结算条线知识学习及培训练习试卷附答案（一）

第页结算条线知识学习及培训练习试卷附答案1.重点对账客户是指在本行开立的账户中任意一账户的当月借贷单边累计发生额或账户月末余额在等值（）含以上的客户A、人民币50万B、人民币100万C、人民币200万D、人民币500万【正确答案】：B2.各机构营业部受理无法通过综合柜面系统打印的回单的，应予以手工制备，原则上应于受理客户申请后的（）内完成回单补制。A、1个工作日B、2个工作日C、3个工作日D、5个工作日【正确答案】：A3.境外个人每日外币汇款的额度为（）A、50000美元B、10000美元C、5000美元D、无限额【正确答案】：D4.（）负责后管系统网点智能服务相关角色的新增、维护及删除？A、总行人力资源部B、总行零售金融部C、总行会计结算部D、总行运营管理部【正确答案】：D5.中国人民银行设立（），负责接收从业机构大额交易和可疑交易报告。A、保险业监督管理委员会B、中国反洗钱监测分析中心C、中国人民银行D、证券业监督管理委员会【正确答案】：B6.客户在本行办理现金取款业务后，若对取款现金真伪存在异议，可自取款业务办理之日起（），携带相关资料申请查询。A、5个工作日B、10个工作日C、15个工作日D、20个工作日【正确答案】：D7.若委托贷款委托人未按期足额支付委托贷款手续费，每迟延支付一日应按应付未付金额的（）向本行支付违约金。A、万分之五B、万分之二C、万分之一D、万分之三【正确答案】：D8.2019年版第五套人民币20元、10元纸币，取消了全息磁性开窗安全线，调整左侧胶印对印图案，右侧增加（）和竖号码。A、装饰纹样B、光变镂空开窗安全线C、光彩光变面额数字D、动感光变镂空开窗安全线【正确答案】：B9.机构营业部负责解除非柜面交易管控的操作。各机构原则上自行内各渠道收到客户申请之日起()个工作日内受理并反馈处理结果，避免因未及时处理引发客诉等情况。A、1B、2C、3D、5【正确答案】：B10.支取金额不足最低支取金额的或不足约定金额的，支取的不足部分按照（）存款利率计息。A、靠档B、活期C、约定D、定期【正确答案】：B11.客户通过本行电子渠道申请并受理成功的个人存款证明，选择在本行营业网点领取的，自申请之日起（）内未前来本行领取个人存款证明的，机构营业部需操作解除个人存款证明。A、1个工作日B、1日C、3个工作日D、3日【正确答案】：C12.客户若对本行取款现金真伪存在异议，可自取款业务办理之日起（）个工作日内，持相关资料向业务办理机构申请查询。A、5B、10C、15D、20【正确答案】：B13.如需调整账户风险评级，发现客户补充提交辅助材料、经营成都变更、补充完成身份验证、出现其他需要补充说明的情况等调级因素之日起（）工作日内，完成风险等级调整和对应管控调整。A、3B、5C、7D、10【正确答案】：C14.以下属于高频交易的是（）。A、单笔1万美元以内、接近1万美元且收支频率较高的业务B、单笔3万美元以内、接近3万美元且收支频率较高的业务C、单笔5万美元以内、接近5万美元且收支频率较高的业务D、单笔10万美元以内、接近10万美元且收支频率较高的业务【正确答案】：C15.如涉及内外部可疑线索排查管控，柜面应选择管控原因（），完成非柜面交易控制。A、其它B、身份证件无合理对应手机号C、账户使用情况异常D、手机号认证结果与预留信息不一致【正确答案】：C16.单位客户在本行办理代收业务应开立人民币结算部账，专门用于归集本行代单位客户收取的款项。如该客户对应账户办理销户，代收业务（）。A、继续有效B、签约到期后终止C、自动终止D、可变更为其他对应的结算账户【正确答案】：C17.不动户转为久悬户的（），机构营业部应在电子印鉴系统中将账户标识为“久悬户”，并通知分行会计结算部将该账户的预留印鉴卡从不动户的预留印鉴卡专夹中抽出，注明转久悬户的日期后放入久悬户的预留印鉴卡专夹保管。A、5个工作日内B、下一个工作日C、下一个自然日D、当天【正确答案】：D18.以下说法错误的是（）。A、遇到客户到网点办理存款开户未带本人身份证件时，柜面人员应讲清办理要求，请客户带身份证件办理。B、客户持非有效证件办理业务时，柜面人员应耐心向客户解释，不可告知其有效证件的类型C、受理他人代办业务，遇有缺少代办人或委托人证件时，柜面人员应主动向代办人讲清业务管理规定，请他带齐证件D、柜面人员向客户详细说明办理业务所必需的证件、资料，避免客户无谓往返。【正确答案】：B19.下列说法错误的是（）A、个人与其直系亲属账户间的资金划转，凭双方有效身份证件、直系亲属关系证明办理B、个人外汇储蓄账户结售汇按照年度总额管理C、同一个人客户的外汇结算账户与外汇储蓄账户间资金可以划转，外汇储蓄账户向外汇结账户的划款限于划款当日的对外支付及结汇业务D、境内个人和境外个人账户间的资金划转按跨境交易进行管理【正确答案】：C20.协定存款业务的客户资料保管期限为（）A、5年B、10年C、15年D、20年【正确答案】：C21.投资者赎回的资金将在本行系统成功受理赎回交易申请之日起（）个工作日内，由本行划回其签约资金账户中。A、2B、3C、5D、7【正确答案】：D22.金融机构误付假币,由误付的金融机构对客户（）赔付。A、等值B、双倍C、不赔付【正确答案】：A23.根据《厦门国际银行股份有限公司境内机构增值税发票管理办法》，（）作为购买方核算采购成本和增值税进项税额的记账凭证。A、记账联B、抵扣联C、发票联D、附加联【正确答案】：C24.本行结构性存款证实书中，预期收益率的表述均改为（）。A、到期收益率B、业绩比较基准C、业绩基准D、收益率【正确答案】：B25.根据央行测算，存款保险设定的最高偿付限额能够为多少比例以上的存款人（包含各类企业）提供100%的全额保护？A、80%B、85%C、90%D、99.6%【正确答案】：D26.本行尽职调查应遵循（）原则，通过各种合理合法的方式，对客户情况进行审慎调查，并去粗取精、去伪存真，获取真实信息。A、风险为本B、实质重于形式C、保密性D、有效性【正确答案】：B27.自助设备遭受暴力破坏等导致设备故障、损毁、业务中断或无法正常服务，属于自助设备突发事件中的哪种情况？A、设备或系统故障类B、人为破坏类C、外部服务中断类D、信息故障类【正确答案】：B28.客户预留印鉴变更的启用日期原则上为变更日后下一日，原印鉴卡自新预留印鉴卡启用之日起自动转为临时卡，临时卡的有效期为（），临时卡仅限用于预留印鉴变更前签发的符合法律法规规定的票据核验。A、5天B、5个工作日C、10天D、10个工作日【正确答案】：C29.导致业务系统用户代码需要停用的有哪些？A、转岗B、长假C、离职D、以上都是【正确答案】：D30.个人客户签约电子银行，认证方式为短信认证，若勾选了中套餐，个人电子银行单笔转账限额为（）。A、1万元B、5万元C、10万元D、20万元【正确答案】：B31.在个人外汇业务中，按照交易主体区分境内个人和（）。A、境内居民B、境内公司C、境外个人D、外国人【正确答案】：C32.交易同时符合两项以上大额交易标准的，应当（）。A、按孰低原则报送B、按孰高原则报送C、分别提交大额交易报告D、如涉及境外标准的，按境外标准报送【正确答案】：C33.柜员当日业务流水清单、部门当日业务流水清单原则上应当日打印，因特殊情况需要隔日进行补打的，由（）登录会计运营监控平台打印。A、该经办柜员B、分行后督人员C、会计运营监控平台主管岗D、会计运营监控平台业务核查岗【正确答案】：D34.反洗钱工作合规管理部门洗钱风险管理岗位专职人员占全部洗钱风险管理人员的比例不低于（）。A、20%B、30%C、40%D、50%【正确答案】：A35.