结算条线知识学习及培训练习测试题附答案

第页结算条线知识学习及培训练习测试题附答案1.对于“可信客户”，办理（）以下的服务贸易外汇收支业务，本行各分支机构原则上可不审核交易单证。A、单笔等值10万美元（含）B、单笔等值10万美元（不含）C、单笔等值5万美元（含）D、单笔等值5万美元（不含）【正确答案】：C2.集团型银企直连客户成员企业未开通通存通兑，机构营业部必须提交（）至成员企业客户开户机构营业部协助进行公章签署真实性核验。A、内联卡B、尽职调查书C、银企直连服务申请表【正确答案】：A3.以下哪一项不是银行柜面业务潜藏的操作风险的防范对策A、提升对老年客户特色服务水平B、提高服务礼仪标准C、强化员工行为管理D、完善监督检查机制【正确答案】：B4.本行预留印鉴卡片为（），在客户账户正式生效之日启用。A、一式一联B、一式两联C、一式三联【正确答案】：A5.在恐怖活动组织及恐怖活动人员名单、红色通缉令名单新增或调整时，由总行风险管理部立即通知总行运营管理部通过交易回溯查询对存量客户以及上溯（）年内的交易启动回溯性调查。A、1年B、2年C、3年D、5年【正确答案】：C6.会计监督的主要内容，需保证支付结算业务办理（）A、规范性B、合规性C、合法性D、以上皆是【正确答案】：D7.本行超级网银业务各处理节点的系统业务管理部门应建立网银接机业务风险事件及拦截机制，在发现风险事件后应及时拦截、终止业务，并在（）个工作日内形成风险事件报告。A、2B、3C、5D、10【正确答案】：B8.增值税专用发票保管期限（）年，在保管期限内不得擅自销毁。A、5B、10C、15D、永久【正确答案】：B9.关于B类企业在分类监管有效期内的货物贸易外汇收支业务办理，以下说法错误的是（）。A、银行在办理B类企业收付汇时应按照登记表上注明的要求进行电子数据核查B类企业超过可收付汇额度的货物贸易外汇收支业务，应凭外汇局出具的《登记表》办理C、B类企业不得办理离岸转手买卖收支业务D、B类企业单笔等值5万美元以下（含）的无法原路退回的退汇业务直接在银行办理【正确答案】：D10.协定存款合同期限为（）.A、一年（含）B、2年（含）C、3年（含）D、5年（含）【正确答案】：A11.跨境速汇通交易适用对象不包括（）A、境内非居民企业客户B、境内个人C、境内非居民个人客户D、境内居民企业客户【正确答案】：D12.不动户在未转为“久悬户”前，账户计息规则为（）。A、不计提利息B、按原存款计息规则计息C、按不动户特定计息规则计息【正确答案】：B13.不动户在未转为“久悬户”后，账户计息规则为何种方式？A、不计提利息B、按原存款计息规则规定计算利息C、按不动户特定计息规则计息D、按最低利息【正确答案】：A14.人民币通知存款最低起存金额个人客户为（），单位客户为（）。A、5万（含），10万（含）B、5万(含），50万（含）C、5万（含），20万（含）D、10万（含），20万（含）【正确答案】：B15.预留印鉴卡由开户网点负责采集，采集后（）传递至分行会计结算部，分行会计结算部指定专人在收到预留印鉴后与电子验印系统采集的印鉴核对一致后统一保管。A、当天B、次一工作日C、2个工作日内D、3个工作日内【正确答案】：B16.个人系统恢复正常后（）小时之内，银行和个人本外币兑换特许机构应完成应急期间业务数据补录。个人系统恢复正常后（）小时之内，银行和个人本外币兑换特许机构应将补录的笔数、金额及应急期间发现的问题以书面形式报告所在地外汇分局。A、12，24B、72，96C、48，72；D、24，48；【正确答案】：C17.境外个人购汇和不占用年度便利化额度的结汇应重点审核（）。A、有交易额的外币交易相关材料，结汇审核外币来源B、有交易额的外币交易相关材料，购汇审核外币用途C、有交易额的人民币交易相关材料，结汇审核人民币用途D、有交易额的人民币交易相关材料，购汇审核人民币用途【正确答案】：C18.（)是运营中断事件应急处置的决策指挥层。A、业务连续性执行部门B、应急领导小组C、业务连续性保障部门D、总行风险管理部【正确答案】：B19.本行开在自身营业机构的验资户，通过（）科目核算。A、银行存款B、存放银行同业C、存放非银行同业【正确答案】：A20.关于本行“通存通兑”相关制度要求，理财产品认购及签约业务，不限定在（）办理。A、归属行B、客编归属机构C、开户行D、客户经理归属机构【正确答案】：C21.若发现某企业被列入“严重违法失信企业名单”，应对该企业账户采取（）管控措施。A、暂停非柜面B、不收不付C、只收不付D、只收不付并通知销户【正确答案】：B22.对于非柜面办理个人外汇账户开户的，应在业务发生后一年内采取适当措施对本机构所属客户至少进行（）面签。A、0B、1C、2D、3【正确答案】：B23.客户通过电子渠道申请开立个人存款证明，若选择网点自取，客户自开立之日起()未来领取的，机构营业部应当操作解除个人存款证明。A、一个工作日B、二个工作日C、三个工作日D、五个工作日【正确答案】：C24.私募基金管理人应于私募基金获得中国证券投资基金业协会备案批复后（）个工作日内将备案批复件(复印件加盖管理人公章）提交至本行A、1个工作日B、3个工作日C、5个工作日D、7个工作日【正确答案】：C25.“504103-ATM吞卡查询”交易增加（）栏位，区分客户在“ATM”与“柜面”的领卡渠道A、领卡渠道B、领卡时间C、领卡网点D、领卡人【正确答案】：A26.经设区的市级及以上公安机关认定、纳入电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台“涉案账户”名单的“涉案账户”开户人名下其他银行账户，银行应当通知涉案账户开户人重新核实身份，如其未在（）日内向银行重新核实身份的，应当对账户开户人名下其他账户暂停非柜面业务。A、1B、2C、3D、5【正确答案】：C27.客户提供的批量发卡文件格式需符合本行综合柜面系统的导入要求，并将拟用于批量发卡的卡片凭证的重要空白凭证号码卡号号码前（）位录入批量发卡文件的对应栏位。A、卡号前15位B、卡号16位C、卡号前14位D、卡号前13位【正确答案】：A28.办公室购入一批单价为2300元的电子设备，应将其作为（）进行账务处理。A、固定资产B、库存物资C、低值易耗品D、科技配件耗材【正确答案】：B29.对于企业客户，各分支机构应通过企业信息联网核查系统或属地监管/税务机关建立的查询渠道查询税务登记信息，对于企业（）的情况，机构应加以警惕，加强客户尽职调查，防范不法分子注册空壳公司开立账户用于开展违法犯罪活动。A、未进行税务登记B、税务登记信息异常C、未进行税务登记或税务登记信息异常【正确答案】：C30.对于预留联系电话号码非客户本人，且无法证明其合理性的，应当对相关银行账户暂停非柜面业务,其中控制原因应选择（）A、账户使用情况异常B、手机号认证结果与预留信息不一致C、电信诈骗涉案人关联账户D、买卖账户、冒名开户【正确答案】：B31.归属主管客户经理对客户信息登记的及时性、准确性、完整性负责，（）需对客户信息登记的完整性进行核对，反洗钱工作小组和市场部门应将尽职调查信息登记情况纳入年度检查的范围。A、会计结算部B、营业部C、客户经理主管部门D、反洗钱工作小组【正确答案】：B32.总行会计结算部将(）未发生交易的内部账户清单提交内部账户所涉业务管理责任部门，由其确认是否停用并针对拟停用内部账户发起停用申请。A、一年B、半年C、两年D、三年【正确答案】：A33.