2023年《证券投资顾问业务》模拟卷9

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1.[单选][1分]（）是现代信用风险管理的关键环节。

A.信用风险识别

B.信用风险计量

C.信用风险监控

D.信用风险报告

2.[单选][1分]某2年期债券，每年付息一次，到期还本，面值为100元，票面利率为10％，市场利率为10％，则该债券的麦考利久期为（）年。

A.1．35

B.1．73

C.1．91

D.2．56

3.[单选][1分]证券公司应至少（）开展一次流动性风险压力测试，分析其承受短期和中长期压力情景的能力。

A.每季度

B.每年

C.每半年

D.每月

4.[单选][1分]下列各项属于投资适当性要求的是（）。

A.特定的投资者购买恰当的产品

B.适合的投资者购买低风险的产品

C.适合的投资者购买恰当的产品

D.特定的投资者购买低风险的产品

5.[单选][1分]下列关于即期消费说法正确的是（）。

A.即期消费是指在较长时间才需要实现的消费

B.即期消费一般指时间在3年以上的消费

C.即期消费是一种对商品的当前消费行为

D.即期消费目的是消费者为了获得在生活上全方位的满足

6.[单选][1分]结构两端大，中间弱，比较平衡，可以充分享受黄金投资周期的收益，这种属于证券投资组合模型中的（）。

A.金字塔型

B.哑铃型

C.纺棰型

D.梭镖型

7.[单选][1分]指数型策略是指（）。

A.试图预测股票市场的未来变化

B.重点是进行风险控制

C.是一种以实现市场投资组合业绩为管理目标的投资组合

D.不试图用基本分析的方式来区分价值高估或低估的股票

8.[单选][1分]税差激发互换的目的是通过债券互换来减少年度应付税款，从而（）债券投资者的税后收益率。

A.影响

B.保持

C.降低

D.提高

9.[单选][1分]投资者进行金融衍生工具交易时，要想获得交易的成功，必须对利率、汇率、股价等因素的未来趋势作出判断，这是衍生工具的（）所决定的。

A.跨期性

B.杠杆性

C.风险性

D.投机性

10.[单选][1分]下列选项中不属于利率决定理论的是（）。

A.古典利率理论

B.流动性偏好理论

C.可贷资金理论

D.流动性溢价理论

11.[单选][1分]如果一国的物价水平与其他国家的物价水平相比相对上涨，即该国相对通货膨胀，则该国货币对其他国家货币（）。

A.升值

B.贬值

C.不变

D.无影响

12.[单选][1分]以资本增值为目标，投资风险较大的证券组合是（）。

A.收入型证券组合

B.增长型证券组合

C.收入和增长混合型证券组合

D.避税型证券组合

13.[单选][1分]经济学里经常用“羊群效应”来描述经济个体的（）心理。羊群是一种很散乱的组织，平时在一起也是盲目地左冲右撞，但一旦有一只头羊动起来，其他的羊也会不假思索地一哄而上，全然不顾前面可能有狼或者不远处有更好的草。