对于纳入电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台“涉案账户”名单的，银行应当通知涉案账户开户人重新核实身份，如其未在（)日内向银行重新核实身份的，应当对账户开户人名下其他账户暂停非柜面业务。A、1B、2C、3D、5【正确答案】：C36.如果申请开具增值税发票的客户信息不齐全，则应先按照流程完成增值税客户信息的维护。原则上应在客户准确、完整提交维护客户信息所需材料后（）内完成客户的开票申请要求。A、1个工作日B、3个工作日C、3个自然日D、5个工作日【正确答案】：B37.客户提出开具增值税发票申请，如提交的《开具增值税发票申请表》已加盖公章，无需提供（）。A、《开具增值税发票申请表》B、本行回单原件或其他转款证明C、授权书D、客户经办人员有效身份证的原件及复印件【正确答案】：C38.本行其他工作秘密的保密期限应当定为“长期”或者“公布前”，由（）根据要求，结合实际情况确定。A、总行党委B、高级管理层C、总行办公室D、产生、接收该事项的主要负责部门【正确答案】：D39.总行党委、总行各部门，各分行党委应定期或不定期开展保密检查，每年不得少于（）。A、一次B、两次C、三次D、四次【正确答案】：A40.（）为辖内营业场所突发事件第一责任人。A、分行（管辖行）分管会计结算行领导B、应急处置领导小组组长C、分行（管辖行）分管会计结算部主管D、机构主管人员【正确答案】：A41.对造成经济秩序混乱或重大经济损失,影响金融稳定的，或对本行,客户,公众的利益造成损害的重要信息系统突发事件，或应急处置过程中出现异常或应急预案,决策方案失效，由应急领导小组指定并指导报告人员立即上报当地银保监局，对于特别重大,非常敏感的突发事件应力争在（）内电话报告当地银保监局。A、15分钟B、30分钟C、1小时D、2小时【正确答案】：B42.银行在办理进口报关电子信息核验手续时，对于存在以下情况的企业，应逐笔在货贸系统中对企业加注相应标识（）。A、未在规定期限内提供报关信息且无合理解释的B、涉嫌重复使用报关信息且无合理解释的C、涉嫌使用虚假报关信息的D、以上所有情况【正确答案】：D43.为满足监管数据报送时对信用证项下发票信息的取数要求，在大数据慧查询-灵活查询（）主题下，增加“国内证发票信息维”，将综合柜面系统中已完结的“110103-进口信用证单到”交易相关发票信息入库至大数据应用平台。A、XIB_贸易融资->XIB_贸易融资主题B、XIB_贸易融资->XIB_单到承兑付款信息主题C、XIB_贸易融资->XIB_信用证信息主题D、XIB_贸易融资->XIB_国际结算信息主题【正确答案】：B44.中国反洗钱监测分析中心发现从业机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告内容要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的从业机构发出补正通知，从业机构应当在接到补正通知之日起（）个工作日内补正。A、1B、3C、5D、10【正确答案】：C45.出纳人员反假货币培训以（）年为一个周期。A、1B、2C、3D、4【正确答案】：C46.个人大额存单产品起息日次日之后，出让方方可通过产品转让平台发起该大额存单产品的转让申请，转让申请有效期为（），该申请在有效期届满之日或在产品到期日自动失效。A、1个自然日B、3个自然日C、5个自然日D、7个自然日【正确答案】：D47.试点银行在办理贸易收支便利化业务涉外收付款申报时，应在交易附言应注明（）字样。（）

分值3分A、贸易优质企业B、贸易便利企业C、贸易便利试点D、贸易试点企业【正确答案】：C48.银行和支付机构应当加强账户交易活动监测，对开户之日起（）个月内无交易记录的账户，银行应当暂停其非柜面业务，再向单位和个人重新核实身份后，可以恢复其业务。A、3B、6C、9D、12【正确答案】：B49.超过（）未进行理财产品风险承受能力评估或发生可能影响自身风险承受能力情况的客户，再次购买结构性存款产品时，应要求客户在网点或电子渠道完成风险承受能力评估，评估结果应当由客户签名确认。A、半年B、一年C、两年D、三年【正确答案】：B50.单位客户遗失定期存款证实书挂失后（）天后，按原证实书内容开具。A、7B、5C、10D、3【正确答案】：A51.柜员办理人民币（）以上或等值（）美元外币以上的现金调拨，现金入库方柜员在核心系统操作资金入库时应经所在机构营业部三级及以上受权人员在核心系统中授权通过。A、10万，1万B、20万，1万C、10万，5万D、20万，5万【正确答案】：B52.跨境人民币支付业务渠道包括（）A、大额支付系统B、CIPSC、大额支付系统和CIPS【正确答案】：B53.对于本行收到的国家安全机关查控的法律文书等材料（包括国家安全机关人员证件）应专夹保管，不得与其他国家有权机关查控材料合并保管。针对单独保管的材料可入信封签字封包后入保险容器并确保非国安查控指定人员不得接触，此类档案原则上应每季度检视一次，保管期限至完成查控工作之日起不得超过（）。A、3个月B、6个月C、1年D、2年【正确答案】：A54.个人向外汇储蓄账户存入外币现钞，当日累计等值（）的，可凭有效身份证件在本行直接办理。A、1000美元（含）B、5000美元（含）C、10000美元（含）D、50000美元（含）【正确答案】：C55.分行会计结算部应指定专人按（）汇总存量通兑客户，并另外说明新增和减少客户，发送辖内各营业网点。A、日B、月C、季D、年【正确答案】：B56.对于存在因特殊情况补齐材料时间较长或其他特殊因素导致实际开户日期与预分配账号登记日期时间差超过()个工作日（不含）的，机构营业部还需重新履行客户开户前校验与客户识别职责。A、3B、4C、5D、10【正确答案】：C57.2019年版第五套人民币10元纸币正面右侧增加了一条安全线，该安全线透光观察可见（）A、RMB10B、RMB10元C、¥10D、¥10元【正确答案】：C58.本人与其近亲属账户间的资金划转，无需提供的材料是()。A、本人有效身份证件B、近亲属关系说明材料C、存款证明D、近亲属有效身份证件【正确答案】：C59.资产类内部账户，不得出现（）余额（备抵类除外）。A、借方B、贷方【正确答案】：B60.本行理财产品风险等级划分为（）个级别A、一级B、二级C、三级D、四级E、五级【正确答案】：E61.若委托人需对在本行开立的网络借贷资金存管专用账户进行清算处置及撤销，委托人需至少提前（）通知地方金融监管部门及本行，本行应配合地方金融监管部门、委托人或清算处置小组等相关方完成网络借贷资金存管专用账户资金的清算处置及系统信息迁移等工作。A、5个工作日B、10个工作日C、30个工作日D、60个工作日【正确答案】：C62.以下哪些业务需要办理交易实际收付数据和还原数据申报（）。A、跨国公司经常项目资金集中收付和轧差净额结算业务B、跨境电商企业出口货款与境外仓储、物流、税收等费用轧差净额结算业务C、期货实物交割项下货物贸易收支业务D、以上全部【正确答案】：D63.有关精简外汇账户中说法正确的是？A、废止保险机构外汇经营账户（1602）B、调整资本项目-资产变现账户（2104）C、废止特殊交易保证金外汇账户（3500）D、调整资本项目-外汇资本金账户（2100【正确答案】：C64.对于（）个月内未发生业务的商户，收单机构应安排业务人员上门走访、宣传、辅导；对于（）个月未发生业务的商户，分行零售金融部应安排相关人员通过上门拜访等方式重新了解和核实商户真实情况，并根据核实情况决定是否取消商户收单业务资格。A、1,3B、1,6C、3，6D、3,9【正确答案】：A65.