结算条线知识学习及培训练习卷含答案（三）

第页结算条线知识学习及培训练习卷含答案1.企业客户开立远程视频见证业务产生的所有录音录像资料作为单位结算账户资料保管在智能视频服务系统，保管期限为（）。A、账户开立后10年B、账户开立后20年C、账户撤销后10年D、账户撤销后20年【正确答案】：C2.关于个人结售汇的年度便利化额度管理，下列说法正确的是（）。A、境内个人结售汇年度便利化额度为每人每年等值5万美元，对境外个人结售汇均无年度便利化额度B、境内个人购汇和结汇合计年度便利化额度为每人每年等值5万美元C、个人购汇和境内个人结汇年度便利化额度分别为每人每年等值5万美元D、个人结汇和境内个人购汇年度便利化额度分别为每人每年等值5万美元【正确答案】：D3.如境内企业汇出人民币前期费用之日起（）仍未获得境外直接投资主管部门核准，分行会计结算部应督促境内企业将剩余资金调回原汇出资金的境内人民币账户，对拒不调回的，分行会计结算部应向所在地人民银行书面备案。A、12个月B、10个月C、8个月D、6个月【正确答案】：D4.客户可通过智能交互平台购买（）产品。A、资管产品B、结构性存款C、代销理财【正确答案】：B5.关于B类企业在分类监管有效期内的货物贸易外汇收支业务办理，以下说法错误的是（）。A、银行在办理B类企业收付汇时应按照登记表上注明的要求进行电子数据核查B、B类企业超过可收付汇额度的货物贸易外汇收支业务，应凭外汇局出具的《登记表》办理C、B类企业不得办理离岸转手买卖收支业务D、B类企业单笔等值5万美元以下（含）的无法原路退回的退汇业务直接在银行办理【正确答案】：D6.增值账户计息周期、增值周期内的“最低日均余额”根据客户实际需要申请、审批并在协议中约定，原则上不得低于等值（）美元。A、100万（含）B、300万（含）C、500万（含）D、1000万（含）【正确答案】：B7.境外机构申请在本行开立境内外汇账户时，办理开户资料签署真实性求证的事项包括（）。A、开户申请书中企业负责人的签字及公司印章B、企业负责人生活照C、企业财务分析报表D、企业资产负债表【正确答案】：A8.鉴定单位应当自收到鉴定申请之日起（）个工作日内,通知收缴单位报送待鉴定货币。收缴单位应当自收到鉴定单位通知之日起（）个工作日内,将待鉴定货币送达鉴定单位。A、3,3B、2,3C、3,2D、2,2【正确答案】：D9.对于排查核实相关线索种涉及账户存在冒用的，应进行什么控制？A、只收不付B、支付不收C、不进不出【正确答案】：A10.个人手机银行设置强认证设备后，通过刷脸转账一天最高额度为（）A、单笔5万元、日累计5万元B、单笔10万元、日累计30万元C、单笔50万元、日累计100万元【正确答案】：C11.“综合开卡”、“邮寄借记卡激活”交易对“户籍地/长期居留地”、“住所地/经常居住地”字段、“个人客户信息维护”交易对“通讯地址”字段不足（）个个汉字（含）字符则系统浮窗提示：“栏位信息不完整，请确认并补充完整”？A、3B、4C、6D、5【正确答案】：C12.个人客户在符合执行强化尽职调查措施时必须填写（）A、《厦门国际银行股份有限公司单位客户身份信息采集表》B、《厦门国际银行股份有限公司个人客户身份尽职调查表》C、《厦门国际银行股份有限公司单位客户身份加强尽职调查表》D、《厦门国际银行股份有限公司反洗钱可疑交易尽职调查表》【正确答案】：B13.银行应将非居民购买境内商品房的外汇资金结汇后划入（）。A、非居民在境内的人民币账户B、房地产开发企业或二手房转让方的人民币账户C、房产中介机构提供的人民币账户D、银行自身的人民币托管账户【正确答案】：B14.纸质版的税务档案保管期限为（）年。A、3B、5C、10D、30【正确答案】：C15.本行借记卡口头挂失按时效分为临时性口头挂失和永久口头挂失，每次临时性口头挂失有效期为挂失日起（)，永久性口头挂失自办理后（）自动失效。A、5个工作日；不会B、5个自然日；会C、5个工作日；会D、5个自然日；不会【正确答案】：D16.客户开户的证件类型为“户口簿”，证件的到期日期应填写为？A、证件上到期日B、“出生日期”+16年的对年对月对日C、20991231D、29991231【正确答案】：B17.个人系统恢复正常后（）小时之内，银行和个人本外币兑换特许机构应完成应急期间业务数据补录。个人系统恢复正常后（）小时之内，银行和个人本外币兑换特许机构应将补录的笔数、金额及应急期间发现的问题以书面形式报告所在地外汇分局。A、12，24B、72，96C、48，72；D、24，48；【正确答案】：C18.受理国家安全机关开展人工查询工作，由各分行营业部指定专人负责，原则上需在（）完成并反馈国家安全机关。A、T+1个工作日内B、T+3个工作日内C、T+1日内D、T+3日内【正确答案】：A19.在个人系统出现全国性系统故障时，国家外汇管理局将通过国家外汇管理局应用服务平台发布信息，启动应急业务办理方案。应急期间，仅凭有效身份证件不得办理的业务是（）。A、单笔4万美元的购汇B、单笔2000美元的结汇C、单笔5万美元的结汇D、单笔5.2万美元的购汇【正确答案】：D20.以下哪项不符合本行发行大额存单设置提前支取条款时应符合的要求：A、已办理时段资金证明、质押、国家有权机关冻结的大额存单出具说明后可提前支取。B、客户提前支取后剩余的存单金额不得小于该产品最低认购金额（即认购起点金额）。C、单位客户提前支取部分应为万元整数倍且不低于人民币1万元；个人客户的提前支取部分应为千元整数倍且不低于人民币1千元。D、提前支取后的剩余资金大于等于该产品最低认购金额的，该剩余部分将继续按照大额存单发行要素执行，到期后如无特殊情况将自动赎回。【正确答案】：A21.个人不得以分拆等方式规避便利化额度管理及真实性管理，外汇局对规避管理的个人实行（）管理。A、关注名单B、黑名单C、灰名单D、白名单【正确答案】：A22.出境人员遗失《携带外汇出境许可证》，如是银行签发的，应持补办申请向（）提出申请。A、原签发银行B、国家外汇管理总局C、任何银行D、国家外汇管理局分支局【正确答案】：A23.对于洗钱风险登记划分为“中、高、最高”的短期不动户，纳入短期不动户管理后系统将对其设置（）的账户限制。A、只收不付B、只付不收C、不收不付D、不做限制【正确答案】：C24.对于（）个月内未发生业务的商户，收单机构应安排业务人员上门走访、宣传、辅导；对于（）个月未发生业务的商户，分行零售金融部应安排相关人员通过上门拜访等方式重新了解和核实商户真实情况，并根据核实情况决定是否取消商户收单业务资格。A、1,3B、1,6C、3，6D、3,9【正确答案】：A25.人民银行要求对存量账户、商户涉赌涉诈风险进行自查，自通知印发之日起（）个月内完成自查工作，并形成自查报告。A、一B、二C、三D、四【正确答案】：C26.在个人外汇业务中，按照交易主体区分境内个人和（）。A、境内居民B、境内公司C、境外个人D、外国人【正确答案】：C27.经设区的市级及以上公安机关认定、纳入电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台“涉案账户”名单的“涉案账户”开户人名下其他银行账户，银行应当通知涉案账户开户人重新核实身份，如其未在（）日内向银行重新核实身份的，应当对账户开户人名下其他账户暂停非柜面业务。A、1B、2C、3D、5【正确答案】：C28.设备保管员应（）对本网点移动终端业务设备进行盘点，并跟进客服经理按时缴回。A、每月B、每周C、每日D、每年【正确答案】：C29.本行代客远期外汇买卖是指买卖双方按约定的汇率，在交易订立日之后多少个工作日内办理外币买卖币种、金额等。A、1B、2C、3【正确答案】：B30.