2022基础运营人员复习试题

第页2022基础运营人员复习试题1.网点存在第三方机构人员驻点行为的，应对______予以免职处理。A、网点负责人B、内勤行长C、大堂经理D、大堂保安【正确答案】：A2.仅允许对柜员类型为______的柜员使用“密码+主管指纹授权”的认证模式。A、普通柜员B、一级主管兼柜员C、二级主管兼柜员D、三级主管【正确答案】：A3.金穗借记卡按介质不同分类，以下哪个不属于______：A、磁条卡B、IC卡C、芯片卡D、磁条芯片复合卡【正确答案】：C4.临时存款账户是存款人因临时需要并在规定期限内使用而开立的银行结算账户，其最长有效期限为______年（含展期）。A、半B、一C、两D、三【正确答案】：C5.对于开户之日起______内未动账的账户，系统自动控制禁止非柜面业务。A、三个月B、六个月C、一年D、两年【正确答案】：B6.在内部账户管理中，以下说法错误的是：____。A、严格内部账户管理，规范开户与使用。B、严格审核通用账户的业务准入和开户申请，严禁随意开立通用账户。C、通用账户和专用账户可以混用。D、对余额应为零但未为零的内部账户，要密切关注，及时核对。【正确答案】：C7.经办机构应在代发工资款项到账后5个工作日内完成代发。如因委托单位原因导致代发申请提交日期晚于代发工资款项到账日期的，可适当延后代发，但最长不可超过代发工资款项到账日后___个工作日。A、7B、10C、15D、20【正确答案】：B8.以下哪项不属于客户洗钱和恐怖融资风险等级___。A、高风险类B、中高风险类C、中风险类D、中低风险类【正确答案】：B9.账面金额为停机时BoEing系统设备柜员现金箱余额；流水发生额为停机时设备清机周期内清机单发生额，即______。A、流水发生额=加钞金额+存款现金总额-取款现金总额B、流水发生额=加钞金额-存款现金总额+取款现金总额C、流水发生额=加钞金额+存款现金总额+取款现金总额D、流水发生额=加钞金额-存款现金总额-取款现金总额【正确答案】：A10.开立基本存款账户，对于客户、客户股东及客户关联人员涉及特定自然人的，需提供《对公客户加强型尽职调查表》，及______承担反洗钱合规管理职责的专业委员会审批同意的相关文件。A、总行B、一级分行C、二级分行D、支行【正确答案】：B11.单位银行结算账户的存款人能在银行开立______个基本存款账户。（是否重复）A、一B、两C、三D、多【正确答案】：A12.BoEing用户号使用人员存在违反运营管理制度的行为，并受到撤职纪律处分的，应立即______其用户号。A、保留B、注销C、暂停D、正常使用【正确答案】：B13.单位客户汇款单笔金额超过______万元（含）的，必须换人验印。A、100B、150C、200D、250【正确答案】：A14.对公贷款划转日不能是每月月底前______日。A、一B、两C、三D、四【正确答案】：B15.开户行对含多币种的单位银行结算账户，应按不同币种分别进行账务核对，有效对账频率不低于____一次。A、每月B、每季度C、每半年D、每年【正确答案】：B16.审核申请开立的保证金账户类型：开立合同账户的，只能按___计息或不计息；开立追加账户的，必须填写所属凭证账户。A、活期B、非活期C、定期D、非标准存期【正确答案】：A17.各行应当健全企业银行结算账户监督检查制度，各级行至少______对下级行企业银行结算账户业务开展一次全面检查。A、每月B、每季C、每半年D、每年【正确答案】：C18.预留印鉴卡实物保管人休假（不含每周日常公休或轮休，下同）______天（含）以内的，可不办理实物交接。A、1B、2C、3D、4【正确答案】：C19.网点负责人应至少_____对开设现金箱的系统柜员进行一次全面检查，其中对同一在行点或同一自助区的检查必须一次性连续完成。A、每日B、每周C、每月D、每季【正确答案】：D20.营业机构或专门受理部门接到公安机关、国家安全机关、人民检察院和人民法院等司法机关协助查询要求后，应当及时办理。如无法现场办理完毕，对于查询单位或者个人开户销户信息、存款余额信息的，原则上应当在______个工作日以内反馈。A、三B、五C、七D、十【正确答案】：A21.受益所有人是指通过逐层深入并最终明确为掌握控制权或者获取受益的自然人。以下哪项不属于受益所有人的主要信息。___A、姓名B、地址C、身份证号码D、性别【正确答案】：D22.人民法院续冻期限不超_____，续冻次数不限。A、半年B、9个月C、1年D、2年【正确答案】：C23._________是存款人因借款或其他结算需要，在基本存款账户开户银行以外的银行营业机构开立的银行结算账户。A、基本存款账户B、一般存款账户C、专用存款账户D、临时存款账户【正确答案】：B24.BoEing电子化异常补打功能限于查找打印柜面经理______天内交易产生的凭证。A、1B、5C、7D、10【正确答案】：C25.客户开办自助服务终端转账业务需与银行签约，借记卡、准贷记卡、单位结算卡签约账户日累计转账限额为______万元。A、1B、5C、10D、50【正确答案】：B26.客户之前在我行已持有4张借记卡，柜面不能再为其新开立以下哪种借记卡______：A、惠农卡B、社会保障卡C、医疗保障卡D、军人保障卡【正确答案】：A27.业务处理后形成的电子运营档案，由______部门按规定的归档周期纳入档案系统或存入光盘、硬盘等磁性介质保存，归档后的电子档案严禁修改。A、运营管理部门B、科技部门C、安全保卫部门D、内控与合规监督部门【正确答案】：B28.境外个人未用完的人民币原币兑回，当日累计超过等值500美元（含）的，凭本人有效身份证件和原兑换水单办理，原兑换水单的兑回有效期为自兑换日起____个月。A、6B、12C、24D、48【正确答案】：C29.质押票据的保管人员应____检查入柜员现金箱保管的票据封装票据袋是否完好，表外登记簿与票据实物是否相符，出入库台账与票据实物是否相符。A、每日B、每旬C、每月D、每季【正确答案】：A30.农业银行在BoEing的金融实体码为______。A、101B、102C、103D、104【正确答案】：C31.对账单上的任一利息种类进行冲账时，若利息已经收取成功，应遵循______的顺序。A、先冲欠息，再冲应收息，最后冲已收B、先冲应收息，再冲已收息，最后冲欠息C、先冲已收息，再冲应收息，最后冲欠息D、先冲已收息，再冲欠息，最后冲应收息【正确答案】：C32.根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，以下哪项不属于个人客户关键信息_____。A、姓名B、国籍C、证件号码D、性别【正确答案】：D33.人民币存本取息定期储蓄存款的起存金额为_________。A、1000元B、2000元C、5000元D、10000元【正确答案】：C34.远程集中授权业务的合规性、完整性以及要素录入的准确性由_________负主要责任。A、授权主管B、柜面经理C、授权中心负责人D、内勤行长【正确答案】：A35.对公非活期存款销户时，存款单位支取定期存款须采取转账方式转入其____，支取其从基本存款账户、专用存款账户、一般存款账户转存的定期存款时，也可以将存款转入其原转存账户，不得将定期存款账户用于结算或从定期存款账户中支取现金。A、基本账户B、专用账户C、一般账户D、专用账户【正确答案】：A36.存放同业账户档案资料专夹保管，期限为_________。A、永久B、30年C、15年D、10年【正确答案】：A37.对于对公客户准入审批要求说法错误的是：___A、对于外资银行客户，应按照《中国农业银行外资银行尽职调查操作规程》开展相关尽职调查和客户准入审批工作。