【当前比特币发展现状、风险和应对12000字（论文）】

当前比特币发展现状、风险和应对策略TOC\o"1-3"\h\u一、绪论 5（一）选题背景与意义 5（二）文献综述 5（三）研究内容与方法 6（四）可能的创新点和不足 6二、数字货币相关理论及概述 7（一）信息安全的发展现状 7（二）数字货币发展现状 7（三）数字货币对信息安全存在哪些新挑战 81、流通环节面临的挑战 82、技术方面呢面临的挑战 83、监管方面面临的挑战 9（四）目前应对新挑战的方法 101、升级商业银行设施并增加应用场景 102、提高发行技术水平 103、提高监管与风险控制能力 11三、当前比特币发展现状的分析 12（一）比特币发展现状 121、比特币的流通 122、对全球央行的冲击 123、比特币的交易情况 13（二）比特币对信息安全存在的具体挑战 141、增加投资者的风险 142、成为洗钱工具 143、影响交易平台安全进而引发新的风险 15（三）分析引起新挑战的原因 161、运营管理存在不足 162、法律政策不健全 17四、比特币的风险防范对策 19（一）理论运用与技术支持 191、监管理论运用 192、监管技术支持 19（二）完善监管法律 201、明确法律适用 202、完善配套法律制度 20（三）监管措施落实执行 201、确立监管职责部门 202、采用科学监管方式 21五、结论 22参考文献 23一、绪论（一）选题背景与意义我国信息科技发展之下，互连网网络进程一日千里的腾飞发展，各种网路平台网站的快速覆盖给国人生活带来更多进步,也在此时空背景下数字货币进入国人视线，数字货币确实教传统纸币有更多优势，虽然数字货币是虚拟性货,目前使用只能建立线上REF_Ref228\r\h[1]。但是其实线上货币种类也为繁多可选，其中最多人知晓为比特币，目前这种货币暂时不具货币交易属性，在互连网网路比特币目前,以一种虚拟商品在网络上流行许多人知道，比特币有去中心化属性、非国家行为发行货币、无需实名、交易单价价格波动大、支付透明,可以无限拆分等特点，货币特性可以在全球金融市场交易，有一定储蓄价值且偏高，许多方面确实优于传统货币的交易特性，固在全球很多国家也开始流行。凡事都有两个面观点，比特币确实有很多优点优势，但更多伴随一定高风险，使国际金融市场中的流通,会引发一定市场风险,买卖操作风险、投资风险等，而且比特币本身存在一定的高风险，我国关于数字货币有一些法律漏洞因为发展较晚，固在监管及法规监督不健全下购买本身权益存在一定风险，这对金融市场产生一些不好状况[2]。鉴于此，对比特币等数字货币,买卖的需要提前风险进行分析，需要结合其实际，我提出几个方向性的风险防范办法，更容易促进其有效在国内发展。（二）文献综述在美国的2009年1月份出现了比特币这个网络资产，慢慢的后面也进入了我国的市场，在我国的大批的学者中有不少也也对它进行研究和得到了大家的喜爱和交易。也有存在不一样的看法和对风险的把握。在我国的专家方面有这不同的改变，对有好的态度和不好的两种，大家多比特币的投资风险也存在着不同的依据。在其中可分为四个部分。在国家的法律政策中有有技术风险和社会的不同风险。在2015年的时候有一位研究比特币的风险和具体表现的，他叫罗海滨。他认为比特币的投资表现的市场风险和信用的风险。还有一位叫戴琳的面临市场风险和法律风险的同时还有讲到网络风险。他们都强调着投资者的情绪和市场的制度提出合理的进入市场的方面都要准备好[3]。徐丽丽于2016年,提出因该建立一定市场入市机制、提供一定准备金、并且给予一定合理市场竞争,由政府出台税收及管理机制监管。罗海滨于2015年需建立一套明确比特币法律责任地位及监管体系相关法规、规范清楚比特币监管机制及相关管理处罚机制、去控制比特币交易跟可以使用范围、打造出比特币新的有规范的交易平台。戴琳提出比特币风险防范方面风险应对策略，让比特币回归其交易媒介属性，可以完善比特币信用体系,推进建立网络安全策略预防风险,李靖（2016年）提出普及大众对比特币认识的教育,更积极研究推进比特币国内监管制度及方法。