我行各外债登记部门应严格按照有关规定于自身外债业务发生后（），将每笔业务数据报送至国家外汇管理局，并于每月月初核对上月变动的外债报送数据，确保无遗漏。A、T+1上午11:00前B、T+3中午12:00前C、T+1中午12:00前D、T+3上午11:00前【正确答案】：C34.办理期货实物交割项下货款结算的境内期货公司，应（）。A、办理名录登记且分类等级为A类B、办理名录登记且分类等级为B类及以上C、办理名录登记且分类等级为C类及以上D、无需办理名录登记【正确答案】：A35.如果近亲属代为办理年度便利化额度内购、结汇的须提供：委托人有效身份证件、受托人有效身份证件、（）以及近亲属关系说明材料等。A、户口簿B、近亲属关系公证书C、超额结售汇有交易额的相关材料D、委托书【正确答案】：D36.金融机构柜面发现假币后，应当由（）名以上业务人员当面予以收缴。A、1B、2C、3D、4【正确答案】：B37.在涉赌涉诈可疑账户开展排查时，应当结合账户交易类型及背景综合排查，对于排查后确实存在异常的，应及时对账户（），提高可疑账户处置的有效性。A、销户B、冻结C、管控【正确答案】：C38.如涉及内外部可疑线索排查管控，柜面应选择管控原因（），完成非柜面交易控制。A、其它B、身份证件无合理对应手机号C、账户使用情况异常D、手机号认证结果与预留信息不一致【正确答案】：C39.客户预留印鉴卡采集保管方式采用（）的方式。A、“开户网点采集，分行统一保管”B、“开户网点采集，开户网点保管”C、“分行统一采集，分行统一保管”【正确答案】：A40.机构营业部负责解除非柜面交易管控的操作。各机构原则上自行内各渠道收到客户申请之日起()个工作日内受理并反馈处理结果，避免因未及时处理引发客诉等情况。A、1B、2C、3D、5【正确答案】：B41.下列说法错误的是（）。A、个人与其直系亲属账户间的资金划转，凭双方有效身份证件、直系亲属关系证明办理B、个人外汇储蓄账户结售汇按照年度总额管理C、同一个人客户的外汇结算账户与外汇储蓄账户间资金可以划转，外汇储蓄账户向外汇结算账户的划款限于划款当日的对外支付及结汇业务D、境内个人和境外个人账户间的资金划转按跨境交易进行管理【正确答案】：C42.企业客户身份尽职调查内容不包括（）。A、客户身份基本信息B、受益人信息C、与他行的资金往来情况D、过往重大违约记录【正确答案】：C43.关于境外个人购汇，原兑换未用完的人民币，下列说法错误的是（）。A、兑回的金额不能超过原兑换金额B、单笔或当日累计兑换不超过等值5000美元（含）以及离境前在境内关外场所当日累计不超过等值10000美元（含）的兑换，可凭本人有效身份证件办理C、如是兑换未用完人民币兑回业务，此笔购汇录入“个人外汇业务系统”时，资金属性应选择“境外个人原币兑回”D、个人所购外汇，可以汇出境外、存入本人外汇账户、或按规定携带出境【正确答案】：B44.预留银行签章中单位公章或财务专用章的名称依法可使用（）的，账户名称应与其保持一致A、别称B、英文名称C、简称D、其他名称【正确答案】：C45.原则上，本行限定仅能通过（）或挂号信进行发票寄送。A、顺丰快递B、EMSC、中外运敦豪快递D、德邦快递【正确答案】：B46.法律法规或账户监管部门规范性文件中明确规定需落实账户管控措施（包括但不限于限制借贷记、限制非柜面和限制新开立账户等）的账户名单属于（）。A、黑名单B、灰名单C、白名单D、监控名单【正确答案】：A47.人民币通知存款，单位客户最低起存金额为（）A、10万元（含）B、50万元（含）C、20万元（含）D、100万元（含）【正确答案】：B48.客户不配合本行进行身份识别或提供虚假身份信息资料的，各机构市场部门应提交（）至（），（）将客户转为关注客户，并结合反洗钱工作要求调高客户风险等级，同时暂停为其办理外汇业务。A、尽职调查报告；机构会计结算部；机构分行营业部B、尽职调查报告；机构会计结算部；机构会计结算部C、交名单维护的申请报告；机构会计结算部；机构分行营业部D、交名单维护的申请报告；机构会计结算部；机构会计结算部【正确答案】：D49.境内机构和境内个人与NRA外汇账户之间的外汇收支，按照()交易进行管理。本行应当按照()交易外汇管理规定，审核境内机构和境内个人有效商业单据和凭证后办理。A、境内，境内B、境内，跨境C、跨境，境内D、跨境，跨境【正确答案】：D50.（）负责网点智能服务所涉及重要空白凭证管理，包括领用、发放、盘点等工作；A、各分支机构营业部B、各分支机构综合部/办公室C、分行人力资源部D、分行会计结算部【正确答案】：A51.本行每笔代客远期外汇买卖业务的起点金额为A、USD5万元或其他等值货币B、USD10万元或其他等值货币C、USD20万元或其他等值货币【正确答案】：B52.根据个人外汇管理政策，（）结汇和（）购汇实行年度便利化额度管理。A、个人、境内个人B、境内个人、境外个人C、境外个人、境内个人D、境内个人、个人【正确答案】：A53.对于融资租赁出租债权之外的其他债权项下应收账款，保理预付款比例一般不超过本行受让的合格应收账款金额().A、0.9B、0.8C、0.7D、1【正确答案】：A54.下列哪个账户是用于核算该养老保险公司旗下所有在本行销售的养老资管产品的认/申购款、定期定额申购款？A、养老资管募集账户——××养老保险公司B、养老资管兑付账户——××养老保险公司C、养老资管手续费收入——××养老保险公司【正确答案】：A55.各机构员工冬、夏装的换装时间由各机构自行决定，同一个（）着装规范应保持一致。A、部门B、支行级机构C、分行级机构D、总行级机构【正确答案】：C56.代理办理人民币（）含以上的定期存款开户需同时提供代理人和被代理人的有效身份证件。A、1元B、50元C、1万元D、5万元【正确答案】：D57.本行尽职调查从内容上分为（）尽职调查和可疑交易尽职调查。A、客户身份B、客户名称C、客户信息D、客户身份真实性【正确答案】：A58.客户在本行电子渠道上提交的外币支付指令，由（）统一处理。A、总行会计结算部B、总行运营管理部C、分行会计结算部D、机构营业部【正确答案】：C59.大额存单是指由本行面向非金融机构投资人发行、以人民币计价的记账式大额存款凭证，是银行存款类金融产品，属（）性存款。A、特殊B、专用C、基本D、一般【正确答案】：D60.（）负责制定服务价格的定价策略和定价原则。A、总行资产负债管理委员会B、总行计财部C、提案部门D、业务归口部门【正确答案】：A61.Ⅰ类事件应急处置方案中，账户管理系统恢复运行之后，使用系统（）操作员备案基本存款账户、临时存款账户变更信息。A、一级B、二级C、三级D、四级【正确答案】：D62.关于“携带外币现钞出境”，正确的说法是（）。A、等值5000美元（含）以下的，直接携出B、等值5000美元以下的，直接携出C、等值10000美元（含）以下的，直接携出D、等值10000美元以下的，直接携出【正确答案】：A63.境外机构申请在本行开立境内外汇账户时，办理开户资料签署真实性求证的事项包括（）。A、开户申请书中企业负责人的签字及公司印章B、企业负责人生活照C、企业财务分析报表D、企业资产负债表【正确答案】：A64.银行按展业原则办理单笔等值（）万美元以下（含）的服务贸易外汇收支业务，银行原则上可不审核交易单证。A、5B、10C、15D、20【正确答案】：A65.父母想为子女办理留学购付汇，以下说法错误的是（

