务，通过（）和（），有效识别、评估、监测和控制账户业务风险。*A.事前承诺(正确答案)B.事前上门核实(正确答案)C.事中监测(正确答案)D.事后管理各营业网点（也可集中至分行业务处理中心）应指定专人每日至少（）三次使用“2287电子银行承兑汇票提示付款签收”交易查询提示付款待签收的电子银行承兑汇票。*A.9:00(正确答案)B.10:00C.11:00(正确答案)D.16:30(正确答案)存款人已经死亡，其合法继承人来营业网点查询存款人在本行存款情况以便办理遗产继承相关事项的，可由继承人提供（）.*A.其本人身份证明(正确答案)B.公安机关或县级以上人民医院提供的客户死亡证明(正确答案)C.提供人民法院或公证机构开具的存款查询文书(正确答案)D.户籍注销证明服务小微企业，切实减费让利（）各分行应督促辖内网点执行好《关于落实小微企业和个体工商户减费让利有关政策的通知》相关要求，熟悉其中涉及到的（）、系统实现方式、对客解释口（）径等内容。持续做好减费让利宣传工作*A.减费项目(正确答案)B.减费客户范围(正确答案)C.减费客户范围(正确答案)D.减费时间自查自纠，不断推动相关条线完善消保工作机制（）*A.全力做好消保监管检查准备工作。全力做好消保监管检查准备工作。(正确答案)B.不断健全个人信息保护制度机。不断健全个人信息保护制度机。(正确答案)C.息访诉防范投引发声誉风险。息访诉防范投引发声誉风险。(正确答案)D.重点整治侵害消费者权益问题。(正确答案)E.有效保持金融宣教的辐射面和影响力有效保持金融宣教的辐射面和影响力。(正确答案)要深入对（）开展精准排查，并视情形采取调低非柜面支付限额等精准防控措施。*A.异地青年男性账户(正确答案)B.代发工资客户(正确答案)C.涉案账户开户人同名账户(正确答案)D.跨行频繁开户(正确答案)各级行营业部门为自然人客户办理单笔人民币5万元（含）以上或外币等值1万美元（含）以上代理现金存取业务时，应登记代理人的（）。*A.姓名(正确答案)B.联系方式(正确答案)C.有效身份证件的种类(正确答案)D.有效身份证件的号码(正确答案)E.住所地或工作单位地址证件签发日和到期日间隔超过120年但到期日非99991231，或证件签发日早于客户出生日的均视为校验不通过，但可手动强制通过。[判断题]*对错(正确答案)柜面交易授权简化方案中，5109个人换卡交易，客户总资产不超过5万（折合人民币，参数设置）时，人脸识别通过取消授权；超过该金额，则按授权表中的要求授权。[判断题]*对错(正确答案)个人养老金资金账户不受六个月未发生交易暂停非柜面服务限制[判断题]*对(正确答案)错营业部门应每日由会计主管将柜面营业应急业务事项的相关信息录入应急业务事后监督系统，并将《浙商银行柜面营业应急业务事项申请表》及有关单据、资料的扫描件作为该流程的附件。[判断题]*对错(正确答案)我行员工不得代递、代持客户支付密码器、网银印章证书（USBkey）和密码、账户印鉴卡等重要物品。[判断题]*对错(正确答案)同一币种情况下，严禁为客户办理存款端利率低于资产端利率的全额存单质押国内信用证业务，虚增存贷款。（）[判断题]*对错(正确答案)关于保险柜管理的检查包括结合查库，逐个打开柜员保险柜，抽查有无违规保管含有客户信息资料、客户印章、客户网银证书等违规保管物品。[判断题]*对(正确答案)错电子商业汇票出票完成后，收款人（持票人）方享有票据权利直至票据权利丧失，票据权利丧失后仍享有民事权利。[判断题]*对(正确答案)错单位电子存折的使用对象为在中国境内注册的企事业法人和其他组织。[判断题]*对错(正确答案)客户首次使用浙商银行微信小程序需要注册，后续可直接使用。[判断题]*对(正确答案)错通过“9154已故客户信息维护”交易，将已故存款人的“是否已故”标志修改为“是”，系统将在日终自动对已故存款人名下的全部账户进行暂停非柜面业务的管控。[判断题]*对错(正确答案)为防范操作风险，各分行原则上应收回理财经理持有的印章,原由理财经理办理的用章业务，由营业网点柜员操作。[判断题]*对(正确答案)错监管资金（以本行名义开立账户的