金库双人管库，金库作业必须执行同开库、同进库、（）、同出库、同锁库的“五同”规定。A、同点库B、同在库C、同盘库D、同入库【正确答案】：B31.Ⅰ类事件应急处置方案中，各分支机构营业部按要求为企业开立基本存款账户、临时存款账户后，需登记（）。A、《企业银行结算账户业务开户登记簿》B、《企业银行结算账户业务变更登记簿》C、《企业银行结算账户业务撤销登记簿》D、《企业银行结算账户业务应急登记簿》【正确答案】：D32.关于单位账户上门见证操作如下表述错误的是（）。A、必须本行员工双人见证B、至少一人为柜面业务处理人员C、至少一人为客户经理D、至少一人为本行正式员工【正确答案】：C33.核心系统中，当境外个人结金额超过等值（）万美元时，个人现金结汇存入、个人账户结汇取现、个人现金结汇、个人扣账等交易新增OVERRIDE*240提示:境外个人结汇单笔超过等值（）万美元，请参照《个人外汇管理办法实施细则》要求操作。A、1,1B、3,3C、5,5D、8,8【正确答案】：C34.服务价格的基本原则不包括下列哪条（）。A、“三实”原则B、息费分离原则C、利益最大化原则D、扶小助弱原则【正确答案】：C35.向外部提交的大额交易报告不超过（）天（含），若发现大额交易信息存在错误，应通过纠错或删除报文更正。A、10B、15C、20D、30【正确答案】：D36.外商投资企业累计结汇金额（含备用金）与该资本金账户已付汇（含境内划转）金额达到账户贷方累计发生额（）的，各分支机构营业部需对上述发票等凭证的真实性进行核查并签注。A、80%B、90%C、85%D、95%【正确答案】：D37.本行为自然人客户办理（）现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。A、人民币单笔10万元以上或者外币等值1万美元以上B、人民币单笔5万元以上或者外币等值2000美元以上C、人民币单笔1万元以上或者外币等值1000美元以上D、人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上【正确答案】：D38.根据《厦国银传真收〔2021〕469号：中国人民银行福州中心支行办公室关于做好个人银行账户管理有关工作的通知》，要求“各银行可依据所收集的客户资料信息和客户身份核实程度等，与客户约定开立个人银行账户的种类及具体功能。智能交互平台在“综合开卡”、“邮寄借记卡激活”、“交易限额修改”的线下渠道交易限额标签页下新增“POS境内消费标识”、（）字段。ATM境内取现标识B、POS境外消费标识C、ATM境外取现标识【正确答案】：A39.《经常项目外汇业务指引（2020年版）》中所指的近亲属是（）A、父母、子女、配偶B、父母、岳父母、子女、配偶C、父母、子女、配偶、兄弟姐妹D、父母、子女、配偶、兄弟姐妹、祖父母、外祖父母、孙子女、外孙子女【正确答案】：D40.办理已故存款人小额存款提取业务简化规定中，如非存款类金融产品未到期且无法提前终止，或者无法办理非交易过户的，应当如何处理？A、在该产品到期或满足赎回条件后一次性提取B、分次提取，每次不超过1万C、银行可根据申请材料提前终止或提前办理交易过户【正确答案】：A41.会计监督人员通过风险核实，对判断疑似风险信息开展确认工作，风险点识别完成后认定为偶发性业务差错的，归集为：A、无风险事件B、业务差错C、正常事件D、风险事件【正确答案】：B42.我行普通客户借记卡跨行取现的手续费优惠标准是？A、境内每个月前5笔免费，境外每个月前3笔免费B、境内每个月前5笔免费，境外每个月前5笔免费C、境内每个月前3笔免费，境外每个月前5笔免费D、境内每个月前3笔免费，境外每个月前3笔免费【正确答案】：A43.发票复核岗如发现发票填写有误，应另行开具发票，并在误填的发票上注明“（）”。A、作废B、已作废C、已重开D、误填作废【正确答案】：D44.对于同一借记卡在各渠道累计（）次输入交易密码不正确的，应立即实施借记卡介质状态锁定，冻结转账支付交易。A、1B、3C、5D、6【正确答案】：B45.境内个人外汇汇出境外用于经常项目支出，手持外币现钞汇出当日累计等值（）以下的，凭本人有效身份证件办理。A、5000美元（含）B、50000美元（含）C、10000美元（含）D、1000美元（含）【正确答案】：C46.根据《厦门国际银行股份有限公司境内机构个人征信业务管理办法》，本行查询岗用户对个人信息查询的所有操作均需逐笔登记（），做好业务记录。A、个人征信授权书B、个人征信异议申请表C、授权委托书D、征信查询登记簿【正确答案】：D47.客户若对本行取款现金真伪存在异议，可自取款业务办理之日起（）个工作日内，持相关资料向业务办理机构申请查询。A、5B、10C、15D、20【正确答案】：B48.本行在个人存款项目下单独设置()科目，以加强互联网渠道存款的监测分析。A、互联网存款B、互联网渠道存款统计C、互联网渠道D、互联网监测统计【正确答案】：B49.当发生本行投资者账户异常导致的养老保险资管账务差错，总行零售业务管理部在发现差错后，需及时通知投资者账户所属机构营业部对应报错信息，要求机构及时反馈处理方式，最迟第（）日反馈。A、一B、二C、三D、四【正确答案】：B50.一次性提取现金人民币（）含以上的，取款人必须至少提前1个工作日以电话等方式预约。A、5万B、10万C、20万D、50万【正确答案】：C51.担任厅堂服务经理应该从事零售或柜面业务满（）。A、1年B、2年C、3年D、6个月【正确答案】：D52.单位客户拟转让的大额存款产品，转让日应在该大额存单产品起息日（）之后A、当日B、次日C、T+1工作日D、T+2工作日【正确答案】：B53.企业以提交电子单证方式办理经常项目外汇收支业务，其货物贸易分类结果应当至少为（）类。ABCD【正确答案】：A54.关于境外个人转让境内商品房所得资金购付汇业务，汇出金额的审核原则，表述正确的是（）。A、汇出金额不得超出商品房当初购置金额B、汇出金额可以超出商品房转让金额C、汇出金额不得超出商品房转让金额扣减本次转让所包括的税费后的余额D、汇出金额可以超出商品房转让金额扣减本次转让所包括的税费后的余额【正确答案】：C55.个人存款证明相关纸质材料由各分支机构营业部主管指定人员专家保管，保管年限为（）年A、5B、10C、15D、30【正确答案】：A56.若委托人需对在本行开立的网络借贷资金存管专用账户进行清算处理及撤销，委托人需至少提前（）个工作日通知地方金融监管部门及本行。A、10B、20C、30D、40【正确答案】：C57.新标准将不宜流通人民币纸币分为（）种类型A、10B、11C、12D、13【正确答案】：C58.移动终端柜面服务的客服经理申领的重要空白凭证数量应科学合理，每种重空应控制在（）份以内。A、20B、30C、40D、50【正确答案】：D59.部门工单处理人员于每月初（）内将上月报送至客服中心的知识资料表发送各处室，各处室需结合上月工作对照检视是否需补漏或更新并于两个工作日内将检视结果反馈至部门工单处理人员。A、三个工作日B、五个工作日C、十个工作日D、十五个工作日【正确答案】：C60.客户尽职调查工作开展情况质量评估的频率为（）。A、每年B、每半年C、每季度D、每月【正确答案】：A61.个人办理结售汇业务时银行无法直接确认为分拆结售汇行为的，银行应（）。A、不予办理B、要求个人提交有交易额的相关材料后办理C、要求个人提交外汇局的核准件后办理D、要求个人提交个人有效身份证件后办理【正确答案】：B62.外币现钞存入当日累计等值（）的，除审核本人的有效身份证件外，还需审核经海关签章的《海关申报单》或原存款银行外币现钞提取单据。