）。A、父母可凭相关材料通过自己的账户，为子女代办不占用年度便利化额度的购汇B、父母可凭相关材料为子女代办年度便利化额度内的购汇C、父母必须通过子女的账户为其办理留学购汇D、父母可以用自己的年度便利化额度办理子女留学购汇【正确答案】：C66.以下哪个开户申请人的开户资料可以免去公证机关的公证转递（）。A、注册地为开曼的公司B、注册地为百慕大的公司C、注册地为英属维尔京且在香港办理了海外注册登记的公司的公司D、注册地为新加坡的公司【正确答案】：C67.外币支付系统运行工作日为国家法定工作日，系统运行时段按时序分为营业准备、日间运行、业务截止、清算窗口和日终处理五个阶段。各运行阶段的起止时间由FXCC根据中国人民银行总行的规定设置和调整。在系统日间运行时间（），本行可通过外币支付系统办理相关外币支付业务。A、08:30-17:30B、09:00-17:15C、09:00-17:00D、09:00-17:30【正确答案】：C68.事件的现场处理人员应尽可能获取并留存与突发事件有关的全部纸质证据或文件，由（）统一归档保管。A、机构营业部B、分行（管辖行）办公室C、分行（管辖行）会计结算部D、分行（管辖行）风险管理部【正确答案】：B69.对于排查核实相关线索中涉及账户持有人后发现账户存在冒用、盗用情况的，应及时对账户进行（），同时按照261号文要求由账户开户人出具被冒用身份开户并同意销户的声明后给予销户。A、限制借贷记B、暂停非柜面C、只收不付控制D、限制贷记【正确答案】：C70.人民币银行结算账户管理系统或其节点出现故障时，可容忍时间最长不超过（）。A、一个工作日B、二个工作日C、一个自然日D、两个自然日【正确答案】：B71.企业信息联网核查暂仅限于办理()，不得用于办理其他业务。A、传统贷款相关业务B、理财相关业务C、互联网贷款相关D、支付结算相关业务【正确答案】：D72.面向监管机构，监管统计工作的（）为第一责任人A、业务操作人员B、报表指标管理部门C、报表牵头（管理）部门D、报表核对部门【正确答案】：C73.客户在本行办理现金取款业务后，若对取款现金真伪存在异议，可自取款业务办理之日起（）内，携带相关资料向业务办理机构申请查询。A、3个工作日B、5个工作日C、10个工作日D、20个工作日【正确答案】：D74.境内个人外汇储蓄账户内外汇汇出境外，当日累计等值（）美元（含）以下的，可凭本人有效身份证件在银行办理。A、1万B、3万C、5万D、10万【正确答案】：C75.以下说法错误的是？A、本行各级机构办理跨境汇入汇款时，应当获取收款人姓名或名称、账号或唯一识别码等信息。B、汇出汇款时，应当获取和登记汇款人的姓名或者名称、账号、住所，以及收款人的姓名或名称、住所、账号等信息，在汇兑凭证或者相关信息系统中留存上述信息。C、境外收款人住所不明确的，本行可登记接收汇款的境外同业/金融机构名称。D、本行各级机构应向接收汇款的机构提供汇款人的姓名或者名称、账号、住所、收款人的姓名或名称、账号或唯一交易识别码等信息。【正确答案】：C76.持有人如对被收缴的货币真伪有异议，可向（）申请鉴定。A、中国人民银行当地分支机构B、中国人民银行授权的当地鉴定机构C、商业银行D、A和B均可【正确答案】：D77.支付清算平台监控列表中的（）模块是对发送人行网上支付跨行清算系统出现异常或被人行网上支付跨行清算系统拒绝的业务提供重发或结束的处理。A、网银发报异常B、网银清算往来报业务异常C、网银清算PMG收报异常D、网银清算轧差报文异常【正确答案】：A78.资金监管手续费应从什么时候开始扣收。A、客户申请办理单笔资金监管业务时B、解除资金监管时C、与客户协商的指定日期【正确答案】：A79.进口押汇期限应与押汇申请人进口销售货物回款或使用进口货物生产销售周期合理匹配，不超过（）天，且不得超过业务办理时各项法律法规及外部监管规定的最长期限。A、60B、90C、180D、360【正确答案】：C80.办理非柜面业务时，限额按照非柜面交易额度与企业电子银行限额（）为准。A、孰高B、孰低C、无影响【正确答案】：B81.本行在个人存款项目下单独设置()科目，以加强互联网渠道存款的监测分析。A、互联网存款B、互联网渠道存款统计C、互联网渠道D、互联网监测统计【正确答案】：B82.被实施风险提示的个人，（）在柜台办理个人外汇业务时，银行应打印纸质《个人外汇业务风险提示函》进行告知。A、首次B、前两次C、前三次D、每一次【正确答案】：A83.根据央行测算，存款保险设定的最高偿付限额能够为多少比例以上的存款人（包含各类企业）提供100%的全额保护？A、80%B、85%C、90%D、99.6%【正确答案】：D84.()制定服务价格的定价策略和定价原则。A、总行计划财务部B、总行资产负债管理委员会C、办公室D、总行公司金融部【正确答案】：B85.本行境内机构结算管理工作综合评价按（）进行综合考评。A、月B、半年C、年D、季度【正确答案】：C86.各机构营业部应将单位客户通兑申请表第一联、企业法定代表人有效身份证件复印件及身份证联网核查结果、被授权经办人有效身份证件复印件（或有）及身份证联网核查结果（或有）、法定代表人授权书（或有）归入账户开户资料一并专夹保管，保管期限为（）年。A、5B、10C、20D、30【正确答案】：D87.以下不属于人民币结算账户管理系统突发事件决策原则的有（）。A、划分事权，分级决策B、快速反应，研究对策C、措施得当，果断决策D、反应灵敏，运转高效【正确答案】：D88.各分行会计结算部应指定专人严格按照（）时限要求完成银行自身外债数据的申报。A、T+1工作日B、T+2工作日C、T+3工作日D、T+5工作日【正确答案】：A89.银行可通过审核企业提交的具有法律效力的电子单证或电子信息为企业办理跨境人民币货物贸易汇出业务。应确保电子单证或电子信息的真实性、合规性以及使用的唯一性，并留存电子单证或电子信息()备查。A、5B、10C、20D、30【正确答案】：A90.柜面POST+0、T+1业务交易受理范围中，单笔交易金额应不低于（）A、1万元（含）B、1万元（不含）C、5万元（含）D、5万元（不含）【正确答案】：A91.久悬未取专户是指客户账户转为不动户后，自本行发出通知之日起多久之内，客户未前来办理销户手续，逾期后将该账户转为久悬户？A、10个自然日B、10个工作日C、30个自然日D、30个工作日【正确答案】：C92.以下属于个人柜面业务无纸化改造交易范围的是？A、客户风险评级B、认购结构性存款C、客户预选卡号登记D、开立存款证明【正确答案】：C93.临时性口头挂失有效期为挂失日起（）。A、5个工作日B、5个自然日C、6个工作日D、6个自然日【正确答案】：B94.人民币银行结算账户管理系统突发事件划分为哪三个等级（）。A、严重事件、一般事件、轻微事件B、灾难事件、严重事件、轻微事件C、灾难事件、严重事件、一般事件D、紧急事件、严重事件、轻微事件【正确答案】：C95.全行通用性的清算渠道，由（）承担支付清算平台中心端的支付清算业务集中处理职责，并负责支付清算平台中心端的参数、岗位及权限配置职责。A、分行会计结算部B、总行会计结算部C、总行营运管理部D、总行财务管理部【正确答案】：C96.核心及配套系统业务参数配置的相关纸质材料，需按申请时间的先后顺序进行整理，每半年装订一次，由参数变更申请部门指定人员归档管理，保管期限为()年。A、1B、10C、30D、永久【正确答案】：C97.网银借记往报业务金额限额为人民币（）元。A、10000B、20000C、50000D、100000【正确答案】：C98.本行增值税以每一个（）为纳税期限，按该期限申报纳税。A、月度B、季度C、半年度D、年度【正确答案】：B99.银银合作银银转账业务签约办理时间为证券交易日（）。