结算条线知识学习及培训练习测试卷

第页结算条线知识学习及培训练习测试卷1.（）及以下面额的人民币纸币若无法机械清分，可采用手工清分。A、1元B、5元C、10元D、20元【正确答案】：B2.本行业务人员在办理支付结算相关业务时可登录()，通过其内嵌的“企业信息联网核查系统”模块开展企业信息联网核查。A、统一支付清算平台B、核心系统C、柜面业务系统D、反洗钱综合业务系统【正确答案】：A3.仅设置季度增值收益率，按季度考核计付增值收益的，计息周期内增值本金低于最低日均余额”的自然日累计不超过（）。A、90天（含）B、60天（含）C、30天（含）D、10天（含）【正确答案】：C4.各分行会计结算部应制定专人负责账户风险监测工作，开展账户风险监测工作，对发现的账户风险应当在相关业务部门配合下于（）内完成风险排查工作。A、7个工作日B、5个工作日C、7日D、5日【正确答案】：A5.支取金额不足最低支取金额的或不足约定金额的，支取的不足部分按照（）存款利率计息。A、靠档B、活期C、约定D、定期【正确答案】：B6.人民币跨境业务资金池主办企业办理集团内成员企业资金调拨前，（）应按照本行头寸管理相关制度及时报送走款头寸。A、机构营业部B、机构市场营销部C、分行财务管理部D、总行计划财务部【正确答案】：B7.厦国银结算-GN(2022)6号程序修改通知书中，存折销户新增了（）功能。A、挂失销折B、定期销折C、小额销户D、到期销户【正确答案】：A8.各分支机构营业部应收到手续费明细的几个工作日内完成手续费对账工作？A、1个工作日B、2个工作日C、3个工作日D、5个工作日【正确答案】：C9.关于预分配账号的管理要求错误的是哪项？A、账户未正式开立生效前，网上银行、手机银行无法登陆使用B、如已登记的预分配账号所对应的账户超过1个月仍未正式开立，本行应及时注销该预分配账号C、如注销预分配账号的，需在注销该账号前先注销其网上银行、手机银行业务D、机构营业部应于完成预分配账号登记当日最迟不超过下一个工作日上午12:00前发起账户开立流程【正确答案】：B10.背对背信用证的母证开证行或保兑行必须是本行已授予贸易融资额度的银行，按（）金额占用本行给予该开证行的贸易融资额度，且同一开证行项下的信用证余额加总不得超出本行授予该银行的贸易融资额度。A、子证B、母证C、承兑D、保付【正确答案】：A11.利率单日波动（）以上或汇率单日波动30%以上，对市场造成较大负面影响的，应启动国别风险预警。A、5%B、10%C、15%D、20%【正确答案】：B12.对公客户的代理业务“代客户保管存单服务“的优惠标准是（）。A、无优惠B、每笔人民币10元C、免费D、每笔人民币25元【正确答案】：C13.2021年5月20日起，本行将持续对三年（含）以上未发生存取现、转账等交易且在本行无个人贷款还款、小额定期借记等签约关系的个人银行账户采取（）控制措施（厦门市民卡除外）。A、销户B、限制非柜面C、限制借记D、限制借贷记【正确答案】：D14.对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，应当（）。A、提交大额交易报告B、分别提交大额交易报告和可疑交易报告C、提交可疑交易报告D、提交大额交易报告或可疑交易报告均可【正确答案】：B15.境内个人外汇汇出境外用于经常项目支出，按以下规定在银行办理：外汇账户内外汇汇出境外当日累计等值（）美元以下（含）的，凭本人有效身份证件办理；超过上述金额的，凭本人有效身份证件、有交易额的相关材料办理。A、3000B、5000C、1万D、5万【正确答案】：D16.单位客户在本行办理代收业务应开立人民币结算部账，专门用于归集本行代单位客户收取的款项。如该客户对应账户办理销户，代收业务（）。A、继续有效B、签约到期后终止C、自动终止D、可变更为其他对应的结算账户【正确答案】：C17.境内个人享受年度便利化结售汇额度的金额是（）A、5万人民币等值外汇B、5万美元等值外汇C、10万人民币等值外汇D、10万美元等值外汇【正确答案】：B18.募集资金汇入后的（）内为投资冷静期。A、24小时B、12小时C、36小时D、36小时【正确答案】：A19.对于服务贸易项下退汇，应在申报凭证的退款栏目中进行确认或在交易附言栏目中标明（）字样。A、退款B、退汇C、代垫D、分摊【正确答案】：B20.本行总行为外币支付系统的（）。A、直接参与者B、间接参与者C、特许参与者【正确答案】：A21.以下说法错误的是？A、客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年。B、交易记录，自交易记录形成当年计起至少保存5年。C、如客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，本行应将其保存至反洗钱调查工作结束。D、同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按较短期限保存。同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的，至少应当按照上述期限要求保存一种介质的客户身份资料或者交易记录。【正确答案】：D22.假冒他人身份或虚构代理关系开立银行的单位和个人，年内暂停其银行账户非柜面业务。A、2B、3C、5D、10【正确答案】：C23.保证金、押金使用（）科目核算。A、13310102其他应收款-财务核算的其他应收款-借款及垫款B、13310103其他应收款-财务核算的其他应收款-财务挂账款项C、13310189其他应收款-财务核算的其他应收款-其他【正确答案】：B24.报销人/采购人如果取得专用发票时的开票日期已经超过（）天，应退回供应商重新开局发票。A、90B、180C、300D、360【正确答案】：C25.若委托人对存管协议申请修改的内容不违反《厦门国际银行股份有限公司境内机构网络借贷资金存管业务管理办法》的各项规定，也不涉及本行实质权利义务变动，而仅涉及具体操作流程调整的，有权审批人应为（）。A、战区管辖风险管理部合同制备人员和复核人员B、分行会计结算部主管和总行会计结算部主管C、总行零售金融部主管和总行分管零售金融部主管D、总行会计结算部主管和总行零售金融部主管【正确答案】：D26.基金募集账户及基金兑付账户通过“（）”核算；。A、2430其他应付款科目B、5020手续费及佣金收入C、6060其他营业费用D、6080营业外支出【正确答案】：A27.境外个人外汇账户资金汇出境外用于经常项目支出，当日累计等值5万美元以上的，凭______在我行办理。A、经常项目项下有交易额的相关材料、外汇管理局或人民银行核准件B、经常项目项下有交易额的相关材料、经海关签章的《海关申报单》或本人原存款银行外币现钞提取单据C、本人有效身份证件D、经常项目项下有交易额的相关材料【正确答案】：C28.对于存在因特殊情况补齐材料时间较长或其他特殊因素导致实际开户日期与预分配账号登记日期时间差超过()个工作日（不含）的，机构营业部还需重新履行客户开户前校验与客户识别职责。A、3B、4C、5D、10【正确答案】：C29.国行E企盈进行签约时客户需要提交（）、经办人有效证件、管理员有效证件、法人授权书等。A、开户许可证B、营业执照复印件C、营业执照正本D、法人身份证复印件【正确答案】：B30.公司客户选择提前支取其在本行购买的结构性存款产品的，需在提交加盖单位公章/预留印鉴的（）。A、《结构性存款提前支取证实书》B、《结构性存款提前支取通知书》C、《结构性存款提前支取方法》D、《结构性存款开户证实书》【正确答案】：B31.