三级授权复习练习试题附答案（一）

第页三级授权复习练习试题附答案1.总行各业务条线管理部门应根据自身管辖范围督查检验本条线的各类业务服务及监督管理工作开展情况。检查频率应为每年至少开展（）次。厦国银发〔2019〕169号：关于颁发《厦门国际银行股份有限公司境内机构营业网点服务监督管理办法》的通知A、一B、二C、三D、四【正确答案】：A2.以下哪一项不是本行“三清”内容？A、授信业务清退B、外汇业务清退C、两地通清退D、类信贷清退【正确答案】：B3.根据厦国银发〔2019〕198号：关于颁发《厦门国际银行股份有限公司境内机构突发事件应急预案》的通知，(一)本行设立突发事件应急处置领导小组（以下简称“领导小组”），组长由（）担任，副组长根据突发事件的性质确定，领导小组的成员包括总行业务连续性主管部门、执行部门和保障部门等相关部门负责人。厦国银发〔2019〕198号：关于颁发《厦门国际银行股份有限公司境内机构突发事件应急预案》的通知A、总裁B、总裁或受权的副总裁C、中国境内总经理【正确答案】：B4.个人客户在本行开立的II/III类账户总数不得超过（）个。2019年系统重点优化成果回顾A、2B、3C、4D、5【正确答案】：D5.综合柜面新系统新增”990129-（）“交易柜员后续查询客户账户司法协查账户冻结情况，可直接通过该查询，无需到核心及其他总对总系统逐笔查看。厦国银结算-GN〔2019〕17号：厦门国际银行业务应用系统程序功能修改通知书-司法协查统一查询及导出A、司法协查统一查询B、司法协查统一查询及导出C、司法查询统一导出【正确答案】：B6.批量修改客户信息交易程序修改内容中，以下不属于新增字段的是（）。厦国银结算-GN〔2019〕25号：厦门国际银行业务应用系统程序功能修改通知书-十月日常变更优化A、被授权人姓名B、被授权人性别C、被授权人国家D、受托人/授权签字人职业【正确答案】：B7.以下不属于洗钱风险管理核心指标的是（）。A、有效识别和监控洗钱风险的指标B、有效防范洗钱风险指标C、有效传导洗钱风险管理文化指标D、有效制定洗钱风险评价指标【正确答案】：D8.根据《手工有限度业务服务范围》，若在全行范围内突发事件，以下哪项业务可以受理（）。厦国银结算〔2019〕79号：关于下发《厦门国际银行股份有限公司境内机构柜面业务手工有限度服务操作指引》的通知A、定期/通知存款开户销户B、补打存折C、换折D、余额证明【正确答案】：D9.厦门中心支行将对支票影像退票率实行每（）一报制度，每月通报退票情况，请各有关机构逐笔查明原因，并采取整改措施厦国银结算〔2019〕56号：关于优化空头支票违规行为综合治理工作的通知A、旬B、月C、季度D、半年【正确答案】：B10.机构营业部向MIVS发起企业相关人员手机号码核查申请前，需经（）书面授权后方能提交厦国银结算-GN〔2019〕27号：厦门国际银行业务应用系统程序功能修改通知书—企业信息联网核查系统（MIVS）A、公司财务负责人B、公司法人C、被核查人D、核查人【正确答案】：C11.满E贷的授信额度的额度类型为可循环额度，单户授信金额不超过人民币（）；借款人可循环使用该授信额度，如果借款人在获得授信额度后30天内未发起授信借款申请，该额度自动失效。厦国银发〔2019〕134号：关于颁发《厦门国际银行股份有限公司境内机构“满E贷”业务管理办法（试行）》的通知A、3万B、5万C、30万D、50万【正确答案】：C12.国安总对总功能收到并处理成功的控制类请求，在T24核心系统受控户明细中的控制机构栏位显示内容为（）A、公安局B、国安机关C、人民法院【正确答案】：B13.以下哪个交易没有增加人民币券别信息？厦国银结算-GN(2019)16号：厦门国际银行业务应用系统程序功能修改通知书-现金收支统计及现金券别统计功能A、正式轧账及钱箱关闭B、外部缴现-确认C、外部缴现-发出D、机构间现金调拨-发出【正确答案】：B14.以下不属于我行已开通境内外币支付币种的是（）厦国银发〔2019〕82号：关于颁发《厦门国际银行股份有限公司境内机构境内外币支付系统业务管理办法及操作规程》的通知A、英镑B、美元C、欧元D、日币【正确答案】：A15.根据《厦门国际银行股份有限公司境内机构出纳工作管理办法补充规定（二）》（厦国银发〔2019〕168号），机构寄库第三方业务由（）牵头办理。厦国银发〔2019〕168号：关于颁发《厦门国际银行股份有限公司境内机构出纳工作管理办法补充规定（二）》的通知A、分行营业部B、总行运营部C、分行会计结算部D、总行会计结算部【正确答案】：C16.银行需建立专用监管数据存储平台，用于保留至少（）年的历史数据，并保证随时可恢复使用，以满足监管随时调用的需要，相关数据应包含全部完整交易数据。A、1年B、3年C、5年D、10年【正确答案】：B17.外币智能存款产品的起存金额为（)厦国银发〔2019〕93号：关于颁发《厦门国际银行股份有限公司境内机构单位客户“外币智能存款”现金管理产品增值服务管理办法补充规定》的通知A、USD10万元B、USD20万元C、USD50万元D、USD100万元【正确答案】：C18.分行处理完电子渠道提交的外汇汇款申请后落在总行的（）菜单待处理。XIB_CFXPS_用户操作手册_T24境内外币支付系统汇出业务V1.1A、电子渠道待处理外汇汇款申请B、结算中心待提交-FT-SWIFTC、待处理汇出交易查询D、单证收付组待提交任务列表（组合页面）【正确答案】：A19.客户申请通过国行e企盈系统开通代发工资业务、企业理财业务、银企对账业务的，还需符合本行对应业务的准入审批并按其对应的业务管理制度规定签署相应的服务协议与相关文件厦国银发〔2019〕91号：关于颁发《厦门国际银行股份有限公司境内机构国行e企盈业务管理办法》的通知A、代发工资业务、企业理财业务、大额取现预约B、账户管理、企业理财业务、银企对账业务C、代发工资业务、企业理财业务、银企对账业务D、代发工资业务、对公预约开户、银企对账业务【正确答案】：C20.为有效防控银行询证函回函工作操作风险，切实贯彻落实切实贯彻落“合法合规”、“及时准确”的工作原则，总行会计结算部在（）新增“询证函回函流程”，实现系统自动查询、返回询证事项等功能。厦国银结算-GN〔2020〕1号：厦门国际银行业务应用系统程序功能修改通知书-询证函回函流程A、综合柜面B、核心系统C、协同平台【正确答案】：A21.全行员工完成反洗钱相关培训课程的百分比，应大于（）A、100%B、99%C、98%D、97%【正确答案】：B22.外币智能存款产品有效期原则上为厦国银发〔2019〕93号：关于颁发《厦门国际银行股份有限公司境内机构单位客户“外币智能存款”现金管理产品增值服务管理办法补充规定》的通知A、3个月B、6个月C、9个月D、12个月【正确答案】：D23.根据《手工有限度业务服务范围》，若在区域内个别机构范围内突发事件影响挂失业务，则可受理方式不包括（）。厦国银结算〔2019〕79号：关于下发《厦门国际银行股份有限公司境内机构柜面业务手工有限度服务操作指引》的通知A、通过邮件与协办行指定协助人员确认介质状态、账户余额，做好手工登记；B、引导客户到其他网点办理C、由主办行经办、主管确认申请书内容后请协办行主管协助办理挂失手续，并由中心端协助对账户进行“只贷记”控制，摘要均注明“协助挂失”；D、主办行将回单加盖银行印章给客户；【正确答案】：B24.企业以提交电子单证方式办理经常项目外汇收支业务，其货物贸易分类结果应当至少为（）类ABCD【正确答案】：A25.各分支机构营业部对空头支票退票后，应在退票后（）个工作日内核实相关情况，登记《空头支票退票登记簿》，并按照以下情形分别处置。厦国银结算〔2019〕56号：关于优化空头支票违规行为综合治理工作的通知A、3B、5C、10D、15【正确答案】：C26.本行洗钱风险管理不遵循以下基本原则。A、全面性原则B、相适原则C、匹配性原则D、有效性原则【正确答案】：B27.反洗钱工作合规管理部门洗钱风险管理岗位专职人员占全部洗钱风险管理人员的比例不低于（）。