B、对于涉及特定自然人的客户建立业务关系的，应采取加强型尽职调查，并逐级上报一级分行承担反洗钱合规管理职责的专业委员会审批同意后，实体方可准入。C、客户的股权或者控制权结构异常复杂，存在多层嵌套的，若决定建立或者维持业务关系，应当及时主动调高客户洗钱风险等级，提高交易监测分析的频率和强度，并逐级上报一级分行承担反洗钱合规管理职责的专业委员会审批同意。D、客户的受益所有人信息不完整或无法完成核实的，若决定建立或者维持业务关系，应当及时主动调高客户洗钱风险等级，提高交易监测分析的频率和强度，并逐级上报二级分行承担反洗钱合规管理职责的专业委员会审批同意。【正确答案】：D38.用印审批岗为监管责任人，每日检查设备的完整性和运行情况，按照查库要求定期通过“印章校准”清点印章实物，“印章校准凭证”______保管。A、专夹保管B、传票附件C、粘贴在《查库登记簿》D、登记在《运营主管工作日志》【正确答案】：B39.网点信息应优先通过______对外发布。A、二维码B、宣传折页C、纸质告示D、网点电子显示设备【正确答案】：D40.以下哪些情形不需进行客户身份初次识别：____A、为在我行无个人账户的客户开立单折、借记卡、信用卡和电子账户等。B、为不在我行开立账户的客户提供办理现金汇款、票据兑付、代理无卡（折）存款等一次性金融服务，且交易金额单笔人民币1万元（含）以上。C、为不在我行开立账户的客户办理个人外币现钞兑换。D、为个人客户办理借记卡（存折）收付交易，或代理办理收付交易。【正确答案】：D41.在使用智速平台进行对公产品签约生成业务序号后，如遇操作异常或系统异常导致业务无法继续时，点击“延时处理”，柜面经理/大堂经理可在______天内继续处理该笔业务，前期已经录入的信息反显、无需重复录入。A、1B、3C、5D、10【正确答案】：D42.建立对公人民币结算套餐时，对于汇兑包月套餐收费，收费基数为按笔包月非累进等方式。笔数需分档设置，第二档上限为______。A、包月部分笔数B、10000C、100000D、999999999【正确答案】：D43.一般存款账户不得办理______。A、现金缴存B、现金支取C、转账存入D、转账支取【正确答案】：B44.本外币投融资性同业存放结算账户应在______机构开立。A、一级支行及以下B、一级支行及以上C、二级分行及以上D、总行或一级分行【正确答案】：C45.个人从本人外币储蓄账户内提取外币现钞当日累计等值_________（含）以下的，可在营业机构凭本人有效身份证件和借记卡直接办理。A、1000美元B、3000美元C、5000美元D、1万美元【正确答案】：D46.营业机构收到鉴定机构报送通知之日起____个工作日内，应将待鉴定货币送达鉴定机构。A、2B、3C、5D、7【正确答案】：A47.关于定期一本通子账户销户，以下说法不正确的是：______。A、定期一本通子账户销户前，必须先核对客户手机号码。B、可以销转与定期一本通非同名客户的借记卡、活期一本通。C、部提指针对整存整取、通知存款、双利丰等本外币账户资金部分支取的业务。D、部提方式包括现金、转过渡、转主卡。【正确答案】：B48.______分支机构不得为客户开立投融资性同业存放结算账户，不得为异地（跨县市）客户开立同业存放结算账户。A、一级支行及以下B、一级支行及以上C、二级分行及以上D、总行或一级分行【正确答案】：A49.发卡行应为持卡人提供对账服务。对于持卡人提出疑问的交易，发卡行须在接到质疑后_________内作出答复。A、5日B、10日C、15日D、30日【正确答案】：D50.关于定期一本通批量销户，以下说法错误的是：____。A、批量注销子账户仅支持注销人民币子账户B、转账销户资金处理方式仅支持转本人借记卡，不支持手输卡号。C、转入方为无卡时，按无卡存款相关规定办理，实行先填单后办理。D、开户资金大于销户本息和时，须根据系统提示请客户补足现金。【正确答案】：B51.______指自动约转时留存在借记卡主账户的最低余额，系统没控制余额大小，最低可设零金额。A、留存金额B、最小转存金额C、最小约转金额D、定期约转金额【正确答案】：A52.单位结算账户转入不动户后，需登录人民银行账户管理系统将该账户标注为______。A、停用B、结转C、久悬D、待销户【正确答案】：C53.其他单位和个人不得查阅和复制临柜业务手工登记簿，确需查询的，须经______书面审核同意。A、营业机构负责人B、内勤行长C、营业机构上级机构负责人D、运营监管经理【正确答案】：C54.金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告下列哪些大额交易：____A、单笔或者当日累计人民币交易50万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。B、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。C、自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币20万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。D、自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。【正确答案】：A55.______用于办理存款人借款转存、借款归还和其他结算的资金收付。A、基本存款账户B、一般存款账户C、专用存款账户D、临时存款账户【正确答案】：B56.对于存款人不需继续使用的单位结算账户，系统将在3、6、9、12月______日终时，自动对清理标志为“清理”的结算账户进行销户处理，将账户余额转入长期不动户专户管理。A、1日B、10日C、20日D、月末【正确答案】：C57.网点负责人应至少_____对柜员现金箱账实相符情况进行一次全面检查。A、每日B、每周C、每旬D、每月【正确答案】：D58.一个Ⅰ类户最多可以绑定____Ⅱ类户；一个Ⅱ类户最多可以绑定____Ⅰ类户。A、二个；三个B、三个；三个C、三个；四个D、三个；五个【正确答案】：B59.残缺、污损人民币持有人对金融机构认定的兑换结果有异议的，经持有人要求，金融机构应出具认定证明并退回该残缺、污损人民币。持有人可凭认定证明到中国人民银行分支机构申请鉴定，中国人民银行应自申请之日起___个工作日内做出鉴定并出具鉴定书。A、1B、3C、5D、7【正确答案】：C60.对于采用银企通银企直联方式的，以下说法错误的是（）。A、客户还需与注册行、软件开发商签署《银企直联三方协议》（一式三份）B、该协议甲方（客户方）由法定代表人、负责人或授权经办人签字并加盖企业公章C、乙方（银行方）由经授权的集中办理行负责人签章D、丙方（企业ERP软件开发商）由法定代表人、负责人或授权经办人签字并加盖企业公章【正确答案】：C61.建立对公人民币结算套餐时，对于汇兑包月套餐收费，收费基数为按笔包月非累进等方式。笔数需分档设置，第一档上限为______。A、包月部分笔数B、10000C、100000D、999999999【正确答案】：A62.关于转账业务，以下说法错误的是_________：A、转账业务实时到账指客户发起转账交易后，资金实时从转出卡中转出B、延时到账指客户发起转账交易后，资金在2小时内从转出卡中转出C、普通到账指客户发起转账交易后，资金在2小时后从转出卡中转出D、次日到账指客户发起转账交易后，资金在24小时后从转出卡中转出【正确答案】：B63.