A、5000美元以上（含）B、5000美元以上C、10000美元以上（含）D、10000美元以上【正确答案】：D63.机构营业部冠字号码管理专员应（）通过精确检索和模糊检索方式对存储的数据进行检索，验证及检索的设备须覆盖网点所有在用的冠字号码记录设备。A、按周B、按月C、按季D、按年【正确答案】：B64.各机构营业部应将单位客户通兑申请表第一联、企业法定代表人有效身份证件复印件及身份证联网核查结果、被授权经办人有效身份证件复印件（或有）及身份证联网核查结果（或有）、法定代表人授权书（或有）归入账户开户资料一并专夹保管，保管期限为（）年。A、5B、10C、20D、30【正确答案】：D65.“100660-询证函回函流程”、“100662-总行询证函回函流程”及相应登记簿交易界面新增三个字段，以更好地追溯询证函流程，以下哪个字段是界面不存在的？A、询证函接收方式B、询证函拆封人员C、询证函拆封人员工号D、拆封人员所属部门【正确答案】：C66.对于新增收费的服务项目，需在本行官方网站公示多久后方可对客收取相应费用？A、1B、2C、3D、6【正确答案】：C67.集团型银企直连客户成员企业未开通通存通兑，机构营业部必须提交（）至成员企业客户开户机构营业部协助进行公章签署真实性核验。A、内联卡B、尽职调查书C、银企直连服务申请表【正确答案】：A68.重点检查（）时，应重点关注是否存在记账金额错误、含税金额和不含税金额未区别具体情况入账的问题、记账金额大于凭证金额等。A、账务调整准确规范B、记账科目准确性COA信息的准确性D、记账金额准确性【正确答案】：D69.批量发卡完成后，各分行营业部应在（）内完成人民银行结算账户管理系统备案工作，并通知客户于（）内来本行办理卡片交接手续。A、5个工作日;3日B、5个工作日;3个工作日C、5日;3日D、5日;3个工作日【正确答案】：B70.目前本行账表核对工作由账务所属机构处理，对于核对不符的情况，账务所属机构账务人员应核实具体不符情况，并跟进处理结果，原则上应在（）个工作日内完成账务调整工作。A、1B、2C、5D、7【正确答案】：C71.本行境内机构结算管理工作综合评价按（）进行综合考评。A、月B、半年C、年D、季度【正确答案】：C72.境内个人外汇汇出境外用于经常项目支出，按以下规定在银行办理：外汇账户内外汇汇出境外当日累计等值（）美元以下（含）的，凭本人有效身份证件办理；超过上述金额的，凭本人有效身份证件、有交易额的相关材料办理。A、3000B、5000C、1万D、5万【正确答案】：D73.各机构配备的柜面现金出纳机具应具备（）的基本功能，符合（），杜绝对外误收误付假币现象。A、鉴别假币，金标标准B、记录冠字号码，金标标准C、鉴别假币，国标标准D、记录冠字号码，国标标准【正确答案】：A74.以下有关预留印鉴卡说法哪项是错误的？A、预留印鉴卡采集由机构营业部印鉴管理员负责B、印鉴采集岗由分行会计结算部专岗人员负责C、新开立账户印鉴原则上在账户开立之日完成在点在验印系统中的采集工作D、机构营业部经办完成材料审核，并经机构复核人员复核后方可联系分行会计结算部纸质预留印鉴卡保管人员为客户提供复印件版。【正确答案】：B75.对于需人工处理的有权机关查控工作，原则上应于（）内完成查控、反馈，有权机关另有规定或要求的除外，A、T+1日B、T+2日C、T+1个工作日D、T+2个工作日【正确答案】：C76.境外付款人与付款行非同一国家，申报时交易对方国别应如何申报？（）A、应为付款银行所在地国家B、应为付款银行总行所在地国家C、应为实际付款人常驻国家（地区）D、应为实际付款人注册所在地国家【正确答案】：C77.银行可根据个人要求为其本人查询被实施的“关注名单”管理结论，若个人对结论存在异议，应告知个人可向（）核实。A、人民银行B、国家外汇管理总局C、所在地外汇管理局D、银行【正确答案】：C78.预留银行签章中单位公章或财务专用章的名称依法可使用（）的，账户名称应与其保持一致A、别称B、英文名称C、简称D、其他名称【正确答案】：C79.鉴定单位应当自收到鉴定申请之日起（）内通知收缴单位报送待鉴定货币；收缴单位应当自收到鉴定单位通知之日起（）内将待鉴定货币送达鉴定单位。A、1个工作日；2个工作日B、2个工作日；2个工作日C、2个工作日；3个工作日D、3个工作日；3个工作日【正确答案】：B80.本行（）信息是指在开展业务过程中，根据业务开展需要的完整证明材料建立的有效客户信息。A、非正式客户B、正式客户C、潜在客户D、名单客户【正确答案】：B81.对于长期不动户，本行应通知客户自本行发出不动户清理通知之日起（）内办理销户手续，逾期视同自愿销户。A、15日B、30日C、60日D、90日【正确答案】：B82.每个工作日大额支付系统进入清算窗口及大额支付系统日终处理的时间段是（），支付清算平台根据收到的汇总对账报文及明细对账报文，由系统自动触发对账程序。A、17:00—20:00B、17:15—20:15C、17:15—20:30D、17:30—20:30【正确答案】：C83.重大操作风险事件包括抢劫银行或运钞车、盗窃银行现金（）的案件，诈骗银行或其他涉案金额（）的案件。A、30万元以上（含）；1000万元以上（含）B、30万元以上（含）；1000万元以上（不含）C、30万元以上（不含）；1000万元以上（含）D、30万元以上（不含）；1000万元以上（不含）【正确答案】：A84.以下哪个选项属于跨境速汇通交易适用范围（）A、公务及商务旅行B、境外买房C、证券投资D、购买保险【正确答案】：A85.各分支机构相关部门每个工作日应检查支付清算平台截止上一工作日尚无法处理的来账，及时推进处理完成，原则上应于（）个工作日内处理完成。A、1B、2C、5D、10【正确答案】：C86.同一机构营业部的不同柜员间可进行柜员间现金调拨，金额达到人民币（）以上或等值（）外币以上，应经所在机构营业部三级及以上受权人员在核心系统中授权通过。A、20万元（含）;1万美元（含）B、10万元（含）;5000美元（含）C、20万元;1万美元D、10万元;5000美元【正确答案】：A87.开户申请人注册地为英属维尔京(BVI)/开曼/百慕大的公司,存续有效证明文件应经所在国法律规定的公证机关公证，并经中国驻该国使领馆对公证文书进行认证。对于转递文件我行需要（）。A、直接收取转递文件的原件B、直接收取转递文件的复印件C、将转递文件原件进行见证核对，并收取客户盖章签字的转递文件复印件D、查看转递文件是否证明公司文件的真实有效性，如有效证明可不收取【正确答案】：A88.智能服务可以查询个人客户借记卡（）交易流水A、3个月B、6个月C、1年D、开户至今【正确答案】：B89.银行应加强电子银行个人结售汇业务风险识别，落实电子银行业务（）办理原则。A、本人B、本人办理及直系亲属代为C、本人办理及近亲属代为D、本人办理及他人代为【正确答案】：A90.网上领购增值税发票的，应登陆国税网上发票申领系统，按发票申领流程进行领票人信息确认、税控发票网上验旧、税控发票网上申领，最后打印“（）”并加盖本行公章完成网上购票。A、回单B、认领单C、申领单D、申购单【正确答案】：D91.本行应当建立以（）为核心的消费者个人金融信息使用管理制度。A、集中授权B、分级授权C、总行授权D、机构授权【正确答案】：B92.对于非电子渠道落地业务，（）应及时处理或者按清算管理规则清分至各分支机构与总行部门。A、中心端B、机构端C、中心端和机构端D、以上均不是【正确答案】：A93.支付清算平台实现()与清算的核算分离管理。A、科目归集B、支付结算C、报文响应D、自动路由【正确答案】：B94.远期信用证，开证行应在收到相符单据（）内确认到期付款，并在到期日付款。