A、20%B、30%C、40%D、50%【正确答案】：A28.柜面系统990129-司法协查统一查询及导出交易可输入（）查询条件，查询记录。厦国银结〔2019〕17号：厦门国际银行业务应用系统程序功能修改通知书-司法协查统一查询及导出A、查控单号B、对公账户C、法院名称D、警察名称【正确答案】：B29.（）可查询到所有未完结的差错单，不包括所有办结、核销的处理单。厦国银结算-GN(2019)29号：厦门国际银行业务应用系统程序功能修改通知书-十一月日常变更优化A、未办结差错单查询B、处理单查询C、逾期处理单查询D、差错标准查询【正确答案】：A30.柜员间办理现金调拨时，由（）在核心系统发起申请。厦国银发〔2019〕168号：关于颁发《厦门国际银行股份有限公司境内机构出纳工作管理办法补充规定（二）》的通知A、现金入库方柜员B、现金出库方柜员C、现金复核人员【正确答案】：B31.根据《厦门国际银行股份有限公司境内机构出纳工作管理办法补充规定（二）》（厦国银发〔2019〕168号），各分行会计结算部根据实际情况或按年对机构库房现金进行投保或续保，提交现金投保或续保的申请报告，并填写（）报送审批。厦国银发〔2019〕168号：关于颁发《厦门国际银行股份有限公司境内机构出纳工作管理办法补充规定（二）》的通知A、《厦门国际银行股份有限公司通用投保清单》B、《厦门国际银行股份有限公司“现金险”续保清单》C、《厦门国际银行股份有限公司“现金业务”投保清单》D、《厦门国际银行股份有限公司“现金险”投保清单》【正确答案】：D32.根据《厦门国际银行股份有限公司境内机构配合国家安全机关网络查控操作指引》，本行配合、受理国家安全机关的涉案账户资金网络查控工作，以本行网络执行查控系统为依托，通过专线网络接收、处理并反馈来自国家安全机关的查控请求，系统处理及反馈均由系统自动执行，原则上在（）个工作日内完成并反馈国家安全机关。厦国银结算〔2019〕102号：关于发出《厦门国际银行股份有限公司境内机构配合国家安全机关网络查控操作指引》的通知A、TB、T+1C、T+2D、T+5【正确答案】：B33.总行于（）形成全年结算条线业务连续性及应急演练的方案，报分管领导审核后报备总行业务连续性管理委员会、总行信息突发事件应急处置领导小组、总行风险管理部、总行内部稽核部。厦国银结算〔2019〕77号：关于颁发《厦门国际银行股份有限公司境内机构结算运营条线业务连续性及应急演练指引》的通知A、每年一月份B、上一年度十二月份C、每年一季度D、上一监督四季度【正确答案】：A34.本行对直销大额存单业务的合作方实行名单制管理，（）负责管理合作方准入名单，根据准入及退出的审批结果及时对准入名单进行维护更新，准入名单建立和更新情况应及时报备（）。厦国银发〔2019〕161号：关于颁发《厦门国际银行股份有限公司境内机构第三方平台直销大额存单业务管理办法》的通知A、总行零售金融部；总行会计结算部B、总行零售金融部；总行风险管理部C、总行风险管理部；总行会计结算部D、总行风险管理部；总行风险评估部【正确答案】：B35.客户职业信息细分优化中，T24核心系统的“个人客户快速/标准创建交易”界面新增哪一下拉字段A、职业B、职业小类C、职业信息【正确答案】：B36.个人客户手机号码综合修改的操作权限为（）。厦国银结算-GN〔2019〕25号：厦门国际银行业务应用程序修改通知书-十月日常变更优化A、营业部一级授权人员B、营业部三级授权人员C、营业部一级+三级授权人员【正确答案】：C37.客户可通过以下渠道向本行投诉代理保险业务相关投诉信息。厦国银发〔2020〕19号：关于颁发《厦门国际银行股份有限公司境内机构代理保险业务操作规程》的通知A、来电B、来信C、走访D、以上均可【正确答案】：D38.根据厦国银发〔2019〕197号：关于颁发《厦门国际银行股份有限公司境内机构办理跨国公司跨境资金池业务管理办法》的通知，关于跨国公司跨境资金池业务的定义哪个是正确的（）厦国银发〔2019〕197号：关于颁发《厦门国际银行股份有限公司境内机构办理跨国公司跨境资金池业务管理办法》A、跨国公司在注册国家以外的地区成立的资金池B、跨国公司集中运营管理境内外资金，办理外债和境外放款额度集中管理、经常项目资金集中收付和轧差净额结算等业务。C、跨国公司在注册国家组织成立的资金池【正确答案】：B39.银企对账管理系统上线后，首次在本行开立账户的客户，客户提交《厦门国际银行股份有限公司银企对账服务申请表》明确对账印鉴方式后，由（）在银企对账管理系统中予以维护。厦国银发〔2020〕2号：关于颁发《厦门国际银行股份有限公司境内机构银企对账管理办法》的通知A、分行对账操作岗B、分行（管辖行）对账督查岗C、支行授权岗D、支行对客服务岗【正确答案】：D40.“外币智能存款”增值服务项下单笔外币智能存款起存金额原则上不得低于等值USD（）万元（含）。厦国银发〔2018〕149号：关于颁发《厦门国际银行股份有限公司境内机构单位客户“外币智能存款”现金管理产品增值服务管理办法》的通知A、10B、20C、50D、100【正确答案】：C41.银企对账管理系统中负责配置、维护分支行系统用户的岗位是（）。厦国银发〔2020〕2号：关于颁发《厦门国际银行股份有限公司境内机构银企对账管理办法》的通知A、总行用户管理岗B、分行（管辖行）用户管理岗C、总行对账操作岗D、分行对账操作岗【正确答案】：B42.为加强落实电子银行个人外汇业务（）原则，本行电子银行实现多重手段核实客户身份。厦国银结算〔2019〕44号：关于进一步加强个人外汇业务管理有关事项的通知A、真实审核B、事前管控C、合法合规D、本人办理【正确答案】：D43.分支机构营业部对空头支票退票后，应在退票后（）个工作日内核实相关情况厦国银结算〔2019〕56号：关于优化空头支票违规行为综合治理工作的通知A、3B、5C、7D、10【正确答案】：D44.根据厦国银传真收〔2019〕844号：清算总中心关于印发《同城清算系统业务承接方案》的函，业务承接基本原则不包括以下哪项。厦国银传真收〔2019〕844号：清算总中心关于印发《同城清算系统业务承接方案》的函A、平稳有序B、先易后难C、多地一策D、客户无感【正确答案】：C45.T24核心系统每月1号日终自动抽取不动户转久悬清单中CATEGORY为（）的账号逐个形成转久悬通知书厦国银结算-GN〔2019〕12号：厦门国际银行业务应用系统程序功能修改通知书-五月日常变更优化A、1011（公司活期存款）B、1012（自贸区单位活期存款）C、1013（个人活期存款）D、1015（员工账户（折））【正确答案】：A46.（）同时支持个人资信证明的申请。厦国银结算-GN〔2019〕1号：厦门国际银行业务应用系统程序功能修改通知书-个人资信证明线上申请处理交易A、手机银行、微信公众号B、个人网银、电话银行C、手机银行、个人网银D、手机银行、电话银行【正确答案】：C47.外币支付系统的运行工作日为厦国银发〔2019〕86号：关于颁发《厦门国际银行股份有限公司境内机构境内外币支付系统业务管理办法及操作规程》的通知A、国家法定工作日B、7X24小时C、5X18小时D、5X21小时【正确答案】：A48.（）是机构服务监督相关工作的现场执行管理组织。厦国银发〔2019〕169号：关于颁发《厦门国际银行股份有限公司境内机构营业网点服务监督管理办法》的通知A、分支行营业部B、境内各营业网点C、营业大堂D、办公区域【正确答案】：B49.电子银行个人外汇业务自动拦截标准为：一自然年内累计汇出外汇达到（）笔或境外收款对象已接收本行汇出外汇达到（）笔。厦国银结算〔2019〕44号：关于进一步加强个人外汇业务管理有关事项的通知A、3；3B、3；5C、5；3D、5；5【正确答案】：D50.以下哪项不属于税务登记管理工作（）厦国银发〔2019〕73号：关于颁发《厦门国际银行股份有限公司境内机构税务管理办法》的通知A、新设B、变更C、注销D、联络【正确答案】：D51.