A、9:00-16:00B、9:00-15:00C、9:00-17:00D、8:00-15:00【正确答案】：B100.检查对象所在机构（）为现场检查问题整改工作的第一负责人，负责整改方案的组织和落实。A、总经理B、会计结算部主管C、分管结算条线行领导D、营业部主管【正确答案】：C1.各分行EAST数据汇总对外报送部门应于每月20日前（遇节假日顺延，其中当地监管有不同的报送时限要求的，应遵照当地的要求执行）进行本分行及下辖机构EAST数据报文及（）的对外报送。A、数据报送清单B、监管标准化数据检核结果C、备案表D、报文【正确答案】：ABC2.为便利用户操作，在“200031-个人客户信息查询”交易新增“客户编号”查询条件，（）、（）页增加打印功能。A、账户基本信息（银行卡、存折、存单）B、产品信息（自营理财、代销理财、结构性存款）C、个人存单查询D、产品管理平台【正确答案】：AB3.营业场所突发事件应急预案遵循（）原则。A、明确职责、分级管理B、迅速反应、高效处置C、妥善处置、及时总结D、保守秘密，防控外泄【正确答案】：ABCD4.以下哪几种情况无需在个人外汇业务监测系统上进行额度登记？（）A、银行主动发起的尾零结汇、转利息结汇等小于等值100美元（含）的结汇B、外币卡境内消费结汇C、境外卡通过自助银行设备办提取人民币现钞D、境内卡境外使用购汇还款【正确答案】：ABCD5.本行福费廷一级市场买入及转卖业务开展模式包括哪几种类型？A、直接包买业务模式B、直接转卖业务模式C、先包买后转卖业务模式D、部分包买部分转卖模式【正确答案】：ABC6.境外个人办理不占用年度便利化额度的经常项目结汇，凭本人有效身份证件及有交易额的结汇资金用途材料在银行办理，银行可自主把握凭证审核要求，以下说法正确的是：（）A、房租类支出：房屋管理部门登记的房屋租赁合同、发票或支付通知B、生活消费类支出：合同或发票C、就医、学习等支出：境内医院（学校）收费证明D、单笔等值5万美元以上的，应将结汇所得人民币资金直接划转至交易对方的境内人民币账户【正确答案】：ABCD7.境内外个人年度便利化额度内办理结汇，可委托近亲属代办，代办应审核（）A、委托人的有效身份证件B、受委托人的有效身份证件C、委托书D、近亲属关系说明材料【正确答案】：ABCD8.关于银行的业务制度和内部管理，以下说法正确的是（）。A、银行应建立货物贸易外汇业务内控制度，包括客户调查、真实性审核、电子单证审核等内容B、银行应针对不同货物贸易外汇收支业务制定业务规范C、银行应建立货物贸易收支风险业务清单D、银行应完善内部管理机制【正确答案】：ABCD9.对于客户预留非本人实名登记的手机号码，说法正确的有哪些？A、原则上应对该账户暂停非柜面B、不允许开立账户C、原则上应中止该账户业务D、对于成年人代理未成年人或者老年人开户预留本人联系电话等合理情形的，由相关当事人出具说明后可以取消暂停非柜面【正确答案】：AD10.已故存款人的公证遗嘱指定的继承人或受遗赠人办理已故存款人小额存款提取业务，应当向本行提交以下材料：A、死亡证明等能够证明已故存款人死亡事实的材料；B、居民户口簿、结婚证、出生证明等能够证明亲属关系的材料；C、指定提取申请人为已故存款人的继承人或受遗赠人的公证遗嘱；D、提取申请人的有效身份证件；E、提取申请人亲笔签名的承诺书【正确答案】：ACDE11.单位客户外汇账户开立、变更、关闭审批权限如下正确的是（）A、分行营业部受理的，应报送分行营业部副（助理）总经理或以上审批。B、分行营业部受理的，应报送分行会计结算部副经理或以上审批。C、支行营业部受理的，应报送支行营业部副经理或以上审批。D、支行营业部受理的，应报送分行会计结算部副经理或以上审批。【正确答案】：AC12.客户通过本行的银企直联系统可以自助完成以下哪些账户服务（包括定制）（）。A、账户余额查询B、跨行转账C、理财业务D、定期存单开立E、代发工资【正确答案】：ABCE13.运营中断事件指因下述原因导致的信息系统服务异常、重要业务停止运营的事件。主要包括（）A、信息技术故障B、外部服务中断C、人为破坏D、自然灾害【正确答案】：ABCD14.办理下列哪些服务贸易境内外汇划转业务时，划付方银行应按展业原则审核交易单证()。A、境内机构向国际运输企业或国际运输代理企业划转国际运输项下运费及相关费用B、对外承包工程项下总承包方向分包方划转工程款C、对外承包工程联合体已指定涉外收付款主体的，收付款主体与联合体其它成员之间划转工程款D、服务外包项下总包方向分包方划转相关费用【正确答案】：ABCD15.每日营业前厅堂服务经理应对（）及其相关设备进行检查。A、网点智能交互平台B、网点智能互动桌面C、厅堂移动服务助手终端D、自动发卡机【正确答案】：ABCD16.机构营业部向客户发出不动户账户清理通知后，若客户要求继续使用原不动户账户的，客户需按账户管理制度的规定办理年检手续。机构市场营销部门应填制哪些材料交由机构营业部？A、《不动户激活审批表》B、《单位客户尽职调查表》C、《客户洗钱风险等级人工评定调查表》D、《真实性求证过程记录表>【正确答案】：AB17.加强对不动户激活或补换卡情形的监控，重点核实客户账户（），同时关注相关账户的（），包括但不限于开户日期、交易流水等，通过口头问询等方式了解客户用卡情况，同时加大此类业务的账户监测及后督。A、激活或补换卡原因的合理性B、开户网点C、交易对手D、基本信息【正确答案】：AD18.结算运营重要业务突发事件应急响应流程包含（）各涉事职能部门应参照既定的应急预案，做好应急处置，快速有效处置突发事件。A、突发事件内部报告B、突发事件应急响应及处置流程C、突发事件对外报告D、突发事件应急善后处理流程【正确答案】：ABCD19.人民币（）及以上面额必须全额机械清分，人民币（）及以下券别如不适用机械清分，可手工清分。A、20元B、10元C、5元D、1元【正确答案】：BC20.业务参数来源与依据应充分、合理、合法、合规，且已按照本行相关业务管理办法的审批规定审批生效。包括（）A、银行规章制度B、其他C、银行内部审批件D、外部官方信息【正确答案】：ABCD21.对于企业银行账户，出现（）特征指标时，应采取不收不付的管控措施。A、对账结果不一致B、被列入严重违法失信企业名单C、查实企业注册地址不存在D、该账户涉案【正确答案】：BCD22.本行对特约商户实行实名制管理，严格审核商户的营业执照等证明文件以及法定代表人或负责人有效身份证等申请资料，确认申请材料的（），并留存申请材料的影印件或复印件。A、真实性B、完整性C、一致性D、有效性【正确答案】：ABD23.本行代理销售养老资管所获得的手续费收入，根据本行与养老保险公司签订的协议约定的结算方式，可以（）进行清算。A、按年B、按日C、按月D、按季【正确答案】：BCD24.本行与TIPS系统之间的对账方式：A、日间对账B、日切对账【正确答案】：AB25.本行尽职调查应以（）为核心对客户身份及交易情况进行审慎调查，并采取合理措施了解和核实客户的真实身份、了解客户开户目的和交易背景、查证客户交易的资金来源及运用。A、了解你的客户B、了解你的业务C、了解你的为人D、了解你的家庭【正确答案】：AB26.客户可通过本行柜台、互联网、移动电话、固定电话等渠道，按照本行业务流程规定，（）、（）、（）电子银行服务。A、申请开立B、变更C、暂停D、终止全部或部分【正确答案】：ABCD27.以下哪些选项属于个人金融信息（）。A、账户信息B、鉴别信息C、金融交易信息D、个人身份信息E、财产信息F、借贷信息【正确答案】：ABCDEF28.