A、次日起五个营业日B、次日起三个营业日C、次日起五个自然日D、次日起三个自然日【正确答案】：A95.（）根据业务量合理分配柜面人员担任网点智能服务角色，确保营业时间内至少一名厅堂服务经理和一名厅堂服务主管在岗？A、分行人力资源部B、分行会计结算部C、各分支机构营业部【正确答案】：C96.各业务发起机构和总行运营管理部相关处室原则上应避免在大额系统业务，通常为工作日（）从核心系统发起大额往账业务，以免业务被人行拒绝。A、17：00-17：15B、17：05-17：15C、17：00-17：20D、17：05-17：20【正确答案】：B97.本行以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额（），应当识别客户身份。A、单笔人民币1万元以上或者外币等值2000美元以上的B、单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的C、单笔人民币5万元以上或者外币等值1000美元以上的D、单笔人民币1万元以上或者外币等值500美元以上的【正确答案】：B98.本行智能服务支持的业务里，客户可以自助办理的是（）。A、办理卡基本信息、持有卡片、卡账户列表及个人活期账户6个月内交易流水查询B、办理线上及线下渠道消费、转账及取现限额和次数修改C、办理理财风险评估测评D、办理开通手机银行、网上银行、短信签约、电子密码器发放及维护、USB-Key证书发放【正确答案】：A99.询证函回函相关档案，按年装订成册，保管年限为（）年A、10B、20C、30D、永久【正确答案】：C100.上报可疑交易报告后，反洗钱交易数据监测分析初审岗应当持续监测相关客户、账户及交易，仍不能排除洗钱、恐怖融资或其他犯罪活动嫌疑，且反洗钱交易数据监测分析复审岗复审后认为可疑特征没有发生显著变化的，应当自上一次提交可疑交易报告之日起每（）提交一次接续报告。A、1个月B、3个月C、6个月D、1年【正确答案】：B1.各网点应加强对（）、（）情形的监控，重点核实业务原因及合理性，同时关注相关账户的基本信息，通过口头问询等方式了解客户用卡情况。A、不动户激活B、手机银行C、补换卡D、POS交易E、密码重置【正确答案】：AC2.对违反《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定但未构成犯罪的，如果违规行为涉及假人民币的，有哪些处罚措施。A、行政警告B、行政罚款C、纪律处分D、吊销营业执照【正确答案】：ABC3.针对单一法人主体接入的银企直连企业客户，企业客户需填写《银企直连服务申请书》，提供经办人（）及加盖单位工作的复印件。A、有效身份证件原件B、授权委托书（代理人）C、法定代表人有效身份证件原件D、营业执照正副本复印件【正确答案】：ABC4.操作内外部强制扣款交易时，需审核哪些资料？A、扣划书B、工作证件C、法律文书【正确答案】：ABC5.境内机构对外支付下列哪些外汇资金，无需办理和提交税务备案表？A、境内机构在境外发生的差旅费用B、境内机构在境外发生的会议费用C、境内机构在境外发生的商品展销费用D、境内机构发生在境外的进出口贸易佣金【正确答案】：ABCD6.各机构对外支付（）的人民币纸币现钞必须全部经过清分，清分应严格按“不宜流通人民币纸币”行业标准进行。未经全额清分的纸币现钞不得对外支付，不得对外支付残损人民币。A、柜台支付B、自动存/取款机支付C、交存人民银行发行库回笼款【正确答案】：ABC7.下列哪些说法是正确的？A、境内个人留学期间在同一银行再次办理不占便利化额度的留学学费购付汇，可根据首次办理情况，免于审核重复性材料，购汇资金直接入原学校账户，购汇备注“便利化留学购汇”B、再次在同一银行办理不占便利化额度的薪酬结汇，在确认真实合法的情况下，可根据首次办理情况，免于审核重复性材料，结汇备注“便利化薪酬结汇C、在劳动合同有效期内到同一银行再次办理合法薪购汇，可根据首次办理情况，免于审核重复性材料，购汇备注“便利化薪酬购汇”D、《个人购汇申请书》填报要求，自2021年3月1日起，最迟不得晚于2021年6月底，启用优化后的《个人购汇申请书》【正确答案】：ABC8.本行开展网络借贷资金存管业务应当遵循（）的原则。A、诚实履约B、勤勉尽责C、平等自愿D、有偿服务【正确答案】：ABCD9.客户意见处理原则包括（）。A、依法合规B、快速处理C、首问责任制D、分级处理【正确答案】：ABCD10.营业网点服务监督的组织架构包括？A、现场管理B、协调指导C、后督管理D、督查管理【正确答案】：ABCD11.确保在用现金机具的鉴别能力符合国家和行业标准，对出纳机具进行日常（）等，确保出纳机具正常使用，并定期对机具进行检测、升级。A、启用B、维护C、保养D、报废【正确答案】：ABCD12.经批准可以进入营业现金区的人员包括()。A、相关现金业务管理条线的检查人员。B、总务部及分行的后勤保障部门负责安防、设备管理的人员。C、有正当理由的行外人员。D、其他行内任何非现金区工作人员。【正确答案】：ABCD13.以下为违法违规收集使用个人信息行为的情形是（）A、“未公开收集使用规则”B、“未经用户同意收集使用个人信息”C、“未经同意向他人提供个人信息”D、“未按法律规定提供删除或更正个人信息功能”或“未公布投诉、举报方式等信息”【正确答案】：ABCD14.本行对以下非自然人客户，可以不识别受益所有人的身份：（）。A、各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队、参照公务员法管理的事业单位。B、政府间国际组织、外国政府驻华使领馆及办事处等机构及组织C、其他人民银行规定允许的可采取简化尽职调查措施的情形。【正确答案】：ABC15.以下哪些（）外债登记数据报送的责任部门为各分行会计结算部。A、境外同业拆借B、海外代付C、银团贷款D、远期信用证【正确答案】：BCD16.外国驻华外交机构、领事机构外交人员和国际组织驻华代表机构人员办理个人购汇、结汇、外币现钞存入、外币现钞提取业务，凭（）等材料直接在银行办理，购汇、结汇、外币现钞存取及时纳入个人系统，不占用个人年度便利化额度。A、外交人员证B、行政技术人员证C、国际组织人员证D、护照【正确答案】：ABC17.下列哪些情形需要评估客户洗钱风险（）。A、客户变更重要身份信息B、客户涉嫌犯罪被有权机关调查C、客户涉及权威媒体的案件报道D、客户触发本行反洗钱可疑交易监测标准E、与本行维持业务关系，且已确立风险等级并达到定期审核期限的客户。【正确答案】：ABCE18.在银企对账过程中发现的不符账项，及时报告分行会计结算部主管，并于（）日内查明原因，对属于本行本行账务处理差错的，应经分行会计结算部主管确认并按业务运作权限审批后进行账务冲正，大于人民币（）以上的，应同时抄送总行会计结算部A、2工作日B、5工作日C、50万元（含）D、100万元（含）【正确答案】：AC19.商业银行账户管理“重形式合规、轻实质风险”问题突出，主要包括以下几个方面：A、考核导向“重数量轻风险”B、内部部门风险管理缺乏统筹C、内部责任追究流于形式D、未实现账户风险分类分级管理【正确答案】：ABCD20.委托贷款资金用途应符合法律法规、国家宏观调控和产业政策，资金用途不得为以下哪些方面？A、生产、经营或投资国家禁止的领域和用途B、从事债券、期货、金融衍生品、资产管理产品等投资C、作为注册资本金、注册验资D、用于股本权益性投资或增资扩股（监管部门另有规定的除外）E、其他违法监管规定的用途【正确答案】：ABCDE21.对于（）等业务攻坚关键时点前三个工作日，日终业务处理截止时间适当延迟1个小时至22点。