具有个人人民币业务经营资格的内地银行接受经由澳门人民币业务清算行汇入的收款人与汇款人同名的澳门居民个人人民币汇款的最高限额，由每人每天5万元人民币调高至每人每天（）人民币。厦国银厦传真收〔2020〕5号：关于进一步便利澳门个人人民币跨境汇款业务的通知A、6B、8C、10D、12【正确答案】：B52.根据《中国人民银行办公厅关于开展现金统计工作的通知》（银办发【2018】181号）要各，在（）系统新增现金收支及券别统计报表，机构的数据报送人员可在（）系统抽取统计区间的数据报表完成监督数据报送。厦国银结算-GN〔2019〕16号：厦门国际银行业务应用系统程序功能修改通知书-现金收支统计及现金券别统计功能A、核心、核心B、核心、大数据C、大数据、核心D、大数据、大数据【正确答案】：D53.《银行结售汇统计制度》于（）正式施行？A、2019.11.1B、2019.12.31C、2020.1.1D、2020.12.31【正确答案】：C54.个人客户状态为“删除”“合并”的是否需要进行清理反洗钱工作委员会决议FXQ-JY201916（关于个人客户职业信息分类标准优化与重新识别的通知）A、正确B、错误【正确答案】：B55.客户员工密码登录错误次数或多终端授权登录错误次数超过（），系统将暂封客户员工，客户所有待该用户处理的业务指令无法处理。厦国银发〔2019〕91号：关于颁发《厦门国际银行股份有限公司境内机构国行e企盈业务管理办法》的通知A、4次B、5次C、6次D、7次【正确答案】：C56.本行发行的大额存单产品在合作方系统平台中的本行销售页面展示后，拟购买客户，须先通过本行销售页面上向本行发起开立银行（）账户及开通个人电子银行服务申请。厦国银发〔2019〕161号：关于颁发《厦门国际银行股份有限公司境内机构第三方平台直销大额存单业务管理办法》的通知A、一类B、三类C、任意类型D、二类【正确答案】：D57.关于柜面系统990129-司法协查统一查询及导出交易的说法正确的是（）。厦国银结〔2019〕17号：厦门国际银行业务应用系统程序功能修改通知书-司法协查统一查询及导出A、机构营业部经办仅能查询本机构开立的账户B、分行会计结算部管理组会计监督岗可查询其他分行开立的账户C、本交易不支持总行会计结算部会计监督岗使用D、查询结果不支持导出【正确答案】：A58.柜面系统个人资信证明线上申请处理交易支持将线上申请记录更新为（）。厦国银结〔2019〕1号：厦门国际银行业务应用系统程序功能修改通知书-个人资信证明线上申请处理交易A、已开立已领取B、本交易无需授权C、无存款D、账户有误【正确答案】：A59.企业分类信息查询结果不包括（）厦国银结算-GN(2019)30号：厦门国际银行业务应用系统程序功能修改通知书-货物贸易企业分类信息查询功能A、名录状态B、是否辅导期C、特殊监管区域类型D、企业成立日期【正确答案】：D60.鉴定单位应当自收到鉴定申请之日起（）个工作日内完成鉴定并出具《货币真伪鉴定书》。中国人民银行令〔2019〕第3号（中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法）A、5B、10C、15D、30【正确答案】：C61.受客户签约账户状态制约，如该账户挂失、止付等原因不能使用，国行e企盈业务相关服务()。厦国银发〔2019〕91号：关于颁发《厦门国际银行股份有限公司境内机构国行e企盈业务管理办法》的通知A、柜面手工中止B、自动中止C、不受影响D、致电客户确认是否中止【正确答案】：B62.为提高客户汇款的直通率，在往报可疑重复队列中增加（）功能，方便批量处理。厦国银结算-GN〔2019〕32号：厦门国际银行业务应用系统程序功能修改通知书-十二月日常变更优化A、单笔确认重复B、单笔确认不重复C、批量确认重复D、批量确认不重复【正确答案】：D63.以下哪个部门无权限查询大数据应用平台的现金收支及券别统计表？厦国银结算-GN(2019)16号：厦门国际银行业务应用系统程序功能修改通知书-现金收支统计及现金券别统计功能A、机构营业部B、机构会计结算部C、机构市场营销部D、机构财务管理部【正确答案】：C64.鉴定单位应自收到鉴定申请之日起（）个工作日内内，通知收缴单位报送待鉴定货币。中国人民银行令〔2019〕第3号（中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法）A、2B、3C、5D、10【正确答案】：A65.点击删除，除（）以外状态的e填单信息均可删除,包括该笔e填单对应的e尽调信息。对公预填单用户操作手册【V2.0】A、待审核B、审核通过C、新建D、审核拒绝【正确答案】：B66.对于由系统自动完成客户洗钱风险等级划分且等级为中风险及以上的客户，各机构应定期检视，分析客户的系统评级结果为中风险及以上等级的原因，检视的频率为不低于每（）一次。厦国银发〔2018〕143号：关于颁发《厦门国际银行股份有限公司境内机构客户洗钱风险等级分类管理操作指引补充规定（二）》的通知A、30B、20C、15D、10【正确答案】：D67.个人网银Ukey（文鼎创）密码重置后的初始密码为（）。厦国银结算-GN〔2019〕20号：厦门国际银行业务应用程序修改通知书-八月日常变更优化A、12345678B、11111111C、66666666D、88888888【正确答案】：A68.个人资信证明线上申请处理业务交易查询结果中新增什么功能厦国银结算-GN〔2019〕30号：厦门国际银行业务应用系统程序功能修改通知书-十一月日常变更优化A、开立多份凭证B、与客户核实作废C、金额分段开立【正确答案】：B69.在特定波长紫外光下，2019年版第五套人民币20元纸币背面部分胶印图案呈现（）荧光效果。2019年新版人民币公众防伪知识A、黄色B、绿色C、蓝色D、橙色【正确答案】：B70.本行为同一个客户开立Ⅱ类户、Ⅲ类户的数量原则上分别不得超过（）个。对于已在本行开立（）个Ⅱ类户或Ⅲ类户的客户再次申请开立Ⅱ类户、Ⅲ类户时，应通过本行柜面申请，并提交相应的开户使用说明，由营业部主管审核通过后方可开立。厦国银发〔2020〕14号：关于颁发《厦门国际银行股份有限公司境内机构个人存款业务及账户管理办法补充规定》的通知A、2，5B、3,5C、5,5D、10,10【正确答案】：C71.外币智能存款产品协议有效期原则上不超过（）年。厦国银发〔2018〕149号：关于颁发《厦门国际银行股份有限公司境内机构单位客户“外币智能存款”现金管理产品增值服务管理办法》的通知A、1B、2C、3D、4【正确答案】：A72.国行E企盈进行签约时客户需要提交（）、经办人有效证件、管理员有效证件、法人授权书等。厦国银发〔2019〕91号：关于颁发《厦门国际银行股份有限公司境内机构国行e企盈业务管理办法》的通知A、开户许可证B、营业执照复印件C、营业执照正本D、法人身份证复印件【正确答案】：B73.点E贷业务，是重庆美团三快小额贷款有限公司（以下简称“重庆三快”）向本行推荐在其经营场景下具有消费信贷需求的客户，经本行审批通过后，由（）向借款人发放用于其消费的个人贷款业务。厦国银发〔2019〕133号：关于颁发《厦门国际银行股份有限公司境内机构“点E贷”业务管理办法(试行)》的通知A、本行B、重庆三快C、本行为主，重庆三快为辅，双方共同出资D、重庆三快为主，本行为辅，双方共同出资【正确答案】：A74.境内外币支付系统的英文缩写是（）。XIB_CFXPS_用户操作手册_T24境内外币支付系统汇出业务V1.1A、SWIFTB、CIPSCNAPSD、CFXPS【正确答案】：D75.通过企业信息联网核查系统核查企业相关人员手机号码时，以下选项中不需要录入的是（）。厦国银结算-GN(2019)27号：厦门国际银行业务应用系统程序功能修改通知书—企业信息联网核查系统（MIVS）A、手机运营商名称B、手机号码C、姓名D、身份证件号码【正确答案】：A76.