银行代理境外分支机构开户见证业务的客户主体仅限于以下哪类主体（）。A、本行已开户客户B、取得签证的客户C、去境外工作或留学等实际出境的客户D、取得国外（境外）长期签证（连续居住三个月）以上的客户【正确答案】：D66.本行应按照法律法规、监管机构要求及自身实际情况，制定洗钱风险自评估制度，明确定期开展机构洗钱风险自评估的周期，以及有必要及时开展自评估工作的情形，原则上自评估的周期应不超过（）个月，固有风险或剩余风险处于较高及以上等级的，自评估周期应不超过（）个月。A、24,12B、36,24C、36,12D、24,12【正确答案】：B67.在电子银行渠道仅限于非（）客户办理便利化额度内的结汇和购汇。A、“可疑名单”B、“重点可疑名单”C、“一般可疑名单”D、“关注名单”【正确答案】：D68.本行开在自身营业机构的验资户，通过（）科目核算。A、银行存款B、存放银行同业C、存放非银行同业【正确答案】：A69.某企业作为服务外包总包方向境内其他分包方企业境内外汇划转相关费用时，（）按展业原则审核交易单证。A、由收款方银行B、由划付方银行C、收款方与划付方银行均应D、无需审核交易单证【正确答案】：B70.关于客户风险等级划分时限要求在系统评级日期后的（）内完成客户洗钱风险等级评定的录入操作A、3个自然日B、3个工作日C、5个自然日D、5个工作日【正确答案】：D71.仅设置季度增值收益率，按季度考核计付增值收益的，计息周期内增值本金低于最低日均余额”的自然日累计不超过（）。A、90天（含）B、60天（含）C、30天（含）D、10天（含）【正确答案】：C72.本行接到人民检察院、公安机关、国家安全机关协助查询需求后，应当及时办理。能够现场办理完毕的，应当现场办理并反馈。如无法现场办理完毕，对于查询单位或者个人开户销户信息、存款余额信息的，原则上应当在（）个工作日以内反馈；A、2B、3C、5D、10【正确答案】：B73.对于企业客户，各分支机构应通过企业信息联网核查系统或属地监管/税务机关建立的查询渠道查询税务登记信息，对于企业（）的情况，机构应加以警惕，加强客户尽职调查，防范不法分子注册空壳公司开立账户用于开展违法犯罪活动。A、未进行税务登记B、税务登记信息异常C、未进行税务登记或税务登记信息异常【正确答案】：C74.各机构向总行运营管理部提交业务申请的时间（如出现多次提交情况，以最后一次提交为准）原则上不得晚于人行规定的外币支付系统业务截止时间前（）分钟。A、10B、20C、30D、60【正确答案】：C75.对于符合开立个人账户条件的客户，原则上（）完成个人账户开立手续。A、当日B、两个工作日C、三个工作日D、五个工作日【正确答案】：A76.任何员工如发觉相关报告单位隐瞒不报，可直接向（）报告。A、分行法律合规部B、分行主管C、总行人力资源部D、总行法律合规部【正确答案】：D77.银行对B类企业进行电子数据核查时，通过货贸系统扣减其对应的（）。A、结售汇额度B、可收付汇额度C、货物贸易结算额度D、资金流入/出额度【正确答案】：B78.对于融资租赁出租债权之外的其他债权项下应收账款，保理预付款比例一般不超过本行受让的合格应收账款金额().A、0.9B、0.8C、0.7D、1【正确答案】：A79.在分类监管有效期内指标情况好转且没有发生违规行为的B类企业，自列入B类之日起（）个月后,可经外汇局登记办理90天（不含）以上的延期付款业务。A、3个月B、4个月C、6个月D、一年【正确答案】：C80.以下关于货币真伪鉴别的说法正确的是（）。A、是行政行为，具有一定的行政强制性B、适用于金融机构的窗口现金收付业务C、不适用于金融机构的后台现金集中整点业务D、是金融机构办理业务时依据客户的申请需求开展的活动【正确答案】：B81.差错类挂账是指因业务差错引起的挂账款项。如：现金长短款、待查错账等。差错类挂账应于（）个工作日内查明业务差错原因并解挂清理。A、1B、3C、5D、7【正确答案】：C82.小张想办理年度总额内的结汇业务，但太忙不想亲自到网点，请问他可以委托谁代为办理？A、公司同事B、表哥小李C、堂姐小丽D、父亲老张【正确答案】：D83.本行营业场所突发事件，根据事件牵涉人数及对机构的影响范围从高到低划分为（）个等级。A、一B、二C、三D、四【正确答案】：D84.《厦门国际银行境内机构汇款业务反洗钱和反恐怖融资工作操作指引》中的“汇款人住所信息”是指在核心系统中哪字段进行体现？A、注册地址B、通讯地址C、经常居住地D、以上均是【正确答案】：B85.个人自助质押消费贷款金额最高不超过人民币30万元，最低不少于人民币（）万元，且同一借款人在本行的个人自助质押消费贷款余额合计不得超过人民币（）万元。A、5,10B、1,30C、5,30D、10,50【正确答案】：B86.本行应通过外汇局制定的管理信息系统办理个人购汇和结汇业务，真实、准确录入相关信息，并将办理个人业务的相关材料至少保存（）备查。A、5年B、10年C、15年D、30年【正确答案】：A87.一般情况下，个人携带外币现钞折合（）美元，需向银行申请开具《外汇携带证》。A、5000美元—10000美元（含）B、2000美元—10000美元（含）C、1000美元—10000美元（含）D、2000美元—5000美元（含）【正确答案】：A88.基金申购采用“（）”原则，申购的份额以开放日当日的基金份额资产净值为基础计算。A、金额申购B、份额申购C、混合申购D、排序申购【正确答案】：A89.本行以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额（），应当识别客户身份。A、单笔人民币1万元以上或者外币等值2000美元以上的B、单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的C、单笔人民币5万元以上或者外币等值1000美元以上的D、单笔人民币1万元以上或者外币等值500美元以上的【正确答案】：B90.企业客户账户开立远程视频见证业务办理时间为国家法定工作日（）。A、8:30-18:30B、8:30-17:30C、8:00-17:00D、8:00-18:00【正确答案】：B91.《会计档案外包移交登记簿》按会计档案移交清册保管，必须以（）形式按年装订，保管期限为永久。A、纸质B、电子C、两者均需保存D、两者其一即可【正确答案】：A92.“综合开卡”、“邮寄借记卡激活”交易对“户籍地/长期居留地”、“住所地/经常居住地”字段、“个人客户信息维护”交易对“通讯地址”字段不足（）个个汉字（含）字符则系统浮窗提示：“栏位信息不完整，请确认并补充完整”？A、3B、4C、6D、5【正确答案】：C93.实体市民卡有效期（），卡面印制有效期的年份及月份。A、5年B、10年C、15年D、20年【正确答案】：B94.个人投资人认购大额存单起点金额不低于()万元。A、50B、20C、5D、10【正确答案】：B95.电子现金账户余额最高不得超过（）元人民币（含）。A、100B、500C、1000D、10000【正确答案】：C96.以下哪些业务无需到网点办理（）。A、挂失补卡B、变更联系电话C、转账D、换卡【正确答案】：C97.关于境外个人在银行办理原兑换未用完的人民币兑回外汇，下列说法正确的是（）。A、当日累计兑换不超过等值500美元（含）的，凭本人有效身份证件办理。B、当日累计兑换超过等值500美元的，凭本人有效身份证件及12个月内原兑换水单办理。C、当日累计兑换不超过等值1000美元（含）的，凭本人有效身份证件办理。D、当日累计兑换超过等值1000美元的，凭本人有效身份证件及24个月内原兑换水单办理。【正确答案】：A98.