A、月底B、季末C、年末D、周末【正确答案】：ABC22.若需修改非柜面限额，可通过()、()等系统“非柜面交易限额维护”交易进行维护A、综合柜面B、智能交互平台C、支付清算平台D、头寸管理平台【正确答案】：AB23.境外机构有下列情形之一的应及时办理销户手续（）。A、境外机构开户时所依据的法规制度或政府主管部门的批准文件设定有效期限，且有效期限届满的。B、境外机构变更主要董事和实际控制人的。C、政府主管部门禁止境外机构继续在境内从事相关活动的。D、按境外机构本国或本地区法律规定，境外机构主体资格已消亡的。【正确答案】：ACD24.普通募集式要求基金募集份额总额不少于两亿份，基金募集金额不少于（）元人民币，基金份额持有人不少于（）人。A、两亿B、五亿C、200D、500【正确答案】：AC25.关于收支申报交易附言的填写，以下说法正确的是（）。A、银行在办理涉及海关特殊监管区域保税货物的境内仓单转卖业务时，应在交易附言中标注“境内仓单转卖”B、银行在为A类企业办理单笔等值5万美元以下（含）的特殊退汇业务时，应在涉外收支申报交易附言中注明“特殊退汇”C、试点银行为优质企业办理贸易外汇收支便利化政策业务时，应在交易附言中注明“贸易便利试点”D、银行在办理无法满足“同一笔业务原则上应在同一家银行，采用同一币种办理收支结算”的离岸转手买卖时，应在交易附言中注明“特殊离岸转手”【正确答案】：ABCD26.出纳人员反假货币在业务知识方面需满足如下标准要求：A、熟悉反假货币相关各项法律法规，以及人民银行货币鉴别和假币收缴管理制度等制度规范的内容要求B、全面掌握流通中人民币及外币的样式、防伪特征与伪造特点，以及普通纪念币（钞）的防伪特征C、熟悉人民币冠字号码查询流程D、熟悉涉假货币纠纷处置程序【正确答案】：ABCD27.加强对不动户激活或补换卡情形的监控，重点核实客户账户（），同时关注相关账户的（），包括但不限于开户日期、交易流水等，通过口头问询等方式了解客户用卡情况，同时加大此类业务的账户监测及后督。A、激活或补换卡原因的合理性B、开户网点C、交易对手D、基本信息【正确答案】：AD28.机构端向中心端询价截止时间为工作日（），提交多币种付汇业务流程截止时间为工作日（）；中心端发出多币种付汇业务电文截止时间为工作日（）。A、15:00B、15:30C、16:00D、17:00【正确答案】：BCD29.与1999年版第五套人民币5角硬币相比，2019年版第五套人民币5角硬币的主要变化有（）。A、材质调整B、面额数字造型调整C、花卉缩小D、正背面内周缘调整为多边形E、正面增加圆点【正确答案】：ABCD30.本行建立反洗钱及反恐怖融资监控名单库，及时进行更新和维护。名单包括但不限于以下内容：A、公安部等我国有权部门发布的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单B、联合国发布的且得到我国承认的制裁决议名单C、其他国际组织、其他国家（地区）发布的且得到我国承认的反洗钱和反恐怖融资监控名单D、中国人民银行要求关注的其他反洗钱和反恐怖融资监控名单E、洗钱风险管理工作中发现的其他需要检测关注的组织或人员名单【正确答案】：ABCDE31.个人综合开卡交易可联动完成（）等一站式操作A、客户信息创建、开卡信息创建B、开卡短信签约C、客户风险等级评估D、手机银行签约E、手机银行/网上银行开通【正确答案】：ABDE32.为提前预警异常情况，提高贷款还款业务处理效率，在业务流程平台提交贷款还款业务申请时，系统新增校验客户()、()。A、客户信息是否完整B、是否存在非柜面交易管控C、客户存款账户余额是否充足D、账户状态是否异常【正确答案】：CD33.机构营业部与客户（或其代理人）确认《出具/撤销个人存款证明申请书》各要素，确认各要素完整、准确，且需与存款凭证信息一致，包括：（）等。A、姓名B、时点存款证明证明时点/时段存款证明证明时段C、银行卡号/存单（折）号D、种类E、金额【正确答案】：ABCDE34.个人申请超额提钞的条件为：个人出境赴（）国家（地区），确有需要提取超过等值1万美元以上外币现钞的。A、战乱B、外汇管制严格C、金融条件差D、金融动乱【正确答案】：ABCD35.各机构采集、存储的冠字号码信息至少应包含金融机构编码、业务类型、（）、（）、（）、（）、币值、冠字号码文本、（）。A、机具编号B、记录时点C、版别D、币种E、冠字号码图像【正确答案】：ABCDE36.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》的制定目的是（）。A、规范货币鉴别行为B、规范假币收缴、鉴定行为C、保护金融机构的合法权益D、保护货币持有人的合法权益【正确答案】：ABD37.本行确认误收或者误付假币的，应及时报告分行会计结算部，由分行会计结算部在3个工作日内向当地中国人民银行分支机构报告，同时报备()、()，，并在上述期限内将假币实物解缴至当地中国人民银行分支机构。A、总行运营管理部B、总行风险管理部C、总行会计结算部【正确答案】：AC38.针对验资类询证函回函信息的排查关注点包括（）A、回函规范性、准确，完整性B、截至回函日已转出的资金是否在回函时进行备注C、备注内容是否真实、准确D、是否提供联系电话【正确答案】：ABC39.以下属于外汇账户信息采集范围的有（）。A、外汇账户的开户，关户B、外汇账户每日余额C、外汇账户每日收入合计D、外汇账户每日支出合计【正确答案】：ABCD40.客户因下列原因致使远期结售汇协议不能履约的，由客户承担由此所造成的损失的有（）。A、客户未在交割日提交出具按结售汇管理要求的所有有效凭证。B、客户未按时办理交割C、实际交割金额大于远期交易金额D、客户的外汇收支期限、金额、外汇收入来源、外汇支出用途与远期结售汇合同一致【正确答案】：AB41.实行政府指导价、政府定价的收费项目，各分支机构以下哪些行为属于违规收费？A、对明令取消的收费项目不再继续收费B、提前或者推迟执行政府指导价、政府定价C、超出政府指导价浮动幅度D、擅自制定属于政府指导价、政府定价范围内的收费项目或者标准E、高于或者低于政府定价的【正确答案】：BCDE42.资本项目外汇业务客户可划分为（）A、可信客户B、可疑客户C、次可疑客户D、关注客户【正确答案】：AD43.代客外汇买卖业务包括A、代客即期外汇买卖B、代客远期外汇买卖C、代客掉期外汇买卖【正确答案】：ABC44.每日营业前厅堂服务经理应对（）及其相关设备进行检查。A、网点智能交互平台B、网点智能互动桌面C、厅堂移动服务助手终端D、自动发卡机【正确答案】：ABCD45.我行特定凭证按照其重要性可以分为。A、重要空白凭证B、基础凭证C、会计凭证D、普通空白凭证【正确答案】：AD46.本行确认误收或误付假币的，分行会计结算部应向当地中国人民银行分支机构报告，并同时报备（）。A、分行风险管理部B、总行会计结算部C、总行运营管理部D、总行风险管理部【正确答案】：BC47.我行员工着装管理规范对于深色西装的颜色要求包括哪些（）。A、黑色B、深蓝色C、深灰色D、深褐色【正确答案】：ABC48.已故存款人的配偶、子女、父母办理已故存款人小额存款提取业务，应向本行提交以下材料：A、死亡证明等能够证明已故存款人死亡事实的材料B、指定提取申请人为已故存款人的继承人或受遗赠人的公证遗嘱C、提取申请人的有效身份证件D、提取申请人亲笔签名的承诺书【正确答案】：ACD49.总行会计结算部强化应用“双随机”的突击检查的方式开展对一线支行营业网点的管理规范检查，在现场综合检查之外，扩展选取更多的网点营业部开展突击检查，突出对“（）、（）、（）”的关注。