银行为优质企业办理贸易外汇收支便利化业务应履行以下哪些尽职审查义务（）。A、试点银行应对试点企业的业务经营状况及可持续经营能力进行跟踪监测B、实地走访试点企业C、可根据企业业务模式、内控管理等实际情况自主开展有针对性的事后核查D、定期对本行试点制度落实、预警系统监测效果、业务开展合规性及审慎展业能力进行全面评估【正确答案】：ABCD29.以下哪些贸易情形可以通过外币计价结算（）。A、海关特殊监管区域外企业之间的货物贸易B、海关特殊监管区域内企业之间的货物贸易C、海关特殊监管区域企业与境内海关特殊监管区域外企业之间的货物贸易D、以上均可【正确答案】：BC30.本行运营中断事件依照其影响范围及持续时间等因素分为那几级？A、特别重大运营中断事件B、重大运营中断事件C、较大运营中断事件D、一般运营中断事件【正确答案】：ABC31.若出现重要空白凭证丢失的情况，机构营业部应及时组织查找重要空白凭证，确认无法找回的，由厅堂服务经理当日提出书面报告，列明（），经所在机构营业部及分行会计结算部主管签注意见后，保机构分管行领导。A、凭证名称B、起讫凭证编号C、丢失原因D、丢失数量【正确答案】：ABCD32.本行为客户办理对公通存通兑业务，必须严格遵守有关法规，审查票据及业务凭证的（）和（）。A、合法性B、一致性C、合理性D、合规性【正确答案】：AD33.针对单一法人主体接入的银企直连企业客户，企业客户需填写《银企直连服务申请书》，提供经办人（）及加盖单位工作的复印件。A、有效身份证件原件B、授权委托书（代理人）C、法定代表人有效身份证件原件D、营业执照正副本复印件【正确答案】：ABC34.本行对账工作遵循以下哪些原则？A、内部制衡原则B、差别管理原则C、统一对账原则D、信息保密原则【正确答案】：AB35.账户风险分类分级信息迁移至账户风险管理系统，核心删除____________交易中的账户风险等级分值、账户风险等级字段。A、个人相关开户B、单位相关开户C、单位相关维护D、单位相关查询交易【正确答案】：ABCD36.各机构应严格落实《厦门国际银行股份有限公司境内机构NRA外汇账户管理办法》第六条等相关规定对开户资料的尽职调查与初审工作；各分支机构市场营销部应对()等方面进行尽职调查A、客户基本情况B、主要股东C、董事及有权签字人员D、开户目的/用途E、资金来源【正确答案】：ABCDE37.本行通过URRP的银监标准化报送系统，实现对本EAST数据的（）A、采集B、补录C、核对D、报文生成【正确答案】：ABCD38.支付清算平台来账可能经过的处理队列包括（）。A、来账中心人工清分B、来账中心人工处理C、来账抹账D、来账中心复核E、来账中心抹账授权【正确答案】：ABCDE39.境外机构人民币银行结算账户允许的收入范围（）。A、跨境货物贸易、服务贸易、收益及资本金转移等经常项目人民币结算收入B、跨境贸易人民币融资款项C、政策明确允许或经批准的资本项目人民币收入D、从同名或其他境外机构境内人民币银行结算账户获得的收入E、账户孳生的利息【正确答案】：BCDE40.监管统计质量差错是指本行在监管统计数据报出后发现错误,包括(）。A、行内自查B、监管检查C、自行发现【正确答案】：AB41.企业银行结算账户风险等级分为哪些风险等级？A、高风险B、较高风险C、中风险D、较低风险E、低风险【正确答案】：ABCE42.依据法律法规，境内个人办理购汇业务时（）。A、不得虚假申报个人购汇信息B、不得提供不实的证明材料C、不得出借本人或借用他人便利化额度D、不得代他人办理超过年度便利化额度的购汇E、不得用于境外买房、证券投资、购买人寿保险和投资性返还分红类保险【正确答案】：ABCE43.支付清算平台往账业务可由（）等外围系统发起，并经支付清算平台系列规则校验。A、核心系统B、网上银行C、手机银行D、电话银行【正确答案】：ABC44.本行根据账户余额、发生额等数据，对单位客户进行分类，将客户按照对账要求从高到低依次分为（）。A、重点对账客户B、关注对账客户C、普通对账客户D、一般对账客户E、其他对账客户【正确答案】：ACE45.本行受理跨境人民币结算业务应当按照中国人民银行规定，遵循（）展业三原则。A、了解你的客户B、了解你的业务C、风险控制D、尽职审查【正确答案】：ABD46.对于产品条件为客户有权提前支取的结构性存款产品，客户可通过（）等渠道按照产品销售文件约定过的产品条件申请提前支取。A、柜面B、网银C、手机银行D、电话银行【正确答案】：ABC47.对自然人客户的家庭金融资产进行认定时，应根据客户提供的资产证明文件进行判定，本行可接受的资产证明文件包括（）。A、股票资产证明B、银行资产证明C、房产证明D、资管计划资产证明【正确答案】：ABD48.业务获批后，由（）根据审批件制备《私募基金募集结算资金专用账户监督协议》，经（）会稿审核通过后，报（）审批后以分行名义签署。A、分支行营业部B、分行会计结算部C、计划财务部D、分行总经理【正确答案】：ABD49.经批准可以进入营业现金区的人员包括()。A、相关现金业务管理条线的检查人员。B、总务部及分行的后勤保障部门负责安防、设备管理的人员。C、有正当理由的行外人员。D、其他行内任何非现金区工作人员。【正确答案】：ABCD50.除遵守本办法规定的销售行为等相关要求外，本行各分支机构代理保险业务时，还不得有以下行为：。A、在保险公司提供的保险单条款之外，擅自与投保人另行约定其它条款或变更保单原条款内容、擅自提高或降低保险费率B、与被保险人或其他第三方恶意串通或隐瞒重大事项欺骗保险公司C、利用职业便利或使用不正当手段强迫、引诱或限制投保人、被保险人投保或转换保险人D、挪用或侵占保险费E、兼做保险经纪业务或代理再保险业务F、将保险代理业务转委托给其他机构或个人【正确答案】：ABCDEF51.以下关于个人经常项目结汇和购汇业务的审核原则正确的是（）。A、境内个人办理不占用年度便利化额度的经常项目结汇，审核结汇资金用途相关材料B、境外个人办理不占用年度便利化额度的经常项目结汇，审核结汇资金用途相关材料C、境内个人办理不占用年度便利化额度的经常项目购汇，审核外汇资金用途相关材料D、境外个人办理不占用年度便利化额度的经常项目购汇，审核外汇资金用途相关材料【正确答案】：BC52.收缴假币过程中发现如下情形之一的，应立即报告当地人行和公安机关().A、一次性发现假币5张（枚）以上B、利用新的造假手段制造假币的、获得制造、贩卖、运输、持有或者使用假币线索的C、被收缴人不配合金融机构收缴行为的D、一次性发现假币10张（枚）以上【正确答案】：ABC53.本行不能出具个人存款证明有哪些情形？A、尚未起息的个人结构性存款产品B、已办理质押或被控制的存款C、已被有权机构冻结、止付的个人存款D、所有权关系不明晰的个人存款【正确答案】：ABCD54.涉外收支无需申报的情形包括：A、由于汇路原因引起的跨境收支B、外币现钞存取C、银行自身非货币黄金进出口涉外收付款外，境内银行自身发生的其他交易的涉外收付款以及境内银行之间发生的跨境支付D、境内居民个人通过境内银行与境内非居民个人间发生的人民币收付款【正确答案】：ABCD55.营业场所突发事件应急预案的适用范围为哪些？A、因各种谣言传播、偶然因素或不明原因引起的突发性金融挤兑事件B、在营业场所发生各类影响网点正常营业的冲突事件，如聚众静坐、冲击、围攻、吵闹等C、在营业场所发生的可能危害银行、员工及客户人身财产安全的金融及刑事等各类事件D、可能影响网点正常营业的客户投诉E、因反洗钱信息安全、重大洗钱风险、重大负面新闻报道而引起的紧急、危机事件F、其他可能影响银行网点正常经营和提供正常金融服务的突发事件【正确答案】：ABCDEF56.