银行可根据个人要求为其本人查询被实施的“关注名单”管理结论，若个人对结论存在异议，应告知个人可向（）核实。A、人民银行B、国家外汇管理总局C、所在地外汇管理局D、银行【正确答案】：C99.人民币通知存款，最低支取金额个人客户为（），单位客户为（）。A、5万元（含），10万元（含）B、5万元（含），50万元（含）C、1万元（含），10万元（含）D、1万元（含），50万元（含）【正确答案】：A100.厦国银结算-GN(2022)6号程序修改通知书中，存折销户新增了（）功能。A、挂失销折B、定期销折C、小额销户D、到期销户【正确答案】：A1.办理通知存款支取通知时,需要（）A、提交《通知存款支取通知书》B、约定支取日期C、约定支取金额D、在提前通知期限前通知本行【正确答案】：ABCD2.客户有效身份证件有哪些？A、在中国境内已登记常住户口的居民身份证B、定居国外的中国公民的中国护照C、港澳居民来往内地通行证或港澳居民居住证D、台湾居民来往大陆通行证或台湾居民居住证【正确答案】：ABCD3.国家外汇管理局对下列哪些主体实行年度总额管理。A、境外个人购汇B、境内个人结汇C、境外个人结汇D、境内个人购汇【正确答案】：BCD4.银行函证工作应遵循的原则包括（）A、合法合规原则B、内部制衡原则C、及时性原则D、回函真实性、准确性、完整性原则【正确答案】：ABCD5.消费者个人金融信息，是指本行通过开展业务或者其他合法渠道处理的消费者个人金融信息，包括（）。A、个人身份信息B、个人财产信息C、个人账户信息D、个人信用信息E、个人金融交易信息及其他【正确答案】：ABCDE6.各网点应加强对（）、（）情形的监控，重点核实业务原因及合理性，同时关注相关账户的基本信息，通过口头问询等方式了解客户用卡情况。A、不动户激活B、手机银行C、补换卡D、POS交易E、密码重置【正确答案】：AC7.以下关于关键印章的说法，正确的有（）。A、各分行下辖机构的关键印章应上收一级进行管理。B、关键印章应坚持双人监督原则，领用时应双人同领同行。C、关键印章保管部门应配置保险柜，专门用于放置本部门所保管的关键印章。D、关键印章保管时应采取双人双锁或密码钥匙分离等方式。【正确答案】：ABCD8.符合下列（）情形，本行应当立即解除冻结措施。A、公安部公布的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单有调整，不再需要采取冻结措施的B、公安部或者国家安全部发现采取冻结措施有错误并书面通知的C、公安机关或者国家安全机关依法调查、侦查恐怖活动，对有关资产的处理另有要求并书面通知的D、人民法院做出的生效裁决对有关资产的处理有明确要求的E、法律、行政法规规定的其他情形【正确答案】：ABCDE9.以下拥有年度便利化购汇额度的人是（）A、香港居民AndyB、在英国留学的上海学生小王C、拿到中国永久居住证的意大利人保罗D、来中国旅游的英国人威廉【正确答案】：BC10.本行企业银行结算账户风险等级为（）A、高风险B、较高风险C、中风险D、低风险【正确答案】：ABCD11.消费者个人金融信息包括A、个人财产信息B、个人账户信息C、个人金融交易信息【正确答案】：ABC12.贵金属（）和（）业务实行市场风险限额管理。A、交割B、清算C、拆借D、询价【正确答案】：CD13.服务监督应遵循（）原则。A、依法合规B、长效机制C、优先服务D、独立保密【正确答案】：ABD14.本行各分支机构开展募集专户资金监督业务应当遵循（）的原则。A、恪尽职守B、诚实信用C、谨慎勤勉【正确答案】：ABC15.以下做法符合现行外汇管理规定的是（

）。A、境内个人听说香港某投资性保险收益高，使用自己的年度便利化额度购汇后出境购买该保险B、境内个人下周即将出国留学，出于个人境外保障需要，在银行购汇购买境外人身意外险C、境内个人在境外工作期间用境外获得的合法收入购买含有重疾赔偿条款的投资性保险D、境内个人为解决养老保障问题，在银行购汇后出境购买境外知名保险公司的人寿保险【正确答案】：BC16.本行应对网银借记业务建立业务风险监控处理机制，对于（）等情况，应采取加强业务风险识别与监控，及时联系客户确认，适时进行业务阻断等措施。A、夜间集中发起B、小额高频C、业务类型与用途明显不符D、多次发起接近业务金额上限的尝试性业务【正确答案】：ABCD17.普通贷记往账业务，在核心系统中交易提交后，支付清算平台将根据汇款金额、业务种类等条件自动路由选择（）清算渠道。A、大额B、小额C、网上支付跨行清算D、票据交换【正确答案】：ABC18.对于如下（）风险提示中列举的相关业务，银行应审慎或拒绝办理。A、客户身份不明或对客户身份有疑问的B、交易资金来源或去向可疑的C、高频交易、分拆交易D、交易明显不符常理【正确答案】：ABCD19.以下哪些个人外汇账户间的境内划转业务可以办理（）。A、本人转本人B、本人转兄弟C、本人转直系亲属D、本人转朋友【正确答案】：ABC20.CAMS系统账户数据报送存在哪些业务场景（）。A、报送的账户数据符不合格式要求，通过校验后直接报送成功；B、报送的账户数据不符合格式要求，需人工介入处理后报送;C、报送的账户数据符合格式要求，通过校验后直接报送成功；D、因系统异常等原因，系统未能抽取增量数据进行报送，需人工补录入后报送.【正确答案】：BCD21.关于外币携带证的说法正确的是（）A、等值5000美元以下的无需携带证B、等值5000-1万美元的，由银行开具携带证C、只要是超过等值1万美元的，都可以到外汇局开具外币携带证D、有最近一次入境申报外币现钞数额记录的，携带外币现钞总金额不超过其入境申报数额的，均无需申领《携带证》，海关予以放行

【正确答案】：ABD22.部门牵头的（）等可能涉及造成对客服务方式、服务规范变动的事项，都应成为部门对外输出知识数据的来源。A、制度修订B、项目投产C、系统功能优化D、业务流程优化或调整E、业务准入规则审核规范调整F、各类输入输出单据变更【正确答案】：ABCDEF23.个人经常项目特殊外汇业务是指极端、特殊、易引起负面舆情的个人外汇业务，包括但不限于以下场景?A、为老弱病残、优抚对象等特殊人群办理的个人外汇业务。B、业务背景真实但客户现场暂时无法提供非主要材料的个人外汇业务。C、“不常见、不好办”但业务背景真实的个人外汇业务。D、差异化、复杂化但业务背景真实的个人外汇业务。【正确答案】：ABCD24.新型离岸国际贸易包括（）A、离岸转手买卖B、全球采购C、一般贸易D、承包工程境外购买货物【正确答案】：ABD25.关于反假币评估结果，说法正确的是（）A、反假货币培训完成情况及岗位履职情况评估采取逐项评分、加权汇总B、评估结果依据加总得分划分为优秀（90以上）、合格（80-90）及不合格（80以下）三个档位C、评估结果不合格人员，给与3个月在岗培训机会D、评估结果不合格人员，按规定将知取消其反假货币从业资质，重新参加培训考核。【正确答案】：ABD26.整理当月满足转久悬条件的账户清单时，需提交（）部门确认是否有未结清业务。A、分行会计结算部B、机构市场营销部C、总行运营管理部D、分行风险管理部【正确答案】：BD27.其他开票业务费用优惠根据客户层级进行分层管理，具体客户层级有哪些？（）A、普通客户B、潜力客户C、价值客户D、核心客户【正确答案】：ABCD28.涉密文件的收发、（）、（）、（）、（）、存档、销毁、复印等环节，应严格按规定办理登记审批手续。A、分送B、传递C、借阅D、移交【正确答案】：ABCD29.电子现金账户可（）。A、取现B、圈存C、圈提D、查询【正确答案】：BCD30.会计档案的定期保管期限分为（）。A、十年B、十五年C、二十年D、三十年【正确答案】：AD31.