A、重要岗位B、重要业务C、重要流程D、薄弱环节【正确答案】：ABD50.同业银行结算账户除需提供基础资料外，还需要提供。A、金融许可证B、经营范围批准文件C、一级法人授权书D、监管部门要求的其他文件【正确答案】：ABCD51.单位客户至柜面签约自助打印回单打印服务时，需提供如下材料（）A、《厦门国际银行单位结算账户自主回单打印服务申请书》B、经办人身份证件原件及加盖公章的复印件C、操作员有效身份证件原件及加盖公章的复印件D、法人有效身份证件原件E、授权委托书【正确答案】：ABCE52.客户遗失单位结构性存款证实书办理挂失时应提供哪些资料。A、存单/存折挂失申请书B、经办人身份证C、法人身份证D、证实书开立时间E、证实书账号【正确答案】：ABDE53.银行以审核电子单证方式办理货物贸易外汇收支业务，应具备以下条件（)。A、近三年银行外汇业务合规与审慎经营评估为B类及以上。B、上一年度银行外汇业务合规与审慎经营评估为B类及以上。C、具有完善的风险防范内控制度。D、具备接收、储存电子单证的技术平台或手段，且相关技术能够保证传输、储存电子单证的完整性、安全性。【正确答案】：BCD54.本行有办理的代客外汇买卖业务的外币币种有：A、新西兰元B、澳大利亚元C、加拿大元D、瑞士法郎【正确答案】：BCD55.根据厦国银结算-GN(2021)34号：厦门国际银行业务应用系统程序功能修改通知书-特定群体手续费优惠，在（）交易中，若若客户为个体工商户或公司客户且公司规模为“小型”或“微型”，当汇款金额小于等于10万元，相应的手续费将按照不高于现行政府指导价标准的9折实行优惠。A、普通汇兑，公益汇划B、公司账户相关收费C、批量业务收费D、保证金收费【正确答案】：ABC56.对于产品条件为客户有权提前支取的结构性存款产品，客户可通过（）等渠道按照产品销售文件约定过的产品条件申请提前支取。A、柜面B、网银C、手机银行D、电话银行【正确答案】：ABC57.以下属于机构营业部应急预案职责的是（）。A、贯彻执行对客服务相关的客户安抚解释等各项应急处置工作B、及时收集整理前端最新事件情况及进展并及时上报C、参与完成事后客户维护及数据核对等善后工作D、收集整理应急处置过程中的数据文件等档案资料，专夹归档保管。E、完成分行（管辖行）工作小组安排及本行规章制度规定的其他应急处置事项。【正确答案】：ABCE58.若出现重要空白凭证丢失的情况，机构营业部应及时组织查找重要空白凭证，确认无法找回的，由厅堂服务经理当日提出书面报告，列明（），经所在机构营业部及分行会计结算部主管签注意见后，保机构分管行领导。A、凭证名称B、起讫凭证编号C、丢失原因D、丢失数量【正确答案】：ABCD59.业务经办人员为办理规定业务而进行联网核查时，客户的（）等相关信息与居民身份证所记载的信息完全相符，应按照相关规定为客户办理相关业务。A、姓名B、身份证号码C、照片D、发证机关【正确答案】：ABCD60.下列关于资本项目账户资金结汇方式的说法正确的有？A、资本项目外汇收入可采取支付结汇或意愿结汇的方式。B、在意愿结汇制下，在结汇环节需审核相关资金用途的真实性合规性证明材料C、在支付结汇制下，结汇所得人民币资金需在5个工作日内划付给交易对手D、在支付结汇制下，结汇环节无需审核用途凭证，结汇所得人民币资金需存入结汇待支付账户E、人民币资金从结汇待支付账户境内划转使用时，需审核资金用途凭证。【正确答案】：ACE61.取消企业账户许可工作要坚持的“两个不减、两个加强”原则具体是指（）。A、开户便利度不减B、风险防控力度不减C、优化账户服务要加强D、账户管理要加强【正确答案】：ABCD62.对于个人外汇业务舆情监控管理，应该做到（）A、设置舆情监控处置制度，完善预案B、密切关注市场舆情，实现2小时内妥善处置相关舆情C、需要特别密切关注重要、敏感时间节点市场舆情D、应做到谁引发谁处置【正确答案】：ABCD63.本行冠字号码记录设备包括（）等现钞处理设备。A、本币点钞机B、外币点钞机C、自动化清分机具D、取款机E、存取款一体机【正确答案】：ABCDE64.外汇业务信息查询功能目前下挂几个查询选项（）A、企业分类信息查询B、个人主体结汇信息查询C、个人主体购汇信息查询D、个人主体结售汇信息操作记录查询【正确答案】：ABCD65.各机构营业部负责对同业开户材料的（）进行审查，对于开立同业银行结算账户的用途超出该机构经营范围的，不予办理开户。A、真实性B、完整性C、合规性D、正确性【正确答案】：ABC66.本行反假货币培训工作的适用对象，包括（）。A、本行境内各机构负责办理现金收付业务的人员B、本行境内各机构负责办理现金清分工作的人员C、本行境内各机构负责办理货币鉴定工作的人员D、预备从事反假货币相关工作的人员（含实习生）【正确答案】：ABCD67.《厦门国际银行网上支付跨行清算系统业务管理办法和操作规程补充规定》的制定依据包括：A、《网上支付跨行清算系统手机号码支付业务规则（试行）》银清发﹝2020﹞51号、B、《网上支付跨行清算系统借记业务风险防控指引（试行）》（银清发〔2021〕110号）【正确答案】：AB68.支付清算平台往账业务可由（）等外围系统发起，并经支付清算平台系列规则校验。A、核心系统B、网上银行C、手机银行D、电话银行【正确答案】：ABC69.本行将投资者风险承受能力由低到高划分为（）。A、保守型B、稳健型C、平衡型D、成长型E、进取型F、激进型【正确答案】：ABCDE70.本行在个人客户身份证件即将到期前由系统自动分次进行短信通知提示，通知时间为（）。A、到期日前90天B、到期日前30天C、到期日前7天D、到期日【正确答案】：ABCD71.个人客户在柜面办理大额存单开立，需提供以下哪些资料？A、《个人大额存单业务申请书》B、本人有效身份证明文件C、借记卡或定活一本通D、现金【正确答案】：ABC72.支付清算平台，是指本行为实现对各支付渠道业务的清算（）管理需要，所建立的统一支付清算平台。A、集中化B、规范化C、标准化D、统一化E、可持续化【正确答案】：ABCE73.2020年版第五套人民币5元纸币背面调整了（）A、左上角和右下角局部图案调整为凹印对印面额数字与凹印对印图案B、主景、面额数字的样式C、票面年号改为“2020年”D、主色调调整为绿色【正确答案】：AC74.单位客户在本行开立账户时，应与本行签订《银企对账协议》约定（）。A、对账方式B、对账范围C、对账印鉴D、对账频率【正确答案】：ABC75.以下哪几种情况无需在个人外汇业务监测系统上进行额度登记？（）A、银行主动发起的尾零结汇、转利息结汇等小于等值100美元（含）的结汇B、外币卡境内消费结汇C、境外卡通过自助银行设备办提取人民币现钞D、境内卡境外使用购汇还款【正确答案】：ABCD76.本行通过线上渠道为个人提供本行个人银行账户（）等服务。A、账户清单查询B、结息C、卡内余额转出D、销户【正确答案】：ABCD77.对外支付的人民币纸币现钞包括（）。A、柜台支付B、自动存/取款机支付C、缴存人民银行发行库回笼款【正确答案】：ABC78.以下哪些选项属于个人金融信息（）。A、账户信息B、鉴别信息C、金融交易信息D、个人身份信息E、财产信息F、借贷信息【正确答案】：ABCDEF79.为符合我行安全基本规范，修改电子印章系统密码设置规则有（）。A、静态口令应在10位及以上B、密码由大写字母、小写字母、数字、非字母字符四种规则中的任意三种或以上混合组成；C、禁止包含账户名或用户姓名拼音中超过两个连续字符的部分D、禁止使用键盘连续按键字符（如QAZWSX、asdf等）禁止使用超过3位的连续字符组合（如8888、123、aaaaa、abc等）；E、禁止包含“xib”（无论大小写）、“Passw0rd”、“P@ssw0rd”等F、修改密码时，新密码不能与最近使用过的四个密码相同；G、密码应定期更换，更换周期不超过90天【正确答案】：ABCDEFG80.