2023年反先钱考试参考答案

反洗钱考题

一、单选5题

1、客户由别人代理办理业务的，金融机构应当同时对（。）的身份证件或者其

他身份证明文献进行核对并登记。

A、员工B、代理人C、被代理人D、代理人和被代理人

2、金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与联合国安理睬、国

务院有关部门等发布的恐怖组织、恐怖分子名单的，应当立即向（0提交可疑

交易报告，并且按相关主管部门的规定依法采用措施。

A、中国反洗钱监测分析中心

B、中国人民银行本地分支机构

C、中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行本地分支机构

D、中国人民银行

3、人总行下发的《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》，重

要内容涉及：（旦）

A、洗钱和恐怖融资风险评估

B、洗钱和恐怖融资风险评估及客户风险分类管理

C、客户风险分类管理

D、以上都不是

4、金融机构应全面评估客户及（Q）等方面的风险状况，科学合理地为每一名

客户拟定风险等级。

A、地区B、业务

C、行业（职业）D、以上所有都是

5、对（C）,要逐个对境外机构拟定风险等级，采用相应的风控措施。

A、本机构同属一个母公司或一家控股股东的境外机构

B、在与境外金融机构建立代理行或类似业务关系

C、存在业务合作关系的境外机构

D、以上都不是

二、判断5题

1、客户先前提交的身份证件或者身份证明文献已过有效期的，客户没有在合理

期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应终止为客户办理业务。（错）

2、金融机构委托其他金融机构向客户销售金融产品时，应在委托协议中明确双

方在辨认客户身份方面的职责，互相间提供必要的协助，相应采用有效的客户身

份辨认措施。（对）

3、金融机构及其工作人员发现其他交易的金额、频率、流向、性质等有异常情

形，经分析认为涉嫌洗钱的，应当向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告。

（对）

4、金融机构应建立健全洗钱风险评估及客户风险等级划分流程，赋予同一客户

在本金融机构唯一的风险等级，但同一客户可以被同一集团内的不同金融机构赋

予不同的风险等级。（对）

5、金融机构应在总部或集团层面建立统一的洗钱风险管理基本政策，并在各分

支机构、各条线（部门）执行。（对）

二、多选10题

1、证券公司在办理业务时，应当辨认客户身份，（ABCD）。

A、核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文献

B、了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人

C、登记客户身份基本信息

D、留存有效身份证件或者其他身份证明文献的复印件或者影印件

2、对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其（侬）等信

息，加强对其金融交易活动的监测分析。

A、资金来源B、资金用途

C、经济状况或者经营状况D、实际控制客户的自然人和交易的实际受益

人

3、针对公司接受的金融监管部门转发外交部根据安理睬第1267号和第1373号

决议告知执行的个人、实体名单涉及的客户，各业务条线应采用以下控制措施

（ABCD）

A、自收到或应当收到名单之日起，应当立即将名单所列个人、实体信息要素

输入相关业务系统，对客户（涉及控制客户的自然人或者交易的实际受益人）采

用连续的身份辨认措施，判断客户是否属于名单范围。

B、认为客户属于名单范围的，应当立即采用相应的交易限制措施（涉及但不

限于停止金融账户的开立、变更、撤消和使用，暂停金融交易，拒绝转移、转换

金融资产）

C、上报公司合规部门，并由合规部门于当天将有关情况报告人民银行总行。

D、有合理理由怀疑客户属于名单范围，但不能确认的，应立即采用交易限

制措施，同时上报公司合规部门，并由合规部门于当天将有关情况报告人民银行

总行。

4、出现以下情况时，金融机构应当重新辨认客户：（ABCD）

A、客户规定变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文献种类、身份证件

号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的。

B、客户行为或者交易情况出现异常的。

C、客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法规定金融机构

协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的。

D、金融机构获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者互

相矛盾的。

4、金融机构应采用合理方式确认代理关系的存在，在按照本办法的有关规定

对被代理人采用客户身份辨认措施时，应当核对代理人的有效身份证件或者身份

证明文献，登记（ABCD）。

A、代理人姓名或者名称

B、代理人联系方式

C、代理人身份证件或者身份证明文献的种类

D、代理人身份证件或者身份证明文献的号码

5、根据人总行下发的《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指

引》，各金融机构应（ABCD）。

A、在2023年3月15日前制定执行《指引》的工作方案，报中国人民银行

或中国人民银行分支机构。

B、在2023年12月31日前按照《指引》规定，制定或修改完善反洗钱内控

制度及操作流程，并向中国人民银行或本地中国人民银行分支机构报备。

C、在2023年1月1日前实行新内控制度，按照《指引》规定，启动洗钱和

恐怖融资风险评估以及客户风险等级划分等工作。

D、在2023年12月31日前，完毕对新内控制度实行前已与本机构建立业务

关系客户的风险等级的重新确认工作。

6、以下（侬项目属于客户特性风险子项。

A、客户信息的公开限度。

B、金融机构与客户建立或维持业务关系的渠道。

C、客户所持身份证件或身份证明文献的种类。

D、反洗钱交易监测记录。

7、金融机构应对高风险客户采用强化的客户尽职调查及其他风险控制措施，

有效防止风险。可酌情采用的措施涉及但不限于：（ABCD）

A、进一步调查客户及其实际控制人、实际受益人情况，进一步了解客户经营

活动状况和财产来源。

B、适度提高客户及其实际控制人、实际受益人信息的收集或更新频率。

C、经高级管理层批准或授权后，再为客户办理业务或建立新的业务关系。

D、合理限制客户通过非面对面方式办理业务的金额、次数和业务类型。

8、金融机构进行风险评估及客户等级划分的操作环节涉及（ABCD）o

A、收集信息B、筛选分析信息

C、初评D、复评

9、对于已确立过风险等级的客户，金融机构应根据其风险限度设立相应的重

新审核期限，实现对风险的动态追踪，涉及（江）

A、风险等级最高的客户的审核期限不得超过半年，低一等级客户的审核期限

不得超过上一级客户审核期限时长的两倍

B、风险等级最高的客户的审核期限不得超过半年，低一等级客户的审核期限

不得超过上一级客户审核期限时长的三倍

C、对于初次建立业务关系的客户，无论其风险等级高低，金融机构在初次拟

定其风险等级后的三年内至少