发生涉外收入的申报主体，应在解付银行解付之日或结汇中转行结汇之日后（）内办理该款项的申报。A、T+1日B、3日C、5日D、5个工作日【正确答案】：D32.（）对会计结算条线员工的行为进行监测、识别、记录、处理和报告。A、总行会计结算部B、总行运营管理部C、总行风险管理部D、总行人力资源部【正确答案】：A33.境内个人办理本人转本人或本人转近亲属之间境内划转业务时，划转资金限制为（）。A、等值5万美元B、等值10万美元C、等值50万美元D、没有金额限制【正确答案】：D34.分行（）部门负责办理保险公司对该合同的签署与见证手续。A、风险管理部B、会计结算部C、营业部D、市场营销部【正确答案】：D35.可疑交易尽职调查表由各机构（）按照本行档案管理规定的要求整理后移交分行办公室进行保管。A、反洗钱初评专岗人员B、反洗钱复评岗专岗人员C、反洗钱主管岗专岗人员D、反洗钱工作小组秘书【正确答案】：D36.关于客户风险等级划分时限要求在系统评级日期后的（）内完成客户洗钱风险等级评定的录入操作A、3个自然日B、3个工作日C、5个自然日D、5个工作日【正确答案】：D37.对于退汇日期与原收、付款日期间隔在180天以上（不含）或由于特殊情况无法原路退回的货物贸易项下退汇，以下说法错误的是（）。A、银行为A类企业办理单笔等值5万美元以下（含）的该类退汇业务时，除审核相应交易单证外，还应对超期限或无法原路退汇的原因进行合理审核B、对于单笔等值5万美元以上（不含）的该类业务，A类企业需凭登记表办理C、对于单笔等值5万美元以下（含）的该类业务，B、C类企业无需凭登记表办理D、贸易外汇收支便利化政策优质企业可在试点银行直接办理该类业务，免于到所在地外汇局办理登记手续【正确答案】：C38.有权机关冻结期限通常为（）个月，超过该期限的，需经主管授权。A、3B、6C、9D、12【正确答案】：B39.C类企业在分类监管有效期内，银行为其办理货物贸易外汇收支业务时，应按照下列规定办理相关手续（）。A、审核合同、发票、报关单后办理收付汇B、审核外汇局出具的《登记表》后办理收付汇C、审核合同、发票、报关单并进行电子数据核查后办理收付汇D、审核外汇局出具的《登记表》并进行电子数据核查后办理收付汇【正确答案】：B40.客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（）年。A、1B、3C、5D、7【正确答案】：C41.针对具体涉案账户归属营业网点，当月发生（）户，当年发生（）户，机构会计结算部主管将面对面约谈网点营业部主管，并由营业网点提出强化账户风险防控措施。A、1户；8户以内B、2-4户；8户以内C、4户；8户以内D、任意新增；8户以上【正确答案】：A42.下列说法错误的是（）。A、个人与其直系亲属账户间的资金划转，凭双方有效身份证件、直系亲属关系证明办理B、个人外汇储蓄账户结售汇按照年度总额管理C、同一个人客户的外汇结算账户与外汇储蓄账户间资金可以划转，外汇储蓄账户向外汇结算账户的划款限于划款当日的对外支付及结汇业务D、境内个人和境外个人账户间的资金划转按跨境交易进行管理【正确答案】：C43.出境人员携带外币现钞金额在等值（）美元（含）的，须向银行申领《携带外汇出境许可证》，携带外币现钞金额在等值（）美元以上的，向购汇银行所在地外汇局申领《携带外汇出境许可证》。《携带外汇出境许可证》签发后（）日内一次使用有效。A、5000-100001000060B、5000-100001000030C、10000-200002000060D、10000-200002000030【正确答案】：B44.服务价格的基本原则不包括下列哪条（）。A、“三实”原则B、息费分离原则C、利益最大化原则D、扶小助弱原则【正确答案】：C45.营业部对市场部门提交的尽职调查报告存在疑点、缺漏，或有其他需要进一步调查的事项，营业部主管有权退回报告并拒绝开户，并要求市场部门有关人员进一步调查论证。A、正确B、错误【正确答案】：A46.针对什么样的客户，银行应“一企一策”量身定制满足企业需求的汇率避险产品A、外汇收支规模大、管理层有一定专业知识、避险意识较好的大中型企业B、规模较小、汇率风险管理能力有限的小微型企业C、决策层未树立汇率风险中性理念的大型企业D、将外汇衍生产品视为盈利产品而非避险产品的企业【正确答案】：A47.本行收单机构拓展特约商户，应当遵循的原则是（）A、了解你的供应商B、了解你的客户C、了解你的交易对手方D、了解你的雇员【正确答案】：B48.分行分管行领导（或以上）每（）应组织参与重要空白凭证保管或使用的检查工作。A、月B、季度C、半年D、年【正确答案】：C49.商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔（）元以上或者外币等值（）美元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途。A、5万；1万B、1万；1万C、5万；5万D、1万；5万【正确答案】：A50.本行各分支机构办理服务贸易外汇收支业务，应将审查后的交易单证归入对应的收结汇业务或售付汇业务的业务档案中保管，上述交易单证按外汇局规定至少应留存（）备查。A、3年B、5年C、7年D、10年【正确答案】：B51.本行首次发次大额存单前，（）应向市场利率定价自律机制秘书处提交本行大额存单管理办法。A、分行公司金融部B、总行公司金融部C、总行产品管理部D、分行产品管理部【正确答案】：B52.金融机构在收缴假币过程中一次性发现假币（）张（枚）以上和当地中国人民银行分支机构和公安机关发文另有规定的两者较小者，应当立即报告当地中国人民银行分支机构和公安机关。A、2B、3C、5D、10【正确答案】：C53.进口押汇期限应与押汇申请人进口销售货物回款或使用进口货物生产销售周期合理匹配，不超过（）天，且不得超过业务办理时各项法律法规及外部监管规定的最长期限。A、60B、90C、180D、360【正确答案】：C54.事件的现场处理人员应尽可能获取并留存与突发事件有关的全部纸质证据或文件，由（）统一归档保管。A、机构营业部B、分行（管辖行）办公室C、分行（管辖行）会计结算部D、分行（管辖行）风险管理部【正确答案】：B55.厅堂智能终端限制设备使用时间，默认使用时间区间工作日（），遵循日终上交原则A、8：00-19：00B、8：30-19：30C、8：30-19：00D、8：00-19：30【正确答案】：C56.本行代客远期外汇买卖是指买卖双方按约定的汇率，在交易订立日之后多少个工作日内办理外币买卖币种、金额等。A、1B、2C、3【正确答案】：B57.假币敏感信息应在监测到之日起（）内报送中国人民银行分支机构。A、1个自然日B、1个工作日C、2个自然日D、2个工作日【正确答案】：B58.个人Ⅱ、Ⅲ类人民币银行结算账户限额应按照《厦门国际银行人民币银行结算账户风险分类分级管理办法（试行）》及本行《个人存款业务及账户管理办法》及其补充规定（）执行。A、孰高原则B、孰低原则C、合理范围D、任一规定【正确答案】：B59.境外个人将原兑换未使用完的人民币兑回外汇时，等值500美元（含）以内兑换可凭本人有效证件在银行办理兑回，超过规定金额需凭（）在银行办理兑回。A、消费单据B、24个月内的原兑换水单C、收入证明材料D、劳务合同【正确答案】：B60.我行在为个人客户办理（）的购汇、结汇业务时，应通过个人结售汇业务查询模块查询个人客户本年度结售汇业务相关信息，对交易真实性存疑的个人结售汇业务强化尽职审核。A、占用年度便利化额度B、不占用年度便利化额度C、其他【正确答案】：B61.