企业融资知识

投融资效劳投融资效劳机构投融资效劳机构是指，为企业的投资、融资等活动供给中介或者直接效劳的机构。投融资效劳机构是指，为企业的投资、融资等活动供给中介或者直接效劳的机构。投融资类型通常包括通常包括3个类型：1、大型投资机构、产业基金、大中型投融资公司，在国内和海外都有的相应机构，具有以自有资金直接投资的力气，外国的投融资机构一般通过其地方办事处进展信息收集，办事处通常不具有最终决策力气。2、投资询问机构、资产治理公司、小型投融资公司，这些机构一般不具有直接投资的力气，需要接到中小企业的融资合同后在依据状况利用其上游资源查找投资者，这种效劳机构在国内是最为普遍的。3资效劳。投融资效劳方式一般投融资效劳的包括：1一般投融资效劳的包括：1、资本整合及运营2、企业投融资效劳3、财务参谋〔FC〕4、股权投资〔PE〕5、风险投资〔VC〕6、投行效劳7、中小企业成长辅导8、受托资产治理9、百慕大网融资效劳10、区域经济规划实施11、环境治理规划12、公益事业完善传统效劳业的投融资效劳一、把握世界产业效劳化大趋势把进呈现代效劳业，作为当前和今后产业构造调整的一个重要突破口，大力加强对现代效劳业进展的宏观指导，努力完善组织治理体系和政策环境，乐观推动现代效劳业的产业化进展。在此根底上，顺应生产性效劳业进展趋势，优化传统效劳业，加大科技在服务行业中的应用和含量，充分发挥制造业优势，鼓舞各种创和产业之间的相互融合，促进各类效劳的协同进展，进一步推动经济由制造业为主向效劳业为主转变。二、建立现代效劳业产业集聚区依据一些兴盛国家的阅历，产业集聚是进呈现代效劳业的一种较好形式。我国区域特色鲜亮，有着建立现代效劳业产业集聚区的良好条件。我国应当充分利用这些条件，依据不同的资源、禀赋、区位、经济和文化因素，以交通枢纽、信息网络等为依托，依据现代理念统一规划设计，将相关的专业效劳和生活效劳配套设施合理有效集中，在确定区域内形成各具特色，并且与区位优势、区域功能相吻合的现代效劳业产业体系，从而增加生产性效劳业的集群竞争力，更好地提升我国现代效劳业的效劳能级和品位。三、以大力支持打造现代效劳业品牌在当今世界，品牌影响正越来越成为企业竞争力的重要内容。为鼓舞和支持现代效劳业企业打造自己的品牌，我国应建立健全政府、行业协会和企业联动的品牌建设工作机制，制定科学的行业标准和标准，把培育国际化大企业大集团作为重要战略，提高现代效劳业的国际化水平和国际竞争力，着力培育一批国内著名、国际知名的现代效劳业品牌。同时，引导企业努力创商业效劳模式，乐观进展网络经营和电子商务，用各种方式进展自己的效劳和推广自己的品牌，实现各类资源要素的有效利用。四、打破制约进展的体制机制障碍加快现代效劳业进展步伐，需着力解决制约现代效劳业进展的体制机制障碍。首先要加强地区和部门间的协调，改革条块分割的治理体制，使现代效劳业能够实现跨行业跨地区的进展。其次要建立公开、公正、标准的效劳业准入制度，扩大整个效劳业的开放程度，提高效劳业对内对外开放水平，鼓舞社会资金和外资投入现代效劳业，引导行业内良性有序竞争。再次要改革对现代效劳业进展不利的税费制度，对鼓舞进展的现代效劳业，应改现行的全额营业税为增值税或实施减税，实行与工业企业同样的水电气价格；对符合战略规划的现代效劳业企业，应实行税收减免等优待政策，使一些高端效劳企业可将人力资源培训、研发投入等费用在税前列支冲减收入。最终要完善现代效劳业的投融资机制，加大社会化效劳领域改革力度，乐观推动效劳业综合改革试点，尽快突破制约现代效劳业进展的制度性障碍。