洗钱风险管理的（）是指洗钱风险管理应融入日常业务和经营管理，根据实际风险情况采取有针对性的控制措施，将洗钱风险控制在自身风险管理能力范围内。厦国银集团发〔2019〕27号：关于颁发《厦门国际银行股份有限公司反洗钱风险偏好陈述书》的通知A、有效性原则B、匹配性原则C、独立性原则D、全面性原则【正确答案】：A77.新增的柜面100660-询证函回函流程由（）发起厦国银结算-GN〔2020〕1号：厦门国际银行业务应用系统程序功能修改通知书-询证函回函流程A、营运支持处综合业务组经办B、机构营业部高柜经办C、授信分中心授信业务组经办D、业务处理中心柜面业务组经办【正确答案】：A78.金融服务项下，本行负责及时准确地处理客户发送的金融服务业务指令，并及时向客户提供（）等服务。厦国银发〔2019〕91号：关于颁发《厦门国际银行股份有限公司境内机构国行e企盈业务管理办法》的通知A、客户内部差旅报销、费用报销、用款、内部借款B、企业权限管理、企业流程管理C、查询交易记录、资金余额、账户状态D、企业支付限额维护【正确答案】：C79.排队软叫号系统上线后实现了微信和手机银行的扫码取号功能，而新增的排队叫号APP是只支持（）取号方式。厦门国际银行智慧网点排队软叫号系统操作手册A、刷卡B、刷身份证C、人脸识别D、手机扫码【正确答案】：D80.对公定期保证金开户类交易存期新增哪一选项A、12MB、24MC、36MD、60M【正确答案】：D81.作为全行涉税业务归口管理部门的是（）厦国银发〔2019〕73号：关于颁发《厦门国际银行股份有限公司境内机构税务管理办法》的通知A、高级管理层B、总行计划财务部C、总行会计结算部D、总行总务部【正确答案】：B82.同一客户就同一问题反映3次的投诉，属于（）厦国银发〔2019〕94号：关于颁发《厦门国际银行股份有限公司境内机构客户意见管理办法》的通知；A、一般投诉B、重大投诉C、危机投诉D、其他投诉【正确答案】：B83.分行账户间资金调拨中，交易流程提交时间必须早于账户清算截止时间前（）分钟厦国银发〔2019〕81号：关于颁发《厦门国际银行股份有限公司境内机构集中处理业务操作规程(清算分册)》A、15B、30C、45D、60【正确答案】：B84.数据质量考评管理工作由（）牵头开展。A、数据管理中心B、总行人力资源部C、总行计划财务部D、总行会计结算部【正确答案】：B85.监管统计归口管理部门定期组织对监管统计执行部门进行监管统计非现场检查和现场检查，原则上一年至少开展一次检查。A、一次B、两次C、三次D、六次【正确答案】：A86.在核心系统“个人存款整存整取开户”交易界面改造中，回单增加利率展示。VIP个人300万以下的美元定期，交易提交后转存标志默认为（），其他种类（非VIP或300万以上）的转存标志规则不变。厦国银结算-GN〔2019〕18号：厦门国际银行业务应用系统程序功能修改通知书-个人美元定期存款改造A、本金转存B、本息转存C、NONE【正确答案】：C87.根据厦国银传真收〔2019〕839号：中国人民银行清算总中心关于发布小额批量支付系统和网上支付跨行清算系统贷记业务渠道优化配套收费安排的通知，单笔金额在（）范围的业务，如通过小额和网上支付系统处理，分别执行参与者选择的小额、网上支付系统收费套餐相关业务收费标准。厦国银传真收〔2019〕839号：中国人民银行清算总中心关于发布小额批量支付系统和网上支付跨行清算系统贷记业务渠道优化配套收费安排的通知A、5万元（含）以下B、5-20万元（含）C、20-100万元（含）D、100万元以上【正确答案】：B88.核心系统个人外币定期利率配置交易，新增时输入的ID格式应为（）。厦国银发〔2019〕18号：厦门国际银行业务应用系统程序功能修改通知书-个人美元定期存款改造A、币种+产品种类+客户等级B、客户编号C、币种+客户等级D、产品种类+客户等级【正确答案】：A89.外币支付系统系统日的运行时段为（）厦国银发〔2019〕83号：关于颁发《厦门国际银行股份有限公司境内机构境内外币支付系统业务管理办法及操作规程》的通知A、9：00-16：00B、9：00-17:00C、9：00-17:16D、10:00-17：15【正确答案】：C90.根据厦国银发〔2019〕209号：关于颁发《厦门国际银行股份有限公司境内机构费用支出管理办法补充规定》的通知，关于总行审批权限中“1-7旅差费用”的审批权限调整，RMB100万元以上/月结总额且该月单笔未超过RMB100万元需由以下哪项受权人员审批（）。厦国银发〔2019〕209号：关于颁发《厦门国际银行股份有限公司境内机构费用支出管理办法补充规定》的通知A、总务部主管+计划财务部主管B、分管总务行领导C、分管总务行领导+分管计财行领导D、总经理办公会【正确答案】：C91.当“自动化查询”与“人工查询”存在不一致时，分行（管辖行）应在“询证函回函流程”中上传（）厦国银结算〔2020〕2号：关于询证函回函流程模块上线后相关回函工作要求的通知A、《询证事项底表》B、《询证事项核查情况表》C、标准询证事项反馈D、自定义询证事项反馈【正确答案】：B92.关于柜面系统个人资信证明线上申请处理交易说法正确的是（）。厦国银结〔2019〕1号：厦门国际银行业务应用系统程序功能修改通知书-个人资信证明线上申请处理交易A、打开申请记录可查看客户申请开立的账户及金额B、本交易无需授权C、申请记录更新过一次后不支持再次更新【正确答案】：A93.收到询证函之日起（）内向注册会计师事务所回函厦国银发〔2020〕4号：关于颁发《厦门国际银行股份有限公司境内机构银行函证管理办法及操作规程》的通知A、10个工作日B、5个工作日C、10个自然日D、5个自然日【正确答案】：A94.个人网银Ukey（海泰方圆）密码重置后的初始密码为（）。厦国银结算-GN〔2019〕20号：厦门国际银行业务应用程序修改通知书-八月日常变更优化A、12345678B、11111111C、66666666D、88888888【正确答案】：B95.对于重点对账客户余额对账单回收率的要求（）。厦国银发〔2020〕2号：关于颁发《厦门国际银行股份有限公司境内机构银企对账管理办法》的通知A、1B、0.95C、0.9D、0.85【正确答案】：A96.企业客户网上银行、手机银行的账户交易限额和操作员交易限额，均为单笔公转私支付限额（）元。厦国银发〔2019〕117号：关于颁发《厦门国际银行股份有限公司境内机构企业电子银行业务操作规程补充规定（三）》的通知A、10000B、50000C、100000D、500000【正确答案】：B97.服务监督管理相关工作档案应做到规范分类、完整保存，按（）整理，按年归档保管。厦国银发〔2019〕169号：关于颁发《厦门国际银行股份有限公司境内机构营业网点服务监督管理办法》的通知A、日B、季C、年D、月【正确答案】：D98.在规定时限内，客户定期或相关事件触发客户身份重新识别的完成进度，应达到（）%。A、100%B、99%C、98%D、97%【正确答案】：A99.外汇买卖交易根据（）的不同分为即期外汇买卖、远期外汇买卖和掉期外汇买卖，根据交易买卖（）的不同分为结售汇和外币兑换。厦国银发〔2019〕80号：关于颁发《厦门国际银行股份有限公司境内机构集中处理业务操作规程(清算分册)》的通知A、交割期限、币别B、交割期限、交易主体C、交易日期、币别D、交易日期、交易主体【正确答案】：A100.柜员办理人民币（）（含）以上或等值（）美元（含）外币以上的现金调拨，现金入库方柜员在核心系统操作资金入库时应经所在机构营业部三级及以上受权人员在核心系统中授权通过。厦国银发〔2019〕168号：关于颁发《厦门国际银行股份有限公司境内机构出纳工作管理办法补充规定（二）》的通知A、10；1B、10；2C、20；1D、20；2【正确答案】：C1.关于VIP个人客户美元定期存款，核心利率设置说法正确的是（）。