会计核算总体原则，包括（）A、真实准确性B、权责发生制C、统一稳定性D、及时有效性【正确答案】：ABCD81.个人可委托近亲属代为办理年度便利化额度内的结汇和购汇，需提供哪些材料？A、委托人的有效身份证件B、受托人的有效身份证件C、委托书D、近亲属关系证明【正确答案】：ABCD82.厦门国际银行股份有限公司境内机构经常项目外汇收支电子单证审核操作指引（试行）业务范围包括（）A、货物贸易项下结汇业务B、货物贸易项下以货到付款方式进行结算的汇出汇款业务C、服务贸易项下汇出汇款业务D、外币兑换【正确答案】：ABC83.个人可委托近亲属代为办理年度便利化额度内的结汇和购汇。办理时需提供委托人和受托人的有效身份证件、委托书以及近亲属关系说明材料等,近亲属包含（）A、配偶B、兄弟姐妹C、祖父母D、外祖父母【正确答案】：ABCD84.对于风险等级为（）的开户申请，各分行应强化尽职调查措施，审慎作出拒绝开户决定。A、最高B、高C、较高D、中【正确答案】：BC85.支付清算平台来账可能经过的处理队列包括（）。A、来账中心人工清分B、来账中心人工处理C、来账抹账D、来账中心复核E、来账中心抹账授权【正确答案】：ABCDE86.下列关于境外个人经常项目项下非经营性结汇超过年度总额的，在银行办理时凭本人有效身份证件，对其他证明材料说法错误的是哪项？A、境外投资收益：境外投资外汇登记证明文件、利润分配决议或红利支付书或其他收益证明B、就医支出：境内医院收费证明C、房租类支出：房屋管理局登记的房屋租赁合同、发票或支付通知D、职工报酬：雇佣合同及收入证明【正确答案】：AD87.CAMS系统报送类型包括（）。A、账户开立B、账户撤销C、未开立账户的客户编号D、账户变更【正确答案】：ABD88.捐赠外汇账户支出范围包括以下哪些方面？A、按捐赠协议约定的支出B、其他捐赠支出C、划入同名经常项目外汇账户的支出D、划入其他主体经常项目外汇账户的支出【正确答案】：AB89.关于反洗钱交易报送机构下列说法正确的是。A、客户通过境内金融机构开立的账户或者境内银行卡所发生的大额交易，由开立账户的金融机构或者发卡银行报告B、客户通过境外银行卡所发生的大额交易，由收单机构报告C、客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告D、客户通过境外银行卡所发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告【正确答案】：ABC90.各机构在开展单用途预付费资金监管业务时，禁止发展以下哪种情况的商户A、非法设立的经营组织B、从事违法经营活动（包括但不限于从事赌博及博彩类，色情服务类，出售违禁药品、毒品、黄色出版物、军火弹药等）的商户C、从事网络借贷业务的商户D、其他相关法律法规、监管规定禁止介入的商户【正确答案】：ABCD91.银行在办理进口报关电子信息核验手续时，对于存在下列情况之一的企业，应逐笔在货贸系统中对企业加注相应标识（）。A、未在规定期限内提供报关信息且无合理解释的B、涉嫌重复使用报关信息且无合理解释的C、涉嫌使用虚假报关信息的D、其他需加注标识的情况【正确答案】：ABCD92.本行洗钱风险管理遵循以下基本原则（）。A、全面性原则B、独立性原则C、匹配性原则D、有效性原则【正确答案】：ABCD93.总行与分支行之间的系统内往来业务原则上采用（）的处理方式。A、资金计价B、实时清算C、头寸控制D、集中监督【正确答案】：ABCD94.具体目标中，不发生本行以外的人员实施的符合如下条件的银行卡盗刷、信用卡诈骗案件包括哪些情形。A、涉案金额等值一百万元人民币以上的B、涉及银行客户20人以上C、涉及银行卡20张以上的D、犯罪手法新、性质恶劣，或者引发较大舆情和信访事件的；【正确答案】：ABCD95.在商户中易成为伪冒卡使用目标的商户类型有如下（）：。A、机票代售点或手机专卖店B、珠宝、工艺品、名牌服饰专卖店C、各种娱乐场所如夜总会、卡拉OK、酒吧、桑拿按摩服务D、以上全是【正确答案】：ABCD96.若客户对出具的单位账户状况证明存在异议要求重新开具的，应（）。A、先缴回原证明文件，标注“作废”字样B、原证明文件由营业部经办、主管签字确认后归档保管C、原证明文件由营业部经办、主管签字确认后作为当日业务传票D、重新出具证明文件，按原流程操作【正确答案】：ABD97.见证视频、音频应（）、（）、（）地记录见证全过程，不得通过技术手段进行剪辑、拼接、修改。A、连贯B、完整C、清晰【正确答案】：ABC98.解除非柜面审核材料中，（）A、“电信诈骗涉案人关联账户”，客户临柜或通过线上渠道重新提交有效身份证件且完成联网核查，完成人证核对后可解除管控B、开户使用证件非二代居民身份证在系统功能未实现前应告知客户需临柜办理C、控制原因为“买卖账户，冒名开户”，应核定该有权机关后及时通知客户，联系客户通过指定渠道向公安机关进行核实，并告知本行将根据有权机关核定结果解除管控D、“账户使用情况异常”，客户给出合理说明或提供证明材料（或有）后，审慎认定账户不存在显著异常的情况下解除管控或采取其余风险缓释措施（包括但不限于解除非柜面交易管控后调低非柜面交易额度）。【正确答案】：ABCD99.员工个人重大事项包括但不限于以下内容（）。A、本人从事或者参与营利性活动，在企业或者其它营利性组织中兼任职务和持股情况B、本人、配偶、共同生活的直系亲属被司法机关追究刑事责任的情况C、配偶、子女及直系亲属涉及其他法律纠纷的情况D、本人在公务活动中接受礼金、贵重物品及各种有价证券、以及参与高消费娱乐活动的情况E、其他本行或员工本人认为需要报告的其他事项【正确答案】：ABCDE100.本行从有利于运用风险评估结果，制定适合的风险管理措施，有效防范客户利用相关业务从事洗钱活动的角度考虑，将产品洗钱风险等级划分为（）。A、最高风险B、高风险C、中风险D、低风险E、最低风险【正确答案】：BCD1.对由本行经办并已报送外管局的外汇账户开户、关户、账户信息修改的数据进行删除的信息，不必在删除信息中注明删除理由。A、正确B、错误【正确答案】：B2.厅堂移动服务助手默认使用时间区间为：工作如8:30-19：00。A、正确B、错误【正确答案】：A3.对于从事特殊行业的网络特约商户，除提供相关专业证件，涉及医药品销售的，还应根据具体行业提供《互联网药品信息服务资格证书》和《互联网药品交易服务资格证书》。A、正确B、错误【正确答案】：A4.金融机构应当尊重金融消费者的人格尊严和民族风俗习惯，不得因金融消费者性别、年龄、种族、民族或国籍等不同进行歧视性差别对待，维护消费者受教育权。A、正确B、错误【正确答案】：B5.结算管理相关岗位不得通过任何渠道向无权获得客户信息的单位或个人透露客户信息。A、正确B、错误【正确答案】：A6.收单业务支付涉及跨行交易时，应当通过人民银行跨行清算系统或者具备合法资质的清算机构处理。不得通过不同法人机构间直连处理跨行清算的支付产品或服务。A、正确B、错误【正确答案】：A7.各分支行应根据产品或者服务的特性评估其对消费者的适合度，合理划分产品和服务风险等级以及消费者风险承受等级，将不合适的产品或者服务提供给适当的消费者。A、正确B、错误【正确答案】：B8.在信用证结算业务中，本行处理的不只是单据，还包括单据所涉及的货物或服务。A、正确B、错误【正确答案】：B9.按存款人选择的提前通知期限长短划分为一天通知存款和七天通知存款两个品种。（）A、正确B、错误【正确答案】：A10.