境外个人原兑换未用完的人民币兑回外汇，（）累计兑换不超过等值500美元（含）的，可凭本人有效身份证件办理。A、当日B、当月C、当季D、当年【正确答案】：A62.移动终端服务时，外部服务场所不得长期持续存在，摊位使用或租用时间一个季度累计不得超过（）天。A、3B、5C、10D、15【正确答案】：D63.面向监管机构，监管统计工作的（）为第一责任人A、业务操作人员B、报表指标管理部门C、报表牵头（管理）部门D、报表核对部门【正确答案】：C64.对于符合规定的客户冠字号码查询申请，机构营业部应在受理之日起（）办结。A、5个工作日B、3个工作日C、2个工作日D、1个工作日【正确答案】：B65.客户丢失印鉴的，需前往（）办理新预留印鉴预留A、任一支行B、分行会结C、开户行D、总行【正确答案】：C66.个人占用年度便利化额度的外币现钞结汇，当日外币现钞结汇累计金额在等值（）的，凭本人有效身份证件在银行办理。A、2千美元以下（含）B、5千美元以下（含）C、1万美元以下（含）D、5万美元以下（含）【正确答案】：C67.个人提取外币现钞当日累计等值（）美元以下（含）的，可凭本人有效身份证件在银行直接办理。A、5000B、1万C、3万D、5万【正确答案】：B68.个人办理结售汇业务时银行无法直接确认为分拆结售汇行为的，银行应（）。A、不予办理B、要求个人提交有交易额的相关材料后办理C、要求个人提交外汇局的核准件后办理D、要求个人提交个人有效身份证件后办理【正确答案】：B69.如涉及内外部可疑线索排查管控，柜面应选择管控原因（），完成非柜面交易控制。A、其它B、身份证件无合理对应手机号C、账户使用情况异常D、手机号认证结果与预留信息不一致【正确答案】：C70.本行尽职调查从内容上分为（）尽职调查和可疑交易尽职调查。A、客户身份B、客户名称C、客户信息D、客户身份真实性【正确答案】：A71.本行在接到经中国人民银行负责人批准的临时冻结书面通知后，应当按通知要求立即执行，临时冻结期限不得超过（）。A、12小时B、24小时C、48小时D、72小时【正确答案】：C72.协定存款合同期限为（）.A、一年（含）B、2年（含）C、3年（含）D、5年（含）【正确答案】：A73.以下哪些业务无需到网点办理（）。A、挂失补卡B、变更联系电话C、转账D、换卡【正确答案】：C74.冠字号码记录信息自集中至分行之日起应至少保存（）。A、1个月B、2个月C、3个月D、6个月【正确答案】：C75.已投产系统测试环境准备时，由（）根据数据恢复申请进行数据恢复操作。A、测试管理中心B、科技运维部C、科技开发部D、系统管理部门【正确答案】：B76.境外个人将原兑换未使用完的人民币兑回外币现钞时，金额为___的兑换可凭本人有效身份证件办理。A、低于等值500美元B、低于等值800美元C、低于等值1000美元D、低于等值300美元【正确答案】：A77.本行小额免密免签功能的限额为A、单笔人民币500元整、日累计人民币1000元整B、单笔人民币1000元整、日累计人民币3000元整C、单笔人民币1000元整、日累计人民币5000元整【正确答案】：B78.境内个人和境外个人账户间的资金划转按()交易管理，且应符合经常项目外汇汇出境外的规定。A、资本B、经常C、跨境D、境内【正确答案】：C79.本行客户信息采集的主体应当做好客户信息尽职调查，通过与客户建立联系，或许客户相关信息，并对客户信息的（）负责。A、准确性B、有效性C、真实性D、完整性【正确答案】：C80.变形：人民币纸币形状、尺寸发生变化，票幅长边与标准规格相差（）以上，或票幅宽边与标准规格相差4%以上的，为不宜流通人民币纸币。A、1.5%B、2%C、2.5%D、3%【正确答案】：B81.本行为个人客户提供线上渠道销户服务，渠道主要包括但不限于（）。A、手机银行、网上银行B、手机银行C、网上银行D、柜面【正确答案】：A82.委托人应妥善保管网络借贷资金存管业务活动的记录、账册、报表等相关资料，相关纸质或电子介质信息应当自借贷合同到期后保存（）年以上。A、1年B、2年C、5年D、10年【正确答案】：C83.客户证件到期（）6个月的，可提出延期，顺延时间为（），每个客户证件到期可接受()延期。A、超过，3个月，3次B、超过，1个月，1次C、未超过，3个月，3次D、未超过，1个月，1次【正确答案】：D84.对于新上岗/调岗的出纳人员，需在上岗（）内完成现金业务各类基础知识以及业务技能的系统性培训，保障其专业知识与技能水平满足上岗要求。A、1个月B、2个月C、3个月D、6个月【正确答案】：C85.在规定时限内，客户定期或相关事件触发客户身份重新识别的完成进度，应达到（）%。A、100%B、99%C、98%D、97%【正确答案】：A86.境外个人经常项目结汇超过年度便利化额度的，凭本人有效身份证件及（）材料在银行办理。结汇单笔等值（）美元以上的，应将结汇所得人民币资金直接划转至交易对方的境内人民币账户内。A、有交易额的人民币资金用途5000B、有交易额的人民币资金用途50000C、有交易额的外币资金来源5000D、有交易额的外币资金来源50000【正确答案】：B87.有以下情景之一的，将由分行人力资源部对厅堂服务经理资格实施退出：A、累计无故缺席2次（含）以上人力资源部组织的在职培训；B、通过厅堂服务经理的年检考核；C、未违规操作的；D、不存在欺骗银行或客户的恶意操作；【正确答案】：A88.办理通兑业务的客户，必须在本行预留印鉴，原则上需使用（）。A、电子密码器B、支付密码器C、企业网银U-KEYD、印鉴卡【正确答案】：B89.根据《关于进一步加强外汇业务管理提升外汇业务服务质量的通知》，以下哪个选项符合用好用足外汇业务便利化政策，持续提升外汇业务服务质量的工作要求A、强化特殊外汇业务的审查措施B、加强外汇政策宣传解读、拓宽宣传渠道和形式。C、以上皆是【正确答案】：C90.以下说法错误的是（）。A、遇到客户到网点办理存款开户未带本人身份证件时，柜面人员应讲清办理要求，请客户带身份证件办理。B、客户持非有效证件办理业务时，柜面人员应耐心向客户解释，不可告知其有效证件的类型C、受理他人代办业务，遇有缺少代办人或委托人证件时，柜面人员应主动向代办人讲清业务管理规定，请他带齐证件D、柜面人员向客户详细说明办理业务所必需的证件、资料，避免客户无谓往返。【正确答案】：B91.根据《厦国银传真收〔2021〕469号：中国人民银行福州中心支行办公室关于做好个人银行账户管理有关工作的通知》，要求“各银行可依据所收集的客户资料信息和客户身份核实程度等，与客户约定开立个人银行账户的种类及具体功能。智能交互平台在“综合开卡”、“邮寄借记卡激活”、“交易限额修改”的线下渠道交易限额标签页下新增“POS境内消费标识”、（）字段。ATM境内取现标识B、POS境外消费标识C、ATM境外取现标识【正确答案】：A92.境外个人结汇单笔等值（）万美元以上（不含）的，应将结汇所得人民币资金直接划转至交易对方的境内人民币账户。A、10B、5C、3D、1【正确答案】：B93.根据《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》2022年新规，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付、实物贵金属买卖、销售各类金融产品等一次性交易且交易金额单笔人民币（）元以上或者外币等值（）美元以上的，应当开展客户尽职调查，并登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。A、50000；10000B、50000；1000C、10000；1000D、10000；5000【正确答案】：A94.