厦国银发〔2019〕18号：厦门国际银行业务应用系统程序功能修改通知书-个人美元定期存款改造A、可根据不同存入金额设置不同利率B、利率配置时，不同档次间金额应衔接上，不可跳档，否则将导致开户时利率取值错误C、不支持钻石客户的利率设置D、可根据不同的存期设置不同的利率【正确答案】：ABD2.2019年版第五套人民币20元、10元和1元纸币花卉水印效果明显提升，这三种花卉分别是（）。2019年新版人民币公众防伪知识A、月季花B、菊花C、荷花D、兰花【正确答案】：ACD3.本行在个人客户身份证件即将到期前由系统自动分次进行短信通知提示，通知时间为反洗钱决议FXQ-JY201715（关于规范客户有效证件到期前后处理方式的通知）A、到期日前90天B、到期日前30天C、到期日前7天D、到期日【正确答案】：BCD4.智能交互平台作为网点智能服务的主体，客户可一站式完成（）等操作，整体业务办理效率得到显著提升。厦国银发〔2019〕100号：关于颁发《厦门国际银行股份有限公司境内机构网点智能服务管理办法（试行）》的通知A、开卡B、签约C、领取安全工具D、风险评估【正确答案】：ABCD5.以下哪几点是区块链的特点A、去中心化B、不可篡改C、透明开放D、速度快【正确答案】：ABC6.根据《手工有限度业务服务范围》，以下属于现场受理要求的内容包括（）。厦国银结算〔2019〕79号：关于下发《厦门国际银行股份有限公司境内机构柜面业务手工有限度服务操作指引》的通知A、支行行领导、分行分管营业行领导及营业部管理人员到现场维持秩序，安抚客户；B、分行分管营业行领导应指定协办行；C、若为分行系统问题，则应要求贷款岗相关人员前往协办行；D、对已受理的业务应登记《手工受理业务登记表》；E、对未受理的业务应尽量登记《未受理业务登记表》，争取系统恢复后联系客户来办理；【正确答案】：ABCDE7.以下符合个人大额存单转让条件的是（）。厦国银发〔2019〕207号：关于颁发《厦门国际银行股份有限公司境内机构大额存单管理办法补充规定》的通知A、不存在已办理时段资金证明B、未设立质押C、开立纸质存单D、客户曾提前支取E、未被国家有权机关冻结【正确答案】：ABD8.“商户贷”项下，借款人未按期还款的，自贷款本金逾期之日起按逾期罚息利率计收逾期利息。逾期罚息利率为以下两项之和（）厦国银发〔2019〕163号：关于颁发《厦门国际银行股份有限公司境内机构“商户贷”业务管理办法（试行）》的通知A、借款合同约定的贷款利率B、借款合同约定的贷款利率的50%C、借款合同约定的贷款利率的30%D、借款合同约定的贷款利率的80%【正确答案】：AB9.根据《手工有限度业务服务范围》，以下属于档案管理要求的内容包括（）。厦国银结算〔2019〕79号：关于下发《厦门国际银行股份有限公司境内机构柜面业务手工有限度服务操作指引》的通知A、手工受理的凭证做系统操作凭证附件；B、若需将业务传递至协办行办理，需由指定经办及营业部主管双人封包；完成记账后仍需由经办加协办行主管双人封包带回原机构保管；C、打印《手工受理业务登记表》并做当日机构传票附件。【正确答案】：ABC10.客户员工密码登录错误次数超限（六次）、多终端授权登录错误次数超限（六次），系统将暂封客户员工，客户所有待该用户处理的业务指令无法处理。厦国银发〔2019〕91号：关于颁发《厦门国际银行股份有限公司境内机构国行e企盈业务管理办法》的通知A、六B、六C、十二次D、八次【正确答案】：AB11.下列选项属于国安总对总系统的查控场景有（）A、账户信息查询B、交易明细查询C、协助动态查询D、协助冻结/解冻/续冻【正确答案】：ABCD12.签约外币智能存款产品的外币活期结算账户的币种包括（）。厦国银发〔2018〕149号：关于颁发《厦门国际银行股份有限公司境内机构单位客户“外币智能存款”现金管理产品增值服务管理办法》的通知A、美元B、日元C、港元D、欧元【正确答案】：ABCD13.国行e企盈中的个人金融服务包括（）。厦国银发〔2019〕91号：关于颁发《厦门国际银行股份有限公司境内机构国行e企盈业务管理办法》的通知A、个人账户管理B、个人转账支付C、零售产品查询购买D、零售产品赎回【正确答案】：ABCD14.单位客户拟转让的大额存单产品，除应符合《管理办法》对拟转让大额存单的要求外，还应符合以下（）条件，本行才可提供转让服务。厦国银发〔2019〕207号：关于颁发《厦门国际银行股份有限公司境内机构大额存单管理办法补充规定》的通知A、该大额存单产品发行条款中未禁止转让B、转让当日，本行未提前终止该单位大额存单产品、客户也未提前支取、且存款必须为正常状态，不存在已办理时段资金证明、已设立质押、挂失、被国家有权机关冻结、或设定任何权益限制等情况；C、转让日应在该大额存单产品起息日次日之后，且在该大额存单开户证实书到期日之前；D、单位客户对其所持有的该大额存单产品须一次性全额转让，不可部分转让或分拆转让。E、受让方必须符合《管理办法》规定的转让范围。【正确答案】：ABCDE15.境内外币支付系统开通了（）常用币种权限。2019年系统重点优化成果回顾A、美元B、欧元C、英镑D、港币E、日元【正确答案】：ABDE16.职业信息采集方式包括但不限于（）。反洗钱工作委员会决议FXQ-JY201916（关于个人客户职业信息分类标准优化与重新识别的通知）A、临柜交易采集B、查阅原始档案采集C、客户尽职调查采集D、邀约来行采集E、电子渠道采集F、上门服务采集【正确答案】：ABCDEF17.2019年版第五套人民币纸币包括哪些面额？2019年新版人民币公众防伪知识A、100元纸币B、50元纸币C、20元纸币D、10元纸币E、5元纸币F、1元纸币【正确答案】：BCDF18.关于银企对账管理系统，以下说法正确的是：厦国银发〔2020〕2号：关于颁发《厦门国际银行股份有限公司境内机构银企对账管理办法》的通知A、对账数据处理参数化、自动化B、多系统联动，催收方式多样化C、对账回收处理及统计自动化D、修改对账信息流程化E、信息更新透明化F、系统强化风险监控【正确答案】：ABCDEF19.总行对中心端的事后督查，业务抽取比例表述正确的有()。厦国银结算〔2019〕63号：关于颁发《厦门国际银行股份有限公司境内机构会计事后监督操作指引--国际结算业务（试行）》的通知A、每季度抽查比比例2%B、当季业务笔数*2%低于15笔，抽样15笔C、当季业务笔数少于15笔，则取全量D、当季业务笔数2%【正确答案】：ABC20.国行e企盈中的企业金融服务包括（）。厦国银发〔2019〕91号：关于颁发《厦门国际银行股份有限公司境内机构国行e企盈业务管理办法》的通知A、移动对公支付B、对公预约开户C、代发工资D、对公理财产品查询购买及赎回【正确答案】：ABCD21.国行E企盈可以为企业及其员工提供以下哪些金融类服务。2019年系统重点优化成果回顾A、支付结算B、代发工资C、账户管理D、购买理财E、融资授信【正确答案】：ABCDE22.中国银行和招商银行每工作日向本行发送MT950对账单，并针对每笔收、付款实时向本行发送（）。A、MT905B、MT910C、MT900D、MT103【正确答案】：BC23.综合柜面中，“单笔查询”交易新增（）证件类型厦国银结算-GN〔2019〕29号：厦门国际银行业务应用系统程序功能修改通知书-十一月日常变更优化A、港澳台居民来往内地通行证B、台湾居民来往大陆通行证C、外国人永久居留身份证D、护照【正确答案】：ABC24.EAST系统数据包括公共信息、（）、会计记账信息、授信交易对手信息、()、信贷管理信息、统计全科目、卡片信息、()、()等信息数据。厦国银发〔2019〕136号：关于颁发《厦门国际银行股份有限公司境内机构监管标准化数据报送操作指引》的通知A、客户信息B、交易流水C、资金业务D、理财业务【正确答案】：ABCD25.单位客户外汇账户开立、变更、关闭审批权限如下正确的是（）厦国银发〔2020〕16号：关于颁发《厦门国际银行股份有限公司境内机构单位客户外汇账户管理办法》的通知A、分行营业部受理的，应报送分行营业部副（助理）总经理或以上审批。B、分行营业部受理的，应报送分行会计结算部副经理或以上审批。