关于基金业务，以下说法错误的是：_____A、当日开立TA账户不允许销TA账户，只能做基金委托撤销或柜面经理委托取消。B、基金交易发生7个工作日内可以进行基金换卡交易。C、若无特殊原因，客户基金认购交易一经受理不允许委托撤销D、TA机构签约时，需询问客户是否在其他机构（银行或券商）开过该TA账户，如果客户在其他机构（银行或者券商）开过该TA账户，则为多渠道开户，需提供在其他机构（银行或券商）开立的TA账号。【正确答案】：B64.整体换箱必须使用卡封锁和一次性卡封片，装箱时应在卡封片上_________。A、注明操作日期B、签署个人名章C、标注设备信息D、标注钞箱信息【正确答案】：B65.自助（智能）设备加配钞业务的日终检查时，_________应核对VMS库房现金余额是否与BoEing系统库房现金余额相符。A、现场经理岗B、账务处理岗C、钞箱管理岗D、库房管理岗【正确答案】：D66.金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告下列哪些大额交易：____A、单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。B、单笔或者当日累计人民币交易50万元以上或者外币交易等值10万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。C、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。D、自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币10万元以上或者外币等值1万美元以上的款项划转。【正确答案】：A67.______负责牵头制定全行客户信息保护管理办法。A、运营管理部B、个人金融部C、公司业务部D、安全保卫部【正确答案】：A68.台湾居民来往大陆通行证在BoEing系统中的规则为____位数字。A、5或6位B、6或7位C、7或8位D、8或9位【正确答案】：C69.柜面代发工资合约只能与___委托单位对应，代发工资合约下不得增加其他批量交易类型、不得变更为其他批量交易类型。A、一个B、两个C、三个D、多个【正确答案】：A70.银行汇票多余款账户的多余款项应在产生余额______处理完毕。A、当日B、次日C、3日D、下一工作日【正确答案】：B71.内勤行长工作变动的，应办理交接手续，由委派行______和所在网点指定双人共同监督交接。A、运营管理部B、风险管理部C、安全保卫部D、内控与合规监督部【正确答案】：A72.金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告下列大额交易：单笔或者当日累计人民币交易____万元以上或者外币交易等值____万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。A、50；10B、20；1C、200；20D、100；10【正确答案】：B73.金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告下列大额交易：法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币____万元以上或者外币等值____万美元以上的款项划转。A、50；10B、20；1C、200；20D、100；10【正确答案】：C74.______是联网核查业务的主管部门。A、运营管理部B、内控与合规监督部C、风险管理部D、安全保卫部【正确答案】：A75.对公非活期存款销户时，超过______万元的大额销户需电话核实并将查证信息书写于证实书背面，并需内勤行长签字审批。A、30B、50C、100D、200【正确答案】：C76.超级柜台重要空白凭证不得超过______天进行一次人工清机。A、7B、10C、30D、90【正确答案】：B77.（）是指农业银行分支机构参加由当地中国人民银行组织的，定时定点交换纸质票据凭证，实现清算代收、代付票据资金的业务。A、定时定点交换业务B、清算代收业务C、纸质票据交换业务D、代付票据资金业务【正确答案】：C78.关于借记卡附属卡升级，以下说法错误的是：_____。A、借记卡附属卡升级主卡指借记卡附属卡脱离与原主卡的附属关系，变成具有完成独立功能的借记卡账户B、升级后账户归属开户网点C、不允许跨一级分行办理D、单位卡附属卡不允许升级【正确答案】：B79.建立对公人民币结算套餐时，“套餐是否为注册验资户专用”字段设置为“否”的，则该款套餐不支持______签约。A、基本存款账户B、一般存款账户C、专用存款账户D、注册验资户【正确答案】：D80.______是存款人按照法律、行政法规和规章，对其特定用途资金进行专项管理和使用而开立的银行结算账户。A、基本存款账户B、一般存款账户C、专用存款账户D、临时存款账户【正确答案】：C81.借记卡激活时，同一客户号下已启用借记卡超过_____张（含）时不能再新增激活未启用卡。A、3B、4C、6D、10【正确答案】：B82.不满十六周岁的未成年人使用户口簿新增客户信息时，证件开始日期应输入____，证件到期日应输入____。A、户口簿未成年人的登记日期；未成年人十六周岁生日的当天B、未成年人的出生日期；未成年人十六周岁生日的当天C、未成年人的出生日期；未成年人十六周岁生日的前一天日期D、户口簿未成年人的登记日期；未成年人十六周岁生日的前一天日期【正确答案】：C83.（）是指客户在同一单位银行结算账户下开设的分类明细核算登记簿（也称辅助账簿），主要记载一定时期内资金收付的详细信息A、一级账簿B、多级账簿C、核算账簿D、收付账簿【正确答案】：B84.日均存款____万元以上的单位结算账户，应全部开通支付密码；未开通的，应经过有权人审批。A、1B、5C、10D、20【正确答案】：A85.BoEing人员调动、离职、被开除或其他原因不再使用的用户号，应在______个工作日内完成注销。A、10个B、20个C、30个D、60个【正确答案】：A86.定居国外的中国公民的有效证件为______。A、中国护照B、外国绿卡C、居民身份证D、户口簿【正确答案】：A87.金穗借记卡个人卡分为Ⅰ类户借记卡和Ⅱ类户借记卡，以下说法错误的是______：A、Ⅰ类户借记卡具有存取现金、转账结算、消费、理财、缴费等全部或部分功能B、Ⅱ类户借记卡具有限定金额存取现金、非绑定账户转账结算、购买投资理财等金融产品、消费和缴费支付等功能C、Ⅱ类户借记卡贷款发放、购买投资理财产品不受限额控制D、Ⅱ类户借记卡可以绑定Ⅰ类户借记卡，不可以绑定Ⅰ类户存折【正确答案】：D88.关于对账折，以下说法错误的是：_____。A、对账折不具备金融功能，只供对账使用。B、可在开卡时或开卡后申请对账折。C、可在农行任一网点或具有补登折功能的自助机具上办理。D、对账折遗失、损坏或打满，或者不再使用对账折的，凭主卡和密码到开户网点办理换折或销折。【正确答案】：D89.对Ⅰ类账户进行账户重归时系统自动检查新客户ID下是否已经开立过Ⅰ类账户，如果已经开立过，则禁止重归，______以前开立的Ⅰ类账户重归时不受此规则限制。A、2016年12月1日B、2017年12月1日C、2018年12月1日D、2019年12月1日【正确答案】：A90.______负责在本级行销毁临柜业务实物印章时进行监督与见证。A、运营管理部B、个人业务条线C、安全保卫部D、公司业务条线【正确答案】：C91.公司大额存单投资人认购大额存单起点金额以产品约定为准，但不得低于____万元。