金融工程专业职业生涯规划书

大学生职业生涯规划职业职业生涯规划书23页1万字数姓名专业班级学号扉页个人资料真实姓名：性别：年龄：籍贯：身份证号码：所在系：班级及专业：学号：联系地址：邮编：联系电话：E-mail：

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言 引

言凡事预则立，不预则废，有规划的人生是精彩的人生。这个学期通过一个学期大学生职业生涯规划课的学习与职业生涯规划实践，了解到职业生涯是一个人一生中所有与职业相联系的行为与活动，以及相关的态度、价值观、愿望等的连续性经历的过程，也是个人一生中职业、职位的变迁及工作理想的实现过程。简单说，职业生涯就是一个人终生的工作经历。对每个人而言，职业生命是有限的，如果不进行有效的规划，势必会造成生命和时间的浪费。作为当代大学生，若是带着一脸茫然，踏入这个拥挤的社会怎能满足社会的需要，使自己占有一席之地？因此，我试着为自己拟定一份职业生涯规划，将自己的未来好好的设计一下。有了目标，才会有动力。有志不在年高而无志空活百年。转眼我将进入大二，在20岁的年轮边界，驻足观望，电子、网络铺天盖地，知识信息飞速发展，科技浪潮源源不绝，人才竞争日益激烈，形形色色人物竟赴出场，不禁感叹，这世界变化好快。不少人都曾经这样问过自己：“人生之路到底该如何去走？”记得一位哲人这样说过：“走好每一步，这就是你的人生。”是啊，人生之路说长也长，因为这是你一生意义的诠释；人生之路说短也短，因为你度过的每一天都是你的人生。每个人都在计划自己的人生，都在实现自己的梦想：梦想是一个百花园，我只是百花园里一根小草，可小草也有一个大理想，哪怕那么卑微。

第一章自我认知1.职业兴趣经过MBTI个性特征测评分析后，获知我的性格特征类型是：JNFJ型，内向、直觉、情感判断倾向度：I70N52F57J84不假思索指数：18倾向测评如图所示：寻求思想、关系、物质等之间的意义和联系。希望了解什么能够激励人，对人有很强的洞察力。有责任心，坚持自己的价值观。对于怎样更好的服务大众有清晰的远景。在对于目标的实现过程中有计划而且果断坚定。INFJ型的人生活在思想的世界里。他们是独立的、有独创性的思想家，具有强烈的感情、坚定的原则和正直的人性。即使面对怀疑，INFJ型的人仍相信自己的看法与决定。他们对自己的评价高于其他的一切，包括流行观点和存在的权威，这种内在的观念激发着他们的积极性。通常INFJ型的人具有本能的洞察力，能够看到事物更深层的含义。即使他人无法分享他们的热情，但灵感对于他们重要而令人信服。INFJ型的人忠诚、坚定、富有理想。他们珍视正直，十分坚定以至达到倔强的地步。因为他们的说服能力，以及对于什么对公共利益最有利有清楚的看法，所以INFJ型的人会成为伟大的领导者。由于他们的贡献，他们通常会受到尊重或敬佩。因为珍视友谊和睦，INFJ型的人喜欢说服别人，使之相信他们的观点是正确的。通过运用嘉许和赞扬，而不是争吵和威胁，他们赢得了他人的合作。他们愿意毫无保留地激励同伴，避免争吵。通常INFJ型的人是深思熟虑的决策者，他们觉得问题使人兴奋，在行动之前他们通常要仔细地考虑。他们喜欢每次全神贯注于一件事情，这会造成一段时间的专心致志。满怀热情与同情心，INFJ型的人强烈地渴望为他人的幸福做贡献。他们注意其他人的情感和利益，能够很好地处理复杂的人。INFJ型的人本身具有深厚复杂的性格，既敏感又热切。他们内向，很难被人了解，但是愿意同自己信任的人分享内在的自我。他们往往有一个交往深厚、持久的小规模的朋友圈，在合适的氛，围中能产生充分的个人热情和激情。2.职业能力能力优势：头脑灵活，有较强的发展、提升意识，逻辑推理能力比较强，有注重团体精神。