C、支行营业部受理的，应报送支行营业部副经理或以上审批。D、支行营业部受理的，应报送分行会计结算部副经理或以上审批。【正确答案】：AC26.以下关于外币存立升产品增值服务说法正确的是（）。厦国银发〔2020〕29号：关于颁发《厦门国际银行股份有限公司境内机构单位客户“外币存立升”产品增值服务管理办法》的通知A、客户可通过柜面渠道、企业网银等电子渠道与本行签订产品协议B、产品协议由总行统一制定和管理，分支机构不得擅自修改产品协议内容C、原则上单笔最低起息金额，美元不得低于10万元（含）D、产品协议有效期原则上为6个月或1年【正确答案】：ABC27.根据《关于调整银行询证函回函工作相关要求的通知》，下列说法正确的是（）。厦国银结算〔2019〕98号：关于调整银行询证函回函工作相关要求的通知.pdfA、各分支机构应根据《关于进一步加强上市公司询证函回函工作规范的通知》规定，将受理的“上市公司”范围内的询证函提交总行督查B、对于总行风险管理部下发的《授信业务相关上市公司清单》中客户询证函必须提交总行督查C、对于不属于《授信业务相关上市公司清单》列示客户，但属于《加强通知》规定督查范围的，亦应按要求上报总行督查后方可回函。【正确答案】：ABC28.会计事后监督检查对于（）的，是否按照本行反洗钱工作等相关要求进一步核实客户身份并留存相关工作记录。厦国银结算〔2019〕30号：关于颁发《厦门国际银行股份有限公司境内机构会计事后监督操作指引——单位账户管理业务》的通知A、同一自然人作为具体经办人员办理两个以上单位的银行结算账户开立业务B、同一自然人是两个以上单位的法定代表人或者单位负责人C、两个以上单位银行结算账户信息中的联系电话、地址等相同【正确答案】：ABC29.本行在单位客户身份证件即将到期前由系统自动分次进行短信通知提示，通知时间为反洗钱决议FXQ-JY201715（关于规范客户有效证件到期前后处理方式的通知）A、到期日前90天B、到期日前30天C、到期日前7天D、到期日【正确答案】：ABCD30.外币智能存款业务可通过网银办理以下哪些业务（)厦国银发〔2019〕93号：关于颁发《厦门国际银行股份有限公司境内机构单位客户“外币智能存款”现金管理产品增值服务管理办法补充规定》的通知A、存款存入B、提前支取C、开立存单申请D、平台转让【正确答案】：AB31.以下属于有效识别和监控洗钱风险的指标的是（）。A、本行对洗钱犯罪持“零容忍”态度。禁止办理任何违反反洗钱相关法律法规、政策、原则的业务；禁止在超出本行反B、根据洗钱风险管理需要，持续优化升级反洗钱及相关信息系统，以支持对洗钱风险进行识别、评估、监测和报告。C、定期评估、分析研判本行面临的洗钱风险，合理评估本行风险控制机制的有效性，查找风险漏洞和薄弱环节，不断提高本行洗钱风险管理能力，并争取更好的监管评价。D、反洗钱工作合规管理部门洗钱风险管理岗位专职人员占全部洗钱风险管理人员的比例不低于20％【正确答案】：ABC32.下列哪些情形需要评估客户洗钱风险（）。厦国银发〔2018〕143号：关于颁发《厦门国际银行股份有限公司境内机构客户洗钱风险等级分类管理操作指引补充规定（二）》的通知A、客户有洗钱、恐怖融资、逃税活动嫌疑B、本行发现获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾C、先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点D、客户触发本行反洗钱可疑交易监测标准E、客户要求变更姓名或名称、国籍、职业/行业、注册资本、受益所有人等信息【正确答案】：ABCE33.境内机构营业网点服务监督体系包括（）层级。厦国银发〔2019〕169号：关于颁发《厦门国际银行股份有限公司境内机构营业网点服务监督管理办法》的通知A、现场管理组织B、后督管理组织C、督查管理组织D、协调指导组织【正确答案】：ABCD34.企业相关人员手机号码信息联网核查目前仅限于办理企业银行账户（）等相关业务。厦国银传真收〔2019〕830号：中国人民银行办公厅关于印发《企业信息联网核查系统管理办法》的通知.pdfA、开立B、变更C、撤销D、备案【正确答案】：ABC35.2019年版第五套人民币50元、20元、10元、1元纸币分别保持2005年版第五套人民币50元、20元、10元纸币和1999年版第五套人民币1元纸币（）等要素不变。2019年新版人民币公众防伪知识A、规格B、主图案C、主色调D、“中国人民银行”行名E、国徽F、盲文标记G、汉语拼音行名【正确答案】：ABCDEFG36.与本行开展直销大额存单业务的第三方平台包括（）。厦国银发〔2019〕161号：关于颁发《厦门国际银行股份有限公司境内机构第三方平台直销大额存单业务管理办法》的通知A、互联网金融平台B、证券公司C、基金公司D、保险公司【正确答案】：AB37.对公预填单功能优化已于11月23日成功上线，本次升级带来的优化包括哪些？对公预填单用户操作手册【V2.0】A、化繁为简、聚合单据B、智慧填单、提升效率C、高效审核、线上交互D、一键导入、无需重录【正确答案】：ABCD38.企业信息联网核查系统包括哪些核查功能A、企业人员手机号码B、企业纳税信息C、企业登记注册信息【正确答案】：ABC39.第五条有下列情形之一的，本行应拒绝开户。厦国银发〔2019〕214号：关于颁发《厦门国际银行股份有限公司境内机构人民币单位银行结算账户管理办法补充规定》的通知A、异地客户B、对单位和个人身份信息存在疑义的，要求出示辅助证件，单位或个人拒绝出示的。C、单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的。D、有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的。【正确答案】：BCD40.以下哪些不属于非居民厦国银发〔2019〕160号：关于颁发《厦门国际银行股份有限公司境内机构非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》的通知A、政府机构B、国际组织C、中央银行D、金融机构【正确答案】：ABCD41.询证函审核至少包括（）厦国银发〔2020〕4号：关于颁发《厦门国际银行股份有限公司境内机构银行函证管理办法及操作规程》的通知A、核对询证函上客户加盖的预留印鉴B、多页询证函需加盖骑缝章C、询证函是否明确所询证的业务信息的具体时间点或截至时间D、询证函是否列明回函致送的会计师事务所及其地址【正确答案】：ABCD42.银企对账管理系统可支持客户采用的印鉴方式有（）。厦国银发〔2020〕2号：关于颁发《厦门国际银行股份有限公司境内机构银企对账管理办法》的通知A、本申请人在贵行开立的任一账户预留印鉴/单位公章/财务专用章B、指定账户预留印鉴/单位公章/财务专用章C、对账专用印鉴D、特约类对账印鉴【正确答案】：ABC43.当以下任意一种情形出现时，本行有权中止或终止与直销大额存单业务合作方的合作（)。厦国银发〔2019〕161号：关于颁发《厦门国际银行股份有限公司境内机构第三方平台直销大额存单业务管理办法》的通知A、合作方出现业务风险事件，造成不良社会舆论影响，可能引发本行声誉风险。B、合作方所设立的平台运营不稳定，12个月内出现2次（含）以上系统故障、流程问题等影响本行大额存单正常交易。C、合作方在合作期间存在重大违法违规，受到监管机构责令停止相关业务的情形。D、合作方侵犯了本行的合法权益（包括但不限于商誉、知识产权）的并在收到本行通知后未能在合理时间内消除该不安全因素及停止侵害。【正确答案】：ACD44.100660-询证函回函流程涉及的岗位包括（）厦国银结算-GN(2020)1号：厦门国际银行业务应用系统程序功能修改通知书-询证函回函流程A、营运支持处综合业务组经办/复核B、业务处理中心柜面业务组经办C、业务处理中心柜面业务组复核D、授信分中心授信业务组经办/复核【正确答案】：ACD45.