闫晓玉2017年提出因该正向面对开放虚拟货币的全球化脚步,出台完整法律制度,增加多重加密以保密系统技术升级；冯春江（2015年）总结出美国发展比特币问题,且给予清楚评估比特币发展状况也建议完善监管制度法律建立有效管力系统,规范交易行为REF_Ref391\r\h[4]。（三）研究内容与方法此文章说明比特币，对数字货币风险进行分析，清楚提出有效改善对策方式,其中包含法律监管.技术运用.监管机制.理论办法..等可以透由数字货币的健康稳定发展提供一定借鉴,也给予指导方案。（1）历史文献研究法：透过过往资料查询,找出比特币方面资料及文献参考,透由分析总结方式给出,相关比特币相关的基础理论知识（2）定性质分析法：视比特币为研究对象“质”的方面全面的分析，好对于收集资料进行整合,规整文献资料。本文通过文献综述部分和比特币的概念及相关理论部分详细介绍了比特币的本质，综述部分和比特币的概念及相关理论,详细介绍了比特币的本质。（3）案例分析法：对比特币收集资料分析出该货币风险,及属性上缺陷问题,明确了其风险和缺陷，提出了相应的风险防范办法。（四）可能的创新点和不足本文的创新点在于通过定性分析法全面的分析比特币的特点及其所带来的风险,降低局预见可能使用比特币带来的风险比跟危机，在互连网时代消息容易扩散,我国需避免银行及民众风险，也是为了未来可能国家出台使用数字货币进行实验。存在的不足是对于比特币的相关了解调查还是不够深入，深层次的问题因为本人的学识有限无法真正了解，在接下来得时间里会针对这个问题查阅大量资料去深入了解。二、数字货币相关理论及概述（一）数字货币信息安全的发展现状一串数字代码正是数字货币比特币的原型，在互联网服务中有很多不同的数字代码，要吧数字代码换成真正的货币可以存放在不同的电脑和硬盘当中。在兑换成交易的货币就比如比特币的形式进行交易，在比特币的变的很大的时候，有一天能遍布全国,等于有上千家或万家的交易点需求,但是这些交易点没有受到监管,如果没有监管部门及机制,等于无法掌握资金来源及流向,更有很大概率追查不了非法资金,进而扰乱原有货币体系资金框架。实际情况多网站会提供比特币,线上下的混合转发交易的服务，也就是说透由多次线上下的混合转发交易的服务，重复运作以后资金来源已经无法追查,其中追踪难度呈数值上升，会毫无办法找寻。透由以上两种运作模式，这些违法人员可以轻松的隐藏资金往来，这无非是给予犯罪份子去提供方便、非法融资合理逃避法律。另外不法分子能通过,投放系统内制作电脑病毒攻击用户的电脑,取得有用讯息以勒索比特币，之后可以利用比特币现有机制匿名性进行转卖，获取到巨额资金扩大获利，对比于传统的各种威胁诈骗会更好,掩护交易难以追踪犯罪所得。2015年1月发生的“CTB-Locker”发生过比特币电脑病毒敲诈事件。在事后了解案件，在有些不良的人员他们利用网络制作病毒，我们要对重要的用户他们实现加密码的方式来保证不被盗取资料，在同时也要告诉一些用户的诈骗方法，让他们不收到不法分子的诈骗，骗到后立刻进行直接转卖,到平台交易或者到交易所兑换货币，完成整个隐蔽的犯罪行为不过只需要3-5分钟。对于非法份子来说比特比可以轻松跨国交易，目前各个平台都会收取一定手续费用，其中包括手续费及交易服务费用，有些用户有机率去利用国内外，在提现的费用中套取受益，让不法的平台利用了导致比特币交易中的乱卖现象，这对监管没有利。比特币在交易中国外的来收购，达到了非法洗钱的目的。可能造成的是对外比较复杂而多变的交易，成为了洗钱中的工具。目前特币交易买卖只需两样：（一）、需要比特币地址；（二）、对应配套的数字密钥。比特币地址,是随机自动生成的，然而私钥是严格保密自动生成，在有双方交易中，有比特币的可以交易给没有的人，在完成交易后进行验证，这和传统的银行不一样，比特币在没有记录可查。这对货币的效率提高了。