创造性地解决问题的技能，具有探险精神、创造意识以及克服困难的勇气，独立自主，能以个人工作，并且全神贯注，能够客观地分析和处理问题。而不是感情用事.交际能力较强.对自己要求严格.有强烈的上进心.能力劣势：做事过于依赖直觉，不喜欢按传统的、公式化的方式来办事.一旦有自己的主张就会贯彻到底，会不听别人的意见。自己性格偏内向，交际能力较差，又过于执着固执，积极主动性不够。自我分析小结：我认为自己明确职业兴趣，有一定的能力优势，但是也有一定的不足，所以要发挥自己的优势，培养自己不够的能力。平时要多对自己的不足进行强化的训练。譬如，多看一些课外书，多与上级交流经验，多读书，拓宽自己的视野，等等。3.个人特质优势：有计划、有条理，喜欢遵照固有的模式处理问题，乐于探求独特的方式以获得有意义的成长和发展。你通过认同和赞扬与别人进行沟通，具有很强的说服力，你可以成为伟大的领导者。你的贡献被人尊敬和推崇。喜欢独处，性格复杂，有深度，是独立的思考者。你忠诚、有责任心，喜欢解决问题，通常在认真思考之后行动。你在同一时间内只专注一件事情。有敏锐的洞察力，相信灵感，努力寻求生活的意义和事件的内在联系。你有坚定的原则，就算被别人怀疑，也相信自己的想法和决定，依靠坚韧不拔取得成功。他人能随时体会到你的善良和体贴，但不太了解你，因为你总是做得含蓄和复杂。事实上你是非常重感情，忠于自我价值观，有强烈的愿望为大家做贡献，有时候你也很紧张和敏感，但表现得深藏不露；你倾向于拥有小范围的而深长久远的友谊。劣势：完美和固执，使你易走极端。一旦决定后，拒绝改变，并抵制那些与你的价值相冲突的想法，以至于变得没有远见。专注地追求一个理想，不会听取别人的客观意见，因为自己的地位是不容置疑的。是探寻事情的意义和价值，过于专注各种想法，会显得不切实际，而且经常会忽视一些常规的细节。你需要留意周围的情况，并学会运用已被证实的信息，这样可以帮助你更好的在现实世界中发挥你的创造性思维。你敏感，非常关注个人的感受和他人的反应，对任何批评都很介意，甚至会视为人身攻击。对你来讲，你需要客观地认识自己和周围的人际关系，更好地促进事情向正面转化。4.性格特征优点：我的内心世界既热情丰富，又柔软敏感。我热爱艺术色彩重和人情味浓的事物，对人世间的芸芸众生满含深沉的爱和悲悯的心，关心社会，尤其是在与儿童和青少年相处的活动中很有耐心和爱心。我喜欢热闹，与人为善，人际关系广泛而良好，和志同道合的人在一起仿佛有说不完的话，即使是初识者。我注重个人优势的表现，有唯美倾向，同时很懂得运用自己表达能力，喜欢用文字、声音、色彩等形式来渲染和表达自己创造力和美的感受。缺点：我通常以积极的心态与人交往和合作，善于体察他人的情感反应、思想变化以及其他的细节。关心集体氛围的建设和维系，强调促进集体的凝聚力和向心力；不喜欢陷入具体事务的安排和严格化的监督，不喜欢管人或被人管，但是在规范中能适当地自得其乐，做事不讲求精确和效率。5.职业价值观我希望我对我的工作既感兴趣又希望它能满足我的高标准，实现双赢。我认为美和协调是最重要的，用辩证的方法看问题，人要对社会作出贡献，但不是完全脱离自我的需要，应该尽量把自身要求同社会联系起来，达到双方的满足，互惠互利。同时我们要对生活抱有一种乐观的态度，对任何事物都要看到其积极向上的一面，并且以此来激励自我进步，创造出更好的人生价值。6.胜任能力经济学，管理学，高等数学，会计学，经济法，英语（能达到四级水平），计算机（能达到二级水平）。其他技能：有一定的团队合作能力，组织策划能力，创新能力，有很强的学习思考能力，吸收知识扎实到位，记忆力好，善于观察。一定的职业能力是任某种职业岗位的必要条件，我认为我所具有的能力恰好适用于银行和保险行业人员的工作。首先我有一定的个人能力，是一个爱岗敬业、对工作负责、注重细节的人。并且愿意发挥自己的感染力和说服力引导别人，并具有很好的亲和力。其次我有很好的社会能力，团队协作能力强、善于沟通。工作中能够协同他人共同完成工作，对他人公正宽容，具有准确裁定事物的判断力和自律能力。7.自我分析小结综上所述，我对自己又有了一个全方位的崭新认识，明确了自己的长处和不足，加速让我对职业的探索之路，有利于我在以后的学习和工作道路上稳步前进，为我将来做一名出色的金融分析师打下良好的基础，更能帮助我早日抵达成功的彼岸。