银行为持有外国人永久居留证的个人办理结汇和购汇业务，以下说法不正确的是（）。（）

A、结汇适用年度便利化额度，购汇不适用年度便利化额度B、结汇不适用年度便利化额度，购汇适用年度便利化额度C、结汇和购汇均适用年度便利化额度D、结汇和购汇均不适用年度便利化额度【正确答案】：ABD32.BVI/开曼注册企业中存续证明资料certificateofincumbency中承载了以下哪些信息。A、公司注册地址B、公司注册资本C、公司董事、股东及秘书等名录D、公司中英文名称E、公司注册号【正确答案】：ABCDE33.会计核算规范制定的总体原则包括（）。A、合法合规性原则B、真实准确性原则C、统一稳定性原则D、及时有效性原则【正确答案】：ABCD34.《厦门国际银行股份有限公司境内机构外汇账户信息报送操作规程》适用于（）的信息采集报送工作。A、境内非银行机构B、境外机构及境外个人在本行开立的外汇账户C、境内个人在本行开立的个人外汇结算账户和个人资本项目外汇账户D、外管局规定需要报送的其他外汇账户【正确答案】：ABCD35.CAMS系统报送类型包括（）。A、账户开立B、账户撤销C、未开立账户的客户编号D、账户变更【正确答案】：ABD36.对于账户存在异常交易等原因管控非柜面交易的，应在采取措施后应第一时间告知账户持有人，包括但不限于电话、短信、手机银行等“一对一”消息提醒方式。对于人工通知的，由（）；对于手机银行等线上渠道的，由（）落实相关线上渠道的通知功能A、客户经理通知账户持有人B、账户所属机构具体指定责任部门C、总行科技部D、总行零售金融部【正确答案】：BD37.以下哪些业务属于企业货物贸易外汇收支范畴（）A、从境外、境内海关特殊监管区域收回的出口货款，向境外、境内海关特殊监管区域支付的进口货款B、从离岸账户、境外机构在境内账户收回的出口货款，向离岸账户、境外机构在境内账户支付的进口货款C、深加工结转项下境内收付款D、离岸转手买卖项下收付款【正确答案】：ABCD38.远期结售汇业务是指本行与境内客户协商签订远期结售汇合同约定将来办理结汇或售汇的（）。A、外汇币种B、金额C、汇率D、期限【正确答案】：ABCD39.以下哪些具备了个人分拆结售汇行为特征？A、个人在7日内从同一外汇储蓄账户5次（含）以上提取接近等值1万美元外币现钞；或者5个以上个人同一日内，共同在同一网点，每个人办理接近等值5000美元现钞结汇B、同一个人将其外汇储蓄账户内存款划转至5个以上直系亲属，直系亲属分别在年度总额内结汇；或者同一个人的5个以上直系亲属分别在年度总额内购汇后，将所购外汇划转至该个人外汇储蓄账户C、境外同一个人或机构同日、隔日或连续多日分别将外汇汇给境内5个（含）以上不同个人，收款人分别结汇。D、5个以上不同个人同日、隔日或连续多日分别结汇后，将人民币资金存入或汇入同一个人或机构的人民币账户【正确答案】：ABCD40.对于实行市场调节价的收费项目，各分支机构不得有下列违规收费行为。A、收费对象与本行服务价格目录表规定不符的B、在本行服务价格目录外自立收费项目的C、收费标准超出本行服务价格目录规定的D、对总行减免优惠政策没有执行到位的【正确答案】：ABCD41.资本项目外汇业务客户可划分为（）A、可信客户B、可疑客户C、次可疑客户D、关注客户【正确答案】：AD42.结算管理工作综合评价的原则是（）。A、公开、公平、公正的原则B、科学、高效、合理的原则C、定性评价指标和定量评价指标相结合的原则D、综合评价和分项评价相结合的原则【正确答案】：ABCD43.客户在本行申请开立下列账户时，须在本行留存预留印鉴A、单位存款账户B、凭印鉴支取的个人存款账户C、本行相关规章制度要求凭预留印鉴办理业务的账户D、外部监管相关规章制度要求凭预留印鉴办理业务的账户。【正确答案】：ABCD44.本行提供的应税服务主要是金融服务，包括（）。A、贷款服务B、直接收费金融服务C、金融商品转让业务D、存款服务【正确答案】：ABC45.各机构在开展单用途预付费资金监管业务时，禁止发展以下哪种情况的商户A、非法设立的经营组织B、从事违法经营活动（包括但不限于从事赌博及博彩类，色情服务类，出售违禁药品、毒品、黄色出版物、军火弹药等）的商户C、从事网络借贷业务的商户D、其他相关法律法规、监管规定禁止介入的商户【正确答案】：ABCD46.如需调整账户风险等级（调低或调高），各分支行应于发现（）、（）、（）、（）的情况等调级因素之日起7个工作日内，结合账户实际情况，发起账户风险等级调整并对账户进行对应管控调整。A、客户补充提交辅助材料B、经营程度变更C、补充完成身份验证D、出现其他需要补充说明【正确答案】：ABCD47.以下哪些属于假币敏感信息内容？A、银行业金融机构柜面一次性发现假币5张（含）以上B、银行业金融机构对外误付假币事件C、银行也金融机构涉假币纠纷事件和案件D、发现人民币或外币新的伪造或变造方式E、新闻媒体发布假币事件新闻，可能引发负面舆情且转发量或阅读量1000次以上【正确答案】：ABCDE48.跨境速汇通交易目前支持的币种有（）A、美元B、日元C、港元D、欧元【正确答案】：AC49.落实风险管理主体责任的原则包括（）。A、谁的账户谁负责B、谁的客户谁负责C、谁的渠道谁负责D、谁的商户谁负责E、谁的终端谁负责【正确答案】：ABCDE50.现金出纳人员的反假货币业务知识水平需满足（）。A、熟悉反假货币相关各项法律法规，以及人民银行货币鉴别和假币收缴管理制度等制度规范的内容要求B、全面掌握流通中人民币及外币的样式、防伪特征与伪造特点，以及普通纪念币（钞）的防伪特征（以近3年为主），满足日常反假货币工作需要。C、全面掌握流通中人民币及外币的样式、防伪特征与伪造特点，以及普通纪念币（钞）的防伪特征（以近5年为主），满足日常反假货币工作需要。D、熟悉人民币冠字号码查询流程，以及涉假货币纠纷处置程序【正确答案】：ABD51.出纳人员不得兼任稽核、（）的登记工作。A、会计档案保管B、收入和支出C、费用D、债权债务账目【正确答案】：ABCD52.本行企业信息联网核查系统业务有关总行会计结算部主要职责包括（）。A、监督与指导本行企业信息联网核查系统核查业务的开展，加强对落实企业信息联网核查业务的风险控制B、负责企业信息联网核查系统的制度制定修订、需求分析、功能优化及变更C、负责审批分行（管辖行）用户部门提交的角色或对应权限的申请D、本行规章制度规定的其他工作职责【正确答案】：ABCD53.以下不同注册地的存续资料的申请频率分别是（）。A、香港注册企业的存续资料，比如商业登记证、周年申报表到期后方能重新签发B、香港注册企业的存续资料，比如周年申报表，可以根据企业的需求在信息变更后重新生成C、澳门注册企业的存续资料，比如M/8税单、商业登记书面报告，到期后方能重新签发D、澳门注册企业的存续资料，比如M/8税单、商业登记书面报告，M/8到期后重新签发，商业登记书面报告可以根据企业的需求随时签发E、BVI、开曼等注册地的存续资料，比如certificateofgoodstanding/incumbency到期后方能重新签发F、BVI、开曼等注册地的存续资料，比如certificateofgoodstanding/incumbency可以根据企业的需求，随时申请签发【正确答案】：ADF54.业务连续性管理的工作原则？A、履行社会责任B、预防为主C、以人为本D、联动协作E、明确职责F、处置高效【正确答案】：ABCDEF55.2020年版第五套人民币5元纸币背面调整了（）A、左上角和右下角局部图案调整为凹印对印面额数字与凹印对印图案B、主景、面额数字的样式C、票面年号改为“2020年”D、主色调调整为绿色【正确答案】：AC56.企业信息联网核查系统依次核查的信息包括（）。A、手机号码B、身份证件类型C、身份证件号码D、姓名【正确答案】：ABCD57.