唯一问题是目前缺少监管部门管理,目前直接的交易方式没偶税务工商监控，国家暂时也没有将比特币归入纳税范围，所以逃税漏税问题肯定存在。比特比交易上涨下跌不受时间限制,全天可以买卖交易也不同股票有机制管控，更不会受政府调控干预跌幅，所以很容易受到外国干扰或整体操作，导致价格上下波动剧烈，一般投资者和持有者可能面对巨大亏损。此外各种虚假的交易网站大量出现诱导交易，在现有的法律中不能大量的案件都是侵权，所以缺乏保护。（二）数字货币发展现状我国最早在2014年成立的数字货币的研究小组。这说明我们的数字货币在2014年得到了发展。也是我国走向数字货币的开始。在2016年人民银行正式成立数字货币的针对要求。截至2020年9月，我国的数字货币专利开始申请，有86项之多。2019年，央行法定数字货币以及基差不多完成顶层设计、标准制定。2020年8月14日，国家商务部发布《全面深化服务贸易创新发展试点总体规划》，在京津冀的城市群,将迎来机遇方案中提出,我国在奥港的大湾区部分地区还有长三角洲的部分地区，进行不同问题的实行我国数字货币的试点工作。目前按规划深圳、成都、苏州、雄安新区第一波的试点,后续项目已经在等地启动，将继续扩大到北京、天津、上海、重庆等28个城市，此次2022年冬奥会上将进一步评估数字货币的能力和风险。中国银行、中国建设银行、中国工商银行和中国农业银行，目前部分国有银行已经在员工范围内进行了测试，等国有银行对数字货币DC/EP系统进行了测试,用数字人民币进行转账支付和缴纳费用不同地方。将进行不断壮大的人民币试点工作来正式推出不同是时间情况表。截止到现在，我国已经在深、苏、京和成都目前已经通过数字人民币的测试。疫情下2020年10月，国家在深圳市进行了第一次数字人民币试点，已经有市民同胞拿数字去进行消费。在2020年12月苏州市总共发放两千万元人民币数字红包，总共十万个每个贰百元,次年2021年2月6日，首都北京也于王府井商圈指定商户以及京东线上商城发放了壹千万元数字人民币，是帮助我国对东奥运动会的目标实现定点的实验活动在2021年的2月份在成都地方迎来了活动试点。地方将用报名抽签的方式发放红包肆千万元数字红包，是国内规模最大的一次数字红包试点活动。（三）数字货币对信息安全存在哪些新挑战1、流通环节面临的挑战字国家公开报告来看,在十二五计画下,我国央行发行的数字货币拥有唯一的发行主体,我国的银行在我们的人民银行中用数字货币的不同方面来达到M0，目前国家规划预计,与流通中的现金保持一致,同时也可以拥有法律保护性监督性,具备法偿背书保障,在我国的数字货币的模式可分为“人民银行”-商业银行-大众、的不同的运行。第一个是我国国家银行进行发行的货币。在有国家银行发送到商业的银行。由各大银行在流通到一般老百性手上手机，商业银行与中国人民银行共同维护数字货币的正常运行。这样的投放方式符合我国银行体系，如果让央行直接终端用户，央行将会造成巨大的技术压力以及各方管理压力。以后对商业银行的金融基础设施有要求，社会上对于数字货币应用的场景一定会逐步增加，否则即使拥有了数字货币，若没有地方可以接收使用也毫无意义。2、技术方面面临的挑战（1）核心数字银行发行技术在中国移动互联网的应用未能达到100%的全面覆盖。在我国的互联网络的地方在2021年的2月份发布的第47次《中国互联网网络发展状况统计报告》的网络量达到了百分之70，相较世界也算偏高覆盖水平。数据批露出我国农村互联,覆盖率仅为55.9%有较大提升必要，部分地区的发展和网路应用仍处于起步阶段，网路覆盖率直接影响央行数字银行推动数字货币普及。此外央行数字货币系统运行要有,网路安全强有力的技术支撑安全性，根据目前互连网数据显示，国际上比特币的区块链网络的处理速度是每秒7笔交易量,按央行估算人口,及网路覆盖率后,数字货币系统的处理速度至少在每秒30万笔以上，按目前现况看来当前系统的吞吐量,和存储容量仍需要进一步完善。特别在安全方面国外发生过事件，央行数字货币如果出现任何数字货币问题，以国内人口比例肯定会造成较大社会影响，也可能对央行的公信力造成不良影响，所以需要壹个绝对安全无疑的系统支撑项目。