非柜面限额生效后，客户各渠道可转账额度将同时收到非柜面限额和各渠道（如电子渠道）原设置限额的控制，实际可转账额度为二者孰低值。A、正确B、错误【正确答案】：A11.营业部负责自助设备的日常安全管理；机构会计结算部门负责自助设备的日常安全管理的后督检查。A、正确B、错误【正确答案】：B12.境内个人获得境外投资型保险项下赔偿的，不得结汇，结汇需取得外汇管理局核准件，但可以存入本人账户。A、正确B、错误【正确答案】：B13.同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最长保存期限保存。A、正确B、错误【正确答案】：A14.本行可支持一、二类账户注册手机号支付。A、正确B、错误【正确答案】：B15.人民币10元及以上面额必须全额机械清分，人民币5元及以下券别如不适用机械清分，可手工清分A、正确B、错误【正确答案】：A16.出票人因基本存款帐户开户时间满3个月，且没有出现签发空头支票等失信行为的，可以解除限售措施。A、正确B、错误【正确答案】：A17.张某在我行办理一笔通知存款，预约支取金额为5万元，但实际支取金额为10万元，本次支取按通知利率计息。（）A、正确B、错误【正确答案】：B18.柜面系统“400001-交易凭证查询及补录”交易新增筛选条件“交易名称”，该栏位采取下拉方式进行选择。A、正确B、错误【正确答案】：A19.永久性口头挂失自办理后不会自动失效。A、正确B、错误【正确答案】：A20.本行商业秘密、其他工作秘密的密级、保密期限和知悉范围，根据部门管理职责，由部门管理职责，由产生、接收该事项的主要负责负责部门拟定，报总行党委办公室审查、党委主要负责人审批确定。A、正确B、错误【正确答案】：B21.本行理财产品托管人应为具有证券投资基金托管业务资格的商业银行。A、正确B、错误【正确答案】：A22.本行购入的设备，如果还没投入使用，就不能确认为资产，付出的款项应暂挂。A、正确B、错误【正确答案】：B23.时段证明用于证明在本行出具存款证明的上一日或之前任一具体日期，个人客户在本行存有一定数额的存款本金数额。A、正确B、错误【正确答案】：B24.养老资管申购采用“金额申购”原则，申购的份额以开放日当日的养老资管份额资产净值为基础计算。A、正确B、错误【正确答案】：A25.单位通知存款账户资金支取时应转入其原资金来源账户或其基本存款账户，单位通知存款账户资金可以直接用于结算或提取现金。（）A、正确B、错误【正确答案】：B26.智慧网点是指实施网点智能服务项目的分支机构营业网点。A、正确B、错误【正确答案】：A27.可兑换原则指资本项目项下的个人外汇业务原则上是可兑换的，可兑换进程指国家外汇管理局将逐步开放经常项目项下的个人外汇兑换业务。A、正确B、错误【正确答案】：B28.对于租赁房产的装修维修款或自有房产建造完工后非首次装修维修款应在房产装修完工达到可使用状态时及时确认为“长期待摊费用”并进行摊销。A、正确B、错误【正确答案】：A29.“向外部缴现-发出”交易增加对“人行/同业账号”栏位校验，且仅能通过“向外部缴现-发出”交易进行复核A、正确B、错误【正确答案】：B30.本行对附属机构的外包服务是指为发挥本行集团一体化成本效益及协同效应,本行附属机构将其科技管理、科技系统开发、运维及业务运营集中处理事务外包委托本行（或称"XIB"）办理的行为，外包服务提供方为厦门国际银行股份有限公司法人。A、正确B、错误【正确答案】：A31.移动终端设备原则上需当日缴回设备，不可延至下一工作日缴回A、正确B、错误【正确答案】：B32.营业场所突发事件发生时若短时间内无法联系到直接上级，允许越级报告A、正确B、错误【正确答案】：A33.个人提取外币现钞当日累计等值1万美元（不含）以上5万美元以下的，可直接在银行办理。A、正确B、错误【正确答案】：B34.代理开户中，对于委托关系不明确，委托关系存在疑问或其他本行认为有必要的情况，需拒绝开户A、正确B、错误【正确答案】：B35.本行受理询证函时，应严格完成格式初审工作，如因询证函不符合规定拒绝回函，应当在收到询证函3个工作日内（不含当日）通知会计师事务所。A、正确B、错误【正确答案】：B36.外币活期资金池产品的业务对象为本行公司客户，合约该产品协议前客户须在本行开立外币活期结算账户。A、正确B、错误【正确答案】：A37.金融机构误付假币，由误付的金融机构对客户等值赔付。A、正确B、错误【正确答案】：A38.本行不得代理销售未经合作机构确认合规或者未列入总行合作机构审批名单的保险公司发行的保险产品。A、正确B、错误【正确答案】：A39.《网络借贷资金存管业务管理办法》所称“网络借贷”是指个体和单位之间通过互联网平台实现的直接借贷。A、正确B、错误【正确答案】：B40.所有的境内银行均需按照规定参加被保险存款存款保险制度。A、正确B、错误【正确答案】：A41.理财产品属于存款保险制度保障范畴。A、正确B、错误【正确答案】：B42.个人活期存款，客户在开户时可不存入现金，开立零余额账户。A、正确B、错误【正确答案】：A43.外汇账户信息报送范围仅包括境内外机构在本行开立的外汇账户。A、正确B、错误【正确答案】：B44.银行办理货物贸易收汇业务时，需按照展业原则和相关外汇管理规定进行审核，确认资金的贸易性质以及交易的真实性、合理性和逻辑性，无法确认的应进一步与企业核实。A、正确B、错误【正确答案】：A45.分行营业部是理财产品和代销产品销售录音录像电子台账的主要责任部门。A、正确B、错误【正确答案】：B46.会计运营监控指按照“人控为主、机控为辅”原则，依托会计运营监控平台系统，对会计结算运营条线操作风险进行监控管控。A、正确B、错误【正确答案】：B47.跨行国内信用证的开立可采用电开和信开两种方式。A、正确B、错误【正确答案】：A48.对于客户本人前来本行重新核实身份并尽职调查无异常的，柜面可恢复其账户控制A、正确B、错误【正确答案】：A49.本补充规定中所述的跨行跨行代付业务，是指本行作为受托方，接受单位客户委托，通过本行跨行代付系统提供的系统接口线上受理单位客户传输的代付指令，将个人客户资金跨行实时支付至单位客户指定收款人他行账户的结算业务。A、正确B、错误【正确答案】：B50.境内个人手持30美元现钞，想在银行兑换成人民币，银行要求必须先开立外汇账户方可办理结汇。A、正确B、错误【正确答案】：B51.当客户致电或在网点发生投诉时，首先应该认真倾听客户并让客户发泄，让客户把事情的来龙去脉说清楚。大堂经理或客户经理应该以积极面对的心态来处理，并在客户的陈述过程中善于总结，分析出客户的诉求，不轻易打断客户讲话。A、正确B、错误【正确答案】：A52.根据《中国银保监会工业和信息化部发展改革委财政部人民银行市场监管总局关于进一步规范信贷融资收费降低企业融资综合成本的通知》（银保监发〔2020〕18号）中关于“银行不得收取信贷资金受托支付划拨费”等相关规定，本行所操作的信贷业务，均不得收取信贷资金受托支付划拨费。。A、正确B、错误【正确答案】：A53.每日日终应核对、盘点当日开具的发票和留存的空白发票，确保发票账实相符。A、正确B、错误【正确答案】：A54.核心系统日终时需要手动将当日本行的外汇账户信息数据进行汇总并导入数据报送系统。A、正确B、错误【正确答案】：B55.人民币结算账户管理系统突发事件应采取书面形式向人民银行相关部门报告，不可先行电话报告。A、正确B、错误【正确答案】：B56.当支行因人员休假等情况暂时无法承接国际结算业务时，相关业务由所属分行会计结算部门负责承接A、正确B、错误【正确答案】：A57.特殊机构赋码每个NRA企业只能在境内申领一次。A、正确B、错误【正确答案】：A58.个人客户通