在对被代理人采取客户身份识别措施时，应当核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件，登记（）。A、代理人的姓名或者名称B、代理人的联系方式C、代理人的身份证件或者身份证明文件的种类D、代理人的身份证件或者身份证明文件的号码【正确答案】：ABCD58.收缴假币过程中发现如下情形之一的，应立即报告当地人行和公安机关().A、一次性发现假币5张（枚）以上B、利用新的造假手段制造假币的、获得制造、贩卖、运输、持有或者使用假币线索的C、被收缴人不配合金融机构收缴行为的D、一次性发现假币10张（枚）以上【正确答案】：ABC59.代销机构根据本行委托，为客户提供的服务包括以下哪些?。A、向客户推介本行理财产品B、进行个人客户风险承受能力评估C、理财产品的认购D、销售资金的收取、划拨、结算E、到期兑付【正确答案】：ABCDE60.以下属于有效识别和监控洗钱风险的指标的是（）。A、本行对洗钱犯罪持“零容忍”态度。禁止办理任何违反反洗钱相关法律法规、政策、原则的业务；禁止在超出本行反B、根据洗钱风险管理需要，持续优化升级反洗钱及相关信息系统，以支持对洗钱风险进行识别、评估、监测和报告。C、定期评估、分析研判本行面临的洗钱风险，合理评估本行风险控制机制的有效性，查找风险漏洞和薄弱环节，不断提高本行洗钱风险管理能力，并争取更好的监管评价。D、反洗钱工作合规管理部门洗钱风险管理岗位专职人员占全部洗钱风险管理人员的比例不低于20％【正确答案】：ABC61.本行出具的单位账户状况证明，应确保所证明事项（），不得弄虚作假、不得出具与事实不符的单位账户状况证明，A、真实B、准确C、全面D、完整【正确答案】：ABCD62.境外个人不占用年度便利化额度的外币现钞结汇，当日外币现钞结汇累计金额在等值1万美元以上的，需提供（）在银行办理。A、本人有效身份证件B、本人经海关签章的《海关申报单》或本人原存款银行外币现钞提取单据C、有交易额的人民币用途证明材料D、有交易额的外汇资金来源证明材料【正确答案】：ABC63.存在以下情况的企业,外汇局可将其列为C类企业（）。A、近12个月受到外汇局处罚且情节严重的B、阻挠或拒不接受外汇局核查，或向外汇局提供虚假资料C、B类企业在分类监管有效期届满经外汇局综合评估，相关情况仍符合列入B类企业标准的D、被外汇局与国家相关主管部门实施联合惩戒的【正确答案】：ABCD64.本行涉外收付款具体包括？A、信用证B、托收C、电汇D、保函E、汇款【正确答案】：ABDE65.以下哪些参数申请不需要纳入测试（）。A、银行正式发文的利率维护B、国家外汇管理局发布的折算率维护C、系统节假日维护D、理财产品定义【正确答案】：ABCD66.分行大额数据报送复审岗的职责是（）。A、负责本机构大额交易数据的复审报送工作，复审数据的完整性、准确性B、负责本机构反洗钱交易数据的补录工作C、负责跟进分支机构大额数据报送初审岗对回退错误数据的修正D、本行规章制度规定的其他事项【正确答案】：ACD67.单位客户在柜面办理大额存单开立，需提供如下哪些资料？A、《单位大额存单业务申请书》B、法定代表人或单位负责人有效身份证件复印件C、被授权人身份证原件、委托授权书原件D、法定代表人或单位负责人有效身份证件原件【正确答案】：ACD68.会计核算总体原则，包括（）A、真实准确性B、权责发生制C、统一稳定性D、及时有效性【正确答案】：ABCD69.应加强对哪些高风险业务的展业及尽职调查结果进行检视回溯，日常加强对高风险业务的风险管理？A、超长期限延期收货款B、预付款C、离岸转手买卖D、大额收货款【正确答案】：ABC70.相关业务部门应于房产达到预定可使用状态当月，在内部联系单中明确（）等关键信息，及时提交账务处理部门进行账务处理。A、成本B、启用日期C、预计使用年限D、摊销方式【正确答案】：ABCD71.有权审批人员请假期间、或因出差无法履行职责，或根据本行《境内机构员工履职回避管理规定》需履职回避时，除以下情形可由受权人员代为行使权限外，其余事项原则上应报上一级受权人员审批：A、法人授权书所列转授权。B、总行各部门A角的审批权限可由B角代为履行（但涉及授信及投资业务审批事项、岗位职能冲突的除外）。C、本行授信及投资业务审批相关制度中，对于有权审批人员请假期间、或因出差无法履行职责，或根据本行《境内机构员工履职回避管理规定》需履职回避的情况下，审批权限如何界定已做特别安排的。【正确答案】：ABC72.以下哪种情形属于重要信息系统中特别重大突发事件（Ⅰ级）？A、由于重要信息系统服务中断或重要数据损毁,丢失,泄露，造成本行重大经济损失,影响本行持续运营乃至金融系统稳定，或对公众利益造成特别严重损害的突发事件；B、由于重要信息系统服务异常，在业务服务时段导致本行两个（含）以上省份（自治区,直辖市）的营业网点,电子渠道业务无法正常开展达3个小时（含）以上C、由于重要信息系统服务异常，在业务服务时段导致本行一个（含）以上省份（自治区,直辖市）的营业网点,电子渠道业务无法正常开展达3个小时（含）以上D、一个省份（自治区,直辖市）的营业网点,电子渠道业务无法正常开展达6个小时（含）以上的突发事件。【正确答案】：ABD73.开证申请人向本行申请开出信用证，应提供以下资料A、国内信用证开证申请书及开证申请人承诺书B、国内购销合同或相关服务、劳务合同，如为复印件应加盖开证申请人公章。C、本行要求提交的其他资料【正确答案】：ABC74.员工个人重大事项包括但不限于以下内容（）。A、本人从事或者参与营利性活动，在企业或者其它营利性组织中兼任职务和持股情况B、本人、配偶、共同生活的直系亲属被司法机关追究刑事责任的情况C、配偶、子女及直系亲属涉及其他法律纠纷的情况D、本人在公务活动中接受礼金、贵重物品及各种有价证券、以及参与高消费娱乐活动的情况E、其他本行或员工本人认为需要报告的其他事项【正确答案】：ABCDE75.税务登记，包括（）等业务的登记管理工作。A、新设B、变更C、注销D、扣缴义务人【正确答案】：ABCD76.现金盘库要求包括（）。A、日清日结B、双人复点C、签章确认D、授权轧账【正确答案】：ABCD77.单位大额存单的转让起始日不能是（）、转让时效日不能是（）。A、大额存单起息日B、大额存单到期日C、大额存单转让日【正确答案】：AB78.本行对员工行为的检查包括但不限于以下（）几种方式。A、员工工作纪律检查B、员工访谈C、员工举报（电话、邮件、信件等）D、员工自查和报告【正确答案】：ABCD79.本行应建立反洗钱及反恐怖融资监控名单库，及时进行更新和维护。名单包括但不限于以下内容：A、公安部等我国有权部门发布的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单B、联合国发布的且得到我国承认的制裁决议名单C、其他国际组织、其他国家（地区）发布的且得到我国承认的反洗钱和反恐怖融资监控名单D、中国人民银行要求关注的其他反洗钱和反恐怖融资监控名单【正确答案】：ABCD80.客户为其在本行开立的账户注册超级网银手机号码支付功能应符合下述条件：A、手机号码应为拟关联银行账户的预留手机号码B、拟关联的银行账户有实际资金交易发生，如取现、转账、消费等C、本行根据审慎性原则认为客户需符合的其他条件【正确答案】：ABC81.风险处置管理要求