原则上自行内各渠道收到客户申请之日起（）个工作日内受理并反馈处理结果，避免因未及时处理引发客诉。A、1B、2C、3D、5【正确答案】：B95.对于非电子渠道落地业务，（）应及时处理或者按清算管理规则清分至各分支机构与总行部门。A、中心端B、机构端C、中心端和机构端D、以上均不是【正确答案】：A96.个人客户变更预留印鉴业务需由（）办理A、本人B、朋友C、直系亲属D、近亲属【正确答案】：A97.通过本行数据服务系统抽取数据分析，结合人行账户系统相关数据，检查人民币同业结算账户是否按要求在销户之日起（）个工作日内在人行结算账户管理系统进行备案记录，是否将账户撤销资料复印件或影像报送当地人民银行分支机构.A、1B、2C、3D、4【正确答案】：B98.银行可通过审核企业提交的具有法律效力的电子单证或电子信息为企业办理跨境人民币货物贸易汇出业务。应确保电子单证或电子信息的真实性、合规性以及使用的唯一性，并留存电子单证或电子信息()备查。A、5B、10C、20D、30【正确答案】：A99.具有个人人民币业务经营资格的内地银行接受经由澳门人民币业务清算行汇入的收款人与汇款人同名的澳门居民个人人民币汇款的最高限额，由每人每天5万元人民币调高至每人每天（）人民币。A、6B、8C、10D、12【正确答案】：B100.长期不动户是指连续（）未发生收付活动且未欠开户银行债务的单位银行结算账户。A、3个月B、6个月C、1年D、2年【正确答案】：C1.本行为客户办理对公通存通兑业务，必须严格遵守有关法规，审查票据及业务凭证的（）和（）。A、合法性B、一致性C、合理性D、合规性【正确答案】：AD2.已故存款人的配偶、子女、父母办理已故存款人小额存款提取业务，应当向本行提交哪些材料？A、死亡证明等能够证明已故存款人死亡事实的材料；B、居民户口簿、结婚证、出生证明等能够证明亲属关系的材料；C、指定提取申请人为已故存款人的继承人或受遗赠人的公证遗嘱；D、提取申请人的有效身份证件；E、提取申请人亲笔签名的承诺书【正确答案】：ABDE3.除以下情况外，本行办理个人结售汇业务都应在个人外汇业务监测系统上进行额度登记（）。A、银行主动发起的尾零结汇、转利息结汇等小于等值100美元（含）的结汇B、由个人主动发起的小于等值100美元（含）的结汇C、外币卡境内消费结汇D、境外卡通过自助银行设备提取人民币现钞【正确答案】：ACD4.客户为其在本行开立的账户注册超级网银手机号码支付功能应遵循以下规则：A、一个银行账户可关联多个手机号码B、一个手机号码可以关联多家银行账户，但在任意时刻只能对应一个默认账户C、一个手机号码只能被一个客户注册使用D、一个客户可以在使用不同手机号码在不同银行注册【正确答案】：BCD5.支付系统行号的组成部分包括？A、行别代码（3位）B、城市代码（4位）C、分支机构序号（4号）D、校验码（1位）【正确答案】：ABCD6.会计运营监控平台针对个人账户的风险预警模型包括（）等。A、个人账户转账1次B、同一代理人代理开立多个账户C、连续发生II、III类账户绑定解绑交易D、修改手机号码【正确答案】：BC7.保险公司资本保证金可以下列（）形式存放本行。A、通知存款B、定期存款C、大额协议存款D、协定存款E、中国保监会批准的其他形式【正确答案】：BCE8.以下拥有年度便利化购汇额度的人是（）A、香港居民AndyB、在英国留学的上海学生小王C、拿到中国永久居住证的意大利人保罗D、来中国旅游的英国人威廉【正确答案】：BC9.BVI/开曼注册企业中存续证明资料certificateofincumbency中承载了以下哪些信息。A、公司注册地址B、公司注册资本C、公司董事、股东及秘书等名录D、公司中英文名称E、公司注册号【正确答案】：ABCDE10.开证申请人向本行申请开出信用证，应提供以下资料A、国内信用证开证申请书及开证申请人承诺书B、国内购销合同或相关服务、劳务合同，如为复印件应加盖开证申请人公章。C、本行要求提交的其他资料【正确答案】：ABC11.单位下列款项可以转入个人存款账户或提取现金。A、稿费、演出费等劳务收入B、证券交易结算资金和期货交易保证金C、农、副、矿产品销售收入D、继承、赠与款项【正确答案】：ABCD12.第三方支付机构应是符合中国人民银行《银行卡收单业务管理办法》规定的银行卡收单业务资格的收单机构，且应同时符合以下要求：A、达取得中国人民银行颁发的收单业务许可已6个月以上B、收单机构为本行提供的收单服务符合其“不得跨省（区、市）域开展收单业务”的监管法规要求C、最近3年未出现重大监管风险事件D、财务状况正常【正确答案】：ABCD13.本行建立反洗钱及反恐怖融资监控名单库，及时进行更新和维护。名单包括但不限于以下内容：A、公安部等我国有权部门发布的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单B、联合国发布的且得到我国承认的制裁决议名单C、其他国际组织、其他国家（地区）发布的且得到我国承认的反洗钱和反恐怖融资监控名单D、中国人民银行要求关注的其他反洗钱和反恐怖融资监控名单E、洗钱风险管理工作中发现的其他需要检测关注的组织或人员名单【正确答案】：ABCDE14.线上资金监管服务对象包括（）。A、机关客户B、个人客户C、企业客户D、事业单位客户【正确答案】：ACD15.客户与监控名单匹配的，应当立即采取相应措施，包括但部限于（）。A、停止金融账户的开立、变更、撤销和使用B、暂停金融交易C、拒绝转移、转换金融资产D、停止提供出口信贷、担保、保险等金融服务E、依法冻结账户资产【正确答案】：ABCDE16.本行的收单业务，分为以下几种类型（）。A、二维码收单业务B、银行卡收单业务C、条码支付收单业务D、境外银行卡收单业务【正确答案】：BCD17.以下哪些属于涉案账户的反查范围：A、与涉案账户属于同一客户的账户B、与涉案账户存在相同交易对手的账户C、与涉案账户属于同一批次批量开立的账户D、与涉案账户属于同一第三方渠道开立的账户【正确答案】：AB18.除遵守本办法规定的销售行为等相关要求外，本行各分支机构代理保险业务时，还不得有以下行为：。A、在保险公司提供的保险单条款之外，擅自与投保人另行约定其它条款或变更保单原条款内容、擅自提高或降低保险费率B、与被保险人或其他第三方恶意串通或隐瞒重大事项欺骗保险公司C、利用职业便利或使用不正当手段强迫、引诱或限制投保人、被保险人投保或转换保险人D、挪用或侵占保险费E、兼做保险经纪业务或代理再保险业务F、将保险代理业务转委托给其他机构或个人【正确答案】：ABCDEF19.第三方平台直销个人存款产品业务，个人存款产品是指本行面向个人客户发行的哪几类产品？A、大额存单B、整存整取定期存款C、存本取息定期存款D、零存整取存款E、整存零取存款【正确答案】：ABCDE20.对于可疑交易报告涉及的客户或账户，义务机构应当适时釆取合理的后续控制措施，包括但不限于（）。A、调高客户洗钱和恐怖融资风险等级B、以客户为单位限制账户功能C、调低交易限额D、要求客户销户【正确答案】：ABC21.外商投资企业向本行申请以支付结汇制办理资本金结汇，应当提交（）A、企业资本金结汇申请书及加盖预留印鉴的支付凭证B、外汇业务登记凭证、或货币出资入账登记表C、资本金结汇所得人民币资金的支付命令函D、资本金结汇后的人民币资金用途证明文件【正确答案】：ABCD22.客户可通过本行柜台、互联网、移动电话、固定电话等渠道，按照本行业务流程规定，（）、（）、（）电子银行服务。A、申请开立B、变更C、暂停D、终止全部或部分【正确答案】：ABCD23.