第二章环境分析1.家庭环境分析我们的家庭氛围都是开明、民主的，家里长辈极其尊重我的个人想法，充分认同我的选择，不会将他们的意志强加给我，也支持我朝着自己的意愿和喜好的方向发展。原生家庭的教育，促成了我广交挚友、情感细腻、谨慎认真、独当一面的保护者人格特征，为我今后的职业生涯发展打下基础。2.学校环境分析江苏师范大学坐落于江苏省徐州市，教育部与江苏省人民政府共建高校，江苏高水平大学建设高峰计划B类建设高校；入选“国培计划”、教育部“卓越教师培养计划”、数据中国“百校工程”、首批国家语委语言文字应用培训基地、首批民政部社会工作人才培训基地、中国政府奖学金生委托培养高校、国家级大学生创新创业训练计划、江苏省“留学江苏目标学校”、江苏省干部教育培训基地、江苏省辅导员培训与研修基地，为中俄合作办学高校联盟牵头单位。截至2021年6月，学校有泉山、云龙、奎园、贾汪4个校区，占地2457亩，校舍面积93.47万平方米，教学科研仪器设备总值6.11亿元；现有59个本科招生专业，35个一级学科硕士点，13个硕士专业学位类别，1个服务国家特殊需求博士人才培养项目，1个博士后科研流动站，覆盖11个学科门类，[4]3个学科进入ESI排名前1%；有专任教师1688人；在校普通全日制本科生18800余人，博士、硕士研究生4500余人。3.社会环境分析随着社会经济的发展，中国人民观念的提升，国民受教育程度呈现一个上升的趋势。有调查数据显示，全国2022届毕业生数量预计1076万人，同比增长167万，“推后就业”效应叠加。毕业生人数再创历史新高。这样的数据显示我国人才出现竞争日趋激烈的现象，大学生就业难、失业率居高这些问题，都使我们的就业环境看起来不容乐观。面对这些问题，我们学生应该做的，就是要不断地提升自己的综合能力，加强专业知识的学习，努力提升专业技能修养，从而具备良好的适应社会的能力。3.1政治环境去年，中国履行加入世贸组织的承诺，开放金融市场，监管层也倾向于逐步放开市场，并且一些股改之后的大型国有金融企业，如中国银行、中国工商银行、中国建设银行等等，纷纷回归A股市场。在这一系列利好因素的作用下，金融行业出现了繁荣。3.2经济环境中国经济持续高速的增长，房地产和股市异常火爆。在人民币升值预期的影响下，外国投资者都看好中国市场，大量外国资本涌入中国市场。但是，在今年年初，中国出现了通货膨胀，央行连续加息和提高准备金率也抑制不了经济过热，央行还使用一些其他方法防止通货膨胀。与此同时，物价上涨也成为一个严重的问题。高房价也从一个经济现象演变成危及民生和社会稳定的政治问题。3.3文化环境中国由于历史原因，金融业的发展不同于西方国家，曾经出现过断层，至今也没有形成完整的、成熟的金融体系。而且在中国古代，儒家思想占主导地位，商人的社会地位很低。中国原本是自给自足的农耕经济，也没有形成现代商业。再后来，受马克思激进的政治干预思想的影响，很多商业活动是被禁止的。例如，中国人对房地产的认识就都不同于西方，中国一直是农耕社会，开发商富豪和房奴，就像地主和农民，土地问题在中国两千年历史上都是一个能够引起社会动荡的问题。3.4技术环境中国金融业尽管使用了一些先进的技术，如网上银行，ATM机等等，但是，由于商业信用的缺失，有很多涉及信用货币的业务都没有开展，也缺乏相关技术。4.企业环境分析