A.从众跟风

B.恐慌

C.易于冲动

D.犹豫不决

14.[单选][1分]对开展理财顾问业务而言，关于客户的重要的非财务信息是（）。

A.资产和负债

B.收入与支出

C.房地产升值预期

D.客户风险厌恶系数

15.[单选][1分]家庭资产负债表中的流动资产项目不包括下列哪个会计科目?（）

A.房产

B.货币市场基金

C.活期存款

D.短期国库券

16.[单选][1分]（）是公司法人治理结构的基础。

A.股权结构

B.股东大会制度

C.董事会

D.独立董事

17.[单选][1分]在上升趋势中，将两个低点连成一条直线，得到（）。

A.轨道线

B.压力线

C.上升趋势线

D.下降趋势线

18.[单选][1分]匹配方案、告知警示资料、录音录像资料、自查报告等的保存期限不得少于（）。

A.3年

B.5年

C.10年

D.20年

19.[单选][1分]对经济周期性波动来说，提供了一种财富套期保值手段的行业属于（）。

A.增长型

B.周期型

C.防守型

D.幼稚型

20.[单选][1分]如果价格的变动呈“头肩底”形，证券分析人员通常会认为（）。

A.价格将反转向下

B.价格将反转向上

C.价格呈横向盘整

D.无法预测价格走势

21.[单选][1分]保险规划的主要功能是（）。

A.获取收益

B.转移和规避风险

C.资产增值

D.融资

22.[单选][1分]证券投资顾问不得同时注册为（）。

A.证券分析师

B.证券经纪人

C.证券管理人

D.证券托管人

23.[单选][1分]证券投资顾问业务目前面临的问题不包括（）。

A.服务内容多样化

B.难以形成稳定的盈利模式

C.投资顾问角色定位不清晰

D.投资顾问队伍建设有待加强

24.[单选][1分]我国证券投资咨询行业执业道德的十六字原则是（）。

A.独立诚信、谨慎客观、勤勉尽职、公正公平

B.谨慎客观、勤勉尽职、独立诚信、公正公开

C.公正公开、独立诚信、谨慎客观、勤勉尽职

D.独立透明、诚信客观、谨慎负责、公正公平

25.[单选][1分]对消费者的消费行为提供了全新的解释，指出个人在相当长的时间内计划他的消费和储蓄行为，在整个生命周期内实现消费的最佳配置的理论是（）。

A.马柯维茨投资组合理论

B.资本资产定价模型

C.生命周期理论

D.套利定价理论

26.[单选][1分]某电器商城进行清仓大甩卖，宣称价值1万元的商品，采取分期付款的方式，3年结清，假设利率为12％的单利。该商品每月付款额为（）元。

A.369

B.374

C.378

D.381

27.[单选][1分]以下符合对风险偏好型客户理财规划描述的是（）。

A.投资工具以安全性高的储蓄、国债、保险等为主

B.投资应遵循组合设计、设置风险止损点，防止投资失败影响家庭整体财务状况

C.投资应以储蓄、理财产品和债券为主，结合高收益的股票、基金和信托投资，优化组合模型，使收益与风险均衡化

D.不在乎风险，不因风险的存在而放弃投资机会

28.[单选][1分]通常对公司经营管理能力进行分析时，不需要（）。

A.对公司所处行业增长性进行分析

B.对公司管理人员工作效率进行分析

C.对公司的组织结构进行分析

D.对公司业务人员的创新能力进行分析

29.[单选][1分]V形是一种典型的价格形态，（）。

A.便于普通投资者掌握

B.一般没有明显的征兆

C.与其他反转形态相似

D.它的顶和底出现两次

30.[单选][1分]内部评级法初级法下，当借款人利用多种形式的抵（质）押品共同担保时，需要将风险暴露进行（）。

A.拆分

B.解构

C.重估

D.重组

31.[单选][1分]如果某金融机构的总资产为10亿元，总负债为7亿元，资产加权平均久期为2年，负债加权平均久期为3年，那么久期缺口等于（）。

A.-1

B.1

C.-0．1

D.0．1

32.[单选][1分]以下指标中（）数值越高说明金融机构流动性越差。

A.大额负债依赖度

B.核心存款比例

C.贷款总额与核心存款比率

D.流动资产与总资产的比率

33.[单选][1分]下列关于蒙特卡洛模拟法的表述错误的是（）。

A.是一种结构化模拟的方法

B.以大量的历史数据为基础，对数据的依赖性强

C.考虑到了波动性随时间变化的情形

D.模型风险较高，且较难实施，需要非常庞大的资源支持

34.[单选][1分]久期缺口是资产加权平均久期与负债加权平均久期和（）乘积的差额。

A.收益率

B.资产负债率

C.现金率

D.市场利率

35.[单选][1分]合理的现金预算是实现个人理财规划的基础，现金预算是帮助客户达到短期财务目标的需要。老张是一名自由职业者，关于其预算编制程序的说法不正确的是（）。