以下关于真实性审核说法正确的是（）。A、办理单笔等值5万美元以下（含）服务贸易外汇收支业务，在资金性质不明确的情况下无需审核单证。B、按展业原则办理单笔等值5万美元以下（含）服务贸易外汇收支业务，银行原则上可不审核单证。C、办理单笔等值5万美元以上（不含）服务贸易外汇收支业务，对于可疑业务，银行审核单证表面真实性就可以办理。D、办理单笔等值5万美元以上（不含）服务贸易外汇收支业务，银行应按展业原则，确认交易单证所列的交易主体、金额、性质等要素与其申请办理的外汇收支相一致。【正确答案】：BD24.属于增值税可抵扣项目的费用支出（用于集体福利、个人消费、免税项目、非增值税应税项目的除外），包括但不限于（）。A、办公用品B、会议费C、水电费D、高速公路通行费【正确答案】：ABCD25.“公司存款余额证明”交易增加控制，（）及（）不允许开立余额证明A、委托贷款基金-未提款账户B、委托贷款基金-已提款账户C、委托贷款余额D、结算账户【正确答案】：AB26.展业原则是指为客户办理外汇业务时，需遵循的()原则,包括采取有效措施调查客户背景、尽职审查交易的真实性和合规性，审慎办理外汇业务。A、了解客户B、了解业务C、尽职审查D、审慎办理【正确答案】：ABC27.为提前预警异常情况，提高贷款还款业务处理效率，在业务流程平台提交贷款还款业务申请时，系统新增校验客户()、()。A、客户信息是否完整B、是否存在非柜面交易管控C、客户存款账户余额是否充足D、账户状态是否异常【正确答案】：CD28.部门牵头的（）等可能涉及造成对客服务方式、服务规范变动的事项，都应成为部门对外输出知识数据的来源。A、制度修订B、项目投产C、系统功能优化D、业务流程优化或调整E、业务准入规则审核规范调整F、各类输入输出单据变更【正确答案】：ABCDEF29.开立一个对公账户普通开户流程支持（）多种方式供客户选择。A、柜面预约开户B、线上预约C、临柜开户D、上门核实后开户E、先开户后上门核实F、远程视频核实【正确答案】：ABCDEF30.办理已故存款人小额存款提取业务应满足什么条件？A、已故存款人在本行账户余额合计最高不超过5万元人民币（或等额外币，不含未结利息）B、提取申请人为已故存款人的配偶、子女、父母，或公证遗嘱指定的继承人、受遗赠人C、提取申请人同意一次性提取已故存款人存款及利息，并在提取后注销改账户【正确答案】：ABC31.协议存款是指资金来源为（）的定期存款。A、保险金B、社保金C、养老保险个人账户基金D、医疗保险基金【正确答案】：ABC32.各机构采集、存储的冠字号码信息至少应包含金融机构编码、业务类型、（）、（）、（）、（）、币值、冠字号码文本、（）。A、机具编号B、记录时点C、版别D、币种E、冠字号码图像【正确答案】：ABCDE33.有以下情景之一的，将被取消移动终端业务平台操作资格：。A、不参加后续业务培训及考核B、在实际操作中，出现一次重大事故的C、存在欺骗银行或客户的恶意操作D、出现两次以上（含两次）违反制度规定操作的E、调离营业、零售部门或离职的【正确答案】：ABCDE34.个人银行结算账户风险等级分为（）。A、高风险B、较高风险C、中风险D、较低风险E、低风险【正确答案】：ACE35.对于产品条件为客户有权提前支取的结构性存款产品，客户可通过（）按照产品销售文件约定的产品条件申请提前支取。A、柜面渠道B、本行网银C、电话通知D、手机银行【正确答案】：ABD36.“503107-I、II类实体卡账户降级/升级”新增“非客户”模式，支持I类降II类、II类降III类交易场景A、I类降II类B、II类降III类C、II类升I类D、III类升II类【正确答案】：AB37.业务拓展人员填写反洗钱尽职调查材料，提交所在收单机构营业部对商户的（）、（）等进行真实性审查，对完成真实性审查的材料进行规范留痕。A、营业执照B、身份证C、开户许可证D、护照【正确答案】：AB38.境外个人办理不占用年度便利化额度的经常项目结汇，凭本人有效身份证件及有交易额的结汇资金用途材料在银行办理，银行可自主把握凭证审核要求，以下说法正确的是：（）A、房租类支出：房屋管理部门登记的房屋租赁合同、发票或支付通知B、生活消费类支出：合同或发票C、就医、学习等支出：境内医院（学校）收费证明D、单笔等值5万美元以上的，应将结汇所得人民币资金直接划转至交易对方的境内人民币账户【正确答案】：ABCD39.操作内外部强制扣款交易时，需审核哪些资料？A、扣划书B、工作证件C、法律文书【正确答案】：ABC40.人民检察院、公安机关、国家安全机关不得对下列财产和账户进行冻结（）。A、商业汇票保证金B、党、团费账户和工会经费集中户C、社会保险基金D、人民法院账户【正确答案】：ABC41.在资金监管业务中，由资金提供方和资金接收方自行审查交易的（）。A、准确性B、真实性C、合法性D、完整性【正确答案】：BCD42.本行通过URRP的银监标准化报送系统，实现对本EAST数据的（）A、采集B、补录C、核对D、报文生成【正确答案】：ABCD43.境内个人向境外支付()费用单笔等值5万美元（不含）以上的无需办理和提交税务备案表。A、留学B、旅游C、探亲D、咨询服务E、管理费【正确答案】：ABC44.本行各机构在报送可疑交易报告后，应当根据监管部门的相关规定采取相应的后续风险控制措施，包括（）等。A、对可疑交易所涉客户及交易开展持续监控B、提升客户风险等级C、限制客户交易、拒绝提供服务或终止业务关系D、向相关金融监管部门报告E、向相关侦查机关报案【正确答案】：ABCDE45.以下哪几种情况无需在个人外汇业务监测系统上进行额度登记？（）A、银行主动发起的尾零结汇、转利息结汇等小于等值100美元（含）的结汇B、外币卡境内消费结汇C、境外卡通过自助银行设备办提取人民币现钞D、境内卡境外使用购汇还款【正确答案】：ABCD46.根据厦国银结算-GN(2021)31号：厦门国际银行业务应用系统程序功能修改通知书-单位存款余额及账户往来情况证明，系统控制不可出具存款余额证明的情况包括（）。A、买卖账户，冒名开户的黑名单客户的存款；B、保证金存款C、当日的存款余额D、当日的账户往来情况证明【正确答案】：ABCD47.人民币纸币票面粘贴有胶带、纸张及其他物质，无法在不损害人民币纸币票面的情况下除去，有下列情形之一的，为不宜流通人民币纸币。A、票面出现一处粘贴物，粘贴物面积大于100平方毫米。B、票面出现多处粘贴物，累计粘贴物面积大于60平方毫米(粘贴面积大于10平方毫米起计入累计量)。C、粘贴物面积虽未超过规定标准，但遮盖了任一一处重要防伪特征的，影响防伪功能。D、粘贴物面积虽未超过规定标准，但遮盖了一处以上重要防伪特征的，影响防伪功能。【正确答案】：ABC48.会计档案哪些需要永久保管。A、年度决算报表B、会计人员移交清册C、会计档案保管清册D、会计档案鉴定意见书E、会计档案销毁清册【正确答案】：ACDE49.单位客户下列信息变更后，应向开户银行办理变更手续()A、单位客户的名称B、单位客户的法定代表人或主要负责人C、开户证明文件上列明的信息D、预留印鉴【正确答案】：ABCD50.为支持查询系统自动处理的账户非柜面控制、借贷控制等处理结果，新增“333021-批处理业务明细查询”交易，交易支持查询系统自动处理（），查询结果支持excel形式导出。A、批量账户非柜面交易限制（自动）B、批量账户控制（自动）C、个人账户3年未动限制借贷D、个人账户5年未动自动销户【正确答案】：ABCD51.存在以下情况的企业,外汇局可将其列为C类企业（）。