A、100万元B、300万元C、500万元D、1000万元【正确答案】：D92.______用于在对外提供货币真伪鉴定服务时加盖在人民银行规定的《货币真伪鉴定书》上。A、假币鉴定专用章B、假币章C、业务专用章D、发票专用章【正确答案】：A93.网点接到客户提交的冠字号码查询申请时,查询人应在办理取款业务之日起______工作日内（含取款当日），携带有效证件等到查询受理单位填写《人民币冠字号码查询申请表》。A、10个B、20个C、30个D、45个【正确答案】：B94.通用账户的差错调整，应经______审批后进行冲、抹账处理。A、网点负责人B、内勤行长C、大堂经理D、客户经理【正确答案】：B95.基金首次募集期的购买叫______。A、认购B、申购C、预约认购D、预约申购【正确答案】：A96.资产为借记卡活期、借记卡定期的，可在______范围内办理个人存款证明业务A、开卡行B、一级分行C、二级分行D、全国【正确答案】：D97.______是网点营业场所现场管理及“三线一网格”运营线管理的直接责任人。A、网点负责人B、大堂经理C、内勤行长D、柜面经理【正确答案】：C98.经营者应当听取消费者对其提供的商品或者服务的意见，接受消费者的______。A、批评B、建议C、投诉D、监督【正确答案】：D99.单位结算存折账户的预留印鉴变更时，应按照规定向开户银行提供相应的资料，填写“_________”，并分别加盖新旧印鉴。A、结算业务申请书B、更换印鉴申请书C、变更申请书D、销户申请书【正确答案】：B100.如柜员指纹异常可采用“密码+主管指纹授权”认证方式登录系统，填报《指纹异常柜员使用“密码+主管指纹授权”认证方式审批表》，通过______平台逐级提交申请，上报至管辖行运营管理部门。A、业务运营响应平台B、IT服务平台C、统一安全认证平台D、统一集中认证平台【正确答案】：A1.离行式自助设备的吞没卡，应由___或___现场密封。A、内勤行长B、钞箱管理岗C、押运员D、巡检人员【正确答案】：BD2.当客户本人亲自办理挂失业务时，允许即挂即补和即挂即销，但大于等于10万元人民币或等值外币的_________等存单除外，必须在书面挂失3日后才能办理挂失补发或挂失销户手续。A、整存整取B、通知存款C、双利丰D、定活两便【正确答案】：ABCD3.客户信息保护，以下说法正确的是：_________。A、客户信息一旦泄露、非法提供或滥用不仅危害客户人身和财产安全，也会降低客户对银行金融服务的信任感和美誉度。B、加强客户信息保护，不仅是维护金融秩序、防范和化解金融风险的重要内容，也是金融机构自身可持续发展的内在需求。C、银行应在客户明示授权使用的范围和约定的用途内收集、使用、保存、查询、报送和供第三方使用客户信息。D、依法出售业务过程中知悉的客户信息。【正确答案】：ABC4.以下哪些情况______，应对客户本人身份进行持续识别。A、办理账户激活、换卡及损坏换折B、密码修改、密码解锁、挂失的后续处理C、更改支控方式、更改通兑方式D、印鉴更换、印鉴解挂和查询类业务等特殊业务【正确答案】：ABCD5.关于汇兑业务，以下说法正确的是：_________。A、汇款人和收款人均为个人，才能办理现金汇兑。需要在汇入行支取现金的，要在汇款金额大写前填写“现金”字样。B、汇款人填写的汇款凭证要素应齐全、正确，各联次要素一致，凭证上加盖的单位签章与预留银行印鉴相符。C、汇入银行对于收款人拒绝接受的汇款，应即办理退汇。D、汇入银行对于向收款人发出取款通知，经过2个月无法交付的汇款，应主动办理退汇。【正确答案】：ABCD6.客户赵六前往我行柜面为自己2021年05月01日出生的女儿办理一张借记卡，其携带本人身份证、女儿出生证明及印有女儿信息的户口簿。网点柜面经理在系统中新增未成年人客户信息证件类型为身份证，有效期为2037年5月1日。请问上述业务中存在哪些问题：_____A、赵六代理自己未成年的女儿开卡B、赵六携带本人身份证、女儿出生证明及印有女儿信息的户口簿办理C、柜面经理新增赵六未成年女儿客户信息证件类型为身份证D、柜面经理新增田七未成年女儿客户信息证件有效期为2037年5月1日【正确答案】：CD7.网点设备管理系统数据访问和操作遵照______的原则。A、上级可以访问下级B、下级不能访问上级C、下级能访问上级D、同级不能互访【正确答案】：ABD8.关于支票，以下说法正确的是：_________。A、现金支票可以从银行存款账户提取现金；转账支票用于转账结算，在有效期内可以背书转让。B、单位和个人在同一票据交换区域内的各种款项结算都可以使用支票，对于票面金额为人民币50万元及以下的支票可以在全国范围内使用。C、支票无金额起点限制，提示付款期限自出票日起10天。D、支票由出票人签发，并交付持票人或收款人。【正确答案】：ABCD9.委托贷款建立委托主合约时需约定资金入账方式，包括：______。A、间接入账方式B、直接入账方式C、冻结后入账D、锁定入账【正确答案】：BC10.某保险公司员工因售后服务原因要进入网点营业场所，网点人员应做好以下哪些方面的工作：_____A、审核是否按规定履行审批手续B、确认是否由上级行指派相关业务部门专人陪同C、内勤行长无需在系统中进行登记D、关注保险公司人员在营业场所期间是否与需售后服务意外的客户交流【正确答案】：ABD11.资金归集手续费、资金划拨手续费的收费基数包括____。委托贷款手续费的收费基数为按金额；三项收费的起始日期按照《现金管理业务工作通知单》及《现金管理服务费用表》约定执行。A、按金额B、按笔数C、按包月D、按包年【正确答案】：ABC12.______不得冻结商业汇票保证金。A、人民检察院B、人民法院C、公安机关D、国家安全机关【正确答案】：ACD13.对账周期包括_________三种，只能三选一，默认是指由对账管理系统根据账户分类规则动态确定对账周期，但至少每季度对账一次。A、按年B、按月C、按季D、默认【正确答案】：BCD14.核准类账户销户时需将销户资料______,报送中国人民银行当地分支行，待人民银行核准后办理销户。A、撤销单位银行结算账户申请书B、开户许可证正副本C、法人身份证复印件D、法人身份证原件【正确答案】：ABC15.下列关于柜面综合化参数设置原则正确的是______。A、柜面交易产生的记账凭证均应实施电子化，且不加盖印章。B、如需客户签字的，均应应用电子签字。C、柜面交易打印的客户回执类业务凭证均应应用电子印章。D、临柜业务实物印章使用原则。须有监管部门、有权机关明文规定或行业约定，方可使用相应的临柜业务实物印章。【正确答案】：ABCD16.关于银行本票，以下说法正确的是：_________。A、银行本票可以用于转账，注明“现金”字样的银行本票可以用于支取现金。B、银行本票是银行签发的，承诺自己在见票时无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。单位和个人的各种款项结算都可使用银行本票。C、银行本票的提示付款期限自出票日起最长不得超过6个月。持票人超过付款期限提示付款的，代理付款银行不予受理。D、银行本票为不定额本票，见票即付。【正确答案】：ABD17.对账单分为纸质对账单和电子对账单。其中，电子对账单传递方式分为___、___、___和___传递方式。A、企业网银（含企业掌银）B、银企通平台C、手机安全认证码D、其他电子【正确答案】：ABCD18.“服务升温工程”的工作目标是：____A、环境升温B、文化升温C、服务升温D、品牌升温【正确答案】：ACD19.