A.老张首先应该设定退休、子女教育及买房等长期理财规划目标，并计算达到各类理财规划目标所需的年储蓄额

B.老张可以直接根据今年的收入和有关部门公布的通货膨胀率（或者CPI指数）综合预测明年收入

C.老张根据其预测的年度收入减去年储蓄目标得出年度支出预算

D.老张发现今年的娱乐方面支出所占的比例远高于往年，决定明年在这方面重点减少支出

36.[单选][1分]技术分析的分析基础是（）。

A.宏观经济运行指标

B.公司的财务指标

C.市场历史交易数据

D.行业基本数据

37.[单选][1分]以下构成跨期套利的是（）。

A.买入A交易所5月铜期货合约，同时卖出B交易所5月铜期货合约

B.买入A交易所5月铜期货合约，同时买入A交易所7月铜期货合约

C.买入A交易所5月铜期货合约，同时卖出A交易所7月铜期货合约

D.买入A交易所5月铜期货合约，同时买入B交易所5月铜期货合约

38.[单选][1分]证券公司、证券投资咨询机构对注册登记为证券投资顾问的申请人提交的申请表进行审核，确认其是否符合证券投资咨询执业资格条件，将符合要求的申请通过系统提交（）。

A.中国证券业协会

B.中国人民银行

C.证券交易所

D.国务院证券监督管理委员会

39.[单选][1分]证券公司、证券投资咨询机构通过举办讲座、报告会、分析会等形式，进行证券投资顾问业务推广和客户招揽的，应当提前（）个工作日向举办地证监局报备。

A.2

B.3

C.5

D.10

40.[单选][1分]以理财收入及转移性收入为主的阶段一般成为家庭生命周期（）阶段的主要收支特征。

A.形成期

B.成长期

C.成熟期

D.衰老期

41.[多选][2分]证券公司、证券投资咨询机构可以组织证券投资顾问，通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，客观、专业、审慎地（）。

A.对宏观经济、行业状况发表评论意见

B.对证券市场变动情况发表评论意见

C.提供买入、卖出或持有具体证券的投资建议

D.提供股票组合的买入卖出建议

42.[多选][2分]制定保险规划的原则包括（）。

A.转移风险原则

B.损失补偿原则

C.保险利益原则

D.量力而行原则

43.[多选][2分]有效证券组合的特征包括（）。

A.在方差（从而给定了标准差）水平相同的组合中，其风险收益率是最高的

B.在方差（从而给定了标准差）水平相同的组合中，其期望收益率是最高的

C.在期望收益率水平相同的组合中，其方差（从而标准差）是最大的

D.在期望收益率水平相同的组合中，其方差（从而标准差）是最小的

44.[多选][2分]在构建证券投资组合时，投资者需要注意（）。

A.威廉指标的适用性

B.个别证券的选择

C.投资时机的选择

D.多元化

45.[多选][2分]影响金融机构流动性风险的因素包括（）。

A.资产负债期限结构

B.资产负债币种结构

C.资产负债分布结构

D.资产负债利率结构

46.[多选][2分]道氏理论在实际应用中的局限性主要包括（）。

A.道氏理论不适用于对大形势的判断

B.应用道氏理论所得到的结论常常滞后于价格的变化，即信号太迟

C.道氏理论的理论本身存在不足

D.进行行情判断时，常会产生一些不明确的信号

47.[多选][2分]金融远期合约规定了将来交割的（），合约条款根据双方需求协商确定。

A.资产

B.日期

C.价格

D.数量

48.[多选][2分]基金业绩的归属分析是一种动态的基金评价方法，将基金的总业绩分配到基金投资操作的各个环节中，定量评价基金经理（）的能力。

A.风险防范

B.资产配置

C.证券选择

D.行业配置

49.[多选][2分]根据资本资产定价模型，在市场均衡条件下，下列说法正确的有（）。

A.无风险证券与市场组合的再组合是有效组合

B.有效组合与市场组合完全正相关

C.有效组合完全消除了系统风险

D.一个有效组合肯定落在证券市场线上，而非有效组合落在证券市场线以外

50.[多选][2分]下列说法正确的有（）。

A.阴线K线表明收盘价小于开盘价

B.当最高价等于收盘价时，K线没有上影线

C.阳线K线表明收盘价大于开盘价

D.当最高价等于最低价时，画不出K线

51.[多选][2分]证券组合管理的目标包括（）。

A.预定收益的前提下使投资风险最小

B.控制风险的前提下使投资收益最大化

C.收益风险都最大

D.收益风险都最小

52.[多选][2分]关于客户的财务信息和非财务信息，下列说法错误的是（）。

A.非财务信息可以影响财务规划的制定，但并不是决定因素

B.客户的社会地位和投资偏好，以及风险承受能力是财务规划的基础

C.客户财务信息是财务规划的基础，非财务信息有助于更充分了解客户

D.客户的收入与支出作为财务信息的一部分，决定了财务规划的内容

53.[多选][2分]证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立的客户回访机制的内容包括（）。