投融资工具一般的投融资工具包括：银行、信托公司、基金、证券公司、担保公司、小额贷款一般的投融资工具包括：银行、信托公司、基金、证券公司、担保公司、小额贷款公司、信用保险公司、金融租赁公司、创投公司、典当行等，其中以银行信贷为最廉价，一般按人民银行基准利息起计，以典当行本钱为最高，根本上属于高利贷。在选择任何融资工具，建议签署资料保密协议，任何信贷申请的资料均受到商业隐秘的有关法律保护，而且要对泄密人员的连带责任加大。依据信贷相关准则，任何信贷借款机构均应保护客户的资料不受外泄，客户随时可以要求在递交资料的同时，签署资料保密协议。目前泄漏客户信贷资料的以担保公司及典当行居多，而珠三角及长三角的银行及担保公司由于业务及利益，其客户经理抛单状况格外频繁，客户资料泄密状况满天飞，据市场反映，广州、东莞及深圳为商业泄密重灾区。选择投融资效劳机构前的必备措施11、对投融资效劳机构进展前期尽职调查。假设你是打算融资几十万的，那么这个环节可以省略。假设是大额的融资，那么，建议进展百慕大式的资信调查。节可以省略。假设是大额的融资，那么，建议进展百慕大式的资信调查。2、对投融资效劳机构在百度上搜寻下是否有负面消息。3、建议托付律师处理，或进展前期摸底，特别是与投融资效劳机构的人员进展接洽时区分其业务学问和素养。中小企业融资的１２种方式业开拓融资渠道。目前各地实行和创出来的中小企业融资方式主要有以下１２种：综合授信审批。企业可以依据自己的营运状况分期用款，随借随还，企业借款格外便利，同时也节约了融资本钱。银行承受这种方式供给贷款，一般是对有工商登记、年检合格、治理有方、信誉牢靠、同银行有较长期合作关系的企业。信用担保贷款中小企业还可以向特地开展中介效劳的担保公司寻求担保效劳益，往往会要求企业供给反担保措施，有时担保公司还会派员到企业监控资金流淌状况。买方贷款假设企业的产品有牢靠的销路，但在自身资本金缺乏、财务治理根底较差、可以或者由买方签发银行承兑汇票，卖方持汇票到银行贴现。异地联合协作贷款。也可由牵头银行同异地协作企业的开户银行结合，分头供给贷款。工程开发贷款前景的高技术产品或专利工程的中小企业以及利用高技术成果进展技术改造的中小企机构建立稳定工程开发关系或拥有自己争论部门的高科技中小企业贷款外，也可办理工程开发贷款。出口创汇贷款对于生产出口产品的企业取得人民币贷款。对出口前景看好的企业，还可以商借确定数额的技术改造贷款。自然人担保贷款对中小企业办理期限在３年以内信贷业务时，可以由自然人供给财产担保并担当代偿责任。借款人未能按期归还全部贷款本息或发生其他违约事项个人托付贷款期限、利率等，代为发放、监视、使用并帮助收回的一种贷款。办理个人托付贷款的根本程序是：１．由托付人向银行提出放款申请。２．银行依据双方的条件和要求进展选择配对，并分别向托付方和借款方推介。３．托付人和借款人双方直接见面，就具体事项和细节如借款金额、利率、贷款期限、还款方式等进展洽谈协商并作出打算。４．借贷双方谈妥要求条件之后，一起到银行并分别与银行签订托付协议。合同并经银行审批后发放贷款。无形资产担保贷款依据《中华人民共和国担保法》的有关规定，依法可以转让的商标专用权、专利权、著作权中的财产权等无形资产都可以作为贷款质押物。票据贴现融资〔销售合同〕来贷款。企业收到票据至票据到“用明天的钱赚后天的钱”，这种融资方式值得中小企业广泛、乐观地利用。金融租赁金融租赁在经济兴盛国家已经成为设备投资中仅次于银行信贷的其次大融资方式式将设备交付企业使用。