涉密文件的收发、（）、（）、（）、（）、存档、销毁、复印等环节，应严格按规定办理登记审批手续。A、分送B、传递C、借阅D、移交【正确答案】：ABCD57.境外个人若想办理不占用年度便利化额度的经常项目结汇，需凭（）在银行办理。A、本人有效身份证件B、境内学习或就业等证明C、有交易额的外汇资金来源材料D、有交易额的人民币资金用途材料【正确答案】：AD58.本行各分行会计结算部受理境外直接投资人民币结算业务，应当根据有关审慎监管规定，要求境内企业提交（）。A、银行端打印的额度控制信息表B、业务登记凭证C、外汇局端打印的额度控制信息表D、境外直接投资主管部门的核准证书或文件【正确答案】：BD59.本制度中消保审查应遵循以下哪些原则A、前置原则B、独立性原则C、适当性原则D、分级审查原则【正确答案】：ABCD60.填制特定凭证应做到要素齐全、内容真实完数字正确、字迹清楚，具体填制要求按照各特定凭证的管理要求执行，以下哪些说法是正确的。A、中文大写金额数字到元为止的，在“元”字之后应当写“整”或“正”字；到“角”为止的，在“角”之后可以不写“整”或“正”。大写金额数字有分的，“分”字后面应当写“整”或“正”字。B、大写金额数字前未印有货币名称的，应当填写货币名称，货币名称与金额数字之间不得留有空白C、所有以“元”为单位的阿拉伯数字，一律写到角分，无角分的，角位或者分位可填写“00”，或者符号“-”；有角无分的，分位应当写“0”，不得用符号“-”代替D、签发支票应使用黑色水笔或黑色墨汁钢笔填写，单联式凭证应用黑色墨水或者蓝黑色墨水钢笔（水笔）书写；多联式套写凭证不可用圆珠笔、双面复写纸套写，允许分张单写。【正确答案】：BC61.出纳业务错款是指在办理现金收付、兑换、整点、调运、保管等过程中发生的（），不含现金被抢、被盗、被骗、丢失等案件。A、长款B、短款C、误收假币D、误付假币【正确答案】：ABCD62.以下各种账、簿、卡应每日核对的，包括（）。A、挂销账的核对，应将未销的各笔挂账加计总数与该科目的余额核对B、总账的余额应与各该科目分户账的余额加计总数核对。C、总账的科目余额应与日计表的科目余额核对。【正确答案】：BC63.消费者个人金融信息，是指本行通过开展业务或者其他合法渠道处理的消费者个人金融信息，包括（）。A、个人身份信息B、个人财产信息C、个人账户信息D、个人信用信息E、个人金融交易信息及其他【正确答案】：ABCDE64.网银借记来报短信认证业务中，身份认证通过后，支付清算平台会检查以下哪些内容？A、收款人是否同名B、本行付款账户是否为I类户C、扣款账户状态是否正常D、扣款账号限额【正确答案】：ABCD65.“外币活期资金池”产品增值本金币种为（）的，对应的国际通用计息方式适用的一年计息天数为365天。A、美元B、港币C、英镑D、日元E、欧元F、新加坡元【正确答案】：BCF66.各分支机构营业部在支付清算平台的职责包括：（）。A、负责与支付清算平台相关的电子渠道端功能对客宣导B、对中心端清分的报文、任务及时予以处理答复C、本行规章制度规定的其他工作职责D、负责本机构支付清算类报表编制【正确答案】：BC67.根据会计结算条线员工行为管理细则，属于分行会计结算条线会计核算内容的是（）。A、按规定设置各类会计科目B、按规定使用各类会计科目及业务凭证C、按规定办理各类会计工作交接D、正确使用各类业务凭证【正确答案】：BCD68.境内个人办理不占用年度便利化额度的赡家款结汇可参考（）材料办理。A、直系亲属关系证明B、经公证的赡养关系证明C、境外给付人收入纳税凭证D、境外给付人相关收入证明【正确答案】：ABCD69.对于评价排名末位的机构要求提交专项说明报告，报告内容包括（），并执行强化的会计结算管理管理措施。总行会计结算部不定期跟进整改情况并出具督导意见。A、扣分项自查B、整改承诺C、整改期限D、整改责任人【正确答案】：ABCD70.在网络借贷资金存管业务中，平台客户主要包括哪些（）?。A、出借人B、借款人C、担保人D、委托人【正确答案】：ABC71.以下说法正确的是（）。A、印章宜采用坚硬质材刻制，字体要易认易核，可以使用无墨压痕钢印但不能使用原子印章作为预留印鉴B、客户在印鉴卡上加盖预留印鉴时，应避免超出印鉴框区域，注意保持各印章、签字空间，避免章章或章字重叠C、印章原则上应使用朱红印油，不得使用蓝色、紫色、黑色等其他颜色印油，后续使用过程中应保持印油色系与印模一致D、日常签章时应避免与印油同色系的区域重叠而影响核印结果【正确答案】：BD72.为提高业务处理效率，在（）、（）及（）等交易下新增企业名录查询功能。A、110204-出口信用证议付B、110207-出口信用证收款C、110205-出口信用证议付修改D、128101-办理出口押汇（信贷）【正确答案】：ABC73.普通募集式要求基金募集份额总额不少于两亿份，基金募集金额不少于（）元人民币，基金份额持有人不少于（）人。A、两亿B、五亿C、200D、500【正确答案】：AC74.本行、存管银行应建立客户签约结算账户、（）之间的一一对应关系。A、结算备付金账户B、过渡账户C、NOSTRO账户D、客户在证券公司的证券资金账户【正确答案】：BD75.本行可准入的财产保险包括（）。A、财产损失保险B、责任保险C、信用保险D、保证保险【正确答案】：ABCD76.无三年定期存款的币种有？A、英镑B、日元C、欧元D、港币E、澳元【正确答案】：ABCE77.开证申请人向本行申请修改信用证，应提供以下资料A、国内信用证修改申请书及国内信用证修改申请人承诺书。B、涉及合同金额修改的应提供新的购销合同或服务合同或相应的补充合同。C、如为复印件，应加盖开证申请人公章【正确答案】：ABC78.充分考虑异地打工人员、灵活就业人员、高校毕业生等群体实际现状，不得“一刀切”要求额外提供（）材料。A、居住证B、工作证明C、三个月至一年不等的社保记录D、实名制手机号【正确答案】：ABCD79.对于符合开立个人账户条件的客户，原则上（）完成个人开户；对于符合开立企业账户条件的客户，账户办理时限为（）（从受理预约到完成开户）。企业自身原因造成的延误除外。A、无时限要求B、当日C、3天D、1-3个工作日【正确答案】：BD80.客户结构性存款产品发行有效期内，可使用（）渠道申请认购结构性存款产品。A、网银B、手机银行C、营业网点柜面D、客户经理【正确答案】：ABC81.外商投资企业选择支付结汇制办理资本金项下结汇的，企业办理等值5万美元以（含）以下的企业备用金结汇时，无需提供（）。A、企业资本金结汇申请书及加盖预留印鉴的支付凭证B、资本金结汇所得人民币资金的支付命令函C、资本金结汇后的人民币资金用途证明文件D、前一笔资本金结汇所得人民币使用明细清单E、外汇业务登记凭证【正确答案】：CD82.本行客户信息中的保密数据（客户敏感信息）包括（）。A、客户编号B、客户名称C、证件号码D、邮件地址E、电话号码【正确答案】：BCDE83.客户开立借记卡时，以下证件为有效证件（）。A、居民身份证B、驾驶证C、台湾居民往来大陆通行证D、中国护照E、结婚证F、居民身份证复印件【正确答案】：ACD84.NRA企业可开立（）通知存款客户。A、人民币B、港币C、美元D、英镑【正确答案】：BCD85.特定渠道包括哪些？A、封闭疫区B、定点收治医院C、专设隔离点D、疫情防控部门确定的重点单位【正确答案】：ABCD86.