央行数字货币流通时还需要处理以下问题：一是从央行及商户的投放端口,再到在线或离线的终端都要保证安全不让黑客入侵,二是处理交易速度人口基数交易量大,这些问题当前的技术水平还很难实现对大量的货币采取实时收集,银行分析与监管未来有壹天让数字货币成为主流，必须完成效能效率提升。（2）发行数字货币数量我国数字货币采用分布式技术,其中一个目的就是避免扰乱货币发行风险产生，避免货币超发导致的通货膨胀现象，于是中央银行也须将货币发行的权利牢牢握在手中避免不可控制，也有可能使得分布式技术发行货币时可能被弃用，会减弱发行数字货币的优势。在每个不同的金融组织上和部同的国家形成的不同的数字货币的共同性，在不同的地方不同的方式来达到技术上的形成，从而可能有智能合约推出。3、监管部分面临的挑战如果央行发行数字货币可能会与比特币..在数字货币的规范当中，我们可以很长时间的的分析处理个人的货币形式的发展。有效掌控可以为我国央行数字货币的推出提供获取管理经验，目前消息来看我国是完全控制私人数字货币。所以监管者一方面强力打压私人数字货币的生存范围，但又对自己发行的数字货币给予最大期望。其实私人数字货币的尝试,确实可能在法律上不被支持，但为央行数字货币提供了一种减少出错试错容错测试。私人数字货币应用场景中的种种风险，作为央行数字货币未必能不出错。在数值货币的监管，没有监管的是有风险的根据缺乏金融体系的依赖和无序约束，让2013年的发展脚步加快数字货币的监控。所以初期没有约制方案后期确完停止陷入2个极端管理之中。（四）目前应对新挑战的方法1、升级商业银行设施并增加应用场景银行在推出数字货币之前，应该正式升级现有的硬件和软件,商业以应对大规模的数字货币交易，应该开设专门的部门,为公众提供专业的数字货币存取以及交易业务。做好人员前期训练确保上线操作,应用场景方面要做到循序渐进，参与对象与人数等方面逐步扩大,试点阶段逐步涉及生活中会应用到数字货币的场景，在实践中寻找经验和不足，不断去更新和完善，最终实现全国范围的使用。在现有的开户中比较低的门槛会让更多的人们去关注他和推动大面积的开展，更多人受益。从而可以达到接近零成本的推入和金融覆盖地区。可以在数字货币的比如日常消费、缴费、存取款等,应用的场景,范围和，小规模的企业和比较弱的人们来不断的完美其中的系统。2、提高银行发行技术水平我国加强偏远山区的基建设施,为了普及确保未来央行数字货币能够进入家家户户,现有技术想要提高发行技术水平，系统架构相当于数字货币运行机制中的核心支柱，首先要做信息系统架构的顶层设计。充分在对数字货币应用的安全性和稳健性考虑。系统必须在每一个具体的环节，都有可靠的技术保障，现有的技术水平和提高银行的发展水平让部分的财产降低了，数据在安全的技术上要不断认证技术和团队的研究。让数字货币在研究团队中发展和提高规模。根据在信息系统在“私有云+高新能的数据库+移动端”我们也可以借鉴一些成功的企业进行学习。如支持支付宝平稳运行的金融云。在发行数量方面，可以依靠大数据分析完成，数字货币发行的测算,记账等都是由中央银行完成的，中央银行拥有最高的决策权力。为货币发行数量的预测提供相关数据支持及交易安全。3、提高监管与风险控制能力（1）建立数字货币的有效监管机制构建货币监管框架。一是从立法层面确定数字货币的发行机构，建立一个健全数字货币的行业管理规则制定明确规范，进入行业需有入门槛和退出机制,有法律监管责任和权限，提升我国央行数字货币的市场信誉度。学习国际成熟案例，英国在数字货币监管方面的创新举动——沙箱机制。鼓励企业参与区域链技术，我国因该有自己几的沙箱机制，用于鼓励金融创新让饼变大，让数字货币在规范的环境下自由合理发展，当规模化之后，需由相关监管监管。三是互连网发达因该发网上监管。将制定好的法规和规则编码到区块链中，可以形成智能合约，只要达到条件监管起来，可以提高监管的效率。（2）数字货币管理框架，政府订出数字货币的监管法则我国数字货币即将面市,我们应该加快构建数字货币的管理办法，明确我国字货币的官方地位,和法律主体地位，设计好监管及灵活审慎的原则，不能做没有规划确下指示的事情，充分做好平衡好风险与创新。在数字货币监管部门框架下之，重视对金融消费者权益的保护监管，提高人对数字货币的信任感。管理监管原则方面要做到：一、采取适当适度监管理。现在国家的数字货币还是刚开始的阶段，为了创新和安全我们加强了监控管理。因此，对数字货币的监管应该更加关注风险，而不是完全禁止。二、采取灵活审慎原则。