当企业在合同期内把租金还清后，最终还将拥有该设备的全部权。业来说，金融租赁不失为促进销售、拓展市场的好手段。典当融资款相比，典当贷款本钱高、贷款规模小，但典当也有银行贷款所无法相比的优势。首先，与不动产质押二者兼为。其次，到典当行典当物品的起点低，千元、百元的物品都可以当。与的用途，钱使用起来格外自由。周而复始，大大提高了资金使用率。企业融资策略分析模式(直接融资为主)和以日德为典型代表的银行主导型融资模式(间接融资为主)。在我国，企业融资已经受了传统体制下单一的财政主导型融资方式和转轨体制下畸重银行主导型融资方式，但从整体上来看，还没有形成一种高效率的企业融资渠道。常见融资渠道种类不同的融资渠道有不同特点：⑴银行贷款。银行是企业最主要的融资渠道。按资金性质，分为流淌资金贷款、固定资产用贷款、担保贷款和票据贴现。⑵股票筹资。股票具有永久性，无到期日，不需归还，没有还本付息的压力等特点，因而筹企业组织构造，提高企业的整合力气。⑶债券融资。企业债券，也称公司债券，是企业依照法定程序发行、商定在确定期限内还企业剩余财产的索取权。企业债券与股票一样，同属有价证券，可以自由转让。业在海外各主要资本市场上的债券、股票融资业务。⑷融资租赁。融资租赁，是通过融资与融物的结合，兼具金融与贸易的双重职能，对提高业在海外各主要资本市场上的债券、股票融资业务。直接融资？间接融资？能否成功解决信息不对称问题，是企业融资成功的关键。能否成功解决信息不对称问题，是企业融资成功的关键。间接融资是通过金融媒介进展的融资间接融资是通过金融媒介进展的融资的不对称，影响了大型金融机构〔如国有商业银行〕对中小企业融资的乐观性，使他们更倾向于为大型企业供给融资效劳。90市场最为兴盛的美国，股票融资也只占整个资金来源的0.8％，企业的资金需求主要是以内GNP的比重还发倾向。但国有企业在直接融资、间接融资的把握上，还是应当有一份糊涂的生疏。大力进展企业债券市场美国经济学家梅耶斯在其撍承蚶砺蹟中早已证明资，再发行公司债券，最终才是股票融资。在我国，已经显现出过于倚重股票市场而无视债来看，公司债券融资规模远较股权融资规模为大，目前这一比例大约为10：1，美国1994年以来股权融资更呈现负增长。现在美国债市规模大约是股市的5运作效率方面都处于劣势地位：一是发债本钱高。二是筹资过程长，运转和操作过程简洁。构。是无法赖帐的。这就给企业增加压力，促使企业改善经营、建立自我约束机制。此外，大力进展企业债券还可以起到正效应作用，如拓宽投融资渠道，让一些资金盈余单位(国内保险1000这些资金盈余单位和大量社会游资由于投资渠道狭窄而只好进入股市炒作的行为。固然，进展企业债券市场，关键是要建立健全相关的法律法规和破产制度，并严格执法和治理。发挥融资租赁业优势企业在进展产品研发、设备技改、海内外投资、资产并购、产品销售、资产治理等生产经营营销、资产治理的运作模式。融资租赁公司就是供给这种效劳和运作模式的的经营载体。尤其在能源、交通、石化、冶金、邮电通信等行业，有着很多投资风险小、现金流稳定，确定程度的工程风险，是一种使承租人、出租人、设备出卖人和出资人〔银行、机构投资、信托投资等〕多赢的投融资模式。在市场经济成熟的国家，以实物为契约，一手交钱一手交货的传统交易方式已发生了很租赁公司或者托付第三人作自己的租赁销售代理，不仅可以准时拿到制造业应当拿的利润，品价格的稳定。工程方在融资时所必备的文件工程方在融资时所必备的文件：1、融资贷款“申请书”。2、融资贷款“托付书”。3、支付行政费、佣金、效劳和中介费的承诺书。