存款人对下列资金的管理与使用，可以申请开立专用存款账户：_________。A、金融机构存放同业资金B、政策性房地产开发资金C、收入汇缴资金和业务支出资金D、党、团、工会设在单位的组织机构经费【正确答案】：ABCD20.托管合约变更具体事项为:______。A、收款方签约的结算账户B、付款方签约的结算账户C、合约到期日D、托管金额【正确答案】：ABC21.清算业务应遵循以下基本原则：_________。A、合规为先B、集中清算C、智慧运营D、高效服务【正确答案】：ABCD22.排队叫号机取号方式分为：____。A、个人取号B、对公取号C、预约取号D、特殊取号【正确答案】：ABCD23.下列哪些属于存量单位结算账户变更业务可变更的账户性质A、基本存款账户B、一般存款账户C、专用存款账户D、临时存款账户【正确答案】：ABCD24.下列关于网点现场管理关于“三巡检”描述正确的是：______。A、大堂经理在营业前实施第一次巡检B、网点负责人或内勤行长在营业期间实施第二次巡检C、大堂经理在营业期间实施第二次巡检D、大堂经理在营业终了实施第三次巡检【正确答案】：ABD25.对公结算账户资金归集关系维护主要涉及哪三项收费：______。A、资金归集手续费B、资金划拨手续费C、资金归集年费D、委托贷款手续费【正确答案】：ABD26.对于无法机读的二代身份证或临时身份证，除应进行人行核查外，还应采取审核辅助身份证明材料等必要的措施进一步核实客户身份。下列属于辅助身份证证明材料的是：______。A、社会保障卡B、公安机关出具的户籍证明C、工作证D、客户出具承诺函【正确答案】：ABCD27.关于中央预算单位零余额账户支付业务，下列说法正确的是______。A、单笔支付金额达5000万元（含以上），经办行应立即通知总行大客户部。B、预算单位零余额账户可以办理转账、提取现金等结算业务C、除工会经费、住房公积金、提租补贴及财政部批准的特殊款项外，不得违反规定向本单位其他账户、上级主管单位、所属下级单位划拨资金D、授权支付业务完成后，若出现收款人账号户名有误、预算科目使用错误或预算单位主动退款等情况时，由中央预算单位填制《财政授权支付更正（退回）通知书》，经办行为中央预算单位办理更正或退票手续。【正确答案】：ABCD28.委托缴款协议是指征收（）共同签订的由纳税人委托其开户行根据征收机关发起的实时、批量缴税信息从其指定账户进行扣款的协议A、我行营业机构B、征收机关C、纳税人D、代理人【正确答案】：ABC29.大堂经理的基本职责是：以客户为中心，承担______等职责。A、引导B、服务C、营销D、操作【正确答案】：ABCD30.对公贷款还款时，选择“根据选择项还款”时，可分别对______进行归还。A、“本金”B、“正常息”C、“罚息”D、“复利”【正确答案】：ABCD31.下列属于柜员现金箱存放物品范围的是：_________。A、本外币现金B、贵金属C、重要空白凭证D、有价单证【正确答案】：ABCD32.以下说法正确的是______。A、个人客户申请办理基金业务，原则上需本人亲自办理，不得由他人代理。B、如遇客户因丧失民事行为能力可通过公证后由继承人办理，办理时严格审核公证书及继承人有效身份证件，并留存相关证明材料。C、如遇特殊群体客户无法亲自本人前来办理的，按照我行特殊客户群体服务的规定执行，需银行双人上门调查等方式核实客户有关情况后由授权代理人办理，授权代理业务需被代理人出具授权委托书，办理时，要审核代理人和被代理人的有效身份证件，并留存授权委托书等相关证明材料。D、无民事行为能力人，可根据相关监护文件，由监护人代理办理，视同本人办理，办理时审核监护关系证明、监护人和被代理人的有效身份证件，并留存相关证明材料。【正确答案】：ABCD33.关于行内Ⅰ、Ⅱ类户绑定交易，以下说法正确的有：_________。A、用于行内Ⅰ、Ⅱ类户绑定，不支持跨行绑定。B、被绑定Ⅰ类户包括借记卡、个人结算存折。C、Ⅰ、Ⅱ类户必须在同一证件类型下。D、已绑定的Ⅰ、Ⅱ类户之间转账金额（仅限人民币币种）不受Ⅱ类户日、年累计限额控制。【正确答案】：ABD34.因变更、撤销取消许可前______而收回的原开户许可证原件或相关说明，开户行应当交回人民银行分支机构。A、基本存款账户B、一般存款账户C、专用存款账户D、临时存款账户【正确答案】：AD35.借记卡卡状态异常时的常规解决方案有：_________。A、借记卡卡状态第一位为“2-未启用”或“9-睡眠”的，即卡状态为2000000000或9000000000的，可通过“20219借记卡激活”或“20222睡眠户激活”交易置为正常状态。B、对于借记卡卡状态为9000000000且账户状态为8000000000的，需使用“20220借记卡零余额集中销户激活”交易激活。C、借记卡卡状态第二位为“1-口头挂失”或“2-书面挂失”的，即卡状态为0100000000或0200000000的，可通过“20236个人解挂”交易置为正常状态。D、借记卡卡状态第四位为“1-卡止付”或“2-活期账户止付”的，即卡状态为0001000000或0002000000的，可通过“20219借记卡激活”交易置为正常。【正确答案】：ABC36.挂失回单丢失的承诺书用空白A5业务凭证填写，应包括_________等内容并签字确认。A、挂失日期B、挂失账号C、丢失原因D、账户余额【正确答案】：ABC37.交易资金托管业务是指买卖双方在以______经营权等为标的物的交易过程中，委托银行保管资金并根据约定条件办理资金支付，促使交易成立的托管业务。A、商品B、股权C、土地使用权D、物业【正确答案】：ABCD38.内勤行长对移动授权业务的______负主要责任。A、合规性B、真实性C、完整性D、准确性【正确答案】：ABCD39.对于无法机读的二代身份证或临时身份证，除应进行人行核查外，还应采取审核辅助身份证明材料等必要的措施进一步核实客户身份。下列属于辅助身份证证明材料的是：______。A、中国公民为户口簿B、护照C、机动车驾驶证D、居住证【正确答案】：ABCD40.远程集中授权系统分为___、___和___三个功能模块，对应的用户分别为柜面经理，授权主管，业务管理员、授权主管和查询用户。A、申请端B、授权端C、质检端D、管理端【正确答案】：ABD41.Ⅱ类户可以办理以下哪些业务_________。A、存款B、购买投资理财产品C、限额消费和缴费D、限额向非绑定账户转出资金业务【正确答案】：ABCD42.因网点现场第三方引起的突发事件，如客户之间突发争执、其他人员拍照录音等情形，网点人员应_____。A、及时进行劝阻、隔离B、依据实际情况联系公安机关协助维持营业秩序C、及时向上级行报告D、注意维护网点正常营业秩序【正确答案】：ABCD43.某大堂经理发现一名客户已在营业厅堂逗留较长时间，实际未办理业务。在客户试图对综合服务区操作终端界面进行拍照时，该大堂经理应采取的措施包括：____。A、立即制止B、予以劝离C、视现场情况，必要时向上级行报告D、默许客户行为【正确答案】：ABC44.我行不仅提供网点标准化服务，如休息、饮水、充电、问路等基础便民服务；具备条件的网点还可为客户提供特色化服务，如（）A、为行动不便的特殊群体提供上门服务B、赴社区开展志愿服务C、为老年客户等群体开展金融知识宣教服务D、为偏远地区、部队厂矿等客户提供移动金融服务【正确答案】：ABCD45.客户信息根据客户属性分为______。A、个人客户信息B、纸质信息C、电子信息D、对公客户信息【正确答案】：AD46.下列关于临柜业务手工登记簿描述正确的是______。