目标职业：金融分析师随着社会经济的发展，金融特许分析师职业的含金量越来越高，当前金融行业越来越受到社会的关注和认可。而且金融行业工作人员社会地位高，受人尊敬。发展前景好，与自己的职业理想匹配。2020年预计供应链金融业务规模将达15万亿元。外资机构通过自设机构，也丰富了我国金融业的市场结构，有助于银行、券商、保险等行业的良性竞争和提升金融服务效力。以下对金融行业发展趋势分析。2011年供应链金融在发达国家的增长率为10%-30%，而在中国、印度等新兴经济体的增长率在20%-25%。金融行业商情报告根据其预测报告2015年规模为12万亿，按每年5%的增长率到2020年我国供应链金融市场规模将达到15万亿左右。投资的态度和热情转变和消失，金融市场大规模的资本流出便引发了危机，金融市场而上述便于发展中国家引进外资的条件，也同时为投机提供了便利和可能。现从四大趋势来分析金融行业发展趋势。金融行业在疫后迎来爆发。2020“新冠疫期”会造成2020年上半年经济增长速度放缓，但是对中国的经济冲击是短期的。疫情过后受抑制的需求将会集中反弹，从而带动经济回升。目前国家已陆续出台相关政策缓解市场压力，未来参与调剂和释放市场活动的举措有望增加。金融行业发展趋势分析，对于金融行业而言，疫情结束后，将出现大量企业的贷款需求，货币流动性将提高，金融业务及产品需求迎来爆发。5.职业环境分析商业银行，包括四大行和股份制商行、城市商业银行、外资银行国内分支机构。证券公司，含基金管理公司；上交所、深交所、期交所。信托投资公司、金融投资控股公司、投资咨询顾问公司、大型企业财务公司。金融控股集团、四大资产管理公司、金融租赁、担保公司。保险公司、保险经纪公司。中央（人民）银行、银行业监督管理委员会、证券业监督管理委员会、保险业监督管理委员会，这是金融业监督管理机构。国家开发银行、中国农业发展银行等政策性银行。社保基金管理中心或社保局，通常为保险方向。国家公务员序列的政府行政机构如财政、审计、海关部门等；高等院校金融财政专业教师；研究机构研究人员。5.1工作内容负责行业数据行情走势研究，撰写独立分析报告及见解，为客户提供投资操作策略；收集市场信息，对产品进行分析，提供分析数据及投资参考数据；提供与投资相关的其他增值服务，有较强的行情把握能力和投资分析能力，能协助销售人员发展及维护客户；定期进行公司员工业务培训及或客户技术指导；协助其他部门进行行情分析相关的工作。具有较强的工作责任心，良好的职业道德和敬业精神；5.2任职资格数学、统计、会计、经济、金融学等相关专业硕士及以上学历28-35岁，有2年以上同行业经验，任职于证券公司、期货公司分析师职位尤佳具备一定金融行业投资分析知识，有严谨的技术分析能力，熟悉技术面分析，能独立撰写分析文章具有较强逻辑思维能力以及良好的口头表达及演讲能力，专业投资课件设计、编制与授课能力；热爱金融行业，有较强的沟通和组织协调能力，并有较强的团队合作精神。具有证券、基金从业资格证，理财分析师资质证书优先考虑。5.3企业分析从事金融领域类型的公司，工作氛围浓厚。一般在发达城市的CBD，发展前景比较好。一般金融分析师选拔都是经过层层筛选过的，员工素质相对来说比较高。对于我个人理想而言，这类公司是我实现理想的最佳选择。6.地域环境分析目标地域：上海、深圳上海是国家中心城市、超大城市，中国国际经济、金融、贸易、航运、科技创新中心。国家物流枢纽。气候温和湿润，春秋较短，冬夏较长。外来工作人口数量庞大，文化包容性强。是一个比较适合年轻人奋斗的城市。深圳－－改革开以来，深圳从一个边陲小镇发展到一个现代化的国际大都市，这个深圳速度，放在全世界任何一个国家也是毫不逊色的。