A、近12个月受到外汇局处罚且情节严重的B、阻挠或拒不接受外汇局核查，或向外汇局提供虚假资料C、B类企业在分类监管有效期届满经外汇局综合评估，相关情况仍符合列入B类企业标准的D、被外汇局与国家相关主管部门实施联合惩戒的【正确答案】：ABCD52.总行会计结算部强化应用“双随机”的突击检查的方式开展对一线支行营业网点的管理规范检查，在现场综合检查之外，扩展选取更多的网点营业部开展突击检查，突出对“（）、（）、（）”的关注。A、重要岗位B、重要业务C、重要流程D、薄弱环节【正确答案】：ABD53.根据《国家外汇管理局关于印发<经常项目外汇业务指引(2020年版)>的通知》(汇发〔2020〕14号)第六十一条的有关规定，个人可委托以下哪些人代办占用年度便利化额度的结售汇业务()。A、父母、子女、配偶B、兄弟姐妹C、祖父母、外祖父母D、孙子女、外孙子女【正确答案】：ABCD54.由核心系统发起的落地往账报文中付款人名称、账号、收款人名称、账号、（）均一致（区间为3个自然日）的系统判断为可疑重复往账，落可疑重复往账队列。A、付款行B、收款行C、金额D、附言【正确答案】：ABCD55.本行冠字号码记录设备包括（）等现钞处理设备。A、本币点钞机B、外币点钞机C、自动化清分机具D、取款机E、存取款一体机【正确答案】：ABCDE56.为便利用户操作，在“200031-个人客户信息查询”交易新增“客户编号”查询条件，（）、（）页增加打印功能。A、账户基本信息（银行卡、存折、存单）B、产品信息（自营理财、代销理财、结构性存款）C、个人存单查询D、产品管理平台【正确答案】：AB57.在银企对账过程中发现的不符账项，及时报告分行会计结算部主管，并于（）日内查明原因，对属于本行本行账务处理差错的，应经分行会计结算部主管确认并按业务运作权限审批后进行账务冲正，大于人民币（）以上的，应同时抄送总行会计结算部A、2工作日B、5工作日C、50万元（含）D、100万元（含）【正确答案】：AC58.各机构营业部按规定审核的事项有哪些。A、开户证明文件的真实性、完整性、合规性B、开户申请人与身份证明文件所属人的一致性C、企业开户意愿的真实性D、客户经理尽调材料【正确答案】：ABC59.个人综合开卡交易可联动完成（）等一站式操作A、客户信息创建、开卡信息创建B、开卡短信签约C、客户风险等级评估D、手机银行签约E、手机银行/网上银行开通【正确答案】：ABDE60.外汇业务信息查询功能目前下挂几个查询选项（）A、企业分类信息查询B、个人主体结汇信息查询C、个人主体购汇信息查询D、个人主体结售汇信息操作记录查询【正确答案】：ABCD61.本行各级机构在履行客户身份识别义务时，应及时报告以下可疑行为A、客户拒绝提供有效身份证件或其他身份证明文件的B、对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获取汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所以及其他相关替代性信息的C、客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的D、采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的E、发现或有合理理由怀疑客户、客户交易对手或客户受益人与恐怖活动组织及恐怖活动人员相关的F、履行客户身份识别义务时发现的其他可疑行为【正确答案】：ABCDEF62.已故存款人的公证遗嘱指定的继承人或受遗赠人办理已故存款人小额存款提取业务，应当向本行提交以下材料：A、死亡证明等能够证明已故存款人死亡事实的材料；B、居民户口簿、结婚证、出生证明等能够证明亲属关系的材料；C、指定提取申请人为已故存款人的继承人或受遗赠人的公证遗嘱；D、提取申请人的有效身份证件；E、提取申请人亲笔签名的承诺书【正确答案】：ACDE63.个人可委托近亲属代为办理年度便利化额度内的结汇和购汇。办理时需提供委托人和受托人的有效身份证件、委托书以及近亲属关系说明材料等,近亲属包含（）A、配偶B、兄弟姐妹C、祖父母D、外祖父母【正确答案】：ABCD64.以下哪些业务可以办理对公通兑业务？A、转账、汇款业务B、跨境汇入、汇出交易C、符合本行现金管理规定的人民币现金取款D、委托收款业务【正确答案】：AC65.在办理资本项目结汇业务时，应严格履行展业原则有效贯穿_、_、_三个环节。A、事前B、事中C、事后【正确答案】：ABC66.服务贸易外汇收支应当具有（）（）的交易基础。A、合规B、货物贸易C、真实D、合法【正确答案】：CD67.对退汇重提的业务,支付清算平台提供往账信息部分要素修改的功能，包括（）其余要素不得修改。A、收款人账号B、收款人户名C、开户行行号D、附言【正确答案】：ABCD68.单位银行结算账户的开立实行（）制度。A、注册B、核准C、审批D、备案【正确答案】：BD69.单位定期存款证实书提前支取若资金去向非本行，应明确(),（）,（）。A、金额B、户名C、账号D、开户行【正确答案】：BCD70.个人外汇储蓄账户资金境内划转，按以下规定办理：A、本人账户间的资金划转，凭本人有效身份证件办理。B、个人与其近亲属账户间的资金划转，凭双方有效身份证件、近亲属关系证明办理。C、境内个人和境外个人账户间的资金划转按跨境交易进行管理D、境内个人和境外个人账户间的资金划转按境内交易进行管理【正确答案】：ABC71.账户贵金属远期交易是指交易双方以约定的贵金属（）、（）和（），在约定的未来某一日期（非即期起息日）交割的贵金属交易。A、品种B、交易数量C、交易价格D、交易方式【正确答案】：ABC72.银行为客户办理经常项目跨境人民币业务，应严格履行（）（）（）的展业原则（下称“展业三原则”)，确保业务具有真实、合法的经常项目交易背景，满足具有实体经济背景的人民币跨境结算需求，促进贸易投资便利化，防止虚构交易背景或利用经常项目渠道进行投机套利活动。A、“了解你的客户”B、“了解你的业务”C、“尽职审查”D、“谁的客户谁负责”【正确答案】：ABC73.根据《厦门国际银行境内机构汇款业务反洗钱和反恐怖融资工作操作指引》，哪几个部门需对汇款人住所信息进行识别和登记？A、总行运营管理部B、各分支机构C、机构会计结算部D、机构业务部门【正确答案】：AB74.本行出具的单位账户状况证明，应确保所证明事项（），不得弄虚作假、不得出具与事实不符的单位账户状况证明，A、真实B、准确C、全面D、完整【正确答案】：ABCD75.对自然人客户的家庭金融资产进行认定时，应根据客户提供的资产证明文件进行判定，本行可接受的资产证明文件包括（）。A、股票资产证明B、银行资产证明C、房产证明D、资管计划资产证明【正确答案】：ABD76.本行境内机构对智慧信贷外包客服服务商准入要求条件包括：A、注册资金B、经营范围C、是否持有增值电信业务许可证D、专业的语音系统E、完善的录音系统F、完善的在线客服系统【正确答案】：ABCDEF77.人民币结算账户管理系统操作端发生严重事件时，可进行处置的措施有（）。A、到行内其他操作端办理结算账户业务B、暂停办理结算账户业务C、中国人民银行操作端办理银行结算账户业务D、暂不通过账户管理系统办理结算账户业务，系统恢复运行后通过系统办理。【正确答案】：ABC78.我行移动终端服务的开户类业务包括（）。A、借记卡开卡B、借记卡激活C、电子现金激活D、个人转账业务E、面对面确认客户身份【正确答案】：ABCE79.对于福费廷一级市场买入业务，我行认可的承兑电文形式包括哪几种？A、超级网银系统电文B、SWIFT加押电文C、大额系统电文D、电子信用证信息交换系统电文【正确答案】：BCD80.