A、临柜业务手工登记簿可以重复登记B、临柜业务手工登记簿上的一切记载，不得涂改、挖补、刀刮、皮擦或用药水销蚀C、临柜业务手工登记簿记载错误的，应进行更改处理D、临柜业务手工登记簿记载错误无法更改，不得撕毁【正确答案】：BCD47.根据业务场景，银企直联分为、、等形式。A、银企通银企直联B、企业网银银企直联C、企业掌银银企直联D、跨境电商金融服务直联【正确答案】：ABD48.营业机构受理《验资业务银行询证函》业务，必须同时符合以下条件：_________A、《验资业务银行询证函》必须采用《财政部办公厅银保监会办公厅关于印发〈银行函证及回函工作操作指引〉的通知》（财办会〔2020〕21号）文中所列示的格式。B、《验资业务银行询证函》必须以被审计单位名义发出。C、被审计单位必须在《验资业务银行询证函》上加盖预留银行印鉴，银行应核对一致。D、《验资业务银行询证函》中必须注明审计单位的具体名称、回函送达方式、回函地址、联系人、电话、传真、邮编、电子邮箱等要素。【正确答案】：ABCD49.银行汇票采用_________的资金清算模式，日终自动完成清算。A、自下而上B、逐级滚动C、轧差清算D、自动记账【正确答案】：ABCD50.借电卡开电子现金可在______办理。A、开户网点B、发卡行辖内网点C、省内异地网点D、跨省异地网点【正确答案】：AB51.以下关于挂失业务，说法正确的是：________。A、只挂失不办理后续处理业务允许代理，办理挂失后续处理业务不允许代理。B、后期办理挂失后续处理业务时无需提供原挂失业务回单。C、提供挂失申请回单的，要素、签章正确，为本网点办理签发。D、应提供挂失申请回单的，当挂失申请回单丢失时，需客户提供回单丢失的承诺书。【正确答案】：ACD52.针对自助（智能）设备清机分，以下说法正确的是：_________A、自助（智能）设备清机分为人工清机和自动清机。B、定时清机：自助（智能）设备根据人工下达的清机指令，立即执行自动清机并核对账实。C、实时清机：自助（智能）设备按照系统设置的清机时间和频次，定时执行自动清机并核对账实。D、加钞清机：自助（智能）设备在钞箱管理岗完成加配钞操作后，立即执行自动清机并核对账实。【正确答案】：AD53.关于客户申请办理企业金融服务平台业务，以下说法正确的是（）。A、客户办理修改企业金融服务平台名称和付费账户等维护业务的，须向注册行或付费账户开户行申请B、客户办理企业消息服务和企业电话银行维护业务的，须向账户开户行申请C、客户办理企业网银、银企通客户端、银企通银企直联等暂停、恢复和解约业务，须向注册行申请D、客户办理企业消息服务解约业务以及企业电话银行暂停/恢复和解约业务，须向账户开户行申请【正确答案】：ABCD54.内勤行长负责根据网点业务需要，对柜面经理____高柜服务区进行审批。A、弹进B、临时离开C、弹出D、上班进入【正确答案】：AC55.网点现场管理的原则包括______。A、网点负责人负责制B、准入管理C、一体化管理D、统一管理与分工负责相结合【正确答案】：ABCD56.柜面授权按方式分为_________。A、远程授权B、移动授权C、现场授权D、动态授权【正确答案】：ABC57.关于支票，以下说法正确的是：_________。A、支票的金额、收款人名称，可以由出票人授权补记。B、签发现金支票和用于支取现金的普通支票，必须符合国家现金管理的规定。C、对于现金支票，持票人或收款人直接到出票人开户银行提示付款即可。D、签发支票必须记载下列事项：表明“支票”的字样、无条件支付的委托、确定的金额、付款人名称、出票日期、出票人签章。【正确答案】：ABCD58.运营档案定期保管期限包括______两种。A、3年B、10年C、15年D、30年【正确答案】：BD59.不具有社会团体法人资格的工会组织开立专用存款账户时，账户名称为单位名称加“___”或“___”字样。A、工会B、机关C、工会委员会D、机关委员会【正确答案】：AC60.复合电子现金卡开卡可在______办理。A、开户网点B、发卡行辖内网点C、省内异地网点D、跨省异地网点【正确答案】：AB61.存放同业账户按币种分为______和。A、人民币存放同业账户B、外币存放同业账户C、存放同业结算账户D、存放同业定期账户【正确答案】：AB62.超级柜台业务流程根据客户身份识别方式不同分为______。A、自助类业务B、远程审核业务C、现场审核业务D、无卡业务【正确答案】：ABCD63.某网点在为某对公客户开立账户时，发现法定代表人对企业经营规模及业务背景不熟悉，由同行人员代为回答，情形可疑，可采取的措施包括：_______。A、按照反洗钱等规定延长开户审查期限B、通过上门核实等手段强化客户尽职调查C、直接拒绝开户D、继续为客户开立对公账户【正确答案】：AB64.客户办理企业网银、银企通客户端签约业务须向或申请。A、一级分行辖内任一营业网点B、注册行C、账户开户行D、经授权的集中办理行【正确答案】：BD65.两名全程佩戴口罩的公安局执法人员仅出具《调取证据通知书》，要求查询客户赵六近一个月交易流水。柜面经理张三受理执法人员递交资料后，直接在系统中查询相关信息并向执法人员提供了赵六近一个月的交易流水和取款凭证影像打印件。上述案例中，柜面经理张三存在以下哪些违规行为：_____A、未对执法人员的工作证件进行初审B、超范围提供查询结果C、未经内勤行长审批D、在BoEing系统操作查询交易【正确答案】：ABC66.关于有权机关查冻扣业务的概念，以下说法正确的是：________。A、协助查询是指金融机构依照有关法律的规定以及有权机关查询的要求，将个人存款的金额、币种以及其他存款信息告知有权机关的行为。B、协助扣划是指金融机构依照有关法律的规定以及有权机关扣划的要求，在一定时期内禁止客户提取个人存款账户内的全部或部分存款的行为。C、协助冻结是指金融机构依照有关法律的规定以及有权机关冻结的要求，将个人存款账户内的全部或部分存款资金划拨到指定账户上的行为。D、有权机关指依照法律的明确规定，有权查询、冻结、扣划个人在金融机构存款的司法机关、行政机关、军事机关及行使行政职能的事业单位。【正确答案】：AD67.关于自助设备，以下说法正确的是：_________A、借记卡（或存折）日累计最多取款次数为10次，日累计取款限额为20000元。B、准贷记卡日累计最多取款次数为10次，日累计取款限额为10000元。C、贷记卡日累计最多取款次数为10次，日累计取款限额按照《中国农业银行信用卡业务管理办法》执行。D、本行卡、他行卡的单笔最高取款金额由各行根据设备类型和业务特点自行规定；国际卡单笔取款金额不超过2000元人民币。【正确答案】：ABC68.客户存在以下______可疑或异常情形,应开展加强型尽职调查。A、客户身份、行为或者交易情况存在异常的B、客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名一致或者名称相同的C、客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的D、已上报可疑交易报告的【正确答案】：ABCD69.关于收费业务，以下说法正确的是______。A、根据业务相关要件，确定客户类型（已有我行账户、仅有客户号和AI专户）和收费账户类型（个人和对公）。B、根据服务收费价格目录和收费信息查询交易确定业务种类代码。C、选择付费方式，具体包括：现金、转账、低柜批扣、扫码和短信等5种。D、交易成功后，生成记账凭证，打印客户回单，并根据客户需要开立增值税发票。【正确答案】：ABCD70.对公贷款归还分为______。A、正常还款B、提前还款C、约期还款D、超期还款【正确答案】：ABD71.