三、当前比特币发展现状的分析（一）比特币发展现状1、比特币的流通在这个发展的行业中不断的比特币发展有一定的过程，到加密进行。在不景气的情况下，依然“霸道”。比特币是一种依赖数学算法的虚拟货币，可以控制总量。比特币诞生于2009年。直到2010年4月，1个比特币的价值还没有14美分那么高。改进始于2010年夏天，进入了黄金时代。供需之间的差距扩大，在线交易量增加。之前的比特币价格有时能高达30美分，还在不断的增长到37美分，时间不断的变成和美元一样的汇率达到了1,336,601，然后达到了87美分。走势相对平稳，也涨至1.06美元。2012年春天，比特币价格经历了“大爆炸”式增长。从4月初到5月底，在短时间内从86美分突然上涨到8.89美元。6月1日，一周的时间翻了三倍，2020年12月18日，比特币价格达到了$23,078.43REF_Ref32147\r\h[11]。图1：2013-2018比特币每日价格（单位：美元/个）2021年下半年，98%的比特币交易以人民币进行。换句话说，比特币在许多中国人的参与下变得流行起来。比特币在所有虚拟货币中市值最高，2017年市值超过140亿美元。与2021年相比，比特币飙升了123%。因此，监管机构在2017年进入了各种虚拟货币平台。做进一步调查。比特币的收益率从2021年到2017年上涨了89%，远远领先于其他投资工具。目前，比特币价格在100美元左右；2021年10月，哥伦比亚比特币交易量达到350枚，创历史新高。据统计，2021年10月26日，有一个交oinbasePro平台与币安的交易中出现了每天交易额高达5000万美元。这些年中比特币交易普遍呈现快速增长趋势。它们的交易受欢迎程度和单位货币价值在全球范围内爆炸式增长。图2：2017-2021比特币每日交易量（单位：美元）2、对全球央行的冲击在金融在经济、金融性的全球发展到现在，发行货币是是中央银行的权力。央还统一货币减少争议，降低商业信誉成本。比特币出现一定程度上是影响这套制度，比特币是不需要央行去中心化的。如果比特币真的流通会导致央行可能会失去对货币的控制。在很多的国家中比特币的使用让他们产生了担忧，因此每个国家的银行作出了根据不同的情况制定不同的相关政策。尼日利亚的银行在2017年的时候出现过相关金融问题和发现不同程度的危险，所以很多金融机构不让虚假的货币使用，不然影响会越来越大，这样可以减少不必要的金融风险。在表明当支付商进行虚拟货币的交易，所以很多国家的银行就表示支持这种的货币交易，达到比特币不能对其造成危险。有些国家还是不表示反对也不支持，如中国、日本、美国其他的不同国家将比特币归入虚拟产品，也不会做出特殊的处理。只出现了相关的政策。在中国银行的部长的表示上，他将要说明一些监督的不同方法对比特币进行管理。时间为1月初，可能陆续出台一些管理方法和监督手段。3、比特币的交易情况在不同的区块链中发展数字货币是未来的趋势，比特币的为开始的先河，逐步证明了数字货币的诞生和技术上的可能性。相当与我们原始货币的改革和创新，我们当然要不断的发展和创新使更好的发展。除去简单的货币是目前所慢慢用来替代的在国际上我们更应该加快速度，其他的国家以及开始加密数字货币，呈现未来暴涨的增量。研究发现数字货币的网络加密全球大数据的驱动下数字货币达到了4260亿美元的总数。相当于全球的货币的百分之八十五，从中比特币就占百分之七十以上，远远的排在前列。