为保障可疑账户排查工作质效，针对存量账户,各网点应加强对（）、（）情形的监控，重点核实业务原因及合理性，同时关注相关账户的基本信息，通过口头问询等方式了解客户用卡情况。A、不动户激活B、手机银行C、补换卡D、POS交易E、密码重置【正确答案】：AC87.以下哪种情形属于重要信息系统中特别重大突发事件（Ⅰ级）？A、由于重要信息系统服务中断或重要数据损毁,丢失,泄露，造成本行重大经济损失,影响本行持续运营乃至金融系统稳定，或对公众利益造成特别严重损害的突发事件；B、由于重要信息系统服务异常，在业务服务时段导致本行两个（含）以上省份（自治区,直辖市）的营业网点,电子渠道业务无法正常开展达3个小时（含）以上C、由于重要信息系统服务异常，在业务服务时段导致本行一个（含）以上省份（自治区,直辖市）的营业网点,电子渠道业务无法正常开展达3个小时（含）以上D、一个省份（自治区,直辖市）的营业网点,电子渠道业务无法正常开展达6个小时（含）以上的突发事件。【正确答案】：ABD88.不能出具存款证明的情形有（）。A、已办理质押或被控制的存款B、所有权关系不明晰的个人存款C、尚未起息的个人结构性存款产品D、已被有权机关冻结、止付的个人存款【正确答案】：ABCD89.各机构旅行展业原则，应贯穿事前、事中、事后三个环节，各机构市场部门应做好（）。A、事前客户背景调查B、事中业务背景审核C、事后持续监控D、事后动态监测【正确答案】：ABC90.实行政府指导价、政府定价的收费项目，各分支机构以下哪些行为属于违规收费？A、对明令取消的收费项目不再继续收费B、提前或者推迟执行政府指导价、政府定价C、超出政府指导价浮动幅度D、擅自制定属于政府指导价、政府定价范围内的收费项目或者标准E、高于或者低于政府定价的【正确答案】：BCDE91.以下关于电子签名业务描述正确的有。A、本行记载电子签名的文件可由机构营业部柜面经办在本行综合柜面查询B、本行记载电子签名的文件可由机构营业部柜面复核在本行综合柜面查询C、本行记载电子签名的文件不可根据客户需要生成纸质打印回单D、个人客户通过电子签名完成的业务，可登陆本行电子渠道客户端查询及下载相关回单。【正确答案】：ABD92.外国驻华外交机构、领事机构外交人员和国际组织驻华代表机构人员办理个人购汇、结汇、外币现钞存入、外币现钞提取业务，凭（）等材料直接在银行办理，购汇、结汇、外币现钞存取及时纳入个人系统，不占用个人年度便利化额度。A、外交人员证B、行政技术人员证C、国际组织人员证D、护照【正确答案】：ABC93.除以下情况外，客户主动发起的结售汇交易银行都需录入个人外汇业务系统：（）A、通过外币代兑机构发生的结汇B、外币卡（含境内卡和境外卡）境内消费结汇C、境外卡通过自助银行设备提取人民币现钞D、通过银行柜台尾零结汇、转利息情形下的所有结汇E、通过自助兑换机办理的个人外币现钞兑换人民币现钞的单向兑换【正确答案】：ABCE94.七天通知存款的币别有哪些（）A、人民币B、港币C、美元D、日元【正确答案】：ABCD95.境内个人办理5000美元的不占用年度便利化额度的外币现钞结汇业务，需提供的材料包括（）。A、本人有效身份证件B、有交易额的外汇资金来源证明材料C、有交易额的人民币资金用途证明材料D、经海关签章的《海关申报单》或原存款银行外币现钞提取单据【正确答案】：AB96.核算事项证明章的使用范围包括以下哪些内容？A、同业定期存款证实书B、同业定期存单C、同业定期存款开户申请书D、同业定期存款支取打印的利息清单【正确答案】：ABCD97.个人购汇应当具有真实、合法的交易基础，如实申报购汇信息，境内个人购汇不得用于（

）。A、境外就医B、境外买房C、境外海淘D、境外购买投资性返还分红类保险【正确答案】：BD98.支付清算平台为中国现代化支付系统所含的（）以及其他适用于支付清算平台的外部清算系统提供业务的清算处理服务。A、大额支付系统B、小额支付系统C、网上支付跨行清算系统D、各机构属地支付清算【正确答案】：ABCD99.机构监督检查主要内容包括（）A、境内同业银行在本行开立的人民币结算账户、外币账户管理B、境外同业银行在本行开立的人民币结算账户、外币账户管理C、本行在同业银行开设境内外同业人民币、外币账户的管理【正确答案】：ABC100.发票复核岗应复核纸质发票打印是否复核增值税发票打印要求，发票打印要求如下：。A、字迹清楚，不得压线、错格B、不得涂改C、发票信息齐全，与实际交易相符D、各项目内容正确无误E、全部联次依次填开，上、下联的内容和金额一致F、如填写有误，应另行开具发票，并在误填的发票上注明“误填作废”四字【正确答案】：ABCDEF1.经办人员应审核本机构《厦门国际银行批量发卡业务签约登记表》以确认客户申请批量发卡业务的资格及有效期限，如有过期情况可先予以办理，后续由客户更新资料或重新签订协议。A、正确B、错误【正确答案】：B2.本行对代理保险业务承担保险赔偿或保险产品的监督管理责任，故需加强对投保人的风险教育、法律教育和信息披露。A、正确B、错误【正确答案】：B3.不动户是指一年（按对月对日计算）未发生收付活动（不包括银行计息入账），且未欠银行债务的单位银行结算账户。A、正确B、错误【正确答案】：A4.营业部负责自助设备的日常安全管理；机构会计结算部门负责自助设备的日常安全管理的后督检查。A、正确B、错误【正确答案】：B5.短期外债既能用于流动资金，也可用于固定资产投资等中长期用途。A、正确B、错误【正确答案】：B6.疫情高风险等级地区营业网点要严格实施现金“收支两条线”管理，收入和付出现金严格分开。收入现金应在专用消毒、保管区进行统一消毒、分类保管。A、正确B、错误【正确答案】：A7.较低国别风险是指该国家或者地区现有的国别风险期望值低，偿债能力足够，但目前及未来可预计一段时间内，存在一些可能影响其偿债能力或导致对该国家或地区投资遭受损失的不利因素。A、正确B、错误【正确答案】：A8.对同一笔合同需要多次对外支付的，每次付汇前均需要办理备案。A、正确B、错误【正确答案】：B9.中华人民共和国境内禁止外币流通，并不得以外币计价结算，但国家另有规定的除外。A、正确B、错误【正确答案】：A10.各分行会计结算部根据实际业务需要设置外汇账户信息报送经办人员、外汇账户信息复核人员及外汇账户信息报送管理人员。A、正确B、错误【正确答案】：A11.关注名单客户在本行营业网点柜台办理个人结售汇业务时，无论金额大小及是否在结售汇年度总额内，经办柜员需视同超过年度总额的结售汇要求审核客户的相关证明材料。A、正确B、错误【正确答案】：A12.本行目前仅支持证件类型为境内居民身份证且在本行开立一类户的客户办理手机号码支付业务。A、正确B、错误【正确答案】：A13.保险公司资本保证金在存放期内，本行与保险公司均不得变更资本保证金的存款性质。A、正确B、错误【正确答案】：A14.银行办理货物贸易收汇业务时，需按照展业原则和相关外汇管理规定进行审核，确认资金的贸易性质以及交易的真实性、合理性和逻辑性，无法确认的应进一步与企业核实。A、正确B、错误【正确答案】：A15.评审通过的测试案例允许修改，若需修改须说明修改原因，且修改后的案例须重新组织评审。A、正确B、错误【正确答案】：A16.本行对附属机构的外包服务是指为发挥本行集团一体化成本效益及协同效应,本行附属机构将其科技管理、科技系统开发、运维及业务运营集中处理事务外包委托本行（或称"XIB"）办理的行为，外包服务提供方为厦门国际银行股份有限公司法人。A、正确B、错误【正确答案】：A17.