凭证销毁时，填制《有价单证和重要空白凭证销毁表》，应由___、___、___和___共同监销，并在销毁表签字。A、业务部门B、运营管理部门C、管理行D、保卫部门【正确答案】：ABCD72.客户申请解约电子商业汇票业务时，应向受理行/签约行提交以下资料：______。A、加盖公章的《电子商业汇票业务开通申请表》B、法定代表人（单位负责人）有效身份证件及复印件C、授权他人办理的，需出具授权书，同时提交法定代表人（单位负责人）及被授权人有效身份证件及复印件D、营业执照原件及复印件【正确答案】：ABCD73.参数申请实行负责人审批制度，须由相关负责人或其授权人员审批；参数申请部门须以真实的业务事项为依据，并对其申请资料的__、__、__负责；参数维护须保证时效性以及维护结果的准确性。A、真实性B、准确性C、合规性D、合法性【正确答案】：ABC74.因______等原因重新刻制的临柜业务实物印章均应使用新的序号，不得与原临柜业务实物印章的序号相同。A、磨损B、遗失C、损毁D、新增【正确答案】：ABC75.下列说法正确的是______。A、储蓄衍生产品业务涉及的介质包括个人借记卡、存折、存单；结算账户包括个人结算账户、单位结算账户，其中个人结算账户包括个人借记卡、电子Ⅱ类户、个人活期结算存折。B、办理储蓄衍生产品业务时，持存单、存折介质的，可在营业机构办理；持借记卡和电子Ⅱ类户的，可在柜面或网银、掌银等非柜面渠道办理。C、申请办理储蓄衍生产品业务应签订相关协议。D、储蓄衍生产品业务涉及的介质和账户状态存在挂失、冻结（账户状态为非正常）、止付、质押等不正常情况的，不得办理储蓄衍生产品业务。【正确答案】：ABCD76.柜面经理审核单位经办人是否为法定代表人（单位负责人）本人，经办人非单位法定代表人（单位负责人）时，需将经办人（）与《单位银行结算账户开户及产品授权委托书》进行核对，并对经办人进行联网核查验证A、有效身份证件B、办理业务的种类C、《单位银行结算账户开户及产品授权委托书》D、法定代表人照片【正确答案】：ABC77.根据客户需要，借记卡主卡销户可选择的销户方式有：______。A、现金销户B、转过渡C、转借记卡D、转微信【正确答案】：ABC78.午休时，柜面经理应将___、___、___、___、印章等物品全部入柜员现金箱保管，并将柜员现金箱上锁后放置于有效视频监控下的指定区域或入营业机构高柜服务区保险柜保管。A、现金B、贵金属C、重要空白凭证D、有价单证【正确答案】：ABCD79.因证件类型变更，以下哪些情况______只需提供居民身份证。A、将证件类型从户口簿修改为居民身份证B、从临时居民身份证修改为居民身份证C、将证件从外国护照修改为居民身份证D、从重号居民身份证修改为居民身份证的【正确答案】：ABD80.拆并完成后，拆出行的BoEing机构状态分为______。A、正常B、停用C、临时删除D、永久删除【正确答案】：AB81.持有基本存款账户编号的企业申请开立______，应当提供基本存款账户编号。A、基本存款账户B、一般存款账户C、专用存款账户D、临时存款账户【正确答案】：BCD82.下列属于BoEing人工用户子类型的有______。A、内勤行长B、内设机构三级主管C、柜面经理D、大堂经理【正确答案】：ABCD83.关于中央预算单位开户，下列说法正确的是______。A、中央预算单位选定开户银行后，向上级主管单位上报开户申请，由一级预算单位审核汇总后，统一向财政部提出预算单位零余额账户开户申请，并由财政部审批B、需提供财政部《中央基层预算单位零余额账户预配账号通知》C、需提供财政部《关于xxxx新增改革基层预算单位零余额账户开设情况的函》D、中央预算单位需按零余额账户性质（基本或专用）提供符合人行及我行制度规定的其他开户资料【正确答案】：ABCD84.对公外汇账户根据账户性质不同，分为______。A、经常项目外汇账户B、资本项目外汇账户C、其他类外汇账户D、华机构外汇账户【正确答案】：ABC85.三级运营风险事件：形成实际损失金额___万元以上___万元以下的，或形成风险金额500万元以上1000万元以下的运营风险事件。A、10B、100C、500D、1000【正确答案】：BC86.下列有关临柜业务实物印章管理系统描述正确的是：______。A、手工管理模式的临柜业务实物印章，须与配套使用的重要空白凭证实行“印证分管”。B、机控管理模式下，用印审批岗及印控仪操作岗须平行交接。C、临柜业务实物印章管理系统中业务管理员和系统管理员不得混岗。D、印控仪备用钥匙应上交至支行或以上运营管理部门统一封存管理。【正确答案】：ABCD87.审核客户提供的银行卡、存折或存单等凭证时，需审核______。A、凭证是否为我行发行B、凭证是否真实有效C、无“样卡”、“样折”、“样单”、“测试专用”等字样D、无打洞、剪角、毁坏、涂改或伪造的痕迹【正确答案】：ABCD88.客户赵六代理其妹妹田七前来我行柜面办理个人外币储蓄账户支取1万美元，赵六及田七均为中国公民。赵六应提供以下哪些材料：____A、赵六有效身份证件B、田七有效身份证件及田七个人外币储蓄介质C、经田七签字的委托授权书D、赵六及田七的近亲属关系证明【正确答案】：ABC89.审核委托缴款协议是否是统一制式文本，各方签字盖章是否齐全、完整。签约账户为对公账户的，须核验()A、公章B、预留印鉴C、签章D、预留鉴印【正确答案】：AB90.同业账户管理遵循“____”的基本原则。A、业务归口管理B、运营统一扎口C、账户分类使用D、机构分级管控【正确答案】：ABCD91.易捷收款业务目标方为个人银行结算账户的，须出具目标方（）A、有效身份证件原件及复印件B、借记卡C、准贷记卡D、活期结算存折【正确答案】：ABCD92.个人资金归集业务，主账户只能为_________，且只支持人民币币种。A、借记卡B、活期结算存折C、定期存折D、单位结算账户【正确答案】：ABD93.本地开户场景，企业客户申请开立基本存款账户时，客户经理通过____等方式向企业法定代表人核实开户意愿。A、面对面B、远程视频C、录音录像D、书面授权【正确答案】：AB94.大堂经理______应履行有关审批手续，并按要求办理交接。A、轮岗B、转岗C、休假D、离职【正确答案】：ABCD95.BoEing系统支持状态为_________的账户进行重归户。A、口头挂失B、书面挂失C、冻结D、睡眠账户【正确答案】：ABC96.按照人民银行等有权机关要求统一设计，应用于柜面作业的印章包括______。A、汇票专用章、华东三省一市汇票专用章B、假币鉴定专用章、假币章C、本票专用章D、结算专用章【正确答案】：ABCD97.对于____，除应通过人民银行核查系统核查外，还应采取审核辅助身份证明材料等必要措施进一步核实客户身份。A、无法机读的身份证B、核查照片不一致的C、临时身份证D、户口簿【正确答案】：ACD98.关于查询查复，下列说法正确的是______。A、收到查询、查复应当日处理，至迟不得超过下一个工作日上午。B、发出查询第三个工作日仍未收到查复的，应再次发出，并联系其上级行督促查办。C、往账业务发出查询，查询书专夹保管。D、来账业务发出查询，查询书与来账凭证一并专夹保管，待收到查复后做相应处理。【正确答案】：ABCD99.我行电子商业汇票业务支持三种渠道：__、__和__。A、网点B、网上银行C、现金管理银企通平台D、自助终端【正确答案】：ABC100.下列属于自助服务终端业务功能的有______。A、查询B、转账C、贷款D、投资理财【正确答案】：ABCD1.电子商业汇票持票人提示付款或逾期提示付款，经办行不得无理拒付。