关于个人存款业务及账户管理相关规定，下列说法正确的有（）。厦国银发〔2020〕14号：关于颁发《厦门国际银行股份有限公司境内机构个人存款业务及账户管理办法补充规定》的通知A、客户通过采用数字证书或电子签名等安全可靠验证方式登录本行电子渠道，并申请开立本行Ⅱ、Ⅲ类户时，需填写身份信息、出示身份证件等。B、本行在为客户开立Ⅰ类户时，应当在尊重客户个人意愿的前提下，引导客户同时开立Ⅱ、Ⅲ类户。C、当同一个客户在本行所有Ⅲ类户资金双边收付金额累计达到10万元（含）以上时，应当要求客户在7日内提供有效身份证件D、本行可向Ⅲ类户发放本行小额消费贷款资金，并且客户可通过该Ⅲ类户还款，但Ⅲ类户不得透支。【正确答案】：BD46.客户职业信息细分优化中，涉及优化的包括如下哪几个系统A、支付清算平台B、综合柜面系统C、T24核心系统D、移动业务平台-智能交互平台【正确答案】：BCD47.根据《厦门国际银行股份有限公司境内机构配合国家安全机关网络查控操作指引》，国家安全机关在涉案账户资金查控工作中提交的信息，包括（）等内容，均涉及国家安全工作秘密。厦国银结算〔2019〕102号：关于发出《厦门国际银行股份有限公司境内机构配合国家安全机关网络查控操作指引》的通知A、姓名B、账号C、证件号D、司法文书E、警官证件【正确答案】：ABCDE48.根据《手工有限度业务服务范围》，以下属于报告要求的内容包括（）。厦国银结算〔2019〕79号：关于下发《厦门国际银行股份有限公司境内机构柜面业务手工有限度服务操作指引》的通知A、由突发事件营业部主管向分行分管行领导及总行突发事件应急处置领导小组报告，报告内容包含但不限于：发生突发事件的信息系统、时间、地点、具体问题、事件原因及其影响的业务范围、后果的初步判断等；B、总行突发事件应急处置领导小组明确采用手工有限度业务服务的范围；C、分行营业网点应急处理团队指定协办行，指定突发事件报告第一责任人，指定分行贷款操作员到协办行（分行宕机时），并将具体情况报告总行突发事件应急处置领导小组；D、报告第一责任人负责报告事态现状、发展趋势、损失程度、已采取的措施、后续拟采取方案的建议等内容；E、分行营业网点应急处理团队负责在突发事件完备后按《厦门国际银行重要信息系统突发事件应急预案》要求提交书面报告。【正确答案】：ABCDE49.我行已于2019年6月正式加入境内外币支付系统，我行可通过该系统进行清算的币种包括（）厦国银发〔2019〕82号：关于颁发《厦门国际银行股份有限公司境内机构境内外币支付系统业务管理办法及操作规程》的通知A、美元B、英镑C、港币D、日币E、澳元F、欧元【正确答案】：ACDF50.询证函回函流程涉及如下场景（）厦国银结算-GN〔2020〕1号：厦门国际银行业务应用系统程序功能修改通知书-询证函回函流程A、格式初审不通过，回退询证函B、格式初审通过,本行系统核查结果与询证函记载内容一致C、格式初审通过,本行系统核查结果与询证函记载内容不一致D、格式初审通过，会计师事务所未在询证函填写具体内容而要求本行自行填写【正确答案】：ABCD51.关于银行结售汇相关报表报送时间点，以下说法正确的有（）？A、S05即期结售汇统计旬报表一结汇于旬后一个工作日内报送B、PO1结售汇综合头寸日报表、P02大额结售汇交易统计表于每个交易日10点前报送上个交易日的报表C、D01银行对客户远期结售汇统计表于月后两个工作日内报送【正确答案】：ABC52.柜面系统990129-司法协查统一查询及导出交易支持查询（）。厦国银结〔2019〕17号：厦门国际银行业务应用系统程序功能修改通知书-司法协查统一查询及导出A、法院查询B、法院控制C、经侦查询D、经侦控制【正确答案】：ABCD53.以下关于ISO质量管理目标表述正确的是()。厦国银结算〔2019〕58号：关于进一步规范国际结算业务日常操作和业务管理要求的通知A、业务办结率(100%)B、客户满意率(100%)C、投诉办结率(100%)D、服务改进率(99.00%)E、业务合格率(98.00%)【正确答案】：ABCE54.对于个人客户实名制的会计监督检查要点主要有（）。厦国银结算〔2019〕96号：关于颁发《厦门国际银行股份有限公司境内机构会计事后监督操作指引——个人账户管理业务》的通知.pdfA、核实客户签字质量B、核实客户办理业务是否留存有效身份证件C、系统是否清晰留存客户有效身份证明文件正本的完整影像资料【正确答案】：BC55.使用人民币图样应当遵守下列规定。中国人民银行令〔2019〕第2号（人民币图样使用管理办法）A、双面使用B、不损害人民币形象、不损害国家利益和社会公众利益C、不使公众误认为是人民币D、保证人民币图样中人物头像、国徽的原有比例，不变形、失真、破坏或者被替换E、使用人民币图样，需在图样中部明显位置标注清晰可辨的“图样”字样，“图样”字样的长度、宽度分别不低于图样长度、宽度的三分之一F、使用人民币图样制作商品时，不得使用“中国人民银行”行名和货币单位【正确答案】：BCDEF56.本行应当按照国务院银行业监督管理机构关于信息披露的有关规定，每半年披露本行从事理财业务活动的有关信息。本行信息公告发布渠道包括（）厦国银发〔2020〕5号：关于颁发《厦门国际银行股份有限公司境内机构理财产品销售管理办法》的通知A、本行官方网站B、理财产品信息查询平台C、分支机构各营业网点【正确答案】：ABC57.关于境内外币支付系统查询查复业务的书说法，正确的有（）厦国银发〔2019〕82号：关于颁发《厦门国际银行股份有限公司境内机构境内外币支付系统业务管理办法及操作规程》的通知A、查询查复指参与者对与其相关的外币支付业务向对手行发起FMT195查询报文，对手银行通过FMT196查复报文答复。查询查复应根据“有疑比查、有查必复、复必详尽、切实处理”的原则处理。B、本行发起查询业务可不基于具体业务C、至少在每个工作日10:00,16:00已前应答处理收到的查询业务。D、本行查询查复由总行运营管理部集中处理【正确答案】：ACD58.哪些系统新增了职业小类下拉字段厦国银结算-GN〔2019〕26号：厦门国际银行业务应用系统程序功能修改通知书-客户职业信息细分A、个人客户综合开卡B、批量开立客户信息C、个人客户快速/标准创建D、反洗钱系统信息查询【正确答案】：ABC59.职业信息完善可采用的采集方式有哪些反洗钱工作委员会决议FXQ-JY201916（关于个人客户职业信息分类标准优化与重新识别的通知）A、临柜交易采集B、查阅原始档案采集C、电子渠道采集D、上门服务采集【正确答案】：ABCD60.客户的意见分为哪几类？厦国银发〔2019〕94号：关于颁发《厦门国际银行股份有限公司境内机构客户意见管理办法》的通知；A、表扬B、一般投诉C、重大投诉D、危机投诉E、其他投诉【正确答案】：ABCDE61.寄库第三方业务管理中，分行会计结算部提交专项申请报告需经过（）审核通过后，报分行（管辖行）总经理审批同意，方可与第三方签订协议厦国银发〔2019〕168号：关于颁发《厦门国际银行股份有限公司境内机构出纳工作管理办法补充规定（二）》的通知A、分行（管辖行）会计结算部B、分行（管辖行）风险管理部C、分行（管辖行）财务管理部D、分行（管辖行）办公室【正确答案】：ABCD62.与2015年版第五套人民币50元、20元、10元纸币相比，2019年版第五套人民币50元、20元、10元纸币主要取消了（）等防伪特征。2019年新版人民币公众防伪知识A、手感线图案B、隐形图案C、竖号码D、全息磁性开窗安全线E、防复印标记【正确答案】：ABD63.本行通过电子渠道非面对面的方式为个人新开立的Ⅲ类户，通过绑定账户转入资金验证通过的，可以接收非绑定账户小额转入资金；消费和缴费支付、非绑定账户资金转出等出金日累计限额合计为（）元，年累计限额合计为（）万元。厦国银发〔2020〕14号：关于颁发《厦门国际银行股份有限公司境内机构个人存款业务及账户管理办法补充规定》的通知A、1000元B、2000元C、5万元D、10万元【正确答案】：BC64.