商业银行业务与经营核心骨干课程建设方案

《商业银行业务与经营》核心骨干课程建设方案一、课程简介《商业银行业务与经营》是全国高等教育金融专业的主干课程,是金融学系重要的专业必修课，《商业银行业务与经营》以商业银行为研究对象，以“中华人民共和国商业银行法”、“巴塞尔协议”等法规和国际惯例为依据，研究内容主要包括商业银行的各项业务以及如何对商业银行进行管理以达到商业银行的经营目标。具体来说，它是基于理论与实际相结合，研究商业银行的资本、负债业务、贷款业务、投资业务、中间业务等各种业务的操作与管理以及营销管理、信用管理、风险管理、财务及人力资源管理及90年代以来商业银行发展中出现的一些新趋势。该课程具有理论性、政策性、实用性和操作性强的特点。二、课程建设思路及目标1.课程建设思路随着商业银行业务与经营的发展及信息和网络技术的进步，人们对商业银行的业务与经营课程建设提出了更高的要求。我们需要不断优化商业银行的业务与经营建设思路与目标，具体有以下几点：（1）提高师资水平：教师是高等学校办学的主体，是提高教学质量和学术水平的重要保证。在本课程的教学团队建设方面，采用引进和培养相结合的师资培养模式，一方面引进国内名校的优秀教师，另一方面也注重对本校教师的专业培养，尤其是青年教师的培养。（2）注重教学方法的研究,以提高学生的素质和能力。课堂教学是改革传统的教学方法,提高教学质量的重要手段。“商业银行业务业务与经营”的教学改革和课程建设,均以素质教育和实践能力锻炼为出发点,着重培养学生分析解决问题和实际操作的能力。（3）加强实验教学。按照教学计划,学生在完成了“商业银行业务与经营”及其他相关课程的理论部分的学习后,该课程的教师要组织学生进行模拟经营,以增强执业能力和信心。我们把学生分成两人一组,按照银行软件实训程序,在网上模拟业务操作和交易,最后形成规范的实训报告。在这一过程中,学生需要重新阅读和理解银行的主要业务,运用已学的相关课程的基本知识作出决策。比如:进行银行业务分析,了解银行业务工作流程和人力资源管理;确定银行存等款账户的存款金额、贷款金额、信用卡业务操作及管理等。2.课程建设目标力争近年内把《商业银行业务与经营》课程建设成为“一支有好带头人且有结构合理的教学梯队，一个革新的教学大纲，一套先进适用的教材，一套多样化的教学方法，一套现代化的教学手段和一套科学的考核办法”的华北理工大学一流的精品课程。第一步，编写高水平教辅资料。首先编制革新的教学大纲，加强精品教材建设。精品课程教材应是系列化的优秀教材，应建设一体化设计、多种媒体有机结合的立体化教材。目前条件已经成熟，课程组正在组织编写适合本地区金融学专业及相关财经专业教学的全国性统编教材。其次，在编制高水平教材的基础上，课程组集体备课，统一编制教学计划、授课教案等。最后，全面提升多媒体电化手段教学，制作高水平教学课件。第二步，进一步完善实验室建设。除建设商业银行业务模拟教学操作系统，熟悉实际业务流程，训练学生的实际操作能力外，首先要加强仿真银行建设，使学生在校园里有能到金融机构实习的场所，为其营造一种实际的职业环境。其次，与银行、证券公司和期货交易所合作，建立校外实习基地，分期分批地组织学生参观和调研，实现专业能力的深度锻炼和培养。再次，推行研究式教学方法的运用，比如，注重实验和实践教学，定期聘请银行与证券公司富有经验的人员进行讲座和座谈，让学生了解最新的行业资讯和实际业务操作经验，培养学生的从业技能；采用案例教学或课堂论文等形式提高学生的实践能力。第三步，提高课程组成员的教学和科研水平。支持和鼓励教师攻读学位，委派教师到国内外知名大学外出访问、进修，通过多种途径使本课程组教师职称、学历有大幅提高。奖励教师积极申报教育教学课题和各种科研课题，到国内外核心期刊发表高水平论文，努力提高教学和科研水平。第四步，深化教学方法与教学手段改革。借鉴其他院校的先进教学经验，以培养学生综合素质为中心，以提高学生的自学能力和应用能力为基本点，注重传统教学方法与现代教学手段的结合，尽量采取笔试、设计专题报告、课程论文、计算机模拟等多种学习考核制度，积极探索教与学相结合的教学方式。另外，要加强课程考核制度的改革，在条件成熟时积极推行无纸化考试。通过必修课无纸化试题库的建设，采取无纸化考试，既减轻了教师监考的工作量，又打消了学生作弊的念头。三、教学团队当前经济学院金融系系已经建立起一支教学素质过硬、科研经验丰富的教学团队。穆瑞田，博士，系主任，主授课程《风险投资学》、《运筹学》等，研究方向为投资学、货币银行学，为本课程的建设提供了丰富的研究案例；郑艳丽，硕士，系主任，主授课程《多元统计分析》、《运筹学》、《经济预测与决策》等，研究方向为能源产业发展，为本课程的讲授积累了丰富的经验；张立华，硕士，主授课程《金融统计学》、《商业银行业务与经营》等；陈涵彬，硕士，主讲课程《经济统计学》、《统计学》、《商业银行业务与经营》等，研究方向为数据模型及应用，为本课程的讲授提供了大量的参考资料。