A.回访的程序

B.回访的内容

C.回访人员安排

D.回访的要求和标准

54.[多选][2分]证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务，违反法律、行政法规和相关规定的，中国证监会及其派出机构可以采取监管措施，下列属于相关监管措施的有（）。

A.监管谈话

B.出具警示函

C.处以罚款

D.责令处分有关人员

55.[多选][2分]证券公司、证券投资咨询机构在证券投资顾问业务推广和客户招揽上禁止行为包括（）。

A.承诺投资收益

B.保证投资收益

C.虚假宣传过往业绩

D.宣传证券投资顾问团队的经验和履历

56.[多选][2分]《证券投资顾问业务风险揭示书》需提示投资者在接受证券投资顾问服务前，必须了解投资服务的收费标准和方式，按照（）的原则与证券公司、证券投资咨询机构协商并书面约定收取投资顾问服务费用的安排。

A.公平

B.公开

C.合理

D.自愿

57.[多选][2分]下列可以用于计量交易对手信用风险的方法有（）。

A.内部模型法

B.内部评级法

C.现期风险暴露法

D.标准法

58.[多选][2分]客户评级是对客户（）的计量和评价，反应客户违约风险的大小。

A.偿债能力

B.公司治理水平

C.高管团队稳定性

D.偿债意愿

59.[多选][2分]证券组合按不同的投资目标可以分为（）。

A.收入型

B.增长型

C.货币市场型

D.指数化型

60.[多选][2分]对于预测客户未来收入，下列说法正确的有（）。

A.客户未来收入具有稳定性，因此可根据适当的增长率合理预测未来收入区间

B.客户收入最低情况下的收入一定要纳入未来收入预测的考量当中

C.客户未来收入会受到各种因素的影响而具有不确定性

D.客户未来变化的合理估计是根据以往收入和宏观经济状况下的合理预测

61.[多选][2分]技术分析法的要素包括（）。

A.市场价格

B.交易量

C.价格的波动空间

D.市场的交易制度

62.[多选][1分]客户信息收集主要包括（）。

A.初级信息收集

B.非财务信息收集

C.次级信息收集

D.财务信息收集

63.[多选][2分]公司进行估值分析是自上而下分析流程中的最后一步，对投资决策至关重要。通常估值分析法包括（）等。

A.6随机漫步法

B.市盈率估值法

C.市净率估值法

D.自由现金流贴现法和股利贴现法

64.[多选][2分]预示区域政策法规发生重大变化的警示信号包括（）。

A.区域产业集中度提高，区域主导产业出现衰退

B.国家政策法规变化，给当地带来不利影响

C.国家宏观政策变化，使得地方原定的优惠政策难以执行

D.地方政府为鼓励企业投资，不惜代价提供优惠条件

65.[多选][2分]在风险管理过程中，由于利率汇率等市场价格因素的频繁波动，一般（）具有实质性意义。

A.名义价值

B.市场价值

C.公允价值

D.价值重估

66.[多选][2分]下列关于消费的说法，正确的有（）。

A.按照消费时间划分，消费可以分为即期消费和远期消费

B.随着社会的发展，衣食消费比重会越来越高

C.住房、汽车等消费容易造成提前消费或者过度消费，给财务带来危害

D.保险不属于消费

67.[多选][1分]下列关于客户的理财价值观的说法，正确的是（）。

A.理财价值观决定了理财目标、影响理财行为

B.在实务操作中，客户的理财价值观都是不太变化的

C.客户的理财目标是动态调整的

D.客户的理财行为是动态调整的

68.[多选][2分]商业银行等金融机构的资产负债期限结构是指在未来特定时间段内，（）的构成状况。

A.流动性资产数量与流动性负债数量

B.到期资产数量与到期负债数量

C.长期资产数量与长期负债数量

D.现金流入与现金流出

69.[多选][1分]下列选项属于个人理财的目标有（）。

A.购买心仪已久的一部跑车

B.出国旅游

C.为孩子准备教育金

D.防范风险和储备未来的养老所需