2020年《中国城市竞争力报告》评定，深圳综合竞争力排名全国第1位。7.职业生涯人物访谈7.1被访人基本情况姓名：彭车车现工作单位：爱建证券有限责任公司工作年限：5年现任职务：产品经理毕业学校：上海立信会计金融学院所学专业：会计7.2访谈内容问题1.您是如何找到这份工作的？这份工作的主要职责是什么？通过校招进入的公司，把握住了机会。这份工作主要是负责公司券商系统、柜台系统等相关券商产品的产品设计、需求分析。和负责产品与效果的跟进、分析与优化工作。问题2.对于这份工作，您最喜欢的是什么？最不喜欢的是什么？为什么？我喜欢这份工作的薪酬体制和完善的晋升通道，管理岗位空缺会优先考虑内部提升，激发了个人对职位的追求。不喜欢公司体制比较机械化。问题3.您所做的工作具体需要哪些技能和能力？有哪些工作要求？任何工作都需要一个人全心全意地投入，而且应该满怀热情，喜欢是做好的前提。做好产品经理的职位，首先需要具备一定金融行业投资分析知识，有严谨的技术分析能力，熟悉技术面分析，能独立撰写分析文章，具有较强逻辑思维能力以及良好的口头表达及演讲能力，专业投资课件设计、编制与授课能力，热爱金融行业，其次要有较强的沟通和组织协调能力，并有较强的团队合作精神。工作的要求是，负责行业数据行情走势研究，撰写独立分析报告及见解，为客户提供投资操作策略，收集市场信息，对产品进行分析，提供分析数据及投资参考数据。具有较强的工作责任心，良好的职业道德和敬业精神。问题4：目前该行业同类岗位的薪酬水平如何？弹性的工作制，薪酬较高。问题5.您目前的职位是什么，是如何获得这个职位的？

我目前的职位是产品经理，通过自己努力，和较强的沟通能力、团队协作能力。从公司实习生一步步晋升到这个职位的。问题6.您通过什么渠道提升自己？至今为止，您参加过哪些培训或继续教育？由于现在网络的发达，我会每天在网上关注一些和我工作相关的最新信息，并且学以致用，更好的运用到工作当中。大学毕业后我刻苦学习，考取研究生学位。在公司期间多次参与公司内部的职业培训，提升自己。问题7.您对你所在行业的看法？从事金融领域类型的公司，工作氛围浓厚。一般在发达城市的CBD，发展前景比较好。一般产品经理选拔都是经过层层筛选过的，员工素质相对来说比较高。对于我个人理想而言，这类公司是我实现理想的最佳选择。问题8.您在从事这一工作之前，还有过其他就业经历吗？我在校期间有在同类型公司实习，收获了许多专业知识，为我后面步入爱建证券有限责任公司打下了良好的基础。问题9.大学毕业后如果想进入该行业需要通过什么方式提高哪些技能或素质？努力提升自己的学历，提升自己的英语水平，锻炼口头表达能力和书面表达能力，以便能够流畅表达自己的想法，顺利进行沟通。锻炼自己的注意力，在嘈杂的环境里也能思考问题，正常工作。在大而嘈杂的办公室里有意识地进行自我训练。能在较大的压力下进行工作，始终保持良好的心态。能够实现自身价值的需求。问题10.就您知道的情况而言，我所学的专业可以进入哪些领域工作？证券，基金，理财分析师等。问题11.您对目前的工作是否满意？A.满意（）B.不满意（）满意。问题12.对我学习或就业方面的建议你一定要充分利用大学在校学习的时间，为自己补充所需的知识和技能。广泛阅读相关书籍、选修、旁听相关课程、报考技能资格证书等。提高自己的涵养，丰富自己的眼界。积极参与组织班级活动，对于自己的交际沟通方面的能力有很大的提高，保持危机感，在学业和实践上再接再厉，为自己以后工作的道路打好基础。就业尽量选择与自己所学专业相匹配的职位当中，让自己可以学以致用，发挥自己的优势，实现自身的价值。7.3访谈总体感受此次的大学生生涯人物访谈活动是我们对未来拟定职业生涯的一次探索性活动，更是对自我的设计，自我规划，自我成就的探索性活动。