所以数字货币越来越收到大家的喜爱和投资人的关注。（二）比特币对信息安全存在的具体挑战1、增加投资者的风险比特币已经在国际上被认知为可以投资产品,但与黄金不同无明确保值。比特币的价值是受到投资人心理预期影响的，同时具备高风险高波动的特殊性。210年当时购买比特币只需人民币0.2元左右一枚。就在8年内就暴涨了63万倍，2017年12月，比特币涨到了1800元高点，折合成人民币一万二千元。价格波动没有规律可言，这几年比特币4000美元左右浮动。变动较大投资者带来收,同时也带来一定的风险。在发行的比特币的流通中是没有国家发行的都是私人发行也不允许国家参与进来，因为他们没有国家的参与是比特币能不断创新数字货币的形式，西方的国家也得到发展，他们传播大家多用比特币进行流通，这样加大了比特币的宣传规模和交易流通。这样也能影响到比特币的价格。会吸收炒作人群在比特币价格最波动2017年，投机者很多一夜暴富赚得盆满钵满。反之运气不好的非理性投资者承受巨大的风险压力亏损可能性。2、成为洗钱工具有些在非法途径中或得的钱财为了让黑色金钱光明化他们就要合理的洗钱，在以前的洗钱中是慢慢的存入不同的银行中，在银行的金融中进行大量的账号操作。我国严厉打击不合法手段获得的钱财。在比特币的情况下洗钱变的简单和隐蔽性，所以在购买比特币就可以达到洗钱的目的，只需要账号密码邮箱等不同的渠道进行虚假交易。通过第三平台方面的兑换，将不合法的财产转换为光明正大的钱财。也不需要缴纳任何的费用，简单快捷降低了很大的成本性和隐蔽性。使得交易安全性提高，也给国家打击犯罪活动创造了非常多的困难。在对比特币中产生的过程中也不需要其他的银行账号，也没有国家的监督，在整个交易的过程中的非常的隐蔽的，对个人信息也是很难追查到的。在每个人都交易的背景中，国家洗钱中心对其加大了管理和监管工作。在现有的监管中必须要加大对洗钱犯罪的打击和有效的管理网络，针对这个比特币的隐蔽性，我国出台了很多《反洗钱法》等其他的法律法规，慢慢的完善了不同的犯罪领域，在现有的网络条件中还是不成熟的。需要不断的进行网络监管和网络有效管理大大降低洗钱。因此交易的严格化是反洗钱的必要工作，必须加入到交易和发行中加大监督。不然会使监督工作越来越难。3、影响交易平台安全进而引发新的风险在当前的网络技术脆弱的时候，不少的黑客他们通过改写代码进入破坏，盗取有用的信息。在比特币数量巨大的交易，黑客们也盯住了这大肉，使比特币的交易平台不断的受到网络黑客的攻击，所以在比特币的安全方面需要大大的加强抗风险能力，每次不同的进攻会加大难度和困难。在加上比特币是比较值钱的一种货币形式，黑客的其金钱的诱惑不断的提升，攻击次数和攻击力度会不断的加强，所以必须也要加强不同的技术更新能力。在利用攻击的隐蔽性，让别人的货币转到自己的名下，完成一夜暴富的梦想。在目前看来虽然有监管部门不断的对其管理监督，但是在比特币交易中被盗的案例还是有很多，不管金额大小应该是没有一件案例被警方破获，这导致很多人不敢使用比特币进行交易。没有人交易就不会有经济受益，从而导致大量的平台损失惨重。在平台的用户的客户个人信息也被拿出来贩卖。在这方面相关法律没有完善和缺失。让大家的维权变的更加难上加难，对此应该加大平台监管和网络安全进行有效的保护。对此，加大网络技术的是必要的几个风险也可以从下面几个方面表现：第一个方面是有效的搭建一个不合法性和合理性，任意搭建交易的太台，其中还有大部分是早期注册的方面，在没有合法的管理下很多门槛的非常低，在我们关注到的时候已经在其中运行很久了，对有不少的分子进行骗人和卷款潜逃。从此有的人通过建立平台找到了发财致富的方法，更多的商机被找到在进行诈骗，这就是网络诈骗，人们都想赚钱就会掉进诈骗的陷阱。对此我们必须要加大创建平台的有效审核，严厉的要求满足条件方可搭建。不合格的搭建就会对平台带来不可预知的风险和隐患。