4、营业执照、法人代表证、公司组成的构造(附列公司章程5、整个规划、进展打算书。6、工程的可行性争论报告书。7、意向书，资金用途和还款打算书。8、融资本钱，资金来源和组成(回本期，回报率，利润推想，运作本钱，现金流转)。9、立项的政府批文(中心、省、市政府、外经委、计委、银行、工商，环境治理局、上级治理局、地方当局„成立指示、批复)10、该融资的成立、合约、合同、企业属於独资合资合作公司章程的请示和批复11、公司的财务资料(三年经会计师审核帐目、银行借贷协议书、主要银行户口的月结单、流淌资金，资产明细表„)12、由当地会计事务所作出的资产评估书。13、国有资产治理局对该专案的资产评估。14、融资公司的验资证明，该专案资金到位证明。15、信用证明(银行介绍书、企业等级评估，产品及奖状等)。16、业务资料(产品效劳介绍，地区物价局的批核，主要的客户和合作者，公司的董事和主要的治理阶层人员„)。17、融资承受何种方式进展一一借贷(以物业／资产抵押)合作、合资或其他可行的方法。18、省／市政府、财政出具的贷款担保函。19、必要时向中国人民保险或国际认可的保险公司购置“政府履约保证”(GOVERNMENTDERFORMANCEBOND)保险。20、外汇治理局的同意书。21、土地证、房地、国土局征地税证明、土地使用证明、建设用地规划许可证建委同意使用证明书等项有关证明文件。22、最(近期)评估报告书。23、其他关心资料(客户合约，意向书，剪报、宣传品、照片、录影带、商品说明、单价、样板、背景资料、市场分析等项相关资料。如何获得创业投资本支持的过程就是呈现创业企业投资价值和进展创业企业家融资技巧的过程。(network或其它网络成员，由于创业投资人最简洁信任这些人对业务的推断力气。这四份文件是：《投资建议书》(BusinessProposal)，对风险企业的治理状况、利润状况、战略地位等作出概要描述；《业务打算书》(BusinessPlan)，对风险企业的业务进展战略、市场推广打算、财务状况和竞争地位等作出具体描述；入细致调研后形成的书面文件；和创业投资人接触之前，一般需要提前向创业投资人递交《业务打算书》(ExecutiveSummary)。其次在和创业投资人正式争论投资打算之前，创业企业家还需做好四个方面的心理预备。预备应对一大堆提问题以考察投资工程潜在的收益和风险。象的时机只有一次。象的时机只有一次。预备应对创业投资人对治理的查验。企业家千万不要认为这种查验是对治理层或个人的污辱。比方：虽然您10年以来所取得的计师，也没有毕业文凭，你凭什么认为你可以将这项业务开展得符合我们所设想的目标?对验的一局部，因此需要提前作好预备。预备放弃局部业务。放弃局部业务对那些业务分散的风险企业来说既很现实又很必要由于在投入资本有限的情况下，企业只有集中资源才能在竞争中立于不败之地。预备作妥协。从一开头，企业家就应当明白，你自己的目标和创业投资人的目标不行能完全一样。因此，业投资人来作出这种妥协是不大现实的。某些在《业务打算书》中并未提及的产品。这一点千万要避开，由于这样的谈话会使创业投资人认为你是一个梦想者或是一个急于求成的人。果能供给一种产品的样品或产成品的话，这种生疏和了解就会变得更加直观并且印象深刻；二是要始终把留意力放在《业务打算书某些在《业务打算书》中并未提及的产品。这一点千万要避开，由于这样的谈话会使创业投资人认为你是一个梦想者或是一个急于求成的人。所以事前了解所谓“六要“和“六不要“两类行为准则，有利于企一家顺当地进展引资谈判。