70.[多选][2分]关于通货膨胀对股价的影响，下列说法正确的有（）。

A.温和、稳定的通货膨胀对股价的影响较小

B.通货膨胀在一定的可容忍范围内持续，经济处于景气阶段，股价将持续上升

C.严重的通货膨胀下，资金流入证券市场，股价上涨

D.通货膨胀影响投资者的心理和预期，从而对股价产生影响

71.[多选][2分]债券指数化的方法包括（）。

A.分层抽样法

B.优化法

C.方差最小化法

D.随机抽样法

72.[多选][2分]股价变动走势的方向包括（）。

A.上升方向

B.下降方向

C.水平方向

D.主要方向

73.[多选][2分]基金投资"羊群行为"产生的原因包括（）。

A.有限理性

B.信息不完全

C.交易制度改变

D.货币政策变化

74.[多选][1分]证券经营机构应当根据本机构及普通投资者的实际情况，确定其风险承受能力等级与产品或服务的风险等级适当性匹配的具体方法，主要包括()。

A.C1级投资者匹配R1级的产品或服务

B.C2级投资者匹配R2、R1级的产品或服务

C.C3级投资者匹配R3、R2、R1级的产品或服务

D.C4级投资者匹配R4、R3、R2、R1级的产品或服务

75.[多选][2分]业务留痕是证券公司各项业务的基本要求，其作用包括（）。

A.作为供客户随时查阅的资料

B.作为日后纠纷处理的证据

C.作为证券投资顾问业绩考核的依据

D.公司管理规范、档案管理的要求

76.[多选][1分]个人风险承受能力常用的评估方法主要包括()。

A.投资组合分析法

B.定性分析与定量分析相结合

C.客户投资目标

D.概率和收益的权衡

77.[多选][2分]根据《证券投资顾问业务暂行规定》，证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问业务，需充分了解客户的基本情况，包括（）。

A.身份、财产和收入状况

B.证券投资经验

C.客户需求与风险偏好

D.资金来源

78.[多选][2分]证券咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户回访机制，回访内容应当包括但不限于（）。

A.身份核实

B.投资顾问是否违规代客户操作账户

C.是否对客户充分揭示风险

D.是否存在全权委托行为

79.[多选][2分]2022年10月12日，为进一步规范投资咨询业务，中国证监会颁布了（）。

A.《发布证券研究报告暂行规定》

B.《证券投资顾问业务暂行规定》

C.《证券投资顾问业务风险揭示书必备条款》

D.《关于证券投资顾问和证券分析师注册登记有关事宜的通知》

80.[多选][2分]关于风险偏好的说法，正确的是（）。

A.反映的是客户主观上对风险的基本态度

B.反映的是客观上对风险的基本态度

C.影响因素多且复杂

D.与客户所处的文化氛围、成长环境有密切关系

81.[判断][1分]客户回访应当留痕，相关资料应当保存不少于5年。（）

82.[判断][1分]通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体对证券投资顾问业务进行广告宣传，应当遵守《中华人民共和国广告法》和证券信息传播的有关规定，广告宣传内容不得存在虚假、不实、误导性信息以及其他违法违规情形。（）

83.[判断][1分]可贷资金理论是新古典学派的利率理论，是为修正凯恩斯的流动性偏好理论而提出的。实际上可看成古典利率理论和流动性偏好理论的综合。（）

84.[判断][1分]证券公司应当要求其从业人员在每个培训周期内完成一定时间的业务培训，建议不少于15学时。培训内容应当符合证监会制定的培训大纲要求。（）

85.[判断][1分]凯恩斯认为决定利率的所有因素均为货币因素，利率水平与实体经济部门没有任何关系。因此，它属于"纯实物分析"的框架。（）

86.[判断][1分]反向利率曲线，表示期限相对较短的债券中利率与期限呈正向关系;期限相对较长的债券，利率与期限呈反