甘肃省银行业金融机构反洗钱工作考核评估项目分解表

PAGEPAGE2甘肃省保险业金融机构反洗钱工作考核评估项目分解表考核项目考核评估标准扣分原因得分反洗钱组织机构建设及岗位设立情况（5分）是否成立反洗钱领导小组，设立反洗钱专门机构或指定内设机构5高管人员对本单位和下一级机构反洗钱工作的重视程度以及反洗钱工作指导、部署情况是否设立反洗钱岗位，是否指定专人负责本单位反洗钱工作反洗钱内部控制制度建设情况（15分）是否建立反洗钱岗位责任制反洗钱内控制度尚未完善到位，目前正在积极修订完善。反洗钱的激励机制和风险责任追究尚未建立。12.5是否建立反洗钱工作内部操作规程是否根据新出台的反洗钱法规政策及时制定和修订完善本单位内部控制制度监管机构的有关反洗钱规定、文件精神和工作要求等内容，是否及时传达到本单位和下一级机构，以及贯彻落实情况是否将反洗钱工作职责内化到各业务环节和操作岗位是否建立反洗钱激励机制和风险责任追究制度执行客户身份识别制度情况（10分）在与客户建立业务关系或发生特定业务时，是否按规定了解、审核、登记、留存客户身份证明文件等客户身份识别工作未完全按规定办理，主要是客户身份识别受业务实际的限制，特别是对工资代发和社会低保存款户等大批量客户身份识别难度较大。9业务存续期内，是否对客户身份实行持续识别是否按规定核对、登记和留存投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人、退保申请人等与业务有关人员的关系、身份证明文件及身份信息代理业务关系的，是否按规定对代理人和被代理人的身份证件等进行核对登记；授权业务是否审核、留存授权书出现规定情形时，是否按要求重新识别客户身份通过第三方识别客户身份的，是否符合要求考核项目考核评估标准扣分原因得分反洗钱客户风险等级划分情况（10分）是否按规定对客户进行风险等级划分和管理工作，以及对下一级机构客户风险等级分类管理工作检查监督情况目前此项工作尚未到位。0是否按风险等级管理要求，对不同等级的客户适时调整风险等级客户身份资料和交易记录保存情况（15分）是否按规定对客户身份资料和交易记录进行保存，保存是否真实、完整客户资料保存目前仍采用纸质凭证形式，尚无其他的先进技术措施，暂没有备份机制。14是否采取有效管理和技术措施保存客户身份资料和交易记录是否建立反洗钱信息档案保密制度是否存在反洗钱信息失泄密情况可疑交易报告情况（4分）是否按规定及时报送可疑交易报告，对上报的可疑交易要素是否完整，不全的是否及时补正4在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，是否及时报告当地人民银行，报告的内容是否规范反洗钱非现场监管报表报送情况（10分）是否按规定及时报送非现场监管报表10报送的非现场报表内容是否真实准确、完整规范配合反洗钱案件协查、调查情况（4分）是否按照有关规定对异常资金交易能够及时关注，认真分析和判定，及时报告可疑交易情况4报送的反洗钱调查结果是否及时，分析报告是否规范完整；协查资料的报送是否遵守保密制度反洗钱工作稽核审计情况（8分）是否指定专门部门负责反洗钱内部审计工作目前，我行没对反洗钱工作进行全面稽核审计定论，稽核审计工作有待进一步加强。6是否制定反洗钱内部审计计划，并按计划开展反洗钱内部审计是否能根据反洗钱检查要求积极开展自查内部审计责任追究是否到位，对反洗钱工作有关的审计结论是否及时有效地进行整改审计资料是否完整规范考核项目考核评估标准扣分原因得分反洗钱文件资料报送和报备情况（10分）反洗钱领导小组、工作机构调整，反洗钱信息员变更后是否及时报备当地人民银行人员变动未向当地人行报备8.5是否及时报送各类工作报告、报表、规章制度、调研、信息等反洗钱文件资料对本单位及下一级机构发生的反洗钱重大事项是否及时向当地人民银行报告报送的文件资料是否及时、有效、规范、翔实。反洗钱现场检查情况（5分）是否能够积极配合当地人民银行开展各类反洗钱现场检查和相关工作5是否对当地人民银行提出的监管意见制定整改措施，并及时整改反洗钱宣传和培训情况（4分）是否制定年度反洗钱宣传、培训工作计划因我行作为地方性金融机构，反洗钱宣传工作开展受业务实际限制，我们没有自己的反洗钱宣传资料，目前基本宣传全是人行组织安排，反洗钱工作有待进一步加强。2.5是否按当地人民银行和上级机构的要求，组织开