第二个方面就是平台的网络方面需要得到提高，这些年来发生的很多网络安全方面的事情，都是在黑客进攻或者病毒的偷袭，这每一件事情都对货币影响巨大，每次的攻击都会使价格的变化，后果损失的比较严重。所以必须要提高网络安全部门的研发和防御。提高黑客对平台的攻击来保护比特币的防御。不然这些比特币交易是没法进行的，导致大部分人的破产。有个相关的例子说出了网络的更新换代太大快了，每日都在更新不提高网络技术的水平是没有办法形成的一种良好的交易环境和以后的发展。第三个方面是是网络平台的注册，必须要加强不同的注册地和对其严加的管控，我们要不断的审核。有些人把搭建地方放置在国外，他们有利于逃过不必要的麻烦。但是这样我们对其监管力度就不够了，当他们要卷款潜逃的时候我们也抓不住，对此损失也是巨大的。在我国的不断调查中。比特币是无法证明是谁的，也没有相关的法律。所以这对追踪加大的非常多的难度。对此应该加强国家的法律法规来保护合法人的权利。（三）引起新挑战的原因1、运营管理存在不足有些人在早期的时候因投入大量的规模，使数据量庞大，成本不断的增加，早期的数字货币有完整和安全性能比较强大，为了制度的不断扩大和操作员的的职业技能不断的培训，可以有不少的降低交易风险。因此为了防止在数字货币的在内部相同的业务，要加强对人员的专业培养作出相关的培训。2、法律政策不健全在不同的货币发行中有不同的法律法规的风险问题。其中一个是在有效的法律中很多没有涉及到对数字货币的管控和合法性。第二就很多的骗人手段违法行为看到了“商机”进行犯罪，也是因为没有相对应的法律。第三个是在很多权益不明的情况很多受害者不能通过法律的保护来达到自身的权益。第四就是在现有的货币和数字货币的情况下，我们很多人忽视法律风险，过度的表现出金融的方向。还有一个就是在银行的管控中慢慢数字货币的合法化与普及化。数量越来越大导致很多方面需要加大规模。3、市场监管存在缺陷因为数字货币的出现远远的有利人们的生活习惯，经常使用。在为了减低人们的参与中很多市场上回导致竞争激烈，现在是市场还是比较混乱的，很多的缺陷也没有得到完善，这样不仅仅伤害了消费者和金融者也对银行的结构有着冲击力，让很多传统的货币结算被代替，从而失去了很多社会关注的问题。为满足对市场的需求。银行方面需要加大安全信息和操作标准，来弥补一些可以减少的缺陷。

四、比特币的风险防范对策（一）理论运用与技术支持1、监管理论运用在构建先进的基础和应用，从数字货币的不同性能和不可代替的性能，我们应该结合科学管理和市场管理来保障数字货币的合理应用。在资本比较多的时候我们可以根据放贷和时间上规模上进行有效的控制和掌握。为了办这个一些企业从小到大的发展，决定第三方的支付保障安全和打击各种洗钱的犯罪行为。让有理论中运转起来，监督管理起来。2、监管技术支持有了很好的基础理论，在从技术方面加强管理，很多的法定货币需要计算来保障安全性能，在跟踪调查来验证技术的问题和改革方面必须要监控。在很多的注册方面有不同的监管所以我们要加强技术更新和完全的维护。不断的了解洗钱和不同程度的违法行为。做好真正的保护和有效的监督。比如商业银行的虚假钱币和洗钱的活动，还有民间的借贷问题与经济犯罪等起到了很好的监督和有效的打击他们的作用。（二）完善监管法律1、明确法律适用在《法定数字货币法》中有用一项关于法律的解决途径，这个法律文献清楚的解释了数字货币的不清楚与不足之处在操作规范的同时也要提高法律法规的使用问题。每个人必须懂得法律来保护自己的财产安全，不清楚的要去认真的学习。还有《人民币的管理条例》一书中讲到了数字货币可进行法律赔付的正常解释和最后法律的指导意见。来满足法定货币的基础，引导正规的法律途径和正规的运行。2、完善配套法律制度在现有的法律问题中不断的更新和完善不同的配套法律制度是保护信息的重要部分。不能不正规的途径来收集和利用数字货币来进行交易的。假如发现不合理的异常行为，必须要用正规的途径来保护好自己的合法权利，报过和投诉来反映当前出现的问题。加大投诉和指导的不同地点，加大保护自身的知情权利和自身的的安全性。在过程中假如发现问