A、正确B、错误【正确答案】：A2.金库查库时，内勤行长/运营主管每月至少手工复核1次，金库主任每季至少手工复核1次，运营管理部门及其负责人每年至少手工复核1次，主管行长及行长每年至少手工复核1次。A、正确B、错误【正确答案】：B3.《验资业务银行询证函》严禁由银行员工代办。A、正确B、错误【正确答案】：A4.金融机构可以直接或间接为客户提供与比特币相关的服务A、正确B、错误【正确答案】：B5.超级柜台前端服务员要熟知超级柜台业务操作，审核业务场景的真实性，引导客户阅读电子版协议、确认协议内容、核对交易信息。可以代客户保管、代客户操作、代客户输入信息。A、正确B、错误【正确答案】：B6.只有定期一本通账户才可做全账户冻结。A、正确B、错误【正确答案】：A7.银行本票是银行签发的，承诺自己在见票时无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。A、正确B、错误【正确答案】：A8.对公账户销户的，无需柜面经理进行对账服务解约。A、正确B、错误【正确答案】：A9.网管会会议不得以党委会、行长办公会等会议代替。A、正确B、错误【正确答案】：A10.对于代理办理单笔5万元以下现金取款业务，须在系统中登记代理人证件信息；对于代理办理单笔50万元以下的转账取款，须提供代理人有效身份证件原件，并在系统中登记代理人证件信息。A、正确B、错误【正确答案】：A11.柜面经理张三为客户赵六办理开立个人结算账户，赵六未通过行内人脸识别，张三应做到换人复核。A、正确B、错误【正确答案】：A12.实时扣税是指签订三方协议后，由征收机关发起逐笔扣税信息，TIPS进行实时转发，纳税人开户行予以扣款，并将扣款结果回执通过TIPS实时返回征收机关的过程。A、正确B、错误【正确答案】：A13.大堂经理由于坚持原则受到不公正待遇，大堂经理有权向本级领导或上级行有关部门反映，维护自身合法权益。A、正确B、错误【正确答案】：A14.在池纸票贴现成功后，票据自动出池。A、正确B、错误【正确答案】：A15.贷款账户按还款账户的对账周期对账，无还款账户的按年对账。A、正确B、错误【正确答案】：B16.单折批量/代理开户激活交易，必须输入原密码。A、正确B、错误【正确答案】：B17.单位结算卡单笔存款在人民币单笔5万元（含）以上，参照个人借记卡相关规定处理。A、正确B、错误【正确答案】：A18.退役金专用卡不支持现金和转账存入业务。A、正确B、错误【正确答案】：A19.个人客户办理印鉴的注销可以代理。A、正确B、错误【正确答案】：B20.系统自动核验通过的，验印操作员还需通过电子验印系统采取折角比对等多种人工辅助方式进行核验。A、正确B、错误【正确答案】：B21.对于密码解锁连续3次密码输入错误的，提示客户进行密码挂失处理，不得再次做密码解锁。A、正确B、错误【正确答案】：A22.客户姓名中包含生僻字，我行系统无法正确显示的，应拒绝为客户办理业务。A、正确B、错误【正确答案】：B23.外国公民的有效证件为护照或者外国人永久居留证（外国边民，按照边贸结算的有关规定办理）。A、正确B、错误【正确答案】：A24.保证金账户资金一旦存入则视为封存，客户不得自由使用。A、正确B、错误【正确答案】：A25.客户赵六来我行申请解冻一份未到期的个人存款证明，但存款证明原件未交回，柜面经理可以凭客户身份证和银行介质为其办理。A、正确B、错误【正确答案】：B26.实时代付业务，指集中代收付中心根据付款企业或个人委托，实时从付款人的银行账户，支付指定金额和费用类型的款项给收款人的业务。A、正确B、错误【正确答案】：A27.现金管理委托方对公账户需开通银企通平台或银企直联功能才能开办代收（付）业务。A、正确B、错误【正确答案】：A28.如联网核查系统已留存影像件的，可以不再留存。A、正确B、错误【正确答案】：A29.现金取款时，应遵循“先记账、后付款”原则。A、正确B、错误【正确答案】：A30.某企业财务人员赵六前来我行柜面办理纸质对账单寄送地址修改业务，柜面经理张三根据财务人员提供的法定代表人联系方式进行电话核实。A、正确B、错误【正确答案】：B31.网点建设管理系统用户是系统的实际使用者，一名用户可以对应多个系统角色和设备角色。但系统管理员、程序管理员的用户不能兼任其他系统角色。A、正确B、错误【正确答案】：A32.“31100贷款放款”交易，贷款发放成功后生成电子凭证，按系统提示扫描一份《贷款发放通知单》作附件，一份由柜面经理和内勤行长签字（章）后交信贷部门A、正确B、错误【正确答案】：A33.凡因出国留学、探亲、旅游、移民定居、经商或其他目的需要开具资信证明的居民个人和非居民个人，均可向我行开办个人存款证明业务的机构申请办理。A、正确B、错误【正确答案】：A34.动态授权是指总行运营管理部根据交易的风险性和重要性统一确定静态授权级别，全行营业机构执行统一标准。A、正确B、错误【正确答案】：B35.定期一本通批量销户转账销户，资金处理方式仅支持转本人借记卡，可以支持手输卡号。A、正确B、错误【正确答案】：A36.内勤行长定期对印鉴卡实物的保管情况进行检查。A、正确B、错误【正确答案】：A37.单位结算卡密码挂失可以在全国任意网点进行，解除密码挂失必须在原挂失网点进行。A、正确B、错误【正确答案】：A38.电子现金指基于借记应用的小额支付实现，是电子化现金且设定限额，不设置支付密码，资金不计息不挂失。A、正确B、错误【正确答案】：A39.票据经营机构应指定专人按规定与账务挂靠的营业机构核对本部门办理的相关业务及账务。A、正确B、错误【正确答案】：A40.冠字号码查询信息系统经办人员与业务主管可以为同一人。A、正确B、错误【正确答案】：B41.营业机构应及时监督电子验印自动通过情况，对长期不通过的印鉴应分析原因，对因客户预留印鉴使用过程中发生磨损变形，导致印鉴核验不通过的，应及时与客户联系更换。A、正确B、错误【正确答案】：A42.我行有权按照合同或协议约定，直接扣划保证金账户中的资金，作为保证金所担保业务的付款资金，或客户违约后的受偿款项。A、正确B、错误【正确答案】：A43.借记卡零余额集中销户激活和睡眠户激活不要求联网核查。A、正确B、错误【正确答案】：A44.授权是指在柜面办理风险性高、专业性要求高的业务前，需经内勤行长（含履行内勤行长职责的代班主管）审批同意方可办理的事前风险控制措施。A、正确B、错误【正确答案】：B45.电子商业票据到期当日，经办行应通过BoEing系统从出票人保证金账户及出票人存款账户扣划银行承兑汇票款项至我行专户，如到期当日收到提示付款申请，可将银行承兑汇票款项至“贸易通资金划拨中间户”专用账户；如到期当日未收到提示付款申请，应将银行承兑汇票款项至“待解付银行承兑汇票款专户”。A、正确B、错误【正确答案】：A46.批量代付业务，指集中代收付中心根据付款企业或个人委托，从付款人账户支付指定金额和业务类型的款项给多个收款人的业务。A、正确B、错误【正确答案】：A47.对单位客户汇款单笔金额超过100万元（含）的，必须换人验印。A、正确B、错误【正确答案】：A48.根据人民银行规定，查询冠字号码信息申请超过申请时效的可不予受理。A、正确B、错误【正确答案】：A49.营业机构预约调拨、日终上缴的重要空白凭证，不可以延至下一营业日核销。A、正确B、错误【正确答案】：B50.属于“买卖银行账户和支付账户、冒名账户”的客户，禁止新开立账户。A、正确B、错误【正确答案】：A51.开卡行与交易行不同网点时，账户归属于开卡行。A、正确B、错误【正确答案】：B52.协助查询存款手续办理完毕后，除非有权机关明确允许，否则严