个人与单位活期存款每季度末月21日为结息日，其中单位活期存款计息期间遇利率调整分段计息。A、正确B、错误【正确答案】：B18.对于本行以获利为目的、纳入交易账户的利率互换交易，由总行金融市场部在每年度投资策略中纳入交易账户总限额管理，除明确利率互换的总交易限额外，还应包括止损限额及交易员的分级授权交易限额。A、正确B、错误【正确答案】：A19.需要测试后方能发版的业务参数变更，需由参数配置人员先在测试验证环境上进行配置并通知功能测试部门进行功能测试，测试通过后，方可发布配置到生产环境上。A、正确B、错误【正确答案】：B20.根据总行要求，为确保全行税务账务处理统一性及税务报表自动化取值准确性，本行自身应缴纳的任何税款，不论金额大小，均应根据税种情况先计入“应交税费”明细科目贷方，实际缴纳时再计入“应交税费”明细科目借方，不得直接借记费用科目，贷记货币资金科目。A、正确B、错误【正确答案】：A21.银企直联服务对象若为集团型企业客户，主办企业或成员企业中不可包含上市公司。A、正确B、错误【正确答案】：A22.客户特性风险子项包括但不限于，客户信息的公开程度，客户信息公开程度越高，本行客户尽职调查成本越低，洗钱风险越可控。A、正确B、错误【正确答案】：A23.客户通过电子渠道（网银、手机银行）认购本行结构性存款产品的，参照本行理财产品电子发售认购的方式勾选签署结构性存款产品协议书、产品说明书、风险揭示书、客户权益须知等。A、正确B、错误【正确答案】：A24.个人客户申请开具时段证明，且客户申请时段内的每日存款数额小于客户填写的金额，可为客户开具该时段存款证明。A、正确B、错误【正确答案】：B25.根据我行网上支付跨行清算系统业务管理办法和操作规程的补充规定，支付协议和查询协议支持在线认证和短信认证两种不同的认证方式。A、正确B、错误【正确答案】：A26.金融机构柜面发现假币后，应当由2名以上业务人员当面予以收缴，被收缴人如果有异议，可以要求在业务人员的视线范围内重新拿回假币再次检验。A、正确B、错误【正确答案】：B27.境内个人参与境外上市公司股权激励计划,可通过个人账户直接办理购买或出售股权相关资金划转业务。A、正确B、错误【正确答案】：B28.本行客户根据客户是否提交业务开展所需的完整证明材料，区分为潜在客户和正式客户。A、正确B、错误【正确答案】：A29.小王赴美国参加某专业竞赛并获得奖金2万美元，银行可以凭材料为小王办理这笔奖金的结汇。A、正确B、错误【正确答案】：A30.本行通过互联网开展存款业务，应立足于服务本行已设立机构所在区域的客户，不得以各种方式开办异地存款。A、正确B、错误【正确答案】：A31.久悬户从转入之日起账户余额不再计息。A、正确B、错误【正确答案】：A32.商业银行提高站位，将思想和行动统一到落实“放管服”改革和“六稳六保”要求上来，坚持“支付为民”，高度重视并全面强化小微企业银行账户服务和管理工作，做到“寓管理于服务，以服务促管理”，严格落实“两个加强、两个不减”管理要求.A、正确B、错误【正确答案】：A33.优质企业贸易外汇收支便利化试点银行可以对非本行推荐的试点企业开展试点业务。A、正确B、错误【正确答案】：B34.发票必须是由受益人出具的国家税务部门统一监制的原始正本发票，其抬头应为受益人。A、正确B、错误【正确答案】：B35.对于境内外因支援新冠疫情汇入的外汇捐赠资金，银行可直接通过受赠单位已有的经常项目外汇结算账户，便捷办理资金入账和结汇手续。A、正确B、错误【正确答案】：A36.客户办理新印鉴预留，新印鉴启用日不得早于办妥挂失（变更）手续日。A、正确B、错误【正确答案】：A37.个人不能通过个人外汇储蓄账户办理贸易收结汇。A、正确B、错误【正确答案】：B38.询证函函证结果无论相符或不符均应收费。A、正确B、错误【正确答案】：A39.授信合同签约为福州分行，但实际放款账户为战区下辖分行而非福州分行或支行的账户，此类业务场景需确保贷款、担保等信息在福建战区下辖分行的询证回函中披露完整。A、正确B、错误【正确答案】：A40.买卖当事人如授权代办人前往办理资金托管业务申请，代办人需持有本人身份证原件、当事人身份证原件以及授权委托书办理二手房买卖交易资金托管业务申请A、正确B、错误【正确答案】：B41.通过核心系统的Treasury->OtherSWIFTMessages菜单可以查询SWIFT来报及往报报文信息。A、正确B、错误【正确答案】：A42.对开具错误的增值税发票，无法直接作废的，应依法合规开户红字发票。A、正确B、错误【正确答案】：A43.人民币利率互换业务是指交易双方约定在未来一定期限内，根据约定的人民币本金和利率计算利息，并进行本息交换的金融合约。A、正确B、错误【正确答案】：B44.单位客户外汇账户资料实行一户一袋管理，按客户编号顺序排列。单位客户提交的各类申请书及本办法规定的资料，均属账户档案的必备资料，开户银行无法留存的存款人原始资料如营业执照等，应留存其复印件（复印件需盖章留存）。经办人员在留存的复印件上签注“与原件相符”，并与复核人员在复印件上签章。A、正确B、错误【正确答案】：A45.交易同时符合两项以上大额交易标准的，只需提交一项即可。A、正确B、错误【正确答案】：B46.境内个人经常项目项下非经营性结汇超过年度总额的，凭本人有效身份证件及相关证明材料在银行办理，对于职工报酬，相关证明材料是指雇佣合同及收入证明。A、正确B、错误【正确答案】：A47.客户通过境外银行卡所发生的大额交易，由收单机构报告。A、正确B、错误【正确答案】：A48.个人提取外币现钞当日累计等值1万美元（不含）以上5万美元以下的，可直接在银行办理。A、正确B、错误【正确答案】：B49.本行增值税以半年为纳税期限，按半年申报缴纳。A、正确B、错误【正确答案】：B50.重大突发事件（II级）是指因突发事件致使集中运营职能部门所在办公场所全部不可用（包括总行本部办公场所、上海集中运营分中心办公场所），导致集中运营业务连续性服务中断的情形。A、正确B、错误【正确答案】：B51.【行内账户划转(机构端)】交易允许操作内部账户（含PL账户）。A、正确B、错误【正确答案】：B52.开立外债专户时，营业部应根据境内机构外债签约情况表，进入进入ASONE查询外债控制信息。A、正确B、错误【正确答案】：A53.智慧网点是指实施网点智能服务项目的分支机构营业网点。A、正确B、错误【正确答案】：A54.个体工商户委托有对外贸易经营权的企业办理进口的，应通过本人与代理企业签订的进口代理合同或协议购汇，所购外汇通过本人的外汇结算账户直接划转至境外收款人账户。A、正确B、错误【正确答案】：B55.金融机构不予兑换的残缺、污损人民币，不应再退回原持有人。A、正确B、错误【正确答案】：B56.线上资金监管的账户币别可以为美元。A、正确B、错误【正确答案】：B57.保险公司资本保证金存款到期后可划入他行同户名账户。A、正确B、错误【正确答案】：B58.境内个人参与股权激励计划所得外汇收入调回后，由境内代理机构按规定划入个人外汇账户或统一结汇后划入个人境内人民币账户。A、正确B、错误【正确答案】：A59.机构市场人员应对客户基础信息的准确性负责，总行风险管理部应指定专人对系统数据予以校验核对，若发现数据有错误，总行风险管理部应牵头予以修改。A、正确B、错误【正确答案】：B60.询证函工作中银行员工可以在询证函上随意用笔标记和涂改。A、正确B、错误【正确答案】：B61.银行为优质企业办理贸易外汇收支便利化业务时，对于单笔等值5万美元以上(不含)的服务贸易外汇支出可事后审核税务