新媒体平台内容发布申请单位牵头处置新媒体平台内容导致的风险事件，经核实已发内容涉嫌不合规宣传、侵权或非法，应采取以下哪些处理措施A、责任单位紧急删除已经在新媒体平台发布的内容、连接或视频B、内容发布申请单位组织涉事新媒体平台责任单位、协同本机构舆情管理部门和法律合规部门制定应答口径和应对措施。C、不需要采取措施【正确答案】：AB82.外商投资企业向本行申请以意愿结汇制办理资本金结汇，必须提供的材料有：（）。A、结汇申请书及加盖预留印鉴的支付凭证B、出资入账登记表C、业务登记凭证D、支付命令函E、最近一期验资报告F、加盖公章的营业执照正（副）本原件及复印件【正确答案】：ACDE83.在当日大小额对账、核心对账成功后支付清算平台自动执行日终程序，支付清算平台日终环节检查当日平台如下几个方面业务操作情况（）。A、平台是否存在待复核及待授权的事务。B、当日行内外对账是否成功。C、平台是否存在待处理的往账业务。D、平台是否存在待复核或待授权的来账。E、平台是否存在异常队列的记录。【正确答案】：ABCDE84.在下列情况下，营业部/零售业务部主管应及时通知办公室介入营业场所的安全保卫工作A、经多方劝阻，突发事件当事人仍情绪激动、大声喧哗，甚至存在发生肢体冲突的可能性B、突发事件当事人有破坏银行营业场所公共财物的行为倾向C、突发事件有涉嫌刑事犯罪嫌疑【正确答案】：ABC85.出口押汇是指本行凭出口商提供的出口单据（包括（）结算方式项下出口单据）向出口商融通资金的授信业务。A、信用证B、跟单托收C、商业赊销(OA)D、汇款【正确答案】：ABC86.反洗钱大额交易数据报送中初审岗所需依据的实际业务交易情况包括且不仅限于。A、查看业务单据B、交易流水C、询问客户D、清算平台往来账【正确答案】：ABD87.以下为违法违规收集使用个人信息行为的情形是（）A、“未公开收集使用规则”B、“未经用户同意收集使用个人信息”C、“未经同意向他人提供个人信息”D、“未按法律规定提供删除或更正个人信息功能”或“未公布投诉、举报方式等信息”【正确答案】：ABCD88.结构性存款质押个人贷款办理提款时，所质押的结构性存款应已起息，并已取得本行营业柜面出具的（）及（）。A、《厦门国际银行股份有限公司结构性存款产品申请书》B、《厦门国际银行股份有限公司结构性存款产品协议书》C、《结构性存款质押合同》D、《保证金质押合同》【正确答案】：AB89.本行取得和开具的专用发票均应符合如下要求：A、项目齐全，与实际交易相符。B、字迹清楚，不得压线、错格。C、发票联和抵扣联加盖发票专用章。D、按照增值税纳税义务的发生时间开具。【正确答案】：ABCD90.持卡人可通过发卡银行的（）开通或关闭小额免密免签功能。A、营业网点B、电话客服C、手机银行D、网上银行【正确答案】：ABCD91.以下关于出口收入待核查账户的说法中正确的是（）。A、企业办理货物贸易外汇收入，可自主决定是否开立出口收入待核查账户B、企业货物贸易外汇收入可先进入出口收入待核查账户，也可进入企业经常项目外汇结算账户或结汇C、出口收入待核查账户之间资金不得相互划转D、出口收入待核查账户之间资金可以相互划转【正确答案】：ABC92.根据《厦门国际银行股份有限公司境内机构支付清算系统突发事件应急预案》，本行对支付清算系统突发事件的处置原则包括哪些？A、统一指挥，分级响应B、业务连续，大额优先C、预防为主，持续改进D、以人为本，安全第一【正确答案】：ABCD93.外汇账户信息报送类型包括（）。A、每日收入合计B、每日支出合计C、账户开户D、账户销户E、每日余额【正确答案】：ABCDE94.人民币纸币票面出现人为涂写的文字、图画、符号或其他标记，有下列情形之一的，为不宜流通人民币纸币。A、票面出现一处涂写，其涂写面积大于100平方毫米。B、票面出现多处涂写，累计涂写面积大于40平方毫米(涂写面积大于4平方毫米起计入累计量)C、票面涂写面积虽未超过规定标准，但遮盖了任一一处重要防伪特征的，影响防伪功能。D、票面涂写面积虽未超过规定标准，但遮盖了一处以上重要防伪特征的，影响防伪功能。【正确答案】：ABC95.根据厦国银结算-GN(2021)31号：厦门国际银行业务应用系统程序功能修改通知书-单位存款余额及账户往来情况证明，系统控制不可出具存款余额证明的情况包括（）。A、买卖账户，冒名开户的黑名单客户的存款；B、保证金存款C、当日的存款余额D、当日的账户往来情况证明【正确答案】：ABCD96.客户通过本行银企直连系统可自助完成的本行账户基础服务包括：（）A、账户余额查询B、交易明细查询C、行内转账D、跨行转账【正确答案】：ABCD97.根据《厦门国际银行境内机构汇款业务反洗钱和反恐怖融资工作操作指引》，哪几个部门需对汇款人住所信息进行识别和登记？A、总行运营管理部B、各分支机构C、机构会计结算部D、机构业务部门【正确答案】：AB98.《厦门国际银行股份有限公司境内机构支付清算系统突发事件应急预案》中的所称支付清算系统具体包括哪些？A、PCP支付清算平台B、UPCP统一支付清算平台C、支付报文网关D、PMTS支付报文传输平台【正确答案】：ABCD99.特定渠道包括哪些？A、封闭疫区B、定点收治医院C、专设隔离点D、疫情防控部门确定的重点单位【正确答案】：ABCD100.本行外包人员服务范围包括（）A、系统功能测试B、技术测试C、测试保障【正确答案】：ABC1.根据《厦门国际银行股份有限公司境内机构日终轧账及凭证整理操作指引》，操作员当日业务流水清单包括非无纸化业务交易及无纸化交易，按照“先非无纸化业务交易，后无纸化业务交易”顺序列示操作记录，具体再根据业务提交时间顺序排列。A、正确B、错误【正确答案】：B2.经办人员办理20万元（含）或外币等值1万美元（含）以上的现金支付时，应由总行中心端复核以上的人员对金额进行确认。A、正确B、错误【正确答案】：A3.买卖当事人如授权代办人前往办理资金托管业务申请，代办人需持有本人身份证原件、当事人身份证原件以及授权委托书办理二手房买卖交易资金托管业务申请A、正确B、错误【正确答案】：B4.各机构应确保现金机具各项技术参数设置准确，保证鉴别假币功能的有效性和准确性。对投入使用的现金机具应每年进行一次鉴伪功能全量检测。A、正确B、错误【正确答案】：B5.出现自助设备突发事件，需要立即逐级报告，禁止越级汇报。A、正确B、错误【正确答案】：B6.现金、金库钥匙及密码等，单线传递，分离保管，换人经管时必须办理交接登记手续，做到“交接清楚、责任落实”。A、正确B、错误【正确答案】：A7.拆放同业的对象仅限于获得本行授信额度的同业及总行或附属公司。A、正确B、错误【正确答案】：A8.中国互联网金融协会按照中国人民银行和国务院有关金融监督管理机构的要求建设、运行和维护网络监测平台，确保网络监测平台及相关信息、数据和资料的安全、保密、完整。A、正确B、错误【正确答案】：A9.当设备出现故障无法正常运行时，当班厅堂服务经理应引导客户至柜面办理业务，并联系科技人员排查修复故障。A、正确B、错误【正确答案】：A10.本行增值税以半年为纳税期限，按半年申报缴纳。A、正确B、错误【正确答案】：B11.对于前一对账周期未能实现有效对账的账户，在下一个对账周期必须实现有效对账，即保证对公账户每半年至少有效对账一次。A、正确B、错误【正确答案】：A12.对于从事特殊行业的商户，申请办理单用途预付费资金监管业务，需提供距离有效期到期日至少三个月以上的相关专业证件。A、正确B、错误【正确答案】：A13.二手房交易资金可以用于质押，但不得挂失和流通。A、正确B、错误【正确答案】：B14.在为企业办理待核查账户资金结汇或划转前，本行业务经办人员应通过监测系统查询并打印企业名录状态，属于A类企业的待核查账户结汇或划转，本行无需进行电子数据核查。A、正确B、错误【正确答案】：A15.对盖有“假币”字样戳记的人民币纸币，经鉴定为真币的，由鉴定单位直接按照面额兑换完整券退还被收缴人。A、正确B、错误【正确答案】：B16.账户信息查询协议指客户与其开户行签订的协议，协议约定开户银行在收到指定银行发来的账户信息查询业务时，根据协议内容核验通过后即可提供指定账户的余额或交易明细信息，。A、正确B、错误【正确答案】：A17.厅堂服务人员可以为客户通过网点智能交互平台提交的业务进行远程授权。