对于办理经常项目外汇业务的客户，对于以下（）情形，应重点审查申请办理业务的客户身份、交易背景是否真实，必要时应对客户的交易对手、交易实际受益人、相关关联方的身份进行识别。A、首次在本行办理经常项目外汇业务的B、办理过程中，发现客户/业务存在异常或需要进一步调查的C、其他需要开展客户身份及其背景调查的情形。【正确答案】：ABC81.对货物贸易外汇业务客户实施业务办理分类管理,包括（）A、新型离岸客户B、传统客户C、可信客户D、关注客户【正确答案】：CD82.支付清算平台往账业务可由（）等外围系统发起，并经支付清算平台系列规则校验。A、核心系统B、网上银行C、手机银行D、电话银行【正确答案】：ABC83.金融机构在收缴假币过程中有下列情形之一的，应当立即报告当地中国人民银行分支机构和公安机关。A、一次性发现假币5张（枚）以上和当地中国人民银行分支机构和公安机关发文另有规定的两者较小者B、利用新的造假手段制造假币的C、获得制造、贩卖、运输、持有或者使用假币线索的D、被收缴人不配合金融机构收缴行为的E、中国人民银行规定的其他情形【正确答案】：ABCDE84.保理预付款可采取以下结息方式：A、按月结息B、利随本清C、按季结息【正确答案】：ABC85.人民币纸币票面出现人为涂写的文字、图画、符号或其他标记，有下列情形之一的，为不宜流通人民币纸币。A、票面出现一处涂写，其涂写面积大于100平方毫米。B、票面出现多处涂写，累计涂写面积大于40平方毫米(涂写面积大于4平方毫米起计入累计量)C、票面涂写面积虽未超过规定标准，但遮盖了任一一处重要防伪特征的，影响防伪功能。D、票面涂写面积虽未超过规定标准，但遮盖了一处以上重要防伪特征的，影响防伪功能。【正确答案】：ABC86.分行重要空白凭证保管部门负责以下哪些重要空白凭证的采购发起。A、存单B、存折C、支票D、网银UKEYE、借记卡F、电汇凭证【正确答案】：CF87.人民币纸币票面出现皱褶、折痕，有下列情形之一的，为不宜流通人民币纸币。A、票面出现一处皱褶，褶纹明显，皱褶处纸质变软、起毛、无法恢复原状，皱褶长度大于9毫米B、票面出现一处皱褶，褶纹明显，皱褶处纸质变软、起毛、无法恢复原状，皱褶长度大于10毫米C、票面出现4处(含)以上皱褶，褶纹明显，皱褶处纸质变软、起毛、无法恢复原状，累计皱褶长度大于20毫米(皱褶长度大于6毫米起计入累计量)。D、票面出现贯穿人民币纸币的明显折痕，折痕处纸质变软、起毛。【正确答案】：BCD88.本行将投资者风险承受能力由低到高划分为（）。A、保守型B、稳健型C、平衡型D、成长型E、进取型F、激进型【正确答案】：ABCDE89.总行会计结算部负责对如下哪些机构涉及的重要空白凭证管理、印章管理履行视频监督检查职责？A、总行会计结算部B、总行运营管理部C、机构会计结算部D、机构营业部【正确答案】：AB90.开户时收集客户个人信息应遵循（），不得超出法律、法规规定和客户授权范围使用个人信息。A、合法B、准确C、正当D、必要原则【正确答案】：ACD91.本行确认误收或误付假币的，分行会计结算部应向当地中国人民银行分支机构报告，并同时报备（）。A、分行风险管理部B、总行会计结算部C、总行运营管理部D、总行风险管理部【正确答案】：BC92.本行出国团组的涉外专项保密管理，实行“谁派出谁负责，谁组团谁负责”，坚持（）、（）、（）、（）的原则。A、一视同仁B、内外有别C、专人负责D、全程管理E、确保安全【正确答案】：BCDE93.见证视频不得通过技术手段进行（）A、剪辑B、拼接C、修改D、涂鸦【正确答案】：ABC94.企业法定代表人或单位负责人可通过（）等渠道发起远程视频见证申请。A、本行移动终端业务平台B、企业手机银行APPC、个人手机银行APPD、国行E企盈E、柜面【正确答案】：ABCD95.关于国际结算业务支行准入要求，下列哪些说法是正确的（）。A、支行国际结算业务内控情况基本完善B、支行办理国际结算业务的人员配置合理，且申请准入的业务必须具备已通过该业务相应岗位资格考试并获取上岗资格的人员C、支行硬件配置及系统设置基本到位D、所属战区管辖行针对支行开通权限后可能出现的业务风险点已制定相对完善的风险控制措施【正确答案】：ABCD96.网点智能交互平台凭证尾箱管理和自动发卡机采取（）、（）、（）的原则，相关操作应在行内视频监控范围内完成。A、双人管理B、单人管理C、日间清点D、日终上交【正确答案】：BCD97.发票复核岗应复核纸质发票打印是否复核增值税发票打印要求，发票打印要求如下：。A、字迹清楚，不得压线、错格B、不得涂改C、发票信息齐全，与实际交易相符D、各项目内容正确无误E、全部联次依次填开，上、下联的内容和金额一致F、如填写有误，应另行开具发票，并在误填的发票上注明“误填作废”四字【正确答案】：ABCDEF98.客户在本行营业网点柜面办理协定存款业务需提交的资料包括（）。A、《人民币单位协定存款合同》纸质合同一式两份B、授权委托书（或有）C、加盖公章的法定代表人有效身份证件复印件一份D、加盖公章的被授权人有效身份证件复印件一份（或有）E、办理人员有效身份证原件【正确答案】：ABCDE99.本行营业场所突发事件分为（）等级。A、全方位重大突发事件B、特别重大突发事件C、较大突发事件D、一般突发事件E、重大突发事件【正确答案】：BCDE100.（）方可在本行申请办理电子银行业务。A、年满16周岁B、年满18周岁C、且具备不完全民事行为能力的个人D、且具备完全民事行为能力的个人【正确答案】：BD1.对于开通电子银行个人外汇账户、非柜面办理个人外汇账户开户的，应在前述业务发生后一年内采取适当措施对本机构所属客户至少进行一次面签。A、正确B、错误【正确答案】：A2.资本项目外汇账户实行意愿额度管理，机构须严格按照外汇局规定的账户限额内办理入账，严禁超限额入账行为的发生。A、正确B、错误【正确答案】：B3.金融机构柜面发现假币后，应当由2名以上业务人员当面予以收缴，被收缴人如果有异议，可以要求在业务人员的视线范围内重新拿回假币再次检验。A、正确B、错误【正确答案】：B4.各类渠道的新开户交易可以视情况调用账户风险名单进行校验。A、正确B、错误【正确答案】：B5.单位机构性存款证实书可以作为质押权利凭证。A、正确B、错误【正确答案】：B6.各级会计监督部门发现、揭露差错或风险隐患后，应加强差错管理，分析差错原因，适当提出业务系统控制优化方案，堵截风险隐患A、正确B、错误【正确答案】：A7.境内单位客户和境内个人的服务贸易外汇收入，可自行保留或办理结汇。A、正确B、错误【正确答案】：A8.本行电子银行实现多重手段核实客户身份，包括但不限于严格规范电子银行登陆密码验证、交易阶段通过本人手机号码接受验证码等。A、正确B、错误【正确答案】：A9.移动服务经理无需核实客户开卡用途。A、正确B、错误【正确答案】：B10.操作性错误导致的错账，由原操作部门发起；系统缺陷导致的错账，由导致错账问题的系统管理部门发起。A、正确B、错误【正确答案】：A11.个人或单位主动向金融机构上缴假币，一次性数量超过5张，金融机构可以给与奖励。A、正确B、错误【正确答案】：B12.已办理时段资金证明、质押、国家有权机关冻结的大额存单不可提前支取。A、正确B、错误【正确答案】：A13.银行业金融机构应根据地区疫情风险登记，实行差异化风险防范措施，保障付出现金安全。A、正确B、错误【正确答案】：A14.根据最新的反假货币信息及现金机具维保协议，按季度联系专业维护单位开展对现金机具的检测、升级和更新工作。特别是人民银行通报新型假币特征后，应在一个月内完成现金机具软硬件升级和更新，保证鉴别假币的防伪功能正常使用。A、正确B、错误【正确答案】：A15.发票必须是由受益人出具的国家税务部门统一监制的原始正本发票，其抬头应为受益人。