“六要“准则：(1)要对本企业和本企业的产品或效劳持确定态度并布满热忱；(2)要明白自己的交易底限，假设认为必要甚至可以放弃会谈；(3)要记住和创业投资人建立一种长期合作关系；要对尚能承受的交易进展协商和讨价还价；要提前作一些了解如何应对创业投资人的功课；要了解创业投资人以前投资过的工程及其目前投资组合的构成；“六不要“准则；不要躲避创业投资人的提问；答复创业投资人的问题不要模棱两可；(3)不要对创业投资人隐瞒重要问题；(4)不要期望或要求创业投资人马上就是否投资作出打算；(5)在交易定价问题上不要过于僵化不要带律师去参与会议。做到了然于心。风险投资CheckList关心方面创业投资人典型提问产品产品如何满足顾客的特定需求并适应这种需求的敏感性和微小特征？顾客对产品是否已经有了品牌认知度？产品是否具有重复使用价值？这是一种高质量还是低质量产品？产品的顾客是否是产品的最终消费者？该产品是一种具有广泛吸引力的产品还是只有少数大宗买主？竞争谁是企业主要的竞争对手？相对于贵企业而言些竞争对手又具有哪些竞争优势？面对这些竞争对手，企业在价格、效劳、销售渠道、促销手段和产品品质保证等方面如何应对？贵企业产品是否存在替代品？你认为竞争对手对贵企业的兴起会有何反响？市场么？该营销打算主要遵循的是一种零售营销战略还是一种产品市场营销战略？在贵企业的直销对贵企业产品的推广重要吧？销售产品或效劳的客户群有多大？在全部客户中哪些人是最典型的顾客？从产品最初与顾客接触到形成实际销售，这中间的时滞有多长？生产产品的生产力气有多大？当规模进展到何种程度时会消灭生产瓶颈？产品质量把握的重要性如何？目前积压的订单有多少？产品是流水线生产还是依据顾客定制进展生产？产品生产过程中对员工的安康和安全是否会造成什么影响？主要包括哪些？供给贵企业目前共有多少供给商是谁？这些供给商和贵企业的合作关系有多长时间了？目前还可以找到哪些供给商？现在还有哪些零部件或原材料是短缺的？人员贵企业目前共有多少雇员？在不久的将来估量对劳动力的需求将是多少？这些劳动力的主要供给来源是什么？企业员工的构成如何？即全职员工和兼职员工各占多少？从事治理的员工有多少？从事后勤的员工有多少？在生产或效劳一线的员工又有多少？培训员的本钱有多高？全部员工主要是由娴熟工人还是非娴熟工人构成？企业是否存在工会，假设存在，那么工会与企业的关系如何？财务贵企业主要生产设备的旧程度如何？这些设备每年的维护本钱是多少？五年之后企业对资本的需求将全怎样？贵企业的竞争对手在设备方面是否具有优势？企业的设备物等是租赁的还是自有的？如是是租赁的还需要重设厂？哪些专利许可安排？企业现在的争论开发力气如何？每年的争论开发支出是多少？争论开发在多大程度影响着企业将来的销售？大型工程融资方法一、工程条件：1、工程必需有中心批文-(国家发改委批文)。2、必需为纳入国家打算内进展之工程。3、工程必需向国外引进器材。4、假设是电厂工程，必需为三十五万千瓦发电量以上，且必需有银行或政府作担保。5、工程本身中方投资，最低必需有百份之十五(15%)之资金。二、一般融资状况：1、引进器材约占总投资额百份之三十五35%，由本公司负责安排供给商及贷款。2、购置器材之贷款，年利率约为7.2%(按市场状况调整)。3、通常购置器材之贷款还款期，约在工程建设之三年期後起计，为期十年，即前後共十三年(具体状况按个别工程而定)。4、假设工程本身，中方投资之百份十五(15%)资金无力支付，公司可安排另作商业贷款。515%。6、商业贷款之还