A、正确B、错误【正确答案】：B18.个人一次性办理18000美元的外币现钞存入业务，银行可扣减1万美元后，仅审核8000美元的外币现钞来源证明。A、正确B、错误【正确答案】：B19.个人结售汇的年度便利化额度可跨公历年度使用，对于上一年度未使用或未用完的额度转入下一年度使用。A、正确B、错误【正确答案】：B20.本行可以以金融消费者不同意处理其金融信息为由拒绝提供金融产品或者服务A、正确B、错误【正确答案】：B21.本行同业账户网银至少设置两级操作权限，同一操作岗位必须设立A、B角，如涉及转账支付，则必须设定三级操作权限。A、正确B、错误【正确答案】：A22.人民币银行结算账户管理系统发生突发事件的，由工作小组向领导小组报告，再由领导小组向中国人民银行相关领导小组报告。报告要求必须采取书面形式，即使情况紧急的，也不可先行电话报告。A、正确B、错误【正确答案】：B23.《厦门国际银行股份有限公司境内机构员工行为管理规定》适用于本行境内机构所有人员，包括与银行签订劳动合同的所有在岗人员，以及本行聘用的或与劳务派遣机构签订协议从事辅助性金融服务的其他人员。A、正确B、错误【正确答案】：A24.银行、支付机构应当尊重社会公德，尊重金融消费者的人格尊严和民族风俗习惯，不得因金融消费者性别、年龄、种族、民族或者国籍等不同实行歧视性差别对待，不得使用歧视性或者违背公序良俗的表述。A、正确B、错误【正确答案】：A25.根据制度要求，分行开办以审核电子单证方式办理经常项目外汇收支业务不需要审批。A、正确B、错误【正确答案】：B26.公司客户在购买人民币支票时，若购买的凭证种类为ZPZZ，且客户有签约本行短信，则在业务完成后会收到本行发送的手续费优惠短信通知。A、正确B、错误【正确答案】：A27.银行业金融机构进行销售专区录音录像行为不必征得消费者同意，可直接销售产品。A、正确B、错误【正确答案】：B28.经常项目外汇账户是指用于国际收支中资本项目项下发生的交易资金往来而开立的外汇账户。A、正确B、错误【正确答案】：B29.李媚和李梅是亲姐妹，她们两个人之间可以进行境内外汇划转交易。A、正确B、错误【正确答案】：A30.本行必须完成“两增两控”考核方可享受向小型企业、微型企业和个体工商户发放的小额贷款利息收入免征增值税。A、正确B、错误【正确答案】：A31.基金的赎回是指基金持有人通过本行向基金管理公司赎回基金份额的行为。A、正确B、错误【正确答案】：A32.通过线下渠道获取的有权机关或监管部门发布的冒名开户买卖账户惩戒名单、涉案账户名单，此类应用于全行范围的名单数据由总行会计结算部审批后由总行名单经办岗根据申请完成维护，并由总行审核岗确认后生效。A、正确B、错误【正确答案】：A33.对客户身份及交易情况进行审慎调查，应采取一切措施了解和核实客户的身份、了解客户开户目的和交易背景、查证客户交易的资金来源与运用。A、正确B、错误【正确答案】：B34.针对个人经常项目特殊外汇业务，机构营业部结合实际情况可要求客户签订承诺书，并要求客户事后补充材料，原则上应在业务发生日起10个工作日内补足。机构营业部受理、审核客户相关材料，充分审核业务的合理性，经机构营业部副经理或以上人员审批通过后，方可为客户办理业务并同步登记特殊业务跟踪台账；机构营业部应留存相关业务材料，确保交易留痕、可追溯。A、正确B、错误【正确答案】：A35.办理代理保险业务时，若接收投保单及投保人证件等材料的柜面经办人员作为销售人员，则无须由其他人员复审材料。A、正确B、错误【正确答案】：B36.本行丢失取得的已开具专用发票的发票联和抵扣联，可凭加盖销售方发票专用章的相应发票记账联复印件，作为增值税进项税额的抵扣凭证、退税凭证或记账凭证。A、正确B、错误【正确答案】：A37.除本行销售自己使用过的、2016年5月1日前取得的固定资产，向税务机关申请简易征收备案后可以按照简易计税方法，以及本行作为资管产品管理人运营资管产品过程中发生的增值税应税行为，2018年1月1日起暂适用简易计税方法外，本行增值税应纳税额的计算，适用简易税方法。A、正确B、错误【正确答案】：B38.客户通过智能网点交互平台办理业务申请，均只需在网点智能交互平台录入申请信息，无需填写纸质申请材料。A、正确B、错误【正确答案】：A39.金融机构应当尊重金融消费者的人格尊严和民族风俗习惯，不得因金融消费者性别、年龄、种族、民族或国籍等不同进行歧视性差别对待，维护消费者受教育权。A、正确B、错误【正确答案】：B40.未经批准，打着“银行”“保险”旗号，向社会公众筹集资金或从事其他不法活动,属于非法集资。A、正确B、错误【正确答案】：A41.被收缴人对被收缴货币的真伪有异议的，可以自收缴之日起3个工作日内，持《假币收缴凭证》直接或者通过收缴单位向当地鉴定单位提出书面鉴定申请。A、正确B、错误【正确答案】：A42.人民币图样是指中国人民银行发行的货币的完整图案，不包括局部图案。A、正确B、错误【正确答案】：B43.需办理登记的货物贸易外汇收支业务，银行应凭外汇局签发的《贸易外汇业务登记表》办理，并通过货贸系统签注登记表使用情况。A、正确B、错误【正确答案】：A44.本行对代理保险业务承担保险赔偿或保险产品的监督管理责任，故需加强对投保人的风险教育、法律教育和信息披露。A、正确B、错误【正确答案】：B45.境外个人凭本人有效身份证件的和有交易额的结汇资金用途材料办理不占用年度便利化额度的经常项目结汇。A、正确B、错误【正确答案】：A46.网银贷记指收款人根据事先签订的协议，通过收款行向付款行发起的收款业务，收款人实时获得业务最终处理结果。A、正确B、错误【正确答案】：B47.综合柜面系统“100101-对公活期存款开户”交易，放开“账号”栏位不可输入控制，允许经办输入已预分配登记的账号。A、正确B、错误【正确答案】：A48.失效印章指毁损无法使用但还没有作废的印章。A、正确B、错误【正确答案】：B49.银行为个人办理购汇业务时，应提示个人真实、准确、完整填写《个人购汇申请书》。A、正确B、错误【正确答案】：A50.参与决议的公司董事有效身份证件原件及复印件，参与决议的境外董事未持有护照的，可提供所在国的有效身份证件。A、正确B、错误【正确答案】：A51.个人自助质押消费贷款为不可循环使用贷款，贷款获批后须一次性全额提用，不得部分提用。A、正确B、错误【正确答案】：A52.各机构营业部应认真履行信息报送职责，并按规定及时准确地通过RCPMIS系统报送跨境人民币业务有关账户信息、跨境收支信息、跨境贷融资信息，并在收支信息的交易附言中添加“境外放款“字样说明。A、正确B、错误【正确答案】：A53.NRA外汇账户可以存取外币现钞。A、正确B、错误【正确答案】：B54.客户柜面渠道购买交易由机构营业部柜员直接处理完成，仅当客户购买金额单笔超过1000万元人民币时由本网点一级受权人员授权。A、正确B、错误【正确答案】：B55.对年度货物贸易收汇或付汇累计金额低于等值30万美元（不含）的小微跨境电商企业，可免于办理名录登记。A、正确B、错误【正确答案】：B56.二手房资金托管交存凭证仅可用于证明乙方已将二手房交易资金存入托管账户，该交存凭证可流通，挂失A、正确B、错误【正确答案】：B57.备用金管理必须设置现金日记账，对每笔现金的收支情况进行详细记录，每天日终账实核对。A、正确B、错误【正确答案】：A58.预留印鉴生效后，预留印鉴卡片应视同重要保管品进行严格管理A、正确B、错误【正确答案】：A59.与本行解除或终止劳动合同的离职或者退休人员，如被发现在工作期间存在严重违规行为的，可不追究其责任。A、正确B、错误【正确答案】：B60.境内个人获得境外投资型保险项下赔偿的，不得结汇，结汇需取得外汇管理局核准件，但可以存入本人账户。A、正确B、错误【正确答案】：B61.【普通汇兑,公益汇划】交易