A、正确B、错误【正确答案】：B16.账户贵金属拆借交易达成后，借出方必须晚于起息日将贵金属划入借入方贵金属账户。A、正确B、错误【正确答案】：B17.对客户身份及交易情况进行审慎调查，应采取一切措施了解和核实客户的身份、了解客户开户目的和交易背景、查证客户交易的资金来源与运用。A、正确B、错误【正确答案】：B18.同业银行账户如T日为开立之日，则T+3个工作日账户可用。A、正确B、错误【正确答案】：B19.根据《关于进一步规范公文表述的通知》（厦国银〔2022〕4号），非制度类公文统一使用单位具体中文名称指代，特殊情况下（如主送单位较多的），公文标题或主送单位中也可使用单位英文简称。A、正确B、错误【正确答案】：B20.中小面额人民币是指中国人民银行发行的正在流通中的面值在10元（含）以下的各券别人民币。A、正确B、错误【正确答案】：B21.跨境速汇通业务支持7*24小时汇款，无需发送SWIFT报文落地银行后端处理，是一项便于本行境内机构与本行境外附属机构客户账户资金划转的跨境汇款业务。A、正确B、错误【正确答案】：A22.鉴定单位有偿提供鉴定服务，鉴定费用由申请人负责。A、正确B、错误【正确答案】：B23.普通发票取得并认证后，发票上记载的增值税额可从本行增值税销项税额中抵扣。A、正确B、错误【正确答案】：B24.保险公司资金保证金账户允许查询、冻结但不得扣划。A、正确B、错误【正确答案】：B25.1000072-批量账户非柜面交易限制（经办）交易，excel导入模板新增“是否发送短信”字段，，以支持短信通知客户，其账已被限制非柜面交易。A、正确B、错误【正确答案】：A26.客户特性风险子项包括但不限于，客户信息的公开程度，客户信息公开程度越高，本行客户尽职调查成本越低，洗钱风险越可控。A、正确B、错误【正确答案】：A27.办理服务贸易外汇收支业务时，对于本行归类为”关注客户“的，不论所办理的业务金额大小，均应要求客户提交交易单证。A、正确B、错误【正确答案】：A28.在开户过程中应强化身份信息识别，加强开户意愿审查，对客户身份存疑的，要采取延长开户审查期限、强化尽职调查等措施，必要时应当拒绝开户。A、正确B、错误【正确答案】：A29.挂账按照业务性质分为清算类挂账、业务性挂账、差错类挂账等。A、正确B、错误【正确答案】：A30.银行为优质企业办理贸易外汇收支便利化业务时，对于单笔等值5万美元以上(不含)的服务贸易外汇支出可事后审核税务备客表。A、正确B、错误【正确答案】：A31.同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最长期限保存。A、正确B、错误【正确答案】：A32.网络借贷资金委托人可指定本行外的其他金融机构作为网络借贷资金的存管机构。A、正确B、错误【正确答案】：B33.白名单是指国家权力机关或账户监管部门要求纳入白名单管理及本行账户风险管理过程中认为可纳入白名单管理的名单。A、正确B、错误【正确答案】：A34.个人客户自身要求查询客户敏感信息时，营业网点前台业务操作相关岗位人员可受理他人代办的查询。A、正确B、错误【正确答案】：B35.本行可支持客户使用一、二类账户注册手机号支付业务。A、正确B、错误【正确答案】：B36.境内个人办理外汇汇出业务时，应配合银行购汇用途与付汇用途一致性审核。A、正确B、错误【正确答案】：A37.旅行支票可以直接存入个人外汇账户，视同存入外币现钞业务。A、正确B、错误【正确答案】：A38.对于首次在本行开户且具有一定综合贡献潜力的客户，可由机构客户经理根据客户资产实力及其未来在本行资金留存的金额，在开卡前为其申请VIP客户资格A、正确B、错误【正确答案】：A39.若某账户风险等级调高，客户经理应同步检视该账户所属客户名下其它账户风险等级情况，对于需要调整账户风险等级的及时调整。A、正确B、错误【正确答案】：A40.不具有完全民事行为能力的个人客户可由代理人申请注册和变更电子银行业务。A、正确B、错误【正确答案】：B41.本行增值税以半年为纳税期限，按半年申报缴纳。A、正确B、错误【正确答案】：B42.买卖当事人如授权代办人前往办理资金托管业务申请，代办人需持有本人身份证原件、当事人身份证原件以及授权委托书办理二手房买卖交易资金托管业务申请A、正确B、错误【正确答案】：B43.经区级及以上公安机关认定、纳入电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台“涉案账户”名单的“涉案账户”开户人名下其他银行账户，银行应当通知涉案账户开户人重新核实身份，如其未在3日内向银行重新核实身份的，应当对账户开户人名下其他账户暂停非柜面业务。A、正确B、错误【正确答案】：B44.各机构可使用企业提交的纸质形式或电子形式的收付款指令代替《跨境人民币结算收/付款说明》，企业提交的收付款指令应满足国际收支申报和跨境人民币业务信息报送要求。A、正确B、错误【正确答案】：A45.对于单个客户当天走款金额汇总达500万元人民币时需预约头寸A、正确B、错误【正确答案】：B46.关注类名单客户业务可正常办理，由客户所属机构定期（至少每半年一次）进行交易回溯检查。A、正确B、错误【正确答案】：A47.鉴于发现假币后主动上缴是公众应尽的义务，因此对于主动上缴假币的行为无须奖励或补偿。A、正确B、错误【正确答案】：A48.协议到期后将自动终止。客户若需继续操作，无须与本行重新签订“外币活期资金池”产品协议A、正确B、错误【正确答案】：B49.对于来账退汇业务，支付清算平台支持经办在退汇原因栏位增加文字表述（退汇理由），也可以修改原来账报文所带的附言。A、正确B、错误【正确答案】：B50.本行代理销售的电子承保的保险产品（电子化保单），客户亦需要填写投保单。A、正确B、错误【正确答案】：B51.专用发票与普通发票的区别是（）。1.专用发票有抵扣联，普通发票无抵扣联。2.专用发票取得并认证后，发票上记载的增值税额可从本行增值税销项税额中抵扣，而普通发票一般不可用于抵扣。A、正确B、错误【正确答案】：A52.核心系统日终时需要手动将当日本行的外汇账户信息数据进行汇总并导入数据报送系统。A、正确B、错误【正确答案】：B53.客户通过电子渠道（网银、手机银行）认购本行结构性存款产品的，参照本行理财产品电子发售认购的方式勾选签署结构性存款产品协议书、产品说明书、风险揭示书、客户权益须知等。A、正确B、错误【正确答案】：A54.各支行营业部人员在受理我行保证金账户相关的司法现场查询时，应严格遵守相关制度要求，做好充分沟通反馈，在向有权机关反馈的查询回执联中应针对保证金账户明确补充说明“账户80XXXXX为保证金账户，户名为厦门国际银行股份有限公司，账户内资金为质押予我行的保证金，我行享有优先受偿权”。A、正确B、错误【正确答案】：A55.支行办理的业务涉及国际收支申报等系统报送工作，由支行端报送；涉及资本项目数据报送的数据报送工作，由分行会计结算部负责报送。A、正确B、错误【正确答案】：B56.大客户卡里有5万美元，可以一天支取1万，连续支取5天。A、正确B、错误【正确答案】：B57.完成结构性存款存单开立或质押存单解除后，需在三天内完成系统的关联或取消关联操作并完成登记。A、正确B、错误【正确答案】：B58.对于在柜面直接办理购付汇全流程业务的，应核对《购汇申请书》和《境外汇款申请书》资金用途填写是否一致，确保购付汇资金用途一致。A、正确B、错误【正确答案】：A59.根据国际结算质量手册之工作指导书中业务操作规程有关中心端反洗钱审查规定，中心端经办收到任务后，应当运用黑名单管