让我明白要重视和精通自己的专业知识，多学做人的方法并多花一些心思经营自己的人际关系网络。要摆正心态，对工作要严谨、认真、负责，乐观面对未来所从事行业的发展前景。同时帮助我了解了真实的社会就业现状，以及一些特殊信息，如潜在入职标准，核心素质要求，晋升路径以及工作者应具心态，等新颖信息。每个人对工作都满怀憧憬，希望在较短的时间就能找到适合自己的理想工作。这就要求我们要了解社会现状，尊重客观规律，择业前要对自身素质进行一次彻底的了解和评价，对自己的专业特长、兴趣爱好、为人处世的能力以及个人的理想志愿等做一次全面充分的分析，对自己将来的事业发展有一个确切的定位。同时，也要根据社会对人才的基本要求塑造自己。这样，才能使自己在人才市场中有的放矢，在竞争中处于不败之地。8.环境分析小结通过对未来职业预期和方向的基本评估，选定金融分析师这一职业作为研究方向。运用调查问卷资料查阅，访谈专业人士等方式对金融分析师的从业要求、工作内容、未来发展等有关情况做了详细深入的调查收集整理了相关数据较为全面地了解理金融分析师这一职业，认识到优秀的金融分析师必须是知识、经验、道德三者完美结合的专业投资人才；其社会需求巨大未来发展前景广阔，但取得认证资格的道路充满艰辛。

第三章职业目标与路径设计1.职业目标的确定根据我个人兴趣与性格，对家庭、学校、社会和职业环境进行综合分析，确定了我个人的职业生涯目标：金融分析师的工作。希望通过自己不断的努力和学习来实现自己的目标，为互联网的发展作出自己的一份贡献。职业目标：金融分析师。职业发展策略：从事金融领域类型的公司，工作氛围浓厚。职业发展路线：走技术发展路线。职业发展路径：特许金融分析师（CFA）--－特许财富管理师－-－基金经理－-－精算师。2.对本人职业定位进行SWOT分析内部环境因素优势因素（S）弱势因素（W）年轻一代，思想活跃。善于听取他人意见和建议，与人和睦相处。具备相关行业的基本素质。知识结构不够用完整和全面。对低效率或需花费长时间才能完成的工作或程序缺乏耐心。外部环境因素机会因素（O）威胁因素（T）多种因素的引诱下，行业发展迅速。学校提供专业平台，使自身能力得到了大幅度提升。社会发展速度较快，技术、观念日新月异。竞争对手不断增加。就业市场倾向于高学历分析利用身边的人脉、资源充实自己的专业知识和对相关行业信息的掌握，抓住一切机会增加自己的实践经验。提高自身综合能力。

第四章规划与实施计划1.职业目标与路径设计1.1短期（大学期间）总目标：获取毕业证书和相关证；适应企业工作，积累相关工作经验。分目标：过英语、计算机等，等级考试；对自己优劣势有一个充分了解。计划内容：学好金融科技专业知识，注重专业技能的培养，特别是语言应用能力的培养，同时为自己研究生的考试做好准备。策略和措施：熟悉互联网行业相关知识，积累面试技巧；利用社会实践经历进行更全面备战学校招聘会，取得实习机会。1.2中期（毕业五年）总目标：快速适应企业工作，积累经验。分目标：了解所需要的信息、技能；快速积累经验、知识。计划内容：摆正自己在工作中的态度与认识：区别同学校的环境的差异，积极争取并参与更多的项目工作，事无巨细，熟悉工作职责。做到熟练独立完成项目工作。策略和措施：与上级和同事多交流；通过书本、网络、展现实践相结合的方式提升自己的业务能力。1.3长期目标（毕业十年）总目标：独立对接各相关部门相关项目分目标：发挥领导能力；带领团队不断进步。计划内容：将积累的专业经验和综合能力全面运用到工作中；做到岗位的晋升与薪资提升。策略和措施：在日常工作中总结最高效受用的工作方式；逐渐将积累转化为能力。

第五章评估调整1.评估的内容职业路径评估（是否需要调整发展方向？）当我在互