国行e企盈中的非金融增值服务内容包括（）。厦国银发〔2019〕91号：关于颁发《厦门国际银行股份有限公司境内机构国行e企盈业务管理办法》的通知A、企业财务管理服务B、企业行政管理服务C、企业人力资源服务【正确答案】：ABC65.与2005年版第五套人民币1角硬币相比，2019年版第五套人民币1角硬币的主要变化有（）。2019年新版人民币公众防伪知识A、材质调整B、面额数字造型调整C、花卉缩小D、正背面内周缘调整为多边形E、正面增加圆点【正确答案】：BCE66.各分支行营业部在受理（）对于商业汇票保证金账户的冻结指令时，应根据相关法规予以回绝。厦国银结算〔2019〕42号：关于进一步明确授信业务下保证金信息司法查控处理规范的通知；A、法院B、银保监会C、检察院D、公安机关E、国家安全机关【正确答案】：BCDE67.若出现重要空白凭证丢失的情况，机构营业部应及时组织查找重要空白凭证，确认无法找回的，由厅堂服务经理当日提出书面报告，列明（），经所在机构营业部及分行会计结算部主管签注意见后，保机构分管行领导。厦国银发〔2019〕100号：关于颁发《厦门国际银行股份有限公司境内机构网点智能服务管理办法（试行）》的通知A、凭证名称B、起讫凭证编号C、丢失原因D、丢失数量【正确答案】：ABCD68.柜面单位大额存单转让相关报错控制包括：厦国银发〔2019〕207号：关于颁发《厦门国际银行股份有限公司境内机构大额存单管理办法补充规定》的通知A、该账号为金额冻结状态B、该账号为借贷记限制C、大额存单曾提前支取D、先换回大额存单证实书E、该产品不可转让【正确答案】：ABCDE69.IFRS9将金融投资分为（）。【博瞻智库】行业及政策专题（344）：【IFRS9专题】金融工具重分类对商业银行的影响剖析（20191225）A、以摊余成本计量的金融资产（AMC）B、以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产（FVPL）C、以公允价值计量且其变动计入其它综合收益的金融资产（FVOCI）D、其他类别资产【正确答案】：ABC70.以下柜面高频交易中，被修改回单格式的高频交易有(）。厦国银结算-GN〔2019〕31号：厦门国际银行业务应用系统程序功能修改通知书-十一月日常变更优化A、个人客户综合开卡B、个人客户纳税申明C、个人客户综合签约D、个人客户结构性存款E、个人客户跨行转账【正确答案】：AC71.本行国行e企盈业务办理完结后，如下材料柜员需整理后归入客户账户档案专夹保管（）厦国银发〔2019〕91号：关于颁发《厦门国际银行股份有限公司境内机构国行e企盈业务管理办法》的通知A、国行e企盈业务回单银行联B、营业执照复印件、授权委托书C、《国行e企盈业务申请书》银行联D、《国行e企盈业务申请书》会计传票联E、法定代表人、经办人员、管理员有效身份证件复印件及联网核查结果【正确答案】：BCE72.下列属于风险较高的股权或控制权结构的是（）。厦国银发〔2018〕143号：关于颁发《厦门国际银行股份有限公司境内机构客户洗钱风险等级分类管理操作指引补充规定（二）》的通知A、个人独资企业B、家族企业C、存在隐名股东或匿名股东的企业D、外资企业【正确答案】：ABC73.企业分类信息查询交易可通过输入（）进行查询厦国银结算-GN(2019)30号：厦门国际银行业务应用系统程序功能修改通知书-货物贸易企业分类信息查询功能A、企业账号B、企业名称C、企业代码D、企业法人【正确答案】：BC74.《2019年厦门市支付结算工作要点》中关于保障支付系统安全稳定运行，提到()的措施。厦国银收〔2019〕217号：中国人民银行厦门市中心支行办公室关于印发《2019年厦门市支付结算工作要点》的通知A、网上支付跨行清算系统开办“手机号码支付”业务，符合开办条件的银行机构可以藉此推动移动支付业务创新。B、建立健全支付系统安全生产管理制度;C、做好ACS前置推广和管理，为符合条件的金融机构开通资金归集管理功能。D、定期开展安全生产检查,组织开展应急演练;【正确答案】：ABCD75.协同办公平台错账冲正流程线上化支持的主要功能有（）厦国银结算〔2019〕40号：关于错账冲正审批流程线上化的通知A、错账冲正审批功能B、错账冲正记账功能C、错账冲正申请表打印功能D、错账冲正报表查询功能【正确答案】：ACD76.已故存款的配偶、父母、子女凭已故存款人死亡证明、可表明亲属关系的文件以及本人有效身份证件、可办理的业务范围包括（）厦国银发〔2020〕14号：关于颁发《厦门国际银行股份有限公司境内机构个人存款业务及账户管理办法补充规定》的通知A、存款余额B、转账业务C、本行发行的代客理财产品等非存款类金融资产的余额D、以上都可办理【正确答案】：AC77.营业网点服务监督的主要内容及基本原则包括？厦国银发〔2019〕169号：关于颁发《厦门国际银行股份有限公司境内机构营业网点服务监督管理办法》的通知A、依法合规原则B、全面覆盖原则C、长效持续原则【正确答案】：ABC78.对盖有“假币”字样戳记的人民币纸币，经鉴定为真币的，应如何处理？中国人民银行令〔2019〕第3号（中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法）A、由鉴定单位交收缴单位按面额兑换完整券退还被收缴人B、由鉴定单位按面额兑换完整券退还被收缴人C、收回《假币收缴凭证》D、盖有“假币”戳记的人民币按不宜流通人民币处理【正确答案】：ACD79.以下关于代理保险业务，客户保单终止操作正确的是（）。厦国银发〔2020〕19号：关于颁发《厦门国际银行股份有限公司境内机构代理保险业务操作规程》的通知A、在犹豫期内投保人可向保险公司申请无条件退保并返还其所有保费B、对于客户在投保当日申请退保的，由本行受理C、对于非投保当日申请退保的，客户应直接联系保险公司D、对于非投保当日申请退保的，犹豫期内与犹豫期后的申请退保流程相同【正确答案】：ABCD80.对于企业在账户的使用过程中，因未遵守上述要求的，或违反外部人民银行以及有权机构相关规定的，本行有权对企业账户采取控制措施，账户控制措施包括但不限于：、、等。厦国银发〔2019〕214号：关于颁发《厦门国际银行股份有限公司境内机构人民币单位银行结算账户管理办法补充规定》的通知A、只收不付B、只付不收C、不收不付D、暂停非柜面业务【正确答案】：ACD81.在日常业务跟踪监测过程中，一旦发现本产品项下贷款逾期率超过（）或不良率超过（）时，总行零售金融部应及时牵头成立应急工作小组进行紧急管控。厦国银发〔2019〕163号：关于颁发《厦门国际银行股份有限公司境内机构“商户贷”业务管理办法（试行）》的通知A、1%B、2%C、3%D、5%【正确答案】：AC82.银行函证工作应遵循的原则（）厦国银发〔2020〕4号：关于颁发《厦门国际银行股份有限公司境内机构银行函证管理办法及操作规程》的通知A、合法合规B、内部制衡C、及时性D、回函真实性、准确性、完整性【正确答案】：ABCD83.境内外币支付系统的优势有哪些？厦国银发〔2019〕82号：关于颁发《厦门国际银行股份有限公司境内机构境内外币支付系统业务管理办法及操作规程》的通知A、时效更高B、路径更短C、费用更低【正确答案】：ABC84.营业网点服务监督工工作应建立形成（）、（）、（）的长效工作机制厦国银发〔2019〕169号：关于颁发《厦门国际银行股份有限公司境内机构营业网点服务监督管理办法》的通知A、监督计划B、上下联动C、考核评估【正确答案】：ABC85.本行根据委托人确定的（）等代为发放贷款，提示借款方还款。厦国银结算-GN〔2019〕7号：厦门国际银行业务应用系统程序功能修改通知书-现金管理项下委托贷款A、贷款对象B、贷款金额C、贷款期限D、贷款利率【正确答案】：ABCD86.个人客户手机号码综合修改支持哪（）类手机号修改？2019年系统重点优化成果回顾A、安全手机号码B、客编手机号码C、短信手机号码【正确答案】：ABC87.关于银行业金融机构监管