王金晖，硕士，主授课程《国民经济统计学》、《时间序列分析》等；四、教学内容整合和改革使用与实践结合紧密地教学内容，将一些好的外文原版教材作为辅助教材，对教材中重要的名词术语增加英文翻译，使学生对该内容有更深的理解，而不只是生涩的翻译。目前，国内银行与外资银行的互动越来越多。比如，我国很多商业银行在国外设立分支机构以推进自身的国际化经营战略，而由于实行对外开放和中国加入世贸组织的影响，越来多的外资银行也在中国设立分支机构。那么这时候我们就需要培养出具有国际视野和眼光的学生，我们的教材也要与国际接轨，多涉及一些国外银行的发展模式，使学生开阔视野，拓宽知识面，了解现在国际金融的发展趋势，使学生了解国外同类金融学科，在学习该专业课程上具有开放意识;有利于学生在毕业时有更多的就业选择，能够更快地适应经济全球化及参与国际竞争。选用切合实际的优秀教材，将书中的一些概念理论与现实经济环境相结合，及时更新经济数据并且运用一些计量模型将数据系统化形成直观可比较的系数，使学生真正去学习了解现在的经济现状，并且学会将这些模型运用到以后的工作实践中去。五、课堂教学模式与教学手段改革（1）实施案例教学。案例实践教学可以培养学生的创新意识。该教学法是以尊重学生的个性和创造为前提的,它最大限度地给学生提供自学、思考、研究、创新的时间和空间。它通过参与一系列的教学环节,使学生受到创新意识的熏陶,从多角度、多层面、多侧面去分析案例,寻找答案,学会思考、自学、探索、研究、合作和创造。这样有利于培养学生的综合素质,特别是创造性素质。（2）双向互动教学法。该课程归纳、应用了多种互动式教学形式和方法,如头脑风暴法、专题演讲法、课堂讨论法、情景模拟法、角色演练法等。这些方法不仅提升了教学质量和效果,而且极大地激发了学生学习该课程的热情。教师和学生通过经常性的交流,相互推动、相互促进,使教与学有机地融合在一起。例如,每一章节授课结束后,学生和教师分别进行总结,在总结中,学生先提出问题或不清楚的内容,或者是现实中的问题,教师鼓励其他学生为提问的学生解答,之后加以补充总结。教师也向学生提出一些基本问题,由学生通过思考、收集资料、课下讨论提出解决方案,并对解决方案做现场点评。双向互动式教学法不仅促使教师勤于学习,不断更新知识,提高讲课技能,而且提高了学生学习的主动性和积极性,使他们感受到了学习的乐趣和师生间的平等关系,增进了师生之间的思想与情感的交流,提高了教学效果。（3）加强实践教学。2013年调整人才培养方案，加强了实践教学环节，在理论课程中加大了实践教学学时。依托经济学院实验实训中心，配合《商业银行业务与经营》课程教学的需要，建立了商业银行实验室，引进了SimBank银行模拟教学平台，独立开设了《商业银行实务》实验课程，编写了实验大纲和实验教学指导书，对商业银行业务的全过程进行模拟演练实训实验教学，培养了学生的操作能力。六、教学资源建设1、文献资料经济学院图书资料室具备了丰富的商业银行业务与经营类的文献期刊，这些文献资料为本课程建设提供了丰富的可供参考的教学资源。2、网络教学平台建设面对近年来学生人数增多、教学资源相对紧张等情况，基于数字化校园基础设施，构建内容丰富、科学合理、特色鲜明的网络教学平台。平台以课程教学为核心，包括课程基础信息、课程教学内容、课程互动答疑、教学评价与评测、课程组织与管理、辅助教学工具等功能模块，涉及到平台首页、教学资源、教学组织、课堂教学、课外交流、课外作业、课外训练、在线考试、成绩管理等方面3、丰富案例库在丰富案例教学内容的基础上提高案例教学质量商业银行业务与经营强调综合能力的培养，案例教学自然是教学方法的首选。然而，在目前商业银行业务与经营教学中，传统教学方法依然占主导地位，对如何根据经济学理论、从实际经济问题出发建立模型以及如何根据已建立的模型分析实际经济问题等讨论的较少，结合实际案例的分析和应用就更少。这样势必导致学生理论方法的实际应用能力较为薄弱，面对实际经济问题或现象，在提出建模设想、选用具体估计方法、查阅相关资料、收集整理数据、诊断发现问题和改进估计方法等各个计量经济建模环节都存在问题。七、课程考核与评价改革课程考核以“闭卷考试+平时成绩”的方式进行。闭卷考试：主要考察学生对基础理论知识的理解和掌握程度，只有具备了扎实的理论知识，满分100分，占到期末总成绩的70%，平时成绩占30%，主要包括平时出勤情况，作业情况等、课上回答问题等。八、教材建设教材是教学活动得以开展的依据,教材的质量直接影响着教学质量和学生的素质结构。“商业银行业务与经营”是金融学、工商管理、电子商务等经管类专业的专业基础课程。该课程组编写的《商业银行业务与经营》教材结合我国商业银行经营管理的发展动态,吸收了近几年国内外商业银行经营管理实践中的新经验和相关领域研究的新成果,在全面介绍商业银行业务及其操作程序的基础上,重点介绍了商业银行经营创新的理念和背景,坚持追踪国外最新理论和把握国内最新业务运作动态相结合的原则,引导学生把握我国商业银行领域最新动态,提高分析解决实际问题的能力。实践证明,这套教材体现了以学生为本的理念,真正把学生被动学习变成了主动地研究性学习,易于被学生接受。配套的实训教材是体现“商业银行业务与经营”课程应用性教学改革的保证。我校投入大